2

4. Donošenje Poslovnika o radu Skupštine akcionara UNIVERZAL

BANKE AD, Beograd

5. Razmatranje Izveštaja o poslovanju UNIVERZAL BANKE A.D. Beograd u 2011. godini, sa mišljenjem spoljnog revizora, i

5.1. Donošenje Odluke o usvajanju Izveštaja o poslovanju UNIVERZAL BANKE A.D. Beograd u 2011. godini, sa mišljenjem spoljnog revizora 5.2 Donošenje Odluke o usvajanju godišnjih finansijskih izveštaja za 2011.godinu

5.3 Donošenje Odluke o raspodeli dobiti po godišnjim finansijskim izveštajima za 2011.godinu 5.4 Donošenje Odluke o prenosu zakonskih rezervi za pokriće

nedostaujćih rezervi po odluci Narodne banke Srbije

5.5 Donošenje Odluke o verifikaciji visine ulaganja u osnovna sredstva UNIVERZAL BANKE A.D. Beograd u 2011.godini

6. Usvajanje Poslovne politike Banke za 2012.godinu i to:

6.1. Usvajanje Poslovnog plana UNIVERZAL BANKE A.D. Beograd za 2012.godinu 6.2. Donošenje Odluke o verifikaciji akata kojima se sprovodi Poslovna politika Banke između dve sednice Skupštine 6.3. Donošenje Odluke o visini ulaganja u osnovna sredstva UNIVERZAL BANKE A.D. Beograd u 2012.godini

7. Donošenje Odluke o izboru i imenovanju preduzeća za spoljnu reviziju finansijskih izveštaja UNIVERZAL BANKE A.D.Beograd u 2012.godini 8. Usvajanje Informacije o visini primanja članova Upravnog i Izvršnog odbora Banke u 2011. godini i ugovorima zaključenim Između Banke i tih i sa njima povezanim licima

9. Donošenje Odluke o izmeni i dopuni Odluke o utvrđivanju naknada i zarada članovima Upravnog odbora UNIVERZAL BANKE A.D.Beograd

3

Predsedavajući je nakon objavljivanja Dnevnog reda, konstatovaod da je formalno započet,

PRETHODNI POSTUPAK

1. Skupština akcionara je u pristupila izboru predsednika Skupštine akcionara i Komisije za

glasanje.

1.1. Na predlog predsedavajućeg, Budimira Jovkovića, predstavnici akcionara su jednoglasno imenovali Radmilu Spasić za Predsednika Skupštine akcionara.

1.2. Predsedavajući je konstatovao da Zapisnik vodi Ivan Đoković, sekretar Banke.

1.3. Za članove Komisije za glasanje, a na predlog predsedavajućeg, Budimira Jovkovića, jednoglasno su izabrani Duško Vojnović u svojstvu predsednika i Igor Jakšić i Ivan Simić u svojstvu članova.

Na poziv predsednika Upravnog odbora, Budimira Jovkovića, predsedavanje sednicom je preuzela predsednik Skupštine akcionara, Radmila Spasić. Nakon uvodne reči i kraćeg izlaganja, predsedavajuća je pozvala Komisiju za glasanje da se povuče u cilju pripreme i podnošenja Izveštaja Skupštini akcionara. Ispred Komisije za glasanje, Izveštaj je podneo predsednik, Duško Vojnović, navodeći da redovnoj sednici Skupštine akcionara UNIVERZAL BANKE A.D. Beograd, prisustvuju predstavnici 24 akcionara sa pravom ličnog učestvovanja, odnosno da je kvorum za punovažno odlučivanje obezbeđen i da on iznosi 386.696 glasova, što čini 75,63% od ukupnog broja glasova akcionara sa pravom učestvovanja i odlučivanja, na osnovu čega Skupština akcionara može punovažno da odlučuje. Kako nije bilo primedbi na Izveštaj Komisije za glasanje predsedavajuća je isti iznela na glasanje i nakon sprovedenog glasanja konstatovala da je Izveštaj Komisije za glasanje jednoglasno usvojen.

TOK RADA SEDNICE Završetkom prethodnog postupka, Skupština akcionara je započela redovan postupak po tačkama utvrđenog dnevnog reda: Ad. 1. Predsednik Skupštine akcionara, Radmila Spasić je otvorila raspravu vezanu za tekst Zapisnika sa redovne sednice Skupštine akcionara UNIVERZAL BANKE A.D. Beograd, održane dana 27.04.2011.godine. Kako se za raspravu nije javio niko od prisutnih, niti je bilo

