Grupa KapitałowaEGB Investments

Wyniki finansowe za III Q 2014

21 Concordia - jako nowy inwestor w spółce dominującej – zapewnia perspektywę dalszego budowania wartości Grupy Kapitałoweji umacniania jej pozycji w ramach obsługiwanych linii biznesowych

Terminowy wykup obligacji przez EGB Investments S.A. oraz EGB Finanse sp. z o.o., umacnia wizerunek Grupy Kapitałowej w oczach Inwestorów jako rzetelnego i wiarygodnego płatnika

- 2 -

Znaczący wzrost zysku netto w kwartale jak i w trzech kwartałach 2014 r. a także wzrost wskaźników rentowności, potwierdzają wysoką sprawność operacyjną i skuteczność realizowanych działań

III KWARTAŁ 2014PODSUMOWANIE

SATYSFAKCJONUJĄCE WYNIKI FINANSOWE

RZETELNE WYWIĄZYWANIE SIĘ

ZE ZOBOWIĄZAŃ

PERSPEKTYWA DYNAMICZNEGO

ROZWOJU

EGB Investments S.A.

(spółka dominująca)

EGB Finanse Sp. z o.o.

(spółka zależna)

EGB Nieruchomości Sp. z o.o.

(spółka zależna)

Akcjonariat/

Udziałowcy*

82,11% - EGB International S.à.r.l.

14,28% - K. Matela

2,06% - J. M. Niewiarowska

1,55% - Pozostali akcjonariusze

98% -EGB Investments S.A.

1% - K. Matela

1% - J. M. Niewiarowska

100% - EGB Investments S.A.

Główny

przedmiot

działalności

Kompleksowa obsługa wierzytelności

masowych, w tym:

Kupno portfeli należności

Sekurytyzacja

Windykacja na zlecenie

Windykacja sądowa

Skip tracing (poszukiwanie dłużników)

Monitoring płatności

Nabywanie wierzytelności przed

terminem wymagalności

(wysokocennych)

Obsługa sektora MMSP poprzez

Elektroniczny System Windykacji

(www.EGBFinanse.pl), w tym:

monitoring płatności, windykacja na

zlecenie, kupno niewymagalnych

należności wynikających z faktur

Obsługa wierzytelności

zabezpieczonych hipotecznie, w tym

również sekurytyzowanych

Nabywanie nieruchomości w toku

egzekucji komorniczych i działań

windykacyjnych, obrót tymi

nieruchomościami, ich

zagospodarowanie i komercjalizacja

Grupa

docelowa

Podmioty generujące masowe

portfele wierzytelności, m.in. banki,

instytucje finansowe, firmy

teleinformatyczne, towarzystwa

ubezpieczeniowe, operatorzy płatnej

telewizji

Mikro, małe i średnie przedsiębiorstwa

(także te oferujące pojedyncze

wierzytelności o niewielkich

wartościach nominalnych) oraz inne

podmioty, poszukujące alternatywnych

źródeł finansowania

Zbywcy wierzytelności

zabezpieczonych hipotecznie

Nabywcy nieruchomości

INFORMACJE O SPÓŁKACH W GRUPIE KAPITAŁOWEJ

- 3 - * Wraz z podmiotami powiązanymi

- 4 -

Przychody ze sprzedaży (w tys. zł)

EBIT (w tys. zł)EBITDA (w tys. zł)

Zmiana

IIIQ2014/

IIIQ2013

44%

Zmiana

IIIQ2014/

IIIQ2013

242%

Zmiana

IIIQ2014/

IIIQ2013

226%

Zmiana

IIIQ2014/

IIIQ2013

216%

Zysk ze sprzedaży (w tys. zł)

DANE FINANSOWE ZA III Q 2014 (01.07. – 30.09.2014)

14 448

20 815

0

5 000

10 000

15 000

20 000

25 000

01.07 - 30.09.2013 01.07 - 30.09.2014

2 687

9 183

0

2 000

4 000

6 000

8 000

10 000

01.07 - 30.09.2013 01.07 - 30.09.2014

2 669

8 713

0

2 000

4 000

6 000

8 000

10 000

01.07 - 30.09.2013 01.07 - 30.09.2014

2 805

8 862

0

2 000

4 000

6 000

8 000

10 000

01.07 - 30.09.2013 01.07 - 30.09.2014

- 5 -

Przychody ogółem (w tys. zł)

