Soluciones para la Industria BancariaBancaria

Presentación Corporativa

Junio 2015

Presentación de AIS¿Qué hacemos?

� Especialista en consultoría, servicios y soluciones para la toma de decisiones .

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� Especialista en consultoría, servicios y soluciones para la toma de decisiones .

� Más de 28 años de experiencia .

� La innovación es una de las constantes de AIS. Siempre a la vanguardia en eldesarrollo de soluciones para planificación estratégica y gestión del riesgo.

� Dilatada experiencia en proyectos con banca privada, banca pública, banca dedesarrollo, Banco Mundial y BID.

� Capacidad de adaptación a las necesidades del cliente.

Presentación de AIS¿Dónde estamos?

Casa Matriz Oficinas Regionales

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BarcelonaDesde 1987

Casa Matriz Oficinas Regionales

ArgentinaDesde 1994

MéxicoDesde 1993

PortugalDesde 1995

ChileDesde 2002

Gestión del Riesgo

Modelos de Admisión y

Seguimiento

Gestión Estratégica de

Portafolios

Modelos de Cartera

Plataforma de Gestión

Presentación de AISProductos y servicios

Con

sulto

ría

Gestión de la toma de

decisiones de Riesgos

Modelización Herramientas

Gestión del Riesgo

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Con

sulto

ría

Riesgos

Modelización en bases de datos de marketing

Marketing geodemográfico Valor del cliente

Marketing

Valoración de activos inmobiliarios

Valoración impacto económico de una entidad financiera

Planificación de plantas Cartoneras

Otros Servicios

Modelos de Personas� Scoring de admisión� Scoring de buró y modelos proactivos� Modelos de estimación de renta� Modelos de capacidad de pago� Scoring de cobranzas

Presentación de AISProductos y servicios

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Admisión• Perfil• Capacidad de pago• Buró• Geo-referenciación

Behaviour• Modelo de cliente• Cross-selling• Asignación montos máximos y disp.

• Modelo para clientes de solo pasivo

Estimación de ingresos• Modelos con información interna

• Apoyo en información pública georeferenciada

Cobranzas• Scoring de cobranzas

• Optimización en la asignación de agencias de cobranza

Integración en la gestión• Definición cut-off• Simulador política• Cálculo de cupos• Optimización estrategias basadas en RoI

Mejora de la gestión de riesgos a través de modelos

Modelos de Empresas� Rating de empresa� Modelos de pre-concesión� Scoring renovaciones� Scoring de alertas tempranas� Seguimiento de carteras

Presentación de AISProductos y servicios

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Segmentación• Ventas • Sector de actividad

Modelos• Rating• Gestión otorgamiento• Gestión proactiva• Seguimiento

Otorgamiento de cupos• Endeudamiento global del cliente

• Cupos máximos y disponibles por producto

• Estrategias para ganar mercado

Gestión dinámica de la política• Adecuación de los parámetros de los modelos

• Incorporación de reglas y pautas

Seguimiento• Scoring de alertas• Políticas: vinculación a acciones

Escalabilidad / tiempo

Modelos de Carteras� Pérdida Esperada: PD, LGD y EAD� VaR y Capital Económico� Stress Testing� RAROC� Pricing

Frecuencia (EL) VaRFrecuencia (EL) VaRFrecuencia (EL) VaRFrecuencia (EL) VaR

Elementos relevantes:

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Frecuencia

Pérdidas(€)

(EL) Pérdida esperada

VaR(Value at

Risk)

Capital económico

Pérdida no esperada

Desv. típica

Media

Percentil (99%)

Frecuencia

Pérdidas(€)

(EL) Pérdida esperada

VaR(Value at

Risk)

Capital económico

Pérdida no esperada

Desv. típica

Media

Percentil (99%)

Frecuencia

Pérdidas(€)

(EL) Pérdida esperada

VaR(Value at

Risk)

Capital económico

Pérdida no esperada

Desv. típica

Media

Percentil (99%)

Frecuencia

Pérdidas(€)

(EL) Pérdida esperada

VaR(Value at

Risk)

Capital económico

Pérdida no esperada

Desv. típica

Media

Percentil (99%)

EL = Expected Loss

PD = Probability of Default

LGD = Losses Given Default

EAD = Exposition at Default

VaR = Value at Risk

� Metodologías presentadas y defendidas con diversos reguladores

� Consultoría y formación a reguladores (Colombia y Chile)

� Importantes desarrollos en cálculo LGD Downturn:

� Tratamiento de expedientes abiertos (tecnología missing data)

� Modelos de evolución del precio de los inmuebles bajo escenarios de stress

� Armonización de P.E y P.I� Método de stress testing implementado

en varios países (España, México y EEUU)

� Interfaz gráfica e intuitiva.

