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Bundesverband deutscher Banken e. V.Berlin, November 2017
Zahlen, Daten, Faktender Kreditwirtschaft
2
3
Zahlen, Daten, Fakten der Kreditwirtschaft
Berlin, November 2017
bankenverband
4
Wie viele Bankfilialen gibt es?
Alle Banken – Anzahl inländischer Bankstellen
5
Quelle: Deutsche Bundesbank.
Quelle: Deutsche Bundesbank.
Wie viele Kreditinstitute gibt es in Deutschland?
Alle Banken – Zahl der Institute
42.100
41.73441.009
40.276
39.799
38.336
38.225
36.005
37.293
33.914
2007
2007
2008
2008
2009
2009
2010
2010
2011
2011
2012
2012
2013
2013
2014
2014
2015
2015
2016
2016
2.2772.169 2.128 2.093
2.0802.053 2.029 1.990 1.960 1.888
bankenverband
6
Wie viele private Banken gibt es in Deutschland?
Kreditbanken – Anzahl der Institute
Wie viele Filialen der privaten Banken gibt es?
Anzahl inländischer Bankstellen
Quelle: Deutsche Bundesbank.
Quelle: Deutsche Bundesbank. *Geänderter Ausweis von Postverkaufsstellen mit Bankdienstleistungsangebot
281
2007
2007
278
2008
2008
283
2009
2009
292
2010
2010
300
2011
2011
299
2012
2012
295
2013
2013
297
2014
2014
296
2015
2015
288
2016
2016
11.564 11.560
11.231
11.12611.024
9.905
10.440*
9.98610.251
9.407
7
Wie viele Menschen arbeiten im Kreditgewerbe?
Alle Banken – Beschäftigte
Wo arbeiten die Beschäftigten im Kreditgewerbe?
in 2016
Quelle: AGV Banken.
Quelle: AGV Banken / eigene Berechnungen.
2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016
680.450
675.000663.000
657.100653.550
648.950645.550
627.150640.050
609.100
36,9 %25,8 %
8,5 %
28,8 %
Private Banken und private Bausparkassen
Sparkassen
Kredit-genossen-schaften
Landesbanken, Förderbanken, öffentliche Bausparkassen, Spezialinstitute
bankenverband
8
Wie hoch ist die Bilanzsumme im deutschen Bankgewerbe?
Alle Banken – Bilanzsumme in Mrd. €
Quelle: Deutsche Bundesbank / eigene Berechnungen. * Ab Juli 2016 inkl. DZ BANK AG Deutsche Zentral-Genossenschaftsbank.
7.626
7.956
7.510
8.352 8.467 8.315
7.604
7.708
7.853
7.836
Wie ist die Bilanzsumme verteilt?
in 2016
Banken mit Sonder-
aufgaben*
Landesbanken
Kreditbanken
Sparkassen
Kredit-genossen-
schaften
Realkreditinstitute2,8 % Bausparkassen
Quelle: Deutsche Bundesbank.
2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016
11,2 %
40,5 %
15,0 %
10,8%
3,5 %
16,2 %
9
Welches sind die größten deutschen Institute?
