1383بهار نقشه راه جامع بانک های ايران 1

های طرح جامع بانکايران

نقشه راه های يکپارچه با هسته سامانه

Core Banking, Master Plan, Road Mapمتمرکز

1383بهار نقشه راه جامع بانک های ايران 2

فهرست

توافق و تعاريف پايه•اهداف•فهرست عمليات بانکی قابل دسترسی در ايران•محصوالت و زمان تحويل پيشنهادی •روش اجرا و انتقال•های ارتباط و دريافت خدمات راه•اماکن و ادارات تحت پوشش برای بانک•متمرکز مشخصات بانکی طرح•مشخصات فنی طرح•روش متمرکز مزايای فنی و مالی•

1383بهار نقشه راه جامع بانک های ايران 3

توافق و تعاريف پايه

درصد، برای بانک ها 97پايداری شبکه به ميزان •کافی است

99پايداری شبکه در مخابرات ايران، حداقل •درصد است

شبکه گسترده توسط مخابرات ايران تا حد •مناسبي برقرار شده و توسط ديگران نيز

برقرار مي شود.بانک ها شبکه گسترده را كمي جدي تر مديريت •

كنند.

1383بهار نقشه راه جامع بانک های ايران 4

اهداف

بند ز و 29)برنامه چهارم ماده برقراری نظام بانکداری الکترونيک •برنامه بانک مرکزی(

گسترش خدمات بانکی )کسب سود( بدون حضور مشتری در •)منزل، شرکت، اداره، ...(شعبه

گسترش خدمات بانکی بدون وابستگی مشتری به يک شعبه •بانک و بانک خاص

های بانک، در اينترنت، تا سال انجام درصد مهمي از کل تراکنش•1385

( e-merchant)پشتيبانی تجارت الکترونيک•يکپارچگی)همبستگی( و هماهنگی خدمات • و رقابت در کسب رضايت مشتری، جلب مشتری، حفظ مشتری•

...ايجاد بستر مناسب برای خدماتی مشابه بانکهای خارجی•نظارت، حسابرسی، بازرسی متمرکز، مديريت ريسک، پول •

(Data Mining)شويی و دهد( ها را پوشش می )هزينه تمام پروژهکاهش اسناد کاغذی •

ساختن محصوالت و بازارهای جديد و خدمات مشترک بين بانکها •)با نيروهای موجود بانک(

1383بهار نقشه راه جامع بانک های ايران 5

فهرست عمليات بانکی قابل دسترسی در ايران

)استعالم و انتقال((SMS & WAP)موبايل بانک •

بانکداری اينترنتی )وام و تسهيالت(•کارت پرداخت و دريافت•پشتيبانی تجارت الکترونيک•پاياپای اسناد•ارزی و سويفت•بروات و حواله جات•چک بانکی، مسافرتی•اوراق مشارکت•

آمار و اطالعات مديريت• (GL)دفتر کل •خزانه داری کل •سپرده ها •حسابداری•تسهيالت و عقود اسالمی•اعتبارات •تلفن بانک )استعالم و انتقال(•بانکداری اينترنتی )استعالم و •

انتقال(قبوض•

1383بهار نقشه راه جامع بانک های ايران 6

محصوالت و زمان تحويل پيشنهادی (1)مرحله

ماه12حساب جاري•حساب هاي سپرده كوتاه مدت و قرض الحسنه•

ماه18 ماه22سامانه كارت و خودپرداز متصل به حسابهاي فوق• ماه22سپرده سرمايه گذاري بلند مدت•تسهيالت )عقود اسالمی( ساده شده با تكيه بر اخذ اقساط و •

ماه24آمار ماه12بانکداری اينترنتی يا خانگی• ماه12 پشتيبانی تجارت الکترونيک براي فروشندگان• ماه24)اولين کار و با ديگر كارها( (GL)دفتر کل بانک •رفع نيازهاي مقطعي•

ژهرو

پعرو

شت

س ان

مامز

هها

1383بهار نقشه راه جامع بانک های ايران 7

(1)مرحله روش اجرا و انتقال

چند ماه بعد از شروع توليد هر محصول، مقداری از آن •تحويل ميشود

محصوالت موازی و مسکن در زمانهای توافق شده، •شروع و تحويل ميشوند

هر محصول، موازی و در کنار محصوالت قبلی نصب •شده و کار ميکند

اکثر مشتريان جديد فقط روی سامانه های جديد افتتاح •ميشوند

های کم کم به روی سامانه،قبلیبعضی از مشتريان •جديد منتقل ميشوند

محصوالت اينترنتی و خانگی فقط روی محصوالت جديد •ارايه ميگردند

1383بهار نقشه راه جامع بانک های ايران 8

های ارتباط و دريافت خدمات راه

پايانه شعبه•خود پرداز، پوز فروشگاهي و شتاب•پايانه شعبه•اينترنت/خانگی )استعالم، انتقال، حواله، چک •

بانکی، ...تلفن و فاکس )استعالم(•موبايل با اس ام اس )استعالم، ...(•ساير بانکها و موسسات•

1383بهار نقشه راه جامع بانک های ايران 9

اماکن و ادارات تحت پوشش برای بانک

واحد(3500-1000شعبه )•امور مالی•اداره کل اعتبارات•اداره کل عمليات ارزی و خارجه•اداره خدمات نوين•اداره کل اطالعات بانکی•اداره کل وصول مطالبات معوق •

1383بهار نقشه راه جامع بانک های ايران 10

متمرکز مشخصات بانکی طرح

مشتری محور )تمام حسابها، وامها و عمليات مشتری تحت •شماره مشتری است(

ارايه خدمات يکپارچه و اينترنتی/خانگی در بانک، و با تنها راه•بانکهای ديگر

مشتری محور بودن در سطح بانک )در شعبه و اينترنت(تنها راه• درصد موارد(95هر شعبه پشتيبان شعبه ديگر است )• بانک مرکزی 85هماهنگ با طرح سال •نظارت، حفاظت و حسابرسی دقيق و سريع•مديريت بهتر و مناسب تر منابع و درآمد•امکان ارتباط با ساير سامانه های متمرکز بانکهای ديگر•راه اندازی مرحله ايی پروژه •تسريع و باال بردن راندمان شعبه و بانک •

1383بهار نقشه راه جامع بانک های ايران 11

مشخصات فنی طرح

هر سامانه، توليد داخل بوده و از ابتدا متناسب با نياز •هر بانك توليد ميشود

تمام سامانه ها به صورت متمرکز در بستر متمرکز راه •اندازی می شوند

کاربر 10 برای 19200حداقل شبکه = سرعت •متوسط

کاربر 30 برای 64000متوسط شبکه = سرعت •متوسط

•OS/390, DB2 V7, IBM 9672 Servers•Client/Server, Web Based, n-tier, M-Channel•Internet Services

تراکنش بانکی1 دقيقه 3کاربر متوسط = هر •

1383بهار نقشه راه جامع بانک های ايران 12

روش متمرکز مزايای فنی و مالی

صرفه جويی در کيفيت سرورهای شعبه•بک آپ متمرکز و صرفه جويی در وقت و هزينه دستگاههای •

شعبه• cدر بروز آوری، پشتيبانی و رفع حياتیصرفه جويی و آسانی

اشکال نرم افزارهای شعبهرضايت مشتری از دريافت خدمات از هر شعبه•کاهش چشمگير تعداد اسناد کاغذی•هزينه مديريت و آمار و گزارشهای سر وقت و بدون خطا با •

اندکعملياتیامکان توليد سامانه اطالعات مديريت•امکان اعمال مديريت عملياتی و سازمانی کارا و بدون استرس• درصد موارد(95پشتيبانی هر شعبه برای شعبه ديگر )•هماهنگ با طرح جامع بانکهای ديگر ايرانی و خارجی•طرحهای متمرکز راه اندازی سريع دارند•

1383بهار نقشه راه جامع بانک های ايران 13

پايان

شروع