4

postavljenih pitanja, Zapisnik je stavljen na glasanje. Nakon sprovedenog glasanja, Predsedavajuća je konstatovala da je Zapisnik sa Redovne godišnje Skupštine akcionara UNIVERZAL BANKE A.D. Beograd, održane 27. aprila 2011. godine usvojen sa: 371.147 glasova Za; 0 glasova Protiv; 15.549 glasova Uzdržan. Po istoj tački je dato ukupno 386.696 glasova pri čemu su svi glasovi bili važeći. Rezultati glasanja su konstatovani Izveštajem Komisije za glasanje koji se nalazi u prilogu ovog Zapisnika. Na poziv Predsedavajuće, uzdržani akcionar nije iskoristio mogućnost da obrazloži svoj način glasanja. Niko od prisutnih nije imao primedbi na način glasanja i objavljene rezultate. Zapisnik sa vanredne Skupštine akcionara UNIVERZAL BANKE A.D. Beograd, održane dana 27.04.2011.godine čini sastavni deo ovog Zapisnika i nalazi se u njegovom prilogu. Ad. 2. Predsednik Skupštine akcionara, Radmila Spasić je otvorila raspravu vezanu za Donošenje Odluke o izmeni i dopuni Ugovora o osnivanju UNIVERZAL BANKE A.D. Beograd. Za reč po istoj tački se javio sekretar Banke, Ivan Đoković (ovde zapisničar). Po dobijanju reči od strane predsedavajućeg, isti je ukratko istakao: Narodna skupština Republike Srbije u 2011. godine donela novi Zakon o privrednim društvima. Obzirom da Zakon o Bankama u svojim delovima sadrži preupućujuće odredbe koje ustanovljavaju obavezu Banaka da u određenim delovima neposredno primenjuju Zakon o privrednim društvima, kao posledica se javila obaveza za banke da u tom pravcu izmene i usklade svoja unutrašnja akta. Upravni odbor Banke je u saradnji sa Izvršnim odborom i nadležnim stručnim službama sačinio Predloge Ugovora o osnivanju i Statuta Banke koji su u pogledu svojih normi usklađeni sa Zakonom o privrednim društvima. Pri tome je neophodno istaći da je Banka Predlog Odluke o izmeni i dopuni Ugovora o osnivanju UNIVERZAL BANKE A.D. Beograd i Odluke o izmenama i dopunama Statuta sa Prečišćenim tekstovima uputila NBS na postupak davanja prethodne saglasnosti, te da je saglasnost na tekstove istih, odnosno na njihovu usklađenost i pravnu valjanost i data u vidu Rešenja. Kako se za raspravu nije javio niko od prisutnih, niti je bilo postavljenih pitanja, Odluka je stavljena na glasanje. Nakon sprovedenog glasanja, Predsedavajuća je konstatovala da je Skupština akcionara UNIVERZAL BANKE A.D. Beograd donela Odluku o izmeni i dopuni Ugovora o osnivanju UNIVERZAL BANKE A.D. Beograd (Zbog svog obima, tekst odnosno pregled Odluke nije unet u Zapisnik, već se ista nalazi u njegovom prilogu). Odluka je doneta sa: 371.147 glasova Za; 15.549 glasova Protiv (punomoćnik akcionara ARTIO INTERNATIONAL EQUITY FUND); 0 glasova Uzdržan. Po istoj tački je dato ukupno 386.696 glasova pri čemu su svi glasovi bili važeći. Rezultati glasanja su konstatovani Izveštajem Komisije za glasanje koji se nalazi u prilogu ovog Zapisnika. Na poziv Predsedavajuće, akcionar koji je glasao protiv, nije iskoristio mogućnost da obrazloži svoj način glasanja. Niko od prisutnih nije imao primedbi na objavljene rezultate glasanja. Ad. 3. Predsednik Skupštine akcionara, Radmila Spasić je otvorila raspravu vezanu za Donošenje Odluke o izmenama i dopunama Statuta UNIVERZAL BANKE A.D. Beograd. Kako se za raspravu nije javio niko od prisutnih, niti je bilo postavljenih pitanja, Odluka je stavljena na

5

glasanje. Nakon sprovedenog glasanja, Predsedavajuća je konstatovala da je Skupština akcionara UNIVERZAL BANKE A.D. Beograd donela,

O D L U K U

O USVAJANJU STATUTA UNIVERZAL BANKE A.D. BEOGRAD

1. Usvaja se Statut UNIVERZAL BANKE A.D. BEOGRAD koji je izmenjen radi

usaglašavanja sa Zakonom o privrednim društvima (“Sl. glasnik RS” broj 36/2011 i 99/2011).

2. Tekst Statuta čini sastavni deo ove odluke.

3. Stupanjem na snagu ovog statuta, prestaje da važi Statut broj 275/3 od 29.09.2006. godine sa svim izmenama i dopunama (broj 125/4 od 24.08.2007. godine, broj 43/4 od 29.04.2009. godine, broj 33/9 od 29.04.2010. godine, broj 97/4 od 29.09.2010. godine i broj 49/1.1.od 27.04.2011.godine).

4. Zadužuje se Sektor za pravne, kadrovske i opšte poslove da usvojeni tekst Statuta dostavi Narodnoj banci Srbije u roku od tri dana od dana usvajanja.

5. Ova odluka stupa na snagu danom donošenja. Odluka je doneta sa: 371.147 glasova Za; 15.549 glasova Protiv (punomoćnik akcionara ARTIO INTERNATIONAL EQUITY FUND); 0 glasova Uzdržan. Po istoj tački je dato ukupno 386.696 glasova pri čemu su svi glasovi bili važeći. Rezultati glasanja su konstatovani Izveštajem Komisije za glasanje koji se nalazi u prilogu ovog Zapisnika. Na poziv Predsedavajuće, akcionar koji je glasao protiv, nije iskoristio mogućnost da obrazloži svoj način glasanja. Niko od prisutnih nije imao primedbi na objavljene rezultate glasanja. Ad. 4. Predsednik Skupštine akcionara, Radmila Spasić je otvorila raspravu vezanu za donošenje Poslovnika o radu Skupštine akcionara UNIVERZAL BANKE AD, Beograd. Kako se za raspravu nije javio niko od prisutnih, niti je bilo postavljenih pitanja, Odluka je stavljena na glasanje. Nakon sprovedenog glasanja, Predsedavajuća je konstatovala da je Skupština akcionara UNIVERZAL BANKE A.D. Beograd donela,

O D L U K U O USVAJANJU POSLOVNIKA O RADU SKUPŠTINE AKCIONARA

UNIVERZAL BANKE A.D. BEOGRAD

6

1. Usvaja se Poslovnik o radu Skupštine akcionara UNIVERZAL BANKE AD, Beograd

2. Tekst Poslovnika čini sastavni deo ove odluke.

3. Stupanjem na snagu ovog statuta, prestaje da važi Poslovnik o radu Skupštine akcionara UNIVERZAL BANKE AD, Beograd 1/8 od dana 29.09.2006.godine

4. Ova odluka stupa na snagu danom donošenja.

Odluka je doneta sa: 371.147 glasova Za; 15.549 glasova Protiv (punomoćnik akcionara ARTIO INTERNATIONAL EQUITY FUND); 0 glasova Uzdržan. Po istoj tački je dato ukupno 386.696 glasova pri čemu su svi glasovi bili važeći. Rezultati glasanja su konstatovani Izveštajem Komisije za glasanje koji se nalazi u prilogu ovog Zapisnika. Na poziv Predsedavajuće, akcionar koji je glasao protiv, nije iskoristio mogućnost da obrazloži svoj način glasanja. Niko od prisutnih nije imao primedbi na objavljene rezultate glasanja. Ad. 5. 5.1 Predsednik Skupštine akcionara, Radmila Spasić je otvorila raspravu vezanu za Izveštaj o poslovanju UNIVERZAL BANKE A.D. Beograd u 2011. godini, sa Mišljenjem spoljnog revizora, i predloženim Odlukama: Odluka o usvajanju Izveštaja o poslovanju UNIVERZAL BANKE A.D. Beograd u 2011. godini, sa mišljenjem spoljnog revizora; Odluka o usvajanju godišnjih finansijskih izveštaja za 2011.godinu; Odluka o raspodeli dobiti po godišnjim finansijskim izveštajima za 2011.godinu; Odluka o prenosu zakonskih rezervi za pokriće nedostaujćih rezervi po odluci Narodne banke Srbije; Odluka o verifikaciji visine ulaganja u osnovna sredstva UNIVERZAL BANKE A.D. Beograd u 2011.godini. Predsedavajuća je dala reč Ljiljani Stojanović, predsedniku Izvršnog odbora u cilju obrazlaganja Izveštaja o poslovanju UNIVERZAL BANKE AD, Beograd u 2011.godini, pri čemu je ona naročito istakla:

- Akcionarima Banke je podnet detaljan Izveštaj o poslovanju UNIVERZAL BANKE A.D. Beograd u 2011. godini, sa mišljenjem spoljnog revizora, a u kojem su iskazani svi zančajni segmenti poslovanja Banke.

- Postavka Plana Banke za 2011.godinu se zasnivala na dokapitalizaciji Banke u iznosu od 1.375.000.000 dinara. Usled izostanka dokapitalizacije, Plan za 2011.godinu nije mogao biti u potpunosti ispunjen

- Banka je ostvarila dobit od 158 milona dinara. Nakon oporezivanja, dobit za raspodelu iznosi 117 miliona dinara i ista će u celosti biti usmerena u pokriće rezervi za neidentifikovane gubitke u skladu sa propisima NBS.

- Po visini bilansne sume, Banka se nalazi na 21.mestu u bankarskom sektoru koji čini 33 banke, dok je po visini ostvarene dobiti na 16. mestu.

