HRVATSKA BANKA ZA OBNOVU I RAZVITAK

IZVOZ - motor razvoja: Sajamska industrija u funkciji

rasta izvoza i internacionalizacije poslovanja

Zagreb, 22. 03. 2013. godine

2

Općenito o HBOR-u

§ osnovan 1992. godine

§ jedina razvojno-izvozna banka u RH

§ HBOR je u 100% vlasništvu Republike Hrvatske

§ poslovanje nije profitno orijentirano, već se dobit zadržava i koristi za daljnje plasmane

§ odnosi s najvažnijim međunarodnim financijskim institucijama: EIB, EBRD, IBRD, CEB i dr.

§ cilj je potpora obnovi i razvitku gospodarstva RH te regionalno usmjeravanje sredstava radi uravnoteženja razvitka svih područja RH

3

o 29 programa kreditiranja

o Osiguranje od političkih i komercijalnih rizika

o Garantno poslovanje

o Savjetodavne usluge tijekom čitavog trajanja projekta

PRIORITETI

o Regionalni razvitak

o Projekti infrastrukture i zaštite okoliša

o MSP

o Utemeljenje poduzetništva

o Turizam

o Izvoz

o Inovacije i nove tehnologije

o Regionalni razvitak

o Poljoprivreda

4

I. Javno nadmetanjeq Informacije o bonitetu kupcaq Ponudbeno bankarsko jamstvoq Kredit za investicijska ulaganjaq Pismo namjere za financiranje kupca u

inozemstvu

Podrška izvoznicima u svim fazama

III. Izvoz dobara i uslugaq Kredit kupcu u inozemstvuq Kredit dobavljačaqOsiguranje izvoznih potraživanja

POTICAJI IZVOZU I NASTUPU NA STRANIM TRŽIŠTIMA

IV. Plaćanjeq Bankarsko jamstvo za otklanjanje kvara u

garantnom roku

II. Izvozni ugovorq Financiranje pripremeq Avansno bankarsko jamstvoq Bankarsko jamstvo za dobro izvršenje poslaq Osiguranje šteta tijekom proizvodnje

5

Kreditni program Priprema izvoza

VRSTA - okvirni “revolving” kredit KORISNIK KREDITA – izvoznikNAMJENA:

üfinanciranje obrtnih sredstava za pripremu roba za izvoz

ü produženje rokova naplate izvoznog posla

ODOBRENJE - putem poslovnih banaka koje su s HBOR-om sklopile Ugovor o PS

PREDUVJET: potpisani izvozniugovor, pismo namjere ili sličnidokumentPRORAČUN POTREBNIH OBRTNIHSREDSTAVA = planirana vrijednost

izvoza / koeficijentom obrtaja ¹ROK OTPLATE KREDITA - do 1godine uz mogućnost produženjaKAMATNA STOPA – sukladno ocjenikreditnog ranga i kolateralizacijeNAKNADA ZA OBRADUKREDITNOG ZAHTJEVA – 1,0%jednokratno za krajnjeg korisnikaNAKNADA ZA REZERVACIJU- 0,25% godišnjePRAVDANJE NAMJENSKOGKORIŠTENJA KREDITA – jednom godišnjeizvoznim carinskim deklaracijama u visiniiznosa kredita

OSNOVNE ZNAČAJKE:

UVJETI KREDITIRANJA:

NE KREDITIRA SE:ü izvoz sirovinaü izvoz roba pod izvoznim kontingentom ili

zabranomü izvoz naoružanja i vojne opremeü izvoz produkata ekološki neprihvatljive

proizvodnje

¹365/prosječan broj dana vezivanja (vrijeme vezivanja obrtnih sredstava u izvozu - prosječno vrijeme proizvodnje - na temelju zaliha materijala, nedovršene proizvodnje i gotovih proizvoda te isporuke i naplate)

Kreditni program Priprema izvoza

Visina kamatne stope za krajnjeg korisnika kredita*

Kreditni rang Kolateralizacija (osiguranje)Visoka Normalna Niska

Jak (AAA-A) 4,0% 4,0% 4,0%

Dobar (BBB) 4,0% 4,0% 4,4%

Zadovoljavajući(BB) 4,0% 4,4% 6,1%

Slab (B) 4,4% 6,1% 8,4%

Loš / financijsketeškoće(CCC i niže)

6,1% 8,4% 11,6%

6

1. Banco Popolare Croatia d.d., Zagreb2. Banka Kovanica d.d., Varaždin3. BKS Bank d.d., Rijeka4. Centar banka d.d., Zagreb5. Croatia banka d.d., Zagreb6. Erste & Steiermärkische bank d.d., Rijeka7. Hrvatska poštanska banka d.d., Zagreb8. Hypo Alpe-Adria-Bank d.d., Zagreb9. Imex banka d.d., Split10. Istarska Kreditna banka Umag d.d., Umag11.Jadranska banka d.d., Šibenik12.Kreditna banka Zagreb d.d., Zagreb13.OTP banka Hrvatska d.d., Zadar14.Partner banka d.d., Zagreb15.Podravska banka d.d., Koprivnica16.Privredna banka Zagreb d.d., Zagreb17.Raiffeisenbank Austria d.d., Zagreb18.Samoborska banka d.d., Samobor19.Sberbank d.d., Zagreb20.Slatinska banka d.d., Slatina21.Societe Generale - Splitska banka d.d., Split22.Vaba d.d. banka Varaždin23.Veneto banka d.d., Zagreb24.Zagrebačka banka d.d., Zagreb

*efektivna kamatna stopa kreće se u rasponu od 5,13%do 13,26% godišnje

Način formiranja kamatne stope:

Popis uključenih poslovnih banaka:

7

Izvoz IBRD

§ KORISNIK KREDITA – trgovačka društva, izvoznici koji su registrirani i obavljaju djelatnost u RH te koji zadovoljavaju minimalne kriterije prihvatljivosti.

• MINIMALNI KRITERIJ PRIHVATLJIVOSTI

ü privatno vlasništvo (više od 50%)ü status izvoznika

• NAMJENA: ü financiranje potrebe za obrtnim sredstvima ü financiranje investicijskih ulaganja

ü Rok korištenja

ü Uvjeti otplate

ü Kamatna stopa krajnji korisnik dogovara

ü Naknade s poslovnom bankom

ü Osiguranje

PROGRAM SE PROVODI PUTEM POSLOVNIH BANAKA:

Erste & Steiermärkische bank d.d., Rijeka

Raiffeisenbank Austria d.d., Zagreb

Societe Generale – Splitska banka d.d., Split

Zagrebačka banka d.d., Zagreb

OTP banka Hrvatska d.d., Zadar

8

Kreditiranje naplate izvoza

Kreditiranje kupca ili banke kupca u

inozemstvu

ü izravno kreditiranje

ü korisnik kredita je kupac ili banka kupca hrvatskih roba i usluga

ü izravno kreditiranje

ü korisnik kredita je hrvatski izvoznik koji odobrava robni kredit kupcu u inozemstvu

Kredit dobavljača

q kreditiranje se provodi sukladno pravilima OECD konsenzusa (max. 85% iznosa izvoznog ugovora)q kreditira se samo roba hrvatskog podrijetla (60%)q kamatna stopa: promjenjiva ili fiksnaq rokovi otplate: do 15 godina

9

q Viša razina likvidnosti

q Širenje tržišta na kupce koji nemaju dovoljno gotovinskih sredstava za kupnju roba

q Prebacivanje većeg dijela rizika naplate kredita na HBOR kao kreditora

q Smanjivanje valutnog rizika - kredit se isplaćuje u valuti ugovora na račun izvoznika u njegovoj poslovnoj banci

PREDNOSTI:

Kreditiranje naplate izvoza

10

Izdavanje činidbenih garancijapo nalogu izvoznika

ü Garancija za sudjelovanje na međunarodnim javnim nadmetanjima

ü Garancija za dobro izvršenje posla

ü Garancija za povrat avansa

ü Garancija za otklanjanja manjkavosti u garantnom roku

SUDJELOVANJE NA MEĐUNARODNIM NATJEČAJIMA

ØZahtjev podnosi pravna osoba sa sjedištem u Republici Hrvatskoj koja se namjerava natjecati na međunarodnom nadmetanju, odnosno koja namjerava zaključiti ili ima zaključen izvozni ugovor.

www.hbor.hr11

Stalna podrška izvozu

n U periodu od 2008.-2012. godine po svim programima kreditiranjaHBOR-a hrvatskim izvoznicima je ukupno odobreno 2958 kredita uiznosu od 24,25 mlrd.kuna

kom u 000 kn kom u 000 knGOSPODARSTVO 362 2.800.599 506 1.952.200IZVOZ 329 3.414.990 342 2.924.434INFRASTRUKTURA 72 1.614.642 27 409.945MSP 859 2.398.900 659 1.283.272UKUPNO KREDITI 1622 10.229.131 1534 6.569.851

2012. 2011.

HVALA NA PAŽNJI!

www.hbor.hr

Strossmayerov trg 910000 Zagreb, Hrvatska

Tel: +385 1 4591 666Fax: +385 1 4597 831