PREGUNTAS

1. Conteste Verdadero o Falso:( ) El lavado de activos es un delito transnacional.( ) El lavado de activos impulsa la economía formal.( ) Cuando el dinero ilícito se deposita en una institución financiera esta ya está limpio.( ) La misma persona que comete el delito es el que lava el dinero.

2. Conteste Verdadero o Falso:( ) La UIF puede investigar a una persona con el solo hecho de que su nombre salga en el periódico.( ) El financiamiento del terrorismo solo se da en los países árabes.( ) Las políticas de conocimiento del cliente las determina la UIF.( ) Si reporto a un cliente, debo informarle que lo estoy reportando a la UIF.

3. ¿Qué significa ROS?

4. ¿Todas las operaciones del Registro de Operaciones deben ser consideradas sospechosas?

5. ¿Cuándo se debe enviar el informe anual y que información debe contener?

RESPUESTAS

1.- V

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3.- Reporte de Operaciones Sospechosas, es un documento mediante el cual los sujetos obligados a informar comunican a la UIF - Perú las operaciones realizadas o que se hayan intentado realizar, detectadas en el curso de sus actividades, que a criterio del Oficial de Cumplimiento sean consideradas como sospechosas, sin importar los montos involucrados.

4.- No, sólo las que sobrepasen el umbral previsto en las normas para cada tipo de actividad y las que sin importar el monto generen cierta duda en el Oficial de Cumplimiento, por considerar que los fondos tienen un origen ilícito.

5.-El Informe Anual se debe enviar a la UIF – Perú se debe remitir dentro de los primeros 45 días del iniciado el año, es decir luego de concluido el año del cual se va informar se tiene 30 días para ponerlo en conocimiento del Directorio o Junta de Accionistas, según corresponda, y luego de ello se tiene 15 días para remitirlo a la UIF.El informe debe contener las estadísticas de las operaciones inusuales y ROS remitidos a la UIF en el año; nuevas tipologías, en caso se hayan detectado y reportado; políticas de conocimiento del cliente y trabajador; descripción de la capacitación y número de trabajadores capacitados; verificación de legajos personales y la información que el Oficial de Cumplimiento considere importante.