SAP FORUM İSTANBUL 2016 - BANKACILIK SEKTÖRÜNDE KARLILIK VE PERFORMANS YÖNETİMİ

SAP FORUM İSTANBUL Reimagine Business for the Digital Economy Bankacılık Sektöründe Karlılık ve Performans Yönetimi

Konuşmacı Adı : Aslıhan AKIN

Firma Adı : SAP EMEA

© 2016 SAP AG or an SAP affiliate company. All rights reserved. 2

Gündem

• Bankacılık Sektöründe Karlılık ve Performans Yönetimi

• SAP Performance Management for Financial Services (SAP FS-PER)

Çözüm Kapsamı

Avantajlar

Örnek Projeler (POC sonuçları)


Bankalarda performans analizine genel bakış

Ürünlerin, müşterilerin, organizasyon birimlerinin, kanalların ve diğer

boyutların kârlılığını belirler

Bu ayrıntı düzeyi için masrafların ve gelirlerin finansal enstrüman

bazında hesaplanması veya bu düzeyde dağıtılması gerekir

Hesaplamalar ve dağıtımlar genellikle gelir, masraf, sözleşmeye dayalı

nakit akışı, ortalama hacim ve faiz oranlarına dayalıdır

Bankalarda aşağıdakilerden oluşan bir katkı marjı şeması oluşturmak

üzere kullanılır:

– Faiz geliri/gideri

– Fonlama geliri/gideri

– Standart giderler

– Operasyonel giderler

Fonlama Masrafları

Net Faiz Marjı

Sermaye Masrafları

Risk Masrafları

Standart İşleme Masrafları

Katkı Marjı I

Pazarlama Masrafları

İK Masrafları

BT Masrafları

Katkı Marjı II

Faiz Geliri/Gideri

Masraf ve Gelir Dağıtımları

Fon Transfer Fiyatlaması

Mali Muhasebe


SAP Performance Management for Financial Services (SAP FS-PER)

Önemli avantajlar

Aktivite Bazlı Masraf ve gelir dağıtımına, Fon Transfer Fiyatlamasına (FTP) yönelik iş

senaryolarını içerir, risk ayarlı kârın, ilgili satış birimlerine paylaştırılabilmesine olanak sağlar

Sınırsız sayıda dağıtım kuralı çalıştırmaya ve dağıtılamayan kalemler için yedek kurallar

tanımlamaya olanak sağlar

Tek bir finansal işlem bazında ya da toplulaştırılmış işlemler düzeyinde hesaplamaya olanak verir

Çözüm, SAP HANA veri tabanı için tasarlanmıştır ve HANA aracılığıyla kaynak verilerine anında

erişebilir; kaynak verileri, uygulamaya kopyalamak artık zorunlu değildir.

İmplementasyona hazır iş senaryoları implementasyon suresini kısaltır

Cözümün esnekliği sayesinde musteriye ozgu senaryolar konfigure edilebilir

İş kullanıcıları, Ad-hoc simülasyonlar ve “what-if” analizleri yapabilir, hesaplama ve dagitim

sonuclarini saatlerce beklemeden saniyeler veya dakikalar içinde görüntüler



Masraf ve Gelir Dağıtımı

Indirekt Masraflar

Konfigüre edilebilir dağıtım kurallarına dayalı

olarak esnek bir iş nesnesi hiyerarşisinde

Yukarıdan Aşağı Masraf Dağıtımı

Çeşitli Sistemlerden Dolaylı Masraf Bilgileri

Toplama

Sözleşme Düzeyi

Direkt Masraflar

Kârlılık ölçümü ve Raporlama için

granüler verilerin kümelenmesi ve

analizi

Planlama ve simülasyon için

dağıtım ve hesaplama kurallarının

sürekli olarak yeniden kullanımı

SAP Performance Management for

Financial Products


Planlama ve Simülasyon için

dağıtım ve hesaplama kurallarının

sürekli olarak yeniden kullanımı

FS-PER masraf ve gelir dağıtımı -

Diğer SAP uygulamalarıyla etkileşim

Dolaylı Masraflar

Konfigüre edilebilir dağıtım kurallarına dayalı

olarak esnek bir iş nesnesi hiyerarşisinde

Yukarıdan Aşağı Masraf Dağıtımı

Çeşitli Sistemlerden Dolaylı Masraf Bilgileri

Toplama

Sözleşme Düzeyi

Direkt Masraflar

Kârlılık ölçümü ve raporlama için

granüler verilerin kümelenmesi ve

analizi

S/4 HANA Finance

Finance & Risk Data Platform

SAP Business Planning

and Consolidation

SAP Lumira


SAP Performance Management for Financial Services (SAP FS-PER) Potansiyel veri kaynakları (runtime’da erişim)

Finance &

Risk Data

Platform

SAP Performance Management for

Financial Services (SAP FS-PER)

HANA

Görünümleri SAP HANA

Live

BW / BPC

HANA

Görünümleri

Özel HANA

Görünümleri

ECC Veri

Tabanı

Tabloları

Bank

Analyzer SDL

& RDL

BW / BPC

InfoProvider

Özel Veri

Tabanı

Tabloları

● MDX (ör.

