MONEY LAUNDERINGMATA KULIAH KAPITA SELEKTA HUKUM PIDANA TRINI
HANDAYANI WASISTO
Pengertian Money LaundryIstilah money laundering ada yang
menterjemahkan dengan pemutihan uang atau pencucian uang. Pemutihan
memberi kesan, bahwa uang yang sebelumnya haram atau tidak sah,
karena merupakan hasil kejahatan, setelah melalui proses tertentu
menjadi halal atau sah, seperti halnya pemutihan pemberian izin
mendirikan bangungan bagi yang belum memiliki izin. Sementara
istilah pencucian tidak menggambarkan adanya proses dari haram
menjadi halal. Dengan demikian terjemahan istilah money laundering
dengan istilah pencucian uang dirasakan lebih tepat.
Indonesia dikenal sebagai surga bagi orang yang melakukan
pencucian uang. Modus Operandinya adalah orang yang melakukan
bisnis narkoba, korupsi, pembalakan liar, dan bisnis ilegal lainnya
memperoleh keuntungan yang berlipat. Jika disimpan pada Bank, maka
Pihak bank akan menanyakan asal uang tersebut (>100 juta) jika
sudah tersimpan pada bank, untuk sementara uang tersebut dinyatakan
telah bersih.
Namun sekarang ada yang namanya PPATK (Pusat Pelaporan dan
Analisis Transaksi Keuangan) yang salah satu tugasnya mengawasi
arus uang yang ada di perbankan. jika ada yang mencurigakan bisa
diperiksa dan dilaporkan ke KPK.Karena merasa tidak aman, maka
modus operandi money laundry itu berubah ke investasi lainnya
seperti danareksa dan bisnis property. Cara ini diyakini lebih aman
dibanding menyimpannya di bank. Tujuannya adalah bagaimana para
pemilik uang dari tindakan yang ilegal dapat menikmati kekayaannya
secara aman dan nyaman.
UNDANG-UNDANG NO 15 TAHUN 2002 TENTANG TINDAK PIDANA PENCUCIAN
UANG TERDIRI DARI: 10 BAB 46 PASAL BAB II: RUMUSAN TINDAK PIDANA
PENCUCIAN UANG BAB III: RUMUSAN TP YG BERKAITAN DG TP PENCUCIAN
UANG (TPPU)
PASAL 3 jo PASAL 2 UU NO 15/ 2002 TPPU MENGANDUNG UNSUR: 1.
Melakukan salah satu perbuatan yg berhubungan dg harta kekayaan
hasil tindak pidana di bawah ini, yaitu dg sengaja: a. Menempatkan
harta kekayaan ke Penyedia jasa keuangan atas nama sendiri atau
pihak lain b. mentransfer harta kekayaan dari suatu penyedia jasa
keuangan yg lain atas nama sendiri atau pihak lain c. Membayarkan
atau membelanjakan harta kekayaan atas nama sendiri atau pihak lain
d. Menghibahkan atau menyumbangkan harta kekayaan atas nama sendiri
atau pihak lain e. Menitipkan harta kekayaan atas nama sendiri atau
pihak lain f. Membawa harta kekayaan ke luar negeri g. Menukarkan
harta kekayaan dg mata uang asing atau surat berharga lainnya h.
