Noi Dung Ucp600

7/24/2019 Noi Dung Ucp600

1/61

Mn QTKD XNK GVHD: ThS. Ng Th Hi Xun

LI M U

Trong iu kin kinh t th trng v ton cu ha hin nay, cc quan h kinh t

cng nh ngoi thng ht tri!n ngy cng nhanh chng "ang #i nhiu ng g t$ch

c%c cho &% ht tri!n c'a qu(c gia) Tuy nhi*n, g+n #in vi &% ht tri!n # nhiu khkh-n, thch th.c " qu tr/nh ton cu ho "ang #i 0i h1i cc nc #u2n kh2ng ng3ng

h4c h1i, ti c5n vi cc ngu6n h #7 h8 h9 vi :u th "i)

Trong cc hng th.c thanh ton ;8ng trong kinh ;oanh , hng th.c t$n

;?ng ch.ng t3 9c :@" nh hng th.c an ton nhAt " cc ;oanh nghi &B ;?ng

trong nhCng giao ;ch c gi tr #n) Tuy nhi*n, hng th.c thanh ton ny cng 9c

coi # kh nhAt trong cc hng th.c thanh ton qu(c t) D(i vi hng th.c thanh

ton ny, ngi En chF nh5n 9c thanh ton t3 ngGn hng "Ht khi h4 :uAt tr/nh 9c EHch.ng t3 thanh ton h8 h9 vi nhCng quy nh trong th t$n ;?ng) Io ! th%c hnh

t(t hng th.c t$n ;?ng ch.ng t3 0i h1i ngi &B ;?ng hJi a" hi!u tng t5n v Kuy

t+c v Th%c hnh th(ng nhAt v T$n ;?ng ch.ng t3 L MNOPQQ ni chung v Rt Eit # v

nhCng quy nh c'a MNOPQQ v ch.ng t3 hng ho ni ri*ng)

CH!NG I

SVTH: Nh"# $ %


2/61


KH&I QU&T CHUNG V' UC()**+ (H!NG TH,C TH-NH T&N T/N D0NG

CH,NG T1 V2 H3I (HI4U

I. Kh5i 6u57 8hung 9 UC()**

%. Kh5i ni;# 9 UC()**

MNO # vit t+t c'a t3 Th@ MniSor" Nu&to"& an; Oractic@ Sor Iocu"@ntary

Nr@;it& Kuy t+c v Th%c hnh th(ng nhAt T$n ;?ng ch.ng t3U # "Ht EH cc quy nh v

vic Ean hnh v &B ;?ng th t$n ;?nghay VWNU) MNO 9c cc ngGn hng v cc E*n

tha" gia thng "i ;?ng X tr*n YZ[ qu(c gia tr*n Th gii)

MNOPQQ # \Jn quy t+c th%c hnh th(ng nhAt v t$n ;?ng ch.ng t3 "i, thay th cho

\Jn quy t+c th%c hnh th(ng nhAt v t$n ;?ng ch.ng t3 c MNO[QQU, Gy # EJn &Ba ]i#n th. &u c'a ^NN &au _ n-" &on thJo v chFnh #7) MNOPQQ ch$nh th.c c hiu #%c t3

ngy Y thng Z n-" `QQZ) Di!" "i c'a MNOPQQ # quy nh c? th! v chi tit ngha v?,

trch nhi" c'a ngGn hng tha" gia thanh ton v trch nhi" c'a cc ;oanh nghi

:uAt nh5 khbu gid hot Hng :uAt nh5 khbu thu5n tin hn)

?@ ABi 9 h57 7?iEn 8F@ UC()**

\Jn MNO u ti*n 9c ^NN ^nt@rnationa# Nha"E@r oS No""@rc@ e Oh0ng Thng

"i Ku(c tU ht hnh n-" Yf__ vi "?c $ch # kh+c h?c cc :ung Ht v #u5t iu

chFnh t$n ;?ng ch.ng t3 giCa cc qu(c gia Eng vic :Gy ;%ng "Ht EH quy t+c th(ng nhAt

cho hot Hng t$n ;?ng ch.ng t3)

D! h8 h9 vi t/nh h/nh kinh t #u2n Ein Hng, ^NN ht tri!n v a vo

khu2n kh] MNO Eng cc EJn &Ba ]i thng :uy*n, T$nh ti thi i!" hin nay, MNO

qua Z #n &Ba ]i) EJn u ti*n n-" Yf__, cc EJn ti th@o n-" Yf[Y, YfP`, YfZ, Yfj_,

Yff_ v "i Gy nhAt # EJn &Ba ]i n-" `QQP ch$nh th.c c hiu #%c t3 ngy QYWQPW`QQZ

g4i # MNO PQQ thay th cho \Jn Kuy t+c th%c hnh th(ng nhAt v t$n ;?ng ch.ng t3 c

MNO [QQU)

. V@i 7? 8F@ UC()** 7?ng 9i;8 Aiu 8hJnh hng 7h8 7n OPng 8hng 7

.% UC()** R58 Anh 6un i 9 ngh@ 9P 8F@ ngn hng 7?ng Whun Wh

7h 7n OPng

\ng vic quy nh r quyn, ngha v? c'a cc ngGn hng tha" gia vo quy tr/nh t$n

;?ng ch.ng t3, MNOPQQ J" EJo ch+c ch+n ca" kt thanh ton c'a ngGn hng (i vi

ngi :uAt khbu, to #0ng tin cho ngi :uAt khbu trong giao ;ch "ua En ngoi thng

SVTH: Nh"# $


3/61


Diu `, Z, j MNOPQQ Oh? #?c $nh kl"U) T3 , thdc by g hn thdc by hot Hng

thng "i qu(c t ht tri!n)

.< UC()** nguYn uZ7 8 =[ AE R O>ng 858 Aiu Whn 8hnh 8h 7h 7n

OPng 8hng 7MNOPQQ quy nh c? th! v ti*u chubn #5 cc #oi ch.ng t3 nh ch.ng t3 thng

"i, ch.ng t3 v5n tJi, ch.ng t3 EJo hi!",m=Hi ;ung c'a cc #oi ch.ng t3 ny th! hin

r trch nhi" c'a ngi :uAt khbu trong vic giao hng dng hn v dng a i!"

thoJ thu5n \i## oS #a;ingU, J" EJo cung cA dng #oi hng ho ^nvoic@U, E6i thng

r'i ro ^n&uranc@U, th@o dng chAt #9ng, &( #9ng thoJ thu5n N@rtiSicat@ oS Kua#ity,

N@rtiSicat@ oS KuantityU, dng ngu6n g(c :uAt :. N@rtiSicat@ oS riginU v cc trch

nhi" khc Diu Yj, Yf, `Q, `Y, ``, `_, `, `[, `P, `j MNOPQQ Oh? #?c $nh kl"U)

.. UC()** 7i\u 8h 8hung 8h 9i;8 WiE# 7?@ ]^ 8hng 7

Tr*n c &X cc quy nh c'a MNOPQQ, ngi nh5 khbu a vo nHi ;ung VWN

nhCng y*u cu (i vi hng ho v nhCng y*u cu E+t EuHc ngi :uAt khbu hJi th%c

hin th2ng qua vic :uAt tr/nh EH ch.ng t3 g6" nhCng ch.ng t3 v v-n EJn h #7 nhAt

nh) =gi :uAt khbu, ! 9c ngGn hng thanh ton tin hng, & hJi #5 cc ch.ng t3

vi nHi ;ung &ao cho th! hin r "/nh hon thnh "4i y*u cu " ngi nh5 khbu

a ra) Nh$nh v/ v5y, khi ki!" tra ch.ng t3 :uAt tr/nh, ngGn hng kh2ng chF ;%a tr*n VWN" c0n hJi ;%a tr*n MNO ! :c nh ch.ng t3 c tuGn th' dng cc quy nh c'a

MNOPQQ hay kh2ng) =u EH ch.ng t3 ngi :uAt tr/nh c &ai &t th/ ngGn hng hJi #5

t.c th2ng Eo v y*u cu ngi :uAt khbu &Ba ]i cho h8 h9 Diu P, f, YQ, YY, Y, Y[,

YP, YZ, `f, _Q, _Y, _`, __ MNOPQQ Oh? #?c $nh kl"U

._. UC()** g" h`n 7ha8 Ab hc7 A^ng 7n OPng 8hng 7 7ci 858 ngn

hng ng 8ng 7huZn 7i;n 9 h57 7?iEn hn

pin nay, tAt cJ cc ngGn hng ki!" tra ch.ng t3 :uAt tr/nh ;%a tr*n cc nguy*n t+c

c'a MNOPQQ, v ng nhi*n "4i tranh chA ht &inh cng 9c iu chFnh th@o

MNOPQQ) pn nCa, # An EJn "i nhAt 9c &Ba ]i ;%a tr*n &% 2ng thu5n c'a cc

chuy*n gia ti ch$nh e ngGn hng n*n MNOPQQ gid cho hot Hng ngGn hng 9c thuGn

tin hn, gid cho hot Hng thanh ton qu(c t nhanh g4n v chuy*n nghi) Ii &%

iu chFnh c'a MNOPQQ, hot Hng ngGn hng 9c th(ng nhAt tr*n h" vi th gii,

c8ng vi &% h tr9 c'a khoa h4c k thu5t ti*n tin, t(c H :B #7 giao ;ch 9c by nhanh,

.ng nhu cu v by nhanh hot Hng thng "i trong c thanh ton qu(c tU)

SVTH: Nh"# $


4/61


II. Kh5i 6u57 8hung 9 hng 7h8 7h@nh 75n 7n OPng 8hng 7 dD8u#en7@?

C?eOi7f

%. Kh5i ni;# hng 7h8 7n OPng 8hng 7 dD8u#en7@? C?eOi7f

Ohng th.c t$n ;?ng ch.ng t3 # hng th.c thanh ton " trong ngGn hngca" kt & trJ tin cho ngi En ngi :uAt khbuU "Ht &( tin 9c quy nh r, thay

"Rt ngi "ua ngi nh5 khbuU khi ngi :uAt khbu tr/nh EH ch.ng t3 thng "i h8

h9 vi nhCng iu khoJn v iu kin 9c th1a thu5n trong th t$n ;?ng VWNU)

Kua khi ni" c'a hng th.c t$n ;?ng ch.ng t3, chdng ta thAy cc E*n tha" gia

c EJn g6" cs

L =gi :in "X VWN #icantUs Th2ng thng # ngi "ua hay # t] ch.c nh5khbu)

L =gi hXng #9i \@n@SiciaryUs V ngi En hay # ngi :uAt khbu hng ha)

L =gGn hng "X hay ngGn hng ht hnh th t$n ;?ng Th@ i&&uing EankUs V ngGn

hng i ;in cho ngi nh5 khbu, cung cA t$n ;?ng cho ngi nh5 khbu)

L =gGn hng th2ng Eo th t$n ;?ng Th@ a;vi&ing EankUs # ngGn hng h?c v? ngi

:uAt khbu, th2ng Eo cho ngi :uAt khbu Eit th t$n ;?ng "X)

=h v5y c th! thAy u i!" n]i E5t c'a hng th.c t$n ;?ng ch.ng t3 &o vi cc

hng th.c thanh ton khc X ch c th! J" EJo quyn #9i c'a cJ hai E*n, nh :uAt

khbu & 9c J" EJo thanh ton tin hng cho ;8 E*n nh5 khbu c "u(n hay kh2ng,

"in # nh :uAt khbu giao cho ngGn hng EH ch.ng t3 dng th@o y*u cu c'a th t$n

;?ng ! th2ng Eo vic hon thnh ngha v? giao hng c'a "/nh)


5/61


t$n ;?ng) =gGn hng kh2ng c rng EuHc g/ vi h9 6ng nh v5y, ngay cJ khi

trong th t$n ;?ng ;n chiu n nhCng h9 6ng nyz)

Diu ny c ngha # VWN # "Ht v-n EJn th! hin &% ca" kt giCa =gGn ht hnh

v ngi th? hXng n*n "Rc ;8 VWN 9c #5 ;%a tr*n c &X h9 6ng ngoi thngnhng VWN hon ton Hc #5 vi h9 6ng ) Io , vic thanh ton cho th t$n ;?ng

c'a ngGn hng # Hc #5 vi ngi y*u cu "X VWN, t.c # ;8 cho ngi y*u cu "X VWN

c h &Jn, "At khJ n-ng thanh ton hay th5" ch$ ngay cJ khi ngi th? hXng vi h"

h9 6ng th/ ngGn hng vn hJi thanh ton cho gi tr c'a E.c VWN, nu ngi th? hXng

:uAt tr/nh 9c EH ch.ng t3 dng hn .ng dng v y ' cc iu kin 9c quy

nh trong VWN)

k iu _ Whn @ UC()** 6u Anh: xm{/ th, ca" kt c'a ngGn hng v vic

thanh ton, chit khAu, hay th%c thi EAt c. ngha v? no c'a th t$n ;?ng kh2ng

h? thuHc vo &% khiu ni, Ein hH c'a ngi "X ht &inh t3 "(i quan h c'a

ngi "X vi ngGn hng ht hnh hoRc ngi th? hXnglm

=gha # ;o t$nh chAt Hc #5 giCa VWN v h9 6ng thng "i n*n trch nhi" c'a

ngGn hng kh2ng E Jnh hXng EXi tranh chA :Jy ra) =gay khi E*n :uAt khbu giao hng,

v th%c hin :uAt tr/nh EH ch.ng t3 h9 # th/ ngGn hng kh2ng c quyn t3 ch(i thanh

ton, ngay cJ trong trng h9 nh :uAt khbu vi h" h9 6ng)

k iu $ UC()** 6u Anh: xNh.ng t3 v hng ha, ;ch v? hay cc giao ;ch

khc ngGn hng chF giao ;ch Eng ch.ng t3 ch. kh2ng hJi hng ha, ;ch v? hay

giao ;ch khc " ch.ng t3 c th! #i*n quan)z

=gha # cc ngGn hng #" vic vi nhau tr*n c &X ch.ng t3 ch. kh2ng quan tG"

n hng haW;ch v?) Nho ;8 ngi En giao hng E thiu, hng k|" chAt #9ng, giao

hng &ai m Nc E*n tha" gia trong th t$n ;?ng kh2ng 9c #9i ;?ng vo t/nh trng hng

haW;ch v? 9c giao ! tr/ hon vic thanh ton)

k The Aiu ) @ UC()** th/ "Ht th t$n ;?ng hJi quy nh r # n c gi tr ti

ngGn hng no hoRc # c gi tr ti EAt k/ ngGn hng no hay kh2ng) Ht th t$n

;?ng c gi tr ti "Ht ngGn hng 9c chF nh th/ cng c gi tr ti ngGn hng

ht hnh) T.c # khi :uAt tr/nh EH ch.ng t3 ti ngGn hng chF nh " ngGn hng

kh2ng c khJ n-ng thanh ton th/ c th! @" EH ch.ng t3 n ngGn hnh ht

hnh :uAt tr/nh y*u cu thanh ton)

VWN hJi quy nh n c gi tr thanh ton Eng trJ ngay, trJ &au, chA nh5n hay

chit khAu th@o iu PE MNOPQQ) =gha # VWN hJi ghi r cch th.c trJ tin # g/)

SVTH: Nh"# $ $


6/61


VWN kh2ng 9c ht hnh # c gi tr thanh ton Eng h(i hiu k$ ht cho ngi

"X th@o iu Pc MNOPQQ) T.c # h(i hiu ht hnh hJi 0i tin ngGn hng ht hnh

VWN hoRc 0i tin ngGn hng 9c chF nh thanh ton trong hng th.c t$n ;?ng ch.ng

t3U) \Xi v/ VWN # &% ca" kt thanh ton c'a ngGn hng (i vi ngi th? hXng v tuyt

(i kh2ng hJi # &% ca" kt thanh ton c'a nh nh5 khbu (i vi ngi th? hXng) payni cch khc # v/ VWN Hc #5 vi h9 6ng thng "i) >hi ngGn hng ht hnh

VWN th/ t.c # n ch$nh th.c to ra "Ht trch nhi" thanh ton cho ngi th? hXng

c'a ngGn hng ht hnh VWN nu nh ngi th? hXng c th! :uAt tr/nh EH ch.ng t3 h9

#)

Th@o iu P; MNOPQQ th/ tr*n VWN hJi quy nh ngy ht hn :uAt tr/nh ch.ng t3)

=u VWN kh2ng quy nh ngy ht hn :uAt tr/nh ch.ng t3 th/ ngy ht hn hiu #%c cho

thanh ton hay chit khAu & 9c coi # ngy ht hn ! :uAt tr/nh ch.ng t3)

Th t$n ;?ng c gi tr ti ngGn hng no th/ :uAt tr/nh ch.ng t3 X ni ) Trng

h9 th t$n ;?ng c gi tr ti EAt k/ ngGn hng no 9c quy nh th/ ni c'a EAt k/ c'a

ngGn hng no cng # ni :uAt tr/nh th@o iu P; i MNOPQQ quy nh)

. N^i Oung 6u 7?nh 7h>8 hi;n hng 7h8 7n OPng 8hng 7

=Hi ;ung v quy tr/nh th%c hin hng th.c thanh ton t$n ;?ng ch.ng t3 9c "2

tJ kt h9 X & 6 ;i Gys

} 6 Y)Y) Kuy tr/nh thanh ton t$n ;?ng ch.ng t3

;vi&ing \ankWOaying

\ank

ZU

PU

`U

^&&uing \ank

YQU [U _U

YU jU fU

SVTH: Nh"# $ )


7/61


U

~:ort@r

th@ E@n@SiciaryU

^"ort@r

th@ a#icantU

Iin giJi quy tr/nh thanh ton Eng VWN

YUs }au khi th1a thu5n vi nh , nh => #" n y*u cu ngGn hng ht hnh "X

th t$n ;?ng cho ngi En th? hXng

`Us N-n c. vo n :in "X VWN, ngGn hng ht hnh "X VWN v th2ng Eo nHi ;?ng

VWN ny cho ngi En qua ngGn hng th2ng Eo

_Us =gGn hng th2ng Eo tin hnh th2ng Eo nHi ;ung VWN cho ngi En v chuy!n

EJn ch$nh VWN cho ngi En

Us =u chA nh5n nHi ;ung c'a VWN, ngi En giao hng cho ngi "ua, nu kh2ng

chA nh5n & y*u cu ngi "ua v ngGn hng "X VWN &Ba ]i th@o y*u cu c'a "/nh

n khi chA nh5n "i tin hnh giao hng

[Us =gi En #5 EH ch.ng t3 thanh ton v :uAt tr/nh cho ngGn hng "X VWN th2ng qua

ngGn hng th2ng Eo ! 0i tin

PUs =gGn hng th2ng Eo ki!" tra t$nh h9 # c'a EH ch.ng t3 v gBi cho ngGn hng ht

hnh, y*u cu thanh ton

ZUs =gGn hng "X VWN ki!" tra t$nh h9 # c'a EH ch.ng t3 vi quy nh trong VWN, nu

thAy h8 h9 th/ thanh ton cho E*n En, nu thAy kh2ng h8 h9, ngGn hng t3 ch(i

thanh ton v gBi trJ #i EH ch.ng t3

jUs =gGn hng ht hnh giao EH ch.ng t3, 0i tin ngi "ua

fUs =gi "ua ki!" tra EH ch.ng t3, nu thAy kh2ng h8 h9 th/ t3 ch(i thanh ton, nu

thAy h8 h9 th/ trJ tin cho ngGn hng

YQUs =gGn hng thanh ton thanh ton cho ngi

_. C58 ci 7h 7n OPng 7hng #ci

_.%. Con 8 9 7nh 8hp7 8" 858 ci 7h 7n OPng =@u:

SVTH: Nh"# $ q


8/61


4.1.1. Th tn dng c th hy ngangdRevocable L/Cf: V "Ht th t$n ;?ng "

&au khi 9c "X th/ t] ch.c nh5 khbu c th! &Ba ]i, E] &ung hoRc h'y E1 EAt c. #dc

no " kh2ng cn Eo trc cho ngi hXng #9i VWN) Voi th t$n ;?ng ny $t 9c &B

;?ng EXi v/ VWN c th! h'y E1 chF # "Ht #i h.a kh2ng c ca" kt J" EJo "Ht cch

ch+c ch+n)

4.1.2.Th tn dng khng th hy ngang !""evocable lette" o# c"ed$t% s V #oi

th t$n ;?ng " &au khi 9c "X th/ ngGn hng "X VWN hJi chu trch nhi" thanh ton

tin cho ngi :uAt khbu) =gi nh5 khbu & kh2ng 9c t% 7 &Ba ]i, E] &ung hay h'y

E1 nhCng nHi ;ung c'a VWN nu kh2ng c &% 6ng 7 c'a ngi :uAt khbu) Voi VWN

kh2ng h'y ngang J" EJo quyn #9i cho E*n :uAt khbu v hin nay ang 9c &B ;?ng

h] Ein) Ht i!" cn chd 7 rng nu VWN kh2ng ghi # h'y hay kh2ng 9c h'y E1, th/

n ng nhi*n 9c th3a nh5n # kh2ng th! h'y E1 Diu _ MNO PQQL^NN `QQPU

_.hi chF nh "Ht ngGn hng thanh ton trJ ch5",

ngGn hng ht hnh cho h| ngGn hng th%c hin thanh ton EH ch.ng t3 9c :uAt

tr/nh h8 h9 vi quy nh trong th t$n ;?ng vo "Ht thi i!" :c nh trong tng #ai

n*u trong th t$n ;?ng) D6ng thi, ngGn hng ht hnh cng ca" kt E6i hon cho

ngGn hng thanh ton dng thi hn)

_.. M^7 =r ci 7h 7n OPng As8 ]i;7:

4.-.1. Th tn dng khng th hy ngang c c nh)n Con#$"*ed $""evocable

lette" o# c"ed$t%s V #oi th t$n ;?ng kh2ng th! h'y ngang v 9c "Ht ngGn hng th. Ea

.ng ra EJo J" vic trJ tin th@o th t$n ;?ng c8ng vi ngGn hng "X VWN) Diu

c ngha # =gGn hng :c nh5n chu trch nhi" thanh ton tin cho ngi :uAt khbu,

nu nh =gGn hng "X th t$n ;?ng kh2ng trJ tin 9c) }X ; c #oi th t$n ;?ng ny #

;o h0ng trng h9 t] ch.c :uAt khbu kh2ng hon ton tin tXng vo nh nh5 khbucng nh =gGn hng "X VWN v gi tr VWN tng (i #n)

SVTH: Nh"# $ t


9/61


4.-.2. Th tn dng khng th hy ngang v0 khng c t"3y $ l5$ t$6n

!""evocable 7$tho3t "eco3"'e lette" o# c"ed$tUs V #oi th t$n ;?ng kh2ng th! h'y E1

trong quy nh =gGn hng "X VWN &au khi thanh ton cho t] ch.c :uAt khbu th/

kh2ng 9c quyn truy 0i #i tin vi EAt c. #7 ;o no) >hi &B ;?ng #oi VWN ny t] ch.c

:uAt khbu khi k7 ht h(i hiu hJi ghi cGu xkh2ng 9c truy 0i #i tin ngi k7 htzithout r@cour&@ to ;ra@r&U

4.-.-. Th tn dng t38n ho0n Revolv$ng lette" o# c"ed$t%: V #oi VWN kh2ng

th! h'y E1, &au khi &B ;?ng ht ki" ngch hoRc ht hiu #%c c'a VWN th/ n c #i t% Hng

c gi tr nh c v c. nh v5y VWN tun hon n khi no hon tAt tr gi h9 6ng) Voi

VWN ny thng 9c ;?ng khi hai E*n :uAt khbu v nh5 khbu c quan h thng

:uy*n v (i t9ng thanh ton kh2ng thay ]i) =u &B ;?ng VWN ny t] ch.c nh5 khbu

& kh2ng E Hng v(n v giJ" 9c h$ t]n ;o vic "X VWN)

4.-.4. Th tn dng g$, lng 9ack to back lette" o# c"ed$t%s V #oi th t$n ;?ng

kh2ng th! h'y E1 ;o ngi :uAt khbu y*u cu ngGn hng h?c v? "/nh ht hnh "Ht

th t$n ;?ng khc cho ngi khc hXng c-n c. vo "Ht th t$n ;?ng 9c ht hnh

trc #" J" EJo) Voi th t$n ;?ng ny thng 9c &B ;?ng trong nhCng trng

h9 nh VWN g(c a&t@r VWNU kh2ng cho h| chuy!n nh9ng, khi cc ch.ng t3 cn c

th@o VWN g(c kh2ng tr8ng h9 vi cc ch.ng t3 c'a VWN th. hai, hay khi ngi trung gian

"u(n E$ "5t "Ht &( th2ng tin) =Hi ;ung th t$n ;?ng g(c v th t$n ;?ng th. hai honton Hc #5 vi nhau) =ghi* v? th t$n ;?ng gi #ng rAt h.c t, 0i h1i hJi c &%

kt h9 kh|o #|o v ch$nh :c cc iu kin c'a th t$n ;?ng g(c v th t$n ;?ng gi

#ng) Voi th t$n ;?ng ny thng 9c &B ;?ng trong "ua En hng ha trung gian)

4.-.:.Th tn dng ;$


10/61


=gGn hng "X th t$n ;?ng ;% h0ng & thanh ton tin n E8 thit hi cho n v nh5

khbu nu ngi :uAt khbu kh2ng J" EJo ngha v? giao hng th@o Th t$n ;?ng quy

nh)

4.-.D.L/C c th ch3yn nhng c !""evocable T"an#e"able L/C%s # #oiVWN kh2ng th! h'y ngang, trong quy nh quyn 9c chuy!n nh9ng "Ht hn hay

ton EH tr gi VWN cho "Ht hay nhiu ngi khc th@o #nh c'a ngi hXng #9i u ti*n)

Tuy nhi*n vic chuy!n nh9ng chF 9c h| tin hnh "Ht #n, ;o v5y kh2ng th!

chuy!n nh9ng th@o y*u cu c'a ngi hXng #9i th. hai cho EAt k ngi hXng #9i th.

Ea no khc) Diu c ngha # chF cho h| ti chuy!n nh9ng cho ngi th. nhAt tr3

khi trong VWN c quy nh kh2ng hn ch chuy!n nh9ng th@o iu _j MNO PQQU) VWN

ny thng 9c &B ;?ng khi "ua hng qua cc i #7, "ua hng qua trung gian, hng ;o

cc c2ng ty con, chi nhnh giao nhng ngi hXng #9i # c2ng ty ") Trong trng h9ngi th. hai kh2ng giao hng hoRc giao hng kh2ng dng hay ch.ng t3 kh2ng hon

hJo, th/ ngi hXng #9i th. nhAt hJi chu trch nhi" v h$a E*n :uAt khbu th@o h9

6ng k7 v/ th cho n*n #oi th t$n ;?ng ny ch.a nhiu r'i ro cho ngi "X th t$n

;?ng cng nh ngi 9c chuy!n nh9ng ;o kh2ng c &% hi!u Eit #n nhau) Tuy nhi*n

#oi th t$n ;?ng chuy!n nh9ng hin nay 9c ;?ng rHng ri v h] Ein trong thanh

ton qu(c t, ngoi ra &au khi gia nh5 T hot Hng kinh ;oanh "ua En hng qua

trung gian X nc ta cng ang tr*n ht tri!n) {/ v5y, =gGn hng cn t$ch c%c nghi*n

c.u v ;?ng ! a ;ng ha &Jn hb" h?c v? v E+t k vi hot Hng thanh ton

qu(c t c'a th gii)

$. s8 AiE# 9 9@i 7? 8F@ hng 7h8 7n OPng 8hng 7

$.%. (hng 7h8 7h@nh 75n 7n OPng 8hng 7 i\n 6u@n Avn ]@ 6u@n h; h

AYng A^8 Z:

:.1.1. E3an hF g$Ga ngH$ 3It khJ3 v0 ngH$ nh), khJ3

V "(i quan h 9c th! hin th2ng qua h9 6ng "ua En) p9 6ng ny #" c

&X cho vic ht hnh th t$n ;?ng) Th@o h9 6ng ny, ngi nh5 khbu hJi "X th t$n

;?ng dng thi hn v h8 h9 vi nHi ;ung c'a h9 6ng "ua En cho ngi :uAt khbu

hXng, E*n cnh ngi :uAt khbu cng c ngha v? giao hng th@o dng h9 6ng v

#5 EH ch.ng t3 :uAt tr/nh cho ngGn hng ! 9c thanh ton)

:.1.2. E3an hF g$Ga ngH$ *K th tn dng v>$ ngn h0ng ,ht h0nh

Th1a thu5n :in "X th t$n ;?ng giCa ngi "X th t$n ;?ng ngi nh5 khbuU #

"Ht h9 6ng kinh t ;ch v?) =gi nh5 khbu hJi #" n y*u cu ht hnh th t$n

SVTH: Nh"# $ %*


11/61


;?ng, trJ "Ht khoJn h$ "X th t$n ;?ng v k7 qu "Ht &( tin nhAt nh t8y th@o quy

nh c'a ngGn hng) Trong n ht hnh th t$n ;?ng hJi ghi r nHi ;ung c? th! v

hng ha, iu kin :uAt tr/nh ch.ng t3) =gGn hng c-n c. vo "X th t$n ;?ng cho

ngi :uAt khbu hXng v chu trch nhi" ki!" tra cc ch.ng t3 ;o ngi :uAt khbu

tr/nh) =u ch.ng t3 hon ton h8 h9 vi VWN th/ ngGn hng & nh5n ch.ng t3 v thanhton tin hng cho ngi :uAt khbu, ti n # thu #i tin c'a ngi nh5 khbu v giao

ch.ng t3 #i cho ngi nh5 khbu i nh5n hng)

:.1.-. E3an hF g$Ga ngn h0ng ,ht h0nh v>$ ngH$ 3It khJ3

Kuan h giCa ngGn hng ht hnh vi ngi :uAt khbu th2ng qua th t$n ;?ng trong

ca" kt ngGn hng ht hnh th t$n ;?ng ca" kt trJ tin cho ngi hXng #9i nu

ngi ny th%c hin dng nhCng quy nh ra trong th t$n ;?ng) Th t$n ;?ng c t$nh

Hc #5, v/ v5y "Rc ;8 9c "X ;%a tr*n c &X h9 6ng "ua En nhng &au khi ra i

#i kh2ng c EAt c. &% rng EuHc no vi h9 6ng "ua En v cc h9 6ng khc, th5"

ch$ ngay cJ khi th t$n ;?ng c ;n chiu n h9 6ng ) T$nh Hc #5 c'a th t$n ;?ng

c0n th! hin X ch trch nhi" c'a ngGn hng ht hnh khi h9 6ng "ua En 9c

h'y E1 nhng th t$n ;?ng vn c0n hiu #%c) =gha v? c'a ngGn hng ht hnh th t$n

;?ng (i vi ngi hXng #9i kh2ng h? thuHc vo vic ngi hXng #9i c th%c hin

dng ngha v? c'a "/nh (i vi h9 6ng "ua En hay kh2ng " n h? thuHc vo khJ

n-ng :uAt tr/nh ch.ng t3 h8 h9 vi th t$n ;?ng c'a ngi :uAt khbu) Io , ngi:uAt khbu &au khi ki!" tra th t$n ;?ng nu ht hin ra iu khoJn no cha h8 h9

hJi y*u cu ngi nh5 khbu &Ba ]i, E] &ung) =u ch.ng t3 h8 h9 vi VWN, ngGn

hng hJi thanh ton tin hng cho nh :uAt khbu) Trong iu v [ c'a MNO PQQ n*u

rs x{ EJn chAt, t$n ;?ng # "Ht giao ;ch ri*ng Eit vi cc h9 6ng khc " cc h9

6ng ny c th! #" c &X c'a t$n ;?ng) Nc ngGn hng kh2ng #i*n quan n hoRc E rng

EuHc EXi cc h9 6ng nh th, th5" ch$ ngay cJ trong t$n ;?ng c EAt c. &% ;n chiu

no n cc h9 6ng nh th)z

$.


12/61


Th nhng, hng th.c nh thu v chuy!n tin r rng EHc #H nhCng hn ch c'a n,

v/ th ngi ta hJi i ti Ein h th1a hi, # trJ tin khi giao ch.ng t3 ch.ng

nh5n quyn &X hCu hay quyn ki!" &ot hng ha v c "Ht E*n th. Ea .ng ra #"

trung gian 9c cJ ngi :uAt khbu v nh5 khbu t$n nhi" thay h4 .ng ra chu trch

nhi" trJ tin v giao ch.ng t3)

Nc ngGn hng vi khJ n-ng ti ch$nh ;6i ;o, uy t$n cao 9c 'y thc vi vai tr0

trung gian ni tr*n, ca" kt c iu kin vi ngi :uAt khbu # & trJ tin nu ngi :uAt

khbu :uAt tr/nh ch.ng t3 v tuGn th' dng th@o "4i quy nh " ngi nh5 khbu ra)

=h v5y, &% tha" gia c'a ngGn hng vo hng th.c t$n ;?ng ch.ng t3 J" EJo cho

#9i $ch c'a nh :uAt khbu v nh nh5 khbu)

Th. nhAt, (i vi ngi :uAt khbu

=h hGn t$ch X tr*n, hng th.c t$n ;?ng ch.ng t3 Hc #5 vi h9 6ng "ua

En v cc h9 6ng #" c &X cho th t$n ;?ng khc) {/ th, khi nh :uAt khbu giao

hng v t5 h9 9c EH ch.ng t3 h8 h9 VWN, vic 9c thanh ton # ch+c ch+n) I8

EAt c. trng h9 ht &inh, v$ ;? nh hng ha E t]n thAt tr*n ng v5n chuy!n th/

vic hai E*n giJi quyt n E8 cng kh2ng th! cJn trX vic ngGn hng ht hnh thanh

ton tin cho nh :uAt khbu) At c th! :Jy ra trng h9 ngi nh5 khbu gR r'i ro ;n

n "At khJ n-ng thanh ton hoRc # ;in Ein gi cJ th trng kh2ng c #9i, ngi nh5khbu "u(n tr/ hon th5" ch$ "u(n t3 ch(i nh5n hng v thanh ton tin, gGy EAt #9i cho

ngi :uAt khbu nhng vi hng th.c t$n ;?ng ch.ng t3 th/ ngi :uAt khbu vn ch+c

ch+n nh5n 9c tin c'a ngGn hng) =u nh v5y, tAt cJ chF c0n h? thuHc vo vic nh

:uAt khbu c th! :uAt tr/nh 9c EH ch.ng t3 hon hJo hay kh2ng) =gGn hng h?c v?

ngi :uAt khbu & t vAn #" &ao ngi :uAt khbu :uAt tr/nh 9c EH ch.ng t3 h8 h9

vi th t$n ;?ng)) Ht iu c #9i nCa (i vi ngi :uAt khbu # khi th t$n ;?ng

9c "X th/ ngi :uAt khbu hJi c giAy h| chuy!n ngoi t ra nc ngoi c'a c

quan quJn #7 ngoi h(i, iu ny c ngha # ngi :uAt khbu & trnh 9c r'i ro v quJn#7 ngoi h(i c'a nc nh5 khbu) N0n (i vi cc hng th.c thanh ton khc nh

hng th.c chuy!n tin &au khi giao hngU hay hng th.c nh thu th/ nu c &% thay

]i no v quJn #7 ngoi h(i ti nc nh5 khbu (i vi 6ng tin thanh ton th1a

thu5n th/ ngi :uAt khbu & hon ton hJi gnh chu r'i ro ny)

Th. hai, (i vi nh nh5 khbu

>hi ngi :uAt khbu v ngi nh5 khbu cha c &% t$n nhi" #n nhau, ch+c ch+n"Ht iu # ngi :uAt khbu kh2ng "u(n giao hng trc khi nh5n 9c tin) TAt nhi*n,

ngi nh5 khbu cng kh2ng h "u(n trJ tin khi cha nh5n 9c hng, nh th & n+"

SVTH: Nh"# $ %


13/61


ng chu2i nu E*n :uAt khbu kh2ng giao hng, "Rt khc nu # #oi hng ha nh :uAt

khbu hJi &Jn :uAt :ong "i c th! giao hng 9c th/ ngi nh5 khbu & E chi"

;?ng v(n trong "Ht thi gian ;i) Ht #n nCa hng th.c thanh ton qu(c t t$n ;?ng

ch.ng t3 #i ch.ng t1 t$nh u vit n]i trHi, ngoi vic .ng ra ca" kt thanh ton tin cho

ngi :uAt khbu, =gGn hng cng & t vAn cho nh nh5 khbu v nhCng iu khoJntrong h9 6ng ! :Gy ;%ng "Ht th t$n ;?ng chRt ch, c #9i, J" EJo nh5n 9c hng

dng thi hn 9c ra) =gGn hng & ki!" tra EH ch.ng t3 c h8 h9 vi th2ng #

qu(c t v #u5t h c'a t3ng nc hay kh2ng, 6ng thi ngi nh5 khbu cng ki!"

&ot 9c chAt #9ng cng nh :uAt :. hng ha th2ng qua ch.ng t3 ;o nh :uAt khbu

:uAt tr/nh ;o c quan ki!" nh Hc #5 cA)

=goi ra, "Ht iu " chdng ta chF c th! t 9c X hng th.c thanh ton ch.ng

t3 # &au khi nh nh5 khbu to 9c &% t$n nhi" vi ngGn hng th/ th2ng thng h4& 9c =gGn hng cA cho "Ht hn ".c "in k7 qu "X VWN cho khch hng) D9c

=gGn hng .ng ra J" EJo & gid nh nh5 khbu trnh 9c vic . 4ng v(n cng nh

trnh 9c r'i ro & E chi" ;?ng v(n)

=i chung, hng th.c thanh ton t$n ;?ng ch.ng t3 # hng th.c thanh ton

&0ng hng J" EJo quyn #9i "Ht cch h9 #7 cho cJ hai E*n :uAt khbu v nh5 khbu,

" #9i $ch #n nhAt # #9i $ch (i khng c'a cJ hai E*n th2ng qua vic #" cho thi gian

trJ tin h8 h9 vi thi hn giao hng) =gy nay, thng "i qu(c t ang ht tri!n viquy "2 v t(c H chng "Rt, cc "(i quan h "ua En trao ]i hng ha ngy cng "X

rHng, ;o v5y cc h/nh th.c giao ;ch ngy cng hong hd v a ;ng, iu k|o th@o

nhiu thch th.c v r'i ro ht &inh) Ht trong nhCng r'i ro thng :Jy ra # r'i ro #i*n

quan n vic thanh ton) Nc u i!" Rc trng c'a hng th.c t$n ;?ng ch.ng t3

#7 giJi #7 ;o ti &ao hng th.c ny 9c &B ;?ng h] Ein rHng ri v trX thnh "Ht

tc nhGn quan tr4ng gid ht tri!n Eu2n En qu(c t v nn kinh t qu(c gia ni chung

v nGng cao uy t$n, v tr$ v n-ng #%c ;ich v? thanh ton c'a ngGn hng ni ri*ng)

Th. Ea, (i vi ngGn hngs

DHc #5 vi h9 6ng "ua En ngoi thng 9c k7 kt giCa cc E*n, cc ngGn

hng tha" gia hng th.c thanh ton t$n ;?ng ch.ng t3 vi t cch # E*n cung cA ;ch

v? thanh ton qu(c t, v/ v5y, ngGn hng hon ton kh2ng E rng EuHc EXi cc tranh chA

#i*n quan ti t/nh trng hng ho cng nh cc tranh chA ht &inh :Jy ra giCa ngi

:uAt khbu v ngi nh5 khbu &au khi ngi nh5 khbu thanh ton tin cho ngGn hng)

Nc quy nh k7 qu VWN cho cc ;oanh nghi "X VWN c0n gid ngGn hng ht

hnh c 9c "Ht ngu6n v(n ng k!, Rc Eit (i vi nhCng trng h9 k7 qu YQQ

SVTH: Nh"# $ %


14/61


gi tr VWN & thdc by cc hot Hng t$n ;?ng cho vay c'a ngGn hng nh # cho vay :uAt

nh5 khbu, EJo #nh, :c nh5n v)vm \Xi v/, cc ;oanh nghi thng kh2ng th! :oay

v0ng v(n 9c ngay " E+t EuHc hJi vay ti ngGn hng ht hnh VWN, "Ht "Rt ! tin

hnh quy tr/nh thanh ton 9c thu5n #9i, "Rt khc & to 9c "(i quan h #Gu ;i giCa

ngGn hng v cc ;oanh nghi)

=goi ra, th2ng qua nghi v? thanh ton Eng VWN n*n ngGn hng & c "Ht ngu6n

thu ]n nh t3 vic "X, &Ba ]i, iu chFnh VWN, h$ th2ng Eo, :c nh5n VWN) =h/n vo

quy tr/nh thanh ton VWN cho thAy nghi v? thanh ton VWN kh h.c t, 0i h1i tr/nh

H nghi v? cao, c th! ni # cao nhAt trong cc nghi v? ngGn hng, ;o , cc khoJn

h$ #i*n quan kh cao, to n*n "Ht ;ch v? Hc quyn v ngu6n thu ng k! cho ngGn

hng)

Tuy nhi*n, iu #n nhAt " hng th.c thanh ton VWN "ang #i cho ngnh ngGn

hng # tha" gia hng th.c ny & #" c &X ! ngGn hng cng c( "(i quan h vi

cc ngGn hng nc ngoi, t3 c c hHi ht tri!n, quJng E, "X rHng "ng #i "ang

t$nh ton cu) D6ng thi, gid ngGn hng a ;ng ho &Jn hb" ;ch v?, nGng cao chAt

#9ng h?c v? ngGn hng th2ng qua cc "(i quan h, h4c h1i, trao ]i kinh nghi" v

Rc Eit th2ng qua cnh tranh ! h th(ng ngGn hng tr*n ton th gii kh2ng ng3ng hon

thin ! th@o k &% ht tri!n chung, nGng cao uy t$n v t" quan tr4ng tr*n th trng

ti ch$nh T$n ;?ng qu(c t)

III. Kh5i 6u57 8hung 9 Hri hivu

%. Kh5i ni;# Hri hivu

p(i hiu # "Ht "nh #nh 0i tin v2 iu kin ;o "Ht ngi k7 ht cho ngi

khc, y*u cu ngi ny ngay khi nh/n thAy h(i hiu, hoRc n "Ht ngy nhAt nh trong

tng #ai, hJi trJ "Ht &( tin nhAt nh cho "Ht ngi th? hXng c th! # ngi ht

hnh h(i hiu hoRc ngi th. EaU, hoRc trJ cho ngi c" h(i hiu ti thi i!" )

Trong quan h "5u ;ch qu(c t, h(i hiu ch$nh # c2ng c?, hng tin cho ngi

:uAt khbu ! 0i tin nh nh5 khbu)

Kua khi ni" h(i hiu, tr*n h(i hiu c #i*n quan n nhCng E*n &au Gys

=gi k7 ht h(i hiu Ira@rU s th2ng thng # ngi En, i ;in n v

:uAt khbu, cung .ng ;ch v?m

SVTH: Nh"# $ %_


15/61


=gi trJ tin h(i hiu Ira@@U s # ngi " h(i hiu gXi n cho h4, 0i

tin h4 c th! # ngi "ua) Di ;in n v nh5 khbu, =gGn hng "X VWN,

=gGn hng :c nh5n, =gGn hng thanh ton, ngi nh5n cung .ng ;ch v?U)

=gi hXng #9i h(i hiu \@n@SiciaryUs trc ht # ngi k7 ht h(i hiu,hoRc # ngi ;o ngi k7 ht h(i hiu chF nh hoRc # ngi c" h(i hiu)

Th@o quy nh quJn #7 ngoi h(i X hu ht cc nc, ngi hXng #9i thng #

cc ngGn hng thng "i " ngi k7 ht :uAt tr/nh h(i hiu ! 9c thanh

ton)


16/61


k p(i hiu trJ ngay }ight \i##U # #oi h(i hiu " ngi trJ tin th%c hin

vic trJ tin ngay khi nh/n thAy h(i hiu)

k p(i hiu trJ ch5" Mn&anc@ \i##U # #oi h(i hiu " ngi trJ tin 9c

h| trJ tin &au thi hn nhAt nh c ghi tr*n h(i hiu).


17/61


vi nhau hoRc kh2ng Eng t]ng tr gi c'a ho n, hay # t*n c'a cc E*n #i*n quan E &ai

v)vm=i chung, nu cc "?c v th2ng tin 9c ghi tr*n h(i hiu kh2ng h8 h9 vi

VWN th/ ;8 # &% khc Eit rAt nh1 nu kh2ng 9c ht hin k thi th/ rAt c th! # ci

c ! nh nh5 khbu hay =gGn hng ht hnh tr/ hon vic thanh ton, th5" ch$ ;n n

nhCng tranh chA ht &inh)

CH!NG II

NH{NG QU| }NH C~- UC()** V' (H!NG TH,C T/N D0NG CH,NG T1

I. Kv7 8pu UC()**

MNOPQQ g6" c _f iu khoJn 9c chia thnh nh" nh &aus

L =h" cc iu khoJn chung Diu YLP U

L =h" iu khoJn v trch nhi" v ngha v? cc E*n tha" gia hng th.c

thanh ton t$n ;?ng ch.ng t3 Diu ZLY_U

L =h" iu khoJn quy nh v ch.ng t3 v cc ti*u chubn ki!" tra ch.ng t3

c'a ngGn hng Diu YL`jU

L =h" cc iu khoJn khc Diu `fL_fU

II. Nhng 6u Anh 8P 7hE 9 hng 7h8 7n OPng 8hng 7 7hng 6u@ 858 Aiu

Whn 8F@ UC()**

SVTH: Nh"# $ %q


18/61


%. C58 6u Anh 7he nh"# 858 Aiu Whn 8hung

%.%. iu %: (hc# 9i 5 OPng UC( )**

Ohn h" vi ;?ng c'a MNOPQQ gii thiu chung nhAt v MNOPQQ v (i

t9ng iu chFnh c'a ns xNc quy t+c th%c hnh th(ng nhAt v t$n ;?ng ch.ng t3, EJn&Ba ]i `QQZ, ^NN :uAt EJn &( PQQ xMNOzUz # cc Kuy t+c ;?ng cho EAt c. t$n ;?ng

ch.ng t3 no xt$n ;?ngzU Eao g6" cJ th t$n ;?ng ;% h0ng trong ch3ng "%c " cc

Kuy t+c ny c th! ;?ng U nu t$n ;?ng c th! chF ra "Ht cch r rng # c ;n chiu

n Kuy t+c ny) Nc quy t+c ny rng EuHc tAt cJ cc E*n, tr3 khi t$n ;?ng #oi tr3 hoRc

&Ba ]i "Ht cch r rngz)

%.


19/61


E) Na" kt trJ tin &au v trJ tin vo ngy o hn nu t$n ;?ng quy nh trJ &au

c) NhA nh5n h(i hiu ;o ngi th? hXng k7 ht v trJ tin vo ngy o hn

nu t$n ;?ng quy nh th%c hin Eng chA nh5n

Ngn hng ht hnh# ngGn hng ht hnh "Ht t$n ;?ng th@o y*u cu c'a ngi y*ucu hoRc nhGn ;anh ch$nh "/nh)

(hi)t *hu# vic "Ht ngGn hng 9c chF nh "ua cc h(i hiu 9c k7 ht cho

"Ht ngGn hng khc tr3 ngGn hng 9c chF nhU vWhoRc cc ch.ng t3 :uAt tr/nh h9 #

Eng cch .ng tin trc cho ngi th? hXng vo hoRc trc ngy #" vic c'a ngGn

hng " ngy ngGn hng 9c chF nh 9c hon trJ tin khi o hn)

Ngn hng +c ch, +-nh# ngGn hng th%c hin th%c hin t$n ;?ng hoRc EAt k ngGnhng no trong trng h9 t$n ;?ng 9c th%c hin t% ;o)

Xut trnh # hnh Hng chuy!n giao ch.ng t3 th@o t$n ;?ng cho ngGn hng ht hnh

hoRc ngGn hng 9c chF nh hoRc ch.ng t8 9c chuy!n giao nh v5y)

Ngi "ut trnh# ngi th? hXng, ngGn hng hoRc "Ht E*n khc th%c hin vic :uAt

tr/nh)

%.. iu : Gii 7h8h

MNOPQQ khng nhs xT$n ;?ng # kh2ng th! h'y ngang ngay cJ khi kh2ng n*u

r)z, "Ht #n nCa khng nh "Ht cch h8 h9 vi Diu Y MNOPQQ rng "Ht t$n ;?ng #

kh2ng th! h'y ngang)

Nh.ng t3 c th! 9c k7 Eng tay, Eng Sa:, Eng ?c #, Eng ng ;Au, Eng k7

hiu hoRc Eng EAt c. "Ht hng h no khc)

*u cu ch.ng t3 hJi 9c h9 h ha, ch.ng th%c hoRc :c nh5n & 9c

.ng Eng EAt k "Ht chC k7, k7 hiu, ;Au hoRc nhn hiu no th! hin tr*n ch.ng t3 #

h8 h9 vi cc y*u cu ) Nc chi nhnh c'a "Ht ngGn hng X cc nc khc nhau

9c coi # ngGn hng Hc #5)

=goi ra MNOPQQ cng giJi th$ch nhCng t3 nh xhng nhAtz, xn]i tingz, x' t

cchz, xHc #5z, xch$nh th.cz, xc thb" quynz hoRc xa hngz khi 9c ;8ng !

SVTH: Nh"# $ %


20/61


chF t cch c'a ngi #5 cc ch.ng t3 c ngha # EAt k ngi no kh2ng hJi # ngi

th? hXng, #5 cc ch.ng t3 )

=hCng t3 xnhanhz, xngay #5 t.cz hoRc xcng &" cng t(tz & kh2ng 9c :@"

:|t n tr3 khi 9c y*u cu &B ;?ng trong ch.ng t3)=goi ra MNOPQQ c0n giJi th$ch cc t3 quy nh v thi gian nh xvo ngy hoRc

vo khoJng ngyz hoRc nhCng t3 tng t%, nhCng t3 xn ngyz, xcho n ngyz, xti

ngyz, xt3 ngyz v xkhoJng giCaz, cc t3 xtrcz v x&auz, cc t3 xt3 ngyz v x&au

ngyz) Nhi tit 9c $nh kl" trong hn h? #?c)

%._. iu _: Tn OPng 9 h AYng

MNOPQQ n*u r v EJn chAt t$n ;?ng ch.ng t3 # nhCng giao ;ch ri*ng Eit vih9 6ng thng "i hoRc cc h9 6ng khc " cc h9 6ng ny c th! # c &X c'a

t$n ;?ng) =h v5y, cc ngGn hng kh2ng E #i*n quan n hoRc E rng EuHc vo cc h9

6ng nh th, ngay cJ trong trng h9 t$n ;?ng c ;n chiu n cc h9 6ng ) {/

th, ca" kt c'a cc ngGn hng v vic trJ tin, chit khAu hoRc th%c hin EAt k "Ht

ngha v? no khc c'a "/nh th@o quy nh trong t$n ;?ng kh2ng E rng EuHc EXi cc

khiu ni hoRc &% Ein hH c'a ngi y*u cu ht hnh t$n ;?ng ht &inh t3 quan h c'a

h4 vi ngGn hng ht hnh hoRc ngi th? hXng)

%.$. iu $: Chng 7 9 hng h"@+ O8h 9P hs8 858 8ng 9i;8 Wh58

Nc ngGn hng chF hnh Hng c-n c. vo ch.ng t3 ch. kh2ng c-n c. vo hng

ha, ;ch v? hoRc cc c2ng vic khc " ch.ng t3 c th! #i*n quan ti)

T3 quy nh ny c'a MNOPQQ, chdng ta c th! thAy r'i ro c'a nh nh5 khbu) D

#s

L =gGn hng chF ki!" tra EH ch.ng t3 kh2ng ki!" tra hng ha) Io , hng ha

c th! kh2ng gi(ng nh "2 tJ trong EH ch.ng t3)

L >h2ng giao hngs hng ha c th! kh2ng 9c giao ;o &% #3a gt c'a E*n Enng?y to EH ch.ng t3U

SVTH: Nh"# $


21/61


%.). iu ): Th>8 hi;n 7n OPng+ ng 9 A@ AiE# hv7 hcn hi;u >8

a) TAt cJ cc t$n ;?ng hJi ghi r # 9c th%c hin ti ngGn hng no hoRc ti EAt

k ngGn hng no) Ht t$n ;?ng quy nh th%c hin ti "Ht 9c chF nh cng

c gi tr th%c hin ti ngGn hng ht hnh)E) T$n ;?ng hJi quy nh r hoRc # 9c th%c hin Eng trJ tin ngay, trJ tin

&au, chA nh5n hoRc chit khAu)

c) Ht t$n ;?ng kh2ng 9c ht hnh vi quy nh h(i hiu k7 ht 0i tin

ngi y*u cu)

;) Diu P "?c ; quy nh ngy ht hn :uAt tr/nh, ngy ht hn hiu #%c cho vic

trJ tin hoRc chit khAu, a i!" :uAt tr/nh v ngoi tr3 trng h9 9c quynh ti Diu `fa, vic :uAt tr/nh c'a ngi th? hXng hoRc ngi thay "Rc

ngi th? hXng hJi 9c th%c hin vo ngy hoRc trc ngy ht hn :uAt

tr/nh)


22/61


Diu ZcU quy nh v trch nhi" hon trJ #i tin c'a ngGn hng ht hnh cho

ngGn hng chF nh, ;%a tr*n Ea c &Xs iU ngGn hng ny thanh ton hoRc thng

#9ng thanh ton, iiU :uAt tr/nh h8 h9, iiiU chuy!n giao cc ch.ng t3 cho ngGn hng

ht hnh) =h v5y, c th! thAy quy nh ny nghi*ng v chiu hng EJo v quyn #9i

ngGn hng chF nh) =h/n vo c &X iiU x:uAt tr/nh h8 h9z # nHi ;ung 9c quynh r ti iu ` MNOPQQ, # trch nhi" thuHc v ngGn hng ki!" tra EH ch.ng t3 ch.

kh2ng thuHc trch nhi" c'a ngGn hng h? trch ki!" tra t$nh chGn th%c hay giJ "o

ch.ng t3 Srau; ;@t@ctionU) Diu cho thAy rng, MNO EJo v quyn #9i c'a ngGn

hng chF nh trc trch nhi" vi t$nh giJ "o v &ai &t c'a ch.ng t3, v ng nhi*n

r'i ro cng 9c chuy!n t3 h$a ngGn hng chF nh v ngGn hng ht hnh, hoRc ngi

y*u cu ht hnh th t$n ;?ng) Ht i!" cn #u 7 nCa #, ti &ao th t$n ;?ng trJ ch5"

9c &B ;?ng thay v/ th t$n ;?ng chA nh5n Diu c th! 9c giJi th$ch ;o nu #"

nh v5y th/ c th! ht hin ra giJ "o trc ngy o hn v hn nCa, thu t@" hiu

9c t$nh vo h(i hiu) Tuy nhi*n, vi quy nh "i ny, r'i ro vn thuHc v ngi y*u

cu "X th t$n ;?ng)

Na" kt c'a ngGn hng ht hnh vi ngGn hng chF nh hon ton h8 h9 vi

ca" kt c'a ngGn hng ht hnh vi ngi th? hXng) Na" kt hon trJ giCa ngGn hng

ht hnh v ngGn hng chF nh 9c nhAn "nh r rng vo ngy o hn, "Rt khc,

ca" kt hon trJ c'a ngGn hng ht hnh c'a ngGn hng ht hnh cho ngi hXng #9i

9c th%c hin khi ngi hXng #9i :uAt tr/nh tr%c ti EH ch.ng t3 cho ngGn hng ht

hnh hoRc trong trng h9 ngi th? hXng :uAt tr/nh cho ngGn hng chF nh nhng

ngGn hng chF nh t3 ch(i th%c hin)


23/61


th2ng Eo nh5n 9c) =gha v? c'a ngGn hng th2ng Eo # th2ng Eo t$n ;?ng v

"4i tu chFnh " kh2ng c ca" kt g/ v vic trJ tin hoRc chit khAu)

=gGn hng th2ng Eo th. hai cng gi(ng nh ngGn hng th2ng Eo) {ai tr0 c'a

ngGn hng th2ng Eo th. hai 9c nh+c n trong MNO PQQ v/ "(i quan h giCa cc nckhc nhau & E hn ch v nhiu "Rt nh kh2ng gian, t5 qun v ng2n ngC n*n "Ht

ngGn hng kh2ng th! c quan h i #7 vi tAt cJ cc ngGn hng tr*n ton th gii)

=goi ra, MNOPQQ cng quy nh nu "Ht ngGn hng 9c y*u cu th2ng Eo t$n

;?ng hoRc tu chFnh kh2ng th! t% "/nh :c "inh 9c t$nh chGn th5t E ngoi c'a t$n

;?ng, tu chFnh hoRc th2ng Eo, h4 hJi th2ng Eo kh2ng ch5" tr cho ngGn hng " t3

h4 nh5n 9c chF th) =u ngGn hng th2ng Eo hoRc ngGn hng th2ng Eo th. hai

quyt nh th2ng Eo t$n ;?ng hoRc tu chFnh th/ hJi th2ng Eo cho ngi th? hXng hoRc

ngGn hng th2ng Eo th. hai rng h4 kh2ng th! :c "inh 9c t$nh chGn th5t E*n ngoi

c'a t$n ;?ng, tu chFnh hoRc th2ng Eo)


24/61


?c aU Diu Y` MNOPQQ "Ht #n nCa quy nh chi tit #i*n quan ti t$nh Hc #5

c'a ngGn hng chF nh, th@o , n*u r gii hn ngha v? " cc ngGn hng &n &ng

th%c hin &% uw quyn c'a ngGn hng ht hnh v vic thanh ton hoRc thng #9ng

thanh ton) D6ng thi X "?c cU E] &ung th*" nu ngGn hng chF nh "u(n th%c hin

cc hot Hng n*u tr*n th/ kh2ng chF n thun nh5n, ki!" tra v gBi ch.ng t3 cho ngGnhng :c nh5n hay ngGn hng ht hnh " cng cn hJi hon thnh cc quy nh v

thanh ton v thng #9ng thanh ton 9c nh ngha X iu ` MNOPQQ)

?c EU quy nh rng nu "Ht t$n ;?ng c gi tr thanh ton chA nh5n hoRc trJ

&au vi "Ht ngGn hng chF nh th/ t$n ;?ng Eao g6" uw quyn cho ngGn hng chF

nh trJ trcW chit khAu cho "Ht h(i hiu 9c chA nh5n hoRc "Ht ca" kt trJ tin

&au) Trong trng h9 ny 0i h1i ngi nh5 khbu hJi c &% hi!u Eit r v ngi :uAt

khbu hay hai E*n c "(i quan h t$n nhi" #n nhau, hay c "(i quan h #" -n#Gu ;i)


25/61


EH ch.ng t3 c h8 h9 hay kh2ng D6ng ngha vi vic c chA nh5n thanh ton hay t3

ch(i thanh ton

. Nh"# Aiu Whn 6u Anh 9 8hng 7 9 858 7i\u 8hubn WiE# 7?@ 8hng 7 n"i

8hung diu %_k%qf.%. iu %_: Ti\u 8hubn WiE# 7?@ 8hng 7 d(hP P8 Anh Wx#f

Diu Y MNO quy nh v ti*u chubn ki!" tra ch.ng t3, c "Ht &( thay ]i v E]

&ung nhng v c EJn vn # &% kt h9 c'a cc iu khoJn c c'a MNO [QQ iu Y_, `Y,

``, _Y, _Z v _U)

N quan i!" cho rng c?" t3 xtr*n E "Rt c'a nz xon it& Sac@zU kh2ng c

ngha # "Rt trc Sac@U hay "Rt &au r@v@r&@U c'a "Ht ch.ng t3 " # # ! nhAn "nhnguy*n t+c c'a vic :@" :|t, ki!" tra ch.ng t3 th@o t5 qun ngGn hng ti*u chubn qu(c

t chF ;%a tr*n ch.ng t3) =h v5y, thu5t ngC xtr*n E "Rtz cng c th! 9c hi!u # ngGn

hng kh2ng chu trch nhi" v t$nh ch$nh :c, trung th%c c'a cc th2ng tin th! hin tr*n

ch.ng t3) Io c nhiu cch hi!u khc nhau nh v5y n*n ht &inh nhCng EAt 6ng v

r+c r(i #i*n quan ti vic ki!" tra ch.ng t3) { vAn ny 9c c5 n trong #n

&Ba ]i MNO [QQ, kt quJ # a &( cc chuy*n gia c'a ^NN tn thnh #oi E1 thu5t ngC

ny kh1i MNO) Tuy nhi*n, MNOPQQ vn giC #i c?" t3 ny ti "Ht ni ;uy nhAt ti iu

YaU 9c quy nh #i nh &aus x=gGn hng 9c chF nh hnh Hng th@o &% chF nh,ngGn hng :c nh5n, nu c, v ngGn hng ht hnh hJi ki!" tra ch.ng t3 :uAt tr/nh !

:c nh chF tr*n c &X cc ch.ng t3 " th2i, cc ch.ng t3 th! hin tr*n E "Rt c'a chdng

c cAu thnh "Ht &% :uAt tr/nh h8 h9 hay kh2ngz) N nhiu #7 ;o giJi th$ch ti &ao c?"

t3 ny 9c giC #i trong c hai #7 ;o ch$nh &au Gys Th. nhAt, ! c'ng c( nguy*n t+c

Hc #5 c'a t$n ;?ng ^n;@@n;@nc@ oS th@ Nr@;itU) Th. hai, ;o cc to n trc Gy

qu@n ;n chiu c?" t3 ny khi :|t :B tranh chA #i*n quan n vic ki!" tra ch.ng t3

VWN)

=h hGn t$ch X tr*n, v nhCng EAt c5 trong vic hnh ng2n c'a MNO [QQ v

khoJng thi gian h9 #7 @&onaE#@ ti"@U trong vic ki!" tra ch.ng t3 gGy ra nhiu

tranh chA trong th%c tin ki!" tra ch.ng t3) N nhiu cch hi!u v v5n ;?ng khc nhau,

c ngGn hng & hi!u xkhoJng thi gian h9 #7 # Z ngy #" vic c'a ngGn hngz, c

ngGn hng t% Rt ra cho "/nh khoJng thi gian h8 h9) >t quJ # EJn &Ba ]i MNO PQQ

#oi E1 quy nh v khoJng thi gian h9 #7 v Rt ra "Ht khoJng thi gian t(i a cho

ngGn hng ! ki!" tra ch.ng t3 # n-" ngy #" vic c'a ngGn hng) Ht &% &Ba ]i

hon ton v "Rt 7 ngha nh th tAt nhi*n gGy n*n kh2ng $t tranh cJi trong qu tr/nh &Ba

]i) N? th!, iu Y MNO PQQ quy nh x=gGn hng ht hnh v ngGn hng 9c chF

SVTH: Nh"# $


26/61


nh & c khoJng thi gian t(i a # Q[ ngy #" vic cho "i ngGn hng k! t3 &au ngy

nh5n ch.ng t3 :uAt tr/nh ! ki!" tra ch.ng t3 v :c nh &% h8 h9zn i&&uing Eank

an; any no"inat@; Eank &ha## @ach hav@ a "a:i"u" @rio; oS Siv@ Eanking ;ay&

So##oing th@ ;ay oS r@c@it oS th@ r@&@ntation to @:a"in@ th@ ;ocu"@nt an; ;@t@r"in@

co"#ianc@U) >t h9 vi quy nh X iu P;iU xHt VWN hJi quy nh ngy ht hn:uAt tr/nh) =gy ht hn thanh ton hoRc thng #9ng thanh ton 9c coi nh ngy ht

hn :uAt tr/nhz & gid by nhanh qu tr/nh :B #7 ch.ng t3 c'a cc ngGn hng, qua

thdc by hot Hng thng "i th2ng qua h/nh th.c th t$n ;?ng) Tuy nhi*n, Gy cng #

"Ht thch th.c (i vi ngGn hng, ngoi vic ngGn hng hJi by nhanh t(c H #" vic,

nGng cao n-ng #%c thanh ton, "Rt khc #i hJi thdc gi?c "X VWN nhanh chng, thu :

ngu6n tin v cng cn hJi c nhCng :B #7 k thi trong khoJng thi gian n-" ngy)

MNOPQQ cng th! hin quan i!" th2ng thong v h9 #7 hn khi a vo "Htiu khoJn "i) Kuan i!" c'a MNO # a chF c'a ngi th? hXng hoRc ngi y*u cu

kh2ng nhAt thit gi(ng nhau nhng hJi trong c8ng "Ht qu(c gia, tr3 trng h9 a chF

v cc chi tit giao ;ch c'a ng y*u cu th! hin nh # "Ht EH h5n c'a ngi nh5n

hoRc c'a E*n th2ng Eo chi tit tr*n ch.ng t3 v5n tJi) {$ ;?, a chF ghi tr*n ho n

thng "i khc vi a chF 9c ghi trong th t$n ;ung "Rc ;8 u trong c8ng "Ht qu(c

gia th/ & E t3 ch(i th@o MNO[QQ nhng #i 9c chA nh5n th@o MNOPQQ)

.


27/61


v5y, quyn #9i c'a ngi hXng #9i 9c J" EJo hn EXi th@o iu YP SU quy nh

rng xnu ngGn hng ht hnh v ngGn hng hXng #9i kh2ng hnh Hng h8 h9 vi

cc quy nh c'a iu khoJn ny th/ & "At quyn khiu ni v :uAt tr/nh kh2ng h8

h9z) Tuy nhi*n, ngi hXng #9i cng n*n chd 7 rng nu ngGn hng hnh Hng th@o

"?c cUiiiU, aU, v EU th/ h4 n*n a ra cc chF th (i .ng ! trnh trng h9 E ngGnhng hon trJ #i EH ch.ng t3 v t3 ch(i thanh ton)

._. iu %q: C58 8hng 7 gr8 9 ]n =@ d(hP P8 Anh Wx#f

T3ng "?c c'a iu khoJn ny a ra nhCng quy nh c? th! v ng+n g4n #i*n quan

ti ch.ng t3 :uAt tr/nh) Th@o , "?c aU nhAn "nh rng khi t$n ;?ng kh2ng quy nh &(

EJn th/ ngi hXng #9i hJi :uAt tr/nh $t nhAt "Ht EJn g(c) =g9c #i, "?c ;U #i quy

nh # nu ngi hXng #9i 9c y*u cu :uAt tr/nh cc EJn &ao c'a ch.ng t3 th/ :uAt

tr/nh EJn &ao hoRc EJn g(c u h9 #) Ti n, "?c EU a ra nhCng ti*u ch$ ! :@"

:|t ch.ng t3 c hJi # EJn g(c kh2ng, "?c cU a ra cch th.c ! to #5 "Ht ch.ng t3

g(c) N0n "?c @U tng 6ng vi iu `QcUc'a MNO [QQ) {o thng ZWYfff, ^NN Ean

hnh "Ht EJn nh gi #i*n quan n vic :c nh "Ht ch.ng t3 g(c :uAt tr/nh th@o th

t$n ;?ng xTh@ ;@t@r"ination oS an origina# ;ocu"@nt in th@ cont@&t oS MNO [QQ &uEL

artic#@ `Q EUzU) \Jn nh gi ny ngay #5 t.c nh5n 9c &% n nh5n t$ch c%c v 9c

&B ;?ng rHng ri, hiu quJ 9c ch.ng "inh Eng tw # &ai Eit #i*n quan ti ch.ng t3 g(c

v EJn &ao c'a EH ch.ng t3 giJ" i ng k!) {/ v5y, iu YZEU,cU MNO PQQ dcrdt 9c tinh thn c'a EJn nh gi ! c nhCng thay ]i h8 h9)

_. Nh"# Aiu Whn 6u Anh 9 ]^ 8hng 7 8P 7hE diu %tk


28/61


{ nHi ;ung, "Ht ho n thng "i Eao g6" nhCng nHi ;ungs

=gy thng #5 ho n, &( ho n

T*n v a chF c'a ngi En, ngi "ua

T*n hng, t*n ;ch v?, &( #9ng hng ho, gi n v, t]ng gi tr)

=goi ra tr*n ho n ngi ta c0n c th! ghi r th*" "Ht &( th2ng tin ;o hai

E*n "ua En thoJ thu5n hoRc VWN y*u cu v &( #9ng kin hng, #oi Eao E/,

k7 " hiu, tr4ng #9ng cJ E/, tr4ng #9ng tnh, ngy gBi hng, iu kin

giao hng, iu kin thanh ton v &( v ngy k7 h9 6ng "ua En c #i*n

quan)

Io , khi #5 ho n thng "i "Ht "Rt cn ki!" tra k vic "2 tJ hng ho

! trnh cc khc Eit vi \WV hoRc VWN, "Rt khc trnh cc #i ;o kh2ng k7 th@o dng

quy nh c'a VWN)

Nhng 6u Anh 8F@ UC()** Aiu 8hJnh h"@ An 7hng #ci

Th@o Diu Yj MNOPQQe pa n thng "i quy nhs

L OhJi th! hin # 9c ht hnh EXi ngi th? hXng tr3 trng h9 9c quynh trong Diu _jU

L OhJi 9c #5 ra dng t*n ngi y*u cu tr3 trng h9 9c quy nh trong

Diu _jgU

L OhJi ghi Eng 6ng tin quy nh trong t$n ;?ng

L =goi ra cng th@o iu khoJn ny, cu(i ha n thng "i, ngi #5 ha

n c th! kh2ng cn k7 t*n tr3 khi n 9c quy nh trong VWN)

{/ th khi ki!" tra ha n thng "i, =gGn hng cn hJi ki!" tra ngi #5 c

hJi # ngi th? hXng 9c quy nh trong th t$n ;?ng hay kh2ng v ki!" tra cc yu

t( #i*n quan nh t*n c2ng ty, a chF, &( in thoi, &( Sa:m>! cJ trong trng h9 c &ai

&t trong vic ghi t*n ngi v a chF X "?c ngi hXng #9i th! hin tr*n VWN th/ vic

ghi t*n v a chF c'a ngi #5 pa n cng hJi E+t EuHc th@o dng nHi ;ung E ghi

&ai v/ nu ngi #5 ghi dng vi th%c t th/ c th! E :@" # EAt h9 #)

SVTH: Nh"# $


29/61


{ic "2 tJ hng ha, ;ch v? hoRc th%c hin trong ha n thng "i hJi h8

h9 vi "2 tJ hng ha trong t$n ;?ng Diu YjcU) NhF cn c &ai Eit nh1 v #i ch$nh tJ

cng c th! # nguy*n nhGn ! =gGn hng nc ngoi tr/ hon vic thanh ton "Rc ;8 &ai

&t ny kh2ng #" Jnh hXng ti gi tr v chAt #9ng hng ha) D! trnh &ai &t X "?c

ny, n v :uAt khbu n*n ghi #i dng th@o nHi ;ung "2 tJ hng ha c'a VWN vo pan, tr3 n gi v iu kin giao hng & 9c ghi vo iu kin th$ch h9 khc) \in

h ny n giJn, ; th%c hin nhng #i J" EJo trnh 9c nhCng tranh chA giCa "2

tJ hng ha tr*n ha n thng "i v tr*n cc ch.ng t3 khc hay tr*n th t$n ;?ng

"X) Trng h9 VWN quy nh v thi hn giao hng nhiu #n trong "Ht thi k nhAt

nh, th/ vic kh2ng hon thnh ngha v? giao hng trong "Ht k Jnh hXng EAt h9 #

cho nhCng #n ti th@o Diu _Y MNOPQQU

Tr*n ho n th! hin tr gi hng ho 9c giao th@o h9 6ng "ua En thoJthu5n giCa cc E*n c8ng "Ht &( chi h$ khc nu cU) }( tin 0i th@o th t$n ;?ng c th!

# YQQ tr gi ho n hoRc nh1 hn) =u &( tin 0i #n hn &( tin th t$n ;?ng cho

h| th/ cc ngGn hng c quyn t3 ch(i thanh ton) =hng ngGn hng 9c chF nh

hnh Hng th@o &% chF nh, ngGn hng :c nh5n, nu c, hoRc ngGn hng ht hnh c

th! chA nh5n thanh ton th/ quyt nh ny & rang EuHc cc E*n #i*n quan, "in # ngGn

hng ny kh2ng trJ tin hay chit khAu vi &( tin v9t qu &( tin t$n ;?ng cho h|)

Diu YjE MNOPQQU

Ht EAt h9 # khc thng gR tr*n ha n # thiu cc iu kin ghi th@" th@o

y*u cu c'a VWN) i VWN c cc quy nh ri*ng c? th! nhng nh/n chung cc iu kin

thng 9c y*u cu ghi th@" tr*n ha n nhs }hiing "ark, }( VWN V@tt@r oS Nr@;it

=o)U hoRc &( tha" chiu c'a ngi "ua @S) =o)U, :uAt :. c'a hng ha Nountry oS

originU, &( Nontain@r =o)W }@a# =o), &( #2 hng ha Vot =o)U,m

_.


30/61


V ch.ng t3 chuy*n chX hng ho ;o ngi v5n tJi cA cho ngi gBi hng nh"

:c nh quan h h #7 giCa ngi v5n tJi vi ngi ch' hng) N th! ni v5n n #

ch.ng t3 quan tr4ng nhAt trong EH ch.ng t3 Thanh ton qu(c t) {5n n, :|t v hng

;in ;anh ngha th/ ;o ngi v5n tJi cA, nhng trong th%c t c2ng tc, ngi gBi hng

hJi chubn E &n tr*n c &X "u ch.ng t3 ;o hng tu cA) >hi ki!" tra v5n n, cnchd 7 nhCng i!" nh #s t*n hng, &( #9ng, tr4ng #9ng, Eao E/, cJng E(c hng, cJng

; hng, &( #9ng EJn g(c v5n n v)vm

=gi nh5n hng hJi k7 t*n v ghi r n v nh5n hng) Th@o iu `Y MNOPQQ e

iAy gBi hng ng Ei!n kh2ng chuy!n nh9ng quy nh # ngi k7 ch.ng t3 c th! #

ngi chuy*n chX hay i #7 hoRc ngi thay "Rt ngi chuy*n chX thuyn trXng hay

i #7 hoRc ngi thay "Rt thuyn trXng) =gi k7 ch.ng t3, khi k7 hJi th! hin r t

cch h nhGn c'a "/nh) i*ng (i vi i #7, khi k7, ngoi vic th! hin # i #7, c0nhJi ghi r t*n c'a ngi " "/nh i #7 cho h4)

=goi ra cn ghi r hng ho : #*n tu) Th@o cc iu khoJn `QL`Z c'a

MNOPQQ quy nh rAt c? th! v hng : #*n tu) {ic E(c hng hoRc : hng #*n "Ht

con tu $ch ;anh hJi 9c ch.ng "inh Eng ghi chd tr*n v5n n # hng E(c #*n

tu v ngy : hng #*n tu & 9c coi # ngy giao hng th@ ;at@ &tat@; in th@ on

Eoar; notation i## E@ ;@@"@; to E@ th@ ;at@ oS &hi"@ntU) =h v5y, th@o MNOPQQ, ngy

: hng #*n tu ch$nh # ngy giao hng) N0n ngy ht hnh ch.ng t3 v5n chuy!n &9c coi nh ngy giao hng nu nh ch.ng t3 kh2ng c ghi chd khc v ngy : hng

#*n tu) Thi i!" ht hnh v5n n c 7 ngha quan tr4ng trong thng "i v thanh

ton qu(c t v/ ngoi vic th! hin trch nhi" v chuy*n chX hng ho v trch nhi"

v hng ho (i vi ngi chuy*n chX th/ n c0n # Eng ch.ng c'a vic giao hng c'a

ngi En cho ngi "ua v # thi i!" :c nh vic hon thnh ngha v? giao hng

c'a ngi En, v tAt nhi*n & # c-n c. quan tr4ng trong thanh ton VWN) Vdc ny, v5n

n ng Ei!n c ch.c n-ng nh # Ei*n #ai nh5n hng c'a ngi chuy*n chX ht hnh

cho ngi gBi hng #" Eng ch.ng # nh5n hng t3 ngi gBi hng th@o nHi ;ung chitit "i*u tJ hng ho ghi tr*n v5n n) =gi gBi hng "u(n nh5n 9c hng hJi :uAt

tr/nh v5n n g(c cho ngi chuy*n chX v ng9c #i ngi chuy*n chX cng 9c :@"

nh # hon thnh ngha v? khi giao hng dng thi hn quy nh v dng trng thi

nh #dc Ean u hng 9c gBi ! thu h6i 9c v5n n g(c ;o "/nh ht hnh cho

ngi gBi hng)

Trong th%c t cng c nhCng trng h9 ngy ht hnh ch.ng t3 v5n chuy!n c

th! trc hoRc &au ngy : hng #*n tu) =h v5y, & kh2ng 9c coi ngy ht hnhch.ng t3 v5n chuy!n # ngy giao hng) { cc hng tu thng :c nh5n hng ha 9c

SVTH: Nh"# $ *


31/61


E(c #*n tu Eng nh" t3 nhs xN#@an on Eoar;z, x}hi@; on Eoar;z xN#@an &hi@; on

Eoar;z, tAt cJ cc nh" t3 tr*n u c 7 ngha hng ha 9c : #*n tu, ngy ghi

:c nh5n ny 9c coi # ngy giao hng) Trng h9 tr*n \WV kh2ng c ghi chd hng

ho 9c : #*n tu v th! hin # tu ;% nh x^nt@n;@; v@&&@#z hay nhCng t3 tng

t% th/ tr*n cGu ghi chd xNV~= = \Iz hJi th! hin ngy E(c hng #*n tu,t*n tu ngay cJ # xtu ;% nhz) Trong nhCng trng h9 nh th kh2ng cho h| th!

hin vic : hng #*n tu Eng chC in &n tr*n \WV) =goi ra, trong trng h9 \WV th!

hin ni nh5n hng ! gBi xO#ac@ oS @c@itz khc vi cJng E(c hng xOort oS Voa;ingz

th/ trong ghi chd xN#@an on \oar;z hJi Eao g6" cJ cJng E(c hng nh VWN quy nh,

t*n con tu " hng ha E(c #*n tu)

Th@o iu `Ya e MNOPQQ quy nhs xth! hin vic giao hng t3 cJng : n cJng

; hng quy nh trong t$n ;?ngz c ngha # hnh tr/nh c'a hng ha hJi 9c th! hinc? th! tr*n ch.ng t3 chuy*n chX hng ha Eng ng Ei!n) N0n trong trng h9 tr*n

ch.ng t3 v5n chuy!n cha :c nh r 9c cJng : hoRc ghi cJng ;% nh : hng th/

khi : hng #*n tu hJi ghi chd r t*n cJng : nh quy nh trong t$n ;?ng, ngy :

hng #*n tu v t*n tu hng : #*n) Ta nh5n thAy nu v5n n c ghi &n x}hi@;

n \oar;z th/ ngy ht hnh v5n n 9c coi # ngy : hng #*n tu v cng ch$nh

# ngy giao hng) N0n (i vi v5n n x@c@iv@; or }hi"@ntz th/ ngy ht hnh \WV

c th! trc hoRc tr8ng ngy : hng #*n tu) =gha # khi nh :uAt khbu giao hng #*n

tu th/ hng tu & ghi "Ht Ei*n nh5n cho ch' hng, &au & ng #*n \WV "?c

xNV~= = \Iz v ngy #*n tu) =gy ht hnh hoRc ngy k7 v5n n X Gy

hJi # ngy trc hoRc tr8ng vi ngy c'a thi hn giao hng cu(i c8ng 9c ghi trong

VWN) Io hJi :uAt tr/nh v5n n h8 h9 "i 9c nh5n hng n*n cc v5n n hJi 9c

gBi i cng nhanh cng t(t ! khi tu vo cJng th/ ngi nh5n hng c thb" quyn ngay

(i vi hng ha) Trong "Ht vi trng h9, ;o khoJng cch t3 cJng i ti cJng n qu

gn n*n tu hng & n trc v5n n) Io , ngi :uAt khbu hJi ;% t$nh "Ht khoJng

thi gian gii hn :uAt tr/nh ch.ng t3) Th@o iu Yc MNOPQQ quy nhs =gGn hng &kh2ng chA nh5n v5n n :uAt tr/nh &au `Y ngy k! t3 ngy k7 \WV) Tuy nhi*n, cn chd 7

rng thi hn ny hJi n" trong thi hn hiu #%c c'a th t$n ;?ng)

{An chuy!n tJi 9c MNOPQQ c5 vi v5n n ng Ei!n v giAy gBi hng

Eng ng Ei!n, c0n kh2ng c5 (i vi v5n n th@o h9 6ng thu* tu) Diu `Q v

`Y c'a MNOPQQ, khoJn E v c quy nh # tr*n ch.ng t3 v5n chuy!n c th! ghi hng ha

& hoRc c th! chuy!n tJi "in # ton EH hnh tr/nh v5n chuy!n chF &B ;?ng "Ht hoRc

c8ng "Ht ch.ng t3)

SVTH: Nh"# $ %


32/61


Th@o iu `Z MNOPQQ th/ "Ht v5n n hon hJo # "Ht v5n n kh2ng c cc iu

khoJn hay ghi chd n*u t/nh trng khuyt t5t c'a hng ha hoRc c'a Eao E/ nhs xErok@n

ca&@z hay x&@con;han; Eag&z) =u c ghi chd cc iu khoJn ny th/ v5n n kh2ng

9c coi # v5n n hon hJo)

Tr*n th%c t v5n n ng Ei!n c th! 9c chuy!n nh9ng v/ v5n n ny #

ch.ng t3 &X hCu hng ho ghi tr*n v5n n, t.c # ngi no n+" giC v5n n g(c h9

h & # ngi c quyn &X hCu hng ho cng nh # ngi c quyn nh ot, En

hoRc chuy!n #9ng hng ho ghi tr*n v5n n )

T" #i, v5n n ng Ei!n # "Ht ch.ng t3 ht &.c quan tr4ng, 9c &B ;?ng

vo nhiu #nh v%c trong thng "i qu(c t trong Rc Eit # ch.ng t3 kh2ng th!

thiu trong hot Hng thanh ton Eng VWN nu hng ho 9c v5n chuy!n Eng ng

Ei!n)

}au Gy chdng ta & t/" hi!u nhCng quy nh c? th! c'a MNOPQQ v {5n n

ng Ei!n, iAy gBi hng ng Ei!n kh2ng chuy!n nh9ng ==}\U, {5n n th@o

h9 6ng thu* tu v cc t/nh hu(ng thng gR khi &B ;?ng cc ch.ng t3 ny)

iu


33/61


=gy ht hnh v5n n & 9c coi nh # ngy giao hng #*n tu, tr3 khi tr*n

v5n n c ghi chd hng : tr*n tu c ghi ngy giao hng, trong trng h9 ny,

ngy ghi trong ghi chd : hng & 9c coi # ngy giao hng)

=u v5n n c ghi xcon tu ;% nhz hoRc tng t% #i*n quan n t*n tu, th/ vicghi chd hng : #*n tu, ghi r ngy giao hng v t*n c'a con tu th%c t # cn thit)

iii) NhF r chuyn hng 9c giao t3 cJng : hng ti cJng ; hng quy nh

trong t$n ;?ng

=u v5n n kh2ng chF r cJng : hng quy nh trong t$n ;?ng nh # cJng :

hng hoRc nu v5n n c ghi t3 x;% nhz hoRc tng t% c #i*n quan n cJng :

hng, th/ vic ghi chd hng : #*n tu c ghi cJng : hng nh quy nh trong t$n

;?ng, ngy giao hng v t*n c'a con tu # cn thit) Diu quy nh ny ;?ng ngay cJkhi vic : hng #*n tu hoRc giao hng #*n "Ht con tu chF nh 9c ghi r E-ng t3

in &n tr*n v5n n)

iv) V EJn v5n n g(c ;uy nhAt hoRc nu ht hnh hn "Ht EJn g(c # tr4n EH

EJn g(c nh th! hin tr*n v5n n)

v) Nh.a %ng cc iu kin v iu khoJn chuy*n chX hoRc c ;n chiu ngu6n

khc ch.a %ng cc iu kin v iu khoJn chuy*n chX{5n n rdt g4n hoRctr+ng #ngU)=Hi ;ung cc iu kin v iu khoJn chuy*n chX & kh2ng 9c :@"

:|t)

vi) >h2ng 9c th! hin # h? thuHc vo h9 6ng thu* tu)

E) =h" "?c $ch c'a iu khoJn ny, chuy!n tJi c ngha # ; hng :u(ng t3

con tu ny v #i : hng #*n con tu khc trong qu tr/nh v5n chuy!n t3 cJng : hng

ti cJng ; hng quy nh trong t$n ;?ng

c)i) Ht v5n n c th! ghi hng ha & hoRc c th! chuy!n tJi "in # ton EH

hnh tr/nh c5n chuy!n chF &B ;?ng "Ht v c8ng "Ht v5n n)

ii) Ht v5n n ghi vic chuy!n tJi & hoRc c th! :Jy ra # c th! chA nh5n, ngay

cJ khi t$n ;?ng cA" chuy!n tJi, nu hng ha 9c giao Eng contain@r, :@ "oc, hoRc :

#an tu V}p ghi tr*n v5n n)

;) Nc iu khoJn trong v5n n quy nh rng ngi chuy*n chX ;nh quyn

chuy!n tJi & kh2ng 9c :@" :|t)

SVTH: Nh"# $


34/61


Tnh hurng %:

Ioanh nghi k7 kt h9 6ng nh5 khbu vi ;oanh nghi \)

}au khi giao hng, ;oanh nghi \ :uAt tr/nh EH ch.ng t3 ti ngGn hng, &au khi

ki!" tra EH ch.ng t3 =gGn hng t3 ch(i thanh ton v/ \WV 9c k7 ht EXi thuyntrXng v chF ghi } }T~ nhng kh2ng ghi r t*n thuyn trXng)

=gGn hng t3 ch(i dng hay &ai

T"& lH$:

{ic t3 ch(i thanh ton c'a ngGn hng # }^, v/ \WV ny h9 #, th@o iu `Q a iU

th/ \WV hJi th! hins

NhF r t*n c'a ngi chuy*n chX v 9c k7 EXis

=gi chuy*n chX hoRc i #7 9c chF nh cho hoRc thay "Rt ngi chuy*n chX, hoRc

Thuyn trXng hoRc i #7 9c chF nh cho hoRc thay "Rt thuyn trXng)

Nc chC k7 c'a ngi chuy*n chX, thuyn trXng hoRc i #7 hJi hGn Eit 9c #

chC k7 c'a ngi chuy*n chX, thuyn trXng, i #7)

Nc chC k7 c'a i #7 hJi ghi r hoRc # i #7 k7 thay cho hoRc i ;in cho ngi

chuy*n chX hoRc thay cho hoRc i ;in cho thuyn trXng)

=h v5y, \WV 9c k7 ht EXi thuyn trXng nhng kh2ng ghi r t*n thuyn

trXng vn 9c chA nh5n, chF khi no i #7 i ;in cho thuyn trXng ! k7 ht th/

"i hJi ghi r t*n thuyn trXng)

Tnh hurng


35/61


T"& lH$(

Ioanh nghi \ vi h" ngy giao hng tr th@o quy nh c'a VWN)

iu


36/61


\At k! # con tu ;% nh c hJi # con tu th%c &% E(c hng #*n hay kh2ng, "Ht

khi tr*n \WV ghi # ^nt@n;@; v@&&@# th/ E+t EuHc n hJi c ghi chd v con tu th%c &%

" hng ha 9c E(c #*n, ngy E(c hng v cJng E(c hng cJng ny hJi tr8ng vi

cJng E(c 9c quy nh trong VWNU th@o iu `Q a iiiUs NhF r chuyn hng 9c giao t3

cJng : hng ti cJng ; hng quy nh trong t$n ;?ng

=u v5n n kh2ng chF r cJng : hng quy nh trong t$n ;?ng nh # cJng :

hng hoRc nu v5n n c ghi t3 x;% nhz hoRc tng t% c #i*n quan n cJng :

hng, th/ vic ghi chd hng : #*n tu c ghi cJng : hng nh quy nh trong t$n

;?ng, ngy giao hng v t*n c'a con tu # cn thit) Diu quy nh ny ;?ng ngay cJ

khi vic : hng #*n tu hoRc giao hng #*n "Ht con tu chF nh 9c ghi r E-ng t3

in &n tr*n v5n n)

Tnh hurng _:

=hGn vi*n ngGn hng c cn ki!" tra cc iu khoJn v iu kin ghi &au v5n n

khi ti nh5n ch.ng t3 v5n tJi hay kh2ng

T"& lH$.

Th@o iu `Q avUs (h/0 +1ng cc +i'u *in v +i'u *ho&n chuyn ch ho2c c3 %4n

chi)u ngu5n *hc ch/0 +1ng cc +i'u *in v +i'u *ho&n chuyn ch 67!n +8n r9t g:nho2c tr;ng lngi %ung cc +i'u *in v +i'u *ho&n chuyn ch ?@ *hng +c "Am

"Bt=

Th2ng thng "Rt &au Eao g6" nhCng quy nh c #i*n quan n v5n chuy!n ;o

hng tu in &n, ngi thu! tu kh2ng c quyn E] &ung hay &Ba ]i " "Rc nhi*n hJi

chA nh5n n) Rt &au thng Eao g6" cc nHi ;ung nh nh ngha, iu khoJn chung,

iu khoJn cc h$ v h? h$, iu khoJn gii hn trch nhi" c'a ngi chuy*n chX,

iu khoJn "in trch nhi" c'a ngi chuy*n chXm {5y n*n ngGn hng kh2ng cnhJi ki!" tra nhCng iu khoJn tr*n)

Tnh hurng $:

=u tr*n v5n n v5n tJi a hng th.c c ghi v5n n tuGn th' th@o h9 6ng

thu* tu) p1i v5n n ny c 9c ngGn hng chA nh5n hay kh2ng

T"& lH$(

=u trong VWN kh2ng chF ;n th*" th/ v5n tJi a hng th.c ghi rng n tuGn th'

th@o h9 6ng thu* tu no th/ ch.ng t3 v5n tJi ny # EAt h9 # v E ngGn hng t3

SVTH: Nh"# $ )


37/61


ch(i thanh ton th@o iu `Q a viUs >h2ng 9c th! hin # tuGn th@o vo h9 6ng thu*

tu)

\Xi v/ h9 6ng thu* tu # c &X h #7 :c nh trch nhi" v ngha v? giCa

ngi chuy*n chX v ngi c" v5n n){/ v5y kh2ng th! ;8ng cc iu khoJn ! giJiquyt tranh chA ht &inh t3 v5n n v ng9c #i v/ iu khoJn tr4ng ti trong hai

ch.ng c. h #7 ny iu chFnh hai #oi quan h v ch' th! khc nhau)

Tnh hurng ):

Ioanh nghi :uAt khbu t2" 2ng #nh i "Ht nc NhGu u nhng kh2ng c

tu i thng n nc trong khi VWN quy nh hng kh2ng 9c chuy!n tJi) =h v5y

;oanh nghi hJi #" th no ! \WV h9 #

T"& lH$(

Th@o iu `QcUs

i) Ht v5n n c th! ghi hng ha & hoRc c th! chuy!n tJi "in # ton EH hnh

tr/nh c5n chuy!n chF &B ;?ng "Ht v c8ng "Ht v5n n)

ii) Ht v5n n ghi vic chuy!n tJi & hoRc c th! :Jy ra # c th! chA nh5n, ngay

cJ khi t$n ;?ng cA" chuy!n tJi, nu hng ha 9c giao Eng contain@r, :@ "oc,hoRc : #an tu V}p ghi tr*n v5n n)

{5y n*n ! \WV h9 # th/ trong &u(t qu tr/nh chuy*n chX, ;oanh nghi ny chF

n*n &B ;?ng "Ht v5n n ;uy nhAt v hng ha ny hJi J" EJo # 9c chX

trong contain@r, :@ "oc hoRc : #an)

Tnh hurng q:

=Hi ;ung no tr*n \WV " khi ki!" tra nhGn vi*n ngGn hng kh2ng hJi ki!" tra

T"& lH$(

>hi :@" :|t "Ht v5n n, nhGn vi*n ngGn hng & kh2ng ki!" tra cc nHi ;ung

&aus

L =Hi ;ung v cc iu kin v iu khoJn v chuy*n chX L th@o iu Qa vU

L =u tr*n \WV c ghi xngi v5n tJi c quyn chuy!n tJiz th/ nhGn vi*n ngGnhng cng kh2ng th@o :@" :|t e th@o iu `Q;

SVTH: Nh"# $ q


38/61


iu


39/61


v t*n con tu # cn thit) Diu quy nh ny cng ;?ng ngay cJ khi vic : hng #*n

tu hoRc giao hng cho con tu chF nh 9c th! hin Eng t3 in &n tr*n ==}\)

iii) V EJn g(c ;uy nhAt hoRc nu ht hnh nhiu hn "Ht EJn g(c th/ ton EH

EJn g(c nh th! hin trong ==}\)iv) Nh.a %ng cc iu kin v iu khoJn chuy*n chX hoRc c ;n chiu n

cc ngu6n khc ch.a %ng cc iu kin v iu khoJn chuy*n chX

==}\ rdt g4n hoRc tr+ng #ngU) =Hi ;ung cc iu kin v iu khoJn

chuy*n chX & kh2ng 9c :@" :|t)

v) >h2ng th! hin v h? thuHc vo h9 6ng thu* tu)

E) =h" "?c $ch c'a iu khoJn ny, chuy!n tJi c ngha # ; hng :u(ng t3 "Htcon tu v : hng #*n "Ht con tu khc trong hnh tr/nh v5n chuy!n t3 cJng :

hng ti cJng ; hng quy nh trong t$n ;?ng)

c) i) ==}\ c th! ghi hng ha & hoRc c th! chuy!n tJi, "in # ton EH hnh

tr/nh v5n chuy!n chF &B ;?ng "Ht v c8ng "Ht ==}\)

ii) Ht ==}\ ghi chuy!n tJi & hoRc c th! :Jy ra # c th! chA nh5n, ngay cJ

khi t$n ;?ng cA" chuy!n tJi, nu hng ho giao Eng contain@r, :@ "oc hoRc :

#an tu V}p th! hin tr*n ==}\)

;) Nc iu khoJn trong ==}\ quy nh rng ngi chuy*n chX ;nh quyn

chuy!n tJi & kh2ng 9c :@" :|t n)

{5n n ng Ei!n kh2ng chuy!n nh9ng, kh2ng #u th2ng # "Ht ha n "

ngi chuy*n chX ht hnh v gBi n cho ngi gBi hngs # v5n n & kh2ng 9c k7

h5u ! chuy!n quyn &X hCu hng ha &ang cho ngi khc v/ n kh2ng hJi # "Ht

ch.ng t3 &X hCu hng ha)

{5n n ng Ei!n c0n c Rc i!"s

L V Eng ch.ng :c nh5n h9 6ng chuy*n chX hng ha Eng ng Ei!n

9c k7 kt

L V Ei*n #ai nh5n hng ! chX c'a ngi chuy*n chX

L >hi i nh5n hng, ngi nh5n hng kh2ng nhAt thit hJi :uAt tr/nh v5n ng(c v chF cn ch.ng "inh "/nh # ngi nh5n hng 9c ghi trong v5n n

SVTH: Nh"# $


40/61


L Trong "?c con&ign@@ kh2ng 9c # th@o #nh c'a ngGn hng

L {Gn n ny thng 9c &B ;?ng trong trng h9 qung ng ng+n, hng

ha n trc v5n n hay giCa cc chi nhnh c'a c2ng ty a qu(c gia, c2ng ty

" v c2ng ty con, ngi "ua v ngi En c quan h thGn thit vi nhau)L Voi v5n n ny 9c &B ;?ng nh" "?c $ch tit ki" thi gian, chi h$ cho

nh nh5 khbu)

Tnh hurng %:

Ht ;oanh nghi "X VWN ti ngGn hng N\ ! nh5 khbu hng ha c'a

;oanh nghi \ X Trung Ku(c) pai ;oanh nghi ny c "(i giao thng #Gu n-" n*n

quyt nh &B ;?ng v5n n ng Ei!n kh2ng chuy!n nh9ng) Dn ngy nh5n hang,;oanh nghi #" "At v5n n g(c n*n ;oanh nghi ngh ;oanh nghi \

gBi Sa: v5n n) }au , ;oanh nghi c" v5n n 9c gBi Eng Sa: ! n cJng

nh5n hng) {5y ;oanh nghi c 9c nh5n hng

T"& lH$(

Ioanh nghi vn 9c nh5n hng v/ th@o nh t$nh chAt c'a #oi v5n n ny th/

khi nh5n hng kh2ng nhAt thit hJi :uAt tr/nh ch.ng t3 g(c)

Tnh hurng


41/61


Thuyn trXng hoRc "Ht i #7 9c chF nh cho hoRc thay "Rt thuyn

trXng, hoRc

Nh' tu hoRc i #7 9c chF nh cho hoRc thay "Rt ch' tu)

=gi thu* v i #7 9c chF nh cho hoRc thay "Rt ngi thu* tu)

Nc chC k7 c'a thuyn trXng, ch' tu, thuyn trXng hoRc i #7 hJi hGn Eit

9c Gu # chC k7 c'a thuyn trXng, ch' tu, ngi thu* tu hoRc i #7)

NhC k7 c'a i #7 hJi th! hin # i #7 k7 thay "Rt cho hoRc i ;in cho

thuyn trXng, ch' tu hoRc ngi thu* cho thu*)

Ht i #7 khi k7 cho hoRc thay "Rt cho ch' tu hoRc ngi thu* tu hJi ghi t*nc'a ch' tu hoRc c'a ngi thu* tu)

ii) Th! hin hng ho 9c : #*n con tu chF nh ti cJng : hng

quy nh trong t$n ;ung, Engs

N?" t3 in &n, hoRc

hi chd hng : #*n tu c ghi ngy " vo ngy hng ho

9c : #*n tu)

=gy ht hnh v5n n th@o h9 6ng thu* tu & 9c coi # ngy giao hng, tr3

khi tr*n v5n n th@o h9 6ng thu* tu c ghi chd hng : #*n tu c ghi ngy giao

hng, trong trng h9 ny, ngy ghi X trong ghi chd hng : #*n tu & 9c coi #

ngy giao hng

iii) Th! hin vic giao hng t3 cJng : hng n cJng ; hng quy nh

trong t$n ;?ng) NJng ; hng cng c th! ghi # "Ht #ot cJng khchoRc "Ht khu v%c i #7 nh quy nh trong t$n ;?ng)

iv) V "Ht EJn g(c v5n n th@o h9 6ng thu* tu hoRc nu ht hnh

nhiu hn "Ht EJn g(c th/ tr4n EH EJn g(c nh th! hin trong v5n n

th@o h9 6ng thu* tu)

E) =gGn hng & kh2ng ki!" tra cc h9 6ng thu* tu, ngay cJ khi cc h9 6ng

thu* tu ny hJi :uAt tr/nh th@o y*u cu c'a t$n ;?ng)

Tnh hurng %:

SVTH: Nh"# $ _%


42/61


I= \ giao hng cho ngi chuy*n chX vo ngy Y[ v ngi chuy*n chX cng

ht hnh vo ngy Y[ nhng n ngy `Q th/ hng "i 9c E(c #*n tu v ghi chd

tr*n v5n n) Th/ trong trng h9 ny, ngy giao hng # ngy Eao nhi*u

T"& lH$(Th@o iu ``ii s=gy ht hnh v5n n th@o h9 6ng thu* tu & 9c coi #

ngy giao hng, tr3 khi tr*n v5n n th@o h9 6ng thu* tu c ghi chd hng : #*n

tu c ghi ngy giao hng, trong trng h9 ny, ngy ghi X trong ghi chd hng :

#*n tu & 9c coi # ngy giao hng)

{5y ngy giao hng # ngy `Q, ngy 9c ghi chd # E(c hng #*n tu)

Tnh hurng YQQQQ tAn hGn En ng Eao t3 ngi En chGu u

th@o iu kin N cJng t p6 Nh$ inh) p9 6ng "ua En v VWN u chA nh5n v5n

n cA th@o h9 6ng thu* tuv5n n cA cho h9 6ng thu* chX th@o chuynU) Tr*n

v5n n chuy!n t3 ngGn hng nc ngi EnngGn hng thanh ton cho ngi EnU ti

ngGn hng thng "i {it =a" ngGn hng "X VWNU cJ ngi "ua #n ngGn hng {it

=a" thAy rng thuyn trXng chF ghi xN#@an an; &hi@; on Eoar;z v ti th@o ;0ng

chC ny kh2ng ghi ngy thng) {o thi i!" gi hGn En X th trng ang :u(ngnhanh, v/ v5y vn vo c v5n n ghi nh v5y # kh2ng hon chFnh, kh2ng y ' v

kh2ng h8 h9 vi MNO n*n h$a {it =a" E+t #i, t3 ch(i h9 6ng v ng3ng thanh

ton cho ngi En)

p1i ai # ngi &ai trong trng h9 ny

T"& lH$(

Th@o iu `Qii c c5s =gy ht hnh v5n n th@o h9 6ng thu* tu & 9ccoi # ngy giao hng, tr3 khi tr*n v5n n th@o h9 6ng thu* tu c ghi chd hng :

#*n tu c ghi ngy giao hng, trong trng h9 ny, ngy ghi X trong ghi chd hng

: #*n tu & 9c coi # ngy giao hng

Trong th%c t kh2ng $t v5n n cA th@o h9 6ng v5n chuy!n th@o chuyn tr*n E

"Rt vn ghi th*" ;0ng chC x&hi@; on Eoar;z c8ng vi ngy : hng) Nng c #dc

ngi v5n chuy!n hoRc thuyn trXng chF ghi "i ;0ng chC x : #*n tuz " ti &au

;0ng chC ny kh2ng ngy thng) DGy # "Ht vic #" t% nguyn c'a ngi v5n chuy!nch. kh2ng hJi # "Ht ngha v?, ngha # c cng 9c " kh2ng c cng chng &ao th@o

SVTH: Nh"# $ _


43/61


nh iu ``ii ni X tr*n) Diu ny cng 6ng ngha # "Ht v5n n cA th@o h9 6ng

v5n chuy!n th@o chuyn nu kh2ng ghi th*" ;0ng chC tr*n vn hon ton .ng y*u

cu x&hi@; on Eoar; ;at@mz c'a MNO trong vic thanh ton Eng hng th.c VWN)

>hi gR hJi "Ht v5n n c'a h9 6ng thu* chX th@o chuyn chF ghi ;0ng chCx&hi@; on Eoar;z " kh2ng ngy thng ti th@o th/ cng 3ng vHi E+t #i # v5n

n kh2ng h9 cch, kh2ng tuGn th' quy nh trong MNO ;o kh2ng thanh ton

9c)

Tnh hurng :

Ht v5n tJi n th@o h9 6ng thu* tu ghi nh &aus cJng ; # TGn NJng taih

thnh h( p6 Nh$ inh, cJng E(c # "Ht cJng ti pn Ku(c) {5y v5n n ny ghi dng

hay &ai

T"& lH$(

Th@o quy nh ``iiis Th! hin vic giao hng t3 cJng : hng n cJng ; hng

quy nh trong t$n ;?ng) NJng ; hng cng c th! ghi # "Ht #ot cJng khc hoRc "Ht

khu v%c i #7 nh quy nh trong t$n ;?ng)

{/ th v5n n tr*n ghi &ai, hJi ghi r cJng E(c hng th%c t, c0n cJng ; c

th! # EAt k cJng ; hng no trong khu v%c quy nh) Th@o nh t/nh hu(ng tr*n v5n

n c th! &Ba ]i nh &aus cJng E(c hng # cJng Oun ti pn Ku(c, cJng ; hng #

"Ht cJng ti thnh h( p6 Nh$ inh cJng }i 0n, TGn NJngmU

Tnh hurng _:

{5n n th@o h9 6ng thu* tu c quy nh v chuy!n tJi hay kh2ng { khi &B

;?ng #oi v5n n ny c 9c chuy!n tJi hay kh2ng

T"& lH$(

Nhuy!n tJi 9c hi!u # ; hng kh1i tu ny v E(c #*n "Ht con tu khc trong

&u(t hnh tr/nh v5n tJi t3 cJng E(c hng n cJng ; hng)

{5n n thu* tu thng 9c &B ;?ng (i vi hng ha c kh(i #9ng #n nh

c@"@nt, th|mU v thu* nguy*n "Ht con tu v5n chuy!n hng t3 cJng E(c hng n cJng

; hng) Io v5y, kh2ng c trng h9 chuy!n tJi)

4.2.2. M)n Nn h0ng khng(

SVTH: Nh"# $ _


44/61


Th@o #u5t hng kh2ng ;Gn ;?ng {it =a" th/ v5n n hng kh2ng # "Ht ch.ng t3

v5n chuy!n hng ho Eng "y Eay v # Eng ch.ng c'a vic k7 kt cc iu kin c'a

h9 6ng cng nh vic ti nh5n hng ho ! v5n chuy!n)

Th@o iu `_ MNOPQQ, ngi nh5n hng hJi k7 t*n v ghi r n v nh5n hng #ngi chuy*n chX, hoRc "Ht i #7 9c chF nh cho hoRc thay "Rt ngi chuy*n chX)

i*ng i #7 th/ chC k7 hJi th! hin # i #7 k7 thay "Rt cho hoRc i ;in cho ngi

chuy*n chX)

=gy ht hnh v5n n 9c coi # ngy giao hng, tr3 khi v5n n hng kh2ng

c ghi chd c? th! v ngy giao hng th%c t, trong trng h9 , ngy ghi trong ghi chd

& 9c coi # ngy giao hng) \At c. th2ng tin no khc tr*n ch.ng t3 v5n tJi hng

kh2ng c #i*n quan n ngy v &( chuyn Eay & kh2ng 9c :@" :|t ! :c nh ngy

giao hng) Th*" nCa, v5n n c0n hJi th! hin hng ha 9c nh5n ! chX, &Gn Eay

khXi hnh v &Gn Eay n quy nh trong VWN)

Nng th@o iu ny, chuy!n tJi c ngha # ; hng :u(ng t3 "y Eay ny v #i

: hng #*n "y Eay khc trong "Ht hnh tr/nh v5n chuy!n t3 &Gn Eay khXi hnh ti &Gn

Eay n quy nh trong VWN) {5n n hng kh2ng c th! quy nh rng hng ha & hoRc

c th! 9c chuy!n tJi, "in # ton EH hnh tr/nh v5n chuy!n "Ht v c8ng "Ht ch.ng t3

v5n tJi hng kh2ng v "Ht v5n n hng kh2ng quy nh rng chuy!n tJi & hoRc c th!

:Jy ra # c th! chA nh5n, ngay cJ khi VWN kh2ng cho h| chuy!n tJi)

Io Rc t$nh tin #9i c'a hng th.c v5n chuy!n Eng "y Eay # nhanh chng

n*n "Ht iu ; nh5n thAy # hng ho 9c v5n chuy!n Eng "y Eay thng n trc

ch.ng t3) {/ v5y, v EJn chAt, v5n n hng kh2ng # Ei*n #ai nh5n hng c'a hng hng

kh2ng ht hnh cho ngi gBi hng v # Eng ch.ng v h9 6ng chuy*n chX hng ho

giCa hng hng kh2ng v ngi gBi hng) =hng khc vi v5n n ng Ei!n, v5n nhng kh2ng kh2ng hJi # ch.ng t3 &X hCu hng ho n*n kh2ng th! chuy!n nh9ng Eng

th' t?c k7 h5u th2ng thng, v hng ho kh2ng thuHc quyn c'a ngi &X hCu v5n n)

4.2.-. Ch


45/61


Nc chC k7, ng ;Au hoRc ghi chd nh5n hng ha c'a i #7 hJi chF r rng i

#7 k7 hoRc hnh Hng thay cho hoRc i ;in cho ngi chuy*n chX) =u "Ht ch.ng t3

v5n tJi ng &+t kh2ng chF r 9c ngi chuy*n chX, th/ EAt c. chC k7, ng ;Au c'a

c2ng ty ng &+t & 9c chA nh5n nh # Eng ch.ng v vic ch.ng t3 9c k7 EXi

ngi chuy*n chX)

=goi ra cn th! hin r ni giao hng, ni hng n quy nh trong VWN v ngy

giao hng hoRc ngy hng ha 9c nh5n ! giao, gBi i hoRc chuy*n chX ti ni quy

nh trong VWN) Tr3 khi ch.ng t3 v5n tJi c ng ;Au ghi ngy nh5n hng, c ghi ngy

nh5n hng hoRc ngy giao hng, nu kh2ng ngy ht hnh ch.ng t3 v5n tJi & 9c coi

# ngy giao hng)

Nng th@o iu khoJn ny, ch.ng t3 v5n tJi ng &+t c ghi chd xEJn g(c th.

haiz & 9c chA nh5n nh # EJn g(c v ch.ng t3 v5n tJi ng &+t hoRc ng th'y

nHi a & 9c chA nh5n nh # EJn g(c, ;8 c ghi # EJn g(c hay kh2ng) Trong trng

h9 tr*n ch.ng t3 v5n tJi kh2ng ghi &( EJn g(c 9c ht hnh, th/ &( EJn :uAt tr/nh

& 9c coi # "Ht EH y ')

Nhuy!n tJi c ngha # ; hng :u(ng t3 hng tin v5n chuy!n ny v : hng

#*n "Ht hng tin v5n chuy!n khc, trong c8ng "Ht hng th.c v5n tJi, trong qu

tr/nh v5n chuy!n t3 ni : hng, gBi hng hoRc nh5n chuy*n chX n ni n quy nh

trong VWN v ch.ng t3 v5n tJi ng &+t hoRc ng th'y nHi a c th! ghi # hng ha

& hoRc c th! chuy!n tJi, "in # ton EH hnh tr/nh v5n chuy!n chF &B ;?ng "Ht v c8ng

"Ht ch.ng t3 v5n tJi, ch.ng t3 v5n tJi ng &+t hoRc ng th'y nHi a c th! ghi

chuy!n tJi & hoRc c th! :Jy ra # c th! chA nh5n, ngay cJ khi VWN kh2ng cho h|

chuy!n tJi)

4.2.4. 9$n la$ gU$ h0ngQ b$n la$ b3 $Fn hoVc g$Iy ch


46/61


\i*n #ai Eu in hoRc giAy ch.ng nh5n gBi hng Eng ng Eu in, ;8 cho

9c g4i nh th no hJi th! hin # Eng ch.ng nh5n hng ! chX, 9c ng ;Au

hoRc k7 t*n v ghi ngy ti ni giao hng quy nh trong VWN, ngy ny & 9c coi #

ngy giao hng)

4.2.:. Ch


47/61


hin Eng cch ng;Au hoRc Eng cch ghi chd, c ghi ngy gBi hng, ngy nh5n hng

! chX hoRc ngy : hng #*n tu th/ ngy ny & 9c coi # ngy giao hng)

iii) NhF r ni gBi hng, nh5n hng ! chX hoRc giao hng v ni hng n ni

cu(i c8ng quy nh trong t$n ;?ng, ngay cJ khis Nh.ng t3 v5n tJi ghi ni gBi hng, ni nh5n hng ! chX, hoRc ni giao

hng, hoRc ni n cu(i c8ng khc, hoRc

Nh.ng t3 v5n tJi c ghi t3 x;% nhz hoRc cc t3 tng t% c #i*n quan n

con tu, cJng : hoRc cJng ; hng)

iv) V ch.ng t3 v5n tJi g(c ;uy nhAt hoRc, nu ht hnh nhiu hn "Ht EJn g(c

th/ tr4n EH EJn g(c nh 9c ghi tr*n ch.ng t3 v5n tJi)

v) Nh.a %ng cc iu kin v iu khoJn chuy*n chX hoRc ;n chiu n cc

ngu6n khc ch.a %ng cc iu kin v iu khoJn chuy*n chX ch.ng t3 v5n

tJi tr+ng #ng hoRc rdt g4nU) =Hi ;ung cc iu kin v iu khoJn chuy*n chX

& kh2ng 9c :@" :|t)

vi) >h2ng ghi # h? thuHc vo h9 6ng thu* tu)

E) =h" "?c $ch c'a iu khoJn ny, chuy!n tJi c ngha # ; hng :u(ng t3hng tin v5n tJi ny v #i : hng #*n "Ht hng tin v5n tJi khc ;8 c

c8ng "Ht hng th.c v5n tJiU trong qu tr/nh v5n chuy!n t3 ni gBi, ni nh5n

hng ! chX hoRc ni giao hng n ni ncu(i c8ng ghi trong t$n ;?ng)

c) i) Ht ch.ng t3 v5n tJi c th! ghi # hng ha & hoRc c th! 9c chuy!n tJi

"in # ton EH hnh tr/nh v5n chuy!n chF &B ;?ng "Ht v c8ng "Ht ch.ng t3 v5n

tJi)

ii) Ht ch.ng t3 v5n tJi ghi rng chuy!n tJi & hoRc c th! ;in ra # c th! 9c

chA nh5n, ngay cJ khi t$n ;?ng kh2ng cho h| chuy!n tJi)

Trong v5n tJi a hng th.c, hng ho 9c v5n chuy!n t3 i!" u ti*n n

i!" cu(i c8ng Eng nhiu hng tin v5n tJi, nhiu #oi h/nh v5n tJi khc nhau c'a

nhiu ngi chuy*n chX) Io Rc t$nh h.c t nh v5y, th2ng thng hJi c "Ht ngi

i ;in .ng ra &+ :, chu trch nhi" v qu tr/nh v5n tJi, # ngi kinh ;oanh

v5n tJi a hng th.c T u#ti"o;a# Tran&ort @ratorU hay NT No"Ein@;Tran&ort @ratorU) >hi hng ho 9c nh5n ! chX, ch' hng 9c ngi kinh ;oanh

v5n tJi a hng th.c cA cho "Ht v5n n, g4i # v5n n v5n tJi a hng th.c) {5n

SVTH: Nh"# $ _q


48/61


n v5n tJi a hng th.c c ch.c n-ng gi(ng nh v5n n ng Ei!n # Ei*n #ai nh5n

hng ! chX, # ch.ng t3 &X hCu hng ho v # Eng ch.ng v h9 6ng chuy*n chX)

Ht iu cn chd 7 # trong v5n tJi a hng th.c, hng ho ng nhi*n hJi

9c chuy!n tJi) {/ v5y, khi ngi ki!" tra VWN y*u cu :uAt tr/nh v5n n v5n tJi ahng th.c c iu khoJn cA" chuy!n tJi th/ ngi :uAt khbu vn 9c thanh ton tin

hng ngay cJ khi v5n n ghi r # c chuy!n tJi ;4c ng mTuy nhi*n iu hJi

9c th! hin r rng trong v5n n v5n tJi a hng th.c)

_.. Nhng 6u Anh 8F@ UC()** Aiu 8hJnh 8hng 7 ] hiE#

Nh.ng t3 EJo hi!" Eao g6" n EJo hi!", giAy ch.ng nh5n EJo hi!", hoRc t

khai th@o h9 6ng EJo hi!" u # Eng ch.ng h9 6ng EJo hi!" v c gi tr nh

nhau ! 0i N2ng ty EJo hi!" E6i thng khi c t]n thAt) VWN y*u cu ch.ng t3 no th/nh :uAt khbu hJi :uAt tr/nh ch.ng t3 h9 #) Tuy nhi*n, th2ng thng ngi nh5 khbu

vn "ong "u(n v y*u cu nh :uAt khbu :uAt tr/nh EJo hi!" n hn # iAy ch.ng

nh5n EJo hi!" v/ v "Rt giAy t th/ EJo hi!" n vn "ang 7 ngha xch$nh th.cz hn)

Th@o iu `j MNO PQQ quy nhs xT$n ;?ng hJi quy nh #oi EJo hi!" 9c y*u cu v

nhCng r'i ro h? 9c EJo hi!", nu cz, nhCng t3 kh2ng r rng nh xr'i ro th2ng

thngz hay xr'i ro t5 qunz kh2ng n*n 9c ;8ng v/ ;8ng cc t3 ny 6ng ngha vi

vic =gGn hng & chA nh5n nhCng ch.ng t3 EJo hi!" 9c :uAt tr/nh " kh2ng chu

trch nhi" v EAt c. r'i ro no kh2ng 9c EJo hi!") =u kh2ng c nhCng quy nh r

rng trong th t$n ;?ng th/ cho ;8 c hay kh2ng c ghi ti*u x"4i r'i roz, th/ =gGn

hng & chA nh5n ch.ng t3 EJo hi!" nh 9c :uAt tr/nh " kh2ng chu trch nhi" g/

v EAt c. r'i ro no c E #oi tr3 hay kh2ng) =goi ra, tr3 khi 9c quy nh khc

trong th t$n ;?ng, =gGn hng & chA nh5n "Ht ch.ng t3 EJo hi!" c ghi r rng EJo

hi!" c ".c "in E6i thng 9c tr3 hoRc "in E6i thng kh2ng 9c tr3)

Th@o iu _Q MNOPQQ quy nhs =u &( tin 9c ghi cJ Eng &( #n Eng chC th/

chdng hJi kh vi nhau v #oi tin ghi trong ch.ng t3 EJo hi!" hJi 6ng nhAt vi

#oi tin ghi trong th t$n ;?ng tr3 khi VWN c quy nh khc) =Hi ;ung 9c "2 tJ trong

ch.ng t3 EJo hi!" hJi h8 h9 vi nHi ;ung v t3 ngC &B ;?ng trong VWN)

Th@o iu `ja MNOPQQ th/s Nh.ng t3 EJo hi!" hJi ;o cc c2ng ty EJo hi!" hoRc

nhCng ngi EJo hi!" hoRc i #7 c'a h4 v 9c k7 t*n) Nc giAy ch.ng nh5n EJo hi!"

;o nh "2i gii EJo hi!" cA & kh2ng 9c chA nh5n tr3 khi t$n ;?ng cho h| r

rng)

SVTH: Nh"# $ _t


49/61


Tr*n th%c t, th2ng thng th/ ngy k7 ch.ng t3 EJo hi!" cng # ngy hiu #%c

c'a \Jo hi!") png ha hJi 9c ng EJo hi!" y ' trc khi 9c giao #*n tu)

Io x=gy ht hnh ch.ng t3 EJo hi!" kh2ng 9c "uHn hn ngy giao hngz th@o

iu `j@ MNOPQQU) Diu c ngha # ngy k7 ch.ng t3 EJo hi!" hJi trc hoRc tr8ng

vi ngy k7 \WV hay ngy E(c hng #*n tu) Trong trng h9 ch5" hn ngy E(c hng#*n tu th/ =gGn hng & t3 ch(i thanh ton tr3 khi trong VWN c quy nh khc hay tr3

khi ch.ng t3 EJo hi!" :c nh5n rng EJo hi!" c hiu #%c ch5" nhAt k! t3 ngy E(c

hng #*n tu)

D(i vi vic chuy!n nh9ng quyn EJo hi!" hng ho trong trng h9 ngi

9c EJo hi!" # ngi :uAt khbu, khi En hng ha c'a "/nh t.c # ngi :uAt khbu

chuy!n quyn &X hCu hng ha cho ngi nh5 khbu th/ 6ng thi cng hJi chuy!n

quyn EJo hi!" hng ha, vic chuy!n nh9ng ny 9c th%c hin Eng h/nh th.c k7h5u ! tr(ng) Tuy nhi*n, cng c nhCng trng h9 kh2ng cn k7 h5u) {$ ;?s Tr*n ch.ng

t3 EJo hi!" ghi # xTh@ ^n&ur@;s \@ar@rz c ngha # EAt k ngi no c" ch.ng t3 EJo

hi!" ny cng c quyn khiu ni khi gR r'i ro)

=goi ra, tr3 khi t$n ;?ng c quy nh khc, nu ch.ng t3 EJo hi!" 9c ht

hnh nhiu EJn g(c th/ tAt cJ cc EJn g(c hJi 9c :uAt tr/nh)

_._. Nhng 6u Anh 8P 7hE 8F@ UC( Aiu 8hJnh 858 8hng 7 7h@nh 75n

Wh58

L iAy ch.ng nh5n :uAt :. N@rtiSicat@ oS rigin e NWU

L iAy ki!" ;ch Hng th%c v5t Ohyto&aniraty N@rtiSicat@U

L Nh.ng th hun tr8ng u"igation N@rtiSicat@U

L iAy ch.ng nh5n chAt #9ng NK L N@rtiSicat@ oS Kua#ityU

L iAy ch.ng nh5n ki!" nh N L N@rtiSicat@ oS ana#y&i& U

L iAy ch.ng nh5n v &inh }anitary N@rtiSicat@U

L v)vm

Th@o nh MNO PQQ th/ kh2ng c nhCng quy nh r rng v nhCng #oi ch.ng t3

tr*n) Th@o iu YP MNO S c quy nh nu t$nh ;?ng y*u cu :uAt tr/nh "Ht ch.ng t3 tr3

ch.ng t3 v5n tJi, ch.ng t3 EJo hi!" hoRc ha n thng "i " kh2ng quy nh ngi#5 ch.ng t3 hoRc nHi ;ung ;C #iu c'a cc ch.ng t3, th/ cc ngGn hng & chA nh5n

SVTH: Nh"# $ _


50/61


ch.ng t3 nh :uAt tr/nh nu nHi ;ung c'a ch.ng t3 th! hin # .ng 9c ch.c

n-ng c'a ch.ng t3 9c y*u cu v c th! 9c "2 tJ "Ht cch chung chung nhng

kh2ng 9c "Gu thun vi ch.ng t3 khc hoRc vi t$n ;?ng)

$. Nh"# Aiu Whn Wh58 diu


51/61


E) {ic :uAt tr/nh nhiu EH ch.ng t3 v5n tJi th! hin vic giao hng E+t u tr*n

c8ng "Ht hng tin v5n tJi v c8ng chung "Ht hnh tr/nh, "in # c c8ng "Ht ni

n, & kh2ng 9c coi # giao hng t3ng hn, ngay cJ khi ch.ng t3 v5n tJi ghi cc ngy

giao hng khc nhau hoRc cc cJng : hng, ni nh5n hng ! chX hoRc ni gBi hng

khc nhau) =u vic :uAt tr/nh g6" nhiu EH ch.ng t3 v5n tJi, th/ ngy giao hng &auc8ng ghi tr*n EAt c. ch.ng t3 v5n tJi no & 9c coi # ngy giao hng)

{ic :uAt tr/nh nhiu EH ch.ng t3 v5n tJi th! hin giao hng tr*n nhiu hng

tin v5n tJi trong c8ng "Ht hng th.c v5n tJi & 9c coi nh # giao hng t3ng hn,

ngay cJ khi cc hng tin v5n tJi ri c8ng "Ht ngy ! n c8ng "Ht ni n)

c) {ic :uAt tr/nh nhiu Ei*n #ai chuy!n ht, Ei*n #ai Eu in hoRc giAy ch.ng

nh5n Eu hb" & kh2ng 9c coi # giao hng t3ng hn, nu nh cc Ei*n #ai chuy!n

ht, Ei*n #ai Eu in hoRc giAy ch.ng nh5n Eu hb" 9c ng ;Au hoRc k7 EXi

c8ng "Ht hng chuy!n ht hoRc ;ch v? Eu in ti c8ng "Ht ni, c8ng ngy v c8ng

ni n)

iu


52/61


iu $: Min 7?58h 9 7?@ Ai 7hng 7in 9 O8h 7huZ7

=gGn hng kh2ng chu trch nhi" v nhCng h5u quJ ht &inh t3 &% ch5" tr,

thAt #c, thit hi hoRc cc &ai &t khc ht &inh trong qu tr/nh truyn th t3, in t$n,

hoRc chuy!n giao th t3 hoRc ch.ng t3 nu cc in t$n, cc th t3 hoRc cc ch.ng t39c chuy!n hoRc gBi i h8 h9 vi cc y*u cu quy nh trong t$n ;?ng, hoRc nu ngGn

hng c th! c &ng kin trong vic #%a ch4n ;ch v? chuy!n giao khi t$n ;?ng kh2ng

c hng ;n c? th!)

=u "Ht ngGn hng chF nh quyt nh rng vic :uAt tr/nh # h8 h9 v chuy!n

ch.ng t3 n ngGn hng ht hnh hoRc ngGn hng :c nh5n, ;8 cho ngGn hng chF nh

thanh ton hoRc thng #9ng thanh ton hay cha, th/ ngGn hng ht hnh hoRc ngGn

hng :c nh5n hJi thanh tan hoRc thng #9ng thanh ton hoRc hon #i tin cho ngGn

hng chF nh, ngay cJ khi cc ch.ng t3 E "At trong qu tr/nh chuy!n giao giCa ngGn

hng chF nh v ngGn hng ht hnh hoRc ngGn hng :c nh5n hoRc giCa ngGn hng :c

nh5n v ngGn hng ht hnh

=gGn hng kh2ng chu trch nhi" (i vi cc &ai &t trong vic ;ch hoRc giJi

th$ch cc thu5t ngC chuy*n "2n v c th! chuy!n nguy*n cc thu5t ngC " kh2ng

hJi ;ch chdng)

iu ): yp7 Wh Wh5ng

=gGn hng kh2ng chu trch nhi" (i vi cc h5u quJ ht &inh ra t3 &% gin

on hot Hng kinh ;oanh c'a "/nh ;o thi*n tai, Eo Hng, ;Gn Ein, n]i ;5y, chin

tranh, hnh Hng kh'ng E( hoRc ;o EAt c. cc cuHc /nh c2ng hoRc E :Xng hoRc EAt c.

cc nguy*n nhGn no khc v9t ra ngoi &% ki!" &ot c'a h4)

>hi E+t u hot Hng kinh ;oanh trX #i, ngGn hng kh2ng hJi thanh tan hoRc

thng #9ng thanh ton cho cc t$n ;?ng ht hn trong thi gian gin 4an kinh;oanh c'a ngGn hng

iu q: Min 7?58h 9 hnh A^ng 8F@ #^7 ]\n ?@ 8hJ 7h

a) Ht ngGn hng &B ;?ng ;ch v? c'a "Ht ngGn hng khc ! th%c hin cc chF th

c'a ngi y*u cu, th/ ngGn hng #" vic vi chi h$ v r'i ro c'a ngi y*u cu

E) =gGn hng ht hnh hoRc ngGn hng th2ng Eo kh2ng chu trch nhi" nu

cc chF th " h4 truyn t ti ngGn hng khc kh2ng 9c th%c hin, ngay cJ khi h4 ch' Hng t% #%a ch4n ngGn hng )

SVTH: Nh"# $ $


53/61


c) Ht ngGn hng chF th cho ngGn hng khc th%c hin ;ch v? th/ hJi chu trch

nhi" (i vi EAt c. h$ hoa h6ng, # h$, cc chi h$ hoRc th' t?c h$ " ngGn hng

nh5n chF th chi ra #i*n quan ti cc chF th c'a "/nh)

=u t$n ;?ng quy nh cc chi h$ # ;o ngi th? hXng chu v cc chi h$ kh2ng th! thu 9c hoRc khAu tr3 vo &( tin thu 9c, th/ ngGn hng ht hnh vn hJi

c ngha v? thanh ton cc chi h$ )

T$n ;?ng hoRc &Ba ]i kh2ng 9c quy nh rng vic th2ng Eo cho ngi th?

hXng & 9c th%c hin # c iu kin, n h? thuHc vo vic ngGn hng th2ng Eo

hoRc ngGn hng th2ng Eo th. hai nh5n 9c chi h$ c'a ngi th? hXng)

;) =gi y*u cu & E rng EuHc vo v c trch nhi" E6i thng cho ngGn hng

(i vi "4i ngha v? v trch nhi" 9c quy nh EXi #u5t v t5 qun nc ngoi)

iu t: Tn OPng 8" 7hE 8huEn nhng

a) =gGn hng kh2ng c ngha v? chuy!n nh9ng t$n ;?ng, tr3 khi ngGn hng

6ng 7 "Ht cch r rng v ".c H v cch chuy!n nh9ng)

E) =h" "?c $ch c'a iu khoJn nys

t$n ;?ng c th! chuy!n nh9ng # "Ht t$n ;?ng c quy nh r rng # xc th!chuy!n nh9ngz v c gi tr thanh ton ton EH hay t3ng hn cho ngi th? hXng

khc xngi th? hXng th. haizU th@o y*u cu c'a ngi th? hXng xth. nhAtzU)

=gGn hng chuy!n nh9ng # "Ht ngGn hng chF nh ! tin hnh chuy!n nh9ng

t$n ;?ng hoRc, trong trng h9 t$n ;?ng c gi tr thanh ton vi EAt c. ngGn hng no,

th/ n # "Ht ngGn hng 9c ngGn hng ht hnh 'y quyn chuy!n nh9ng v th%c hin

chuy!n nh9ng t$n ;?ng ) =gGn hng ht hnh c th! # ngGn hng chuy!n nh9ng)

T$n ;?ng 9c chuy!n nh9ng # t$n ;?ng c gi tr thanh ton 9c th%c hin

EXi ngGn hng chuy!n nh9ng cho ngi th? hXng th. hai)

c) Tr3 khi c &% th1a thu5n khc vo #dc chuy!n nh9ng, tAt cJ cc chi h$ nh

hoa h6ng, # h$, th' t?c h$ hoRc chi h$U :Jy ra #i*n quan n vic chuy!n nh9ng # ;o

ngi th? hXng th. nhAt thanh ton)

;) Ht t$n ;?ng c th! 9c chuy!n nh9ng t3ng hn cho nhiu ngi th? hXng

th. hai, "in # t$n ;?ng cho h| trJ tin v giao hng t3ng hn)

SVTH: Nh"# $ $


54/61


Ht t$n ;?ng chuy!n nh9ng kh2ng th! chuy!n nh9ng th@o y*u cu c'a ngi

th? hXng th. hai cho EAt c. ngi th? hXng k ti no) =gi th? hXng th. nhAt

kh2ng 9c coi # ngi th? hXng ti th@o)

@) 4i y*u cu chuy!n nh9ng hJi ghi r &% cn thit v iu kin &Ba ]i ! cth! th2ng Eo cho ngi th? hXng th. hai) t$n ;?ng 9c chuy!n nh9ng hJi quy nh

r nhCng iu kin ny)

S) =u "Ht t$n ;?ng 9c chuy!n nh%ng cho nhiu ngi th? hXng th. hai, th/

vic t3 ch(i &Ba ]i c'a "Ht hay nhiu ngi th? hXng th. hai kh2ng #" "At gi tr

chA nh5n (i vi c. nhCng ngi th? hXng th. hai khc, v t$n ;?ng chuy!n nh9ng

vn 9c &Ba ]i "Ht cch th2ng thng) D(i vi EAt c. ngi th? hXng th. hai no

t3 ch(i &Ba ]i, th/ t$n ;?ng chuy!n nh9ng vn giC nguy*n, kh2

Documents

Noi Dung Ucp600