АО КБ МОДУЛЬБАНК - Modulbank · - Западный центр допуска Департамента допуска и прекращения деятельности

1

2

Оглавление

Общие сведения и положение в отрасли ................................................................................ 3

Приоритетные направления деятельности ............................................................................. 6

Отчет Совета директоров по приоритетным направлениям деятельности общества ....... 6

Информация об объёме каждого из энергоресурсов, использованных в отчетном году .. 9

Перспективы развития ........................................................................................................... 10

Отчет о выплате объявленных (начисленных) дивидендов по акциям Банка .................. 11

Описание основных факторов риска, связанных с деятельностью Банка ........................ 12

Информация о сделках, признаваемых в соответствии с Федеральным законом «Об акционерных обществах» крупными сделками ................................................................... 20

Информация о сделках, признаваемых в соответствии с Федеральным законом от 26.12.1995 №208-ФЗ «Об акционерных обществах» сделками, в совершении которых имелась заинтересованность, и необходимость одобрения которых уполномоченным органом управления акционерного общества предусмотрена главой XI Федерального закона от 26.12.1995 №208-ФЗ «Об акционерных обществах» ......................................... 20

Состав Совета директоров ..................................................................................................... 22

Изменения в составе акционеров, произошедшие в 2017 году .................................... 26

Состав исполнительных органов .......................................................................................... 27

Размер вознаграждения, выплаченного основному управленческому персоналу........... 30

Сведения о соблюдении обществом Кодекса корпоративного управления ..................... 30

3

Общие сведения и положение в отрасли Банк создан 31 декабря 1998 года путем преобразования товарищества с

ограниченной ответственностью «Муниципальный коммерческий банк «Бийск», зарегистрированного Центральным банком Российской Федерации 23 июня 1992 года, регистрационный № 1927, является его правопреемником, несет права и обязанности, возникшие у указанного юридического лица до момента его преобразования в Открытое акционерное общество «Муниципальный коммерческий банк «Бийск». В соответствии с решением общего собрания акционеров Банка от 21 июня 2002 г. (протокол №11) Банк переименован в Открытое акционерное общество Коммерческий Банк «Региональный кредит».

На основании решения Общего собрания акционеров (протокол № 28 от 25.03.2009 г.) изменено место нахождения Банка на г. Кострому.

В соответствии с решением внеочередного общего собрания акционеров от 04 декабря 2015 года (протокол № 10) принята новая редакция Устава Банка, где приведено в соответствие с законодательством РФ наименование организационно-правовой формы, новое фирменное наименование Банка – АО КБ «Модульбанк». Устав согласован в новой редакции 19.02.2016 года.

На момент составления годового отчета за 2017 год полное фирменное

наименование Банка на русском языке – Акционерное общество Коммерческий Банк «Модульбанк».

Сокращенное фирменное наименование Банка на русском языке – АО КБ «Модульбанк».

Полное фирменное наименование Банка на иностранном языке: Joint stock company Commercial Bank «Modulbank».

Регистрационный номер в Банке России: 1927 ОГРН 1022200525841, дата внесения записи в ЕГРЮЛ 11.09.2002 г. Дата внесения записи в ЕГРЮЛ о внесенных изменениях №1 в Устав Банка 02

марта 2016 года; изменениях №2 - 23 сентября 2016 года, изменениях №3 – 11 августа 2017, изменениях № 4 – 16 января 2018.

Местонахождение: 156005, Костромская область, г. Кострома, пл. Октябрьская, д. 1. В течение 2017 года местонахождение Банка; 156000, Костромская область, г. Кострома, ул. Свердлова, д.25А.

Контактные телефоны: 8(4942) 39-49-00. E-mail: [email protected] Адрес сайта Банка в сети Интернет: www.modulbank ИНН 2204000595 КПП 440101001 Банковские реквизиты: корреспондентский счет 30101810800000000751 в

Отделении по Костромской области Главного управления Центрального банка РФ по Центральному федеральному округу, БИК 043469751

ОКПО 10041566 ОКАТО 34401000000 ОКТМО 34701000001 ОКОГУ 1500010 ОКФС 49 ОКОПФ 12267 Учреждения, осуществляющие надзор за деятельностью Банка:

http://www.modulbank/

4

- Западный центр допуска Департамента допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Центрального банка Российской Федерации, адрес: 191038, г. Санкт-Петербург, наб. реки Фонтанки, д. 68

- Служба текущего банковского надзора Центрального Банка Российской Федерации, адрес: 107016, Москва, ул. Неглинная, 12.

- Отделение по Костромской области Главного управления Центрального банка РФ по Центральному федеральному округу, адрес: 156961, г. Кострома, ул. Князева, 5/2.

E-mail::[email protected] Банк имеет следующие основные структурные подразделения:

• Московский Филиал с местом расположения: 127015, г. Москва, ул. Новодмитровская, д. 2, корп. 1;

• Сибирский Филиал с местом расположения: 630015, Новосибирская область, г. Новосибирск, ул. Планетная, дом 30;

• Дополнительный офис «Сибирский» Сибирского Филиала АО КБ «Модульбанк», расположенный по адресу: 630082, гор. Новосибирск, ул. Дуси Ковальчук, д.250;

• Удаленные рабочие места (отделы) по работе с клиентами, расположенные в городах: Красноярске, Омске, Воронеже, Краснодаре, Ростове-на-Дону, Нижнем Новгороде, Казани, Санкт-Петербурге, Уфе, Самаре, Волгограде, Екатеринбурге, Челябинске, Перми, Ижевске, Тольятти, Ярославль, в количестве 17 по состоянию на 01.01.2018г.

• Представительства Банка в количестве 16, действовавшие по состоянию на 01.01.2017 года, закрыты 01 сентября 2017г. в соответствии с решением Совета директоров от 21 августа 2017г. (Приказ № 182 от 28 августа 2017г.);

В 2017 году Банк осуществлял свою деятельность на основании лицензий:

• Лицензия Банка России на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте с денежными средствами юридических лиц № 1927 от 16.03.2016 г. (без ограничения срока действия);

• Лицензия Банка России на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте с денежными средствами физических лиц № 1927 от 16.03.2016 г. (без ограничения срока действия);

• Лицензия ФСФР на осуществление депозитарной деятельности № 034-12971-000100 от 04 марта 2010 года (без ограничения срока действия);

• Лицензия ФСФР на осуществление дилерской деятельности № 034-12961-010000 от 04 марта 2010 года (без ограничения срока действия);

• Лицензия ФСФР на осуществление брокерской деятельности № 034-12954-100000 от 04 марта 2010 года (без ограничения срока действия);

• Лицензия УФСБ по Костромской области на осуществление разработки, производства, распространения шифровальных (криптографических) средств, информационных систем и телекоммуникационных систем, защищенных с использованием шифровальных (криптографических) средств, выполнение работ, оказание услуг в области шифрования информации, техническое обслуживание шифровальных (криптографических) средств, информационных систем и телекоммуникационных систем, защищенных с использованием шифровальных (криптографических) средств (за исключением случая, если техническое обслуживание шифровальных (криптографических) средств, информационных и телекоммуникационных систем, защищенных с использованием шифровальных (криптографических) средств, осуществляется для обеспечения собственных нужд юридического лица или

5

индивидуального предпринимателя) ЛСЗ №0008121 от 15 марта 2017 г., срок действия: бессрочно.

Размер уставного капитала (рублей): 576 378 679; общее количество акций: 576 378 679; количество обыкновенных акций: 576 378 679; номинальная стоимость обыкновенных акций (рублей): 576 378 679; привилегированных акций нет

В отношении Общества не используется специальное право («золотая акция») на участие Российской Федерации или субъекта Российской Федерации в управлении Обществом.

Регистратор: АО «Независимая регистраторская компания» (место нахождения: 107076, Москва, улица Стромынка, д. 18, корп. 5Б).

Полное наименование и адрес аудитора общества: Акционерное общество «ПрайсвотерхаусКуперс Аудит», 125047, Москва, ул. Бутырский Вал, д.10

В 2017 году проведено три Общих собрания акционеров:

1) Годовое общее собрание акционеров (Протокол №13 от «29» мая 2017 г.). Вопросы повестки дня:

1. Об утверждении Годового отчета АО КБ «Модульбанк» (отчета о деятельности Банка в 2016 году).

2. Об утверждении Годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности АО КБ «Модульбанк».

3. Об избрании членов Совета директоров АО КБ «Модульбанк». 4. Об избрании членов Ревизионной комиссии АО КБ «Модульбанк». 5. Об утверждении аудитора АО КБ «Модульбанк» на 2017 год. 6. О распределении прибыли АО КБ «Модульбанк» по итогам 2016 года. 7. О выплате дивидендов, размере дивиденда, дате и форме его выплаты. 8. Утверждение изменений в Устав АО КБ «Модульбанк». 9. Утверждение изменений в Положение о Совете директоров АО КБ «Модульбанк».

2) Внеочередное общее собрания акционеров (Протокол №14 от 11.08.2017г.). Вопросы повестки дня:

1. О распределении прибыли по итогам 1 полугодия 2017 года. 2. О выплате промежуточных дивидендов по итогам 1 полугодия 2017 года, размере дивиденда, дате и форме его выплаты.

3) Внеочередное общее собрания акционеров (Протокол №15 от 01.11.2017г.). Вопросы повестки дня:

1. О досрочном прекращении полномочий членов Совета директоров АО КБ «Модульбанк». 2. Об избрании членов Совета директоров АО КБ «Модульбанк». 3. О внесении изменений в Устав. 4. Утверждение новой редакции Положения о Правлении АО КБ «Модульбанк». 5. О распределении прибыли по итогам 9 месяцев 2017 года. 6. О выплате промежуточных дивидендов по итогам 9 месяцев 2017 года, размере дивиденда, дате и форме его выплаты. Банк в 2017 году входил в состав банковской группы в качестве зависимого

участника. Банковскую группу с участием Банка возглавляло ПАО «СОВКОМБАНК». Банковская группа с ПАО «СОВКОМБАНК» была сформирована с даты (26.05.2016) приобретения 24 % акций Банка по дату их продажи (18.12.2017).

6

В 2017 году Банк являлся головной организацией для Общества с ограниченной ответственностью «МУЛЬТИСОФТ СИСТЕМЗ» с долей владения 51 процент и Общества с ограниченной ответственностью «ПЕРВАЯ ОНЛАЙН БУХГАЛТЕРИЯ» с долей владения 67 процентов.

Банк не консолидировал финансовую отчетность дочерних компаний (ООО "Первая Онлайн Бухгалтерия", ООО "МультиСофт Системз"), применяя норму п.1.2. Положения Центрального Банка Российской Федерации №509-П «О расчете величины собственных средств (капитала), обязательных нормативов и размеров (лимитов) открытых валютных позиций банковских групп», как не соответствующие видам деятельности для консолидации.

Приоритетные направления деятельности

Банк оказывает банковские и финансовые услуги индивидуальным

предпринимателям и юридическим лицам в сегменте малого и среднего бизнеса. АО КБ «Модульбанк» осуществляет следующие основные виды деятельности: • открытие и ведение банковских счетов юридических лиц и Индивидуальных

предпринимателей; • осуществление переводов денежных средств по поручению юридических

лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам; • расчетно-кассовое обслуживание юридических лиц; • купля-продажа иностранной валюты в безналичной форме; • выдача банковских гарантий; • купля-продажа ценных бумаг; • депозитарная деятельность; • дилерская деятельность; • брокерская деятельность; • операции с платежными картами: • операции с депозитами физических лиц. Приоритетными направлениями деятельности Банк для себя считает: • Деятельность по обслуживанию микро и малого бизнеса; • Операции с финансовыми инструментами.

Отчет Совета директоров по приоритетным направлениям деятельности общества

Совет директоров оценивает итоги развития общества по приоритетным

направлениям его деятельности в 2017 году в целом как успешные. В части обслуживания микро и малого бизнеса Банк проделал огромную работу по

формированию данного процесса и расширению сети. В течение 2017 года разработано и внедрено необходимое количество продуктов для микро и малого бизнеса, позволяющих получить широкий комплекс услуг по конкурентной стоимости с инновационным подходом к ведению бизнеса.

7

Таблица 1 Значения основных показателей деятельности Банка

Показатель Значение показателя (тыс. руб.) на 01.01.2017

Значение показателя (тыс. руб.) на 01.01.2018

Динамика, тыс. руб.

Динамика, %

Валюта баланса 9 895 914 12 597 519 2 701 605 27% Суммарные доходы 27 140 517 10 158 246 -16 982 271 -63% Суммарные расходы -27 461 675 -9 564 374 17 897 301 -65% Кредитный портфель 51 276 1 503 170 1 451 894 2832% Депозиты физических лиц 1 957 205 3 886 688 1 929 483 99% Портфель ценных бумаг 7 670 090 8 186 074 515 984 7%

Все обязательные нормативы, установленные Банком России, в отчетном периоде

Банком соблюдались.

Таблица 2 Показатели финансового положения Банка

Показатель

Значение показателя (тыс. руб.) на

01.01.2017

Значение показател

я (тыс. руб.) на

01.01.2018

Динамика, тыс. руб.

Динамика, % (%

п.)

Примечание

Активы 9 895 914 12 597 519 2 701 605 27%

Активы Банка выросли на 27% в результате роста размещения средств в ценные бумаги и ссудную задолженность. В течение 2017 года качество активов Банка оценивалось «удовлетворительным» из-за высокого уровня просроченной (безнадежной) задолженности. В декабре 2017 года просроченная задолженность (ООО «Строймонолит») была списана, в результате чего оценка качества активов на 01.01.2018 в соответствии с Указанием Банка России №4336-У изменилась на «хорошее».

8

Размер базового капитала

2 385 702 2 420 236 34 534 1%

Размер базового капитала остался практически на том же уровне. Качество капитала в 2017 году оценивалось как «хорошее» (на все отчетные даты).

Обязательства 7 345 146 9 509 282 2 164

136 29%

Повышение объемов вкладов физических лиц (на 99%) обусловлено притоком средств на расчетные счета индивидуальных предпринимателей (б/сч 40802). Приток обусловлен наращиванием объёмов оказываемых финансовых услуг предприятиям МСБ в России. При этом, в отношении депозитов физических лиц, не являющихся индивидуальными предпринимателями, Банк продолжал начатую политику снижения депозитного портфеля, уменьшив депозиты физических лиц (б/сч 423, 426) с 716 860 тыс. руб. до 497 646 тыс. руб. на конец 2017 года.

Вклады физических лиц

1 957 328 3 886 688 1 929 360 99%

Повышение объемов вкладов физических лиц (на 99%) обусловлено притоком средств на расчетные счета индивидуальных предпринимателей (б/сч 40802). Приток обусловлен наращиванием объёмов оказываемых финансовых услуг предприятиям МСБ в России. При этом, в отношении депозитов физических лиц, не являющихся индивидуальными предпринимателями, Банк продолжал начатую политику снижения депозитного портфеля, уменьшив депозиты физических лиц (б/сч 423, 426) с 716 860 тыс. руб. до 497 646 тыс. руб. на конец 2017 года.

9

Доходность (финансовый результат)

-321 158 579 965 901 123 281%

Прибыльная деятельность в отчетном году была обусловлена существенным снижением средней стоимости привлечения средств и ростом комиссионных доходов за оказание финансовых услуг предприятиям МСБ. Состояние доходности Банка за 2017 год было «Удовлетворительным».

Чистый спред от кредитных операций

4,5% 8,5% 3,9%

Значение показателя в соответствии с Указанием Банка России 4336-У существенно улучшилось. Повышение чистого спрэда от кредитных операций было обусловлено существенным снижением средней стоимости привлечения средств.

Чистая процентная маржа

1,4% 3,0% 1,6%

Значение показателя в соответствии с Указанием Банка России 4336-У существенно улучшилось. Повышение чистой процентной маржи было обусловлено существенным снижением средней стоимости привлечения средств.

Рентабельность активов (ROA)

-3,3% 2,8% 6,1%

Значения показателей (в соответствии с Указанием Банка России 4336-У), оцениваются «хорошими» и свидетельствуют об эффективности банковской деятельности.

Экономическое положение Банка (в соответствии с Указанием Банка России 4336-

У) по состоянию на 01.01.2018 года является удовлетворительным. Классификационная группа 2, подгруппа 1, что соответствует Банкам с «удовлетворительной» оценкой доходности. К группе 2 относятся банки, не имеющие текущих трудностей.

Информация об объеме использованных энергетических ресурсов 2017 год

Вид энергетического ресурса

Объём потребления в натуральном выражении

Единица измерения

Объём потребления, тыс. руб.

Электрическая энергия 687 158 кв. час. 2 984

10

Бензин автомобильный 7 784 литр 296

Газ естественный (природный) 209 м3 913

2016г Вид энергетического ресурса

Объём потребления в натуральном выражении

Единица измерения

Объём потребления, тыс. руб.

Электрическая энергия 1 174 566 кв. час. 5 064

Бензин автомобильный 39 900 литр 1 475

Газ естественный (природный) 7 м3 42

Информация об объеме потребляемых энергоресурсов приведена на основе

выборки из первичных учетных документов. Банк арендует офисные помещения, в том числе у третьих лиц и не все действующие договоры аренды (субаренды) предполагают выделение в сумме арендной платы (переменной части) отдельно суммы компенсации расходов арендодателя по оплате потребляемых энергоресурсов. По сравнению с прошлым, 2016 годом, наблюдается значительное снижение объемов потребления электроэнергии с 1 174 566 кв. час. (или 5 064 тыс. руб.) до 687 158 кв. час. (или 2 984 тыс. руб.) за 2017 год. Объем использования бензина автомобильного снизился с 39 900 литров (или 1 475 тыс. руб.) за 2016 год до 7 784 литра (или 296 тыс. руб.) за 2017 год. Объясняется выбытием в июле 2017 года последней единицы автотранспорта. На 01.01.2018 года автотранспорта в АО КБ «Модульбанк» нет. В 2017 году увеличилось использование объемов газа естественного (природного) с 7 м3 (или 42 тыс. руб.) за 2016 год до 209 м3 (или 913 тыс. руб.) за 2017 год.

Перспективы развития

Основное направление деятельности Банка в 2016-2017 годах было сосредоточено

на оказании финансовых услуг предприятиям микро и малого бизнеса (далее ММБ), путем предоставления им инновационных, основанных на современных достижениях IT- технологий, продуктов, используя которые клиенты ММБ могут открывать счета, осуществлять расчетно-кассовые операции, получать поддержу от Банка по ведению бухгалтерского учета, составлению отчетности и другие финансовые услуги в режиме он-лайн.

Советом Директоров утвержден Бизнес – план развития Банка на 2018 – 2020 годы. Главная задача Банка будет состоять:

- в совершенствовании обслуживании клиентов малого и среднего бизнеса (расчетно-кассовые услуги в рублях и в иностранных валютах, кредитование предприятий МСБ в форме овердрафта, предоставление других инновационных продуктов);

- в привлечении свободных средств юридических лиц, включая средства малых и средних предприятий на расчетные и депозитные счета;

- а также расширении и совершенствовании работы с банковскими картами, зарплатными проектами, эквайрингом.

11

Это должно привести к дальнейшему развитию бизнеса, стабилизации структуры капиталов, источников формирования доходов, прибыли.

Банк планирует стать современной компанией в области FinTech с продуктами и сервисами, созданными специально для клиентов Среднего и Малого Предпринимательства. Вместе с базовыми банковскими продуктами такими как сервис по размещению платежей, банковские переводы и овердрафты, Банк будет наращивать объёмы предложения своим клиентам услуги личного консультанта на аутсорсинге, а также бухгалтерские и юридические услуги. Все сервисы Банка поддерживаются современной и удобной для пользователя онлайн системой управления счетами, доступной через веб-интерфейс и мобильное приложение для смартфона и планшета.

Основное внимание в обеспечении доходности будет базироваться на обслуживании клиентов и получении комиссий с операций, в отличие от стандартных методов – зарабатывать на кредитовании.

Отчет о выплате объявленных (начисленных) дивидендов по акциям

Банка В соответствии с решением Годового общего собрания акционеров по итогам

работы за 2011 год (Протокол № 6 от 01.06.2012 года) полученная прибыль не распределялась на выплату дивидендов. Направлено в резервный фонд 11 760 тыс. руб. Оставлено нераспределенной прибыли между акционерами 223 440 тыс. руб.

В соответствии с решением Годового общего собрания акционеров по итогам работы за 2012 год (Протокол № 7 от 26.06.2013 года) полученная прибыль не распределялась на выплату дивидендов. Направлено в резервный фонд 20 022 тыс. руб. Оставлено нераспределенной прибыли между акционерами 380 423 тыс. руб.

В соответствии с решением единственного акционера по итогам работы за 2013 год (Решение № 1 от 27.06.2014 года) полученная прибыль не распределялась на выплату дивидендов. Направлено в резервный фонд 27 138 тыс. руб. Оставлено нераспределенной прибыли между акционерами в распоряжении кредитной организации 515 624 тыс. руб.

В соответствии с решением № 2 единственного акционера (Решение № 2 от 12.09.2014 года) нераспределенная между акционерами прибыль по итогам работы 2013 года, направлена на выплату дивидендов по обыкновенным акциям в сумме 253 153 тыс. руб.

В соответствии с решением № 3 единственного акционера (Решение № 3 от 30.09.2014 года) нераспределенная между акционерами прибыль по итогам работы 2013 года, направлена на выплату дивидендов по обыкновенным акциям в сумме 248 189 тыс. руб.

В соответствии с решением Годового общего собрания акционеров по итогам работы за 2014 год (Протокол № 9 от 25.06.2015 года) полученная прибыль не распределялась на выплату дивидендов. Направлено в резервный фонд 31 752 тыс. руб. Оставлено нераспределенной прибыли между акционерами 603 293 тыс. руб.

По итогам 2015 года получен отрицательный финансовый результат в сумме 604 539 тыс. руб., дивиденды по итогам 2015 года не выплачивались.

По итогам 2016 года получен отрицательный финансовый результат в сумме 321 158 тыс. руб. В соответствии с решением Годового общего собрания акционеров (Протокол № 13 от 29.05.2017 года) дивиденды по итогам 2016 года не выплачивались, распределено на выплату дивидендов 255 061 тыс. руб. по итогам 2013 - 2014 года.

По итогам 2017 года получена прибыль 579 965 тыс. руб. Решением внеочередного общего собрания акционеров (Протокол № 14 от 11.08.2017 года) на дивиденды за первоое полугодие 2017 года направлено 452 457,3 тыс. руб., решением внеочередного

12

общего собрания акционеров (Протокол № 15 от 01.11.2017 года) на дивиденды за девять месяцев 2017 года направлено 126 803,3 тыс. руб. Итого за 2017 год направлено на выплату дивидендов по итогам 2017 года - 579 260,6 тыс. руб.

Описание основных факторов риска, связанных с деятельностью Банка

В соответствии с Письмом Банка России от 23.06.2004 г. №70-Т «О типичных

банковских рисках» к значимым видам рисков Банк относит: кредитный риск, риск ликвидности и рыночный риск, который, в свою очередь, подразделяется на валютный, процентный и фондовый, а также операционный, репутационный, правовой риски.

К источникам возникновения рисков относятся: • по кредитному риску - финансовые обязательства должника (заемщика)

перед Банком несвоевременно либо не полностью исполненные в соответствии с условиями договора;

• по риску ликвидности - несбалансированные финансовые активы и обязательства Банка или непредвиденная необходимость немедленного и единовременного исполнения Банком своих финансовых обязательств;

• по рыночному риску - неблагоприятное изменение рыночной стоимости финансовых инструментов торгового портфеля и производных финансовых инструментов Банка, а также курсов иностранных валют и драгоценных металлов;

• по валютному риску - изменения курсов иностранных валют и драгоценных металлов по открытым Банком позициям в иностранных валютах и драгоценных металлах;

• по процентному риску - неблагоприятное изменение процентных ставок по активам, пассивам и внебалансовым инструментам Банка;

• по фондовому риску - неблагоприятное изменение рыночных цен на ценные бумаги торгового портфеля и производные финансовые инструменты под влиянием факторов, связанных как с эмитентом ценных бумаг и производных финансовых инструментов, так и общими колебаниями рыночных цен;

• по операционному риску - внутренние порядки и процедуры проведения банковских операций несоответствующие характеру и масштабам деятельности Банка или требованиям действующего законодательства, их нарушения служащими Банка или иными лицами, недостаточные функциональные возможности информационных, технологических и других систем Банка или их отказ, а также воздействие внешних событий;

• по правовому риску - несоблюдение Банком требований нормативных правовых актов и заключенных договоров, а также правовые ошибки при осуществлении банковской деятельности;

• по репутационному риску - формирование в обществе негативного представления о состоянии Банка, качестве оказываемых им услуг или характере деятельности в целом.

• Для целей оценки уровня риска, принимаемого Банком по основным, наиболее существенным для Банка видам риска (кредитный риск, риск ликвидности, операционный и рыночный риски, риск концентрации), Банк руководствуется критериями уровня риска, установленными в «Политике Банка по организации системы внутреннего контроля и управления рисками» и выделяет следующие уровни риска: - минимальный; - средний;

13

- высокий; - критический.

В отчетном году контроль уровня существенных рисков Банка, осуществлялся в соответствии с утвержденными Правлением Банка лимитами (с учетом вносимых изменений) – Протокол Правления №3 от 23.01.2017г., Протокол Правления №11 от 06.04.2017г., Протокол Правления №16 от 13.06.2017г.

Кредитный риск. Кредитный риск традиционно является одним из самых существенных в деятельности

Банка. Он представляет собой возможность потерь вследствие невыполнения контрагентом своих обязательств. Кредитный риск распространяется практически на все инструменты Банка: кредиты юридическим и физическим лицам, размещенные межбанковские кредиты, выданные гарантии, приобретенные ценные бумаги, права требования и прочее.

В Банке разработана и регулярно актуализируется система оценки финансового положения юридических, физических лиц и кредитных организаций. Анализ финансового состояния заемщиков, классификация ссуд проводится Банком в соответствии с требованиями Банка России и разработанными на их основе, утвержденными внутренними методиками и является составляющим элементом оценки кредитного риска.

В целях мониторинга кредитного риска Банком проводится мониторинг финансового состояния контрагентов - на постоянной основе и с периодичностью, установленной в отношении заемщиков «Положением о порядке формирования резервов на возможные потери в АО КБ «Модульбанк» и «Положением о формировании резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности в АО КБ «Модульбанк»».

Для анализа уровня кредитного риска используются аналитические материалы:

- результаты расчета обязательных нормативов Банка, ограничивающих кредитный риск, по состоянию на отчетные даты анализируемого периода; - отчет по форме 0409115 (месячная) – «Информация о качестве активов кредитной организации»; - отчет по форме 0409118 (месячная) – «Данные о концентрации кредитного риска». Основным существенным источником реализации кредитного риска в Банке является ссудная и приравненная к ней задолженность.

14

Качество кредитного портфеля (оценивается как отношение размера сформированного резерва к объему ссудной и приравненной к ней задолженности по ф.115) в анализируемом периоде составило 7,50% (указанный показатель значительно улучшился по отношению к аналогичному показателю на 01.10.2017г. – 24,20%, на 01.07.2017г. – 25,31%). Качество кредитного портфеля высокое.

Контроль кредитного риска, осуществлялся с учетом утвержденных Правлением Банка лимитов по кредитному риску в части нормативов: - Н6 (риск на одного заемщика (группу связанных заемщиков) по ссудной и приравненной к ней задолженности; - Н25 ( риск на связанное с банком лицо (группу связанных с банком лиц); - Н7 (размер крупных кредитных рисков); - Н9 (размер кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных банком своим акционерам); - Н10 (величина риска по инсайдерам банка).

15

Уровень кредитного риска по итогам деятельности 2017 года признается Банком «минимальным», качество кредитного портфеля (в части отношения безнадежной ко взысканию задолженности к общему объему ссудной и приравненной к ней задолженности) – «высоким».

Обязательные нормативы, связанные с кредитным риском, установленные Банком России, соблюдаются Банком на ежедневной основе. Лимиты, установленные Правлением Банка в течении отчетного периода не

нарушались. Кредиты юридическим и физическим лицам предоставляются в соответствии с

внутренними документами (положениями, регламентами), утвержденными уполномоченными органами Банка.

Лимиты проведения операций межбанковского кредитования, сделок РЕПО, и вложений в ценные бумаги и прочие лимиты кредитного риска пересматриваются и утверждаются Кредитным комитетом ежемесячно. Превышений лимитов в отчетном периоде не зафиксировано.

Риск ликвидности В целях оценки уровня риска ликвидности, принимаемого Банком, анализируются

следующие структурные и количественные показатели:

- Значения и динамика пруденциальных норм (нормативы ликвидности) результаты расчета обязательных нормативов Банка по состоянию на отчетные даты анализируемого периода;

- ГЭП-анализ и отчет денежных потоков (по результатам управленческих ежемесячных отчетов ЦУР); - Анализ уровня краткосрочной ликвидности (по результатам управленческих ежемесячных отчетов ЦУР); - Стресс-тестирование уровня краткосрочной ликвидности и нормативов мгновенной и текущей ликвидности на ежеквартальной основе (по результатам управленческих ежеквартальных отчетов ЦУР).

В целях контроля над уровнем риска потери ликвидности ЦУР осуществляет расчет и контроль установленных лимитов коэффициента избытка/недостатка ликвидности в рублёвом эквиваленте (нарастающим итогом). Расчет предельно допустимых значений избытка/дефицита ликвидности осуществляется в соответствии с установленным порядком Положения Банка по ликвидности. Расчет производить не реже одного раза в полгода на основе анализа статистических данных о разрывах по срокам.

Риск ликвидности ограничивается и ежедневно регулируется Казначейством, оценивается Центром управления рисками на основе имеющейся информации о соотношении активов и пассивов Банка по срокам до погашения и платежной позицией дня. Доля ликвидных активов поддерживается на уровне, достаточном для удовлетворения обязательств перед клиентами и выполнения требований, установленных нормативными документами Банка России. Рекомендовано более сбалансированное распределение активов и пассивов Банка в валюте.

Банк стабильно выполняет требования Банка России относительно обязательных нормативов ликвидности (согласно данным формы 0409135).

Показатели нормативов ликвидности являются достаточными для нормального функционирования Банка в условиях текущей финансовой ситуации.

В отчетном периоде значения норматива мгновенной ликвидности (Н2), текущей ликвидности (Н3) и долгосрочной ликвидности (Н4) имеют значительный запас по сравнению с минимально допустимыми значениями.

16

С целью исключения ухудшения нормативов ликвидности и поддержания их значений на оптимальных уровнях уделяется большое внимание соответствию по срокам и суммам между активами и пассивами Банка, осуществляется ежедневный контроль за динамикой и прогнозами нормативов ликвидности.

Поддержание соответствия структуры баланса всем требованиям и ограничениям при наличии постоянного контроля со стороны ответственных подразделений позволяет Банку своевременно и в полном объеме выполнять свои обязательства.

Индикаторы риска ликвидности, такие как случаи нарушения лимитов, проблемы в привлечении заимствований ( через сделки РЕПО) не изменились в рассматриваемом периоде, что свидетельствуют об удовлетворительном состоянии ликвидности Банка.

По результатам оценки риска потери ликвидности уровень риска потери ликвидности признается, «минимальным», не угрожающим возможности Банка исполнять свои обязательства своевременно и в полном объеме.

Рыночный риск Рыночный риск - риск возникновения у Банка убытков вследствие

неблагоприятного изменения рыночной стоимости финансовых инструментов торгового портфеля и производных финансовых инструментов, а также курсов иностранных валют и (или) драгоценных металлов.

Рыночный риск включает в себя фондовый риск, валютный, процентный и товарный риски. Разработанная в Банке система управления рыночным риском, позволяет идентифицировать и оценивать принимаемые Банком риски, ограничивать уровень рыночного риска и оптимизировать структуру портфелей Банка, подверженных рыночному риску. Оценка и управление рыночным риском Банка основывается на стандартных инструментах , рекомендуемых ЦБ РФ.

Для управления рыночным риском Банк использует периодическую оценку потенциальных убытков, которые могут быть понесены в результате негативных изменений конъюнктуры рынка, и устанавливает адекватные ограничения на величину допустимых убытков вследствие неблагоприятного изменения рыночной стоимости финансовых инструментов торгового портфеля и производных финансовых инструментов, а также курсов иностранных валют.

Для анализа и оценки уровня рыночного риска использовались данные, полученные по результатам расчета рыночного риска в соответствии с Положением ЦБ РФ №511-П от 03.12.2015г. по состоянию на отчетные даты анализируемого периода.

Структура торгового портфеля Банка по степени риска, в течении года значительно не менялась , большую часть портфеля (более 60%) составляют бумаги с высоким риском , это в основном еврооблигации SPV компаний, треть (около 30%) портфеля вложена в бумаги с низким риском, это облигации субъектов РФ и муниципальных образований, а также ценные бумаги юридических лиц имеющих рейтинг не ниже "BBB-" по классификации рейтинговых агентств "Standard & Poor's" или "Fitch Ratings" либо "Baa3" по классификации рейтингового агентства "Moody's Investors Service", и более 6% ( без рисковые бумаги) это вложения в ОФЗ.

Управление фондовым риском заключается в минимизации возможных потерь

вследствие неблагоприятного изменения рыночных цен на фондовые ценности и производные финансовые инструменты.

Допустимый уровень процентного риска обеспечивается за счет установления

ставок по кредитам и привлеченным средствам Банка в зависимости от уровня рыночных

17

процентных ставок и регулярного пересмотра процентных ставок по привлечению ресурсов. Большинство кредитных соглашений с клиентами предусматривают возможность изменения ставки кредитором в соответствии с изменением учетной ставки Банка России.

Управление валютным риском, возникновение которого связано с возможностью неблагоприятных изменений валютных курсов, осуществляется путем ежедневного контроля открытой валютной позиции в соответствии с требованиями Банка России. Управление валютным риском заключается в анализе объемов разных типов активов, пассивов и операций Банка в российских рублях и иностранной валюте, прогнозировании курсов иностранных валют и коррекции операций Банка в зависимости от размера вероятных потерь от неблагоприятного изменения курса рубля по отношению к иностранным валютам, в которых Банком совершаются операции. Нивелирование валютного риска в случае возможности его изменения в неблагоприятном для Банка направлении осуществляется путем изменения валютной структуры активов и пассивов Банка.

В целях поддержания приемлемого уровня рыночного риска и обеспечения финансовой устойчивости Банка, объем торгового портфеля рисковых бумаг, поддерживается в пределах утвержденных лимитов, в соответствии с Политикой инвестирования в ликвидные активы (Протокол СД№366 от 14.09.2017г.). Удержание портфеля в рамках утвержденных лимитов, при несущественных изменениях капитала Банка, позволяет соблюдать норматив достаточности собственных средств (Н1) в пределах нормативного значения.

Соблюдение лимитов по вложению в ценные бумаги на 01.01.2018г:

Капитал = 2 372 349 тыс. руб. Вид лимита/ структура портфеля Нормативное значение Фактическое значение при расчете РР

на 01.01.2018г.

Максимальное значение

(млн. руб.)

% портфеля

% капитала

Максимальное значение

(млн. руб.)

% портфеля

% капитала

Портфель ценных бумаг без риска (ОФЗ, облигации ЦБ)

- 100 - 503,2 6,22 21,21

Портфель ценных бумаг со средним/низким риском (Субфеды, бумаги с рейтингом двух межд. рейтинговых агентств ВВВ- и выше)

10 000

80

500

2 271,7

28,06

95,76

Портфель ценных бумаг с высоким риском (остальные бумаги)

6 000 60 250 5 142,6 63,52 216,77

Всего:

Наблюдается незначительное превышение удельного веса ценных бумаг с высоким риском, в абсолютном выражении лимит не превышен. В текущем периоде, планируется частичная продажа бумаг с высоким риском, для урегулирования структуры портфеля с целью выполнения установленных лимитов.

Риск концентрации Риск концентрации определяется:

1) в рамках кредитного риска, как риск возникновения потерь, связанный с: -предоставлением крупных кредитов отдельному заемщику или ГВЗ;

18

-предоставлением крупных кредитов отдельным отраслям экономики, сегментам, портфелям, либо географическим регионам и т.п.; - концентрацией вложений в ценные бумаги, относящиеся к отдельным отраслям; - наличием на балансе Банка других требований, которые делают его уязвимым к одним и тем же экономическим факторам; - предоставление большого количества кредитных требований, номинированных в одной валюте;

2) в рамках риска ликвидности, как риск значительного ухудшения физической или нормативной ликвидности, возникающий в связи с недостаточным уровнем диверсификации источников ликвидности на пассивной стороне баланса (однородность резервов ликвидности, крупнейших депозитов, региональной структуры и т.д.);

3) в рамках рыночного риска, как риск возникновения потерь, связанный со значительным объемом вложений в инструменты одного типа и инструменты, стоимость которых зависит от изменений общих факторов. Идентификация риска концентрации в рамках кредитного риска производится на основе анализа структуры активной части баланса. Активы Банка анализируются в разбивке по типам контрагентов (видам бизнеса), по отраслевой и географической принадлежности заемщиков/ контрагентов/ эмитентов, а также по типам предоставляемых продуктов. Идентификация риска концентрации в рамках риска ликвидности реализуется посредством анализа пассивной части баланса. Источники фондирования Банка анализируются в разбивке по контрагентам, инструментам (продуктам) и валютам.

Целью управления риском концентрации является снижение возможных потерь при ухудшении состояния отдельных заемщиков (категорий заемщиков), контрагентов, эмитентов и отраслей экономики и т.п. Основным инструментом, используемым Банком для этих целей, является установление лимитов и их последующий контроль, осуществляемый Центром управления рисками и другими подразделениями Банка в соответствии с параметрами, закрепленными отдельными внутренними нормативными документами Банка. Величина лимитов устанавливается на основе экспертной оценки, а также в соответствии с действующими внутренними нормативными документами, и выносится на утверждение соответствующих коллегиальных органов Банка. Управленческая отчетность по риску концентрации является инструментом доведения до высшего руководства Банка информации о профиле и размере принимаемого риска.

Процедуры управления риском концентрации, принятые в Банке, соответствуют характеру бизнеса. Все факторы риска концентрации идентифицированы и оценены.

Совокупная оценка уровня риска концентрации по Банку признается «приемлемой». При этом выделяется повышенный риск концентрации по привлеченным средств, что объясняется активным привлечением в ресурсную базу Банка свободных средств юридических лиц и предприятий малого и среднего бизнеса, как наиболее дешевого вида ресурсов. Структура пассивов баланса Банка, планомерно изменяется в сторону наращивания средств на расчетных счетах клиентов. Целью Стратегии является, снижение объемов до min привлечения дорогостоящих средств физических лиц (срочные вклады) и снижения зависимости Банка от привлечения на межбанковском рынке.

Управление операционным риском осуществляется путем выявления, оценки индикаторов риска и выработки мероприятий по его минимизации.

19

В Банке разработана система индикаторов операционного риска, позволяющая объективно оценивать подверженность каждого из направлений деятельности данному виду риска. Для минимизации операционного риска применяется административный контроль, состоящий из документирования всех коммуникаций, связанных с операционным риском, обеспечении проведения операций только уполномоченными на это лицами.

Кроме того, для мониторинга операционных рисков Банком используется анализ таких показателей, как сумма выплаченных контрагентам пеней и штрафов, связанных с несвоевременным или ошибочным исполнением Банком обязательств, объем убытков, связанных с неправомерными действиями работников Банка, сумма штрафов, уплаченных в пользу государственных органов, и их соотношение с общим объемом операций, проводимых Банком.

Уровень операционного риска по результатам деятельности Банка в 2017 году оценивается как приемлемый.

При управлении правовым риском и риском потери деловой репутации Банк устанавливает критерии оценки рисков с учетом факторов их возникновения, проводит анализ показателей и факторов возникновения рисков, обеспечивает правомерность совершаемых банковских операций. Минимизация правого и репутационного рисков осуществляется путем тщательного анализа, прогнозирования и мониторинга всех изменений законодательства. Банк своевременно и адекватно реагирует на изменения в законодательстве Российской Федерации, осуществляя актуализацию локальных нормативных актов. Нивелирование рисков обеспечивается на основе уменьшения (исключения) возможных убытков, в том числе выплат в виде штрафов, выплат на основании постановлений (решений) судов; исключения вовлечения Банка и участия его служащих в осуществлении противоправной деятельности, в том числе легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма; поддержания рисков на уровне, не угрожающем финансовой устойчивости Банка, интересам его кредиторов и вкладчиков

К видам правого и репутационного рисков, которые могут оказать максимальное влияние на деятельность Банка, относятся изменения валютного, налогового законодательства и законодательства в области лицензирования банковских операций.

Уровень правового риска и риска потери деловой репутации по результатам деятельности Банка в 2017 году оценивается как приемлемый.

Центр управления рисками осуществляет постоянный мониторинг (контроль) за

принятыми Банком объемами существенных видов рисков. Главной мерой контроля является система лимитов, ограничивающих уровень рисков. Результаты контроля лимитов, включаются во внутреннюю, управленческую отчетность по рискам, информация о результатах оценки рисков и контроле за соблюдением установленных лимитов своевременно представляется органам управления Банка. Центр управления рисками на регулярной основе (в соответствии с внутренними нормативными документами Банка), предоставляет Совету Директоров, Правлению Банка, отчеты об оценке значимых рисков , уровне принимаемых рисков с предложениями по оптимизации и минимизации рисков.

В рамках требований Банка России, а именно, Указаний Банка России от 15.04.2015 года № 3624-У «О требованиях к системе управления рисками и капиталом кредитной организации и банковской группы» в Банке разработана и утверждена «Стратегия управления рисками и капиталом в АО КБ «Модульбанк» (Протокол СД №370 от 26.12.2017г.) Документ предназначен для систематизации работы Банка по управлению рисками и капиталом на основе внутренних процедур оценки достаточности капитала

20

(далее ВПОДК). Целью ВПОДК является выявление, оценка, агрегирование наиболее значимых рисков, а также, оценка достаточности капитала, необходимого для покрытия значимых рисков. Полученный результат расчета необходимого капитала для покрытия рисков по итогам за год позволяет уровень риска в целом по банку признать «приемлемым», достаточность капитала для покрытия значимых рисков на 01.01.2018 составила - 140,94%, при утвержденном Банком плановом (целевом) уровне достаточности капитала в размере 60%.

Информация о сделках, признаваемых в соответствии с Федеральным

законом «Об акционерных обществах» крупными сделками

Сделки, признаваемые в соответствии с Федеральным законом «Об акционерных обществах» крупными сделками, а также иные сделки, на совершение которых в соответствии с уставом Банка распространяется порядок одобрения крупных сделок, в отчетном году не совершались.

Информация о сделках, признаваемых в соответствии с Федеральным

законом от 26.12.1995 №208-ФЗ «Об акционерных обществах» сделками, в совершении которых имелась заинтересованность, и необходимость

одобрения которых уполномоченным органом управления акционерного общества предусмотрена главой XI Федерального закона от 26.12.1995

№208-ФЗ «Об акционерных обществах»

В соответствии с пунктом 1 ст. 81 Федерального закона «Об акционерных обществах» (в ред. Федерального закона от 07.08.2001 № 120-ФЗ), сделкой, в совершении которой имеется заинтересованность, признается сделка, в совершении которой имеется заинтересованность члена совета директоров (наблюдательного совета) общества, единоличного исполнительного органа, члена коллегиального исполнительного органа общества или лица, являющегося контролирующим лицом общества, либо лица, имеющего право давать обществу обязательные для него указания.

В 2017 году Советом директоров Банка одобрена одна сделка с заинтересованностью: сделка приобретения части доли в уставном капитале Общества с ограниченной ответственностью «Аванпост» (ОГРН 1155476129753)

Стороны сделки: Банк - Покупатель и гр. Салихбаев Акобирхон Умарович (ИНН 332504110081) – Продавец

Заинтересованные лица: член Совета директоров, Председатель Правления Петров А.Н., члены Правления Новиков Я.М. и Лагута О.С.

Выгодоприобретатель - отсутствует Предмет сделки: часть доли, составляющая 19% уставного капитала ООО

«Аванпост». Номинальная стоимость части доли составляет 10 856,60 (десять тысяч восемьсот

пятьдесят шесть) рублей 60 копеек Цена части доли: не менее 60 миллионов рублей, но не более 63 миллионов рублей.

21

Состав Совета директоров

Действующий состав Совета директоров на 01.01.2017 (7 членов) Статус ФИО Краткие биографические данные

Председатель Совета директоров

Черствов Александр Владимирович

Год рождения: 1969 Сведения об образовании: Поволжский технологический институт сервиса, 1996г; специальность: Бухгалтерский учет и аудит. Основное место работы: КБ «ЮНИАСТРУМ БАНК» (ООО), Советник Председателя Правления

Член Совета директоров

Петров Андрей Николаевич

Год рождения: 1979 Сведения об образовании: Самарский государственный экономический университет, 2002г., квалификация: экономист. Основное место работы: АО КБ «Модульбанк», Управляющий директор, с 23.05.2016 - Председатель Правления

Член Совета директоров Лухтон Олег Маркович

Год рождения: 1972 Сведения об образовании: Нижегородский государственный университет им. Н.И. Лобачевского, 1994г., квалификация: экономист. Основное место работы: IVC Global Capital Partners (Switzerland), Управляющий Директор


Пестов Роман Владимирович

Год рождения: 1978 Сведения об образовании: Международный университет (г. Москва), 2000г., квалификация: юрист. Основное место работы: Публичное акционерное общество «Совкомбанк», руководитель Юридического департамента

Член Совета директоров Зайко Алина Анатольевна

Год рождения: 1971 Сведения об образовании: Государственный университет им. Т. Шевченко, 1996г., квалификация: математик. Основное место работы: КБ ЮНИАСТРУМ БАНК» (ООО), Управляющий директор в аппарате Президента


Корнацкая Наталья Сергеевна

Год рождения: 1977 Сведения об образовании: Российский Университет дружбы народов, 2001г., квалификация: Магистр юриспруденции по направлению «юриспруденция»

22

Основное место работы: АНО «Агентство стратегических инициатив по продвижению новых проектов», Руководитель проекта Департамента лидерских проектов Направление «Новый бизнес»

Член Совета директоров Сидак Олег Валентинович

Год рождения: 1973 Сведения об образовании: Московский государственный университет им. М.В. Ломоносова, 1995г., квалификация: правоведение, юрист. Основное место работы: КБ «ЮНИАСТРУМ БАНК» (ООО), руководитель Направления по управлению коммерческой недвижимостью Департамента по работе с непрофильными активами

В течение 2017 года состав Совета директоров избирался дважды:

29 мая 2017 года на Годовом общем собрании акционеров утвержден следующий состав Совета директоров (5 членов) Статус ФИО Краткие биографические данные


Черствов Александр Владимирович

Год рождения: 1969 Сведения об образовании: Поволжский технологический институт сервиса, 1996г; специальность: Бухгалтерский учет и аудит. Основное место работы: КБ «ЮНИАСТРУМ БАНК» (ООО), Советник Председателя Правления




Член Совета директоров Лухтон Олег Маркович

Год рождения: 1972 Сведения об образовании: Нижегородский государственный университет им. Н.И. Лобачевского, 1994г., квалификация: экономист. Основное место работы: IVC Global Capital Partners (Switzerland), Управляющий Директор


Пестов Роман Владимирович

Год рождения: 1978 Сведения об образовании: Международный университет (г. Москва), 2000г., квалификация: юрист. Основное место работы: Публичное акционерное общество «Совкомбанк», руководитель Юридического департамента

23

Член Совета директоров Сидак Олег Валентинович

Год рождения: 1973 Сведения об образовании: Московский государственный университет им. М.В. Ломоносова, 1995г., квалификация: правоведение, юрист. Основное место работы: КБ «ЮНИАСТРУМ БАНК» (ООО), руководитель Направления по управлению коммерческой недвижимостью Департамента по работе с непрофильными активами

01 ноября 2017 года на внеочередном общем собрании акционеров утвержден следующий состав Совета директоров


Аветисян Артем Давидович

Год рождения: 1976 Сведения об образовании: Финансовая академия при Правительстве Российской Федерации, 1998г., квалификация: экономист. Основное место работы: АНО «Агентство стратегических инициатив по продвижению новых проектов», Директор направления «Новый бизнес»





Соколов Михаил Артемович

Год рождения: 1983 Сведения об образовании; Государственный университет управления, 2005г., квалификация: экономист Основное место работы: ООО "ОТТ Девелопмент", заместитель директора по разработке и бизнес аналитике


Юсупов Шерзод Искандарович

Год рождения: 1981 Сведения об образовании: Calderdale College, Великобритания, 2004г., школа Escuela de Administración de Empresas (Испания), 2005г., специальность: финансы и кредит Основное место работы: ООО ИФК «ГЛОБАЛ-ФИНАНС», генеральный директор

Член Совета директоров Левин Дмитрий Олегович

Год рождения: 1965 Сведения об образовании: Московский финансовый институт, 1987г., квалификация: экономист. Основное место работы: ПАО КБ «Восточный» Председатель Правления

Председатель Совета директоров Черствов А.В. не владел акциями кредитной организации.

24

Председатель Совета директоров Аветисян А.Д. по состоянию на 01.01.2017 владел 199 508 378 акциями кредитной организации (34,61%); по состоянию на 14.06.2017 - 255 508 378 акциями (44,33%); по состоянию на 18.12.2017 - 393 839 261 акциями (68,33%).

Член Совета директоров, Председатель Правления Петров А.Н. владеет 43 228 400 акциями Банка (7,5 %). Член Совета директоров Соколов М.А. с 25.12.2017 владеет 9 049 145 акций Банка (1.57%). Член Совета директоров Юсупов Ш.И. с 26.07.2017 владеет 43 805 023 акций Банка (7,6%). В составе Совета директоров Банка специализированные комитеты не создавались. В соответствии с Регламентом организации работы

ответственного члена совета директоров по вопросам кадрового состава и вознаграждениям из состава Совета директоров назначен специалист, деятельность которого направлена на углублённое изучение и подготовку рекомендаций Совету директоров по формированию эффективной системы вознаграждений, предварительное рассмотрение предложений подразделений, осуществляющих внутренний контроль, управление рисками и мониторинг системы оплаты труда по совершенствованию системы вознаграждения работников, а также контроль принимаемых Советом директоров решений в области оплаты труда и мотивации персонала.

При участии ответственных лиц в течение отчетного периода 01.01.2017 – 31.12.2017 разработаны проекты изменений в локальные нормативные документы и подготовлено решение Совета директоров Банка по вопросу их утверждения:

1) новая редакция Кодекса о корпоративной этике (Протокол СД № 353 от 11.01.2017г.), 2) изменения в Положение о системе оплаты труда работников АО КБ «Модульбанк» (Протокол СД № 355 от 10.02.2017г.;

Протокол СД № 359 от 27.04.2017г.) На заседаниях Совета директоров также были рассмотрены следующие вопросы кадровой политики Банка: 1) Утверждение должностных окладов членам исполнительных органов Петрову А.Н., Новикову Я.М., Лагута О.С. (Протокол СД

№ 355 от 10.02.2017г.), 2) Утверждение размера фонда оплаты труда на 2017 год (Протокол СД № 355 от 10.02.2017г.) 3) Утверждение максимальных размеров нефиксированных выплат членам исполнительных органов, сотрудников, принимающих

риски, сотрудников подразделений, осуществляющих внутренний контроль и управление рисками (Протокол СД № 357 от 16.03.2017). 4) Рассматривались Отчеты ответственного члена совета директоров (Протокол СД № 357 от 16.03.2017 и Протокол СД № 366 от

14.09.2017). Ревизионная комиссия в 2017 году не избиралась.

Изменения в составе акционеров, произошедшие в 2017 году:

25

Наименование собственника

Дата регистрации

сделки в реестре

акционеров

Дата совершения, содержание сделки, категории (типы) и количество акций, являвшихся предметом сделки

Количество именных обыкновенных акций,

которым владеет акционер по итогам

сделки

% в уставном капитале Банка

Список акционеров на 01.01.2017г.

Аветисян Артем Давидович 29.08.2016 Договоры купли-продажи ценных бумаг № 1, №2, №3 от 31.05.2016; (43 228 400 х 3) именных обыкновенных акций

199 508 378 34,61%

Общество с ограниченной ответственностью "АЛЕНВАР"

11.12.2015 Договор купли-продажи акций № б/н от 27.11.2015; 56 000 000 именных обыкновенных акций

56 000 000 9,72%

ПАО «СОВКОМБАНК» 26.05.2016 Договор купли-продажи акций № б/н от 16.05.2016г.; 80 750 653 именных обыкновенных акций

138 330 883 24%

Петров Андрей Николаевич 29.08.2016 Договор купли-продажи ценных бумаг №3 от 31.05.2016; 43 228 400 именных обыкновенных акций

43 228 400 7,5

Новиков Яков Михайлович 29.08.2016 Договор купли-продажи ценных бумаг № 1 от 31.05.2016; 43 228 400 именных обыкновенных акций

43 228 400 7,5

Лагута Олег Станиславович 29.08.2016 Договор купли-продажи ценных бумаг № 2 от 31.05.2016; 43 228 400 именных обыкновенных акций

43 228 400 7,5

На казначейском счету Банка у Регистратора

17.06.2016 Заявка (договор) о приобретении Обществом размещенных акций от 20.05.2016г. у ООО "СВР"

52 854 218 9,17%

Список акционеров на 14.06.2017г.

Аветисян Артем Давидович 14.06.2017 Договор купли-продажи ценных бумаг № б/н от 30.05.2017; (56 000 000 именных обыкновенных акций)

255 508 378 44,33%


138 330 883 24%


43 228 400 7,5%


43 228 400 7,5%

26


43 228 400 7,5%

На казначейском счету Банка у Регистратора

17.06.2016 Заявка (договор) о приобретении Обществом размещенных акций от 20.05.2016г. у ООО "СВР"

52 854 218 9,17%

Список акционеров на 26.07.2017 Аветисян Артем Давидович 14.06.2017 Договор купли-продажи ценных бумаг № б/н от

30.05.2017; (56 000 000 именных обыкновенных акций)

255 508 378 44,33%


138 330 883 24%


43 228 400 7,5%


43 228 400 7,5%


43 228 400 7,5%


26.07.2017 Договор купли-продажи казначейских акций № б/н от 20.07.2017; 43 805 023 именных обыкновенных акций

43 805 023 7,6%


26.07.2017 Договор купли-продажи ценных бумаг № б/н от 20.07.2017; 9 049 195 именных обыкновенных акций

9 049 195 1,57%


12.12.2017; (138 330 883 именных обыкновенных акций)

393 839 261 68,33%


43 228 400 7,5%


43 228 400 7,5%


43 228 400 7,5%



43 805 023 7,6%

27


26.07.2017 Договор купли-продажи ценных бумаг № б/н от 20.07.2017; 9 049 195 именных обыкновенных акций

9 049 195 1,57%


12.12.2017; (138 330 883именных обыкновенных акций)

393 839 261 68,33%


43 228 400 7,5%


43 228 400 7,5%


43 228 400 7,5%



43 805 023 7,60004%


26.07.2017 Договор купли-продажи ценных бумаг № б/н от 20.07.2017г. 9 049 195 именных обыкновенных акций; Соглашение об отступном от 15.12.2017

50 0,00001%

Соколов Михаил Артемович 25.12.2017 Договор купли-продажи ценных бумаг № 8 от 20.12.2017г. 9 049 145 именных обыкновенных акций

9 049 145 1,57%

Состав исполнительных органов:

Председатель Правления (единоличный исполнительный орган)

В соответствии с решением Совета директоров Банка от 20 мая 2016 года (Протокол № 341) Председателем Правления с 23 мая 2016 года назначен Петров Андрей Николаевич.

Петров А.Н. владеет 43 228 400 акциями Банка (7,5 %).

Состав Правления Банка (коллегиальный исполнительный орган)

28

Правление Банка состоит из 4 членов.

Статус ФИО Краткие биографические данные В 2017 году в состав Правления входили:

Председатель Правления Петров Андрей Николаевич

Год рождения: 1979 Сведения об образовании: Самарский государственный экономический университет, 2002г., квалификация: экономист. Основное место работы: АО КБ «Модульбанк», Председатель Правления

Член Правления Голубев Сергей Иванович

Год рождения: 1956 Сведения об образовании: Костромской технологический институт, 1982г., специальность по образованию: технология машиностроения, металлорежущие станки и инструменты Основное место работы: АО КБ «Модульбанк», заместитель Председателя Правления

Член Правления

Новиков Яков Михайлович

Год рождения: 1982 Сведения об образовании: Московский государственный университет им. М.В. Ломоносова, 2005 г., специальность по образованию: магистр экономики Основное место работы: АО КБ «Модульбанк», заместитель Председателя Правления

Член Правления

Лагута Олег Станиславович

Год рождения: 1978 Сведения об образовании: Южно-Российский государственный технический университет (Новочеркасский политехнический институт), 2000г., специальность по образованию: Информационные системы в экономике Основное место работы: АО КБ «Модульбанк», заместитель Председателя Правления

С 29.08.2016 года члены коллегиального исполнительного органа Петров А.Н., Новиков Я.М., Лагута О.С. владеют каждый 43 228 400

(7,5%) акций кредитной организации.

29

Размер вознаграждения, выплаченного основному управленческому

персоналу

Под основным управленческим персоналом понимаются руководители, иные лица, осуществляющие полномочия единоличного исполнительного органа организации, их заместители, члены коллегиального исполнительного органа, члены Совета директоров.

За 2017 год списочная численность персонала составила 841 чел., в том числе основного управленческого персонала 10 человек. В 2016 году списочная численность персонала составляла 499 чел., в том числе основного управленческого персонала 13 человек. Увеличение численности обусловлено развитием клиентского сервиса и блока продаж. Оплата труда и выплата вознаграждений основному управленческому персоналу регламентирована Положением о системе оплаты труда работников АО КБ «Модульбанк» (последняя редакция, действовавшая в 2016 году утверждена Советом Директоров, Протокол № 348 от 12.09.2016).

В Банке установлена повременно-премиальная система оплаты труда. Членам Совета директоров в период исполнения ими своих обязанностей могут

выплачиваться вознаграждения и (или) компенсироваться расходы, связанные с исполнением ими функций членов Совета директоров Банка. Размер таких вознаграждений и компенсаций устанавливается решением Общего собрания акционеров Банка.

Существенных изменений в порядке и условиях выплаты вознаграждений основному управленческому персоналу в отчетном 2017 году, по сравнению с предшествующим 2015 годом, не происходило.

В 2017 году общая величина вознаграждений, выплаченного основному управленческому персоналу составил – 73 905 тыс. руб (в том числе целевых премий – 700 тыс) в 2016 году – 450 999 тыс. руб. (в том числе целевых премий – 373 тыс).

За 2017 год выплат нефиксированной части оплаты труда акциями или иными финансовыми инструментами не было.

Общий по банку объем нефиксированной части оплаты труда (поощрительных выплат) определяется с учетом показателей (количественных и качественных), позволяющих учитывать величину принимаемых банком рисков, а также доходность деятельности Банка.

Общий размер выплат в 2017 году в отношении членов исполнительного коллегиального органа, состоящий из фиксированной и нефиксированной части составил 448,5 тыс. руб., в том числе фиксированная часть 62 278,7 тыс. руб., нефиксированная часть – нет.

Общий размер выплат в 2017 году в отношении иных работников, осуществляющих функции принятия рисков, состоящий из фиксированной и нефиксированной части составил 2 765.7 тыс. руб., в том числе фиксированная часть 14 302,2 тыс. руб.

Сведения о соблюдении обществом Кодекса корпоративного управления

В АО КБ «Модульбанк» официально утвержден Кодекс корпоративного

управления, принципы и рекомендации которого неукоснительно соблюдаются. Банк обеспечивает акционерам все возможности по участию в управлении

30

Банком и ознакомлению с информацией о его деятельности в соответствии с Федеральным законом «Об акционерных обществах», Федеральным законом «О рынке ценных бумаг» и нормативными правовыми актами федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг.

Основным принципом построения взаимоотношений с акционерами и инвесторами является разумный баланс интересов Банка как хозяйствующего субъекта и как акционерного общества, заинтересованного в защите прав и законных интересов своих акционеров.

Documents

АО КБ МОДУЛЬБАНК - Modulbank · - Западный центр допуска Департамента допуска и прекращения деятельности