Nachhaltige Geldanlagen www.wissenistmanz.at/wissenplus/newsletter
Mit gutem Gewissen Erträge erzielen?!
Nachhaltige Geldanlagen
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Quelle: http://unternehmen.union-investment.de/Unternehmen/UMH/Nachrichten/7d498d673a4b6cd29b8d399883616641.0.0/Nachhaltigkeitsstudie_2011_Infografik.jpg
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2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 20120.0 Mrd. €
5.0 Mrd. €
10.0 Mrd. €
15.0 Mrd. €
20.0 Mrd. €
25.0 Mrd. €
30.0 Mrd. €
35.0 Mrd. €
1.52.4 2.1
4.2 4.6
8.0
13.4
19.1 18.3
30.1
32.4
28.1 28.1
Entwicklung nachhaltiger Investmentfonds in Deutschland im Zeitraffer (2000-2012)1
Quelle: in Anlehnung an http://www.dasinvestment.com/investments/fonds/news/datum/2013/01/24/nachhaltige-fonds-absatz-stagniert/1: Die Studie umfasst lediglich in Deutschland zum Vertrieb an Privatpersonen zugelassene nachhaltige Fonds. Länder wie die Schweiz, Österreich oder Luxemburg sind also nicht erfasst. www.wissenistmanz.at/wissenplus/newsletter
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Nachhaltige
Geldanlagen
Was ist das?
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Klassische Kriterien von Geldanlagen
Liquidität
Sicherheit Rentabilität
Ahh... das kennen wir ja schon!
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Nachhaltige Geldanlagen
Liquidität
Sicherheit
Rentabilität
Ethik
Soziales
Ökologie
Ergänzende Kriterien bei nachhaltigen Geldanlagen
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Welche nachhaltigen Geldanlagen
gibt es?
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Formen nachhaltiger Geldanlagen
Sparformen
Lebensversicherung
Immobilien/ Immobilienfonds
Investmentfonds
Aktien / Anleihen
Direktinvestitionen
Themenfonds:Investieren in einen Sektor
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Und seit wann gibt‘s das Ganze?
Und warum überhaupt?
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1900
USA:Ausschluss von „Sin Stocks“
1971
Erster ethischer Investmentfonds„Pax World Fund“
Vietnam-Krieg
Anti-Apartheitbewegung
1980er
Kein Geld für Apartheit„Shareholder Advocacy“Vermeidungsstrategien
1990er
EUROPA:Umwelttechnologie-fonds„3-Säulen-Modell“
Nachhaltigkeitsdebatte
Ausschluss von Tabak, Glücksspiel und Alkohol
Entwicklung nachhaltiger Geldanlagen
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Wie misst man Nachhaltigkeit?
Ansätze zur Beurteilung von nachhaltigen Geldanlagen
Nachhaltige Geldanlagen
Engagement-Ansatz (Shareholder Advocacy)
Best-in-Class-Ansatz
Positiv-KriterienAusschlusskriterien
Negativ-Screening/ Negative Anlagekriterien
Ansätze nachhaltiger Geldanlagen
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Ansätze nachhaltiger Geldanlagen
Ansätze KurzerklärungEngagement
-Ansatz
Shareholder Advocacy - kontinuierliche und kritische Auseinandersetzung mit dem Management zur Durchsetzung von Nachhaltigkeitsaspekten in der Geschäftspolitik
Best-in-Class-Ansatz
Es werden jene Anlageobjekte bevorzugt, die in ihrer Branche hinsichtlich ökologischer, sozialer und ethischer Standards zu den Besten gehören. Es können jedoch auch Unternehmen aus der Atomenergie od. Ölbranche aufscheinen, nur weil sie geringere Schäden für die Umwelt als ihre Konkurrenten aufweisen.
Positiv-kriterien
Der für den Fonds zuständige Fondsmanager definiert bestimmte Branchen und Ansätze als nachhaltig, welche dann in den Fonds aufgenommen werden. Beispiele: Energien- u. Wasseraufbereitung, Öko-Effizienz, Corporate Governance Richtlinien und Chancengleichheit.
Ausschluss-kriterien
Geschäftsfelder werden komplett aus dem Portfolio ausgeschlossen. Mögliche Ausschlussfelder: Rüstungsindustrie, Atomkraft, Gentechnik oder Kinderarbeit
Negativ-Screening/Negative
Anlagekriterien
Unternehmen werden hinsichtlich internationaler Standards und Normen überprüft. Erfasst werden zum Beispiel: Nichteinhaltung von Standards und Normen beim Arbeitsrecht, Verstöße gegen Menschenrechte oder Verstöße gegen Artenschutzabkommen.
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Wie erkennen Investoren, wie nachhaltig eine
Geldanlage tatsächlich ist?
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Auszeichnungen, Mitgliedschaften, Indizes
Österreichischer Nachhaltigkeits-
Index
Österreichisches
Umweltzeichen
Europäisches Transparenzlogo für nachhaltige Publikumsfonds
Auszeichnungen
Indizes
Mitgliedschaften
Forum für nachhaltige Geldanlagen
Grundsätze für verantwortungsvolle
s Investment
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Warum legen Investoren in nachhaltige Geldanlagen
an?
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Gute Performanc
e
Gutes Gewissen
Risikoreduktion
Gründe für nachhaltige Investments
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Quellen zu Bildern: http://openclipart.org/ Microsoft Office Cliparts http://unternehmen.union-investment.de/Unternehmen/UMH/Nachrichten/
7d498d673a4b6cd29b8d399883616641.0.0/Nachhaltigkeitsstudie_2011_Infografik.jpg http://germanwatch.org/pubzeit/z31geld.htm http://www.dasinvestment.com/investments/fonds/news/datum/2013/01/24/nachhaltige-fonds-
absatz-stagniert
Quellen zu Inhalt: Gabriel, K. (2007): Nachhaltigkeit am Finanzmarkt. Mit ökologisch und sozial verantwortlichen
Geldanlagen die Wirtschaft gestalten, München: oekom Verlag
http://www.forum-ng.org/de/nachhaltige-geldanlagen/nachhaltige-geldanlagen.html http://www.nachhaltigkeit.at/article/articleview/77682/1/25540 http://nachhaltigefonds.efolder.at/#3, http://www.stiftung-klima-umwelt.org/55-gruende-fuer-mehr-nachhaltigkeit.html www.umweltzeichen.at, http://www.nachrichten.at/nachrichten/wirtschaft/wirtschaftsraumooe/Ethik-Fonds-werfen-meist-
hoehere-Renditen-ab;art467,1194378 www.eurosif.org, http://nachhaltigefonds.efolder.at/#6 www.unpri.org http://www.indices.cc/indices/details/vox/price
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