Upload
alana-carlson
View
72
Download
1
Embed Size (px)
DESCRIPTION
SBERBANK CZ. Сбербанк – Ваш надежный партнер Финансирование международной торговли. Прага 31 октября 2013. Sber bank CZ – ФРОНТ-ОФИС ГРУППЫ «СБЕРБАНК» В ЧЕХИИ. SBERBANK CZ является универсальным коммерческим банком С 1993 года работает на чешском рынке - PowerPoint PPT Presentation
Citation preview
1
SBERBANK CZ
Прага
31 октября 2013
Сбербанк – Ваш надежный партнерФинансирование международной торговли
2
SBERBANK CZ – ФРОНТ-ОФИС ГРУППЫ «СБЕРБАНК» В ЧЕХИИ
• SBERBANK CZ является универсальным коммерческим банком
• С 1993 года работает на чешском рынке
• С 1997 года является независимым OAO с банковской лицензией
ČNB под названием Volksbank CZ
• С февраля 2012 года единственным акционером SBERBANK
EUROPE AG (ранше Volksbank International AG)
• C февраля 2013 под торговой маркой SBERBANK CZ
31 В т.ч. отделения и точки продаж2 ВТБ, ВТБ24, Транскредитбанк и Московский банк3 Только розничные транзакции, осуществляемые лично в отделении или при помощи удаленных каналов обслуживания
Крупнейшая филиальная сеть среди Российских банков1 Основные показатели
Доля Сбербанка России в секторе банковского обслуживания
▪ розничных клиентов из общей численности населения~143 млн
>100 млн
▪ корпоративных клиентов из 4,3 млн компаний в России
1 млн
▪ посетителей отделений Сбербанка России
4 млн
▪ активных пользователей услуги «Мобильный банк»
~8,5 млн
▪ активных пользователей системы “Сбербанк Онл@йн”
~4,7 млн
▪ банкоматов – одна из крупнейших сетей в мире
~68 000
▪ розничных транзакций клиентов, осуществленных при помощи удаленных каналов обслуживания
78%
▪ транзакций индивидуальных клиентов в год
2 млрд.
№ 1Сбербанк
№ 2Россельхоз
банк
№ 3ВТБ2
18 947
1 578
Остальные банки
22 69812x
1 378
29%
Чистая прибыль до налогообложения
45%
Активы
43%33% 34%
Розничные кредиты
33%
Корпоративные кредиты
ПОЗИЦИЯ СБЕРБАНКА РОССИИ НА РОССИЙСКОМ РЫНКЕ
Банковские карты
Капитал
4
ФАКТЫ И ЦИФРЫ
Сбербанк России
100 млн розничных клиентов1 млн корпоративных клиентов
368,4 млд евро общей суммы активов
240 тыс. сотрудников
«Sberbank Europe»
566 тыс. розничных клиентов62 тыс. клиентов малого бизнеса и 17 тыс. корпоративных клиентов
9,9 млд евро общей суммы активов
4,4 тыс. сотрудников
5
Европа Бразилия, Россия, Индия и Китай Мир (по ROE – сред. показатель за 5 лет)1
1 Среди 50 банков мира по рыночной капитализации на 23 апреля 2013 г. Средний показатель ROE за последние 5 лет.ИСТОЧНИК: Блумбергс на 8 апреля 2013 г., последняя аудированнная финансовая отчетность в соответствии с международными стандартами финансовой отчетности , не включая местный показатель GAAP банков в Индии и Banco do Brazil
СБЕРБАНК – ОДИН ИЗ КРУПНЕЙШИХ БАНКОВ Рыночная капитализация (6/2013 г., млд долларов США)
6
КазахстанДБ АО «Сбербанк» ●100,0% акций●1,0% активов Группы●№ 6 по размеру активов ●4,6% доля на рынке по размеру активов
УкраинаАО «СБЕРБАНК РОССИИ» ● 100,0% акций● 0,6% активов Группы● 1,8% доля на рынке по размеру
активов
Беларусь
Центральная и Восточная Европа
«Sberbank Europe AG»●100,0% акций (2,2% активов Группы)●Центральный офис в Австрии●291 отделений в 8 странах: Словакии,
Чехии, Венгрии, Словении, Хорватии, Боснии и Герцеговине, Сербии и Украине
ОАО «БПС-Сбербанк» ●97,9% акций ●0,8% активов Группы●№ 3 по размеру активов ●9,8% доля на рынке по размеру активов
«DenizBank AS»●99,85% акций●Свыше 600 отделений, 2,370
банкоматов, 110 324 точек продаж
Турция
Представительства:● Германия● Китай
Торговые площадки:● Лондон● Нью-Йорк
Филиалы:● Индия
Дочерний банк Группы Сбербанк● «Sberbank (Switzerland) AG»
ГРУППА СБЕРБАНК
ОАО «Сбербанк России» – крупнейший банк в России, на долю которого приходится около трети активов всего российского банковского сектора.
Учредителем и основным акционером ОАО «Сбербанк России» является Центральный банк Российской Федерации, владеющий 50% уставного капитала плюс одна голосующая акция. Другими акционерами Банка являются более 245 тысяч физических и юридических лиц.
7
СЕТЬ СБЕРБАНК В ЦЕНТРАЛЬНОЙ И ВОСТОЧНОЙ ЕВРОПЕ
Sberbank Europe AG управляет банковской сетью из девяти универсальных банков в восьми странах Центральной и Восточной Европы: Словакии, Чехии, Венгрии, Словении, Хорватии, Боснии и Герцеговине, Сербии и Украине.
В общем Sberbank Europe AG располагает 280 филиалами с 4,400 сотрудниками (по состоянию на 31 декабря 2012 г.).
8
СЕТЬ SBERBANK EUROPE В ЦЕНТРАЛЬНОЙ И ВОСТОЧНОЙ ЕВРОПЕ ПО СОСТОЯНИЮ НА 31 ДЕКАБРЯ 2012 Г.
2012Branches 24Employees 662Assets EUR 2.438 mYear of foundation 1993
2012Branches 12Employees 209Assets EUR 1.340 mYear of foundation 1993
2012Branches 31Employees 432Assets EUR 1.092 mYear of foundation 1997
2012Branches 25Employees 346Assets EUR 348 mYear of foundation 2000
2012Branches 26Employees 506Assets EUR 897 mYear of foundation 2003
2012Branches 53Employees 687Assets EUR 1.882 mYear of foundation 1993
2012Branches 48Employees 542Assets EUR 227 mYear of foundation 2007
2012Branches 41Employees 586Assets EUR 1.748 mYear of foundation 1991
Sberbank Croatia
Sberbank Slovenia
Sberbank Czech Republic
Sberbank Slovakia Sberbank Ukraine
Hungary
Sberbank Serbia
Sberbank Bosnia-Hercegovina
2012Branches 21Employees 248Assets EUR 256 mYear of foundation 2007
Sberbank Banja Luka
10
SBERBANK CZСЕГМЕНТ КОРПОРАТИВНОГО БАНКИНГА
Малый и средний бизнес
(выручка до 50 млн.)
Крупные корпорации
Финансовые учреждения
Real estate - финансирование операций с недвижимостью
Общественной и некоммерческий сектор
Обслуживаем внутренних и иностранных клиентов
11
SBERBANK CZ- КОМПЛЕКСНОЕ БАНКОВСКОЕ ОБСЛУЖИВАНИЕ
Платежи, депозитные продукты
FX, деривативы
финансирование
Торговое и экспортное финансирование
Sberbank CZ, a.s. - универсальный банк
Международное решение
12
ФИНАНСИРОВАНИЕ
Операционные и инвестиционные
кредиты
Проектное финансирование
Финансирование недвижимости
Аквизиционное финансирование
Структурированное финансирование
Финансирование возобновляемых
источников энергии
Синдицированные кредиты
13
ОДИН ИЗ СТРАТЕГИЧЕСКИХ ПРИОРИТЕТОВ:МОСТ К БИЗНЕСУ НА ВОСТОКЕ
13
Россия
Казахстан
Украина
Швейцария
Беларусь
ТурцияКитай
Индия
AustriaГермания
SBERBANK EUROPE
Россия
14
ДОЛЯ ЧЕШСКОЙ РЕСПУБЛИКИВ ОБЪЕМЕ ВНЕШНЕЙ ТОРГОВЛИ
2009 2012 Q2/20130123456789
5.4
7.9
3,6
1.7
3.6
1,8
РоссияСНГ (без России)
Импорт ЧР (млд долларов США) Экспорт ЧР (млд долларов США)
2009 2012 Q2/20130
1
2
3
4
5
6
7
2.6
6.1
2.9
1.4
3
1.4
РоссияСНГ (без России)
15
Чехия Россия
Население, млн. чел. 10,5 142
ВВП, млрд. USD 287 2512
ВВП на душу населения, USD 27 165 17 698
Рост ВВП -1,2% 3,7%
Уровень безработицы 7% 5,7%
Инфляция 1,8% 7,2%
Международные кредитные рейтинги
AA-/stable (S&P) A1/stable (Moody‘s)
A+/stable (Fitch)
ВВВ/stable (S&P)Baa1/stable (Moody’s)
BBB/stable (Fitch)
Товарооборот России с Чехией, млрд. USD***
Важнейшие макроэкономические показатели 31.12.2012
РОССИЯ И ЧЕХИЯ – ВАЖНЕЙШИЕ ЭКОНОМИКИ ВОСТОЧНОЙ ЕВРОПЫ
2008 2009 2010 2011 2012 2Q 20130
5
10
15
7.254.44 3.59 5.45
7.93.6
3.61
2.32 2.854.5
6.1
2.9Импорт
Экспорт
16
ТОРГОВОЕ И ЭКСПОРТНОЕ ФИНАНСИРОВАНИЕ
• Рост группы Сбербанка России
по торговому финансированию и
документарным операциям
объемы, доходы и прибыль
• Единая политика и стандарты
• Разумное управление рисками и
оптимизация затрат
• Клиентоориентированный
подход: лучшие условия и
высокий уровень услуг
«Сбербанк» – важный игрок на международном рынке торгового финансирования
SBERBANK GROUP
ECA covered Finance
Post import Finance
Trade- related
Bilateral Loans
Post-export Finance
EXIAR covered Finance
Aircraft Finance
Supply Chain
FinanceClearing
Russian domestic LC
LG
IRU
Export LC
Import LC
17
ExporterImporter
RussiaCzech Rep.
Switzerland
Agent
Product
Contract
ContractFunds
Funds
(Switzerland)
(Russia)(SBEU, SBCZ)
Все стороны сделкиобслуживает Группa Сбербанка
ExporterImporter
RussiaCzech Rep.
Switzerland
Agent
Product
ContractC
ontractFunds Funds
раньше теперь
СОТРУДНИЧЕСТВО В БАНКОВСКОЙ ГРУППЕ
18
Продукты экспортного финансирования
• Кредит покупателя
• Кредит поставщика
• Финансирование инвестиции чешских
юридических лиц за рубежом
• Банковские гарантии
- Bid bond
- Advance payment guarantee
- Performance bond
- Retention bond, Warranty bond
• Предэкспортное финансирование
19
ФИНАНСИРОВАНИЕ БЕЗ СТРАХОВКИ
• Аккредитив с отсрочкой платежа или „postfinancing LC“
• Постфинансованием является торговое финансирование в форме
аккредитивов, выпущенных банком импортера
Аккредитивы впоследствии подтверждает Sberbank CZ и финансирует со
сроком погашения до 5 лет
• Оценка рисков импортера осуществляется банком импортера
• Банк экспортера предоставляет кредит банку импортера
• Экспортер получает платеж от Sberbank CZ после соответствующего
представления документов по аккредитиву
• Импортер оплачивает кредит своему банку и тот погашает банку Sberbank CZ
• Покупателю предоставлена возможность получить кредит в местной валюте,
т.е. в валюте его доходов – получатель не несет валютных рисков
• Нет необходимости заключать международные кредитные договора
20
ПРИМЕР СХЕМЫ ФИНАНСИРОВАНИЯ
• Инвестор – российская компания
• Чешский ген. подрядчик
• Стоимость проекта – 60 мил. EUR
• Стоимость контракта – 50 мил. ЕUR
• Объем поставок местного происхождения – 20 мил. EUR
• Объем поставок чешского происхождения – 22 мил. EUR
• Объем поставок из третих стран – 8 мил. EUR
• Предоплата 15% от стоимости контракта – 7,5 мил. EUR
Предлагаемая схема финансирования
Транш А: экспортный кредит покупателя в размере 32,5мил.EUR под страховкой EGAP
Транш Б: Аккредитив с отсрочкой платежа „postfinancing LC“ в размере 10 мил. EUR
21
ПРИМЕР СХЕМЫ ФИНАНСИРОВАНИЯ
EXPORTER
Czech Republic
BORROWER
Russia
Export ContractPrepayment 15%
of the export contract
Loan agreementInsurance – 95% of the export contract
Sberbank RussiaSberbank
Czech Republic
Confirmed LC with postfinancing
Bank to bank loan agreement
22
ТОРГОВОЕ И ЭКСПОРТНОЕ ФИНАНСИРОВАНИЕ
Для чего?
• Для финансирования экспорта и импорта товаров народного потребления, оборудования, техники, технологических линий, мини- заводов и сопутствующих услуг по инжинирингу, шефмонтажу, доводке, наладке и т.п., воздушных и морских судов;
• Для реализации строительных проектов с участием чешских генеральных подрядчиков;
• Для финансирования меньших проектов по аккредитивам , выданным Сбербанком РФ, Казахстана, Украины или БПС-Сбербанк на базе постфинансирования.
Для кого? Для юридических лиц в странах присутствия «Сбербанк» – партнеров чешских и российских компаний – покупателей и поставщиков товаров, работ и услуг.
23
Lucie Nováková
Export & Trade Finance specialist Tel.: +420 543 525 681 Mobile: +420 734 287 661 [email protected]
ТОРГОВОЕ И ЭКСПОРТНОЕ ФИНАНСИРОВАНИЕ SBERBANK CZ
Спасибо за внимание
СТРАТЕГИЯ
Являясь важной частью быстроразвивающейся, динамичной, а также одной из самых крупных кредитных организаций в мире, Sberbank CZ стремится стать одним из известных, инновационных и определяющих лидеров в банковском бизнесе Центральной и Восточной Европы.
Ждем Вас и Ваши проекты в Sberbank CZ.
Miroslav Stříbrný
Head of Division Corporate BankingStructured Finance & Syndications Тел.: +420 234 706 969GSM: +420 734 287 [email protected]