Menyembunyikan atau menyamarkan asal-usul harta kekayaan
2. Harta kekayaan tersebut berjumlah/ bernilai 500 juta rupiah
atau lebih 3. Mengetahui atau patut menduga bahwa harta kekayaan
itu diperoleh secara langsung atau tidak langsung dari salah satu
diantara 15 kejahatan/ tindak pidana yg tersebut dl Pasal 2
(korupsi, penyuapan, penyelundupan barang, penyelundupan tenaga
kerja, penyelundupan imigran, perbankan, narkotika, psikotropika,
perdagangan budak, wanita dan anak, perdagangan senjata gelap,
penculikan, terorisme, pencurian, penggelapan dan penipuan)
SANKSI PIDANA TPPU DI ATAS DIANCAM PIDANA PENJARA MINIMAL 5 TH
MAKSIMAL 15 TH DAN DENDA MINIMAL 5 M DAN MAKSIMAL 15 M Pasal 3 (2),
ancaman tersebut berlaku pula untuk yg melakukan percobaan,
pembantuan atau pemufakatan jahat untuk melakukan TPPU Pasal 4 (1),
apabila dilakukan atas nama korporasi, maka yg dipidana adalah
pengurus, dan atau kuasa pengurus ataupun korporasinya Pasal 5 (1):
pidana denda maksimum ditambah 1/3, Pidana tambahan berupa
pencabutan ijin usaha dan atau pembubaran korporasi yg diikuti dg
likuidasi
PERATURAN PRESIDEN NO 7/ 2005 MENINGKATNYA ANCAMAN KEJAHATAN
TRANSNASIONAL THD KEAMANAN DALAM NEGERI. GLOBALISASI &
DIBERLAKUKANNYA PASAR BEBAS AKAN MENINGKATKAN MOBILITAS PDD BAIK
INTER ATAU ANTARNEGARA. PERKEMBANGAN ORGANISASI KEJAHATAN
INTERNASIONAL YG DIDUKUNG OLEH KEMAJUAN TEKNOLOGI KOMUNIKASI &
INFORMASI SERTA TEKNOLOGI PERSENJATAAN, MENYEBABKAN KEJAHATAN
TRANSNASIONAL SEPERTI NARKOBA, PENYELUNDUPAN, PENCUCIAN UANG,
PERDAGANGAN PEREMPUAN DAN ANAK, BAHKAN ANCAMAN KESELAMATAN,
KEAMANAN & LALU LINTAS NUKLIR DSB, MENJADIKAN KEJAHATAN
TRANSNASIONAL SULIT DITANGANI
KETENTUAN BAB VIII DALAM RANGKA MENCEGAH & MEMBERANTAS
TINDAK PIDANA PENCUCIAN UANG DAPAT DILAKUKAN KERJASAMA BANTUAN
TIMBAL BALIK DI BIDANG HUKUM DG NEGARA LAIN DG KETENTUAN PER U-U YG
BERLAKU KERJASAMA BANTUAN TIMBAL BALIK SEBAGAIMANA DIMAKSUD AYAT
(1) DAPAT DILAKSANAKAN DL HAL NEGARA DIMAKSUD TELAH MENGADAKAN
PERJANJIAN KERJASAMA BANTUAN TIMBALBALIK DG NEGARA RI ATAU
BERDASARKAN PRINSIP RESIPROSITAS
IMPLEMENTASI UU NO 15 TAHUN 20021. KEBIJAKAN PENAL DL TPUU: A.
DIUNDANGKAN TGL 17 APRIL 2002 B. KEBIJAKAN PENAL (HUKUM PIDANA) C.
TRANSNASIONAL ORGANIZED CRIME CYBER CRIME 2. BATAS JUMLAH KEKAYAAN
YG DICUCI: A. MINIMAL 500 JUTA ATAU SETARA, B. KHAWATIR, DIPECAH 3.
PREDICATE OFFENCE: ASAL USUL HARTA KEKAYAAN A. DELIK YG
MENGHASILKAN CRIMINAL PROCEEDS/ HASIL KEJAHATAN YG KEMUDIAN DICUCI
B. RUU TH 2001 (KORUPSI, PENYUAPAN, PENYELUNDUPAN, PERBANKAN,
NARKOTIKA, PSIKOTROPIKA, PERDAGANGAN BUDAK, WANITA & ANAK,
PERJUDIAN, TERORISME) C. PERJUDIAN, PEMERASAN, PELACURAN,
PEMBAJAKAN, PEMALSUAN UANG, PORNOGRAFI, BUDAYA ?? GA DIMASUKKAN
STEPHEN R. KROLL (RAMBU-RAMBU MONEY LAUNDRY PREDICATE
OFFENSES)
KEJAHATAN YG MENYEBABKAN TIMBULNYA DANA BERHUBUNGAN DG
PERDAGANGAN NARKOTIKA PERLU TRANSFER UANG BANYAK (PERDAGANGAN
SENJATA, TERORISME) KEJAHATAN YG MENYERANG TTG KREDIBILITAS
BANK& LEMBAGA KEUANGAN
KRITERIA LAIN DELIK BERSIFAT TRANSNASIONAL/ INTERNASIONAL DELIK
MENGANGGU SISTEM PEREKONOMIAN/ MONETER NASIONAL/ INTERNASIONAL
BATAS MAKSIMUM ANCAMAN PIDANA UNTUK DELIK-DELIK SERIUS
UU NO 15 TAHUN 2002 REVISI: UU NO 25 TAHUN 2003UU yang baru