Zysk brutto (w tys. zł)Zysk netto (w tys. zł)

Zmiana

IIIQ2014/

IIIQ2013

46%

Zmiana

IIIQ2014/

IIIQ2013

365%

Zmiana

IIIQ2014/

IIIQ2013

362%

DANE FINANSOWE ZA III Q 2014 (01.07. – 30.09.2014)

14 711

21 512

0

5 000

10 000

15 000

20 000

25 000

01.07 - 30.09.2013 01.07 - 30.09.2014

1 233

5 694

0

2 000

4 000

6 000

8 000

01.07 - 30.09.2013 01.07 - 30.09.2014

1 567

7 287

0

2 000

4 000

6 000

8 000

01.07 - 30.09.2013 01.07 - 30.09.2014

- 6 -

Przychody ze sprzedaży (w tys. zł)

EBIT (w tys. zł)EBITDA (w tys. zł)

Zmiana 2014/2013

8%

Zmiana 2014/2013

75%

Zmiana 2014/2013

67%

Zmiana 2014/2013

65%

Zysk ze sprzedaży (w tys. zł)

DANE FINANSOWE ZA TRZY KWARTAŁY 2014 (01.01 – 30.09.2014)

43 992 47 358

0

10 000

20 000

30 000

40 000

50 000

01.01 - 30.09.2013 01.01 - 30.09.2014

7 559

13 210

0

5 000

10 000

15 000

01.01 - 30.09.2013 01.01 - 30.09.2014

7 580

12 696

0

5 000

10 000

15 000

01.01 - 30.09.2013 01.01 - 30.09.2014

7 995

13 177

0

5 000

10 000

15 000

01.01 - 30.09.2013 01.01 - 30.09.2014

- 7 -

Przychody ogółem (w tys. zł)

Zysk brutto (w tys. zł)Zysk netto (w tys. zł)

Zmiana

2014/2013

10%

Zmiana

2014/2013

126%

Zmiana

2014/2013

122%

DANE FINANSOWE ZA TRZY KWARTAŁY 2014 (01.01 – 30.09.2014)

44 95449 540

0

10 000

20 000

30 000

40 000

50 000

01.01 - 30.09.2013 01.01 - 30.09.2014

3 533

7 836

0

2 000

4 000

6 000

8 000

10 000

01.01 - 30.09.2013 01.01 - 30.09.2014

4 424

10 013

0

2 000

4 000

6 000

8 000

10 000

12 000

01.01 - 30.09.2013 01.01 - 30.09.2014

WYBRANE POZYCJE BILANSU(w tys. zł)

- 8 -

Zmiana stanu

w 3Q 2013

Zmianastanu

w 3Q 2014

Stan na30.09.2013

Stan na 30.09.2014

AKTYWA

AKTYWA RAZEM 16 15 700 98 972 126 549

AKTYWA TRWAŁE 4 923 6 381 13 370 11 225

w tym, NALEŻNOŚCI DŁUGOTERMINOWE - - 87 87

AKTYWA OBROTOWE - 4 907 9 319 85 602 115 324

w tym, NALEŻNOŚCI KRÓTKOTERMINOWE - 3 846 148 3 121 1 210

w tym, INWESTYCJE KRÓTKOTERMINOWE - 927 9 229 80 564 113 435

PASYWA

PASYWA OGÓŁEM 16 15 700 98 972 126 549

KAPITAŁ (FUNDUSZ) WŁASNY 1 233 5 667 43 316 56 429

w tym, KAPITAŁ (FUNDUSZ) PODSTAWOWY - - 1 305 1 305

ZOBOWIĄZANIA I REZERWY NA ZOBOWIĄZANIA

- 1 219 10 035 55 616 70 034

w tym, ZOBOWIĄZANIA DŁUGOTERMINOWE 5 921 8 334 34 173 35 562

w tym, ZOBOWIĄZANIA KRÓTKOTERMINOWE - 6 816 2 215 19 339 31 182

WYBRANE POZYCJE Z RACHUNKU WYNIKÓW(w tys. zł)

- 9 -

01.07.2013 -30.09.2013

01.07.2014 -30.09.2014

01.01.2013 -30.09.2013

01.01.2014 -30.09.2014

PRZYCHODY ZE SPRZEDAŻY 14 448 20 815 43 992 47 358

ZYSK ZE SPRZEDAŻY 2 687 9 183 7 559 13 210

EBIT (zysk operacyjny) 2 669 8 713 7 580 12 696

EBITDA (EBIT + amortyzacja) 2 805 8 862 7 995 13 177

ZYSK BRUTTO 1 567 7 287 4 424 10 013

ZYSK NETTO 1 233 5 694 3 533 7 836

WSKAŹNIKI FINANSOWE ZA TRZY KWARTAŁY 2014

- 10 -

Wskaźnik01.01.2013 -30.09.2013

01.01.2014 -30.09.2014

Rentowność sprzedaży 17,18% 27,89%

ROE 15,94% 26,35%

ROA 7,06% 11,65%

Wskaźnik ogólnego zadłużenia 56,19% 55,34%

Wskaźnik zadłużenia kapitału własnego

128,40% 124,11%

P/E* 3,84 2,91

P/BV* 0,58 0,68

** (kapitał własny na początek okresu + kapitał własny na koniec okresu) / 2*** (aktywa ogółem na początek okresu + aktywa ogółem na koniec okresu ) / 2

FORMUŁA WSKAŹNIKA: wynik ze sprzedaży / przychody ze sprzedaży

FORMUŁA WSKAŹNIKA: zysk netto / średni stan kapitału własnego**

FORMUŁA WSKAŹNIKA: zysk netto / średni stan aktywów***

FORMUŁA WSKAŹNIKA: pasywa ogółem – kapitał własny / pasywa ogółem

FORMUŁA WSKAŹNIKA: kapitał obcy / kapitał własny

* do obliczenia wskaźnika przyjęto liczbę akcji na koniec kwartału oraz zysk netto za 4 ostatnie zamknięte kwartały

LUTY KWIECIEŃ CZERWIEC SIERPIEŃ GRUDZIEŃPAŹDZIERNIK

STYCZEŃ MARZEC MAJ LIPIEC WRZESIEŃ LISTOPAD

NAJWAŻNIEJSZE WYDARZENIA W III Q 2014

- 11 -

2013

Spółka dominująca - EGB Investments S.A. Zmiany w akcjonariacie. Wejście nowego Inwestora kapitałowego – fundusz 21 Concordia (przez

spółkę celową – EGB International s.a.r.l.) Wykup i umorzenie certyfikatów inwestycyjnych serii 002 i 003 Objęcie certyfikatów inwestycyjnych serii 005 AGIO EGB NS FIZ Zamknięcie emisji obligacji serii AA, AB i AC

Spółki zależne: Terminowy wykup obligacji serii Ł, M i N w EGB Finanse Zamknięcie emisji obligacji serii R, S, T, U, W, Z i AA w EGB Finanse

- 12 -

nabyte

01.07 – 30.09.2014

obsługiwane w ramach

zlecenia

01.07 – 30.09.2014

sekurytyzowane

01.07 – 30.09.2014

EGB Investments S.A. 145 373 014 zł 104 573 015 zł 4 383 974 zł

EGB Finanse Sp. z o.o. 35 482 983 zł 41 427 zł -

razem 180 055 997 zł 105 016 422 zł 4 383 974 zł

nabyte

01.01 – 30.09.2014

obsługiwane w ramach

zlecenia

01.01 – 30.09.2014

sekurytyzowane

01.01 – 30.09.2014

EGB Investments S.A. 245 919 472 zł 285 769 132 zł 492 488 028 zł

EGB Finanse Sp. z o.o. 35 482 983 zł 402 098 zł -

razem 281 402 455 zł 286 171 230 zł 492 488 028 zł

PORTFEL POZYSKANYCH WIERZYTELNOŚCI

(52) 564 30 60

inwestor@egb.pl

(52) 376 76 88

pr@egb.pl

KONTAKTDLA INWESTORÓW: DLA MEDIÓW:

www.EGB.pl/relacje-inwestorskie

m.egb.pl