NGAN

THIJONG MA

vJT THINH

* VPBank CONG HOA XA 1101 CHU NGHIA VIT NAM

Ngn Hang ViGt Jam Th:nh Vu'ng Dc 1p — Tip' do Hanh phuic

S ,:II2O19/CV-HDQT HàN$i, ngày 29 tháng 7 nám 2019

VJ vicc: cong bá Báo cáo quán trj

6 tháng a'du nOm 2019

CONG BO THONG TIN TRN CONG THONG TIN P1W TIY CUA sO GIAO DICH CH!NG KHOAN TP HCM

KInh gü'i: Si Giao dich Chu'ng khoán TP HCM

1. T chfrc niêm yt: Ngan hang Thixcing mai C ph.n Vit Nam Thjnh Vixçng

2. Ma chfrng khoán: VPB

3. Tru s chInh: 89 Lang Ha, Phu'?ng Lang Ha, Qu.n D6ng Da, Thành ph6 HàNQi

4. Diên thoai: (84-24) 3928 8869

5. Fax (84-24) 3928 8867

6. Ngirôi thirc hin cong b thông tin: NGO CHf DUNG

Dja chi: 89 Lang Ha, Phuông Lang Ha, Qun Dng Da, Thành ph6 Ha NOi

Din thoai co' quan: (84-24) 3928 8869

Fax: (84-24) 3928 8867

7. Loi thông tin cong b6: L1 24h 0 72h 0 Yêu c.0 0 Bt thixing Djnh k'

8. Ni dung thông tin cong b:

- VPBank xin cong b Báo cáo quãn trj 6 tháng du nàm 2019.

- Thông tin nay dà du'çc cong b trOn trang thông tin din tir cüa Ngân hang vào ngày

29/07/2019.

Chüng tôi xin cam k& các thông tin cong b trên day là dung si1 that và hoàn toàn chju trách

nhim tru'âc pháp 1ut v nOi dung các thông tin dA cong b.

Tài lieu tinh kern: NGU CONG BO THÔNG TIN

NGAN HANG

- Báo cáo so' 105/2019/CV-VPB ThUCNGM Ô

ngày 29/7/2019 * VlTNA *

e 9 IDU

THINH •

s6, 4,atr2

ucAN nANc rucpVIET NAM THINH vTIgNG

OIg/CV-VPB

Kinh giri :

CQNG HOA XA HOr cr{u NGHiA vrEr NAMDQc lQp - Tqt do - Egnh phic

**'*

Hd NQ| ngdy 29 thdng 7 ndm 2019

BAo CAo TiNH HiNH QUAN TRI C6NG TY

6 thring tIAu niim 2019

fIy Ban Chring Kho{n Nh}r Nurfic

TOn don vi: NgAn hang Vi6t nam Thinh Vuqng (VpBank)Dia chi try sd chinh : 89 L6ng Ha- Diing Da, Hd NQi.Di6nthoai: 04309288900 Fax:043.9288901Email (ddng kf c6ng bti th6ng tin): vanphonghdqr@vpbank.com.vnV5n didu lQ: 25.299.679.660.000 ddng.

- Md ch&ng khorln: VpB

I. Ho4t ilQng cna D4i hQi <t6ng c5 d6ng.

Dai hQi ddng c6 d6ng thudmg niOn 2019 cria vpBank di6n ra vio ngity 26104/2019, trong d6 deduo. c nghe cric b6o c6o, dd xu6t tu HQi d6ng quan tri, Ban ki6m so6t, Ban didu hanh vpBank; ti6nhinh thio lu{n vi bi6u quytit th6ng qua c6c Nghi quyiit sau:

1. Th6ng qua 86o c6o tai chinh ri6ng 16 vi hqp nh6t cho ndm tai chinh kiit thic ngdy3u12t20t8.

2. Th6ng qua Brio c6o t6ng ktit hoat d6ng ndm 20rg vd Kii ho4ch hoat ir6ng n6m 2019.

3. Th6ng qua todn vdn 86o c6o cta H6i ddng qu6n tri Vpbank

4. Th6ng qua toan vin 86o crlo crla Ban kiiim so6t VpBank.

5. Th6ng qua phuong 6n phAn ptr6i lqi nhuan nam Z0 t a .

6. Phuong 6n phat hanh c6 phi6u theo chuong hinh lua chgn dinh cho c6n bQ nh6n vi6nVPBank nim 2019.

7' Th5ng nrrdt aidu chinh ciic didu kiQn h4n ch6 chuy6n nhuqng cta c6c c6 ph6n da ph6t hanhtheo chucrng trinh phrlt hanh lya chgn danh cho nguoi lao tlQng ndm 201g.

8. Th6ng qua mfc tht rao vd ng6n s:ich ho4t d6ng cta HQi d6ng qu6n tri vd Ban ki6m so6tVPBank tu ndm 2019.

9. Thdng qua phuong rin ting vrin diAu lQ 2019.

10' Th5ng nh6t m6t si5 cht truong vi vi6c phdn c6ng, giao nhi6m w, riy quy6n cho HQi cr6ng

o

U1

*1o

1

II

quAn tri thuc hign mQt s5 nQi dung gita hai kj d4i hQi.

11. Th6ng qua viQc sta d6i, b6 sung c6c nginh nghd kinh doanh vi c6p a6i gi6y phdp cria

VPBank.

12. Th6ng qua ban Didu lQ Ng6n hang TMCP Vigt Nam Thinh Vuqng srla d6i vi c6c nQi dung

riy quyAn cho HDQT.

13. Th6ng qua dg thao Quy ch5 hoat dOng cta HOi ddng quAn tri Ghu luc 10)'

14. Th6ng qua dg thio Quy chi! ho4t dQng cria Ban ki6m so6t (Phu lUc t 1)'

15. Thring *rAt UAu b6 sung 02 thanh vi6n Ban kiAm so6t, ning si5 luqng thinh vi6n Ban ki6m

so6t nhiQm ki 2015-2020 la 05 thanh vi€n 1pfui lsc s6 l2).

16. Biu b6 sung 02 thanh vi6n Ban ki6m so6t nhiem k,2015-2020:

Ho4t tlQng cta HQi ddng quin tri.

1. CAc cuQc hqp HQi ddng quin tri 6 thing tliu nim 2019: 2 phi6n hsp dinh kj hang qui

(Tl/2019 vdT4l20t9)

STT Thhnh vi6n IDQT Chric vU 56 bu6i h9ptham dq

ri lc

I Ngd Chi D[ng Chri tich HDQT 2 100%

Bti Hti QuAn Ph6 Cht tich 2

3; ^ ^:LO t,ang urang Ph6 Chri tich 2 t00%

4 Nguy6n O,frc Vintr Thinh vi6n 2 100%

5 l.tguF van Hao Thdnh vi6n tlQc lap 2 100%

2. Cric ho4t tlQng cia HQi il6ng Quf,n tri nim 2019

Tti chric cic cuQc ho.p dinh ki vi thUc hiQn bi6u quylit th6ng qua hinh thric 6y f ki6n blng ven ban

d6 tri6n khai thUc hiqn c6c Ngh! q,ry6t "ta

Dai hoi ddng c6 d6ng; quan trf, gi6m s6t ho4t tlQng cria

Ban didu hanh..., theo tl6, HQi tl6ng quAn tri dn thdng qua c6c nQi dung sau:

Thgc hiQn Nghi quytit Dli hQi ddng c6 d6ng vir cic nQi dung tli duqc Dai hQi ddng c6 a6ng ,fiy

quyen

Thuc hi€n viQc phan ph6i loi nhuan 2018 theo NQ DHDCD.

Thuc hign viQc srta d6i vi Ban hanh/dang kf EiAu lQ moi;

2

I 100%

/ Thuc hiQn vi6c sria di5i vd ban hanh Quy chi5 t6 chric vd hoat tlOng cria HOi d6ng quan tri; Quych6 cria Ban ki6m so6t.

/ Thuc hign vai trd cta Cht s& hfru d6i v6i cilc c6ng ty con, th6ng qua b6o c6o tai chinh vi viQc

phan ph6i kvi nhudn cria C6ng ty con; quy6t ilinh t[ng v6n diAu 16 cho c6ng ty con li c6ng tytai chinh TNHH MTV Ngdn hang Viet Nam Thinh Vugng (WBFC). Quyiit Ointr dlnh huong

hoat d6ng nam 2019 cria Cdng ty; quyiit dinh c6c khoan dAu tu l<im vdo ho?t tlQng cria C6ng tyvd quy6t ttlnh c6c v6n dA c6 [6n quan kh6c theo quy dinh cta ph6p luit vA cric vdn ban nQi b6

Ngdn hang/C6ng ty con.

Th6ng qua cic tllnh hudng, kii ho4ch kinh doanh, ngin sich 2019 vi quy6t dinh cic khof,ntliu tu, mua sim lim theo th6m quy6n ciing nhu tliiiu chinh cht trudng, chinh sich, co c6u t6chtic cho phi hqp vrli tinh hinh ho4t tlQng kinh doanh vir quin I rrii ro cta Ngin hirng.

- Th6ng qua c6c brio c6o ttlnh k! cria Ban Didu hanh vi cric ilinh hu6ng, cht truong ho4t tl6ng ctaNgAn hang theo th6ng/qu!/b6n niOn vd c6c b6o c5o chuy6n dd theo ttmg mang ho4t d6ng trgng

yiiu cta Ngdn hdng timg thdi kj..- Einh huong chri truong tdn trong ho4t ttQng kinh doanh, khAu vi vi chinh srlch rti ro, thyc hiQn

t6i co c6u hoat dQng NgAn hang...dnm b6o ttmg budc ctng cii, ning cao hiQu qui ho4t dQng cria

NgAn hang.

- Thting nh6t c6c dd xu6t ve mua/biin tAi san, cric AA xudt ph6 duyQt tin dgng, dAu tu, cAp nginsrich ho4t <lQng cho c6c d1r anltlon vi...vuot h4n mric crla c6c HQi ddng, ty ban chuy€n m6n ctaNgAn hing.

- Quytit ctinh mQt s6 dd xu6t crla Ban Didu hanh trong viQc tri6n khai c6c dg rin l6n li6n quan tt6n

viQc ph6t tri6n kinh doanh vd hQ th6ng c6ng ngh6 th6ng tin, vdn hnnh cho Ngin hang; Quy6ttlinh ph6t hanh tr6i phir.{u hodc vay v6n tu c6c t6 chric tai chinh nu6c ngoii...

- Sta d6i/ban hanh moi cic quy dinh/chinh s6ch vd hoat dQng kinh doanh, qud.,n lli rui ro nhu: Quych6 t6 chric vd ho4t dQng cta hQi d6ng xrl lf t6n th6t c6c khoan nq phai thu kh6 ddi vi c6c khodn

cliu tu tai chinh; Quy dinh trich l{p vd srl dgng c6c khoan dy phdng ng phdi thu k{r6 ddi , dgphdng t6n th6t cAc ldroan ddu u tii chinh, Quy dlnh phdng chiSng khung b5 tai VPBan( euychii an toan hQ thi5ng th6ng tin; Sta d6i bii sung quy rlinh ph6 duyQt xri lli no c6 v6n dd, euy ch6t6 chric hoat tt6ng cria HQi <t6ng xr1 tj ng; Chinh s6ch didu chuyiln vi5n n6i b6 VpBank, euydinh hQ thi5ng xiip h4ng tin dung nQi b0; Quy ch6 t6 chric hoat d6ng cria riy ban quan ly rti ro,Chinh s6ch quan tri nii ro ldi su6t tr6n s6 ngin hang, Chinh s6ch quan tri rui ro thanh khoAn....

- Th6ng qua c6c quyiit tlinh vd thay <l6i co c6u t6 chric; luong thuong, c6c chuong trinh t6i uu h6angu6n nhAn luc vd c6c vdn dd c6 li€n quan d5n nh6n su c6p cao...theo tu v6n cria Uy ban Nhdnsu.

3. Ho4t tlQng gi{m srit cta HDQT .I6i v6i T6ng Gi6m tliic vi Ban tlidu hirnh:o Tham gia c6c cuQc ho.p giao ban tlinh k! hang th6ng cria Ban DiAu hanh (12 cuQc hgp hang

thAng)

J

Girlm s6t hoat tl6ng cria Ng6n hang qua c6c b6o c6o ho4t tlQng kinh doanh hang ngiy, tuAn,thring, quj vd cric b6o c6oldd xuAt ph6t sinh kh6c tu Ban Didu hanh.

Girim s6t th6ng qua viQc xem xdt vi xrl lj c6c th6ng tin tu cdc b6o c6o cria Ban KiiSm so6t vdKi6m torin NQi b6 d6i voi cec don vi crla Ng6n hang.

Girirn s6t th6ng qua viQc tham gia c6c phi6n h9p/b6o c6o cria Uy ban quAn lf rti ro, Uy ban

nh6n sy...

III. Hogt ilQng crfia cric fi6u ban thuQc HQi tldng Qurin tri

l.0ybanNhAnsg

Uy ban NhAn sU hqp dinh k) hang th6ng vd thUc hign cho f ki6n beng v6n bAn, dd thuong xuy6n riso6t, xem xdt vA xu li ki.p thoi d6i v6i c6c vin dd li6n quan diin co c6u tti chric, nh6n qr, ctr6 d6 aaingQ. C6c quyiit nghi ctla Uy ban NhAn su trong 06 th6ng dAu ndm nhu sau:

o Xem x6t vd c6 c6c chi tl4o kip thoi hang thring ve cac chi sii nhdn su vd hoat tl6ng hangthing cta Kh6i QTNNL vd c6c c6ng ty thdnh vi6n

o Xem x6t ph6 duyQt gen AOO td trinh li6n quan d6n vi6c tuy6n dung, bi5 nhi6m, miSn nhiem,

didu chinh luong cho cec vi tri quan li. Tu vdn cho HDQT Phuong 6n chia thu6ng hi0u qud ldm vi6c ndm 2018.o Xem xet ve xt lf nghidm c6c hanh vilnhin sg vi pham quy ttlnh, trong d6 6p dung cic chi5

tai theo c6c mric tlQ vi phgm theo quy tlinh nQi bQ d6n mirc dQ kj lu6t, sa thii.. Dd xu6t phuong 6n t6i uu h6a ngu6n luc 2019 trinh FIDeT xem x6t phO duyQt. Tu v6n cho HDQT vA phuong 6n tli co c6u t6 chrlc, trong d6 c6 li6n quan d6n c6c khi5i Tin

dUng ti6u thuong, Khiii Khrich hdng c6 nh6n, Kh6i VAn hanh, KI6i Tin dung, Kh6i KHDVvria vd nhd, Trung tim chiiSn luo. c vi quin lf d1r an, Cdng ty AMC

. Tu v6n cho HDQT vA viQc ndng cao hi6u qua vA cric top quan lf vd c6ng nghe quan lf

. Tu v6n cho HDQT vd phuong 6n tridn khai ESOP 2019o 86o cdo vi trinh HDQT phe duyQt nguyen t,ic ra soit lu<rng toan hang 2019.

4

2. ty ban,Quin I rrii roDCn cu6i nIm 2018, NgAn hdng tl5 x6y dqng vd tich cgc cii thiQn khung qudn lf rrii ro nhdm nAng

cao chrlc ning cria Uy ban quan lf rui ro (JBQLRR) dem bAo tuan tht c6c yOu cAu theo Th6ng tu

13/2018ffT-NHNN vd "quy dinh vA hQ th6ng kii5m so6t n6i bQ cria ngdn hdng thuong m4i, chi

nhanh ngdn hang nu6c ngoai". Do d6, trong nrla dAu nim 2019, UBQLRR tl6ng vai trd lir co quan

tham mrru tryc ti6p cho HDQT vd t'it cA c[c vdn dd liCn quan diln quan fi rui ro. Theo sg giao ph6

cua FIDQT, UBQLRR c6 trdch nhiQm gi6m srlt vi rir so6t c6c loAi rti ro rqng y6u, tham muu c6c

chinh s6ch chung cria ngdn hdng bao g6m c6c chii5n lugc vA quan lf rui ro, khung kii5m tra sric chiu

d1mg vir c6c chinh s6ch quan If rui ro c6p cao, girim sit hiQu qui ho4t dQng cira Ngan hang d6i voi

c6c chi ti6u chiiin lugc v6 quin lj rrii ro ttd x6c tllnh vd ttua ra khuy6n nghi cho HDQT.

