Material Aula 01

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Apresentao ModificaesdoSFN ConceitosBsicos IntermediaoFinanceira Dinmicadasop.Bancrias DefinioSFN MercadosdoSFN ClassificaoSFN rgosNormativos CMN CRSFN EntidadesSupervisoras BancoCentraldoBrasil PoliticaMonetria FormaodasTaxasdejuros CVM1

RETA FINAL BB CX Apresentao Caractersticas das Provas/Bancas Roteiro de estudos Diviso do edital - Prof. Ricardo Material de Apoio Slides Material de Apoio Texto Material de Apoio Exerccios Diviso das aulas Aula 01 - Estrutura do SFN-Subsistema normativo Aula 02 - Estrutura do SFN-Subsistema operativo Aula 03 - Mercado de capitais Aula 04 - Produtos e Servios Financeiros Aula 05 - Produtos e Servios Financeiros Aula 06 Derivativos (APENAS PARA BB) Aula 07 Atendimento Aula 08 Historia e Estatuto (APENAS PARA CAIXA) Aula 09 legislao especfica (APENAS PARA CAIXA) Aula 10 legislao especfica e Adm. Pub. (APENAS PARA CAIXA) LFGProf. Ricardo Oliveira - Curso Reta Final - BB/CX - 2012

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Modificaes Recentes no SFN1. CriaodaPREVIC 2. ExtinodaSPC 3. Criaodoconselhoderecursosdeprevidncia. 4. MudanadovalordegarantiadoFGCpara

R$70.000,00. 5. PermissoparaasCorretoraseDistribuidorasatuarem emigualdadedecondies(Res.Conj 149) 6. Novasregrasparacobranadetarifas(aps2010).

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Conceitos bsicosSFNCONJ.RGOS,INSTITUIOES,INSTRUM.INTERMEDIAR SupervitSOBRADERECURSOSFINANCEIROS Dficit FALTADERECURSOSFINANCEIROS SpreadDIFERENA:TAXACAPTAAOEAPLICAO OperaesativasEMPRSTIMOSEFINANCIAMENTOS OperaespassivasDEPSITOSAVISTA,APRAZO,POUP. OperaesacessriasPRESTAODESERVIOS

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Conceitos bsicosTaxasdejurosCUSTODOSRECURSOSFINANCEIROS InflaoPERDADOVALORDECOMPRADODINHEIRO OperaesinterbancriasEMPRESTIMOSENTREBANCOS RedescontoEMPRESTIMOSDOBCBAOSBANCOS CompulsrioRECOLHIMENTODOSBANCOSAOBCB RecursosdirecionadosFINANCIAMENTOSESPECFICOS (RURAL,HABITACIONAL,ETC)Prof. Ricardo Oliveira - Curso Reta Final - BB/CX - 2012

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Intermediao FinanceiraSuperavitrios

S.F.NPrincipal Juros,Dividendos

Deficitrios

??? $$$

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Dinmica das Op. BancriasBANCOXYOP.ATIVASDISPONIBILIDADES APLICAESEMTVM OPERAESDECREDITO EMPRESTIMOS FINANCIAMENTOS DESCONTODETITULOS ARRENDAMENTOMERCANTIL APLICAES

OP.PASSIVASDEPSITOSAVISTA DEPSITOSAPRAZO POUPANA DEPSITOINTERFINANCEIRO OPERAESDEREDESCONTO

Cliente

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ORIGENS

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SFN - DefiniesSFN:oconjuntodergosderegulao,instrumentos, instituiesfinanceiraseinstituiesauxiliares,pblicosou privadosqueatuamnaintermediaoderecursosentreos agenteseconmicos(pessoas,empresas,governo)superavitrios edeficitrios. Oart.192daCFestabelecequeoSFNdeveserestruturadode formaapromoverodesenvolvimentoequilibradodoPaseaservir aosinteressesdacoletividadeequedeveserreguladoporleis complementares

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11-Estrutura do SFNSubsistema Normativo C.M.N BACEN CVM SUSEP PREVICAgentesEspeciaisBNDES,BB,CAIXA

S.F.NSubsistema Intermediao

Bancrias,No Bancriaseauxiliares DemaisInstituies9

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46-Mercados do SFNMercadoBancrio(decrdito) oconjuntodeinstituies, prticasenormasqueviabilizamasrelaesfinanceirasentre credores(agentessuperavitrios)edevedores(agentes deficitrios).Umadascaractersticasprincipaisdessemercadoa intermediaofinanceiraespecializada.

regidoprincipalmentepelaLein4.595/64.

CMNBACEN Inst.Financ.LFG

Financiamento, Emprstimo,Desconto, Arrendamento,Moeda, Cartodecrdito, Cmbio,Ttulos...

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46-Mercados do SFNMercadodeCapitais atransfernciaderecursosdos superavitriosparaosdeficitriosocorremediantecolocaode ttulosevaloresmobiliriosemitidospelasempresas,comoaese debntures,negociadosespecialmenteemBolsadeValorese MercadodeBalco,semanecessriaintermediaodosistema bancrio.regidoprincipalmentepelaLein4.728/65epelaLei n6.385/76;

CMNCVM Bolsa BalcoBOVESPABM&FCETIPSOMA LFG

TVM,Aes, Derivativos,Emprstimo, Commodities,Debntures, Commercial Papers, Ttulos...

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46-Mercados do SFNMercadodeSegurosPrivadoseCapitalizao aqueleondeso negociadososcontratosdesegurosoferecidospelasociedades autorizadasaoperarcomsegurosprivados.Deformacoligada,so tambmoferecidososttulosdecapitalizao,porsociedades especificamenteconstitudasparaestefim.disciplinado principalmentepeloDecretoLein70/66.

CNSPSUSEPSeguradoras Resseguradoras Capitalizao Prev.Aberta

Seguros, Resseguros, Capitalizao, PrevidnciaAberta, PGBL,VGBL

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Corretoras Corretor Prof. Ricardo Oliveira - Curso Reta Final - BB/CX - 2012

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46-Mercados do SFNMercadodePrevidnciaComplementar compreendea negociaodeplanosprivadosdeprevidncia,decarter facultativo,complementareorganizadoeformaautnomaem relaoaoregimegeraldeprevidnciasocial.Suaregramatriztem sedenoart.202daCF/88,sendodisciplinadoprincipalmentepela LCn109/2001.

CNPCPREVICFundosPensoProf. Ricardo Oliveira - Curso Reta Final - BB/CX - 2012

PrevidnciaFechada

LFGORGOS NORMATIVOS ENTIDADES supervisoras

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OPERADORESInstituies financeiras captadorasde depsitos

BCB CMN3

Demaisinstituies financeiras

vistaBolsasde mercadoriase futuros

Outros intermediriosfinanceiroseadministradores derecursosdeterceiros

CVM

Bolsasde valores

CNSP6

SUSEP

Resseguros

Sociedades seguradoras

Sociedadesde capitalizao

Entidades ABERTASprev.Compl

CNPC9 LFG

PREVIC

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Entidades FECHADAS deprevidnciacomplementar

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Classificao SFNSUBSISTEMA NORMATIVO rgos Normativos Entidades Supervisoras

CMN

BCB CVM CNSP CNPC SUSEP PREVIC

Responsvel pela regulao e fiscalizao do Mercado Financeiro

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rgos Reguladores rgosexclusivamentenormativosConselhoMonetrioNacional CMN ConselhoNacionaldeSegurosPrivados CNSP ConselhoNacionaldePrevidnciaComplementar CNPC

PALAVRASCHAVE:Regular,Regulamentar,Determinar, Diretrizes,Polticas,Disciplinar,Estabelecer,Zelar, Autorizar(CMNemissopapelmoeda),Limitar...Prof. Ricardo Oliveira - Curso Reta Final - BB/CX - 2012

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12-CMN - Conselho Monetrio NacionalFoi institudo pela Lei 4.595, de 31 de dezembro de 1964, o rgo responsvel por expedir diretrizes gerais para o bom funcionamento do SFN.

Composio(MPn.542,de30/06/1994,quecriouoPlanoReal): MinistrodaFazenda(naqualidadedePresidente), MinistrodoPlanejamento,OramentoeGesto,e MinistroPresidentedoBancoCentraldoBrasil.

ReunioMENSALcomsecretariaexercidapeloBCB.

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CMN - Objetivos1. 2.

AdaptaroVOLUMEDOSMEIOSDEPAGAMENTOsreaisnecessidadesda economianacionaleseuprocessodedesenvolvimento; RegularoVALORINTERNODAMOEDA,paratantoprevenindooucorrigindoos surtosinflacionriosoudeflacionriosdeorigeminternaouexterna,as depresseseconmicaseoutrosdesequilbriosoriundosdefenmenos conjunturais; RegularoVALOREXTERNODAMOEDAeoequilbrionobalanodepagamento doPas,tendoemvistaamelhorutilizaodosrecursosemmoedaestrangeira; ORIENTARAAPLICAODOSRECURSOSdasinstituiesfinanceiras,quer pblicas,querprivadas,tendoemvistapropiciar,nasdiferentesregiesdoPas, condiesfavorveisaodesenvolvimentoharmnicodaeconomianacional; PROPICIAROAPERFEIOAMENTOdasinstituiesedosinstrumentos financeiros,comvistasmaioreficinciadosistemadepagamentosede mobilizaoderecursos; ZELARPELALIQUIDEZESOLVNCIAdasinstituiesfinanceiras; COORDENARASPOLTICASMONETRIAS,decrdito,oramentria,fiscaleda dvidapblica,internaeexterna.Prof. Ricardo Oliveira - Curso Reta Final - BB/CX - 2012

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CMN:Autorizarasemissesdepapelmoedaeestabelecercondiesparaqueo BCBemitamoeda;

Emisso e circulao de moedaEMITE5

AUTORIZA CMNAprovaRTPM

FABRICA CMB

DISTRIBUI BB e BCB

BCBRel.Trim.prog.monetria

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CAE4Aprova/rejeita

EMISSO3

CONGRESSO(Segundoalei9.069de1995,opresidentedoBCBdevesubmeteraoCMN,noinciodecadatrimestre, programaomonetria,queestabeleceospercentuaisdealteraodasemissesdereal.Apsa aprovaodoCMN,aprogramaoencaminhadacomissodeassuntoseconmicosdosenado federal.Combaseemparecerdessacomisso,ocongressopode,mediantedecretolegislativo,aprovarou Prof. Ricardo Oliveira - Curso rejeitar aprogramao,vedadaaintroduo dequalquer alterao). Reta Final - BB/CX - 2012 LFG

CMN - CompetnciasFixarasdiretrizesenormasdapolticacambial,inclusivequantocompraevenda deouroequaisqueroperaesemdireitosespeciaisdesaqueeemmoeda estrangeira; Disciplinarocrditoemtodasassuasmodalidadeseasoperaescreditciasem todasassuasformas,... Regularaconstituio,funcionamentoefiscalizaodosqueexercerematividades subordinadasaestaLei,bemcomoaaplicaodaspenalidadesprevistas; Limitar,semprequenecessrio,astaxasdejuros,descontoscomissesequalquer outraformaderemuneraodeoperaeseserviosbancriosoufinanceiros, inclusiveosprestadospeloBancoCentral,... OutorgaromonopliodasoperaesdecmbioaoBancoCentraldaRepblicado Brasil,quandoocorrergravedesequilbrionobalanodepagamentosouhouver sriasrazesparapreveraiminnciadetalsituao;

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CMN - CompetnciasDisciplinarasa