1Confidential

Успешные технологии взыскания

проблемной задолженности

Наталья Корнюшина, MightyCall

Владимир Родякин, Капитал-Надзор

Рынок задолженности в России в 2015 году

3Confidential

o Банк России прогнозирует рост кредитного портфеля банков на 2—7% по итогам 2015 года.

o По состоянию на 1 мая 2015 года годовой темп прироста КП снизился и составил менее 5%

o Качество контактной информации снижается (заёмщики стали более «продвинутыми»).

o По данным ЦБ, к 1 июня 2015 года размер ссуд с платежами, просроченными свыше 90 дней, достиг 1 трлн рублей.

o Доля просроченной задолженности по итогам 2015 года при неблагоприятном развитии событий может достичь 20%. В оптимистичной версии прогноза она не превысит 15%.

o Растут издержки, связанные с обслуживанием КП. (Потребность переноса КЦ в новые регионы, нужна управляемость и эффективные инструменты.)

«Ситуация на рынке»

4Confidential

• Федеральный закон "О коллекторской деятельности"

• С учётом того, что данный законопроект накладывает

существенные ограничения на деятельность по взысканию,

то возникает ещё большая необходимость в тотальной

фиксации, планировании, для этого нужны соответствующие

инструменты.

КАК ВЕРНУТЬ ДЕНЬГИ?

«Новый закон о коллекторской деятельности»

5Confidential

• Качество кредитных портфелей резко ухудшается

• Контактность падает

• Прирост кредитных портфелей замедляется, следовательно как никогда необходимо получать максимальную возвратность по существующим КП

• Времени на ожидание «лучших времен» и разбавление портфеля «хорошими» кредитами нет

• Остро встаёт задача повышения эффективности взыскания задолженности на всех этапах просрочки

• Нужны готовые рабочие решения, способные мобилизовать все имеющиеся ресурсы

«Sense of urgency»

Выход – профессиональное ИТ-решение

для профилактики и сбора задолженности

Система Софт коллекшн + Колл-центр

7Confidential

Количество партнёров в мире

Основные территории продаж

Офисы

MightyCall: успешная глобальная компания

с российскими корнями

1999Основание компании

2003Выход на

международный рынок

2009Более 600 клиентов

2012Разработка новой

платформы MightyCall

20141 000+ клиентов в СНГ

15 000+ клиентов в мире

Опыт ключевых сотрудников

Москва Санкт-Петербург

Сиэтл Сингапур 34

Азия Россия и СНГ Северная Америка

8Confidential

Обзор MightyCall Enterprise

Интеграционная часть Автоматический набор номера Детектор автоответчиков

Сценарии диалога Автоматический исходящий IVR Статистика и аналитические

отчёты

9Confidential

MightyCall Enterprise

для сбора просроченной задолженности

Банк

Автоматический

интеллектуальный

дозвон

Импорт листов обзвона

и автоматическое

назначение операторам

Автоматический сбор

результатов кампании,

конструктор отчётов

Сценарии диалога

для операторов

с подсказками

Продуктивная загрузка

операторов увеличивается

до 7-7,5 часов

Продуктивная загрузка

супервизоров увеличивается

до 7-8 часов

Собирается на 30% больше

просроченной задолженности

при тех же ресурсах

10Confidential

Клиенты MightyCall в финансовом секторе

Опыт использования интеграционного

решения на базе CRM «Контакт» и системы

MightyCall Enterprise

Владимир Родякин

12Confidential

ООО «Капитал Надзор» - независимое коллекторское агентство,

профессионально оказывающее услуги организациям по возврату

просроченной задолженности физических и юридических лиц;

Основными клиентами агентства являются: коммерческие банки,

микрофинансовые компании, предприятия сферы ЖКХ,

телекоммуникационные компании;

Клиентам оказываются комплексные услуги по взысканию просроченной

задолженности, начиная с работы на досудебной стадии и заканчивая

взысканием на стадии исполнительного производства;.

Член «Национальной Ассоциации Профессиональных

Коллекторских Агентств» (НАПКА)

Банки

47%

ЖКХ

9%

МФО

41%

Телеком

3%

Структура портфеля просроченной задолженности

под управлением Агентства

ИНФОРМАЦИЯ О КОМПАНИИ 6 лет на рынке140 сотрудников45 регионов присутствия120 клиентов

Основныеклиенты

13Confidential

Проблемы до внедрения решения:

• Ограниченные возможности ПО• Большая доля ручного труда • Высокие расходы на персонал• Сильное влияние человеческого

фактора• Низкая эффективность обработки

Задачи проекта:

• Повысить эффективность работы Агентства• Уменьшить издержки• Снизить влияние человеческого фактора• Повысить контроль над процессом взыскания• Увеличить производительность труда

сотрудников• Максимально автоматизировать процесс

обработки должников

ПРОБЛЕМАТИКА И ЗАДАЧИ ПРОЕКТА

14Confidential

• Возможность настройки стратегии обработки должников в CRM;

• Возможность интеграции CRM с другими системами через файловый обмен и веб-запросы;

• Интеллектуальный Автодайлер:

А) учитывает загрузку операторов КЦ и контактность портфелей;

Б) изменяет приоритет и порядок звонков в зависимости от результатов контакта;С) учитывает временные зоны должников;Д) равномерно обрабатывает должников в течение дня.

Требования к архитектуре проекта:

ТРЕБОВАНИЯ К РЕШЕНИЮ и

ПОРЯДОК ИХ РЕАЛИЗАЦИИ Состав проекта:

• Выбор и внедрение новой CRM;

• Выбор и внедрение новой телефонии с функцией Автодайлера;

• Интеграция CRM и телефонии;

• Интеграция CRM и Автоинформатора;

• Миграция данных, тестирование.

• Интеграция CRM и СМС уведомлений;

• Настройка стратегий обработки должников в CRM;

15Confidential

Колл-центр

Выездные группы

Юристы

CRM• Импорт данных• Сегментация должников• Настройка стратегий взыскания• Управление инструментами взыскания• Обработка результатов воздействия• Перераспределение должников по стадиям• Построение отчетности

Клиент - 1

П1

Обновления

П2 П3

Платежи

Клиент - 2

П4

Обновления

П5

ПлатежиMightyCall

• Телефонные звонки

• СМС

• Письма

• Голосовые сообщения

• Сообщения черезмессенджеры

Отчеты

• Документы для суда и ФССП

Результат воздействия

Постановка задач

Провайдер телефонии

Провайдер СМС

Почтовая компания

Мессенджер провайдер

Инструменты воздействияПровайдеры

Ресурсы компании

РЕАЛИЗОВАННОЕ

РЕШЕНИЕ

16Confidential

0

50

100

150

200

250

0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13

169

43

118

Количество результативных контактов оператора за день

30%

40%

50%

60%

70%

80%

90%

100%

Запуск

Автодайлера

Оптимизация настроек

Автодайлера

Фильтр

Автоответчиков

87%

76%

64%

48%

Доля контактов «Нет связи»

Недели

91

• Доля результативных контактов КЦ

возросла с 13% до 52%

• Эффективность контактов КЦ возросла

в 4 раза с 43 результативных звонков

в день до 169

• Эффективность сбора задолженности

по портфелям выросла в 2 – 3 раза

РЕЗУЛЬТАТЫ ПРОЕКТА

Наталья Корнюшина

MightyCall

nk@mightycall.com

www.mightycall.ru

Владимир Родякин

Капитал-Надзор

v.rodyakin@capital-monitoring.ru

www.capital-monitoring.ru

Спасибо!