Trong nrla dAu ndm2}L9,IJBQLRR da t6 chric 2 cuQc hgp dlnh kj hang quj vdo thriLng 3 vi thriLng

5. Trong ph4m vi thim quydn, UBQLRR de thao lufn vd chi d4o c6c don v! li€n quan ra so6t, brio

c6o vi tlim bdro c6c biQn ph6p cen thi6t duo. c thUc hi-On d6 tdng cuong quan tri rui ro m6t c6ch hi6u

qua. N6i bdt d6ng chir 1,i:

. IJBQLRR il6 tham muu vi gi6m s6t viOc cai thiQn c6c Chi ti6u chitin lu-o. c vd quin lj rui ro

2019 qua viQc xdy dpg c6c h4n mtc rui ro, phan rlnh qua viQc ban hanh Chi ti6u chiiSn lury. c

vd quan lj rui ro 2019, c6c nQi dung t4i vin ban niy sE ld nAn tang cho c6ng tac quan tr! rui

ro, x6y dlmg chi6n lu-o. c kinh doanh vd c6c hoat clQng kinh doanh thudng nhat tai NgAn hang.

Edng thdi, UBQLRR ctng y6u cAu cic <kn vi li6n quan tham gia vio vi6c ri so6t vi sria d6i

KhAu vi rui ro vi Chi tiOu chiiSn luq c v6 quan lf rui ro lniiu canl d6 tich hqp th6m c6c quy

dinh moi ban hanh bdi NHNN;

. UBQLRR ttd ydu cAu tEng cudng co ch5 quan l1f li€n quan di5n vi€c tuAn thri cta NgAn hingd5i vdi Chi ti6u chiiSn luo. c vd quan l1i rui ro vi oic gioi h4n b6n ngoii, ctng nhu ri so6t vididu chinh co chli didu tra vd phdng chting gian l{n clii tlat tluo. c hiQu qui hon;

. UBQLRR ciing d6ng vai trd tham mtru vi gi6rn s6t c6c <lii xu6t vA m6 hinh xi5p hang tin

dgng nQi bQ voi mgc dich nAng cao tinh dg b6o vd 6n dinh, giem f, lQ gian lAn vi ki6m so6t

rui ro t6t hon

IV. Bio crio hogt tlQng cia Ban ki6m so6t

Tt 0l/01/2019 di:n 3010612019, ngoii nhiing nQi dung li6n quan d{in viQc tlinh huong, ttrffi giri, xemxdt vi chi d4o v<ri hoat dQng cta Ki6m to6n nQi b0 C'KI"NB), Ban Ki6m so6t ("BKS" il6 thUc hiQn06 ctQc hgp chinh cria BKS v6i nhiing n6i dung chinh nhu sau:

o Ngiy 24101/2019: Hqp T6ng k6t hoat dQng BKS n6m 2018 vi Kii ho4ch Quj V2019

e Ngdy 0 1/03/20 1 9: Hgp th6ng qua k6t qui thAm dlnh 86o c6o tai chinh n[m 20 1 8

. Ngiy 1210412019: Ho. p th6ng qua Dg thAo 86o c6o BKS vi Dy thAo Quy chii T6 chric ho4t

ct6ng BKS trinh Dai hQi ddng c6 tl6ng 2019 C'DHECD)

. Ngiy 25/0412019: Hsp Quj IV2019 BKS: T6ng kiit hoat dQng Quf V2019, K6 ho4ch QriyIV20l9 vd th6ng qua Du th6o Quy tlinh thuO chuydn gia, t6 chr?c b6n ngoii thgc hiQn KTNB

. Ngiy 26/04/2019: Hgp Phdn c6ng nhi6m vu c6c thanh viOn BKS sau khi DIDCD biu b6

sung 2 thdnh vi6n

. Ngiy 16/0512019 Hop th6ng qua "Quy trinh lfp kii ho4ch vi thgc hign KTNB"

860 ceo vd viQc thay d6i danh srich vd nguoi cri li6n quan cfra Cdng ty D4i chring theo quytlinh khoin 34 tli6u 6 Luit chri.ng khoin vh Giao dich cta c5 d6ng nQi bQ vn nguoi li0nquan (phg lgc ilinh kdm).

5

Y

Nai nhdn:- Nhr tAn;- rnSr & BKS @d bi60

- Lru

DOC

Vinh

c0

t{1,

NGAil

6

/-\::.

Twg,-)r

z:TA'

z

-l

qato

a

ii" 3'

!;,€: o.

6,9r5

o

l.

I:hra

t't\

)la

Io

orF

s=.!!z6E

:z19e

z-t

ozo-t

z

z

zo.l

Ed >

lcrrE Eo9ZZ

-l

a-l

:E

E.

zg9,

o=E

ze

-lg

1f

z

ci

o=

zx,I

z

I

-!f,

I

!0a-_

P:a

zo;

,l

q

$ .i.

o,P

d.d

;o!

,J

E!e

,tq

l.

l,

3

ie,

j

3.

@

-l

-.3

Qr

D-t

-l

-l=!a!.IEt)-l

,6

ag:Eoa-!

g't

o

9-

UDi

o

:,H

o

o

zoX=62vt

ts

z3.

o.l

-zvuXx

t,a

9.5i

as s s s

-t

3

II

a..t

9,

o

3t.

-

!.

(,

9

..t

-,!f

Lq,

@

rg

j9i

=.g'i,

43

B

q-

3

,l

o3

o

o-l2

XI

o

az<

a-l:

E-

-i-9

-i:9

.

-t

.oE;i

E5i

i=^=F6:.*5!?s 3-

s.<x"9ar*a

"7*

<<8',i g9a d

1.3

466Bia. s-+3

F

i

tl

ti-l

u

tlr

u--l

I

,1,ils

A

c

:.1,

.I

t

ooq9

oe

E.

<oi+8a656

o

Sqtz

j

3

€

oIq

U

s

t!

;;B,

o3,l

z

o

E

E j

!(6;

t

U

zot

f

z

>

z

s

c

be-

-j

!*

zc:

-l

D

l.

U

Igr

z

zx,-J

5

zIE

,l

z5

UE

-lgI,l

:5

lI

.E

!ez

|.-J

,l

5 E

8.

IEtd,

F

l*

k3

a-o

t

-l

a3

!

o;i

3.l

a!$

EI

o;,f

lol-l

oiI3

t

a3

.l

o5

a9"

I3

3

o3

63s*

r8-BF;0a

E 9,;<q

o5-!l trd 3:;t!@

;:;D

e-R

YoqtiEE S€a< Y eo6 t ^o@*,

;T:D

rE

aroqoI ?c\a

<g:q#gE

11 9l

EKJ:

&7

6'Oa-^;'.)*0! <6 HhX€ c!., = ."Yo-rl Ia'o 4 5go

I96 E,;

I & aoE

E! E .\ Ei.

= = <)

lolql;s,

l!

ED

l.)

t!

gDp

t;9:

e

t>

t:3,

;8*

lzt4-

iE3'

l6

E

i+a

o

e

zoo

lo

a

zoU

q

zo

E,

oE'

5

zoIv

ofi

zo;

9,

zoaU

l<

zo: ;

EI

z

z z

-lj

,3'

o,l

s s

ll

---lE]l"l"=T

I

"t"

EIJ-tJJ

ttLt

TTT_FI:ETU:]

ill]I[]T[]

tll[

iJilE-T-=l

3,

'tl

ll\lt1II

z

z

zt-

j

z

5t

l.,lg43

z

-l

z

za5;j

n€-,-lz

i

3

EsJoaoo a'3ag. o"Eg

3e

6.)

gta2o- :E

<za

.rsgJZ-

223>,

z2r-l

2

z

zq

aE

3

P:

z@

o

5

z

U

iE'

z

.la

z

!2

zrs,

o3

a

zTE

o

o6Ez

I!E

3

z ze{z

zEx"

q,

!i;

z

I

-l

a;g

zq9

x"jz

zq,

I

<zo3 9;-

"gEs995z ,--

32

-t

5j

3

e.e5

l.

-,

t.I

Ic

o

p-6'

z

I-l

t-Eg

z

15

E,l

5a?

E

lro6'?=0aq

o

I

l+ a g3*

-9

-a

EI

5 -a

z!9,

a IIc

l4 l= ?a

z:g

Io

o

9z

!iQ

o

lo:9

o=

t<;z

e

o

l<

z

o

lEt?

z

o

6r E. e: e,dZa-

;z6<<9"

Rh'

*o

2.2x-B

zEg't

zo

U+o-t<:e9

*sT<

to

+o

E5STEXt+

z€

oa5,q

zq!

U

o7

I

(,

3

a

zx,t,

:

z zE

U

s

o;

zE

o

sz

oII

zx"U

o

E

z@

s

z9r

?

z

t

z

U

s

lo

E;zE

I

zqa

!a

oI

q

zE.

I

zEx"

tt

Iz

9'

lsE Il,E - tii

i:&5de.E

-oE'

it3o

o

e

rl!E.

I

E

9,

t.l!

oe

o

5i,

a

o

e

rt,g-

a

g-

ae

o:'

t-t,!]

6',

l<

t.

oe

Itr:'

-ID5-o

ls. o

oq

@

eaD

Ej

s s s s

I

?

ir1

I

r(

{1

€g4,l

t-

-,]z--lg

r-lz

r

o

(,

zz 3

ze

E

ze

P

i€

a*-l;

o

E"

?94'<:.6(a-qq

oa 2

Ed

E qs.!:

-

z

5

i6"

3z

-l

43z

a=z

o5'

Iziz

ziti3X

zq6i3xe,

:l

zs=z<

o

-l

,l

-l

zI

Ii;g

-l

-l

o

,l

I:lz

er.l6

-,]

o,

,J.)

.; E

sc

z

,l

z

I;I,l

zgr

:l

c

zE

IE

z

z-lE

zq

E5

zE'zD

z

E

E9,

a

-

I

4

a

= E9,

a

-s,

-

It

4

5

3

E,

a3-

a-

rn3g_

ts

5

o

.-

435E

o

E::&a.

-x"

o

I

I;ag.

o;a:.

=-l

I

.)T?

-l

!-l

I

ae

3I

=..1

E

o)It5.a4ie

g'

o

,l

iz-lg

E

-l:,i,l

It=:5,

I-l

i

o;l.

I;

II

@

t-

-l;

o

!I

,a

ze

o

e.

z

<i'

E,

ze

e.

ze

o;$

o

o;;;

9.o

@

9"

o

9,

IIo

o

E;,

I' il d;;0!

><z

.5ero,9^3z9,3

!* g-

.l

='E:E

a-

r tq-l+

it=3EE.e

:-t;+iEs'

-l:,i;g

I9f

z&

'.2

oIE,

z

j:6'-la

o

zc9

a{-t

Ez.l

o

zx",:iij

Iti!=zE

jE

-l€

i

P

,l

3

!.

lzIE

tz

!@a-l

IE

z

-l

ej

lot:

z

o

III

hE

h1

Eli l5lr

E

--z-d-

.tz

-JEI

I

e

g.

c.

o v

3I

o

Ff

a

E

oe.

sz'

E,g

!

E,

E

3P.

a

e.

<za

3"r.ii!s9!z-

3ZJ:E

,l

:qe,l

U

z

) E

,l

z

z

!

-lq

E

j

z

j

; zel.

zq

-tr-l

rgog-J

3

-lo

io5!<g'znP+

"iE,H;'< ?,3e

d"< <

x

qh 9,!oo 68"":!;?3<^ E-

o:lE!.t x

dE5q-o

x

.9:c*o

9E6P

lZa

< ec9@ 2F

'g@ -E*a-:,7s0'$

-t U

U

I

-=

I

E

a

?E 7 E

n

9,

3

g.