memasukan sektor kehutanan ke dalamnya. Artinya, kejahatan di
sektor kehutanan memiliki resiko terjadinya pencucian uang sama
halnya dengan kejahatan korupsi, perdagangan senjata, narkoba, dan
terorisme. Aparat hukum pun dapat menjerat pelaku kejahatan
kehutanan termasuk illegal logging dengan sanksi pidana pencucian
uang. Saat ini UU Pencucian Uang merupakan instrumen hukum yang
tersedia untuk mengejar harta hasil kejahatan. Termasuk harta hasil
illegal logging. Karena kayunya hasil illegal logging maka uangnya
adalah uang haram. Transaksi bisnis illegal logging melalui bank
yang dilakukan oleh pelaku illegal logging akan dijadikan fokus
penyelidikan. Menurut Pusat Pelaporan dan Analisa Transaksi
Keuangan (PPATK), Pencucian Uang didefinisikan sebagai sebuah
proses atau tindakan dengan maksud untuk menyembunyikan atau
menyamarkan asal dari uang atau aset yang diperoleh dari pidana
yang dilanjutkan dengan merubahnya menjadi aset yang seolah-olah
berasal dari aktivitas bisnis yang legal.
cara untuk melakukan pencucian uang yakni;(1) Placement
merupakan fase menempatkan uang yang dihasilkan dari suatu
aktivitas kejahatan misalnya dengan pemecahan sejumlah besar uang
tunai menjadi jumlah kecil yang tidak mencolok untuk ditempatkan
dalam sistem keuangan, (2) Layering, adalah proses pemindahan dana
dari beberapa rekening atau lokasi tertentu sebagai hasil placement
ke tempat lainnya melalui serangkaian transaksi yang kompleks yang
didesain untuk menyamarkan/menyembunyikan sumber uang haram
tersebut, (3) Integration di sini uang yang dicuci melalui
placement maupun layering dialihkan ke dalam kegiatan-kegiatan
resmi sehingga tampak tidak berhubungan sama sekali dengan
aktivitas kejahatan sebelumnya. Pelaku illegal logging bisa
menggunakan salah satu dari ketiga cara di atas atau dapat
menggunakan ketiga-tiganya untuk melakukan pencucian uang. Dana
hasil illegal logging dapat dipecah dan dimasukan pada bank
(placement), dan kemudian -dapat juga- disamarkan (layering) dengan
melakukan perpindahan atau transfer ke berbagai nama dan nomor
rekening ke beberapa bank dan selanjutnya dapat diinvestasikan
(integration) kedalam bisnis legal seperti, mendirikan hotel; jasa
transportasi dan travel, mendirikan BPR, dan dapat dipergunakan
kembali dalam bisnis illegal logging. Dalam proses ini bank
memiliki peran besar untuk memfasilitasi ketiga cara pencucian uang
tersebut.
LANJUTAN cara penempatan dana hasil ML Perbankan merupakan
channel yang paling menarik digunakan dalam kejahatan pencucian
uang mengingat perbankan merupakan lembaga keuangan yang paling
banyak menawarkan instrumen keuangan. Banklah tempat transaksi yang
paling efektif dalam bisnis kehutanan mengingat jaringan bank
khususnya bank-bank nasional milik pemerintah telah memiliki sistem
operasional yang online ke seluruh pelosok daerah yang memungkinkan
transakasi dapat dilakukan dengan mudah. Pasal 13 UU Pencucian Uang
menyebutkan bahwa bank wajib menyampaikan laporan kepada PPATK
mengenai transaksi keuangan mencurigakan atau Suspicious
Transaction Report (STR) serta wajib melaporkan transaksi keuangan
yang dilakukan secara tunai atau Cash Transaction Report (CTR)
dalam jumlah kumulatif Rp 500 juta
