1

Сентябрь 2011

Презентация для инвесторов

2Портрет СКБ-банка• За последние 6 лет Банк поднялся в рейтинге крупнейших банков со 129 до 46 места

• Банк укрепил свои позиции в Свердловской области продолжил экспансию в другие регионы страны

• Существенно усилил рыночные позиции в УрФО с 8.4% в 2008 г. до 13.2% в 2010 г.

• Топ - 3 в УрФО по расчетным счетам и депозитам, Топ - 2 по кредитному портфелю

• Рейтинги международных агентств: «B1» (Стабильный) по версии Moody’s и «В» (Стабильный) по версии Fitch

• Контрольный пакет акций банка (72.72%) принадлежит Группе Синара, основным владельцем которой является Дмитрий Пумпянский – бенефициар ТМК

• ЕБРР имеет долю 25% с 2007 г.

• Стратегия поддержания достаточности капитала на уровне 15-20% за счет дополнительных вливаний акционеров в капитал и субординированных займов (в т.ч. субординированный займ государства (Внешэконмбанк)

• Отсутствие зависимости бизнеса от связанных сторон

• Представитель государства в Совете директоров- Воробьев Алексей Сергеевич – Заместитель директора департамента – начальник Управления финансовых институтов России Департамента финансовых институтов Государственной корпорации "Банк развития и внешнеэкономической деятельности" (Внешэкономбанк)

• Стратегия банка ориентирована на розничный сегмент и малый и средний бизнес, которые характеризуются динамичным ростом и высокой рентабельностью

• Фондирование банка на 40% представлено депозитами населения, на 31% – средствами корпоративных клиентов на депозитных и текущих счетах

• Структура кредитного портфеля: 56% – корпоративный бизнес, 44% - розница

• Устойчивая динамика чистой процентной маржи в пределах 5.5-7.0%

• Стабильный рост комиссионных доходов ежегодно на 30-50%

• Доля неволатильных процентных и комиссионных доходов превышает 80%

• Уверенный рост рентабельности активов (1.0% в 2010 г) и капитала (12.4%) при обеспечении высокого качества кредитного портфеля

• Полное покрытие резервами кредитов с просрочкой более 90 дней• Риск ликвидности контролируется за счет модели самофинансирования через

депозиты клиентов (соотношение Кредиты / Депозиты около 80%)• Использование торгового портфеля только для целей управления ликвидностью• Доля ликвидных активов на балансе банка составляет 27.5%

Лидирующий игрок на региональном рынке с

устойчивым финансовым положением

1

Сильные акционеры с хорошей деловой репутацией2

Диверсифицированная и устойчивая к рискам модель

бизнеса3

Высокое качество операционных доходов4

Консервативный подход к управлению рисками5

3

Основные цифры и факты

Позиции в УрФО:

2 место по величине активов1 место по кредитам населению3 место по вкладам населения2 место по кредитам корпоративным клиентам3 место по расчетным счетам и депозитам корпоративных клиентов3 место по сети банкоматов

Позиции в федеральных рейтингах:

46 место по активам (55 место в 2009 г.)42 место по кредитному портфелю29 место по вкладам населения25 место по кредитам частным клиентам51 место по кредитам юрлицам7 место по числу выданных кредитов МСБ31 место по портфелю кредитов МСБ22 место по выпущенным пластиковым картам24 место по количеству банкоматов32 место по размеру филиальной сети

Источники: РБК.Рейтинг за 2010 г., Интерфакс, Эксперт-Урал на 1 января 2011 г., отчетность МСФО за 2006-2010 гг.

2007 2008 2009 2010

Активы 29 962

39 433

59 391 82 897

Капитал 2 566 5 321 5 455 6 035

Чистый процентный доход 2 499 2 575 2 687 3 450

Чистая прибыль 435 19 156 712

Кредитный портфель 19 298

26 735

30 692 48 889

Депозиты и счета клиентов 19 983

24 232

44 271 61 173

Филиалы 84 113 104 152

Банкоматы 244 338 464 491

Пластиковые карты, тыс 431 535 611 705

Достаточность капиталапо Базелю

17.2% 20.0% 17.0% 12.8%

ROAE 22.3% 0.5% 2.9% 12.4%

ROAA 1.8% 0.1% 0.3% 1.0%

Позиции в рейтингах Основные финансовые показатели

4

Группа Синара

Прочие 2.2%

Дмитрий Пумпянский

Прозрачная структура собственников

72.72%

25.0%

Контрольный пакет акций СКБ-банка принадлежит Группе

Синара, основным владельцем (доля 98.88%) которой

является Дмитрий Пумпянский – бенефициарный

собственник Трубной Металлургической Компании.

TMK является крупнейшей трубной компанией в мире с

долей 13% глобального, 69% российского рынка труб для

нефтегазовой отрасли и годовой выручкой 3.4 млрд долл.

ТМК имеет кредитные рейтинги двух международных

агентств: «В+» от Standard & Poor’s и «В1» от Moody’s.

В мае 2007 года ЕБРР стал стратегическим акционером СКБ-

банка, выкупив 25.9% акций в рамках размещения

допэмисии по закрытой подписке.

ЕБРР демонстрирует намерение сохранять блокирующий

пакет и инвестировать в развитие банка: в течение 2007-

2008 гг. ЕБРР осуществил дополнительные вливания в

капитал общим объемом 1.3 млрд руб. Также в 2009 году

предоставил 10 млн долл. для кредитования субъектов МСБ

и гарантийную линию на 5 млн долл. по сделкам

международном торгового финансирования.

5

64 офиса в Свердловской

области

01.01.2010 01.01.2011

Активы 11.5% 13.2%

Кредиты компаниям 11.0% 13.1%

Кредиты населению 14.1% 20.9%

Депозиты корп. клиентов 12.4% 10.8%

Остатки на счетах юрлиц 11.8% 15.2%

Вклады населения 13.7% 14.8%

СКБ-банк располагает самой крупной филиальной сетью в домашнем регионе, при этом точки продаж представлены исключительно полноценными офисами со средней численностью сотрудников 15 человек.

Количество офисов СКБ-банка

Филиальная сеть

Источники: отчетность российских банков

Рыночные позиции СКБ-банка в УрФО среди независимых региональных банков

33

63

84

113104

152

2005 2006 2007 2008 2009 2010

6

Работающие активы СКБ-банка сбалансированы примерно в

равной пропорции между розничным и корпоративным

направлениями.

Портфель ценных бумаг представлен облигациями

качественных эмитентов и используется в первую очередь

для поддержания ликвидности баланса.

Структура источников фондирования СКБ-банка выгодно

отличается высокой долей (около 3/4) вкладов населения и

средств корпоративных клиентов.

Дополнительным фактором высокого кредитного качества

являются сильные стратегические акционеры, которые

финансируют банк посредством увеличения капитала.

Составляющие бизнеса

Источник: отчетность МСФО за 2010 год

Работающие активы на 1 января 2011 г. Источники фондирования на 1 января 2011 г.

Ипотека 3.4%

Портфель ценных бумаг 20.1%

Депозиты в банках8.8%

Прочее 0.3%

Кредиты корпоративным клиентам

33.7%

Кредиты предприятиям МСБ

6.7%Потребительские кредиты27.0%

Депозиты населения

39.6%

Текущие счета физлиц3.9%

Депозиты корпоративных

клиентов12.3%

Текущие счета юрлиц18.2%

Межбанковские кредиты

7.7%

Долговые инструменты8.3%

Субордини-рованный долг

2.6%

Акционерный капитал

7.3%