Upload
las362598
View
496
Download
0
Embed Size (px)
Citation preview
Доповідь на тему: Банківський сектор економіки України проблема протидії відмиванню злочинних
доходівРябченко Катерина Сергіївна, група ф – 91,електрона адреса – [email protected], науковий керівник викладач ККТК Шиморова Олена Олексіївна
Постановка проблеми
Участь банківського сектору економіки України в свіитовій програмі протидії відмиванню грошей.
- Кількість іноземних банків станом на 1.01.2011 – 52;- За кількістю банків в Україні на 1.01 2011 -182;- доля в капіталізації Банківської системи
України -38%
Масштабні зміни в Україні, які зачіпають усі сфери суспільного життя, аж ніяк не
вичерпаноМи преречині й надалі перебувати у вирі радикального оновлення різних граней людського існування. Україна опинилась у такій точці свого розвитку, коли внутрішні процеси оптимізації політичної, соціально – економічної, науково – технічної системи поєднання з різким прискоренням глобалізаційних процесів. Серед останніх особливо виділяють інноваційні розвідки, трансформації та прориви.
Противники філій іноземних банків на фінансовому ринку
України1. філія є функціональним підрозділом головного банку;2.існує вірогідність появи на українському ринку банків – спекулянтів;3.Ризики для реалізації грошово – кредитної політики;4.Низка норма гарантування вкладів фізичних осіб в Україні є сначно нижчою порівняно з іншими країнами;5.перебрати найбільш вигідних клієнтів та зняти найбільш рентабельні і вигідні сегменти ринку.
Позитивні сторони присутності філій
іноземних банків в Україні
1.підвищення банківської системи України;2.у деяких випадках філії іноземних банків стимулювали розвиток місцевих ринків;3.єважливі гравці в довгострокових кредитах;4.імпортують стандарти корпоративного управління;5.відкриття філій іноземних банків сприятиме притоку прямих іноземних інвестицій в Україні хоча б тому, що їхня присутність підвищує довіру до національної економіки і є позитивним чинником для іноземних банків.
Тіньова економіка включає три сегменти:
неофіційна підпільна фіктивна економіка
Основні генератори грошових потоків:
1.організовані злочинні угрупування;2.Терористичні угрупування;3.Корумповані чиновники.
“Відмивання грошей”
- це конверсія, або “очищення” майна, яка бере початрк від серйозного злочину з метою приховання джерела його походження.
Причини включення України до ФАТФ:
1.Обов’язковий моніторинг усіх фінансових систем;2.Відсутність законів з приводу регулювання фінансових інститутів;3.Не надання фінансової звітності, щодо підрозділів фінансових операцій;4.Фіктивні компанії;5.Складність аизначення власників компаній, їхню особу ;6.Складність визначення керівного складу компаній;7.Участь злочинних угрупувань у відмиванні грошей;8.Відсутність законів, які б регулювали обмін інформацією між міжнародними правовими організаціями;