Embed Size (px)
Citation preview
Pensijos fondų rezultatai, jų stebėjimo ir
palyginimo būdai
Arnoldas Laurišonis
Pensijos fondų dalyvių asociacijos valdybos narys
• Kaip žinome pas mus Lietuve yra veikianti posovietinė įmokų surinkimo ir
išmokų sistema PAYG (“pay as you go”) t.y. kai visos suriktos įmokos neturi
investavimo aparato ir viskas yra išmokama.
• Nuo 2008 metų “Sodros” fondo biudžetas kas met yra deficitinis. Vid. 0,55 mln.
Eurų yra išleidžiama daugiau nei surenkama.
• 2015 metais “Sodra” pasieks 3,48 mlrd. Eurų įsiskolinimą.
• Gera žinia. Nuo 2004 metų Lietuvos pradėjo veikti II pakopos pensijos fondai.
Nors kaupimo sistema II PF buvo keičiama jau 9 kartus.
• Nuo sistemos veiklos pradžios 2004 metais vidutinė metinė pensijų fondų grąža
siekia 5,3 %.
• Iš viso pensijų kaupimo bendrovės nuo savo veiklos pradžios beveik 34600
klientų išmokėjo 54,7 mln. Eurų.
• 2014 metų pabaigoje II pakopos aktyvų vertė buvo 1,866 mlrd. eurų
• 2014 metai buvo ypatingai sėkmingi pensijos fondams. Vid. Investicinio fondo
vertė išaugo 7,78 % taip gerokai peržengusi 10 metų skaičiuojamo vidurkio. Ir
beveik penktadaliu padidėjo aktyvų vertė:
II pakopos pensijų fondų investicinis
priaugis, mln. Eur, 112.2
2014 m. į pensijų fondus pervedė „Sodra“, mln. Eur, 131.82
Pervesta dalyvių lėšų, mln. Eur, 22.74
Valstybės biudžeto
skatinamosios įmokos, mln. Eur, 27.39
• Valdymo bendovių portfeliai labai nesikeitė ir lyderiai išliko tie patys. Didesni
augimai pastebėti mažiau aktyvų turinčiose valdymo bendrovėse.
UAB „Swedbank investicijų
valdymas“, 652.99
UAB „SEB investicijų valdymas“, 499.22
UAB „UAGDPB „AVIVA
Lietuva“, 278.18
UAB „DNB investicijų valdymas“, 166.96
UAB „MP Pension Funds Baltic“, 93.44
UAB „Finasta Asset Management“, 61.75
UAB „Danske Capital investicijų valdymas“, 60.84 ERGO Life
Insurance SE, 52.4
• Konservatyvūs fondai padidino vieneto vertę 4,02 %, Vid.buvo 3,12 %.
• Mažos akcijų dalies fondai 8,20 %, Vid.buvo 4,36 %.
• Vidutinės akcijų dalies fondai 7,95 %, Vid.buvo 4,37 %.
• Akcijų pensijos fondų grupė 9,73 %, Vid.10 metų buvo 4,54 %.
•Konservatyvūs fondai
•Mažos akcijų dalies fondai
•Vidutinės akcijų dalies fondai
•Akcijų pensijos fondai
4.02
8.2 7.95
9.73
0.58
3.37
4.61
9.38
3.12
4.36 4.37 4.54
2014 m., % 2013 m., % Vid.10m., %
Būtina savo pensijų fondą valdyti, ar nebūtina ?
• Yra skirtingų nuomonių apie II pakopos kaupimą, jų kontrolę ir numatomą
“pensijos dydį”.
• Daugelis PF valdytojų prieina prie nuomonės dėl “gyvenimo ciklo fndų” taikymo.
Be abejonės toks modelio taikymas yra labai palankus vartotojams, kurie
nesidomi investavimu.
• Lietuvoje yra 26 veikiantys fondai, kurių investavimo kryptys ir rizikos
skirtingos.
• Dažniausiai PF valdymo įmonės turi visų rizikų fondus, bei sudaro galimybę
keisti rizikos kryptis nemokamai ir internetu.
• Didžioji dalis žmonių nesupranta galimybės stebėti savo rizikos ir investavimo
galimybių bei nežino kur ieškoti informacijos, todėl norime parodyti, jog savo
kaupimo valdymas nėra sudėtingas.
Būtina savo pensijų fondą valdyti, ar nebūtina ?
• 2004 – 2014 m. II pakopos pensijos fondai yra išgyvenę vieną giliausių
pasaulinių krizių, bet atsižvelgiant į tai, nėra nei vieno nuostolingai veikiančio
fondo.
PensijosFondas.lt
Sistema skirta pradedantiems ir jau pažengusiems
II pakopos pensijos sistemos dalyviams.
Nauda vartotojams
Fondų monitoringas
• Nuo šiol II pakopos fondų rezultatus galite stebėti ir
lyginti vienoje svetainėje.
Fondų monitoringas
• Lengvai galite stebėti kiekvienos dienos investavimo
rodiklius bei lyginti skirtingus fondus
Fondų monitoringas
• Stebėkite savo fondų keitimo naudingumą
Fondų monitoringas
• Sistema automatiškai pagal jūsų pasirinktą laikotarpį
nurodys tuo periodu geriausiai veikiantį fondą, bei jį
parodys grafiškai
Fondų monitoringas
• Fondų keitimą sistema parodo ne tik grafiškai, bet ir
paskaičiuoja senojo ir naujo fondų rezultatus, bei įvertina
keitimo racionalumą.
Fondų monitoringas
• Geriausius investuotojus galite stebėti, sekti bei gauti
visą susijusią informaciją su investavimu.
• Sistema atrenka sėkmingiausius kaupiančiuosius.
Rinka
• Lietuvos II pakopos rinkoje yra apie 1.120.000 dalyvių iš jų virš 440.000
dalyvių kaupia “maksimaliai”. Kiekvienas naujas II pakopos dalyvis
tampa “maksimaliai” kaupiantis. Tai skatina vartotojus, kurie prisideda ir
savo asmeninėmis lėšomis, domėtis savo investavimo kryptimis.
Mūsų užduotis - bent 10 % kaupiančiųjų taptų mūsų platformos
naudotojais t.y. ~120.000 vartotojų.
Misija ir vizija
Misija
• Suteikti galimybė II pakopos kaupiantiesiems pasiekti geresnių
pensijos kaupimo rezultatų.
Visija
• Portalas, pateikiantis kaupiantiesiems patogų pensijos kaupimo
rezultatų monitoringą, aktualias rinkos
naujienas, rekomendacijas, patarimus.
