www.mspbank.ru

МСП БАНК: НОВЫЕ НАПРАВЛЕНИЯ ПОДДЕРЖКИ

МАЛОГО И СРЕДНЕГО ПРЕДПРИНИМАТЕЛЬСТВА

Апрель, 2013

г. Минск

Программа финансовой поддержки МСП

2007 2012 2020

12%23%

70%

2

МСП В РОССИИ

Правовая система

•Закон «О развитии МСП в России (209-ФЗ)

•Закон «О микрофинансовых органихациях»

•Закон «О кредитных кооперативах»

Органы государственной

власти

•Определение порядка, способов, господдержки, их координация

•Создание и координация системы поддержки на федеральном и региональном уровнях

Институты развития

•Финансовая поддержка

•Имущественная поддержка

•Микрозаймы

•Другие формы поддержки (повышение финансовой грамотности, консультации и др.)

Общественные организации

•Защита интересов МСП

•Формирование общественного мнения

•Содействие законодательным инициативам

ОАО «МСП Банк» (100% дочерняя организация

Внешэкономбанка)

СТРАТЕГИЯ ПОДДЕРЖКИ МСП

КРИТЕРИИ ДОЛЯ МСП В ВВП

Количество работников

Выручка от реализации (годовая)

до 250

до 1 млрд рублей

Программа финансовой поддержки МСП 3

МСП Банк

Банки-партнеры

Организации инфраструктуры

Лизинговые компании

Факторинговые компании МФО

Дочерние организации

МСП

100% дочерняя организация Внешэкономбанка

Проводник государственной программы финансирования

МСП

Программа финансовой поддержки МСП 4

37 тыс субъектов МСП*

55 тыс договоров с субъектами МСП*

Общий объем доведенных до МСП средств -

293 млрд рублей*

371партнер*

ИТОГИ РЕАЛИЗАЦИИ ПРОГРАММЫ данные по партнерам на 01.04.2013

данные по МСП на 01.03.2013

28 тыс договоров с субъектами МСП

25 тыс субъектов МСП

82 региона

147 моногородов(из 333)

Объем доведенных до МСП средств -

87 млрд рублей

252партнера

* за весь период реализации Программы

по Программе по рынку

Средневзвешенная ставка для МСП

87,6%

Поддержка по приоритетным направлениям

15 -17%

12,7 %

Программа финансовой поддержки МСП 5

ОБЩАЯ СХЕМА ПОДДЕРЖКИ МСП ПО 2-х УРОВНЕВОЙ СИСТЕМЕ

МСП Банк Партнер МСП

ПОДДЕРЖКА

* В случае «проектного подхода» МСП Банк анализирует дополнительно проект самого субъекта МСП (бизнес-план и другие документы)

Риски переходят на Партнера

ЛизингФакторинг

МикрофинансированиеКредитование КОНЕЧНЫЙ ЗАЕМЩИК

ОТЧЕТ

ОТЧЕТ

ЗАЯВКА +ПАКЕТ ДОКУМЕНТОВ

КРЕДИТОВАНИЕ

ОБЕСПЕЧЕНИЕ

Программа финансовой поддержки МСП 6

МСП Банк

ЛИЦЕН-ЗИЯ

КАПИТАЛРИСКИ

РЕЙТИНГПОТЕН-ЦИАЛ

● деловая репутация

● надежность

● опыт кредитования

● заинтересованность

ОТБОР ПАРТНЕРОВ

Программа финансовой поддержки МСП 7

ТРЕБОВАНИЯ К ПАРТНЕРАМ

•Наличие лицензии Банка России на осуществление банковской деятельности

•Наличие действующих рейтингов долгосрочной кредитоспособности

•Наличие положительного аудиторского заключения по итогам работы за предыдущий год

•Отсутствие санкций Банка России в форме запрета на совершение отдельных банковских операций и открытие филиалов

•Наличие опыта работы по кредитованию субъектов МСП и сформированного портфеля кредитов, предоставленных субъектам МСП, наличие специализированных технологий/программ работы с субъектами МСП

Общие условия

•Положительная деловая репутация •Отсутствие незавершенных судебных процессов•Отсутствие негативной кредитной истории в ОАО «МСП Банк»

Нефинансовые критерии

•Величина собственных средств партнера, не ниже 230,0 млн. рублей

•Отсутствие не проведенных платежей клиентов по причине недостаточности средств на корреспондентских счетах кредитной организации

•Соблюдение обязательных нормативов, установленных Банком России.

•Просроченная задолженность по кредитному портфелю партнера не превышает 12%.

•Доля кредитов 3-5 категорий качества в общем кредитном портфеле партнера не превышает 60%

•Доля негосударственных ценных бумаг в работающих активах партнера не превышает 30%

Финансовые критерии

Банки - партнеры Организации инфраструктуры

•отсутствие негативной информации в отношении деловой репутации Лизинговой компании;

•отсутствие санкций со стороны надзорных и контролирующих органов

•отсутствие неоконченных судебных споров Лизинговой компании с органами государственной власти

•наличие практического опыта реализации лизинговых проектов - не менее 1 года

•наличие внутреннего нормативного документа Лизинговой компании, регламентирующего порядок отбора Лизингополучателей

•устойчивое финансовое положение •наличие полностью сформированного уставного капитала

Лизинговые компании

•отсутствие негативной информации о деловой репутации•отсутствие санкций со стороны надзорных и регулирующих органов

•наличие полностью сформированного уставного капитала•положительная величина собственного капитала и чистых активов

•отсутствие судебных споров•отсутствие нереструктурированной просроченной задолженности•уровень просроченной задолженности действующего портфеля – не более 10 %

Факторинговые компании

•отсутствие негативной информации о деловой репутации•отсутствие санкций со стороны надзорных и регулирующих органов

•наличие у Заемщика внутреннего нормативного документа, регламентирующего порядок отбора и критерии оценки Субъектов МСП

•устойчивое финансовое положение•наличие полностью сформированного уставного капитала

Микрофинансовые организации

Программа финансовой поддержки МСП 8

критерии соответствия программе МСП Банка

субъект МСП

вид деятельности

размер выручки

численность работников

структура собственности

209-

ФЗ

от 2

4.07

.200

7

ОТБОР СУБЪЕКТОВ МСП

Программа финансовой поддержки МСП 9

ТРЕБОВАНИЯ К СУБЪЕКТАМ МСП МСП

Предприятие относится к категории субъектов МСП при соответствии следующим условиям:

Соответствие требованиям Федерального закона «О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации» от 24.07.2007 № 209-ФЗ:

Средняя численность за предшествующий год: микропредприятия - до 15 чел.;малые предприятия - до 100 чел.;средние предприятия - до 250 чел.

Выручка от реализации без НДС за предшествующий год: микропредприятия - оборот до 60 млн. рублеймалые предприятия - до 400 млн. руб.;средние предприятия - до 1 млрд. руб.

Для юридических лиц дополнительно:суммарная доля участия РФ, субъектов РФ, нерезидентов, муниципальных образований, общественных и религиозных организаций, благотворительных и иных фондов, а также одного или нескольких крупных предприятий в уставном капитале не должна составлять более 25%.

Не предоставляется финансирование следующим видам субъектов МСП:► кредитным и страховым организациям, в том числе небанковским кредитным организациям, инвестиционным фондам,

негосударственным пенсионным фондам, профессиональным участникам рынка ценных бумаг, ломбардам;► участникам соглашений о разделе продукции;► предприятиям игорного бизнеса;► предприятиям, осуществляющим производство и реализацию подакцизных товаров, а также добычу и реализацию полезных

ископаемых (за исключением общераспространенных полезных ископаемых);► Нерезидентам РФ.

Программа финансовой поддержки МСП 10

18 кредитных продуктов

Широкий спектр – для банков и организаций инфраструктур

Специальные кредитные продукты для приоритетных направлений

Ставки на нижней границе рынка – средневзвешенная ставка 12,7% (11,4% для инновационных, модернизационных и энергоэффективных проектов)

Сроки – до 7 лет

Проектный подход * – совместная оценка МСП Банком и банком-партнером проекта МСП

Гибкость– быстрое реагирование на нужды МСП (например: наводнение в Краснодарском крае - адресные меры поддержки МСП: пострадавшие населенные пункты включены в список «моногородов и регионов со сложной социально-экономической ситуацией», что предполагает льготные условия кредитования)

Синергия с региональными органами власти – поиск приоритетных ниш и совместная разработка форм и методов поддержки МСП

* По ряду кредитных продуктов

Программа финансовой поддержки МСП 11

БАНКИ МИКРОФИНАНСИРОВАНИЕЛИЗИНГ ФАКТОРИНГ

БАНК МФО БАНК КомпанияКомпания

● ФИМ Целевой● Рефинансирование● Региональный рост● МСП-Стимул● МСП-Маневр ● МСП-Идея ● МСП-Балтика

● Лизинг – Старт МСП● ФИМ Лизинг – Целевой● Лизинг – Прогресс МСП● МСП. Лизинг – Производству● Лизинг – Региональный потенциал МСП

● Факторинг-Компания

● Микрозаем МСП● Микрозаем МСП ПЛЮС● Кредитный кооператив 2-ого уровня

● Факторинг-Банк● МФО-Банк

ПРОДУКТОВАЯ ЛИНЕЙКА

Программа финансовой поддержки МСП 12

условий заключенных договоров

Контроль выполнения условий

договора

• дистанционные проверки

• выездные проверки

Мониторинг формирования

банками-партнерами отчетности по

кредитам, предоставленным

субъектам МСП

Выездные проверки

Контроль целевого использования

средств, полученных

субъектами МСП от банков-партнеров

КОНТРОЛЬ ЗА ВЫПОЛНЕНИЕМ

Программа финансовой поддержки МСП

13

ПРИМЕРЫ ПОДДЕРЖКИ МСП

ООО «МегаТранс»

ООО «Русские окна»

Производство пластмассовых изделий

г. Смоленск

- Приобретение нового технологичного оборудования;

- Модернизация основных средств;

- Качественно новые рабочие места – 15 человек

Предоставление услуг в сфере экспедиционного бизнеса

г. Смоленск

- Приобретение четырех тягачей DAF и полуприцепов KRONE;

- Новые рабочие места

Программа финансовой поддержки МСП 14

СОТРУДНИЧЕСТВО С БЕЛОРУСИЕЙ

Соглашение о сотрудничестве в сфере поддержки субъектов МСП (от 20.12.2012),между ОАО «МСП Банк», ОАО «Банк БелВЭБ», БСПН им. Кунявского

Обмен опытом и информацией

Информационная и консультационная поддержка

Поддержка МСП в приграничных регионах

План совместных мероприятий на апрель 2013:Обмен аналитической информацией и справочными материалами по вопросам финансовой поддержки, а также реализации государственных программ в данной сфере

Программа финансовой поддержки МСП 151515

Образова-тельные

программы для партнеров и

МСП

Популяризация МСП

Улучшение делового климата,

совместные законодатель-

ные инициативы

Сотрудничество с зарубежными

институтами развития

Поддержка МСП,

ориентирован-ных на

внешнеторговую деятельность

БЛАГОПРИЯТНАЯ ВНЕШНЯЯ СРЕДА ДЛЯ МСП

Программа финансовой поддержки МСП 16

АНАЛИТИЧЕСКИЙ ЦЕНТР

Аналитические исследования

Аналитические исследования

Статистика сегмента МСПСтатистика

сегмента МСП

Работа с партнерамиРабота с

партнерамиИнформационная

поддержкаИнформационная

поддержка

Статистика и исследования сегмента МСП

Программа финансовой поддержки МСП 17

ИНФОРМАЦИОННЫЙ ПОРТАЛ ОАО «МСП БАНК»Открытость

информации о Банке и

Программе

Все о кредитных продуктах Банка

Более 2 млн. посещений в течение года

Карта инфраструктуры

поддержки в регионах

Оперативные ответы на вопросы

Актуальная аналитическая информация о секторе МСП и

экономике

Программа финансовой поддержки МСП 18

Федеральные органы власти – участие в разработке

новых нормативно-правовых документов

Региональные органы власти – адресная

поддержка МСП

Зарубежные институты развития – обмен опытом

поддержки МСП

Образовательные учреждения и консалтинговые компании

– программы обучения, исследовательские проекты

Российские общественные организации – совместные

исследования и мероприятия

ПАРТНЕРЫ ОАО «МСП БАНК»

Программа финансовой поддержки МСП

СПАСИБО ЗА ВНИМАНИЕ!

Россия, Москва, ул. Садовническая, 79Тел./факс: +7 (495) 783-79-98, info@mspbank.ruhttp://mspbank.ru