7

- 2011.godinu je karakterisalo dalje produbljivanje ekonomske krize i pogoršanje ekonomskih uslova poslovanja, uvođenje novog načina obračuna kapitalne adekvatnosti po Bazel II standardu, dalje pogoršanje finansijskih pokazatelja klijenata Banke. Sve to potvrđuje ono na šta je ukazivano tokom cele prošle godine, odnosno na neophodnost povećanja kapitala Banke, a kako bi u tim uslovima poslovanja, Banka mogla da ostvarivati dalji rast.

- U narednom periodu je planirana vanredna sednica Skupštine akcionara Banke na kojoj će se razmatrati stanje kapitalne baze Banke i mere potrebne za njeno jačanje, a kako bi Koeficijent adekvatnosti kapitala banke bio zadržan na zadovoljavajućem nivou.

- U ovoj godini Banka će voditi restriktivnu politiku u svim sferama poslovanja, daljom racionalizacijom mreže, gašenjem neprofitabilnih ekspozitura, smanjenjem broja zaposlenih i smanjenjem troškova na svim nivoima.

- U prilogu materijala je i mišljenje nezavisnog revizora koji potvrđuje da se finansijski izveštaji prikazuju objektivno i istinito o svim materijalno značajnim pitanjima vezanim za finansijski položaj Banke na dan 31.12.2011. godine.

Kako se za raspravu nije javio niko od prisutnih, niti je bilo postavljenih pitanja, Izveštaj o poslovanju UNIVERZAL BANKE A.D. Beograd u 2011. godini sa Mišljenjem spoljnog revizora je stavljen na glasanje. Nakon sprovedenog glasanja, Predsedavajuća je konstatovala da je Skupština akcionara UNIVERZAL BANKE A.D. Beograd donela,

O D L U K U O USVAJANjU IZVEŠTAJA O POSLOVANjU

UNIVERZAL BANKE A.D. BEOGRAD ZA 2011. GODINU SA MIŠLjENjEM SPOLjNOG REVIZORA

1. Usvaja se Izveštaj o poslovanju UNIVERZAL BANKE A.D. Beograd za 2011.godinu sa mišljenjem spoljnog revizora 2. Izveštaj o poslovanju UNIVERZAL BANKE A.D. Beograd za 2011. godinu, sa pratećim prilozima i mišljenjem spoljnog revizora, čini sastavni deo ove Odluke. 2. Ova Odluka stupa na snagu danom donošenja.

Odluka je doneta sa: 386.696 glasova Za; 0 glasova Protiv; 0 glasova Uzdržan. Po istoj tački je dato ukupno 386.696 glasova pri čemu su svi glasovi bili važeći. Rezultati glasanja su konstatovani Izveštajem Komisije za glasanje koji se nalazi u prilogu ovog Zapisnika. 5.2

Konstatujući da je Izveštaj o poslovanju sa mišljenjem spoljnog revizora usvojen, predsedavajuća je otvrorila raspravu po Predlogu Odluke o usvajanju godišnjih finansijskih

8

izveštaja za 2011.godinu. Kako se za raspravu nije javio niko od prisutnih, niti je bilo postavljenih pitanja, Odluka o usvajanju godišnjih finansijskih izveštaja za 2011.godinu je stavljena na glasanje. Nakon sprovedenog glasanja, Predsedavajuća je konstatovala da je Skupština akcionara UNIVERZAL BANKE A.D. Beograd donela,

ODLUKU O USVAJANjU GODIŠNjIH FINANSIJSKIH

IZVEŠTAJA ZA 2011. GODINU

1. Usvajaju se Godišnji finansijski izveštaji UNIVERZAL BANKE A.D. Beograd za 2011. godinu :

- Bilans stanja na dan 31.12.2011. godine - Bilans uspeha u periodu 01.01.2011. do 31.12.2011.godine - Izveštaj o tokovima gotovine u periodu 01.01.2011. do 31.12.2011.godine - Izveštaj o promenama na kapitalu u periodu 01.01.2011. do 31.12.2011. godine - Statistički aneks za 2011.godinu

2. Ova odluka stupa na snagu danom donošenja.

Odluka je doneta sa: 386.696 glasova Za; 0 glasova Protiv; 0 glasova Uzdržan. Po istoj tački je dato ukupno 386.696 glasova pri čemu su svi glasovi bili važeći. Rezultati glasanja su konstatovani Izveštajem Komisije za glasanje koji se nalazi u prilogu ovog Zapisnika.

5.3

Predsedavajuća je otvorila raspravu po Predlogu Odluke o raspodeli dobiti po godišnjim finansijskim izveštajima za 2011.godinu. Kako se za raspravu nije javio niko od prisutnih, niti je bilo postavljenih pitanja, Odluka o raspodeli dobiti po godišnjim finansijskim izveštajima za 2011.godinu je stavljena na glasanje. Nakon sprovedenog glasanja, Predsedavajuća je konstatovala da je Skupština akcionara UNIVERZAL BANKE A.D. Beograd donela,

ODLUKU O RASPODELI DOBITI PO GODIŠNjIM

FINANSIJSKIM IZVEŠTAJIMA ZA 2011. GODINU

1. Usvaja se Predlog raspodele dobiti po godišnjim finansijskim izveštajima za 2011.godinu

2. Neto dobit iskazana po godišnjim finansijskim izveštajima za 2011.godinu u iznosu od 117.936.065,33 dinara, usmerava se u pokriće rezervi u skladu sa Odlukom Narodne banke Srbije o klasifikaciji bilansne aktive i vanbilansnih stavki banke.

3. Ova odluka stupa na snagu danom donošenja.

9

Odluka je doneta sa: 386.696 glasova Za; 0 glasova Protiv; 0 glasova Uzdržan. Po istoj tački je dato ukupno 386.696 glasova pri čemu su svi glasovi bili važeći. Rezultati glasanja su konstatovani Izveštajem Komisije za glasanje koji se nalazi u prilogu ovog Zapisnika. 5.4

Predsedavajuća je otvorila raspravu po Predlogu Odluke o prenosu zakonskih rezervi za pokriće nedostaujćih rezervi po odluci Narodne banke Srbije. Kako se za raspravu nije javio niko od prisutnih, niti je bilo postavljenih pitanja, Odluka o prenosu zakonskih rezervi za pokriće nedostaujćih rezervi po odluci Narodne banke Srbije je stavljena na glasanje. Nakon sprovedenog glasanja, Predsedavajuća je konstatovala da je Skupština akcionara UNIVERZAL BANKE A.D. Beograd donela,

ODLUKU

O PRENOS ZAKONSKIH REZERVI ZA POKRIĆENEDOSTAJUĆIH REZERVI PO ODLUCI

NARODNE BANKE SRBIJE

1. Zakonske rezerve u iznosu od 135.774.894,77 dinara na pozicijama kapitala u Bilansu stanja za 2011.godinu prenose se za pokriće nedostajućih iznosa rezervi u skladu sa Odlukom Narodne banke Srbije o klasifikaciji bilansne aktive i vanbilansnih stavki banke.

2. Ova odluka stupa na snagu danom donošenja.

Odluka je doneta sa: 386.696 glasova Za; 0 glasova Protiv; 0 glasova Uzdržan. Po istoj tački je dato ukupno 386.696 glasova pri čemu su svi glasovi bili važeći. Rezultati glasanja su konstatovani Izveštajem Komisije za glasanje koji se nalazi u prilogu ovog Zapisnika. 5.5

Predsedavajuća je otvorila raspravu po Predlogu Odluke o verifikaciji visine ulaganja u osnovna sredstva UNIVERZAL BANKE A.D. Beograd u 2011.godini. Kako se za raspravu nije javio niko od prisutnih, niti je bilo postavljenih pitanja, Odluka o verifikaciji visine ulaganja u osnovna sredstva UNIVERZAL BANKE A.D. Beograd u 2011.godini je stavljena na glasanje. Nakon sprovedenog glasanja, Predsedavajuća je konstatovala da je Skupština akcionara UNIVERZAL BANKE A.D. Beograd donela,

ODLUKU O VERIFIKACIJI VISINE ULAGANjA U OSNOVNA SREDSTVA BANKE U

2011. GODINI

10

1. Verifikuju se ukupna ulaganja u osnovna sredstva Univerzal banke a.d. Beograd u

2011. godini u visini od 424.413.896,71 dinara od čega se 35.779.457,00 dinara odnosi na nabavljena osnovna sredstva, a 388.634.439,71 dinara predstavlja vrednost stečenih materijalnih dobara naplatom potraživanja, koja su odlukom Upravnog odbora stavljena u funkciju kao osnovna sredstva.

2. Ova Odluka stupa na snagu danom donošenja. Odluka je doneta sa: 371.147 glasova Za; 15.549 glasova Protiv (punomoćnik akcionara ARTIO INTERNATIONAL EQUITY FUND); 0 glasova Uzdržan. Po istoj tački je dato ukupno 386.696 glasova pri čemu su svi glasovi bili važeći. Rezultati glasanja su konstatovani Izveštajem Komisije za glasanje koji se nalazi u prilogu ovog Zapisnika. Na poziv Predsedavajuće, akcionar koji je glasao protiv, nije iskoristio mogućnost da obrazloži svoj način glasanja. Niko od prisutnih nije imao primedbi na objavljene rezultate glasanja. Ad. 6. Predsednik Skupštine akcionara, Radmila Spasić je otvorila raspravu vezanu za Usvajanje Poslovne politike Banke za 2012.godinu i to: Usvajanje Poslovnog plana UNIVERZAL BANKE A.D. Beograd za 2012.godinu; Donošenje Odluke o verifikaciji akata kojima se sprovodi Poslovna politika Banke između dve sednice Skupštine; Donošenje Odluke o visini ulaganja u osnovna sredstva UNIVERZAL BANKE A.D. Beograd u 2012.godini. 6.1 Predsedavajuća je otvorila raspravu po Predlogu Poslovnog plana UNIVERZAL BANKE A.D. Beograd za 2012.godinu. Predsedavajuća je dala reč Miodragu Đukiću, članu Izvršnog odbora, koji je istakao:

- Poslovnim planom Univerzal Banke Beograd za 2012.godinu, predviđena su 3 osnovna cilja, a to su:

1. Uvećanje kapitala radi održavanja propisanog nivoa adekvatnosti kapitala i efikasnog

upravljanja rizicima poslovanja 2. Održavanje zadovoljavajućeg nivoa likvidnosti i solventnosti, 3. Zadržavanje tržišnog učešća Banke na bankarskom tržištu Srbije i ostvarivanje

pozitivnog finansijskog rezultata

- Uvećanje kapitala predstavlja ključni uslov neophodan za održanje propisanog nivoa adekvatnosti kapitala i efikasnog upravljanja rizicima poslovanja. Planirana je dokapitalizacija, kroz subordinirane kredite od 1,3 milijarde tako da se u skladu sa tim predviđa rast bilansa za 9,05% u odnosu na 31.12.2011.godine.

11

- Imajući u vidu raspoloživi kapital banke sa jedne strane, a sa druge strane tešku ekonomsku poziciju velikog broja dužnika, Banka će u domenu upravljanja rizicima i kapitala voditi restriktivnu politiku.

- Ocena je da će se dokapitalizacija kroz emisiju akcija teško realizovati ukoliko ne dođe

do prilagođavanja Zakonskih propisa, obzirom da se emisija mora sprovesti po nominalnoj ceni akcija, pri čemu je tržišna cena akcija znatno niža od nje.

- Predlog Poslovnog plana za 2012.godinu se nalazi u materijalu koji je dostavljen

akcionarima i u njemu su data detaljna obrazloženja najznačajnijih projekcija po Bilansu stanja i Bilansu uspeha.

Kako se niko od prisutnih nije javio za dodatnu raspravu, niti je bilo postavljenih pitanja, Predlog Poslovnog plana UNIVERZAL BANKE A.D. Beograd za 2012.godinu je stavljen na glasanje. Nakon sprovedenog glasanja, Predsedavajuća je konstatovala da je Skupština akcionara UNIVERZAL BANKE A.D. Beograd donela,

O D L U K U O USVAJANjU POSLOVNOG PLANA

UNIVERZAL BANKE A.D. BEOGRAD ZA 2012. GODINU

1. Usvaja se Poslovni plan UNIVERZAL BANKE A.D. Beograd, za 2012.godinu sa projekcijom Bilansa stanja na dan 31.12.2012. godine, Bilansa uspeha za 2012. godinu i Kreditnog bilansa Banke.

2. Poslovni plan UNIVERZAL BANKE A.D. Beograd, za 2012.godinu sa projekcijom Bilansa stanja na dan 31.12.2012. godine, Bilansa uspeha za 2012. godinu i Kreditnog bilansa Banke je sastavni deo ove Odluke

3. Ova odluka stupa na snagu danom donošenja, a primenjuje se od 01.01.2012. godine.

Odluka je doneta sa: 386.696 glasova Za; 0 glasova Protiv; 0 glasova Uzdržan. Po istoj tački je dato ukupno 386.696 glasova pri čemu su svi glasovi bili važeći. Rezultati glasanja su konstatovani Izveštajem Komisije za glasanje koji se nalazi u prilogu ovog Zapisnika. 6.2 Predsednik Skupštine akcionara, Radmila Spasić je otvorila raspravu vezanu za Predlog Odluke o verifikaciji akata kojima se sprovodi Poslovna politika Banke između dve sednice Skupštine. Kako se za raspravu nije javio niko od prisutnih, niti je bilo postavljenih pitanja, Poslovnog plana UNIVERZAL BANKE A.D. Beograd za 2012.godinu je stavljen na glasanje.

12

Nakon sprovedenog glasanja, Predsedavajuća je konstatovala da je Skupština akcionara UNIVERZAL BANKE A.D. Beograd donela,

O D L U K U O VERIFIKACIJI AKATA KOJIMA SE SPROVODI

POSLOVNA POLITIKA BANKE IZMEĐU DVE SEDNICE SKUPŠTINE

1. Verifikuju se akta kojima se sprovodi Poslovna politika Banke između dve sednice Skupštine akcionara doneta od strane Upravnog odbora UNIVERZAL BANKE A.D. Beograd i to:

- akta kojima se sprovodi Poslovna politika Banke u 2011.godini, doneta od strane Upravnog odbora UNIVERZAL BANKE A.D. Beograd i to: 1.1 Odluka o kamatnim stopama u UNIVERZAL BANCI A.D. Beograd u 2011.godini broj 68/9 od dana 21.06.2011.godine 1.2 Odluka o uslovima za odobravanje plasmana fizičkim licima u 2011.godini broj 68/10 od dana 21.06.2011.godine 1.3 Odluka o tarifi naknada UNIVERZAL BANKE AD, Beograd u 2011.god broj 68/11 od dana 21.06.2011.godine 1.4 Odluka o izmeni i dopuni Odluke o uslovima za odobravanje plasmana fizičkim licima u 2011. Godini broj 113/4 od dana 26.10.2011.godine - akta kojima se sprovodi Poslovna politika Banke u 2012.godini, doneta od strane Upravnog odbora UNIVERZAL BANKE A.D. Beograd i to: 1.5 Odluka o kamatnim stopama UNIVERZAL BANKE A.D. Beograd u 2012.godini broj 136/3.1 od 28.12.2011.godine 1.6 Odluka o tarifi naknada UNIVERZAL BANKE A.D. Beograd u 2012.godini broj 136/3.2 od 28.12.2011.godine 1.7 Odluka o tarifi naknada platnog prometa u zemlji za 2012. godinu sa pravnim licima i fizičkim licima koja obavljaju delatnost broj 136/3.3 od 28.12.2011.godine 1.8 Odluka o izmeni i dopuni Odluke o uslovima za odobravanje plasmana fizičim licima u 2012. godini broj 158/3.1 od 27.01.2012.godine 1.9 Odluka o izmeni i dopuni Odluke o kamatnim stopama Univerzal banke a.d. Beograd u 2012. godini broj 158/3.1 od 27.01.2012.godine 1.10 Odluka o izmeni i dopuni Odluke o tarifama naknada Univerzal banke a.d. Beograd u 2012. godini broj 158/3.1 od 27.01.2012.godine

2. Ova Odluka stupa na snagu danom donošenja.

Odluka je doneta sa: 386.696 glasova Za; 0 glasova Protiv; 0 glasova Uzdržan. Po istoj tački je dato ukupno 386.696 glasova pri čemu su svi glasovi bili važeći. Rezultati glasanja su konstatovani Izveštajem Komisije za glasanje koji se nalazi u prilogu ovog Zapisnika.

13

6.3 Predsednik Skupštine akcionara, Radmila Spasić je otvorila raspravu vezanu za Predlog Odluke o visini ulaganja u osnovna sredstva UNIVERZAL BANKE A.D. Beograd u 2012.godini. Kako se za raspravu nije javio niko od prisutnih, niti je bilo postavljenih pitanja, Predlog Odluke o visini ulaganja u osnovna sredstva UNIVERZAL BANKE A.D. Beograd u 2012.godini je stavljen na glasanje. Nakon sprovedenog glasanja, Predsedavajuća je konstatovala da je Skupština akcionara UNIVERZAL BANKE A.D. Beograd donela,

ODLUKU O VISINI ULAGANjA U OSNOVNA SREDSTVA BANKE

U 2012. GODINI

1. Usvaja se Predlog Odluke Upravnog odbora o visini ulaganja u osnovna sredstava Banke u 2012. godini

2. Odobrava se ulaganje u osnovna sredstva Univerzal banke a.d

.Beograd u 2011. godini u visini do 750.000.000 dinara, od čega se 250.000.000 dinara odnosi na nabavke osnovnih sredstava, a 500.000.000 dinara na vrednost stečenih materijalnih dobara naplatom potraživanja koja će se odlukom Upravnog odbora staviti u funkciju kao osnovna sredstva.

3. Iznos iz tačke 2. ove Odluke utvrđen je Poslovnim planom Univerzal

banke A.D. Beograd za 2012. godinu.

4. Posebne odluke o visini ulaganja u osnovna sredstva Banke, a u okviru limita određenog tačkom 2. Ove Odluke, donosiće Upravni i Izvršni odbor u skladu sa svojim nadležnostima.

5. Ova Odluka stupa na snagu danom donošenja.

Odluka je doneta sa: 371.147 glasova Za; 15.549 glasova Protiv (punomoćnik akcionara ARTIO INTERNATIONAL EQUITY FUND); 0 glasova Uzdržan. Po istoj tački je dato ukupno 386.696 glasova pri čemu su svi glasovi bili važeći. Rezultati glasanja su konstatovani Izveštajem Komisije za glasanje koji se nalazi u prilogu ovog Zapisnika. Na poziv Predsedavajuće, akcionar koji je glasao protiv, nije iskoristio mogućnost da obrazloži svoj način glasanja. Niko od prisutnih nije imao primedbi na objavljene rezultate glasanja.

14

Ad. 7. Predsednik Skupštine akcionara, Radmila Spasić je otvorila raspravu vezanu za Predlog Odluke o izboru i imenovanju preduzeća za spoljnu reviziju finansijskih izveštaja UNIVERZAL BANKE AD, Beograd. Kako se za raspravu nije javio niko od prisutnih, niti je bilo postavljenih pitanja, Odluka o izboru i imenovanju preduzeća za spoljnu reviziju finansijskih izveštaja UNIVERZAL BANKE AD, Beograd je stavljena na glasanje. Nakon sprovedenog glasanja, Predsedavajuća je konstatovala da je Skupština akcionara UNIVERZAL BANKE A.D. Beograd donela,

O D L U K U O IZBORU I IMENOVANjU DRUŠTVA ZA SPOLjNjU REVIZIJU

FINANSIJSKIH IZVEŠTAJA UNIVERZAL BANKE A.D. BEOGRAD ZA 2012. GODINU

1. Za spoljnu reviziju finansijskih izveštaja Univerzal banke a.d. Beograd za 2012. godinu imenuje se preduzeće „MOORE STEPHENS Revizija i Računovodstvo“ d.o.o., Studentski Trg 4/V, 11000 Beograd.

2. Ovlašćuje se Izvršni odbor Univerzal Banke A.D. Beograd da, u skladu sa ponudom broj 16-113 od 22.03.2012. godine, zaključi Ugovor o obavljanju revizije finansijskih izveštaja za 2012. godinu i preduzme sve potrebne mere za njegovu realizaciju.

3. Ova Odluka stupa na snagu danom donošenja. Odluka je doneta sa: 386.696 glasova Za; 0 glasova Protiv; 0 glasova Uzdržan. Po istoj tački je dato ukupno 386.696 glasova pri čemu su svi glasovi bili važeći. Rezultati glasanja su konstatovani Izveštajem Komisije za glasanje koji se nalazi u prilogu ovog Zapisnika. Ad. 8. Predsedavajuća je stavila na raspravu Informaciju o visini primanja članova Upravnog i Izvršnog odbora UNIVERZAL BANKE A.D. Beograd u 2011.godini. Kako se niko od prisutnih nije uzeo učešća u raspravi, predsedavajuća je konstatovala da je rasprava po predmetnoj tački zaključena i istu Informaciju stavila na glasanje. Nakon sprovedenog glasanja, Predsedavajuća je konstatovala da je Skupština akcionara UNIVERZAL BANKE A.D. Beograd donela,

ODLUKU O USVAJANjU I N F O R M A C I J E

O VISINI PRIMANjA ČLANOVA UPRAVNOG I IZVRŠNOG ODBORA UNIVERZAL BANKE A.D. BEOGRAD U 2011. godini

15

1. Usvaja se Informacija o visini primanja članova Upravnog i Izvršnog odbora UNIVERZAL BANKE AD, Beograd u 2011.godini. 2. Prihvata se Predlog da visina koeficijenata za obračun zarada članova Upravnog i Izvršnog odbora u 2012.godini bude zadržan na nivou 2011.godine. 3. O sprovođenju ove Odluke staraće se sekretar UNIVERZAL BANKE AD, Beograd. 4. Informacija o visini primanja članova Upravnog i Izvršnog odbora UNIVERZAL BANKE AD, Beograd u 2011.godini čini sastavni deo ove Odluke 5. Ova Odluka stupa na snagu danom donošenja. Odluka je doneta sa: 386.696 glasova Za; 0 glasova Protiv; 0 glasova Uzdržan. Po istoj tački je dato ukupno 386.696 glasova pri čemu su svi glasovi bili važeći. Rezultati glasanja su konstatovani Izveštajem Komisije za glasanje koji se nalazi u prilogu ovog Zapisnika. Ad. 9. Predsedavajuća je stavila na raspravu Predlog Odluke o izmeni Odluke o određivanju naknade i zarada članovima Upravnog odbora UNIVERZAL BANKE A.D. Beograd broj 49/7 od 27.04.2011. godine. Kako se niko od prisutnih nije uzeo učešća u raspravi, predsedavajuća je konstatovala da je rasprava po predmetnoj tački zaključena i da se Predlog Odluke stavlja na glasanje. Nakon sprovedenog glasanja, Predsedavajuća je konstatovala da je Skupština akcionara UNIVERZAL BANKE A.D. Beograd donela,

ODLUKU O IZMENI ODLUKE SKUPŠTINE BANKE O ODREĐIVANjU NAKNADE I

ZARADA ČLANOVIMA UPRAVNOG ODBORA broj 49/7 od 27.04.2011. godine

1. U Odluci Skupštine broj 49/7 od 27.04.2011. godine tačka 4. se menja tako da glasi:

„Članu Upravnog odbora Banović mr Ratku, naknada će biti utvrđena odlukom Upravnog odbora o određivanju naknade predsedniku Odbora za reviziju.“.

2. O sprovođenju ove Odluke staraće se nadležne stručne službe Banke.