Создание системы противодействия кредитному мошенничеству. Теория и практика

Москва, 2014 г.

Ананьев Александр

Эксперт по информационной безопасности

2

СОДЕРЖАНИЕ

3

ЗАДАЧИ

• Минимизация потерь Банка за счет автоматизации фрод-проверок

• Выполнение оценки кредитоспособности по новым клиентам

• Богатый и независимый инструментарий для аналитиков и андеррайтеров

• Формирование базы знаний по известным методам и схемам мошенничества

• Создание подлинной и единой карточки клиента

4

АРХИТЕКТУРА РЕШЕНИЯ

5

СХЕМА БИЗНЕС-ПРОЦЕССА

6

СХЕМА БИЗНЕС-ПРОЦЕССА (РАСШИРЕННАЯ)

7

АРХИТЕКТУРА РЕШЕНИЯ

8

УПРАВЛЕНИЕ ДАННЫМИ

9

УПРАВЛЕНИЕ ФРОД-ПРОЦЕССАМИ

Фреймворк для автоматизации оценки кредитоспособности клиента в рамках выявления мошенничества:

• Создание, хранение и редактирование стратегий (маршрутов) прохождения заявки, настроечные параметры стратегий

• Проверка по бизнес-правилам

• Применение моделей нестандартного поведения и прогнозных моделей

• Выполнение скоринга

• Генерация инцидентов (алертов)

• Формирование итогового решения

10

МЕТОДЫ ВЫЯВЛЕНИЯ

11

ИНТЕРФЕЙСЫ ПОЛЬЗОВАТЕЛЕЙ

12

ВЕНДОРЫ И РЕШЕНИЯ

13

ЭКСПЕРТИЗА КРОК

• Создание DWH и систем управления данными

• Реализация систем управления рисками

• Автоматизация процедур андеррайтинга

• Выявление мошенничества в различных сферах

• Консолидация различных решений в единую

систему

14

СПАСИБО ЗА ВНИМАНИЕ!

111033, Москва, ул. Волочаевская, д.5, корп.1 +7 495 974 2274, +7 495 974 2277 (факс)

croc@croc.ru www.croc.ru

Александр Ананьев Эксперт по информационной безопасности