Bilanzsumme1) in Mrd. €
Quelle: die bank (2017), Top 100 der deutschen Kreditwirtschaft 2016. 1) Konzernbilanzzahlen, sofern verfügbar 2) inkl. Postbank, 3) Fusion mit WGZ Bank
1 Deutsche Bank AG, Frankfurt/M.2) 1.591
2 DZ Bank AG, Frankfurt/M.3) 509
3 KfW Kreditanstalt für Wiederaufbau, Frankfurt/M. 507
4 Commerzbank AG, Frankfurt/M. 480
5 Unicredit Bank AG, München 302
6 Landesbank Baden-Württemberg, Stuttgart 244
7 Bayerische Landesbank, München 212
8 Landesbank Hessen-Thüringen Girozentrale, Frankfurt/M. 175
Norddeutsche Landesbank Girozentrale, Hannover 175
10 ING-DiBa AG, Frankfurt/M. 158
11 Postbank AG, Bonn 147
12 NRW.Bank, Düsseldorf 142
13 Landwirtschaftliche Rentenbank AG, Frankfurt/M. 95
14 Deka Bank Deutsche Girozentrale, Frankfurt/M. 86
15 HSH Nordbank AG, Hamburg/Kiel 84
16 DKB Deutsche Kreditbank AG, Berlin 77
17 Landeskreditbank Baden-Württemberg - Förderbank, Karlsruhe 75
18 Bausparkasse Schwäbisch Hall AG, Schwäbisch Hall 66
19 Deutsche Pfandbriefbank AG, Unterschleißheim 63
20 Volkswagen Bank GmbH, Braunschweig 56
21 Aareal Bank AG, Wiesbaden 48
22 Landesbank Berlin AG, Berlin 46
23 Hamburger Sparkasse AG, Hamburg 43
Santander Consumer Bank AG, Mönchengladbach 43
25 Deutsche Apotheker- und Ärztebank e.G., Düsseldorf 39
Münchener Hypothekenbank e.G., München 39
27 WL Bank AG Westfälische Landschaft Bodenkreditbank, Münster 38
28 Deutsche Genossenschafts-Hypothekenbank AG, Hamburg 37
29 BHW Bausparkasse AG, Hameln 32
30 Bremer Landesbank Kreditanstalt Oldenburg – Girozentrale, Bremen 29
bankenverband
10
Welche Banken haben die meisten Filialen?
Geschäftsstellen
Quelle: die bank (2017), Top 100 der deutschen Kreditwirtschaft 2016. 1) inkl. Postbank, 2) Fusion LBS Baden-Württemberg mit LBS Rheinland-Pfalz.
1 Deutsche Bank AG, Frankfurt/M.1) 2.656
2 Postbank AG, Bonn 1.043
3 Commerzbank AG, Frankfurt/M. 1.000
4 Unicredit Bank AG, München 579
5 Wüstenrot Bausparkasse AG, Ludwigsburg 500
6 Targobank AG & Co. KGaA, Düsseldorf 360
7 Santander Consumer Bank AG, Mönchengladbach 313
8 LBS Landesbausparkasse Südwest, Stuttgart2) 210
9 Oldenburgische Landesbank AG, Oldenburg 201
10 Landesbank Baden-Württemberg, Stuttgart 180
Landesbank Berlin AG, Berlin 180
Kreissparkasse Köln, Köln 180
13 Hamburger Sparkasse AG, Hamburg 150
Mittelbrandenburgische Sparkase in Potsdam, Potsdam 150
15 Nassauische Sparkasse, Wiesbaden 142
16 Sparkasse Leipzig, Leipzig 140
17 Sparkasse Pforzheim Calw, Pforzheim 117
18 Sparkasse Mainfranken, Würzburg 115
19 Landesparkasse zu Oldenburg, Oldenburg 114
20 Sparkasse Nürnberg, Nürnberg 110
21 Kreissparkasse Ludwigsburg, Ludwigsburg 109
22 Kreissparkasse Esslingen-Nürtingen, Esslingen 107
23 Sparkasse Hannover, Hannover 105
24 BB Bank e.G., Karlsruhe 104
Sparkasse Westmünsterland, Ahaus/Dülmen 104
26 Ostsächsische Sparkasse Dresden, Dresden 100
27 Kreissparkasse München Starnberg Ebersberg, München 98
28 Berliner Volksbank e.G., Berlin 96
29 Sparkasse Aachen, Aachen 95
30 Sparkasse KölnBonn, Köln 88
11
Welche Banken haben die meisten Beschäftigten?1)
Quelle: die bank (2017), Top 100 der deutschen Kreditwirtschaft 2016. 1) einschl. Auszubildende und Teilzeitbeschäftigte, 2) inkl. Postbank, 3) Fusion mit WGZ Bank.
1 Deutsche Bank AG, Frankfurt/M.2) 99.744
2 Commerzbank AG, Frankfurt/M. 49.941
3 DZ Bank AG, Frankfurt/M.3) 29.341
4 Postbank AG, Bonn 18.112
5 Unicredit Bank AG, München 14.748
6 Landesbank Baden-Württemberg, Stuttgart 10.839
7 Bayerische Landesbank, München 7.133
8 Targobank AG & Co. KGaA, Düsseldorf 7.000
9 Norddeutsche Landesbank Girozentrale, Hannover 6.427
10 Landesbank Hessen-Thüringen Girozentrale, Frankfurt/M. 6.086
11 KfW Kreditanstalt für Wiederaufbau, Frankfurt/M. 5.944
12 Hamburger Sparkasse AG, Hamburg 5.000
13 Deka Bank Deutsche Girozentrale, Frankfurt/M. 4.556
14 Sparkasse KölnBonn, Köln 4.185
15 ING-DiBa AG, Frankfurt/M. 3.938
16 Santander Consumer Bank AG, Mönchengladbach 3.792
17 Kreissparkasse Köln, Köln 3.785
18 HSBC Trinkaus & Burkhardt AG, Düsseldorf 2.832
19 Landesbank Berlin AG, Berlin 3.255
20 Bausparkasse Schwäbisch Hall AG, Schwäbisch Hall 3.186
21 DKB Deutsche Kreditbank AG, Berlin 3.032
22 Aareal Bank AG, Wiesbaden 2.728
23 Deutsche Apotheker- und Ärztebank e.G., Düsseldorf 2.598
24 Sparkasse Aachen, Aachen 2.300
Sparkasse München, München 2.300
26 Oldenburgische Landesbank AG, Oldenburg 2.197
27 HSH Nordbank AG, Hamburg/Kiel 2.164
28 Stadtsparkasse Düsseldorf, Düsseldorf 2.037
29 Mercedes-Benz Bank AG, Stuttgart 2.016
30 Sparkasse Pforzheim Calw, Pforzheim 1.977
bankenverband
12
Quelle: Deutsche Bundesbank. * unter anderem GeldKarte
Quelle: Deutsche Bundesbank.
Womit wurden die Transaktionen im bargeldlosen
Zahlungsverkehr vollzogen?
Wie hoch sind die Umsätze im bargeldlosen
Zahlungsverkehr?
91,6 %
29,6 %
14,0 %
Kreditkarten 0,2 %
Kreditkarten
Debitkarten 0,3 %
Debitkarten
7,2 %
Lastschriften
Lastschriften
Überweisungen
Überweisungen
Schecks 0,3 %
Schecks 0,1 %
5,0 %
50,6 %
Gesamt 2016: 21,4 Mrd. Transaktionen
Gesamt 2016: 54,5 Bio. €
E-Geld* 0,2 %
Sonstige 0,4 %
Sonstige 0,5 %
13
Wie viele Bankkunden-Karten gibt es?
in Mio.
In welchem Umfang wird mit der girocard
(per Karte und PIN) bezahlt?
Quelle: Deutsche Bundesbank.
Quelle: Deutsche Kreditwirtschaft.
Umsätze in Mrd. € Transaktionen in Mio.
20162006
62,8
151,2
2006
1.027
2016
2.928
93,596,1 97,2
98,3100,4
101,1103,1 103,6
106,0
2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017
107,9
bankenverband
14
Wie viele Girokonten und Online-Konten gibt es?
Quelle: Deutsche Bundesbank.
Quelle: Deutsche Bundesbank.
Wo befinden sich die Online-Konten?
Gesamt 2016: 62,8 Mio. Online-Konten
Kreditgenossenschaften und Genossenschaftliche Zenralbanken
Landesbanken und Sparkassen
Kreditbanken
39,4 %
33,7 %
26,2 %
in Mio.
übrige Bankengruppen0,7 %
2016
102,7
62,8
Girokonten Online-Girokonten
2014
101,0
58,0
2007 2008 2009 2010 2011 2012
91,1 91,594,0 95,0 95,7
96,8
50,6
35,438,2
45,348,2
42,3
2013
98,5
54,2
2015
102,8
61,3
15
Quelle: Deutsche Bundesbank.
Wie viele Geldautomaten gibt es?
Alle Banken – Anzahl in Deutschland
58.340
54.704
55.468
56.079
56.104
56.409
56.025
58.014
56.035
58.811
2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016
Wie hoch ist das Geldvermögen privater Haushalte in
Deutschland?
Quelle: Deutsche Bundesbank.
in Mrd. €
4.476.2
4.302,8
4.472,6
4.654,4
4.710,2
4.939,0
5.152,4
5.072,0
5.318,0
5.591,4
2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016
bankenverband
16
Wie verteilt sich das Geldvermögen privater Haushalte in
Deutschland?
Quelle: Deutsche Bundesbank / eigene Berechnungen.
Versicherungen und Pensions-kassen
38,4 %
36,4 %
3,0 %
9,3 %
6,7 %
2,3 %
in 2016
3,9 %
Wie hoch sind die Spareinlagen in Deutschland?
Spareinlagen von Nicht-Banken bei Banken
Quelle: Deutsche Bundesbank.
563,8
544,1
604,1
628,2 628,2626,3620,0
617,0 605,4
596,5
in Mrd. €
2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016
Bargeld
Aktien
Schuldverschrei-bungen
Investment- fonds
Spar-, Sicht- und Termineinlagen
Sonstiges
17
Wie hoch ist die Summe der Kredite an Unternehmen
und Selbstständige?
Quelle: Deutsche Bundesbank.
1.259,7
1.332,6 1.327,1
1.317,2
1.368,0
1.377,6
1.281,1
1.314,21.291,9
1.347,5
in Mrd. €
2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016
bankenverband
Wie ist das Verhältnis von Spareinlagen zu
Kurzfristeinlagen?
Quelle: Deutsche Bundesbank.
in Mrd. €
100
%
100
%
83,0
% 91,2
%
594,9
493,9
596,5
544,0
2016 2006
Spareinlagen Einlagen mit Kündigungsfrist von bis zu 3 Monaten
18
Wie hoch ist die Summe der Kredite an Privatpersonen?
in Mrd. €
Wer vergibt Unternehmenskredite?
Buchkredite an Unternehmen und Selbstständige von inländischen Instituten
Quelle: Deutsche Bundesbank.
1.015,2
Quelle: Deutsche Bundesbank. * Ab Juli 2016 inkl. DZ BANK AG Deutsche Zentral-Genossenschaftsbank.
1.011,4
1.017,5
1.022,4
1.034,3
1.044,91.059,4
in 2016
1.111,6
1.078,6
1.150,1
2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016
26,7 %
13,7 %
17,6 %
7,5 %
5,4 %
28,1 %
Kreditbanken
Sparkassen
Landesbanken
Realkreditinstitute
Banken mit Sonderaufgaben*
1,0 % Bausparkassen
Kredit- genossen- schaften
19
Impressum | Herausgeber: Bundesverband deutscher Banken e. V.,
Postfach 040307, 10062 Berlin | Verantwortlich: Oliver Santen
Druck: PieReg Druckcenter Berlin | Gestaltung: doppel:punkt redaktionsbüro
janet eicher, Bonn | Fotos: action press, Jochen Zick, iStockphoto jxfzsy
bankenverband
Wer vergibt Privatkredite?
Buchkredite an inländische Privatpersonen von inländischen Instituten
Quelle: Deutsche Bundesbank. * einschließlich Genossenschaftliche Zentralbanken
31,4 %
23,9 %
9,7 %
2,4 %
28,7 %
in 2016
Kreditbanken
Sparkassen
Landesbanken 1,9 %
Kredit- genossen- schaften*
Realkreditinstitute
2,0 % Banken mit Sonderaufgaben
Bausparkassen
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So erreichen Sie den Bankenverband
Per Post: Bundesverband deutscher Banken Postfach 04030710062 Berlin
Per E-Mail:[email protected]
Internet:bankenverband.de
Per Telefon:+49 30 1663-0