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FONDO PENSIONE COMPLEMENTARE
L’organizzazione di Priamo Emilia Romagna 13 Ottobre 2005
Posso scegliere, ho scelto!
Gli organi di Priamo
Iscritti Assemblea dei Delegati
Consiglio di Amministrazione (CdA)
•approvazione del bilancio•elezione degli organi di amministrazione e controllo• revoca degli amministratori•azione di responsabilità verso amministratori e revisori•…
•Definizione dell’asset allocation strategica•gestione e organizzazione del Fondo•scelta dei gestori e banca depositaria•definizione convenzioni •organizzazione dell'attività amministrativa •…
•organo di sorveglianza •vigilanza sull’amministrazione e sull’osservanza delle norme•…
Collegio dei revisori contabili
Posso scegliere, ho scelto!
I compiti dell’Assemblea in dettaglio
Elegge i componenti del CdA e del Collegio dei Revisori e delibera sulla eventuale loro revocaApprova il bilancio predisposto dal CdADelibera in merito alla scelta della società di revisione contabileDelibera, su proposta del Consiglio di Amministrazione, la quota delle contribuzioni da destinare a finanziamento dell’attività del FondoDelibera su eventuali proposte del CdA, in materia di indirizzi generali dell’attività del FondoDelibera su ogni altra questione sottoposta dal CdADelibera le modifiche dello Statuto proposte dal CdADelibera lo scioglimento e le procedure di liquidazione del Fondo secondo quanto previsto dal successivo art. 41
Posso scegliere, ho scelto!
I compiti del C.d.A. in dettaglio
Elegge il Presidente e il Vice PresidenteConvoca l’Assemblea e ne definisce l’ordine del giorno e partecipa di diritto alle riunioniProvvede all’organizzazione del Fondo e ne definisce gli indirizzi generali di gestione; provvede alla gestione amministrativa del Fondo in conformità alle istruzioni della CovipPredispone il bilancioDecide i criteri generali per la ripartizione del rischio in materia di investimenti e le politiche di investimento in conformità alla normativa vigente e a quanto stabilito nello StatutoIndividua la banca depositaria, il service amministrativo, i gestori finanziari e la compagnia di assicurazione e stipula le relative convenzioniEsercita i diritti di voto connessi ai valori mobiliari, nei quali risultano investite le disponibilità del Fondo
Posso scegliere, ho scelto!
I compiti del C.d.A. in dettaglio 2
Propone all’Assemblea la società per la revisione contabileDefinisce i contenuti delle comunicazioni periodiche agli associati in materia di andamento finanziario ed amministrativo del FondoVigila sull’insorgenza di situazioni di conflitti di interesse Ha la facoltà di proporre e apportare modifiche rese necessarie allo StatutoTiene i libri contabili del Fondo, in base alle istruzioni della CovipIndice le elezioni per il rinnovo dell’AssembleaIn presenza di vicende che possano incidere sull’equilibrio del Fondo, riferisce alla Covip, i provvedimenti che si intendono adottare per la salvaguardia delle condizioni di equilibrio
Posso scegliere, ho scelto!
I compiti del Collegio dei Revisori in dettaglio
Ha l’obbligo di riferire alla Covip le irregolarità e, in particolare, di segnalare le eventuali vicende in grado di incidere sull’equilibrio del FondoHanno diritto di partecipare alle riunioni dell’Assemblea e del Consiglio di Amministrazione
Posso scegliere, ho scelto!
La struttura di Priamo
Struttura interna Outsourcing
•Responsabile del Fondo•Numero tre dipendenti•A regime, svolgerà funzioni di controllo dell’operato dei fornitori di servizi, di natura amministrativo-contabile e di natura finanziaria
•Banca depositaria •Service amministrativo•Gestori finanziari•Compagnia di assicurazione•Società di revisione contabile
Posso scegliere, ho scelto!
La banca depositaria
Autorizzata dalla Banca d’Italia tra le sole aziende bancarie in possesso di specifici requisiti:– custodisce il patrimonio del
fondo;– controlla il rispetto dei limiti
di investimento;– controlla ed esegue le
istruzioni di investimento impartite dal/i gestori finanziari
Banca depositaria prescelta: Monte dei Paschi
Posso scegliere, ho scelto!
Il service amministrativo
Acquisizione iscrizioni e tenuta dei libri contabiliGestione dei conti individuali di ogni singolo socio, compresa la rivalutazione delle quoteVerifica/controllo delle attività della banca e dei gestori finanziariService amministrativo prescelto: Previnet
Posso scegliere, ho scelto!
I gestori finanziari
Si occupano della gestione delle risorse finanziarieIn base alle decisioni di Asset allocation strategica definita dal CdA, opera le scelte di asset allocation tatticaGestori finanziari prescelti:– Fineco Asset Management– Generali Asset Management – Pioneer Investment Management – Ras Asset Management – Sanpaolo Instituitional Asset
Management
Posso scegliere, ho scelto!
La compagnia di assicurazione
Si occupa dell’erogazione delle prestazioni pensionistiche sotto forma di rendita vitaliziaIl processo di selezione sarà avviato in seguito
Posso scegliere, ho scelto!
La società di revisione contabile
Si occupa della verifica della correttezza dei principi contabili adottatiSussiste l’obbligo di incarico in caso di gestione finanziaria operativa
Posso scegliere, ho scelto!
Il controllo
Controllo interno (circolare Covip 18/03/2003)– Strutturazione di un sistema di controllo interno per valutare:• Adeguatezza del sistema informativo• Controllo delle attività in outsourcing• Adeguatezza della struttura interna e delle risorse– Funzione di controllo interno• Autonomia dalle strutture operative e dagli organi collegiali• Professionalità
Controllo finanziario– Relazione trimestrale al CdA da parte dei gestori finanziari– Relazione settimanale della struttura interna coadiuvata dalconsulente esterno
Posso scegliere, ho scelto!
Struttura interna
Attività di:Segreteria generalecentralino – segreteria – rapporti con service, fonti istitutive, gestori finanziari e coordinamento
Amministrazionecassa – contabilità – ricezione e verifica fatturazioni – erogazioni versamenti – rapporti banca – trasmissione documenti contabili al servizi
Attività Organi collegialicoordinamento e convocazioni e verbalizzazioni Organi collegiali e gruppi di lavoro
Rapporti esterniservice – Covip - Mefop – Consulenza Istituzionale – Syn – fornitoriAssistenza Aziende/Lavoratori - consulenti
Gestione adesioniricezione – verifica – accettazione – attribuzione protocolli – implementazione tracciato informatico - trasmissione dati adesioni al service – trasmissione accettazione e decorrenza alle aziende
Struttura interna
Attività di:
Processo di riconciliazioneistruzione compilazione liste di contribuzione (nuove aziende) – assistenza compilazione liste di contribuzione- ricezione e verifica liste di contribuzione – gestione anomalie - gestione solleciti – trasmissione liste al service – coordinamento con la banca – predisposizione flussi economici sui gestori finanziari
Liquidazione delle posizioni ricezione segnalazioni aziendali – verifica e chiusura posizioni – predisposizione trasmissione e gestione invio e rientro moduli di liquidazione - trasmissione dati informatici e cartacei al service – ricezione e verifica dati economici dal service – predisposizione flussi economici di erogazione liquidazioni – predisposizione flussi di versamenti imposte
Organizzazione rete di promozionelogistica e strumentazione convegni, assemblee, seminari formativi
L’informatizzazione interna
Priamo ha avviato un processo di informatizzazione interna per gestire i rapporti con:– gli iscritti;– le imprese;– il service, la banca depositaria e i
gestori finanziari
Ciò permette la consultazione dei dati on-line e la gestione interna delle domande di adesione e delle liste di contribuzione
Posso scegliere, ho scelto!
Gli strumenti di comunicazione
@
Comunicazione annualeSito webFormazioneHouse organTelefonoE-mail
Posso scegliere, ho scelto!
Priamonews
House organ di Priamo destinata a tutti gli iscrittiContiene tutte le informazioni utili sulla vita del fondo, le novità, l’andamento della quota…
4 numeri con cadenza trimestrale
2 pagine
Posso scegliere, ho scelto!
La comunicazione annuale
Ha la funzione di informare gli iscritti riguardo:– all'andamento della gestione complessiva del
fondo pensione– agli aspetti relativi alla posizione individuale del
singolo aderente
È composta da tre sezioni:– Sez. A – Informazioni generali– Sez. B – Andamento della gestione– Sez. C – Dati relativi all’iscritto
Posso scegliere, ho scelto!
Il sito www.fondopriamo.it
Operativo dal 2003, Priamo ha deciso di rivisitare la struttura e i contenuti del sito al fine di renderlo, ancor più, uno strumento “su misura” dell’aderenteTra i cambiamenti più rilevanti:– la definizione di una nuova struttura più funzionale– l’accesso dalla home page all’area riservata per la lettura
della posizione individuale del singolo iscritto– l’introduzione di una sezione interamente dedicata alla
gestione finanziaria, accompagnata da un glossario finanziario per la spiegazione dei termini tecnici e da rappresentazioni grafiche e tabellari riguardanti l’andamento della gestione
– l’introduzione delle news
Posso scegliere, ho scelto!
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