Докладчик: Г-н Дубилет А.В

Докладчик:

Г-н Дубилет А.В.

Итоги деятельности ПриватБанка

за 1-й кв. 2012 года и основные задачи

на 2-й кв.

г. Днепропетровск, 2012

Изменения в ОСУ банка

Раздел № 1Раздел № 1

Изменения в ОСУ банка и представление новых руководителей в 1-м квартале 2012 г.

Создан Бизнес обслуживания мигрантов и персонального кредитования на базе Бизнеса ПриватInternational и персонального кредитования. (Руководитель бизнеса — г-н Барбаянов Дмитрий Владимирович).

Создано самостоятельное Направление «Credit collection» с линейным подчинением Председателю Правления Банка. На должность руководителя Направления назначен г-н Шевченко Максим Вячеславович.

Направление «Управленческие технологии и стратегический менеджмент» ГО

В связи с назначением г-на Пономаренко В.А. на должность Советника Председателя Правления банка по менеджменту Руководителем Направления «Управленческие технологии и стратегический менеджмент» назначен г-н Рогальский Михаил Викторович.

В связи с переходом г-на Яицкого М.Н. на должность Начальника управления НБУ в Днепропетровской области Директором Департамента развития РП ГО назначен г-н Згоник Сергей Владимирович, работавший ранее в должности Начальника управления НБУ в Днепропетровской области.

Департамент развития РП ГО

Направление трудовых ресурсов (HR)

1.1.

33Исп.: Письменный Р.В.

Вызовы внешней среды и конкурентная позиция ПриватБанка


2.1. Вызовы внешней среды

1. Данные НБУ и балансов банков, 03/20122. ИА Интерфакс-Украина, 03/2012

Рост минимальной заработной платы на 35% в Украине за два предыдущих года (2010-2011 гг.) является одним из наивысших в Европе. 4

Рост минимальной заработной платы на 35% в Украине за два предыдущих года (2010-2011 гг.) является одним из наивысших в Европе. 4

Новые конкуренты. С начала 2012 г. в группу крупнейших банков вошли «Дельта Банк» и «ДБ «Сбербанка России» (см. табл. 1) 1

Снижение долгосрочного кредитного рейтинга Украины со «стабильного» на «негативный», присвоенного рейтинговым агентством Standard & Poor's из-за усиления рисков рефинансирования, а так же неясности перспектив сотрудничество с Россией по газовым вопросам 2

Снижение долгосрочного кредитного рейтинга Украины со «стабильного» на «негативный», присвоенного рейтинговым агентством Standard & Poor's из-за усиления рисков рефинансирования, а так же неясности перспектив сотрудничество с Россией по газовым вопросам 2

Исп.: Грузенская Ю.С.

Ухудшение потребительских настроений украинцев.Спад в феврале до 76,7 на 5,8 пп по отношению к январю 2012г. (см. рис. 1) произошел из-за негативных ожиданий развития экономики страны в течение ближайшего года. 3

Ухудшение потребительских настроений украинцев.Спад в феврале до 76,7 на 5,8 пп по отношению к январю 2012г. (см. рис. 1) произошел из-за негативных ожиданий развития экономики страны в течение ближайшего года. 3

Таблица 1Конкурентная позиция ПриватБанка относительно новых игроков, 01.03.2012 г.

3. GfK Ukraine, 03/2012 4. Сегодня.ua, 03/2012

Направление «Управленческие технологии и стратегический менеджмент»

1.1.

2.2.

3.3.

4.4.

55

http://10.1.100.120:84/files/d3_7_1a_2_1gr.xls

http://www.google.com/url?q=http://www.interfax.com.ua/rus/eco/97916/&sa=D&sntz=1&usg=AFrqEzdTlOfn_7OYDLGg5gbhR-PJJ_S_kA

http://www.google.com/url?q=http://www.gfk.ua/public_relations/press/press_articles/009579/index.ua.html&sa=D&sntz=1&usg=AFrqEzcAXSOw-l03OLlaDlj6F2sY0U5jJg



http://www.segodnya.ua/news/14345300.html

http://www.segodnya.ua/news/14345300.html

66


Исп.: Грузенская Ю.С.Источник: Балансы банков (#1, #2)

Конкурентная позиция ПриватБанка по средствам физлиц2.2.2.2.

Объем средств физ.лиц, млн грн(по состоянию на 01.03.2012 г.)

За 2 мес. 2012 г. рост средств физ.лиц в банковской системе составил 14 млрд грн

Доля средств физ.лиц банков-лидеров в БС, %

01.0

3.12

77



Конкурентная позиция ПриватБанка по средствам юрлиц2.2.2.2.

Объем средств юр.лиц, млн грн(по состоянию на 01.03.2012 г.)

Доля средств юр.лиц банков-лидеров в БС, %

01.0

3.12

За 2 мес. 2012 г. спад средств юрлиц в банковской системе составил 12 млрд грн

88



Конкурентная позиция ПриватБанка по кредитам юр и физлиц2.2.2.2.

(по состоянию на 01.03.2012 г.)

Объем кредитов юр. лицам, млн грн Объем кредитов физ. лицам, млн грн

24 349

16 874

15 968

15 733

7 022

4 622

4 449

5 305

-2 309

-6 428

-1 764

-2 378

391

1 362

ПриватБанк

РФБ Аваль

Укрсиббанк

Укрсоцбанк

ОТП Банк

Альфа-Банк

Проминвестбанк

За 11 мес. 2011г. рост кредитов юр. лиц в банковской системе составил 70 мрлд. грн.

За 11 мес. 2011г. спад кредитов физ. лиц в банковской системе составил 8 млрд. грн.

Реализация Стратегии ПриватБанка

в 1-м кв. 2012г.


10Исп.: Кобленц А.В.

Реализация Стратегии ПриватБанка в 1-м кв. 2012г., в т.ч. стратегических показателей:


3.3.

№ НАИМЕНОВАНИЕ ПОКАЗАТЕЛЯ, ед. измер. Вес

План Факт Откло-нение,%На 01.04.12

1Объем общей бюджетной прибыли в расчете на 1 сотрудника РП, тыс. грн/1 сотр. 12,5 18,3 27 47,5

2Объем привлечения средств физлиц (депозитов, Р/С, СКС) в расчете на 1 сотрудника РП, млн. грн. 5,72 1,9 3,4 79

3Удовлетворенность клиентов сотрудничеством (по данным IVR-опроса), % 5,68 0,67 0,54 0,13

4Количество действующих депозитов и текущих счетов физлиц в расчете на 1000 экономически активного населения региона, шт

2,70 330 371,2 12,5

5Кол-во действующих депозитов и текущих счетов физ. лиц в расчете на 1 сотр. РП, шт 2,70 318 432 35,9

6Количество клиентов-физлиц, осуществляющих различные виды платежей, в расчете на 1000 экономически активного населения региона, шт

4,87 478 488 2,1

7COST\INCOME РП (отношение накладных расходов к операционной прибыли РП),% 4,8 50 50 0

8 Доля проблемных активов в общих активах РП,% 4,58 3,8 4,5 - 0,7

9Количество платежных КРЕДИТНЫХ карт в расчете на 1000 экономически активного населения региона, шт

2,23 162,9 162,9 0




3.3.


План Факт Откло-нение,%На 01.04.12

10Количество платежных КРЕДИТНЫХ карт в расчете на 1 сотрудника РП, шт 2,23 161 168 4,4

11Количество активных ЗАРПЛАТНЫХ карт в расчете на 1 сотрудника РП, шт 2,17 174,1 166,5 -4,4

12Количество активных ЗАРПЛАТНЫХ карт в расчете на 1000 экономически активного населения региона, шт

2,17 355,4 337,6 -5

13Количество активных текущих счетов корп. клиентов в расчете на 1 сотрудника РП, шт 4,27 11,2 10,8 -3,6

14

Доля рынка обслуживания ЮЛ и ЧП (отношение активных счетов клиентов МСБ к количеству активных налогоплательщиков в регионе),%

4,26 18,5 18,3 -0,2

15Количество транзакций по срочным переводам (без учета массовых выплат) в расчете на 1 сотр. РП, шт

3,25 70,9 74,9 5,64

16COST\INCOME MIDDLE-OFFICE (отношение накладных расходов middle-office к операционной прибыли РП), %

3,11 23 23 0

17

Количество новых заемщиков по программе «Авто» в расчете на 1 сотрудника РП

2,84 0,82 0,04 - 95,1

(продолжение)




3.3.


План Факт Откло-нение,

%На 01.04.12

18Кол-во активных СОЦИАЛЬНЫХ и ЛИЧНЫХ дебетных карт в расчете на 1 сотр. РП

2,82 41,96 87,3 2 р

19Соотношение операций Касса-Терминал самообслуживания

2,77 20 / 80 35 / 65 - 15

20Кол-во продаж договоров страхования на 1 сотр., шт

2,71 50 47 - 6

21 Отношение прибыли к ФОТ 2,66 1,16 137,7122

Доход на один POS-терминал РП (за мес.)

1,16 240 388 61,7

23

Прирост количества POS-терминалов в расчете на 1 сотрудника городских отделений (в % к началу года),%

1,16 17 5,96 -11,04

(продолжение)

Без учета показателей вводимых со 2-го кв. 2012г. приказ к. 6560300Без учета показателей вводимых со 2-го кв. 2012г. приказ к. 6560300

18 300

26 028

1 483

1 487

26 974

40 207

561

- 4 675

Стратегия Факт, перевыполение Факт, недовыполнение

Направление «Финансы и риски»

Исп.Близнюк Н.В.

3.1.3.1.

1313

В номинале валют

(147%)

(154%)

(-270%)

Руководителям Банков – партнеров обеспечить выполнение Генеральной цели 2012 года по прибыли !

(38%)

Данные по дочерним банкам - предварительные

Cтарт удачный! ТАК ДЕРЖАТЬ!

Прибыль на 1 сотрудника РП ПриватБанк (Украина) и банков - партнеров

Сost/income РП ПриватБанк (Украина) и банков-партнеров

1414

Направление «Финансы и риски»

Исп.Близнюк Н.В.

3.2.3.2.

Наименование банкаСтратегия %,

)новая методика( *

Факт, % (новая методика)

Справочно!Факт,%

(старая методика)

РП ПриватБанка (Украина) 50 50 22

РП ПриватБанка (Россия) 55 51 57

ПриватБанк (Грузия) 65 51 35

ПриватБанк (Латвия) 85 83 45

Стратегический показатель Cost/income за Iкв.2012г.

выполнен всеми банками !

Показатель cost/income рассчитан по новой методике.

* Стратегические значения показателя cost/income, рассчитанные по новой методике, готовятся к утверждению

1515

Направление Риск-менеджмент

Риск-аппетит. Реализация стратегии по кредитным потерям

Исп.Дьяченко Н.Л.

ПриватБанк (Украина)

ПриватБанк (Грузия)ПриватБанк (Россия)

ПриватБанк (Латвия)

Не выполнено

Выполнено

Грузия - необходимо снизить потери по кредитным картам за счет роста портфеля качественных заемщиков

Грузия - необходимо снизить потери по кредитным картам за счет роста портфеля качественных заемщиков

Россия - необходимо снизить потери по кредитным картам за счет роста портфеля качественных заемщиков

Россия - необходимо снизить потери по кредитным картам за счет роста портфеля качественных заемщиков

3.3.3.3.

1616

Направление “Риск-менеджмент”

3.4.3.4. Кредитные потери

Исп.Дьяченко Н.Л.

3,4%4,0%

5,05%

3,3% 3,07%0,91%

0,96%

0,4%0,1%

-0,1%

Ф-л «Столичный»

Кировоградское РУ

РЦ в г.Киеве

Николаевское РУ

Печерский ф-л

ДГРУ

Донецкий ф-л

Кременчугский ф-л

Ф-л «Киев-Сити»

Житомирское РУ

Список РП, в которых стратегический показатель по потерям превышен, не изменился (в сравнении с 4 кв. 2011г.)

Список РП, в которых стратегический показатель по потерям превышен, не изменился (в сравнении с 4 кв. 2011г.)

Рекомендации по нормализации кредитных потерь: по Авто - РЦ Киев, Печерский ф-л, Николаевское РУ по кредитным картам -«Киев-Сити»

5 худших5 худших

5 лучших5 лучших

Проблемы реализации Стратегий

Направлений ГО


18

Выполнение плана на 100%

и более

Выполнение плана менее

71%

Выполнение стратегических показателей Credit Collection в РПВыполнение стратегических показателей Credit Collection в РП

Соотношение план / факт в части погашения задолженности в разрезе РП*

План: 381,72 млн грн Факт: 336,32 млн грн (88,11%).

%

Задача: погашение проблемной задолженности во 2 кв. 2012г. на 383 млн грнЗадача: погашение проблемной задолженности во 2 кв. 2012г. на 383 млн грн

Исп. Соловьев П.В.

Направление Credit Collection

Абсолютные показатели

4.1.4.1.

https://docs.google.com/a/privatbank.ua/spreadsheet/ccc?key=0AtFYhlcmnt6DdGJRalk1UkY0ajJfVjBvMkZaRDVYN3c#gid=0

https://docs.google.com/a/privatbank.ua/spreadsheet/ccc?key=0AtFYhlcmnt6DdGJRalk1UkY0ajJfVjBvMkZaRDVYN3c#gid=0

19

Нормализация нагрузки персонала Направления Credit CollectionНормализация нагрузки персонала Направления Credit Collection

Норматив 100 ! должников

12 349 млн грн

Выполнение плана по нормализации численности персонала Legal Collection по итогам I квартала

67 100(8 691 млн грн)отрабатывается

40 875(3 658 млн грн)

не отрабатывается

Набор персонала!

(407 вакансий внутри Направления)


Исп. Ким Е.А. Абсолютные показатели

4.2.4.2.

https://docs.google.com/a/privatbank.ua/spreadsheet/ccc?key=0AtGwtrEInSlGdHgxRmpXR1RINnpTYzRlWlZaUWp0TEE#gid=0

https://docs.google.com/a/privatbank.ua/spreadsheet/ccc?key=0AtGwtrEInSlGdHgxRmpXR1RINnpTYzRlWlZaUWp0TEE#gid=0

Выполнение стратегических показателей Credit Collection по реструктуризации

Выполнение плана на 100% и более

Выполнение плана менее чем на 50%

Соотношение план / факт в части реструктуризации задолженности в разрезе РП

Исп. Ярина Е.Г. 20

%

Запланированный уровень реструктуризированных активов на конец 1 кв. 2012 г. составляет 181,8 млн грн, фактический - 141 млн. грн. (что составляет 77,6% от планового)

Задача: Реструктуризация проблемной задолженности во 2 кв. 2012г. на 546,2 млн грнЗадача: Реструктуризация проблемной задолженности во 2 кв. 2012г. на 546,2 млн грн

4.3.4.3.


Кто привлекает / клиентов в месяц

Директор РП 3 Руководитель отд. гр. Ф 5 Руководитель отд. гр. А 5 Руководители Collection РП 7 Зам. руковод. Collection РП по Legal Collection 10

Кто привлекает / клиентов в месяц

Директор РП 3 Руководитель отд. гр. Ф 5 Руководитель отд. гр. А 5 Руководители Collection РП 7 Зам. руковод. Collection РП по Legal Collection 10

Реструктуризация по авто, ипотеке, VIP, Микро. Новые полномочия руководителей, персональное привлечение во 2-м кв.2012г.

Было Стало

привлечение клиентов на реструктуризацию

централизованно Head-office Уполномоченные руководители РП

среднемесячное кол-во реструктуризируемых сделок

375 750

Задача на 2-й квартал: реструктуризировать 55% активов (546,2 млн грн), по которым вносят платежи на погашение кредита:Авто - 159,4 млн грн, Жилье - 314,2 млн грн, Микрокредиты - 72,5 млн грн

Кого привлекаем

Клиенты, которые платят «Авто в кредит», залог «Изъят без доверенности» судятся с банком (подали иск) по % ставке выигравшие суд по % ставке

Кого привлекаем

Клиенты, которые платят «Авто в кредит», залог «Изъят без доверенности» судятся с банком (подали иск) по % ставке выигравшие суд по % ставке

Потенциал

4.4.4.4.


2121

СЕГОДНЯ ЧАСТИЧНО ОПЛАЧИВАЮТ КРЕДИТЫ7132 актива Авто/Жилье в кредит, VIP, Микро общее сальдо - 993,1 млн грн

0

1

2

3

43,

7

3,6

3,4

2,3

2,2

Днепропетровское РУСевастопольск. ф-л

Житомирское РУ

Сумск

ой ф

-л

Хмел

ьниц

к.ф

-л

РЦ г

. Кие

в

Киев

-Сит

и

Южное РУКрымское РУ

4.5.4.5.