� Potente motor de reglas.

� Diccionario de datos totalmente flexible.

� Almacenamiento en BBDD de las evaluaciones.

GMR®Gestor de Modelos de Riesgo

Presentación de AISProductos y servicios

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evaluaciones.

� Trazabilidad y generación automática de documentos.

� Generación automática de entorno de pruebas.

� Estrategias Champion – Challenger.

� Permite una puesta en producción fácil de los modelos

� Integración con los sistemas del banco.

GMR® permite modificar y parametrizar las estrategias de decisiones de riesgos, sin necesidad de involucrar al área de sistemas, otorgándole una gran flexibilidad y autonomía.

GMR® permite modificar y parametrizar las estrategias de decisiones de riesgos, sin necesidad de involucrar al área de sistemas, otorgándole una gran flexibilidad y autonomía.

�Almacenamiento robusto y seguro

�Altamente escalable: admisión, comportamiento, cobranzas, etc.

AIS Observer®Datamart Riesgo

�Auditoría constante de la información almacenada mediante

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AIS Observer® se puede distribuir con implementaciones a medida y ofrece consultoría para el desarrollo interno de un datamart. Conjunción de conocimiento y experiencia desde el punto de vista técnico y de negocio .

AIS Observer® se puede distribuir con implementaciones a medida y ofrece consultoría para el desarrollo interno de un datamart. Conjunción de conocimiento y experiencia desde el punto de vista técnico y de negocio .

los procesos de carga.

�Navegación rápida y eficaz

�Potente motor de extracción de datos

�Completo set de reportes pre-definidos

�Autonomía para generar nuevos reporte

�Automatización en la generación del cuadro de mando

�Simulación de políticas

�Núcleo Estratégico con flexibilidad total para definir las estrategias del banco

�Gestión de estrategias Champion –Challenger

� Integración de modelos en el motor

Recovery Strategy®Plataforma de Cobranzas

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Recovery Strategy ® es una solución diseñada para gestionar la recuperación de carteras y hacer gestión preventiva. Incorpora las mejores prácticas de gestión estratégica de cobranzas, permitiendo reducir los

costos operativos de gestión y mejorar los ratios de recuperación .

Recovery Strategy ® es una solución diseñada para gestionar la recuperación de carteras y hacer gestión preventiva. Incorpora las mejores prácticas de gestión estratégica de cobranzas, permitiendo reducir los

costos operativos de gestión y mejorar los ratios de recuperación .

� Integración de modelos en el motor de estrategias

�Simulación de estrategias

�Agenda Web para cobranza pre-judicial y judicial

�Herramienta de Business Intelligenceintegrada para seguimiento

�Gestión de agentes externos de recuperación

RDF®Stress Testing

� Potencia y facilidad de uso de la herramienta

� Simulaciones a través de montecarlo y con método numérico

� Cálculo de escenarios probables, condicionados y no condicionados•Generación •Generación

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condicionados y no condicionados

� Posibilidad de incorporar modelos ya existentes en la entidad

� Análisis de segmentación enfocado a la detección de sub carteras no correlacionadas

Simulador•Generación de escenarios•Cálculo FDP (cond. y no cond.)

•Contribución al riesgo•Capital Económico

•Generación de escenarios•Cálculo FDP (cond. y no cond.)

•Contribución al riesgo•Capital Económico

Config

•Carga de series históricas variables macro

•Carga de modelos PD, LGD y EAD

•Reestimación de modelos•Generación documentos

•Carga de series históricas variables macro

•Carga de modelos PD, LGD y EAD

•Reestimación de modelos•Generación documentos

PAC•Generación automática de documentos

•Integración con Open Office

•Generación automática de documentos

•Integración con Open Office

Strategic Advisor®

Sistema diseñado para la optimización de la estructura de inversiones y financiación del banco:

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� Ofrece en formato de plan de negocio la estructura óptima de activos considerando todas las limitaciones existentes.

