MONEYVAL - П’ятий раунд оцінки системи запобігання та протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму

5 раунд оцінки системи запобігання та протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму в Україні

Комітет експертів Ради Європи з питань оцінки заходів протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму (MONEYVAL)вересень 2016

НАЦІОНАЛЬНА КОМІСІЯ З ЦІННИХ ПАПЕРІВ ТА ФОНДОВОГО РИНКУ

Михайло Бузало, Відділ фінансового моніторингу НКЦПФР


27.03.2017Місія MONEYVAL прибуває до Києва для 5-ої

взаємної оцінки України з питань аналізу заходів протидії відмиванню коштів та фінансуванню

тероризму

MONEYVAL є спостерігачемFATF


MONEYVAL - Спеціальний комітет експертів Ради Європиіз взаємної оцінки заходів протидії відмиванню коштів тафінансування тероризму

Метою діяльності MONEYVAL є забезпечення країнами-членами ефективної системи протидії відмиванню коштівта фінансуванню тероризму

Україна була внесена до «Чорного списку» у 2001 році

Україна залишила «Чорний список» FATF на початку 2004 року


Кілька разів на рік Група видає так званий «Чорний список» країн, які не співпрацюють з іншими у сфері протидії відмиванню «брудних» коштів (non-cooperative countries and territories - NCCT)

Включення у «Чорний» список в подальшому погрожує введенням санкцій (контрзаходів) з боку фінансових установ країн - членів FATF

Відповідно до Резолюції Ради безпеки ООН № 1617 (2005) 40+9 Рекомендації FATF є обов’язковимиміжнародними стандартами для виконаннядержавами-членами ООН

Результати роботи НКЦПФР за 7 місяців 2016 року



Ідентифікація 45%

Управління ризиками 22%

Виявлення фінансових операцій 10%

Фінансовий стан клієнтів 23%

Найбільш розповсюдженіправопорушення


Чому саме Ви?

90% присутніх були перевірені НКЦПФР з питань протидії відмиванню брудних коштів

У більшості випадків були виявлені порушення та застосовані санкції

Ви стали експертами у сфері фінансового моніторингу

1

2

3

1 Рекомендація FATF

Норми, що стосуються реалізації міжнародних стандартів у сфері управління ризиками:

Рекомендація 1 FATF Закон України Положення НКЦПФР

- Оцінка ризиків та застосування підходу, що ґрунтується на оцінці ризиків

- Фінансові установи повинні визначати, оцінювати та вживатиефективних заходівщодо зниженняризиків, пов’язаних з відмиванням бруднихкоштів

Частина 3 Статті 6 та стаття 11 Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення»

Пункти з 10 по 17 розділу V Положення НКЦПФР про здійснення фінансового моніторингу №309 від 17.03.2016


Оцінка ризику у сфері фінансового моніторингу


Крім оцінки ризику клієнта у відмиванні брудних коштів в Україні повинні бути розроблені такі ризики:

Національна оцінка ризиків у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення». Проект схвалений на засіданні робочої групи з розробки НОР 15.09.2016

Ризик суб'єкта первинного фінансового моніторингу –професійного учасника фондового ринку бути використаним для відмивання доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму та фінансування розповсюдження зброї масового знищення (рішення НКЦПФР №617 від 16.06.2016).

Доцільно всім професійним учасникам ринку цінних паперів розробити власну оцінку ризику своєї діяльності , зокрема, у сфері фінансового моніторингу.

10 Рекомендація FATF

Норми, що стосуються реалізації міжнародних стандартів заходів з'ясування фінансового стану клієнта:Рекомендація 10 FATF Закон України Положення НКЦПФР

Вжиття постійних заходів обачливості щодо ділових відносин і спостереження за операціями, що здійснюються

Частина 22 Ст. 6 СПФМ зобов'язаний проводити аналіз відповідності фінансових операцій, що проводяться клієнтом, наявній інформації про зміст його діяльності та фінансовий стан з метою виявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу

Пункт 9 розділу V Під час вивчення клієнта суб'єкт первинного фінансового моніторингу, зокрема, з'ясовує інформацію про фінансовий стан клієнта


10 РекомендаціяFATF +


ЗАХОДИ НАЛЕЖНОЇ ПЕРЕВІРКИ КЛІЄНТАНайбільша кількість порушення у сфері фінансового моніторингу пов’язана

саме з ідентифікацією клієнтів, їх бенефіціарних власників, виходоодержувачів, довірителів тощо

НКЦПФР звертає особливу увагу на необхідність виконання та дотримання стандартів під час здійснення ідентифікації клієнтів.

Порядок та строки проведення ідентифікації встановлені статтею 9 Закону України та розділом V Положення 309


Незабезпечення виявлення підозрілих фінансових операцій

Порушень в ході проведення перевірок СПФМ стосуються незабезпечення виявлення фінансових операцій, що підлягали обов’язковому фінансовому моніторингу або підозрілих фінансових операцій

Умисне невиконання вимог законодавства у сфері фінансового моніторингу щодо виявлення фінансових операцій , що підлягають фінансовому моніторингу, є Кримінальним злочином.

10%


11 РекомендаціїFATF

Фінансові установи повинні бути зобов’язані зберігати протягом п'яти років усі необхідні облікові документи стосовно внутрішніх та

міжнародних операцій відповідно до їх завершення.

Облікових документів стосовно операцій повинно бути достатньо для того, щоб було можливо здійснити відтворення окремих операцій з метою

надання, при можливості, підстав для здійснення переслідування кримінальної діяльності.

Фінансові установи повинні бути зобов’язані зберігати протягом п'яти років усі необхідні облікові документи стосовно внутрішніх та

міжнародних операцій відповідно до їх завершення.

Відповідно до методології оцінки відповідності 11-ої Рекомендації FATF та ефективності системи протидії відмивання коштів та боротьби з

фінансуванням тероризму

Дякую за увагу!


Government & Nonprofit

MONEYVAL - П’ятий раунд оцінки системи запобігання та протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму