ИТ в УБРИР. Новая реальность 3.0

Свердлов Михаил

22 октября 2015

Ярмарка банковских вакансий

01

Banki.ru 1 место в Свердловской области по объему активов, капиталу, кредитам и вкладам физических лиц;

По России:20 место по вкладам физических лиц;27 место по чистым активам;30 место по кредитному портфелю физических лиц на 1 июля 2015 года

«РИА Рейтинг»ТОП-5 по приросту активов (+32,3%)ТОП-3 по приросту вкладов (+31,7%)за 1 полугодие 2015 г. среди 30 крупнейших банков России

Рейтинг «Эксперт-Урал»1 место среди банков Урала и Западной Сибири по активам и объему вкладов и средств на счетах физ.лиц по итогам 1 квартала 2015 года

Forbes 14 место в рейтинге ликвидности-2014; 55 место в ТОП-100 самых надежных кредитных учреждений-2015

Banki.ru, «Интерфакс-100» ,«РИА Рейтинг»ТОП-30 крупнейших банков Россиина 1 июля 2015 года

Национальное рейтинговое агентство: «АA» по национальной шкале, («очень высокая кредитоспособность»), апрель 2015 г.

ТОП-3 лучших банков для мобильных браузеров в России

ТОП-10 самых эффективных интернет-банков России

Лучший в категории «Удобство платежей и представления информации»

УБРиР входит в ТОП-15 российских банков по расходам на благотворительность

Свердлов Михаил @ USEU 2015

02Спикер

Свердлов Михаилруководитель дирекции стратегического развития IT УБРиР

• В 2010 году окончил Нижегородский государственный технический университет по специальности автоматизированные системы управления. В 2012 году получил мастера международного управления в бизнес-школе в Австрии.

• Международный опыт работы приобрел в таких странах как Австрия, Венгрия, Германия, Израиль, США, Украина

• Имеет несколько собственных успешных бизнес-проектов. Сторонник методологий lean startup и customer development.

• С 2013 года руководил подразделением перспективных технологий в Уральском банке реконструкции и развития, в 2015 возглавил дирекцию стратегического развития IТ.* Мнение автора может не совпадать с позицией редакции и линией

партии

Свердлов Михаил @ USEU 2015

03Мысли вслух

В банке круто! Почему? Сегодня российский банкинг – это самое динамичное место на рынке. У нас меняется все: регулирование, цены, каналы, технологии, поколения клиентов, бренды. Ни один другой бизнес (ну разве, что телеком) не выводит в единицу времени столько новых сервисов и продуктов, как современный российский банк. Поэтому никто не чувствует тренды как их чувствуем мы. (Т.Барсов)

Свердлов Михаил @ USEU 2015

04Мысли вслух

В банке или для банка?Лучше все же работать в формате "для банка". Драйв все тот же - новинки, нетривиальные задачи, постоянно меняющийся рынок. Только вот без этой корпоративной махины с дресскодом, тимбилдингом, бюрократией и кучей лишних, зачастую бесполезных, звеньев. Сделала вывод после того, как попробовала и то и другое. (С.Кузнецова)

Свердлов Михаил @ USEU 2015

05Роль ИТ в компании

ИТ как сервисное подразделение- бесперебойность- отказоустойчивос

ть- тех.поддержка

ИТ как драйвер развития компании - постоянное

совершенствование- драйвер развития

бизнеса- непрерывность

бизнеса, - инструмент

достижения бизнес-целей

- источник дохода

Свердлов Михаил @ USEU 2015

06Кейс #1: КККЦ

Дано:• 150+ операторов

call-center• до 60% звонков

уходило на аутсорсинг

• более 1 млн исходящих звонков в месяц

* УБРиР признан одним из лучших банков по клиентскому обслуживанию

Контроль качестваГибкость и масштабируемость Мы автоматически анализируем 782 000 разговоров в месяц по 2 сценариям, связанных с управлением хода диалога: обще лексический на грамотность и приятное звучание речи и шаблонам по скриптам продаж

Скрипт продажи вклада, до x%, после 1,13x% (113,15% эффекта)

Скрипт продажи кредита, до y% после 1,186y% (118,60% эффекта)

Свердлов Михаил @ USEU 2015

07Кейс #2: Автоинформатор

Замена исходящего оповещения о статусах заявок сайта и посадочных страниц

Перенос продажи продуктов лояльным + зп сегментам клиентов с операторов на робота

Синтез речи позволяет делать индивидуальные сообщения для каждого клиента

Обзвон ушедших вкладчиков:Операторы – x%АИ – 1,49x%

Max из сегментов:

Операторы - x%АИ – 1,37x%

Более 1.500.000 эффективных коммуникацийЭкономия ~ 45 млн. руб.

Контактность: операторы - 62%, АИ -75%

Свердлов Михаил @ USEU 2015

Кейс #3: Модель revenue sharing

08

отсутствие кап.вложений

ответственность партнера за бизнес результат

существенное ускорение процессов и запуска

Свердлов Михаил @ USEU 2015

09

API Economy:• скорринг• СБ• офисы продаж• взыскание• сall-центр• инкассация• лидогенераци

я…

«Уралсиб» планирует развивать новое направление деятельности в формате «банк для банков.Экономия, как подсчитали эксперты «Уралсиба», может составить до 30% по сравнению с использованием собственных мощностей.Суть в том, что в течение года «Уралсиб» расширит спонсорские услуги в части процессинга и проведения расчетов, а также предложит банкам-партнерам на условиях аутсорсинга ряд сервисов:

• инкассацию денежной наличности,

• межбанковские расчеты, • банкнотные сделки, • услуги цифрового и мобильного

банкинга.Источник

Кейс #4: Данные напрокат

Свердлов Михаил @ USEU 2015

10Кейс #5: Аутсорсинг моделирования

Кейсы• Кредитный скоринг • Прогнозирование дефолта• Сегментация клиентов относительно

эластичности к ставке • Реакция клиентов на шоковые события• Признаки клиентов МСБ и значимые

события которые приводят к оттоку остатков и закрытию счетов (включая эластичность к %-ставке).

• Мероприятия и условия (помимо эластичности к % ставке) которые стимулируют остатки по вкладам

• Сегментация вкладчиков и ЗП-клиентов по вероятности кросс-продажи комиссионных продуктов

«Сбер» даст «Яндексу» 14 млн рублей за Big Data

«Билайн Бизнес» заключил первый договор на услугу Big DataДля 77% клиентов

мы верно смогли определить интерес в интернете. Из них для 71% верно, 10% не угадали.

Свердлов Михаил @ USEU 2015

Кейс #6: Источники данных

11

Offline:- ЖКХ- структур

а чека

Гос.данные:- ФССП- ФНС- ФМС- ФК- ПФР

Online:- соц.сети- серфинг- wi-fi- гео- BLE

Монетизация отказов

Свердлов Михаил @ USEU 2015

12ДО …

2010 Нижегородский государственный технический университет им. Р.Е. Алексеева, Нижний Новгород

2012Lauder Business School

Мыслить по Сократу: «Кто хочет <действовать>, тот ищет возможности, кто не хочет — ищет причины».

База для быстрого старта

Логическое мышление

Знакомства, связи, контакты

Монетизация мироощущения

Свердлов Михаил @ USEU 2015

13Свой бизнес? Уверены? На 146%?

«Образ предпринимателя со стороны выглядит более привлекательно. Кажется, можно в любой момент бросить всё и отправиться сёрфить на Бали, но не всё так просто. Этот образ излишне романтизирован — не стоит забывать о минусах предпринимательской жизни»

Свердлов Михаил @ USEU 2015

14На чаше весов: бизнес

Плюсы:• Вы контролируете процесс• Вы можете создать свою собственную

рабочую обстановку• Вы руководитель• Меньше стрессов (если вы создали

хорошо работающий бизнес)• У вас нет предела успеха• У вас нет ограничений на сумму дохода• Вы можете управлять бизнесом, так

как вы хотите• Это престижно — собственный

успешный бизнес• Вы получаете бизнес-знания и опыт,

которые вы можете использовать в вашей жизни

• У вас больше свободы и гибкий график

Минусы:• Много времени и сил на

старте• Постоянные проблемы

финансирования• Могут потребоваться

значительные инвестиции• Вы должны уметь

адаптироваться к быстро изменяющейся ситуации

• Вы не можете просто отработать восемь часов и вернуться домой

• Увеличение ответственности

• Нет никаких гарантий, что ваш бизнес будет успешным

Свердлов Михаил @ USEU 2015

15Во время …. корпорации

Полированный смазанный винтик под стандартный евро-ключ

Плюсы:• Стабильность. • Четкая система грейдов. • Возможность стажировки и

работы за рубежом.• Хорошее проф.обучение. • Поработав в крупной компании с

громким именем, вам значительно легче найти себе место в будущем.

• Четкая структурированность функций и отделов.

Минусы:• Строгие корпоративные

нормы и этики. • Практически нет возможности

самостоятельно планировать график своей работы.

• «В крупной компании человек не личность, а функция».

• Скандалы. Интриги. Расследования.

• Бюрократия.

Свердлов Михаил @ USEU 2015

16Качества или качество?

Забудьте все, чему вас научили в университете?

Диплом или практика?

Социальные навыки:• Хорошие коммуникативные навыки• Командный дух• АдаптивностьОрганизационные навыки:• Лидерские качества• Опыт работы в проекте и управления

командой• Бюджетирование• Планирование, логистика• Быстрая реакция, смекалкаКомандные навыки:• Стратегическое мышление, • Организаторские способности• Стрессоустойчивость в конфликтных и

нестандартных ситуациях, умение согласованно работать в команде, высокая мотивации

Принципиальность, креативность, инициативность, профессионализме и другие характеристики, делающие человека уникальным и неповторимым.

Свердлов Михаил @ USEU 2015

Спасибо за внимание

С радостью отвечу на все возникшие вопросы.

Свердлов Михаил+7 (922) 200 8361

sverdlov@ubrr.rufb.com/mike.sverdlove

vk.com/sverdloff

Свердлов Михаил @ USEU 2015

00Публикации

ИТ как драйвер: технологическая кухня À la carteИнновации - это миф, который придумали пиарщики и маркетологи, а настоящим двигателем прогресса в банке может стать «технологическая кухня»http://bankir.ru/publikacii/s/it-kak-draiver-tekhnologicheskaya-kukhnya-a-la-carte-10006671/

«Мы ох как любим ядреные челенджи», — Михаил Свердлов, УБРиРКак организована работа подразделения для внедрения инноваций в Уральском банке реконструкции и развития, FurureBanking рассказал руководитель дирекции стратегического развития информационных технологий УБРиР Михаил Свердловhttp://futurebanking.ru/post/2886

USSD как оптимизация каналов коммуникации с клиентамиСервис USSD-уведомлений УБРиР начал предоставлять клиентам в «боевом» режиме в апреле 2015 года. Банк вошел в тройку банков России, которые в числе первых успешно внедрили эту технологиюhttp://bosfera.ru/bo/ussd-kak-optimizaciya-kanalov-kommunikacii-s-klientami

«Билайн Бизнес» заключил с банком УБРиР договор на предоставление услуги BigDataКомпания «Вымпелком» («Билайн Бизнес») заключила первый договор на предоставление услуги BigData (в части услуг рискового скоринга и верификации абонентов) с банком УБРиРhttp://biz.cnews.ru/news/line/bilajn_biznes_zaklyuchil_s_bankom_ubrir

Свердлов Михаил @ USEU 2015