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Funcionamiento de Strategic Advisor

existentes.� Permite ver qué decisiones deben

adoptarse en relación al negocio y al riesgo.

� Analiza la capacidad de generar beneficios.

� Ayuda a cuantificar los objetivos de negocio de manera precisa.

� Útil tanto para la definición de estrategias como para estudio de planes de viabilidad.

SCACS®Workflow Crediticio

Sistema de gestión integral de riesgo :� Gestión y control de nuevas operaciones.� Seguimiento del riesgo de clientes de

activo.� Versiones mainframe y web

Presentación de AISProductos y servicios

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CAPTACIÓNDe clientes y propuestas de asistencia crediticia

ANÁLISISDe crédito y evaluación de límites por familia de productos

AUTOMATIZACIONResuelve automáticamente las tareas administrativas (p.e. generar el informe del cliente) para poder dedicarlo al análisis (p.e. valorar los datos del informe)

BASE DATOS•Almacenamiento de toda la información en BBDD

•Accesibilidad por todos los usuarios habilitados

•Posibilidad de explorar la infor-mación generada

Presentación de AISNuestros mercados

� Andorra� Australia� Bélgica� Cabo Verde� España� Francia

� Argentina� Chile� Colombia� Costa Rica� Ecuador� Estados Unidos

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� Francia� Gran Bretaña� Italia � Marruecos� Polonia � Portugal

� Estados Unidos� Honduras� México� Paraguay � Perú� Puerto Rico � Rep. Dominicana� Uruguay� Venezuela

Presentación de AISPrincipales clientes en España

� BBVA� Bankia� Bankinter� Banca March� Banco Caixa Geral� Banco Mare Nostrum� Banco Sabadell

� FGA Credit� Finandia� Finconsum� Generali� Grupo Planeta� Kutxabank� Laboral Kutxa

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� Banco Sabadell� CaixaBank� Confederación Española de

Sociedades de Garantía Recíproca (CESGAR)

� Laboral Kutxa� MicroBank� Santander Investment� Unicaja Banco

Presentación de AISPrincipales clientes en América (1 de 2)

� Chile� Banco Estado� Banco BBVA� Banco Security� Banco Bice� Banco Corpbanca� Banco Falabella� Forum Servicios Financieros� SINACOFI

� Perú � BBVA Banco Continental� Banco de Crédito de Perú (BCP)� Interbank� Banco Falabella

� Ecuador� Banco Guayaquil� Banco Pacífico

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� SINACOFI� Superintendencia de Seguridad Social� ESSBIO

� Argentina� Banco Columbia� Banco Ciudad Buenos Aires� Banco ICBC (ex Bank Boston)� BBVA Banco Francés� Societé Generale

� El Salvador� Banco ProAmérica

� Banco Pacífico� Banco Inetrnacional

� Colombia� Superintendencia Bancaria de Colombia� Banco BBVA Ganadero � Banco DaVivienda� Banco Pichincha

� Uruguay� Banco ITAU� Banco Santander� BBVA Uruguay

Presentación de AISPrincipales clientes en América (2 de 2)

� México� ABC Capital� Banco Afirme� BBVA Bancomer� Bx+� Caja Popular Mexicana� Servicios Financieros Libertad� SHF

� Paraguay� BBVA Paraguay� Interfisa

� Puerto Rico� Banco Oriental (Ex BBVA)

� Venezuela

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� SHF� Nacional Financiera (NAFIN)� Financiera Rural� Bansefi

� Panamá� BBVA Panamá

� Venezuela� BBVA Banco Provincial� Banco de Venezuela

� EEUU� BBVA Compass� Un ion Bank

AIS GROUPRosario Norte 532, Of. 502

Nueva Las Condes, Santiago

Tel: +56 2 477 49 02Tel: +56 2 477 49 02Fax: +56 2 477 49 30

chile@ais-int.com

@GrupoAIS Riesgo de Crédito (grupo)http://www.linkedin.com/company/aiswww.ais-int.com