КОМПЛАЕНС — О ЧЁМ МОЛЧАТ БАНКИ

Банки вынуждены проверять, контролировать клиентов и останавливать операции по счетам

Тотальный контроль и карма

Каждое событие попадает в одну информационную систему: от открытия счёта до его закрытия

egrul.nalog.ru

Ещё до открытия счёта

Адрес массовой регистрации — стоп-фактор, если есть в списке налоговой; повод задуматься, если на картах много компаний Отсутствие по месту регистрации — стоп-фактор

Налоговые не отказывают в регистрации, несмотря на адрес массовой регистрации Но, как только получают сообщение из банка об открытии счёта, присылают в ответ требование расторгнуть договор

Налоговая выезжает по такому адресу с проверкой Адрес массовой регистрации легко превращается в отсутствие по месту регистрации

Дисквалифицированные лица или невозможность участия в судебном порядке — стоп-фактор

Директор

Слишком загруженные директоры — повод задуматься

Может заявить в налоговую, что не имеет отношения к компании Может пойти в банк и смело распорядиться вашим счетом, и сам, и под давлением Может отдать копии доступов регистратору

Платежи Наличные Третьи лица Налоги

При жизни

?

Много входящих платежей и один исходящий Попытка уйти от магической цифры в 600 000 рублей Разные назначения, и назначения не подходящие к виду деятельности

Нейтральные назначения «по договору…», «по счету…» Регулярные переводы на физических лиц Помощь специализированных компаний

Игнорируйте наличные Покупать сейчас почти везде можно по карте, особенно, если она привязана сразу к счёту. Снимайте наличные только тогда, когда этой необходимо, лимитируйте их 100 000 рублями в месяц на карту и всегда сохраняйте чеки

Если зарплата наличными, стоит оформить работников как ИП или перевести их на патент Возвращайте заемные деньги из бизнеса самому себе безналично , но не перестарайтесь с частотой Всегда можно пойти официальным путем и выплатить дивиденды, но это увеличит налоги

Перекладывать ответственность на других — любимое занятие гос.органов и банков Письма про адрес, директора, операции по картам, терминалам, эквайрингу, переводам — тысячи их

Платите налоги Социальные налоги на себя и своих сотрудников Транспортные налоги на свои авто Имущественные налоги на свои здания и землю

Налоги на прибыль или доходы по упрощёнке и ЕНВД Уровень налогов, при котором внимание к бизнесу уменьшается — 2-3 % от оборота бизнеса

Выдохнули?

Зря…

После закрытия счёта

Система получила и переработала информацию, а это, чаще всего, потребует новую компанию, и понеслось….