Механизмы минимизации рисков Поставщика в факторинге

Окунев Михаил Металлинвестбанк

Два полярных взгляда на факторинг (Какой риск покупает Фактор)

Факторинг, ориентированный на риск Поставщика

• Требование по диверсификации обслуживаемых Дебиторов

• Анализ финансового положения Поставщика

Факторинг, ориентированный на риск Дебитора

• Анализ финансового положения Дебитора

• Усилия по недопущению недействительности требований

П Д

Конфиденциальный Регрессный Безрегрессный

Отделение свойств актива от свойств держателя актива

Точное определение актива Проверка подлинности актива Очистка от требований третьих лиц Безопасный для сторон механизм

смены собственности Безопасный механизм расчетов

Факторинг

Актив: дебиторская задолженностьПроверка подлинности: первичные документы,

различные механизмы верификации (присутствие при отгрузке, получение EDI документов)

Встречные требования - неотъемлемая часть бизнесаПопытки оспаривания Дебитором уступки, при

необходимостиПопытки оспаривания факта уступки Поставщиком и

Дебитором, понимание факторинга как «кредита Поставщику»

Что делать Поставщику?Имитировать поставкуПодделать документы, договориться с персоналом

ДебитораСкрывать наличие встречных требованийОтправить требования к Дебитору в процедуру

собственного банкротстваПродать одну и ту же дебиторскую задолженность

нескольким ФакторамПолучить деньги за дебиторскую задолженность

самому=

Обогащение

Факторинговый рай

Единая информационная среда, в которую попадает юридически значимо подтвержденная дебиторская задолженность, очищенная от требований третьих лиц, с возможностью учета текущего владельца данной задолженности, механизмом переуступки и уведомления Дебитора о состоявшейся переуступке

=

«Сейчас» vs. «FactoringMedia»

Сейчас

- Декларация поставок Поставщиком

- Различные верификации- Бумажный

документооборот- Общее уведомление- Внезапные зачеты

ЭЦП Подтверждения дебитора

Юридически значимые документы

Целиком электронный документооборот

Уведомление по каждой уступке

Очистка дебиторской задолженности от встречных требований

Прозрачный механизм:Формирование актива, безопасная сделка,

строгое уведомление

Client 1(Дебитор)

Contract

Inform Letter

WB 2

WB 5

WB 1

WB 2

WB 3

WB 4

WB 5

WB 6

Client 2(Поставщик)

Client 4(Фактор)

DealWB 2

WB 5

ЭЦП ЭЦП

Формируется Уведомление о переуступке

ЭЦП

ЭЦП ЭЦП

Confirmation

Факторы всей России присоединяйтесь!

• Стандартизованные правила на рынке• Значительно больший объем рынка• Отсутствие требований к Поставщику• Минимальные операционные издержки• Юридическая защита• Рынок факторинга = традиционный

финансовый рынок (FX, MM, Bonds, Shares)

Вместе в факторинг будущего

Окунев МихаилОАО АКБ «Металлинвестбанк»

109174 Москва, Славянская пл. 2/5/4, стр.3(495) 784-69-80/81mokunev@metib.ru

www.metallinvestbank.ru