Upload
others
View
13
Download
0
Embed Size (px)
Citation preview
НАЦІОНАЛЬНИЙ БАНК УКРАЇНИ
Трансформація НБУ: реформування регуляторної
функції
Київ, листопад 2016 р.
Тетяна Дячук
Управління процесного та організаційного менеджменту
Департаменту стратегії та реформування
НАЦІОНАЛЬНИЙ
БАНК
УКРАЇНИ
Якісне виконання регуляторної функції НБУ є базовою умовою
досягнення планів та виконання Стратегії розвитку 2020
2
Угода про асоціацію України
та Європейського союзу
Стратегія України 2020
Комплексна програма
розвитку фінансового сектору
України до 2020
Напрямки регуляторної діяльності НБУ
Монетарна
стабільністьРинкові операції
Розрахункові
операції
Фінансово-
адміністративні
операції
Нагляд
Рішення НБУ щодо регулювання діяльності учасників фінансового ринку
Від якісного виконання регуляторної функції, прозорого та ефективного процесу розробки та імплементації
регуляторних рішень залежить досягнення стратегічних цілей та виконання тактичних задач в усіх напрямках
регуляторної діяльності НБУ
НАЦІОНАЛЬНИЙ
БАНК
УКРАЇНИ
3
Наведені дані свідчать про зростання кількості Постанов Правління, що регулюють діяльність
банківської системи. При цьому, спостерігається концентрація розробки нормативно-правових актів в
підрозділах відкритих ринків, методології, грошового обігу та платіжних систем
Значна кількість рішень (158 Постанов в 2015 році) та
тенденція до їх збільшення свідчить про велике
навантаження регулюючого впливу на банківську систему
75% виданих регуляцій, що вийшли в 2015 році, були
розроблені 4-ма підрозділами за відповідними
напрямками регуляторної діяльності
25%
75%
1. Грошово-кредитна політика та валютне регулювання
(Департамент відкритих ринків)
2. Банківське регулювання та нагляд (Департамент
методології)
3. Платіжні системи, оверсайт (Департамент платіжних
систем)
4. Грошово-кредитна політика та готівковий обіг
(Департамент грошового обігу)
Інші
72
158
115
2014 2015 01.11.2016
Кількість Постанов Правління НБУ, що регулюють діяльність банківської системи
В 2014 – 2016 рр. спостерігається зростання регуляторного
навантаження на ринок та концентрація дій на окремих напрямках
НАЦІОНАЛЬНИЙ
БАНК
УКРАЇНИ
Ціль реформування - підвищення якості виконання
регуляторної функції НБУ
4
ПРОЗОРІСТЬ ТА ПРОГНОЗОВАНІСТЬ
РЕГУЛЯТОРНОЇ ДІЯЛЬНОСТІ
КОНТРОЛЬ ЯКОСТІ
РЕГУЛЯТОРНОЇ
ДІЯЛЬНОСТІ
ЯКІСТЬ РОЗРОБКИ ТА
ВПРОВАДЖЕННЯ РЕГУЛЯЦІЙ
ВІДКРИТІСТЬ ТА ЕФЕКТИВНІ
КОМУНІКАЦІЇЇ
Планування регуляторної діяльності з врахуванням всіх чинників:
• перехід до стандартів ЄС
• відповідність вимогам законодавства
• пропозиції учасників ринку банківських послуг
• звернення громадян
• Впровадження інструментів аналізу
та оцінки
• Контроль якості дотримання
стандартів аналізу та оцінки
• Розвиток компетенції
• Контроль виконання етапів
процесу
• Контроль якості впровадження
регуляцій та досягнення
запланованих показників
• Контроль виконання планів
регуляторної діяльності
• Забезпечення виконання правил комунікації
• Підтримка та супроводження інструментарію
для публічного обговорення (анкета на
порталі)
• Аналіз звернень та надання відповідей
РОЗВИТОК ТА ВІДПОВІДНІСТЬ
МІЖНАРОДНИМ СТАНДАРТАМ
• Вивчення міжнародного
досвіду щодо
вдосконалення процесу
виконання регуляторної
функції
• Врахування думки
експертів та стейкхолдерів
щодо необхідності
внесення змін в процес
• Внесення змін
1
2
3
4
5
Вдосконалення діючих та впровадження нових інструментів регуляторної діяльності, та відповідність
процесу міжнародним стандартам дозволять забезпечити підвищення якості регуляторної функції НБУ
НАЦІОНАЛЬНИЙ
БАНК
УКРАЇНИ
Зміна якості виконання регуляторної функції має бути забезпечена за
рахунок вдосконалення діючих та імплементації нових інструментів
5
Регуляторний
кейс
Розробка
НПА
Було: регуляторна функція = нормотворчий процес
Аналітика
Публічне обговорення
(Анкета-опитувальник)
Розробка
проекту
документа
Розміщення
проекту на
сайті НБУ
Погодження
проекту
Постанова про
затвердження
Публікація
на сайті
Буде: регуляторна функція = ефективне
регуляторне рішення
Оформлення
рішення
Вибір сценарію та
прогнозування
наслідків
Оцінка
альтернативних
сценаріїв
Вивчення міжнародного досвіду та впровадження кращих практик Центральних банків інших країн
дозволять забезпечити підвищення якості регуляторної діяльності НБУ та відповідність процесу
міжнародним стандартам
НАЦІОНАЛЬНИЙ
БАНК
УКРАЇНИ
Відсутність типових етапів та інструментів міжнародної практики
регуляторної діяльності можуть стати перешкодою на шляху
досягнення запланованих результатів
6
Використовуючи досвід інших країн, пропонуємо впровадження нових інструментів: аналіз якості та ефективності
регуляторних рішень - *Regulatory Impact Assessment (RIA) , залучення експертів та учасників ринку до розробки нових регуляцій та
публічне обговорення концепції на сайті НБУ, оцінка ефективності впровадження регуляцій – система KPIs
Модель розподілу функцій
регулювання та нагляду
(модель “twin peaks“) ,
Тісна взаємодія з органами
виконавчої влади, ведення
бізнесу в пруденційній
манері, створення
спеціального органу (PRA
Board) з повноваженнями
регулювання та надзору
(regulation & supervision)
Модель розподілу функцій
регулювання та нагляду
(модель “twin peaks“)
Модель єдиного
нагляду
Модель єдиного
нагляду
Модель єдиного
нагляду
Етапи та інструменти
процесу
планування розробки
документів та аналіз ситуації
✔ ✔ ✔
опрацювання на відповідність
зобов'язанням європейської
інтеграції та праву ЄС
✔ ✔ ✔
залучення зовнішніх експертів
до попереднього обговорення
механізмів та засобів
впровадження (публічне
обговорення концепції)
- - ✔
аналіз якості та ефективності
регуляторних рішень
(спеціальні інструменти аналізу
- RIA)
- - ✔
прогнозування та оцінка
результатів впровадження
(показники ефективності
система KPIs)
- - ✔
обговорення проекту, внутрішня
експертиза та консультації
щодо впровадження
✔ ✔ ✔
врахування інтересів регіонів - ✔ -
відстеження результативності
імплементації
✔ ✔ ✔
ЦБ інших країнКМУНБУ
НАЦІОНАЛЬНИЙ
БАНК
УКРАЇНИ
Тунель – новий механізм та засіб якісної реалізації
регуляторної функції. TO BE
7
Послідовне проходження всіх етапів Тунелю* та використання його інструментів дозволить підвищити ефективність
розробки та імплементації регуляторних рішень та забезпечити якісне виконання регуляторної функції НБУ
Міжнарод
ний
досвід
Концепція
змін
TO-BE
Обговорен
ня
концепції
Розробка
норматив-
них
актів
Імплемен-
тація
Аналіз
ефектів
впровад-
ження
Аналіз
ситуації
AS-IS
Прийняття
норматив-
них актів
A B С D E GF H I
Cистема KPIs,
планування
Інстр
ументи
Функціону-
вання
в новому
середовищі
Проект
документу
Публікація
проекту
документа
Рішення
Правління про
затвердження
(зв’язок з
концепцією)
Пропозиції і
зауваження
зовнішніх
експертів
Публікація
документа
Повідомлення
про початок дії
нормативно-
правового акту
План заходів
щодо
імплементації
Cистема KPIs,
оцінка
Опитування
учасників
ринку
Звіт про
результати
впровадження
регуляторного
кейсу
План
вдосконалення
Зовнішні конфе-
ренції, круглі
столи
Внутрішні
семінари, нара-
ди, засідання
Публічне
обговорення
Концепції
Професійні
співтовариства
Технічна
допомога
Підготовчий етап (робота з регуляторним кейсом)Розробка та
затвердження
нормативно-
правового акту
Впровадження та оцінка ефективності
регуляторного кейсу
Консультації,
роз'яснення
Зауваження і
пропозиції
внутрішніх
експертів
Консультанти
Референс-
візити,
конференції,
форуми,
семінари
Спеціальна
література та
статті
Результати
аналізу та
вивчення
міжнародного
досвіду
Пропозиції і
обґрунтування
змін
Механізм
впровадження
Аналіз
проблематики
та необхідності
застосування
регуляторних
дій
Пла
нуван
ня
Запити
експертів
Regulatory
Impact
Assessment:
Аналіз ризиків,
Cost-benefit
analyses, Cost-
effectiveness
analysis
Звернення
громадянМова
викладення
інформації
* - за виключенням розробки та затвердження рішень, що потребують оперативного вирішення, уточнення та незначних змін в нормативно-правових актах НБУ
НАЦІОНАЛЬНИЙ
БАНК
УКРАЇНИ
Концепція змін TO-BE – основа розробки нормативно-правового акту
8
Розробка Концепції є об'єктивною необхідністю визначення та обговорення ключових питань, що пов'язані з
нормотворчою діяльністю. Як засвідчує міжнародний досвід, ефективність розробки та впровадження регуляторного
акту залежить від якісного аналізу та обговорення Концепції
Публічне
обговорення
Концепції
Розробка та
погодження
проекту
документа в
НБУ
Затвердження
Правлінням
Врахування та
погодження
пропозицій
Офіційна
публікація проекту
на сайті НБУ
Ключові етапи
впровадження
регуляції
Пропозиції і
обґрунтування змін
Погодження
Куратором/
Комітетом
по змінам
Механізм
впровадження
Результати аналізу та
вивчення міжнародного
досвіду
Розробка
Концепції
Показники ефективності
(KPIs)
Результат:
Концепція
погоджена з
експертами
Результат:
Проект документу
готовий до
публікації
Результат:
Отримані
пропозиції до
проекту
Результат:
Документ готовий
до розгляду
Правлінням
НАЦІОНАЛЬНИЙ
БАНК
УКРАЇНИ
Публічне обговорення та взаємодія з цільовими групами на різних
етапах процесу сприятиме прозорості та відкритості регуляторної
діяльності НБУ
9
Розробники регуляторних актів визначають експертів, стейкхолдерів та
формують групи за основними напрямками регуляторної діяльності з числа:
учасників Цільової команди реформ
співробітників Національного банку України
співробітників банківських установ, членів
асоціацій
науковців, експертів
представників громадськості
Види інформації та
документів для
обговорення Канали комунікації
Етапи процесу, на
яких відбувається
комунікація
Правила
комунікації
Визначення цільових груп
комунікації
Розробка та впровадження ефективної комунікаційної політики забезпечить прогнозованість та
транспарентність прийняття рішень про впровадження регуляторних актів, дозволить отримувати відгуки
та пропозиції щодо вдосконалення регуляторної дії НБУ
Розробка комунікаційної політики
НАЦІОНАЛЬНИЙ
БАНК
УКРАЇНИ
Впровадження якісно нового виду аналізу дозволить
забезпечити прогнозованість наслідків регуляторних дій НБУ
10
кількісний аналіз рівня всіх ризиків, які має знизити
регуляторний акт
з'ясування та викладення в грошовій формі максимальної
кількості витрат та переваг всіх учасників як наслідок
впровадження регуляторного акту
розрахунок досягнення необхідного економічного ефекту з
урахуванням різних сценаріїв
Аналіз ризиків
Аналіз витрат-переваг (Cost-benefit analyses)
Аналіз витрат-ефективності (Cost-
effectiveness analysis)
Стандарт результатів аналізу
Ціль та очікувані
ефекти
Ризики
Вигоди
Витрати
Показники
ефективності
Висновки
Ідентифікація об'єкту регулювання
Перелік всіх витрат, пов'язаних з
впровадженням регуляції
Оцінка впливу запропонованої
регуляції за прогнозами експертів
Загальні висновки щодо
запропонованого регулювання з
врахуванням публічного обговорення
Оцінка кожної альтернативи
Оцінка ризиків, які може викликати
запропоноване регулювання
Вплив на стан
ринку
Визначення показників за якими
буде проводитись моніторинг та
оцінка
Проведення попереднього аналізу ризиків, витрат та переваг всіх учасників та визначення економічного
ефекту впровадження регуляції забезпечить більш прогнозоване та якісне впровадження регулятивного акту
Аналіз якості та ефективності регуляторних
рішень (Regulatory Impact Assessment)
НАЦІОНАЛЬНИЙ
БАНК
УКРАЇНИ
Базове ПеріодичнеПовторне
до дня
набрання
чинності
раз на три роки
починаючи з
дня виконання
заходів
через рік після
набрання чинності,
але не пізніше ніж
через два роки
оцінка стану
ринку
установлені KPIs /
KPIs, що встановлені
під час попереднього
відстеження
Пер
іод
оц
інки
Засіб
оц
інки
Результативність регуляторної діяльності буде забезпечуватися
проведенням аналізу ефектів впровадження регуляторних актів,
системою оцінки KPIs
11
Звіт про результати
відстеження
Оптимізація процесу збору та обробки інформації щодо ефектів впровадження регуляцій та впровадження
системи оцінювання результатів імплементації з використанням кількісних та якісних показників (KPIs) надасть
змогу здійснити більш об'єктивну оцінку впровадження регуляцій та планування подальших змін
Цільова група – сукупність суб'єктів, які
повинні виконувати вимоги регуляторного акта
Складення анкети для
опитування
Збирання інформації
Створення бази даних опитування
Обробка і аналіз даних
01
02
03
04
Внутрішній - відстеження результативності на основі KPIs Зовнішній – опитування цільової групи та
незалежний аналіз
установлені KPIs /
KPIs, що встановлені
під час повторного
відстеження
Етапи:
НАЦІОНАЛЬНИЙ
БАНК
УКРАЇНИ
12
Виконання запропонованих заходів дозволить забезпечити якісну імплементацію нового процесу та позитивне сприйняття необхідності змін
Що необхідно зробити для впровадження нового процесу?
01.12.2016 01.02.2016 01.04.2017 01.06.2017 01.08.2017 01.10.2017
1Методологічний
етап
2Організаційний
етап
3Технологічний
етап
01.10.2016
РОЗРОБКА ТА ВДОСКОНАЛЕННЯ МЕТОДОЛОГІЇ
ПРОВЕДЕННЯ ПІЛОТНОГО ПРОЕКТУ РОЗРОБКИ
РЕГУЛЯТОРНОГО РІШЕННЯ
СТВОРЕННЯ ЕКСПЕРТНОЇ ГРУПИ ТА ВИКОРИСТАННЯ
ТЕХНІЧНОЇ ДОПОМОГИ
ЗАБЕЗПЕЧЕННЯ СУПРОВОДЖЕННЯ НОВОГО
ПРОЦЕСУ ТА КОНТРОЛЮ ЗА ДОТРИМАННЯМ
СТАНДАРТІВ
РОЗГОРТАННЯ НАВЧАЛЬНОЇ ТА
ІНФОРМАЦІЙНОЇ ПРОГРАМИ З
ПОПУЛЯРИЗАЦІЇ НОВОГО ПРОЦЕСУ
СТВОРЕННЯ КОМПЕТЕНЦІЇ
ЗАСТОСУВАННЯ НОВИХ
ІНСТРУМЕНТІВ ПРОЦЕСУ