Бизнес обслуживания индивидуальных VIP-клиентов

2222Исп. Литвин О.В.

Среднее кол-во продуктов на 1 VIP-клиента (на 20.03.12г)

2.76

В каталоге продуктовдля охвата

15

Доля VIP-клиентов с количеством продуктов:

Снизить до 0 количество клиентов, использующих менее 2-х продуктов, и увеличить средний охват VIP-клиентов продуктами до 4-х за счет: предписаний ГО (коммуникац. календарь) «продуктового светофора» в ЕКБ при контакте с клиентом

Директорам РП:

РП 1-2 4+

Сумской ф-л 26% 50%

Хмельницкий ф-л 24% 50%

Днепропетр. РУ 28% 45%

Житомирское РУ 27% 44%

Среднее 30% 33%

Крымское РУ 45% 24%

Ф-л Киев-Сити 43% 22%

Расчетный центр 42% 24%

Охват VIP- клиентов продуктами банка (выполнение стратегии)

15%

15%

14%

14%

8%

6%

4%

0% 5% 10% 15% 20%

Николаевское РУ

Харьковское ГРУ

Крымское РУ

Южное ГРУ

…

Черниговское РУ

Ивано-Франковск

Волынское РУ3 SMS из ГО

3 письма в Приват24

звонок сотрудника: предписание в “Менеджере контактов”

Что важно в этой работе на местах?Своевременность погашения кредитов через воспитание в клиентах платежной дисциплины и понимания клиентами, что его кредитная история – залог будущего развития его бизнеса!

Скоро в мониторинге залогов на местах (приказ 6508878*): запрос данных по фин.состоянию у клиентов через Приват24 без сотрудника очные контакты по предписаниям в «Менеджере встреч» только по

«рисковым» клиентам и «сложным» залогам

источник

До “дефолта” клиенту поступают: Платежная дисциплина клиентов по «кредитным лимитам» (по сальдо)

Исп. Клюев С.В.

Малый и средний бизнес

Преддефолтная работа с заемщиками Малого и среднего бизнеса4.6.4.6.

2323

Сальдо кредитных лимитов – уже 300 млн.грн.Доля просроченных кредитных лимитов – 10.8%.Сальдо кредитных лимитов – уже 300 млн.грн.Доля просроченных кредитных лимитов – 10.8%.

Разница по филиалам по этому показателю – 3,75 раза!

Разница по филиалам по этому показателю – 3,75 раза!

Управление денежными потоками Корпоративных клиентов в кассах отделений

Задача:

Как обезопасить наших клиентов, сдающих наличные денежные средства в крупных суммах в кассы отделений.

Как освободить кассы в часы пик от очередей

Решение:Привлечь клиентов с выручкой («самоносом») более 100 тыс. грн в месяц на инкассацию

Мелкую выручку (до 2000 грн в месяц) обучить клиентов сдавать в терминалы самообслуживания самостоятельно или через карту кассира

Обучить клиентов новым простым правилам бесплатной сдачи выручки в отделения

Доля клиентов, сдающих крупную наличку в отделения гр. А, Б, В.

Доля клиентов, сдающих мелкую выручку в ТСО

ВНИМАНИЕ!!! С 01.04.2012г. торговая выручка от 10 тыс. грн. (единоразовая) которая была принята через кассу банка не будет учитываться при расчете рейтинга отделения.

4.7.4.7.


2424Исп. Журавлева И.П.

1.1.

2.2.

3.3.

Новые правила приема выручки через кассу банка

ПЛАТНО 0,1%, min 10 грнБЕСПЛАТНО

До 12:00 и после 16:00

Если операцию осуществляет директор (предприниматель) / бухгалтер

Если у предприятия / предпри-нимателя не более 3-х доверенных лиц (в ЕКБ) на сдачу выручки

Если это системное (сетевое) предприятие обслуживается в отделении по зарплатному проекту (от 25 карт)

С 12:00 до 16:00

Если доверенных лиц в ЕКБ на сдачу выручки более 3-х (и нет зарплатного проекта в тех отделениях, где сдается выручка)

Если сдают не идентифицированные доверенные лица, нет связи в ЕКБ с предприятием/предпринимателем – это платеж (комиссия 1% мин 10 грн)

старт 26.06.2012г.

Прием выручки через терминал самообслуживания - БЕСПЛАТНО


4.8.4.8.


Анализ насыщения клиентской базы Малого и среднего бизнеса дополнительными продуктами

Чем больше подключенных услуг у клиента, тем ВЫШЕ его ЛОЯЛЬНОСТЬ!Предлагать нужные продукты под потребности клиента.

КАК УДЕРЖАТЬ КЛИЕНТА В БАНКЕ?

Нам есть, что предложить клиенту!

СЕГОДНЯ ЭТА КАРТИНА ВЫГЛЯДИТ ТАК:

Этим филиалам есть куда стремится!Расчетный центр г.Киев...3,8 продуктаВолынское ГРУ...................3,8 продуктаКиевское ГРУ……...............3,8 продуктаЧерниговское РУ................3,8 продуктаПечерский ф-л……….........3,8 продуктаСтоличный ф-л………........3,7 продукта

ЛУЧШИЙ РЕЗУЛЬТАТ: Южное ГРУ…………………… 4,3 продукта

НАША ЦЕЛЬ:6 активных продуктов на 1 активного клиента

(банки-партнеры: 5 продуктов)

* Текущий счет* Валютный счет* Корпоративная карта/ «Ключ к счету»* Зарплатный проект* Расчетные карты* Эквайринг/Бонус+* Депозит ЧП/ЮЛ* Кредитный лимит

* Овердрафт* Защищенный кредитный лимит* Торговая выручка* Инкассация* Гарантии* Аккредитивы *Договор на прием платежей


4.9.4.9.


Всего активных юрлиц*/ЧП охвачено активными продуктами:

Подписанные договоры для «галочки» (те услуги, которые не стали активными):

Зарплатные проекты:* 17,5%

Депозиты: 24,5%

Кредиты: 20%

Эквайринг: 20,5%

Корпоративные карты: 43,3%

Зарплатные проекты:*

42%

Расчетные карты:

35%

Текущий счет: 34%

Мероприятия: УПРАВЛЯЕМЫЕ ПРОДАЖИ

Использование каждой подсказки сотруднику активировать или продать услугу клиенту через «врезки»/ «сшивки»/ «информационный чек»

В ЕСП МСБ РП введен показатель «Прирост активных продуктов на 1 активного клиента»

Бонусная методика оплаты финансового менеджера зависит ТОЛЬКО от совершенных транзакций, а премия - от коэффициента насыщения продуктами/удержание клиентов

Торговая выручка 23,2%


4.10.4.10.


Для понимания нашего потенциала несколько цифр

Стратегия по кредитным картам выполнена. По зарплатным картам стратегия не выполняется.

Основная причина – системное невыполнения Руководителями отделений установленных нормативов по привлечению новых зарплатных проектов.

Выполнение стратегии по Направлению «Кредитные карты и зарплатные проекты»4.11.4.11.

Направление «Кредитные карты и зарплатные проекты»

2828Исп. Войтенко Ю.А.

Кредитные карты (платежные)Кредитные карты (платежные) Зарплатные карты (активные)Зарплатные карты (активные)


Динамика портфеля активных зарплатных карт4.12.4.12.


планЛичное привлечение зарплатных проектов Директорами РП Цысь Александр Григорьевич 9

Нечаев Сергей Викторович 4

Блащук Орест Романович 2

Дымов Федор Вячеславович 1

Семенюк Петр Адамович 1

Ни один новый проект не привлечен лично

Директорами РП (за квартал)


Выполнение нормативов Руководителями отд. («Ф-А-Б») по привлечению зп проектов4.13.4.13.



Выполнение нормативов Руководителями отд. («Ф-А-Б») по привлечению зп проектов4.13.4.13.


(продолжение)(продолжение)


Новое во 2-м квартале – программа по работе с владельцами активных зарплатных карт банков-конкурентов – реализация продукта «кредитка + копилка» (со списаниями с зарплатной карты другого банка)

Принеси выписку по своей зарплатной карте и получи повышенный лимит

Реализация механизма списаний с «чужих» карт на кредитку и копилку ПриватБанка


Обслуживание зарплатных карт других банков4.14.4.14.


Разница между лучшим и худшим РП продолжает увеличиваться и уже составляет 8,7 раза.


Нормализация продаж в региональных подразделениях 4.15.4.15.


Динамика охвата рынка пенсионного обслуживания, 01.12.11г. - 01.03.2012г.*

По состоянию на01.03.2012г. охват рынка пенсионного обслуживания ПриватБанка - 16,68% (+0,52%).

* По данным пенсионного фонда Украины

Основной показатель, влияющий на прирост охвата рынка пенсионного обслуживания, – прирост активных пенсионных карт. Как изменить ситуацию?

Пенсионная программаПенсионная программа

Исп.:Куреня О.И.

4.16.4.16.

3434

Направление «Розничный бизнес»

Пенсионная программаПенсионная программа

Западное ГРУ Тернопольская область (предпроблемный), Прирост активных пенсионных карт 01.01.12 - 23.03.12г., отделения гр. Б

Бранч ОтделениеКол-во

активных карт

Кол-во активных

картTEN0 Бережанское отд. -2 25TEP0 Подволочисское отд. -7 20TEY0 Подгаецкое отд. -11 16TEM0 Монастырисское отд. -13 15TEW0 Зборовское отд. -15 13

Стало

Как улучшится показатель по РП, если отделения с оттоком довести до уровня среднего

Было

Итог по отделениям группы Б Западного ГРУ Тернопольской области: За счет нормализации увеличение прироста активных пенсионных карт с 524 до 661 (на 26%)

Изменения показателя «Прирост охвата рынка пенсионного обслуживания» в Тернопольской обл. (за счет увеличения прироста количества пенсионеров на обслуживании в Приватбанке на 26%) :

Было – 0,39% (предпроблемные)Могло бы быть – 0,50% (средние)

Нормализация (разница между лучшим и худшим):

4-й кв. 2011

5,3

1-й кв. 2012

НЕТ: 23% отделений допустили отток карт!

Среднее 25




4.16.4.16.

3535

1. Личный контакт с руководителем областного и городского ПФ. 2. Рассмотрение показателей по Направлению «Продвижение пенсионных программ на ПСС и НПС:- фиксирование и распространение опыта лучших по продаже пенсионных карт;- принятие решений в отношении проблемных отделений, сотрудников (обучение, ротации).

1. Личный контакт с руководителем областного и городского ПФ. 2. Рассмотрение показателей по Направлению «Продвижение пенсионных программ на ПСС и НПС:- фиксирование и распространение опыта лучших по продаже пенсионных карт;- принятие решений в отношении проблемных отделений, сотрудников (обучение, ротации).

1. Построение отношений с руководителями ПФ (областными, городскими, районными).2. Обеспечение наличия не

менее 1-го профильного агента по пенсионной программе в каждом ПФ.3. Внедрение передового

опыта лучших сотрудников по продаже пенсионных карт.4. Обучать, ротировать

сотрудников с худшими показателями по продажам пенсионных карт.

1. Построение отношений с руководителями ПФ (областными, городскими, районными).2. Обеспечение наличия не

менее 1-го профильного агента по пенсионной программе в каждом ПФ.3. Внедрение передового

опыта лучших сотрудников по продаже пенсионных карт.4. Обучать, ротировать

сотрудников с худшими показателями по продажам пенсионных карт.

1. Изучение курса «Пенсионные карты» и информации о пенсионном обслуживании, размещенной на Путеводителе. 2. Эффективная

отработка внутренних клиентов - при обслуживание клиента пенсионного и предпенсионного возраста обязательно предлагать клиенту пенсионную карту («врезки», «сшивки»).3. Выполнение

нормативных показателей по пенсионной программе.

1. Изучение курса «Пенсионные карты» и информации о пенсионном обслуживании, размещенной на Путеводителе. 2. Эффективная

отработка внутренних клиентов - при обслуживание клиента пенсионного и предпенсионного возраста обязательно предлагать клиенту пенсионную карту («врезки», «сшивки»).3. Выполнение

нормативных показателей по пенсионной программе.


Исполнение

Исполнение Принятие решения Принятие

решения

Директор РПРуководители департ.

продвижения соц. программ РП,

руководители отделений

Сотрудники отделений


Пенсионная программа – Пенсионная программа – необходимые действиянеобходимые действия (продолжение)(продолжение)

4.16.4.16.

3636

Оказание помощи вкладчикам Сбербанка СССР

С 01.06.12г. по 31.08.12г. Ощадбанк будет проводить компенсационные выплаты по вкладам Сбербанка СССР. Количество клиентов - 6 000 000 человек.

Оказание помощи нашим клиентам в регистрации для получения компенсационных выплат вкладчиками Сбербанка СССРСтарт программы: 9 апреля 2012г.

Наши цели в рамках проекта

Социальная миссия ПриватБанка


4.17.4.17.

Исп. Кандауров Ю.В. 3737

Как распределены роли в рамках проекта?

консультация клиентов; привлечение на

пенсионное обслуживание в ПриватБанк;

помощь в заполнении Анкеты на регистрацию;

сканирование Анкеты и ее подвязка в ЕКБ

регистрация клиентов на сайте Ощадбанка либо по телефону «горячей» линии;

коммуникации с клиентами;

подведение итогов и выплата вознаграждения



3838Исп. Кандауров Ю.В.

Оказание помощи вкладчикам Сбербанка СССР4.17.4.17.

Источник: Статистика «Платежи населения»

лучшие

средниепредпроблемныепроблемные

хорошиеПрирост количества плательщиков совершающих внешние платежи на 1 сотрудника (1-й квартал 2012г.)

+70

Изменение показателя «Доход по платежам на 1-го сотрудника» (4-й кв. 2011г. – 1-й кв. 2012г.)

+37

+50

+21

+23

+25

+25

+28

+30

+33

+33

+36

+40

+44

+45

+48

+50

+50

+57

+66

+59

+68

+75

Средний прирост по системе: +43 клиента

Платежи населенияНаправление « Розничный бизнес »

4.18.4.18.

3939Исп.: Воробьев Д.С.

http://10.1.100.120:86/info/index1.stm?statname=RC005RP.jsp

Источник: Статистика Регулярные платежи

лучшие

средниепредпроблемныепроблемные

хорошие

4040

Направление « Розничный бизнес »

Регулярные платежи4.19.4.19.

Исп.: Воробьев Д.С.

http://10.1.100.120:83/info/index1.stm?statname=RC000052RP.jsp

Источник: Статистика Регулярные платежи Исполнитель: Воробьев Д.С.

Рассмотрим отделения Краматорского филиала за март 2012г.:

Доведем количество клиентов, подключенных на услугу, до среднесистемного уровня - 20 клиентов

Было Стало

Итог по Краматорскому филиалу в целом:

Было, количество клиентов: 2552.

Место по приросту 29 из 31

Стало, количество клиентов 3769.

Место 21

Разница между ЛУЧШИМ и ХУДШИМ более чем в 3 раза

4141


Регулярные платежи4.19.4.19. (продолжение)(продолжение)

Обеспечить заключение «комплексных» договоров с ТОП получателями региона (список ТОП-100)


Руководителям направления платежи, Руководителям розничных продаж, Руководителям отделений

Обеспечить заключение договоров в формате обмена биллинговой информацией с предприятиями Региона (список предприятий).

Специалистам массовых профессий

Обеспечить выполнение нормативов сотрудников массовых профессий на уровне – 1 внешний регулярный платеж в день

4242


Исп.: Воробьев Д.С.


Необходимые шаги для успешной реализации проектов4.20.4.20.

https://docs.google.com/a/privatbank.ua/spreadsheet/ccc?key=0AunUFMZm_qINdG8xeTZuel9IMEtRXzR0akRnd09jTXc&hl=ru#gid=0

https://docs.google.com/a/privatbank.ua/spreadsheet/ccc?key=0AunUFMZm_qINdEotZWEzcEdoY1dOU0V5LVdMNHNvZFE&hl=ru#gid=0

Карта для кассовых операцийКарта для кассовых операций

Исп.: Сергун А.Ю.Источник — Статистика по картам для кассовых операций

Использование ККО для обслуживания клиентов (февраль 2012 г.)

4.21.4.21.

4343


http://10.1.100.120:82/info/index1.stm?statname=RD000082RP.jsp

III Кв. 2011

IV Кв. 2011

I Кв. 2012

II Кв. 2012

Активных пользователей

ПРИВАТ 244.22.4.22.

4444Исп. Егян К.П.Исп. Егян К.П.


Всего зарегистрированных

Всего зарегистрированных

- Факт- План

БЫЛО СТАЛО

18%

82% 58%

42%

I кв. 2011 г. I кв. 2012 г.

Доля активных пользователей Приват 24

- Активных пользователей- Всего зарегистрировано



ПРИВАТ 244.22.4.22.(продолжение)(продолжение)

* Активный пользователь – клиент который совершил хотя бы одну платежную операцию в

Приват 24 за последние 3 месяца.

248

192

156 156 152

94 92 91 90 82

Уровень нормализации - 165 пользователей на 1 сотрудника РП

Количество активных пользователей на одного сотрудника массовой профессии РП :

Алгоритм расчета

Информация по данным "Статистики пересечения продаж для продуктов« и Статистики текучести персонала

Требовать 100% проведения обучающих операций при регистрации клиентов в Приват 24 ! Контролировать уровень продаж Приват24 с обучающей операцией по филиалу


Руководителям направлений Middle - OfficeКонтролировать выполнение нормативов продаж. Проводить обучение вновь принятых сотрудников и сотрудников с низкой эффективностью. Контролировать своевременную сдачу сотрудниками теста “Система Приват24 для физических лиц“

Сотрудникам Front - OfficeОбеспечить 100% выполнение норматива по регистрации клиентов в Приват24 с выполнением обучающей транзакции (25 регистраций для городских отделений и 15 регистраций для районных отделений и отделений малого формата). Обеспечить заинтересованность клиента продуктом с целью совершения клиентом самостоятельных операций в Приват24 (от этого зависит бонус сотрудников front-office).



ПРИВАТ 244.22.4.22.(продолжение)(продолжение)

Каким образом на сегодняшний день можно восстановить утерянный пароль к системе Приват24?

Позвоните на номер, соответствующий варианту ответа:

092 3149 015

- По обращению в отделение банка или осуществив процедуру восстановления пароля на сайте www.privat24.ua.

092 3149 016

- Пройдя процедуру восстановления на сайте www.privat24.ua.

Проголосовали? Результаты опросаВерный вариант ответа? Ролик

092 3149 014 - По звонку на клиентскую поддержку(0800)

Интерактивная вставкаНаправление « Розничный бизнес »

4747

Вопрос:Вопрос:

11

22

33

Приват24 - это ваш личный помощник в дистанционном

управлении банковскими счетами не выходя из дома или офиса.

092 3149 017 - Не восстанавливается. Требуется повторная регистрация.

http://www.privat24.ua/

«Оплата Частями» — лучший проект по мнению клиентов Банка

Опыт внедрения технологии:

Кредитные продажи вырастают в 2 раза!

Оборот по эквайрингу увеличивается на 50%!

Выгода для Банка:

Карта становится платежной!Позволяет повысить доходность! Помогает продать дополнительные продукты!

Уникальность технологии!Можем кредитовать в ранее недоступных сегментах!

Обувь Одежда Ювелирные изделия

Конкурентное преимущество

А главное, технология позволит получить новых клиентов на комплексное обслуживание

Задача: руководителям РП в срок до 30.06.2012 г. обеспечить личное привлечение 1 партнера из рекомендуемого списка TOP-5 (к.д.6642552).

4.23.4.23.

Бизнес по работе с торговыми предприятиями

4848

Новая идеология выплаты переводов PrivatMoney

4949

4.24.4.24.

Исп.: Спицкий О.И.

Бизнес обслуживания мигрантов и персонального кредитования

С 15.05 2012 года переводы PrivatMoney в гривне будут выплачиваться на карту клиента

Перевод клиентов PRIVATMONEY на использование карты:

- Выдать пенсионных карт - 34 977 шт.

- Выдать кредитных карт - 105 234 шт

- Выдать расчетных карт - 171 333 шт

1. Сокращение очередей в кассу (1 час в течение рабочего дня для массовых операций)2. Внедрение новых каналов продаж: через банкомат на карту через Call-Center на карту 3. Безопасность и простота получения перевода: ТОЛЬКО КОНТРОЛЬНЫЙ НОМЕР и КАРТА!4. Внедрение IVR-опроса клиентов по качеству обслуживания

обеспечить выплату переводов PrivatMoney только на карту ПриватБанка (приказ № СП-2012-6618286)

Основные изменения во 2-м квартале 2012 года:

Руководителям РП и отделений:Руководителям РП и отделений:

https://10.1.100.90:81/PrivatDoc/Scr/Par0.jsp?P2=6618286&Year=2012

Исполнили приказ - 340 руководителя

Не исполнили - 58 "руководителя"

Украина РоссияНе исполнили - 140 "руководителя"

Исполнили приказ - 19 руководителя

Диаграмма выполнения норматива по филиалам согласно приказа

ЦЭБ

Исп.: Воронин А.В. 5050

Об обязательном проведении платежа через мобильный терминалОб обязательном проведении платежа через мобильный терминал4.25.4.25.

Реализация стратегии ЦОРДостижение показателей взаимодействия с отраслевыми клиентами выше среднесистемных за счет нормализации лучших практик:• привлечения: основные продажи через специализированные отделения• обслуживания: глубина охвата продуктами

Использование отраслевых инструментов обеспечивает стабильный прирост клиентов, в т.ч. на рынках с высокой долей присутствия ПриватБанка

Охват продуктами на 01.04.12*

Фарм. сектор - 3,8Здравоохранение - 3,9HoReCa - 3,9

Прирост доли 0,46

%

Прирост доли 0,78

%

* по методике МСБ

4.26.4.26.

Центр отраслевых решений

Исп. : Островский С.П. 5151

Специализированные отделения

Специализация отделений – это:

Основная задача: за счет специализации обеспечить показатели привлечения выше среднесистемных

•Обучение: отраслевая экспертиза и продажи•Специализированные продавцы: руководители отделений и ФМ•Мотивация – выполнение отраслевых показателей•Регулярный менеджмент

Рост доли отраслевого рынка РП,%

Центр отраслевых решений

4.26.4.26.

Исп. : Островский С.П. 5252


Автоплощадка — средство для продажи кредитов

5353

4.27.4.27.

Стратегия на 2012 г. - 2,47 активных площадок на 100 сотрудников РПСтратегия на 2012 г. - 2,47 активных площадок на 100 сотрудников РП

Высокая активность площадок*

Криворожский ф-л - 1,6Запорожский ф-л - 1,55Краматорский ф-л - 1,5Полтавский ф-л - 1,45Луганский ф-л - 1,4

Низкая активность площадок*

Донецкое РУ - 0,4 (54% блокировано)Киевское ГРУ - 0,3 (33% блокировано)Ровенский ф-л - 0,3 (75% блокировано)Севастопольский - 0,2 (50% блокировано) РЦ Киев - 0 (100% блокировано)

Всего 332 автоплощадки

Продают 166 автоплощадок

Заблокировано 50%площадок из-за

отсутствия продаж

1 площадка продает 1,65 авто в квартал

Основной резерв повышения эффективности программы «Авто в кредит» в РП — адресная работа с заблокированными площадками:

Смена/обучение ответственных; Передислокация площадок; Расширение модельного ряда.

*Показатель количества активных площадок на 100 сотрудников РП

Бизнес «Потребительское кредитование»Бизнес «Потребительское кредитование»

Маршрутизация крупных* кассовых операций

Касса

Исполнитель: Сергун А.Ю.

* свыше экв. 100 000 грн

Касса пересчета

Клиент пришел в отделение

Вызов инкассации

Упаковка средств

клиент

доставка в/из кассы пересчета

Клиент обратился в CallCenter

1

2

Вызов инкассации или определение

ближайшей удобной точки приема крупных сумм

пересчет

зачисление

5454

4.28.4.28.


Основные принципы новых стандартов касс пересчёта

5555

4.29.4.29.

Бизнес Казначейство

Отв.: Кудла К.П. Отв.: Кудла К.П.

Зона инкассацииЗона инкассации

БОКСБОКС

Наличие бокса.

Выгрузка/загрузка ценностей только через бокс.

Наличие бокса.

Выгрузка/загрузка ценностей только через бокс.

Зона приема и выдачи ценностейЗона приема и выдачи ценностей

Приём ценностейПриём ценностей

Обслуживание клиентов. Суммы свыше 100 тыс. грн.

Обслуживание клиентов. Суммы свыше 100 тыс. грн.

Выдача ценностейВыдача ценностей

Буферная зона работает по правилу «двух дверей» - одна дверь - со стороны кассы пересчета, вторая - со стороны инкассации. В буферной зоне обязательно должно быть оборудованное рабочее место контролера с наличием корпоративной компьютерной сети

Буферная зона работает по правилу «двух дверей» - одна дверь - со стороны кассы пересчета, вторая - со стороны инкассации. В буферной зоне обязательно должно быть оборудованное рабочее место контролера с наличием корпоративной компьютерной сети

Единое помещениеЕдиное помещение

Обработка ценностейОбработка ценностей

Хранилище дневноеХранилище дневное

Хранилище вечернееХранилище вечернее

Наличие не менее 2-х хранилищ, с возможностью хранения денежных средств, а также средств, загруженных в банкоматные кассеты. Класс хранилища должен соответствовать объемам хранящихся в нем ценностей (в связи с тем, что страхование наличности не избавляет банк от необходимости безусловного выполнения требований по технической укрепленности).

Наличие не менее 2-х хранилищ, с возможностью хранения денежных средств, а также средств, загруженных в банкоматные кассеты. Класс хранилища должен соответствовать объемам хранящихся в нем ценностей (в связи с тем, что страхование наличности не избавляет банк от необходимости безусловного выполнения требований по технической укрепленности).

Руководителям РП до 01.05.12 г. подготовить и защитить у Заместителя Председателя Правления банка, Руководителя Казначейства ГО план приведения кассы пересчёта к новым стандартам.

Руководителям РП до 01.05.12 г. подготовить и защитить у Заместителя Председателя Правления банка, Руководителя Казначейства ГО план приведения кассы пересчёта к новым стандартам.

Прогноз роста транзакционной нагрузки на инкассацию (млн. приведенных транзакций в год)

5656

4.30.4.30.

Бизнес «Казначейство»

Отв. Абраменков К.Н.Отв. Абраменков К.Н.

0

20

40

60

80

100

120

140

160

180

ПРИВАТБАНК ФАКТ за 2011г.

Прогноз на 2012г. Прогноз на 2013г. Прогноз на 2014г. Прогноз на 2015г. Прогноз на 2016г.

Ми

лл

ио

н п

ри

ве

де

нн

ых

тр

ан

закц

ий

в г

од

. ТТ

ТСО

АТМ

ТОБО

Прочие

+ 9%

+ 14%

+ 260%

+ 8%

+ 51%

+ 16%

+ 24%

+ 637%

+ 15%

+ 110%

+ 22%

+ 31%

+ 873%

+ 20%

+ 149%

+ 28%

+ 36%

+ 913%

+ 26%

+ 159%

+ 35%

+ 43%

+ 954%

+ 33%

+ 171%

При увеличении объёмов работ потребуется увеличение численности инкассаторов с 1 513 человек до 4 106 человек к концу 2016 года.При увеличении объёмов работ потребуется увеличение численности инкассаторов с 1 513 человек до 4 106 человек к концу 2016 года.

Руководителям РП оперативно улучшить качественный состав персонала инкассации – создать кадровый резерв, повышать квалификационный уровень, обеспечить проведение мероприятий по вытеснению «слабого звена».

Руководителям РП оперативно улучшить качественный состав персонала инкассации – создать кадровый резерв, повышать квалификационный уровень, обеспечить проведение мероприятий по вытеснению «слабого звена».

Что делать?

1 PeopleNet

1 топливная

карта (от 50л.)

2 скретч-карты

4страховки

8 билетов

50л. по бензовозным

нормам

Сотрудник продал:2 peoplenet, 3 страховки, 10 билетовЕСП небанковских продуктов равен 2/1+3/4+10/8=4,00.

Пример:

1. Руководителям массовых профессий middle-office: разъяснить руководителям отделений порядок расчета нового показателя ЕСП.2. Сотрудникам отделений: при каждой продаже основного продукта обеспечить предложение клиенту небанковских продуктов.

1условная единица продажи

% небанковских продуктов

Средний бонус сотрудника

8,8%

*Средняя доля в бонусном фонде универсального специалиста розницы:

Значение показателя «Продажи НЕбанковских продуктов в разрезе РП» за I квартал 2012г.

Страховой бизнес, Розничный бизнес

Новый показатель ЕСП «Продажи небанковских продуктов на одного сотрудника» *4.31.4.31.

57575757Отв.: Романенко В.С.

https://docs.google.com/presentation/d/1n1SgEMeImiDkfrJg-lNvPfXkvEcNc6kAYkucGnPrwUI/edit







Продуктовый ряд СТРАХОВОК - АКТУАЛИЗИРОВАН!

Показатель ЕСП - продажи страховых продуктов на 1 сотр./мес.

Задача на 2012 г.

январь февраль март

3.865.63

5.9 9

Защита на каждый день

Недвижимость без осмотра ОСГПО КАСКО

Застрахованный кредитный лимит

Руководителям отделений:1. Предлагать страховые продукты всем клиентам.

2. Изучить опыт лучших продавцов ВИДЕО ИНТЕРАКТИВНАЯ ВСТАВКА.

шт/сотр/мес

Центр страхового бизнеса, опыт лучших продаж

Страховой бизнес

4.32.4.32.

http://10.1.100.120:86/info/index1.stm?fileName=d2_16_6_1r.html

Обеспечить выполнение планов в 1-м полугодии 2012г. по созданию отделений в угловых помещениях и отделений-сателлитов. Обеспечить выполнение планов в 1-м полугодии 2012г. по созданию отделений в угловых помещениях и отделений-сателлитов.

Отделения-сателлиты и отделения в угловых помещениях

Показатель выполнения планов по развитию отделений-сателлитов в 1-м квартале составил 67,2 %

(39 отделений при плане 58).

Показатель выполнения планов по развитию отделений-сателлитов в 1-м квартале составил 67,2 %

(39 отделений при плане 58).

Отделения-сателлиты: работает - 39 отделений, в стадии создания – 13Отделения-сателлиты: работает - 39 отделений, в стадии создания – 13

Отделения в угловых помещениях:Отделения в угловых помещениях: работает 96 отделенийОтделения в угловых помещениях:Отделения в угловых помещениях: работает 96 отделений

Директорам РП:Директорам РП:

Неудовлетворительные результаты (отделения-сателлиты отсутствуют):Неудовлетворительные результаты (отделения-сателлиты отсутствуют):

- Житомирское РУ- Кременчугский ф-л - Краматорский ф-л- Севастопольский ф-л

- Житомирское РУ- Кременчугский ф-л - Краматорский ф-л- Севастопольский ф-л

ЛучшиеЛучшиеХудшие

(нет отделений в угловых помещениях):Западное ГРУ – 11 отд.

Винницкий филиал – 8 отд.ПриватБанк (Грузия) – 6 отд.

Кременчугский филиалСтоличный филиал

Активная работа по созданию сателлитов в 1 кв. 2012г:

Активная работа по созданию сателлитов в 1 кв. 2012г:

- Винницкий ф-л - Волынское ГРУ- Донецкое РУ- Днепропетровское РУ- Крымское РУ

- Винницкий ф-л - Волынское ГРУ- Донецкое РУ- Днепропетровское РУ- Крымское РУ

- Сумской филиал- Черниговское РУ- ПриватБанк (Россия)

- Сумской филиал- Черниговское РУ- ПриватБанк (Россия)

- Луганский ф-л- Николаевское РУ- Ровенский ф-л- Черкасское ГРУ- ПриватБанк (Грузия)

- Луганский ф-л- Николаевское РУ- Ровенский ф-л- Черкасское ГРУ- ПриватБанк (Грузия)

5959

4.33.4.33.

Департамент развития РПДепартамент развития РП

-Стоимость комплекта в среднем для 1-го отделения-Окупаемость

Технологии энергосбережения в отделениях ПриватБанка

Предпосылки: ежегодный рост цен на энергоносители, необходимость в подборе и применении технологий энергосбережения.

Светодиодные энергосберегающие лампы и уличные светильники - Стоимость - Ресурс работы - Экономия эл.энергии на каждом светильнике за срок эксплуатации

1 300 грн 5,7 лет

1 987 грн

- Стоимость - Ресурс работы - Экономия эл.энергии на каждом светильнике за срок эксплуатации

1 985 грн 5,7 лет

6 889 грн

Металлопластиковые окна с энергосберегающими стеклами

-Стоимость -Окупаемость- Ежегодная экономия в среднем для 1-го отделения

1 300 грн 1 год12 000 грн

Датчики движения и присутствия

1 030 грн 2 205 грн-Стоимость комплекта в среднем для 1-го отделения-Окупаемость

Ежегодная экономия в среднем для 1-го отделения 1 500 грн

2 года2 года

Планируемый результат: комплексное применение данных технологий позволит ежегодно снизить затраты на потребление эл.энергии источниками освещения и обогревателями не менее чем на 40%.

(для собственных зданий ввиду продолжительной окупаемости)

Директорам РП: Директорам РП: обеспечить использование технологий энергосбережения при

проведении ремонтов в РП на основании приказа «Об утверждении изменений в Руководстве "Фирменный стиль ПриватБанка" в части применения энергосберегающих материалов» (к.д. 6646647).

2.2.

1.1.

3.3.

Предпосылки: Предпосылки:

4.34.4.34.

6060

Департамент развития РПДепартамент развития РП

61

РУ Кол-воавто

РасходыНа 1 авто

Кол-во сотрудников

Расходы январь-февраль

2012

РасходыНа 1 сотрудника

Печерский филиал 2 76 649 717 153298 213,8Филиал "Столичный" 2 5 060 73 10120 138,6

Севастопольский филиал 3 16 582 389 49746 127,9КИЕВСКОЕ ГРУ 7 11 927 719 83490 116,1

ВОЛЫНСКОЕ ГРУ 5 15 985 711 79926 112,4Сумской филиал 4 19 328 705 77313 109,7

Винницкий филиал 4 15 073 588 60291 102,5ЖИТОМИРСКОЕ РУ 3 19 174 589 57520 97,7

Кременчугский филиал 2 10 983 245 21966 89,7ЧЕРКАССКОЕ ГРУ 6 11 978 804 71866 89,4ПОЛТАВСКОЕ ГРУ 4 18 163 813 72650 89,4ЗАПОРОЖСКОЕ РУ 6 14 565 1 002 87390 87,2

Криворожский филиал 4 12 731 597 50925 85,3Мариупольский филиал 2 14 095 342 28190 82,4

Херсонский филиал 3 15 802 579 47407 81,9НИКОЛАЕВСКОЕ РУ 4 12 722 664 50889 76,6

Расчетный Центр г.Киев 2 23 818 628 47636 75,9Черниговское РУ 4 9 712 522 38850 74,4

Луганский филиал 5 12 128 843 60639 71,9Ровенский филиал 4 8 573 525 34291 65,3

Днепропетровское РУ 12 12 766 2 371 153195 64,6ХАРЬКОВСКОЕ ГРУ 5 14 958 1 218 74791 61,4

ДОНЕЦКОЕ РУ 6 14 133 1 412 84796 60,1КРЫМСКОЕ РУ 4 13 910 945 55638 58,9

Ивано-Франковский филиал 3 13 335 684 40006 58,5ЗАПАДНОЕ ГРУ 19 6 994 2 408 132889 55,2

Хмельницкий филиал 2 21 182 785 42363 54,0Краматорский филиал 2 10 522 403 21043 52,2КИРОВОГРАДСКОЕ РУ 3 8 699 519 26096 50,3

ЮЖНОЕ ГРУ 7 6 396 1 011 44774 44,3Филиал "КиевСити" 1 3 488 98 3488 35,6

В среднем 5 15 000 770 60100 83

Расходы на содержание транспорта

Направление «Информационные технологии» Направление «Информационные технологии»

4.35.4.35.

6161

Контроль обеспечения сохранности ценностей *

6262

4.36.4.36.

Служба безопасности ГО

* (приказ № СП-2012-6612847 от 14.03.12) Отв.: Срибяник А.А. Отв.: Срибяник А.А.

Утвержден «Порядок регулярного мониторинга с использованием систем видеонаблюдения касс пересчета, хранилищ, операционных касс…»В системе видеонаблюдения задействовано около 30 тыс. видеокамер, укомплектовывается еще 1,5 тыс. камер.

Цель: ужесточение контроля движения ценностей, исключение «мертвых» зон обзора контролируемых помещений

Основные нововведения: контроль Службой безопасности с помощью видеонаблюдения (в режиме реального времени и видеозаписи)

Утвержден «Порядок регулярного мониторинга с использованием систем видеонаблюдения касс пересчета, хранилищ, операционных касс…»В системе видеонаблюдения задействовано около 30 тыс. видеокамер, укомплектовывается еще 1,5 тыс. камер.

Цель: ужесточение контроля движения ценностей, исключение «мертвых» зон обзора контролируемых помещений

Основные нововведения: контроль Службой безопасности с помощью видеонаблюдения (в режиме реального времени и видеозаписи)

«кустовых» касс пересчета, касс пересчета при middle-office, включая банкоматные кассы пересчета

помещений клиентских касс, боксов инкассации, хранилищ

путей перемещения денежной наличности, в т.ч. банкоматных кассет, с момента получения и до загрузки в автомобиль

11 22 33

не реже 4 раз в месяц не реже 4 раз в месяц не реже 2-х раз в месяц не реже 2-х раз в месяц ежедневноежедневно

при выявлении недостатков в размещении видеокамер, которые приводят к наличию «мертвых» зон при просмотре контролируемых помещений, - обеспечить оперативную подачу заявок на оборудование (укомплектовывание, перенос, ремонт) систем видеонаблюдения

при выявлении недостатков в размещении видеокамер, которые приводят к наличию «мертвых» зон при просмотре контролируемых помещений, - обеспечить оперативную подачу заявок на оборудование (укомплектовывание, перенос, ремонт) систем видеонаблюдения

Руководителям РП:Руководителям РП:

Безопасность функционирования объектов Банка

6363

4.37.4.37.

Служба безопасности ГО

Отв.: Бренз И.В. Отв.: Бренз И.В.

Приказом N СП-2012-6526805 от 09.02.2012г. утвержден порядок допуска сотрудников сторонних организаций для выполнения работ на объектах банка: Приказом N СП-2012-6526805 от 09.02.2012г. утвержден порядок допуска сотрудников сторонних организаций для выполнения работ на объектах банка:

Руководителям РП:Руководителям РП:для ужесточения контроля допуска в помещения банка представителей сторонних организаций для выполнения подрядных работ в отделениях банка обеспечить:для ужесточения контроля допуска в помещения банка представителей сторонних организаций для выполнения подрядных работ в отделениях банка обеспечить:

проведение проверки сотрудников привлеченной организации на наличие компрометирующих материалов по учетам банка (черный список);

обязательно проводить тестирование по системе «Мидот» для привлеченных сотрудников, задействованных для проведения работ на особо важных объектах (хранилища, кассы пересчета, депозитарии, VIP-центры);

согласовывать с руководством Департамента безопасности банка список сотрудников, которые будут задействованы для выполнения работ (фамилия, имя, отчество, число, месяц, год рождения, ИНН, наличие оформления в штат предприятия)

работы осуществлять только в присутствии ответственного лица банка (допуск сотрудников подрядной организации на объект, контроль характера выполняемых работ и перемещение в пределах площадей банка)

6464

4.38.4.38.

Направление «Юридическая поддержка»

Отв.: Шуляк А.А. Отв.: Шуляк А.А.

Детальная и

нформац

ия

здесь

Предложения: Директорам Черниговского РУ, Криворожского и Ивано-Франковского филиалов Предложения: Директорам Черниговского РУ, Криворожского и Ивано-Франковского филиалов

обратить внимание на нелояльность апелляционных судов (из 3 негативных решений - 2 решения апелляционного суда по Черниговскому РУ; из 5 негативных решений - 2 решения апелляционного суда по Ивано-Франковскому филиалу), а также на проблемную категорию дел, которые проигрываются: гражданское, трудовое.Изучить лучшие практики юридических подразделений РП, внедрить их в своих ф-лах.

Рейтинг РП по искам к банку (I квартал 2012 г.)

https://docs.google.com/a/privatbank.ua/spreadsheet/ccc?key=0AsFXYx2xyVNvdGQ5NkMyT1lnNkF5VnpIRkZIb2FLYlE#gid=2

https://sites.google.com/a/privatbank.ua/putevoditel-po-professii-urist-rp/luchshie-praktiki-po-professii

Рейтинг РП по искам банка (I квартал 2012 г.)

6565

4.39.4.39.

Отв.: Шуляк А.А. Отв.: Шуляк А.А.

Детал

ьная

инфор

мация

здес

ь

Предложения: Директорам Крымского РУ, Кировоградского РУ и Ивано-Франковского филиала Предложения: Директорам Крымского РУ, Кировоградского РУ и Ивано-Франковского филиала обратить внимание на проблемную категорию дел, которые проигрываются, провести их перераспределение между сотрудниками с учетом категории сложности: взыскание задолженности; обращение взыскания на предмет ипотеки.Изучить лучшую практику Тернопольского филиала по обращению взыскания на предмет ипотеки, внедрить ее в своих филиалах.

обратить внимание на проблемную категорию дел, которые проигрываются, провести их перераспределение между сотрудниками с учетом категории сложности: взыскание задолженности; обращение взыскания на предмет ипотеки.Изучить лучшую практику Тернопольского филиала по обращению взыскания на предмет ипотеки, внедрить ее в своих филиалах.

Направление «Юридическая поддержка»

https://docs.google.com/a/privatbank.ua/spreadsheet/ccc?key=0AsFXYx2xyVNvdGQ5NkMyT1lnNkF5VnpIRkZIb2FLYlE#gid=1

Реализация бизнес-процессов регулярного

менеджмента


Выполнение функций HR линейными руководителями

Адаптация сотрудников — текучесть среди сотрудников со стажем до 3 мес.

Текучесть персонала:

Вытеснение «слабого звена»

Текучесть персонала среди ключевых сотрудников

Кузница кадров — перемещение сотрудников в др. подразделения с повышением в должности

Морально-психологический климат в коллективе (по результатам опросов).

Рекрутинг (подбор) персонала

Вынесение на ежеквартальной основе управленческих решений по выполнению HR-функций руководителями на основании утвержденной БУР.

Ошибочное мнение: за все HR-процессы должна отвечать только служба HR.

Запуск системы рейтингования руководителей по выполнению HR—функций, реализация соответствующей статистической страницы

Задачи на 2012 год:

Введение в систему стимулирования руководителей дополнительных коэффициентов, учитывающих их рейтинг по выполнению HR-функций.

Эффективная реализация функций HR достигается путем взаимной работы службы HR и линейных руководителей.

Со 2-го квартала 2012 г. вводится оценка руководителей по выполнению HR—функций:

11

22

33

Управление персоналом — одна из приоритетных задач линейных руководителей.

(приказ № СП-2012-6549151 от 10.02.12 г.)

Естественная текучесть персонала (без вытеснения «слабого звена»)

Оценка качества управления руководителей по методу 360о

5.1.


6767Отв.: Письменный Р.В.

Задачи по повышению производительности труда персонала

Нормализация производительности труда — снижение разрыва между лучшими и худшими РП и отделениями на 30%

Украина

Россия

5.2.



Нормализация производительности труда персонала на примере сотрудников Направления «Розничные продажи» отделений гр. Б гор.

Повышение производительности труда специалистов Направления «Розничные продажи» только 4-х отделений гр. Б Краматорского филиала до среднесистемного уровня позволит повысить рейтинг по производительности бизнеса РП на 8 позиции, а рейтинг по производительности РП в целом — на 2 позиции.

Задача - довести производительность труда в худших отделениях до среднесистемного уровня (5256 тр./сотр.)

Пример нормализации производительности труда в отделениях группы Б гор. Краматорского филиала

Доведем кол-во транзакций отделений гр.Б гор. с производительностью ниже среднего до среднесистемного уровня - 5256 тр./сотр.

5.3.



Изменения в структуре транзакционной загрузки сотрудников

Розничный бизнес

Кредитные карты и

зарплатные проекты


Поощрение «полезных» транзакций, уменьшение доли транзакций за «абстрактное» обслуживание

Январь 2012Декабрь 2011

- 26%

- 80%

- 5%

57%43%

69%31%

20%

80%

0%

100%

57%43%

52%48%

5.4.



Уплощение ОСУ middle-office - неполное! Направления трудовых ресурсов (HR) и «Управленческие технологии и стратегический менеджмент» ГО

7171Исп.:Письменный Р.В., Щербина Н.И.

Плоскостная двухуровневая ОСУ:1-й уровень — Директор РП;

2-й уровень — Руководитель Направления в РП(80% - middle, 20% - front)

До сих пор не переведено 25 управленцев

во front-office*

РП Всего МСБ РБ Днепропетровское РУ 4 - 4Ровенский филиал 3 3 - Западное ГРУ 1 1 -Киевское ГРУ 2 1 1Сумской филиал 2 - 2Филиал Киев-Сити 2 2 - Волынское ГРУ 1 1 - Донецкое РУ 1 - 1Запорожское РУ 1 1 Николаевское РУ 1 - 1Полтавское ГРУ 1 - 1Столичный филиал 1 1 - Херсонский филиал 1 - 1

Итого 25 10 15

*Был срок реорганизации - 03.01.2012г.

5.5.

С 01.03.2012г. выплата премии непереведенным сотрудникам заблокирована

Завершение перевода — до 15.04.2012г.

Плоскостная двухуровневая ОСУ:1-й уровень — Директор РП;

2-й уровень — Руководитель Направления в РП(80% - middle, 20% - front)

Уплощение ОСУ - только «на бумаге»!Направление «Управленческие технологии и стратегический менеджмент» ГО

7272Исп.:Масюк А.Е., Щербина Н.И.

Яркий пример - участие в плановых совещаниях!

Новые руководители Направлений РПв роли «зрителей», а не участников совещания!

1. Отсутствие профильных автопрезентаций (см. презентация РБ)2. Отсутствие комплексной работы по повышению проф. подготовки руководителей, в т.ч. по участию в мероприятиях регулярного менеджмента

VS.

Днепропетровское ГРУНа ПСС РП новые руководители

Розничного Бизнесаприсутствуют, но не

докладывают

Днепропетровское ГРУНа ПСС РП новые руководители

Розничного Бизнесаприсутствуют, но не

докладывают

Севастопольский ф-лНа НПС и ПСС РП

новые руководителидаже не присутствуют

Севастопольский ф-лНа НПС и ПСС РП

новые руководителидаже не присутствуют

Причины:

НапримерНапример

5.6.

https://docs.google.com/a/privatbank.ua/presentation/d/1JveD8LPePBKXsUjoNX-I5JxauwMsqEHCfmOgYk1k2EY/edit#slide=id.p6

Искаженное восприятие ОИС дистанционными участниками в РП

Направление «Управленческие технологии и стратегический менеджмент» ГО

7373Исп.:Щербина Н.И.

≠ОИС – мероприятие регулярного менеджмента,

а не «корпоратив»

Дресс-кодДресс-код

ПРОДУКТИВНАЯСОВМЕСТНАЯ

РАБОТА

ПРОДУКТИВНАЯСОВМЕСТНАЯ

РАБОТА

РегламентРегламент

5.7.

Итоги работы Интеллектуального фонда «Есть идея? Жми сюда!» в 1-м кв. 2012 г.

7474

5.8.5.8.

Отв.: Соколовский А.Б.

Направление «Внутренний контроль и fraud-менеджмент»

Своевременно рассматривать идеиАдресатам ИФАдресатам ИФ Директорам РПДиректорам РП

Повысить инновационность РППовысить инновационность РП

Результаты планшетных продаж 06.04.2012

Принято заявок Результативных* заявок Доля результативных заявок

ХХХ шт. ХХХ шт. ХХ%

Личный зачетФИО – ХХ продажФИО – ХХ продажФИО – ХХ продаж

Результаты планшетных продаж всех участников ОИС

* заявки, по которым клиент дал устное согласие оформить продукт и ответил на контрольный вопрос

Командный зачет - ХХ продажФИОФИОФИО

Розничный бизнес

6.6.

7575

Рейтинг РП


РейтингРейтинг

7777

6.6.

Будет предоставлен 06.04.12г. Отв.: Блажнов А.Г.

Задачи


Задачи на 2-й кв.

1.Работа с проблемной задолженностью, в т.ч. за счет реструктуризации активов, по которым вносятся платежи

2. Воспитание платежной дисциплины клиентов.

3.Повышение заинтересованности клиентов в самостоятельном применении технологических возможностей банка: Приват 24, регулярные платежи, выплата перевода на карту и т. д.

4.Повышение лояльности клиентов за счет насыщения клиентской базы дополнительными продуктами (в т.ч. небанковскими) в зависимости от потребностей клиентов.

5.

Усиление безопасности подразделений банка, в т.ч. за счет новых стандартов, применяемых к кассам пересчета, видеоконтроля, ужесточения требования к допуску представителей сторонних организаций в помещения банка.

6.Нормализация расходов на содержание автотранспорта, применение энергосберегающих технологий.

7.Увеличение доли «полезных» транзакций по продажам банковских продуктов и привлечению клиентов.

7979Исп. : Пронженко Н.Ю.

.г. Днепропетровск, 2012

Спасибо за внимание!

Вопросы?

Documents

Докладчик: Г-н Дубилет А.В