P,

o9,

e.P.

oi3e

?

4gEE-

E

>{f

a.;@q

e.

g

e

o

*

aE

E,

d

eE

c

e.

zo

+<

E-

<9'

fe

zq!

I

3E

z

3

E,

z

oE

zq!

:

P

z

oze

?:q

z

I

I

z

I

o

z

a

9i9,

z

I

I

e|

zz

5F3

;. 16

=v6; Y,

=E8

^6'-

;.:d

i0E

qq

ta 9,

E#

S.-

Eg

; =eo*e

cg-e5

a&

,oE9

g'<

r-l

o:;;-.lg-t

lo

rI;

o

r-lgj

;3-I;

\

\.ll

'/.

,

---F-

ro

*I'

6g

c.;

xg

\'(

cv

z

.l

zg'-l-t

zI

z

-.,j

z

-lZz3

z19

o

;

z

>

z

.l

z

z

z@

x"I2

5

!a

I

z€

g9x

a

z

3

P

3:9

3-l; I

-..1

6"I

zl!

-l

2-..1

6-

fT,l

ap9>\<:€<" -r

-d-=d+;<

zg'It

z z1x

aE

z

I<

z

i;

zq!

e{-

oIq

x

z

3

zq!

zq,I

z4a,

(,

i

g

,l

-lgz

.J

t,E

J U

za

o9

a

-.)9E

t-l+o?

3

l4I

9, 9'

E

e

z! -9, 9,

a

? 9. 9.

a

=a.

B

I'

&

s,

a

zqE"i

g

E'

e

zE,-l

E

3E

zx"-tB

g

I

z

-l

g

P

z

-t2-@

o9

z

-lI

o

;zEx"-l

g

o

9,

zE{-l

P

zoa.t

a

zx"I=_@L

z

-lP

3

9'

3

?

o

g3 3

T59l

o

3

3

f

a

:9

3 3

I9r

9rB 9q!. qe €

-*>10e

9J6<

Q.+

5

P

I

z

j

5

9

q

z

t

5

a

I

z

I

t-

zx,t

I

ts

9,

z!!r

ig

I

zq9

jal.9

'losd6o.€

5iF

--l

IIE3

3B3.q

Fs1os

3,3

a;!

(,

cIj

9

E

ci

,lE,l

,l

,-.1

-l

t

II-.,j

3

U

j

;-l!

3

U

ij

{

I!,l

oF3

9,

:

D;\3

Ba

g

9.:

o

3

e.

o-b3

@

E

3e

I'

elslsI'I;T'I;T;EEIE];I

ffi

alze 13'o l.lI l;dH

I

I

I

;EFIaEEEEIg E]

ffi

L

ffi

-tt

J

t

I4T

z

l,

z

t.

EIIg

,

@

,l

;

za

!f

E

c

I--tE

aa3

5

r !

-l

;

l.

IE3:9

a'

ar3

E,

o

E

,l::l

o g15

>

9.

g.o

z

.)

o-.,jgt9

U

-i6;

4ZO

< E:q

P<g+8.=>z&9-9

E-

E3'

=t

e n

5 - I

a a

9, ? I

z

-l-l

9'

z

aj:r

o

z5,j.,]

s.

o

!::

z

-l-.1

rn3?

zEE.,lza€9-

o

ts

z

j.l

a7

z

-,;

lr,

E

F

51

-;E

!!

e-

@

r.

>

3E

U

@

9,

(,

I

o

1

U

o

t

I

o

a

l,

z

o

E

t1

z

o

l,='!lz

Ig4

3ts

g

z

3

g

!lz

I

U

gz

l,

z

oo19

Be

zqs

x"

=gg.

E3

-lcl

6€

tsz

tIE

;t:

llilllltlll

o

z

F(1ocB9:fiEE:

D

oz

-l

I

||t !1

I

l

I,.i

Is

E.=E: 3,;--E: