korisnicko-uputstvo-ebank

E-BANK ZA FIZIKA LICA (web e-bank)

KORISNIKO UPUTSTVO

stranica 2 od 25

KOMERCIJALNA BANKA AD BANJA LUKA / Korisniko uputstvo za e-banking za fizika lica

SADRAJ

1. UVOD ............................................................................................... 3

1.1 ta je WEB E-Bank .......................................................................... 3

1.2 Sigurnost Web E-Banke..................................................................... 3

2. PRVI KORACI ....................................................................................... 3

2.1 Ulazak u Web E-Banku ..................................................................... 3

2.1.1 Prijava sa Korisnikim imenom i Lozinkom.............................................. 4 2.1.2 Prijava sa PKI certifikatom na USB kljuu ili pametnoj kartici....................... 4 2.2 Izgled programa ............................................................................. 6

2.3 Izlazak iz Web E-Bank aplikacije ......................................................... 7

3. SVAKODNEVNI RAD ................................................................................ 7

3.1 Pregled stanja ............................................................................... 7

3.2 Pregled prometa ............................................................................ 8

3.2.1 Filtriranje prometnih stavki................................................................ 9 3.2.2 Detaljan prikaz naloga.................................................................... 10 3.3 Priprema uplate (Plaanje).............................................................. 12

3.4 Arhiva naloga .............................................................................. 16

3.4.1 Filtriranje arhive naloga ................................................................. 18 3.5 Imenik naloga.............................................................................. 19

3.6 Primaoci .................................................................................... 20

3.6.1 Dodavanje novog korisnika u registar................................................... 21 3.7 Priprema poruke .......................................................................... 22

3.8 Obavjetenja .............................................................................. 24

3.9 Promjena lozinke ......................................................................... 25

stranica 3 od 25


1. UVOD

1.1 ta je WEB E-Bank

Hal E-Bank/WEB je program iz porodice Hal E-Bank namijenjen finansijskom poslovanju fizikih lica putem Interneta. Web E-Bank se moe koristiti bilo gdje i bilo kada. Neophodan uslov za njegovu upotrebu je postojanje raunara, pristupa na Internet i Web pretraivaa. Web E-Bank omoguava sljedee:

prikaz stanja i prometa na tekuem raunu otvorenom u banci, pregled prometa na raunima, brzo i jednostavno izvravanje plaanje na unaprijed definisane raune ako se kao zatita

koriste lozinka i korisniko ime, te plaanje na sve raune ako se kao zatita koristi PKI certifikat (pametna kartica ili USB klju).

1.2 Sigurnost Web E-Banke Sigurnost i sigurnosne tehnologije su osnova proizvoda iz Hal E-Bank porodice. Sigurnost koritenja Web E-Banke obezbijeena je na nekoliko naina i u vie nivoa-programskih i fizikih. Fiziki Web E-Banka je zatiena upotrebom ureaja kao to su: router-i, firewall-ovi, a programski sistemom identifikacije i kriptografijom. Web E-Bank se moe koristiti na dva naina:

sa korisnikim imenom i lozinkom tada se plaanja mogu vriti samo na unaprijed definisane raune koje korisnik na svoj zahtjev registruje u Banci

sa PKI certifikatom na pametnoj kartici ili USB kljuu tada se plaanja mogu vriti na sve raune.

Komunikacija izmeu korisnikovog web pretraivaa i servera se odvija preko SSL protokola (Secure Sockets Layer), to obezbjeuje kriptovan prenos podataka i autentifikaciju kako korisnika tako i servera. SSL je opte prihvaen protokol za siguran prenos osjetljivih podataka preko Interneta kojim je onemogueno presretanje i mijenjanje poruka.

2. PRVI KORACI

2.1 Ulazak u Web E-Banku Adresa na koju se korisnik prijavljuje je https://webebank.ebb.ba/webbank/

stranica 4 od 25


2.1.1 Prijava sa Korisnikim imenom i Lozinkom

Ako se korisnik prijavljuje sa Korisnikim imenom i Lozinkom nakon odabira adrese https://webebank.ebb.ba/webbank/ pojavljuje se stranica (poetna maska Web E-Banke) sa poljima za unos Korisnikog imena i Lozinke (Slika 1). U polje Ime unosi se Korisniko ime dobijeno putem e-maila ili direktno od banke, a u polje Lozinka, lozinka korisnika dobijena u koverti od strane banke. Poto u traena polja unese podatke pritiskom na dugme Potvrdi sistem provjerava tanost uneenih podataka u autentifikacijskom registru. U sluaju da je prijava uspjena, korisniku e se otvoriti sljedei ekran (Slika 5)

Slika 1

2.1.2 Prijava sa PKI certifikatom na USB kljuu ili pametnoj kartici Ako se korisnik prijavljuje sa PKI certifikatom na USB kljuu ili pametnoj kartici potrebno je prvo USB klju staviti u raunar ili karticu u ita, zatim odabrati adresu https://webebank.ebb.ba/webbank/. Nakon toga na ekranu e se pojaviti dijalog Choose a digital certifikate (Slika 2) pritisnuti na OK .

Slika 2

stranica 5 od 25


Na ekranu se pojavljuje prozor za unos PIN koda, kod koji se nalazi u koverti dobijenoj sa USB kljuem ili pametnom karticom. (Slika 3). Unese se PIN i klikne na dugme Potvrdi.

Slika 3

Nakon toga pojavljuje se prozor sa poljem za unos Lozinke (Slika 4). Unese se lozinka, koja se u posebnoj koverti dobije od strane banke. Klikne na Potvrdi nakon ega se pojavi poetna stranica Web E-Banke (Slika 5).

Slika 4

stranica 6 od 25


2.2 Izgled programa Slika 5. prikazuje izgled radnog okruenja Web E-Banke.

Slika 5

Web E-Bank je zamiljena tako da korisniku, sa jednog mjesta, na to jednostavniji nain omogui rad sa jednim ili vie rauna otvorenih u banci. Uz lijevu gornju ivicu nalaze se plave povrine koje predstavljaju glavni meni. U centralnom dijelu nalazi se radna povrina iji izgled zavisi od izabrane opcije iz glavnog menija. Opcije prikazane u plavoj oblasti uz glavnu ivicu Web E-Bank koriste se za izbor oblasti rada:

PRIPREMA UPLATE ovom opcijom se u radnoj povrini dobija formular za pripremu uplate. STANJE ovom opcijom se u radnoj povrini prikazuju stanja na svim raunima

administriranim za rad u Web E-Bank. PROMET ovom opcijom se u radnoj povrini prikazuje lista svih prometnih stavki

ostvarenih na svim raunima administriranim za rad u Web E-Bank. ARHIVA UPLATA ovom opcijom se u radnoj povrini prikazuje lista svih uplata ostvarenih

kroz Web E-Bank. IMENIK NALOGA ovom opcijom se u radnoj povrini prikazuje lista svih uzoraka naloga

pripremljenih u Web E-Bank. PRIMAOCI ovom opcijom se u radnoj povrini prikazuje lista svih rauna primalaca kojima

se moe plaati. Opcije prikazane u plavoj oblasti uz gornju ivicu Web E-Bank koriste se za promjenu lozinke, pomo u radu i izlazak iz programa:

ODJAVA ova opcija se koristi za izlazak iz Web E-Bank. PROMJENA LOZINKE ovom opcijom se u radnoj povrini prikazuje obrazac za promjenu

lozinke. INFO ova opcija se koristi za prikaz podataka o proizvoau programa. POMO ovom opcijom se prikazuje kratko objanjenje sadraja prikazanog u radnoj

povrini.

stranica 7 od 25


2.3 Izlazak iz Web E-Bank aplikacije Za izlazak iz Web E-Bank aplikacije, tj. zavretak rada potrebno je kliknuti na dugme Odjava. Ovo dugme se nalazi u gornjem desnom uglu stranice.

3. SVAKODNEVNI RAD

3.1 Pregled stanja Prva stranica u radnoj povrini, po ulasku u Web E-Bank, prikazuje tabelu sa stanjima na raunu ili raunima koji su administrirani za rad kroz Web E-Bank. (Slika 6)

Slika 6 Tabela sadri sljedee kolone sa informacijama:

Logotip banke Korisnik/vlasnik rauna u ovoj koloni prikazano je ime i prezime korisnika Raun u ovoj koloni prikazan je broj rauna Stanje u ovoj koloni prikazano je stanje na raunu.

stranica 8 od 25


Klikom na Prikai u koloni Stanje prikazuje se detaljan prikaz stanja na raunu. (Slika 7)

Slika 7

Pored informacija o broju rauna, korisniku i stanju na raunu ovdje je jo prikazan i broj naloga koji se trenutno obrauje u banci, zajedno sa ukupnom sumom iznosa na tim nalozima. Za naloge u obradi se smatraju oni nalozi koji su bili poslani danas i jo nisu obraeni. Takoe je prikazan i broj naloga na ekanju na obradu, zajedno sa sumom iznosa na tim nalozima. Nalozi na ekanju su nalozi sa datumom valute unaprijed. Dugme Nazad koristi se za povratak na prethodnu stranicu, odnosno na pregled stanja.

3.2 Pregled prometa

Za pregled prometa (transakcija) koji se u nekom periodu na raunu deava potrebno je u plavoj povrini uz lijevu ivicu ekrana kliknuti na opciju PROMET (Slika 8).

Slika 8

stranica 9 od 25


U radnoj povrini prikazuje se tabela sa listom prometa koji se deavao na raunu (Slika 9).

Slika 9 U sluaju da korisnik radi sa vie rauna u gornjem lijevom uglu, u polju za izbor rauna, potrebno je izabrati onaj za koji se eli pregledati promet. Desno od polja za izbor rauna prikazano je i trenutno stanje na njemu. Tabela sa spiskom prometnih stavki sadri sljedee kolone:

Datum knjienja u ovoj koloni prikazan je datum knjienja prometne stavke Na teret u ovoj koloni prikazan je iznos ukoliko prometna stavka predstavlja odliv

sredstava U korist u ovoj koloni prikazan je iznos ukoliko prometna stavka predstavlja priliv

sredstava Primalac/Nalogodavac u ovoj koloni prikazan je naziv primaoca Svrha doznake u ovoj koloni prikazana je svrha doznake

3.2.1 Filtriranje prometnih stavki Desno od polja za odabir rauna prikazan je filter za prikaz prometnih stavki.(Slika 10) Prometne stavke se prema tom filteru mogu prikazivati u zavisnosti od vremenskog perioda.

Slika 10

stranica 10 od 25


Ponueni periodi su: Dan prikazuju se prometne stavke u tekuem danu, Sedmica prikazuju se prometne stavke unazad sedam dana Mjesec prikazuju se prometne stavke unazad mjesec dana 3 mjeseca - prikazuju se tekue stavke u posljednja tri mjeseca

Izbor se vri jednostavnim klikom na jedan od ovih perioda. Ukoliko se eli vriti detaljnije filtriranje opcija je da korisnik klikne na dugme Pronai, nakon ega se prikae ekran sa poljima predvienim za filtriranje (Slika 11)

Slika 11

Polja Period od: i do: slue za ograniavanje vremenskog perioda za prikaz prometnih stavki. Polje Iznos slui za filtriranje prometnih stavki po iznosu u njima. Polje Primalac/nalogodavac slui da se prometne stavke filtriraju prema nazivu primaoca, odnosno nalogodavca, dok polje Svrha doznake ograniava prometne stavke po svrsi doznake. Korisnik moe koristiti bilo koje od predloenih polja za zadavanje kriterijuma pretrage. Klikom na dugme Prikai prikazuju se samo one prometne stavke koje zadovoljavaju sve zadate kriterijume pretrage. Prometne stavke mogu biti u sljedeim bojama koje oznaavaju da je nalog:

Plava izvren u korist Crvena izvren na teret Roza poslan na izvravanje Siva odbijen

3.2.2 Detaljan prikaz naloga Korisnik moe imati detaljan prikaz naloga klikom na dugme Prikai, nakon ega se prikae ekran sa detaljima (Slika 12) na kojem se dalje moe kliknuti na dugme Detaljan prikaz naloga, te se dobiti prikaz naloga u izvornom obliku (Slika13).

stranica 11 od 25


Slika 12

Slika 13

stranica 12 od 25


3.3 Priprema uplate (Plaanje) Za dobijanje formulara za pripremu uplate potrebno je kliknuti u opciji PRIPREMA UPLATE u plavoj povrini uz lijevu ivicu prozora Web E-Banke na Nalog za prenos ili Nalog za plaanje JP. (Slika 14)

Slika 14 Ekran je namijenjen upisu podataka platnog naloga, koji elimo platiti. U gornjem dijelu ekrana korisnik izabere broj rauna sa kojeg e plaati, a u gornjem desnom dijelu prikazae mu se trenutno stanje na izabranom raunu. U srednjem dijelu ekrana prikazae se nalog sa poljima za unos, kao to je nalog u papirnom obliku (Slika 15)

stranica 13 od 25


Slika 15

Uplatio je - tu e se automatski upisati podaci sa izabranog rauna Svrha doznake - korisnik upie podatak o svrsi uplate, koji e biti vidljiv i pri pregledu

prometa Primalac/Primatelj - korisnik upie ime i adresu primaoca Iznos - korisnik upie iznos za plaanje Raun povjerioca primaoca - korisnik unese broj rauna primaoca Datum valute - tu se automatski upie dananji datum, a koji korisnik moe promijeniti, ali

moe biti samo vei ili jednak dananjem datumu.

Kod svih naloga za prenos ukoliko je potrebno upisati poziv na broj, u polje prije polja rezervisanog za poziv na broj- Model i poziv na broj (odobrenje) se upisuje 00.

Napomena: Podatke u polja uplatnice korisnik moe prenijeti iz naloga sauvanih u imeniku ili registru.

o Korisnik koji za autentifikaciju koristi Korisniko ime i Lozinku ima opciju da klikne na dugme Izaberi nalog iz imenika ili Odaberi iz registra.(Slika 15)

Ako je korisnik izabrao da klikne na Odaberi iz registra prikazae mu se spisak njegovih registrovanih primaoca i onih javnih koje je banka stavila kao javne (Slika 16). Proces registracije primaoca detaljnije je opisan u taci 3.6 MOJI PRIMAOCI. Klikom na Kopiraj pojavit e se nalog sa popunjenim poljima primaoca i rauna primaoca.

stranica 14 od 25


Slika 16 Korisnik takoer moe kliknutu na dugme Odaberi nalog iz imenika (Slika 15) gdje e mu se pokazati spisak svih naloga u imeniku koje je prilikom prethodnih plaanja odabrao da ih stavi u Imenik naloga(Slika 17) Zatim izabere odgovarajui nalog i klikne na Nova uplata.

Slika 17 Podatke koji su preneseni u novu uplatnicu korisnik po potrebi moe korigovati (iznos, datum, valute...)

o Korisnik koji za autentifikaciju koristi PKI certifikat na USB kljuu ili pametnoj kartici ima samo opciju Izaberi nalog iz imenika, jer mu nije potrebna prethodna registracija odreenog primaoca u banci.

Unos podataka u uplatnicu zavrava se pritiskom na dugme alji (Slika 18). Ako uplatnica nije pravilno popunjena program e vas na to upozoriti.

stranica 15 od 25


Slika 18 Ukoliko su svi podaci tani potrebno je kliknuti na dugme Potvrdi.(Slika 19)

Slika 19

stranica 16 od 25


Nakon slanja naloga klikom na Potvrdi prikazuje se poruka o uspjenom slanju naloga, a na samom dnu mogu se pojaviti dva dugmeta. (Slika 20)

Dugme Dodaj u imenik se koristi za dodavanje naloga u imenik. Na taj nain nalog postaje uzorak i moe se koristiti za nove uplate.

Dugme Nova uplata se koristi za dobijanje novog, praznog formulara, za pripremu uplate.

Slika 20

3.4 Arhiva naloga

Sve uplate izvrene iz Web E-Banke uvaju se u arhivi uplata. Za ulazak u arhivu potrebno je u plavoj povrini uz lijevu ivicu prozora kliknuti na opciju ARHIVA Arhiva naloga. (Slika 21 )

stranica 17 od 25


Slika 21

U sluaju da korisnik radi sa vie rauna u gornjem lijevom uglu, u polju za izbor rauna, potrebno je izabrati onaj za koji se eli pregledati arhiva. Desno od polja za izbor rauna prikazano je i trenutno stanje na njemu.

U radnoj povrini se prikazuje tabela sa spiskom uplata izvrenih kroz Web E-Bank. (Slika 22)

Slika 22

Tabela sadri sljedee kolone:

Datum valute u ovoj koloni prikazan je datum valute naloga, Primalac u ovoj koloni prikazan je naziv primaoca, Iznos u ovoj koloni prikazan je iznos u nalogu,

stranica 18 od 25


Svrha doznake u ovoj koloni prikazana je svrha plaanja, Datum slanja u ovoj koloni prikazan je datum slanja naloga Status u ovoj koloni prikazan je status naloga. Mogu se pojaviti sljedei statusi:

o Najavljen najavljen banci na izvrenje, o U postupku nalog se u banci nalazi u postupku izvravanja o Na ekanju eka red za izvravanje o Evidentirano knjienje nalog je izvren

u posljednje tri kolone prikazuju se ikonice za: Prikaz naloga, Opoziv naloga i Nova uplata. o Klikom na ikonicu Prikaz naloga prikae se nalog u izvornom obliku gdje korisnik

moe vidjeti njegov status, ID broj i vrijeme kada je nalog primljen. Takoer ga moe printati klikom na dugme Odtampaj. (Slika 23)

o Klikom na ikonicu Opozovi prikazuje se opoziv naloga. Opoziv naloga za datum valute unaprijed moe se izvriti do dana naznaenog datumom valute, dok se nalog sa dananjim datumom moe opozvati samo u kratkom vremenskom intervalu nakon slanja u banku.

o Klikom na ikonicu Nova uplata korisnik postojei nalog moe koristiti za pripremu novog.

Slika 23

3.4.1 Filtriranje arhive naloga Ispod polja za izbor rauna prikazan je filter za prikaz naloga u arhivi. Nalozi u arhivi se prema tom filteru mogu prikazivati u zavisnosti od vremenskog perioda za: dan, mjesec i 3 mjeseca.(Slika 27) Korisnik takoer moe imati prikaz naloga u arhivi klikom na dugme Pronai gdje se nalozi mogu traiti za dui vremenski vremenski period (Slika 24)

stranica 19 od 25


Slika 24

3.5 Imenik naloga Svaki nalog koji se poalje iz Web E-Banke moe se sauvati u imeniku naloga i sluiti kao uzorak za pripremu novih naloga. Ovo se radi za naloge koji se periodino ponavljaju, kao to su: nalozi za plaanje struje, telefona, komunalija itd. Imeniku naloga se pristupa tako to se u plavoj oblasti uz lijevu ivicu prozora klikne na opciju IMENIK NALOGA.(Slika 25)

Slika 25

stranica 20 od 25


U radnoj povrini prikazuje se tabela sa spiskom naloga koji su sauvani u Imeniku (Slika 26)

Slika 26 Tabela sadri slijedee kolone:

Tip naloga uplatnica(nalog za plaanje JP) ili nalog za prenos Primalac u ovoj koloni je prikazan broj rauna primaoca, Broj rauna u ovoj koloni je prikazan broj rauna primaoca Svrha doznake u ovoj koloni je prikazana svrha plaanja

Nalog iz imenika se moe popraviti, izbrisati ili iskoristiti za novu uplatu koristei dugmad Popravi, Brii ili Nova uplata. (Slika 26)

3.6 Primaoci

Za definisanje novih primaoca, pregled i brisanje postojeih koristi se registar primalaca. Do registra se dolazi tako to se u plavoj povrini uz lijevu ivicu prozora klikne na opciju MOJI PRIMAOCI (Slika 27). Ova opcija je prikazana samo kod korisnika koji za autentifikaciju koriste Korisniko ime i Lozinku. Za one koje koriste PKI certifikat na USB kljuu ili pametnoj kartici za vrenje plaanja nije potrebna registracija primaoca u banci.

Slika 27

stranica 21 od 25


U radnoj povrini se prikae tabela sa spiskom registrovanih primaoca.U sluaju da korisnik radi sa vie rauna u gornjem lijevom uglu, u polju za izbor rauna, potrebno je izabrati onaj za koji se eli pregledati spisak registrovanih primalaca. Desno od polja za izbor rauna prikazano je i trenutno stanje na njemu. (Slika 28 )

Slika 28. Tabela sadri sljedee kolone:

Raun u ovoj koloni prikazan je broj rauna primaoca Primalac u ovoj koloni prikazan je naziv primaoca, Status u ovoj koloni prikazan je status registracije. Postoje dva statusa: Registrovan i U

registraciji. Prvi status oznaava da je raun registrovan, a drugi da je u procesu registracije,

Ikonica u posljednjoj koloni koristi se za brisanje primaoca iz registra primalaca.

3.6.1 Dodavanje novog korisnika u registar Za registraciju novog primaoca potrebno je kliknuti na dugme Registracija novog primaoca. U radnoj povrini pojavie se formular za prijavu novog primaoca (Slika 29). U odgovarajua polja potrebno je unijeti podatke o primaocu: naziv primaoca, adresa, mjesto stanovanja i broj rauna. Nakon unosa ovih podataka potrebno je kliknuti na dugme alji, kako bi se registracija najavila banci. Nakon toga, javie se poruka Molimo vas da zahtjev odtampate, potpiete i odnesete u najbliu jedinicu vae banke zbog finalne potvrde. (slika 30 i 30a) Novog primaoca je mogue registrovati i bez takve najave Banci, linim dolaskom u banku.

stranica 22 od 25


Slika 29

Slika 30

stranica 23 od 25


Slika 30a

3.7 Priprema poruke

Pripremi poruke se pristupa tako to se u plavoj oblasti uz lijevu ivicu prozora klikne na opciju PRIPREMA PORUKE. Poruke su namijenjene elektronskoj komunikaciji korisnika WEB E-Bank sa baninim referentom. Poruke priprema korisnik i alje ih baninom referentu. Na ekranu je prikazana forma koja se popuni:

U polju Predmet upie se kratak naslov poruke U polje Sadraj upie se sadraj poruke.

Kada se svi podaci unesu klikne se na dugme Poalji.(Slika 31)

stranica 24 od 25


Slika 31.

3.8 Obavjetenja Na ekranu su tabelarno prikazane sve primljene poruke od banke u nekom vremenskom intervalu.

stranica 25 od 25


3.9 Promjena lozinke Iz sigurnosnih razloga preporuka banke je da se lozinka za pristup u Web E-Bank mijenja jednom u 7 dana. Za promjenu lozinke potrebno je kliknuti na opciju PROMJENA LOZINKE u sivoj povrini uz gornju ivicu Web E-Banke (Slika 32 )

Slika 32 U radnoj povrini se pojavljuje formular za promjenu lozinke (Slika 33 )

Slika 33

U polje Stara lozinka unosi se lozinka koja se trenutno koristi U polje Nova lozinka unosi se nova lozinka. U polje Verifikacija nove lozinke unosi se ista lozinka koja je uneena i u prethodno polje. Preporuka je da lozinka bude kombinacija slova i brojeva i da ima duinu od 8 karaktera. Klikom na dugme Potvrdi, nakon popunjavanja svih polja, vri se izmjena lozinke.

Documents

korisnicko-uputstvo-ebank