Excel)

● ODBC

● Diğer 3.

Taraf Veri

Tabanı

Arayüzleri

HANA

Veri Tabanı

Tabloları

Genel Masraf Enstrüman Verileri Planlama Verileri Müşteri Verileri Örnekler


Dağıtımı

Yürüt

Operasyon Kullanıcısı

Analiz Et

ve

Raporla

Analiz Kullanıcısı Modelleme Kullanıcısı

Veri

Kaynağını

entegre Et

Veri

Topla Veri

Zenginleştir

Masraf

Faktörü

Oluştur

Dağıtım

Kuralları

Oluştur

Raporları

Tanımla

Yazılım, İş Departmanı tarafından

konfigüre edilebilir

BT çalışanları, kurulum ve veri

entegrasyonuna odaklanabilir ve

hesaplamaları modellemek zorunda değildir.


Kullanıcı odaklı çözüm


Adım adım yol haritaları, konfigürasyonu kolaylaştırmak için kullanıcılara her

işlevde rehberlik sunar

SAP Performance Management for Financial Products Süreç akisi


Yinelemeli konfigürasyon yaklaşımı: Gerçek zamanlı olarak konfigüre edin, test

edin, ayarlayın ve tekrar test edin


Esnek konfigürasyon olanağı


Satır içi dokümantasyon, modeldeki ayrı yapılandırma öğelerinin yanı sıra her

fonksiyon tanımına doğrudan eklenebilir


Esnek konfigürasyon olanağı


Her bir işlevdeki her alan için yerleşik ayrıntılı inceleme: kaynak veriye ulaşana

kadar gecici hesaplama sonuclarini adim adim takip etmeye olanak saglar

SAP Performance Management for Financial Products

Drill-down


İlk konfigürasyonu hızlandırmak ve modellemedeki en iyi uygulamaları belirlemek

için ayrıntılı olarak dokümante edilmiş konfigürasyon içeriği ile birlikte sunulur.

Dokümantasyon (132 sayfa)


Kapsamlı, Örnek İçerik


Iş birimi kullanıcıları ve yönetim için kapsamlı analiz ve simülasyon olanağı sunar


Raporlama ve simulasyon


POC Sonuçları

Kaynak sistemler:

• Eski ana sistemden dosya transferi (10 milyon müşteri)

• FRDP & BW on HANA

• SAP olmayan bir ERP sistemi

Veri:

• 1.1 Mio. Sözleşmeye ait veri

• Paralel modda 6 dağıtım metodu

• 100 veri noktasının tek bir sözleşme bazında dağıtımı

• Detaylı bir P&L için pozisyon bazında 139 adet sonuç veri noktası

Sonuç: 52 saniye


DEMO

17



Özet

● Çözüm, tek bir finansal enstrüman düzeyine kadar kârlılığa yönelik

tam şeffaflık sağlar

● Uygulama mantığının veri tabanı katmanına indirilmesiyle, benzersiz

olanaklar sunar

● Kaynak veriyi okumaya yönelik yenilikçi yöntem, HANA

uygulamasının bağımsız şekilde ve makul bir sure içerisinde

implementasyonuna olanak sağlar

● FS-PER, finansal sektörde olduğu kadar, masraf öğelerinin

sayısının yüksek olduğu tüm kurum ve sektörlerde önemli avantajlar

sağlar

© 2016 SAP AG or an SAP affiliate company. All rights reserved.

Teşekkürler İletişim Bilgileri:

Nuriye Aslıhan AKIN

EMEA Banking Solution Hub

[email protected]

https://fr.linkedin.com/in/aslihanakin

https://twitter.com/aslihanakin

https://fr.linkedin.com/in/aslihanakin

https://twitter.com/aslihanakin

Technology

SAP FORUM İSTANBUL 2016 - BANKACILIK SEKTÖRÜNDE KARLILIK VE PERFORMANS YÖNETİMİ