คู่มือ - SMEBank · 2018-06-15 · คู่มือธรรมาภิบาล จริยธรรม จรรยาบรรณ ของกรรมการ

คมอคมอ ธรรมาภบาล จรยธรรมธรรมาภบาล จรยธรรม

จรรยาบรรณจรรยาบรรณ ของกรรมการของกรรมการ ผบรหาร และพนกงานผบรหาร และพนกงาน ธพว.ธพว.

ธนาคารพฒนาวสาหกจธนาคารพฒนาวสาหกจ ขนาดกลางและขนาดยอมแหงประเทศไทยขนาดกลางและขนาดยอมแหงประเทศไทย

ธรรมาภบาลเกดขนได ถาเราทกคนใสใจ และรวมใจกน

ค าค าน าน า

ธนาคารพฒนาวสาหกจขนาดกลางและขนาดยอมแหงประเทศไทย (ธพว.) เปนรฐวสาหกจมภารกจหลกในการเปนสถาบนการเงนเพอพฒนาผประกอบการ SMEs ไดตระหนกถงความส าคญของระบบธรรมาภบาล (Corporate Governance : CG) ซงถอเปนปจจยหลกในการสงเสรมให ธพว. เปนสถาบนการเงนชนน าทางดานการก ากบดแลกจการทด มการบรหารจดการองคกรอยางเปนเลศ มคณธรรมในการด าเนนงาน มความโปรงใส และสามารถตรวจสอบได สรางมลคาเพมแกกจการ ในระยะยาว คมครองผลประโยชนของผเกยวของ ผมสวนไดสวนเสย เปนปจจยส าคญ ในการขบเคลอนภารกจใหบรรลวสยทศนขององคกร

กระทรวงการคลง โดยส านกงานคณะกรรมการนโยบายรฐวสาหกจ (สคร.) ไดใหหลกการและแนวทางการก ากบดแลกจการทดในรฐวสาหกจ มความเปนสากล และรฐวสาหกจสามารถน าไปใชในทางปฏบตใหเกดประสทธภาพมากยงขน ดวยความส าคญดงกลาว คณะรฐมนตร จงไดใหความเหนชอบ “หลกการและแนวทางการก ากบดแลกจการทดในรฐวสาหกจ พ.ศ. 2552” เมอวนท 3 มถนายน 2552 ตามทคณะกรรมการก ากบนโยบายดานรฐวสาหกจ เสนอเพอใหรฐวสาหกจถอปฏบตตอไป ธพว. จงไดจดท าคมอเลมนขน โดยมงหวงใหกรรมการ ผบรหาร และพนกงาน ธพว. ไดถอปฏบตอยางจรงจง เพอใหเกดกลไก และระบบการบรหารจดการทด อนจะน าไปสการเปนสถาบนการเงนของรฐทมความโปรงใส มความนาเชอถอ สามารถเพมมลคาทางเศรษฐกจ เพอการน าไปสการพฒนา SMEs ไทยอยางยงยนตอไป

วนท เดอน พ.ศ.

(นายสมชาย หาญหรญ) ประธานกรรมการ

ธนาคารพฒนาวสาหกจขนาดกลางและขนาดยอมแหงประเทศไทย

คานยมองคกร S M E – D CULTURE

..

สารบญสารบญ หนา

สวนท 1 บทน า

แนวนโยบายของผถอหนภาครฐ (Statement of Directions : SOD)

แผนระยะยาว

วสยทศน (Vision)

พนธกจ (Mission)

คานยมองคกร (Core Value)

1 2

สวนท 2 ธรรมาภบาล

นโยบายส าหรบ ธพว. 3

ความหมาย และความส าคญของการก ากบดแลกจการทด

หลกส าคญในการก ากบดแลกจการทด ม 7 ประการ

หมวดท 1 การด าเนนการตามนโยบายของภาครฐในฐานะเจาของ 2 - 3

หมวดท 2 สทธและความเทาเทยมกนของผถอหน 3 - 4

หมวดท 3 ความรบผดชอบของคณะกรรมการ 4 - 9

หมวดท 4 บทบาทของผมสวนไดสวนเสย 9 - 12

หมวดท 5 การเปดเผยขอมลสารสนเทศและความโปรงใส 12 - 19

หมวดท 6 จรยธรรมและจรรยาบรรณ 19 - 28

สวนท 3 การรบเรองรองเรยนและแจงเบาะแส 29

สวนท 4 ภาคผนวก 30

ธรรมาภบาลเกดขนได ถาเราทกคนใสใจ และรวมใจกน

คมอธรรมาภบาล จรยธรรม จรรยาบรรณ ของกรรมการ ผบรหารและพนกงาน ธพว. 1

แนวนโยบายของผถอหนภาครฐ (Statement of Directions : SOD)

กระทรวงการคลง ไดก าหนดแนวนโยบายของผถอหนภาครฐ (Statement of Directions) ทจะใชเปนแนวทางในการก ากบดแลรฐวสาหกจ ชประเดนทรฐวสาหกจควรใหความส าคญ และเรงด าเนนการ ตลอดจนใชเปนแนวทางในการก าหนดตวชวดส าหรบการประเมนผลการด าเนนงานของรฐวสาหกจ ซงแนวนโยบายของผถอหนภาครฐ ม 3 ระดบ ดงน

1) แนวนโยบายส าหรบรฐวสาหกจในภาพรวม

เปนกลไกขบเคลอนยทธศาสตรทางเศรษฐกจและสงคมของประเทศ บนพนฐานการด าเนนงานทมประสทธภาพตามหลกธรรมาภบาล

2) แนวนโยบายส าหรบรฐวสาหกจในสาขาสถาบนการเงน

สถาบนการเงนเฉพาะกจ (Specialized Financial Institutions : SFIs) ถอเปนสถาบนการเงนเพอ การพฒนา โดยมบทบาทหลกในการเตมเตมชองวางทางการเงนในภาวะทกลไกตลาดไมท างาน ท าใหมความตองการใชบรการทางการเงนบางสวนในระบบไมไดรบการตอบสนองจากสถาบนการเงนเชงพาณชย นอกจากน ยงมหนาทในการด าเนนนโยบายกงการคลงของรฐบาล และการรกษาเสถยรภาพทางเศรษฐกจ ดงนน SFIs จงตองด าเนนการตามพนธกจในการสนบสนนการเขาถงการบรการทางการเงนใหแกประชาชน และผประกอบการรายยอยทไมสามารถเขาถงแหลงเงนทนของสถาบนการเงนเชงพาณชยได รวมทง มบทบาทในการใหความรทางการเงนแกประชาชนและชวยเหลอทางการเงนแกกลมเปาหมายตามนโยบายรฐ ทงน SFIs จะตองด าเนนการตามพนธกจไดอยางมประสทธภาพ และมความมนคงทางการเงน โดย SFIs อาจมความจ าเปนทจะตองใหบรการทางการเงนบางสวนในเชงพาณชยเพอใหเปนแหลงรายไดส าหรบการด าเนนงานตามพนธกจของ SFIs แตควรมการก าหนดเปาหมายสดสวนการปลอยสนเชอตามพนธกจและเชงพาณชยทเหมาะสม โดยค านงถงพนธกจในการเปนสถาบนการเงนเพอการพฒนาและความมนคงทางการเงนของ SFIs ควบคกนไป

3) แนวนโยบายส าหรบ ธพว.

มงสรางวสาหกจขนาดกลางและขนาดยอมใหเขมแขง โดยใหบรการทางการเงนควบคไปกบการเสรมสรางองคความรและเรงรดการแกไขปญหาการบรหารจดการ

เพอใหสามารถแปลงไปสการปฏบตทเปนรปธรรมมากยงขน กระทรวงการคลงไดก าหนดหลกการและแนวทางการด าเนนงานตาม SOD ดงน

แผนระยะสน 1. ปรบปรงกระบวนการตงแตการวเคราะหและพฒนาสนเชอ ตลอดจนระบบการควบคมภายใน

และการบรหารความเสยงใหมมาตรฐาน 2. แกไขปญหา NPLs อยางเปนรปธรรม 3. ใหความรและพฒนาผประกอบการ SME อยางมประสทธภาพ

4. ไมควรปลอยสนเชอในลกษณะเปนการ Refinance จากสถาบนการเงนอน

สวนท 1 สวนท 1 บทน าบทน า


5. มงเนนการปลอยสนเชอทวงเงนไมเกน 5 ลานบาท * 6. จดท าระบบฐานขอมลลกคาของสถาบนการเงนเฉพาะกจทงระบบ เพอสนบสนนการก าหนด

นโยบายในการชวยเหลอประชาชนใหเขาถงแหลงเงนทน 7. พจารณาแหลงเงนทน

หมายเหต * การปลอยสนเชอวงเงนอาจมการเปลยนแปลงตามนโยบายของรฐบาล

แผนระยะยาว 1. จดใหมระบบการบรหารจดการใหไดมาตรฐานในทกดาน 2. มกระบวนการด าเนนงานอยางเปนขนตอนเพอใหไดมาตรฐานในทกดาน

วสยทศน (Vision) “เปนสถาบนการเงนหลกของรฐทมนคงยงยน เพอชวยเหลอและสนบสนน SMEs ไทย”

พนธกจ (Mission)

1.

ใหบรการทางการเงนกบ SMEs ไทยรายเลก ดานสนเชอ ดานรวมลงทน เพอเพมโอกาสการเขาถงแหลงเงนทนแก SMEs ขนาดเลกทไมไดรบบรการจากระบบสถาบนการเงนเชงพาณชย

2.

ชวยเหลอและพฒนาผประกอบการเชงรก ดานการตลาด ดานการจดการ และดานการผลตเพอขบเคลอนเศรษฐกจโดยเนนนวตกรรม เทคโนโลย และความคดสรางสรรค

3.

สรางความพงพอใจและความผกพน แกลกคา คคา ผถอหน และผมสวนไดสวนเสย ภายใตระบบการบรการและกระบวนการท างานทมประสทธภาพ ดวยระบบเทคโนโลยสารสนเทศททนสมย

คานยมองคกร S M E – D CULTURE

SYNERGY : ประสานความรวมมอ MORALITY : ยดถอจรรยา EFFICIENCY : ตอบโจทย คมคา DEVELOPMENT : พฒนาอยางตอเนอง


สวนท 2 ธรรมาภบาลสวนท 2 ธรรมาภบาล

นโยบายส าหรบ ธพว.

คณะกรรมการ และผบรหารไดแสดงเจตนารมณทจะสงเสรม และสนบสนนใหมการน าหลกการ และแนวทางปฏบตดานธรรมาภบาลมายดถอ และปฏบตในธนาคารใหเกดเปนวฒนธรรมองคกร พฒนาระบบ การควบคมภายใน การตรวจสอบการปฏบตตามกฎเกณฑ และการบรหารความเสยงทเปนมาตรฐาน พรอมทงสงเสรมใหมการปฏบตตอ ผมสวนไดสวนเสยอยางเปนธรรม และมสวนรวมในเรองส าคญของ ธพว. และมงเนนการสรางความเชอมน และ การยอมรบแกลกคา หรอผประกอบการ SMEs

ความหมาย และ ความส าคญของการก ากบดแลกจการทด การก ากบดแลกจการทด หรอธรรมาภบาล หมายถง การจดโครงสรางและกลไกการบรหารจดการภายในองคกร เพอเชอมโยงความสมพนธระหวางคณะกรรมการ ผบรหาร และพนกงานโดยมวตถประสงคส าคญเพอสรางมลคาเพมใหเกดแกธนาคาร และจะเกดประโยชนตอผทเกยวของ และผมสวนไดสวนเสย ทกฝาย ไมวาจะเปนผถอหน ลกคา คคา พนกงาน และประชาชนทวไป ดงน (1) เสรมสรางระบบธรรมาภบาลทมความโปรงใส และมมาตรฐานการปฏบตทชดเจนอยางเปนระบบ (2) สรางความเชอมนใหแก สาธารณชน ผถอหน และผมสวนไดสวนเสยทกฝาย และมสวนในการสรางมลคาเพมของกจการใหสงขน

(3) ท าใหเกดนวตกรรมตามความประสงคของลกคา และเพมศกยภาพการแขงขน (4) เปนการสรางพนธะผกพน เพอใหฝายบรหารใชอ านาจภายในขอบเขต รวมถงการสรางกรอบความ

รบผดชอบของฝายบรหาร และคณะกรรมการตอผมสวนไดสวนเสย และสงคม ท าใหเกดระบบความรบผดชอบของพนกงานตอผบรหาร ผบรหาร ตอคณะกรรมการ และคณะกรรมการ ตอผถอหนเปนล าดบชนไป (5) เปนเครองมอตรวจสอบ และควบคมภายในระบบงานดานตางๆ ของธนาคารเพอสรางความพงพอใจ และการมสวนรวมของผมสวนไดสวนเสย และน าขอคดเหนขอเสนอแนะมาปรบปรงแกไขการด าเนนงานใหมประสทธผล และประสทธภาพดยงขน (6) เปนเครองมอปองกนการแสวงหาผลประโยชนการประพฤตมชอบทอาจเกดขน และยงเปนการเสรมสรางความโปรงใสของการบรหารจดการ

หลกส าคญส าหรบ ธพว.

ธนาคารมจดมงหมายส าคญในการสอไปยงพนกงาน ผถอหน ลกคา คคา ผมสวนไดสวนเสย และสงคม ถงความตระหนก และยดมนในการปฏบตตามหลกธรรมาภบาล ทสอดคลองกบหลกเกณฑและแนวทางการก ากบดแลกจการทด ในรฐวสาหกจป 2552 ซงส านกงานคณะกรรมการนโยบายรฐวสาหกจ (สคร.) กระทรวงการคลง ไดปรบปรงภายใต โครงการยกระดบมาตรฐานระบบธรรมาภบาลทดในรฐวสาหกจ

ประกอบดวยหลกส าคญ 7 ประการ ดงน

1. Accountability ความรบผดชอบตอผลการปฏบตหนาท 2. Responsibility ความส านกในหนาทดวยขดความสามารถ และประสทธภาพทเพยงพอ


3. Equitable Treatment การปฏบตตอผมสวนไดสวนเสยโดยสจรต และจะตองพจารณาใหเกดความเทาเทยมกน 4. Transparency ความโปรงใสกลาวคอ

ความโปรงใสในการด าเนนงานทสามารถตรวจสอบได มการเปดเผยขอมลอยางโปรงใส คอ มการแสดงผลประกอบการอยางโปรงใสแก

ผทเกยวของทกฝาย 5. Value Creation การสรางมลคาเพมแกกจการทง ระยะสน และระยะยาว โดยการเปลยนแปลง หรอเพม

มลคาใด ๆ นนจะตองเปนการเพมความสามารถในทกดานเพอการแขงขน 6. Ethics การสงเสรมพฒนาการก ากบดแลกจการทด และจรรยาบรรณทดในการประกอบธรกจ 7. Participation การมสวนรวม เปนการสงเสรมใหเกดการกระจายโอกาส แกประชาชนใหมสวนรวมใน

การแสดงความคดเหนเกยวกบ การด าเนนการใด ๆ ทอาจมผลกระทบตอสงแวดลอม สขภาพอนามยคณภาพชวต และความเปนอยของชมชน หรอทองถน

หลกการ และแนวทางธรรมมาภบาลของ ธพว.

เพอใหกระบวนการธรรมาภบาลของธนาคารเปนไปอยางโปรงใส และเปนธรรมตอทกฝายท เกยวของ โดยมไดมงเนนทประโยชนของบคคลใดบคคลหนง รวมทง มความรบผดชอบตอสงคม และสงแวดลอม คณะกรรมการก ากบดแลกจการทด ไดก าหนดใหมการประเมนผลการปฏบตงานดานธรรมาภบาล และทบทวนนโยบายธรรมาภบาล รวมทง กฏบตร จรยธรรมทางธรกจ จรรยาบรรณของกรรมการ ผบรหาร และพนกงาน เปนประจ าทกป นอกจากน ธนาคารไดก าหนดหลกการและแนวทางธรรมาภบาลของธนาคาร ออกเปน 6 หมวด ดงน

หมวดท 1 การด าเนนการตามนโยบายของภาครฐในฐานะเจาของหมวดท 1 การด าเนนการตามนโยบายของภาครฐในฐานะเจาของ

1. แนวนโยบายของผถอหนภาครฐของรฐวสาหกจ

ธนาคารยดแนวนโยบายของผถอหนภาครฐของรฐวสาหกจ รวมถงนโยบายของรฐบาล และหนวยงานทก ากบดแล เพอใชเปนแนวทางในการก าหนดยทธศาสตรในการพฒนาธนาคาร อกทงธนาคารมการเผยแพรแนวทางการพฒนาตอสาธารณชน (Statement of Corporate Intent) และคณะกรรมการธนาคารมอสระในการด าเนนงาน และไมแทรกแซงการบรหารงานประจ า

แนวทางปฏบต

1.1 ธนาคารมการยดแนวนโยบายของผถอหนภาครฐ ของรฐวสาหกจ รวมถงนโยบายของรฐบาล และหนวยงานทก ากบดแลมาเปนแนวทางในการก าหนดวสยทศน พนธกจ ยทธศาสตร และแผนธรกจของธนาคาร 1.2 คณะกรรมการ และฝายจดการ มการก ากบ ตดตาม ประเมนผลการด าเนนงานใหเปนไปตามแนวทางทวางไว รวมถงคณะกรรมการยงสามารถใชประสบการณ และความเชยวชาญเฉพาะดานในการใหขอเสนอแนะทเปนประโยชนแกธนาคาร ในการด าเนนงานตามแนวทางทวางไวอยางมประสทธภาพและประสทธผล 1.3 ธนาคารมการเผยแพร แนวทางการพฒนาตอสาธารณชน ผานชองทางตาง ๆ ทเหมาะสมกบผมสวนไดสวนเสย รวมทง ยงเปดชองทางใหผมสวนไดสวนเสย หรอผทสนใจแสดงความคดเหนหรอใหขอเสนอแนะได 1.4 ธนาคารมการก าหนดขนตอนการปฏบตงานทมความเกยวของกบผมสวนไดสวนเสย ดวยความเปน


อสระ โปรงใส เปนธรรม และตรวจสอบได รวมทง เปนไปตามกรอบนโยบาย และการปฏบตตามหลกธรรมาภบาลโดยเฉพาะการปฏบตงานทมความส าคญโดยธนาคารก ากบดแลใหมการปฏบตงานตามขนตอนทวางไวในทกกรณอยางเทาเทยมกน 1.5 ในกรณทจ าเปนตองใชดลยพนจในการตความ ระเบยบ กฎเกณฑ หรอการด าเนนการตามอ านาจหนาทใด ๆ ตอผมสวนไดสวนเสย ตองจดใหมขนตอนการด าเนนงานทเปนอสระ โปรงใส เปนธรรมตรวจสอบได และเปนมาตรฐานเดยวกน

1.6 ธนาคารจดใหมขนตอนการปฏบตงาน รวมถงมาตรการในการก ากบดแล และการบงคบใชกฎหมาย ทสามารถปองกนการแทรกแซงจากการเมอง (Political interference) หรอ กลมผลประโยชน (Commercial or other sectorial interests) ทมผลตอความเปนอสระในการตดสนใจของธนาคารมใหตกอย ภายใตการครอบง าของอทธพลใด ๆ และเปนไปเพอประโยชนโดยรวมของสาธารณชน โดยก าหนดใหการพจารณาตดสนใจด าเนนการในเรองดงกลาว ตองมการกลนกรองเปนล าดบชน มการบนทกผลการพจารณาเปนลายลกษณอกษรซงตองมการบนทกความเหนทแตกตางไวอยางครบถวน 1.7 การตดสนใจด าเนนการของธนาคารทตองหารอ (Consultation) หรอขอความเหนชอบจากภาครฐ (Government) ตองไมก าหนดเปนขนตอนการปฏบตงานทเปนงานประจ าหรองานปกต (Day-to-Day technical matters) โดยตองเปนการหารอ หรอขอความเหนชอบระดบนโยบายในภาพรวมทมขนตอนทชดเจน โปรงใสและตรวจสอบได

หมวดท 2 สทธหมวดท 2 สทธ และและ ความเทาเทยมกนของผถอหนความเทาเทยมกนของผถอหน

2. สทธของผถอหน

ผถอหนทกคนมสทธรวมในความเปนเจาของกจการ และรวมในการตดสนใจเกยวกบการเปลยนแปลงทส าคญของธนาคาร โดยธนาคารจะดแลและสงเสรมใหผถอหนไดใชสทธของตนอยางเทาเทยมกนทกประการ ธนาคารตระหนก และใหความส าคญในเรองสทธของผถอหน โดยไมกระท าการใดเปนการละเมด หรอรดรอนสทธของผถอหน โดยมการก าหนดกฎเกณฑการเปดเผยขอมลทเกยวของ รวมทง วธการในการเขารวมประชมใหญสามญของผถอหนประจ าป โดยผถอหนมสทธออกเสยงลงคะแนน พรอมทง เปดโอกาสใหซกถาม หรอสงค าถามลวงหนาได

แนวทางปฏบต 2.1 จดการประชมใหญสามญของผถอหนเปนประจ าทกปภายใน 120 วน นบแตวนสนปบญชของแตละป 2.2 แจงขอมลเกยวกบ วน เวลา และสถานท พรอมวาระประชมใหผถอหนทกราย ภายใน 45 วน กอนการประชม 2.3 ผถอหนสามารถเขารวมประชมใหญสามญของผถอหน และออกเสยงภายใตกรอบกฎหมายทก าหนด 2.4 มสทธออกเสยงลงคะแนน โดยแยกตามแตละระเบยบวาระทเสนอ 2.5 เปดโอกาสใหผถอหน สงค าถามลวงหนากอนวนประชม 2.6 เปดโอกาสใหผถอหน ซกถาม และแสดงความคดเหนในวนประชมใหญสามญของผถอหน


2.7 ใหผถอหนมสทธเขารวมการประชมและสามารถมอบฉนทะใหผอนมารวมการประชม และออกเสยงลงมตแทนได 2.8 จดสงและเผยแพรรายงานการประชมใหญ ใหผถอหน ไดรบทราบโดยทวถง 3. การปฏบตตอผถอหนอยางเทาเทยมกน ผถอหนทกคนในฐานะเปนเจาของกจการไดรบการปฏบตตามสทธพนฐานอยางเปนธรรม และเทาเทยมกนทกประการตามทกฎหมายก าหนด และมสทธไดรบสารสนเทศอยางเพยงพอ แนวทางปฏบต 3.1 ผถอหนไดรบการปฏบตตามสทธพนฐานอยางเปนธรรม และเทาเทยมกน 3.2 ผถอหนยอมมสทธรบเอกสารขอมลสารสนเทศอยางเพยงพอ และทนเวลา เพอประกอบการตดสนใจอยางมประสทธผล


หมวดท 3หมวดท 3 ความรบผดชอบของคณะกรรมการความรบผดชอบของคณะกรรมการ

4. ความรบผดชอบของคณะกรรมการ

คณะกรรมการมบทบาทส าคญในการก ากบดแลกจการเพอประโยชนสงสดของธนาคารมความรบผดชอบตอผลการปฏบตหนาทตอผถอหน และผเกยวของทกฝาย และเปนอสระจากฝายจดการ คณะกรรมการเปนผวางนโยบาย ก าหนดทศทางการเจรญเตบโต และตดสนใจในเรองส าคญของธนาคาร รวมทงก ากบดแลฝายจดการใหปฏบตหนาทดวยความซอสตยสจรต เพอสรางมลคา การควบคม ก ากบดแลการด าเนนงานของธนาคารใหสอดคลองกบหลกธรรมาภบาล เพอใหเกดประโยชนสงสดตอกจการภาครฐ ประชาชนผมสวนไดสวนเสย และผถอหนอยางมประสทธภาพ

แนวทางปฏบต 4.1 คณะกรรมการไดก าหนดอ านาจหนาท ความรบผดชอบ และการปฏบตหนาท ระหวางคณะกรรมการ และฝายจดการอยางชดเจน 4.2 คณะกรรมการมความรบผดชอบตอผลการปฏบตหนาท ตอผถอหนในการก ากบดแล เพอประโยชนสงสดของธนาคาร 4.3 กรรมการทกคนมความรบผดชอบในฐานะกรรมการเทาเทยมกน ทงในดานการเปนผน า และ การควบคมก ากบธนาคาร 4.4 กรรมการทกคนปฏบตหนาทดวยความซอสตย และรบผดชอบตอการกระท าของตน 4.5 คณะกรรมการรวมก าหนดวสยทศนของธนาคาร และความรบผดชอบตอผลประกอบการ รวมทงการปฏบตงานของฝายจดการใหมประสทธภาพ 4.6 คณะกรรมการไดรวมทบทวน และใหความเหนชอบ กลยทธ และนโยบายทส าคญ รวมทงวตถประสงค เปาหมายทางการเงน และแผนงานตาง ๆ ของธนาคาร ตลอดจนตดตามผลการด าเนนงานของ ฝายจดการใหมการปฏบตตามแผนงานทก าหนดไวอยางสม าเสมอ 4.7 คณะกรรมการไดก าหนดหลกเกณฑการประเมนผลการปฏบตงานของกรรมการผจดการ และประเมนผลการปฏบตงานทก 6 เดอน เพอน าผลการประเมน มาพจารณาปรบขนคาตอบแทนของกรรมการผจดการ ปละ 1 ครง โดยคณะกรรมการ พจารณาหลกเกณฑวธการประเมนผลการปฏบตงานของ กรรมการผจดการ 4.8 คณะกรรมการ ไดก าหนดกรอบคาตอบแทน และผลตอบแทนจงใจระยะยาวของฝายจดการ โดยมการพจารณาใหสอดคลองกบผลการด าเนนงานของธนาคาร และผลการปฏบตงานของฝายจดการแตละคน 4.9 คณะกรรมการ ไดจดใหมกระบวนการในการตรวจสอบ และสอบทานระบบบญช การรายงานทางการเงน การควบคมภายใน การตรวจสอบภายใน นโยบายดานการบรหารความเสยง การรายงานทางการเงน และการตดตามใหมการปฏบตทมประสทธผล

4.10 คณะกรรมการ ไดสอดสองดแล และจดการแกปญหาความขดแยงทางผลประโยชนทอาจเกดขนระหวางฝายจดการ กรรมการ และภาครฐ รวมทง ตรวจสอบการใชทรพยสนของธนาคารในทางมชอบ และการกระท าทไมถกตองของฝายจดการ กรรมการ และภาครฐ

4.11 คณะกรรมการ ตองไมเปนกรรมการในการจดซอจดจางของธนาคาร


4.12 คณะกรรมการ ตองก ากบและตดตามระบบงานส าคญหลกของธนาคาร เพอใหการด าเนนงานเปนไปอยางมประสทธภาพ และประสทธผล

4.13 คณะกรรมการ ไดรบขอมลขาวสารททนสมยอยางสม าเสมอ เพอน าขอมลมาใชในการด าเนนงานใหมประสทธภาพ

4.14 คณะกรรมการ ไดแตงตง คณะกรรมการบรหาร และคณะกรรมการชดตางๆ เพอพจารณาเรองตางๆ ตามทคณะกรรมการมอบหมาย

4.15 คณะกรรมการ ประเมนตนเอง พรอมทงอภปรายผลการประเมน และใหขอเสนอแนะทเกดมลคาเพม หรอ นวตกรรมใหแกธนาคาร

4.16 คณะกรรมการ ตองแสดงบญชรายงานทรพยสน และหนสนตามพระราชบญญตประกอบรฐธรรมนญวาดวยการปองกนและปราบปรามการทจรต พ.ศ. 2542 และทแกไขเพมเตม

4.17 คณะกรรมการ ตองจดท ารายงานความขดแยงทางผลประโยชน (Conflict of Interest) เมอไดรบการแตงตง และตองท าเปนประจ าทกป

5. คณลกษณะของคณะกรรมการ คณะกรรมการ เปนผมภาวะผน า มวสยทศน และมความเปนอสระในการตดสนใจ ซงจะชวยสราง

ความสามารถในการแขงขนการเจรญเตบโตทางเศรษฐกจ และประโยชนสงสดของธนาคาร และผถอหนภายใตกรอบ ของความโปรงใส ซอสตย มจรยธรรมทด และมความรบผดชอบสง ส าหรบองคประกอบของคณะกรรมการ ประกอบดวย

5.1 คณะกรรมการ ประกอบดวย ประธานกรรมการคนหนง และกรรมการอนอกไมเกนเกาคน ซงไดรบเลอกตงจากทประชมผถอหน และให กรรมการผจดการ เปน กรรมการโดยต าแหนง ใหคณะกรรมการแตงตง กรรมการผจดการ รองกรรมการผจดการ หรอ ผชวยกรรมการผจดการ คนใดคนหนงเปนเลขานการของคณะกรรมการ

5.2 คณลกษณะของกรรมการ เปนไปตามทก าหนดไวในพระราชบญญตธนาคารพฒนาวสาหกจขนาดกลางและขนาดยอมแหงประเทศไทย พ.ศ. 2545 และพระราชบญญตคณสมบตมาตรฐานส าหรบกรรมการและพนกงานรฐวสาหกจ พ.ศ. 2518 และทแกไขเพมเตม

5.3 กรรมการจะด ารงต าแหนงกรรมการในรฐวสาหกจ ไดไมเกน 3 แหง

6. ความเปนอสระของคณะกรรมการ

คณะกรรมการเปนผมความเปนอสระ และเปนกลางไมมผลประโยชนใดแอบแฝงหรอมสวนเกยวของสวนไดสวนเสยไมวาทางตรง หรอทางออมสามารถใชดลยพนจทเปนอสระในการตดสนใจเชงกลยทธอยางเปนอสระ และเปนธรรม รวมทง เปนผมความรความสามารถ มประสบการณ สามารถปฏบตหนาทและแสดงความคดเหน หรอรายงานผลการปฏบตงานตามหนาท ทไดรบมอบหมาย และอทศเวลาอยางเพยงพอในการปฏบตหนาท



6.1 คณะกรรมการ ปฏบตหนาทดวยความอสระ กรรมการแตละคนใชทกษะประสบการณ และ ดลยพนจทเปนอสระตดสนใจในเรองตางๆ ทมการน าเสนอทประชมคณะกรรมการ ทงน เพอเสรมสรางความรบผดชอบตอผลการปฏบตหนาทของคณะกรรมการ 6.2 คณะกรรมการ มการตดตามก ากบและรบฟงปญหาเพอใหขอเสนอแนะในการแกไขเกดการปรบเปลยนหรอยบยงการด าเนนงานในเรองตางๆ ทงน เพอคมครองผลประโยชนของภาครฐและผมสวนไดสวนเสย และประชาชน

7. ความมประสทธภาพของคณะกรรมการ

เพอใหการปฏบตหนาทของคณะกรรมการ มประสทธภาพและประสทธผล ตามพระราชบญญตธนาคารพฒนาวสาหกจขนาดกลางและขนาดยอมแหงประเทศไทย พ.ศ. 2545 จงแตงตง คณะกรรมการ ชดตาง ๆ เพอศกษารายละเอยดตดตาม ก ากบดแล และกลนกรองงานในเรองส าคญ ๆ โดยเฉพาะในกรณทตองอาศยความเปนกลางในการวนจฉยกอนน าเสนอ คณะกรรมการ และไดก าหนดอ านาจหนาทของคณะกรรมการชดตางๆ ไวอยางชดเจน โดยตระหนกถงการเพมมลคาใหเกดแกกจการของธนาคาร


7.1 คณะกรรมการ ไดแตงตง คณะกรรมการชดตางๆ เพอชวยศกษากลนกรองงานกอนน าเสนอคณะกรรมการ 7.2 กรรมการไมมสวนเกยวของในการก าหนดเพมคาตอบแทนใหแกตนเอง โดยธนาคารไดจายคาตอบแทนใหแก คณะกรรมการตามทรฐมนตรก าหนด 7.3 คณะกรรมการ เปนผแตงตงคณะกรรมการสรรหา และก าหนดหลกเกณฑในการสรรหากรรมการผจดการ และคณะกรรมการพจารณาหลกเกณฑวธการประเมนผลการปฏบตงานของกรรมการผจดการเพอก าหนดหลกเกณฑการประเมนผล และการขนคาตอบแทน 7.4 ประธานกรรมการ มไดเปน ประธาน ในคณะกรรมการชดตาง ๆ ท คณะกรรมการแตงตง

8. การประเมนผลของคณะกรรมการ

การประเมนผลการปฏบตงานของคณะกรรมการ จะชวยใหคณะกรรมการ ท าหนาทก าหนดทศทางเชงกลยทธขององคกรควบคไปกบการท าหนาทก ากบดแลการปฏบตหนาทของฝายจดการ โดยคณะกรรมการจะม การประเมนผลการปฏบตงานในลกษณะทเปนการประเมนตนเอง (Self Assessment) เพอน าผลการประเมนดงกลาวมาพจารณารวมกน และก าหนดแนวทางทจะปรบปรงการปฏบตหนาทใหมประสทธภาพ และประสทธผลมากยงขน


8.1 คณะกรรมการ ไดท าการประเมนตนเองตามหลกเกณฑการประเมนท กระทรวงการคลง ก าหนดประกอบดวย ขอบเขตการประเมน ขนตอนการประเมน ระยะเวลา รปแบบ และการประมวลผลคะแนน โดยท าการประเมน 2 รปแบบ คอ แบบรายบคคล และ แบบรายคณะ อยางนอยปละ 1 ครง


8.2 คณะกรรมการ ไดมการน าผลการประเมนตนเองมาพจารณารวมกน และไดใหขอคดเหนและขอเสนอแนะ เพอน ามาก าหนดแนวทางปรบปรงการปฏบตหนาท ของคณะกรรมการใหมความครบถวนมประสทธภาพและประสทธผลมากยงขน รวมทงสรางมลคาเพม หรอนวตกรรมใหแกธนาคาร

9. การด าเนนการประชมคณะกรรมการ

การประชมคณะกรรมการ มความส าคญตอการด าเนนงานอยางยงในการขบเคลอนธนาคารใหบรรลตามวตถประสงคทก าหนดไว


9.1 คณะกรรมการ มการประชมอยางนอยเดอนละหนงครง โดยก าหนดแผนการประชมประจ าปลวงหนา และมการประชมตามความจ าเปน เพอใหกรรมการปฏบตหนาทตามความรบผดชอบของตนไดอยางถกตอง 9.2 การประชมคณะกรรมการ ตองมกรรมการมาประชมไมนอยกวากงหนงของคณะกรรมการทงหมดจงจะเปนองคประชม ถาในการประชมครงใดประธานกรรมการไมอยในทประชม หรอไมสามารถปฏบตหนาทได ใหกรรมการ ทมาประชมเลอกกรรมการคนหนง เปนประธานในทประชม (เปนไปตาม พรบ. ธพว. มาตรา 19) 9.3 กรรมการ ไดรบขอมลทมความส าคญตอการตดสนใจลวงหนา 9.4 ประธานกรรมการ และกรรมการผจดการ ไดรวมกนพจารณาใหความเหนชอบในการจดเรองทจะเขาวาระการประชม ทงน กรรมการทตองการก าหนดเรองอน เปนวาระการประชมจะเสนอเรองตอ ประธานกรรมการ 9.5 คณะกรรมการ ไดสนบสนนใหกรรมการผจดการ เชญฝายจดการ เขารวมประชมคณะกรรมการเพอใหขอมลรายละเอยดเพมเตมในฐานะทเกยวของกบปญหาโดยตรง และเพอใหคณะกรรมการไดมโอกาสรจกผบรหารระดบสง ส าหรบใชประกอบการพจารณาแผนการสบทอดงาน 9.6 ประธานกรรมการ ไดจดใหมการประสานงานระหวาง คณะกรรมการ และ ฝายจดการ 9.7 คณะกรรมการ มการจดท ารายงานรบรองความขดแยงทางผลประโยชน ตามแนวทางการก ากบดแลทดในรฐวสาหกจ

10. การไดรบเอกสาร และ ขอมล

กรรมการไดรบขอมลทถกตอง และส าคญเพอใชประกอบในการพจารณาในการตดสนใจในประเดน ตาง ๆ ไดอยางรอบคอบ และเทยงตรงเกดประโยชนแกธนาคารมากทสด


10.1 ธนาคารมมาตรการทชดเจน เพอใหกรรมการไดรบขอมลลวงหนา โดยมเวลาเพยงพอทจะศกษาพจารณา และตดสนใจอยางถกตองในเรองตาง ๆ ในการประชม คณะกรรมการ แตละครง

10.2 กรรมการ สามารถขอเอกสาร และขอมลค าปรกษาจาก ฝายจดการ และอาจขอความเหนทเปนอสระจากทปรกษาภายนอกเมอจ าเปน เพอประกอบการประชมในแตละครง

11. คาตอบแทนของกรรมการ

คาตอบแทนของกรรมการไดก าหนดไวอยางเปนธรรม โปรงใส และเทาเทยมกน โดยอางองตามประสทธภาพดานการปฏบตงานตามคณสมบตของกรรมการเปนส าคญ



11.1 คาตอบแทนของคณะกรรมการ และคณะกรรมการตางๆ ทคณะกรรมการแตงตงเปนไปตามทรฐมนตรก าหนด และตามหลกเกณฑทธนาคารก าหนด

11.2 คณะกรรมการ ไดเปดเผยขอมลคาตอบแทนทไดรบไวในรายงานกจการประจ าป โดยจ าแนกคาตอบแทนเปนรายบคคล

12. การเตรยมความพรอมส าหรบผบรหารระดบสง (Succession Plan)

คณะกรรมการ มการเตรยมความพรอมบคลากร เพอรองรบการเปลยนแปลง และการขยายธรกจสการเปนธนาคารพฒนาผประกอบการทมนคงมการจดการททนสมย เพอยกระดบคณภาพของผประกอบการ SMEs ดงน 12.1 ต าแหนง กรรมการผจดการ ธนาคารปฏบตตามพระราชบญญต คณสมบตมาตรฐานส าหรบกรรมการ และพนกงานรฐวสาหกจ พ.ศ. 2518 และแกไขเพมเตม พระราชบญญตธนาคารพฒนาวสาหกจขนาดกลางและขนาดยอมแหงประเทศไทย พ.ศ. 2545 และ คณะกรรมการพจารณาผลตอบแทนกรรมการผจดการ โดยมกระบวนการสรรหาคดเลอกอยางโปรงใส มการประกาศรบสมครบคคล จากนน ด าเนนการคดเลอกตามกระบวนการทคณะกรรมการสรรหา กรรมการผจดการก าหนด และน าเสนอผลการคดเลอกตอ คณะกรรมการ ตอไป 12.2 ต าแหนง ผบรหารระดบสง ธนาคารไดจดท าโครงการเตรยมความพรอมทดแทนต าแหนง(Succession Planning) เพอเตรยมผบรหารใหมขดความสามารถพรอมทดแทนในต าแหนงผ บรหารระดบสงสด (กรรมการผจดการ) ผบรหารระดบสง (รองกรรมการผจดการ ผชวยกรรมการผจดการ) อยางเปนระบบ โดยการจดท าแผนพฒนาเปนรายบคคล (Individual Development Plan) และ เสรมสรางประสบการณในธรกจหลก ซงธนาคารจะน าผลดงกลาวเปนขอมลประกอบการพจารณาคดเลอก โดย คณะกรรมการ ทธนาคารแตงตงโดยพจารณาทงดานคณธรรม/จรยธรรม (Ethics) ผลงาน (Performance) และ ขดความสามารถ/ศกยภาพ (Competencies/Potentials)


หมวดท 4 บทบาทของผมสวนไดสวนเสย

13. บทบาทของผมสวนไดสวนเสย และ การบรหารแบบมสวนรวม

ธนาคารใหความส าคญในการปฏบตตอผมสวนไดสวนเสยทกกลม และผทเกยวของอนๆ ทกฝายอยางเทาเทยมกน จดใหมกระบวนการสงเสรมใหเกดความรวมมอระหวางธนาคาร กบผมสวนไดสวนเสย และพฒนากลไก การมสวนรวมในการเสรมสรางผลการด าเนนงาน เพอใหเกดความมนคง และยงยนของธนาคาร โดยก าหนดนโยบายใหมการปฏบตตามสทธผมสวนไดสวนเสย


13.1 ธนาคารก าหนดนโยบายและพฒนากลไกของผมสวนไดสวนเสย ในการเสรมสรางผลการด าเนนงานเพอสรางความมนคง โดยจดสมนารบฟงความคดเหนจากผทมสวนเกยวของจากภาครฐ ภาคเอกชน และธนาคารสามารถด าเนนโครงการไดอยางมประสทธภาพ ไมเกดความความเสยหาย และเปนประโยชนตอประเทศชาตโดยรวม 13.2 ธนาคารไดปฏบตตอผมสวนไดสวนเสย อยางเหมาะสม และเปนธรรมตามสทธของผมสวนไดสวนเสย 13.3 ธนาคารไดก าหนดให หนวยงานระดบฝายเปนผใหขอมล รบขอเสนอแนะ และขอรองเรยนจาก ผมสวนไดสวนเสยผานชองทางตางๆ ของธนาคาร 13.4 คณะกรรมการ และ ผบรหาร ไดใหความส าคญตอการด าเนนงาน ดานสงคมและสงแวดลอม โดยมการประกาศนโยบาย และก าหนดใหมแผนการด าเนนงานดานสงคมและสงแวดลอมอยางตอเนอง ซงเปนไปตามแนวปฏบตตามมาตรฐานสากล เพอให กรรมการ ผบรหาร และ พนกงาน มแนวทางปฏบตในทศทางทถกตอง 13.5 ธนาคารจดใหมการรบฟงความคดเหนในการออกระเบยบ กฎเกณฑ หรอการวางนโยบายในเรองตาง ๆ ตามความจ าเปนและเหมาะสม โดยเฉพาะในการด าเนนโครงการ หรอ กจกรรมใด ๆ ทอาจมผลกระทบตอ ผมสวนไดสวนเสยในวงกวาง ทงในดานคณภาพสงแวดลอม สขภาพอนามย และคณภาพชวต

14. การปฏบตตอผถอหน

ธนาคารมงมนด าเนนธรกจ ใหมผลประกอบการทดอยางตอเนอง และรกษาระดบฐานะการเงนใหมความแขงแกรง โดยด าเนนธรกจดวยความรอบคอบ โปรงใส เปนไปอยางถกตองครบถวน ตามขอก าหนด และกฎเกณฑทเกยวของ เสรมสรางศกยภาพในการแขงขน และยดมนในหลกจรรยาบรรณทางธรกจ เพอสรางมลคาเพมใหแกผถอหนในระยะยาว นอกจากน ธนาคารยงใหความส าคญกบการเปดเผยขอมลขาวสารทถกตองแกผถอหน และ เปดเผยขอมลขาวสารทมสาระส าคญอยางสม าเสมอ

15. การปฏบตตอรฐบาล และ หนวยงานก ากบดแล

ธนาคารอยภายใตการก ากบดแลของ กระทรวงการคลง และ ธนาคารแหงประเทศไทย (ธปท.) ตองด าเนนการใหสอดคลองกบนโยบายรฐบาลแผนบรหารราชการแผนดน และแผนปฏบตราชการกระทรวงการคลง และธปท. โดยธนาคารเปนกลไกในการขบเคลอนนโยบายของรฐบาล ในการสรางความเขมแขงใหกบผประกอบการ SMEs ใหมประสทธภาพสามารถใหความชวยเหลอผประกอบการ ทงดานการเงน การผลต และการตลาด เพอสราง


มลคาเพมของผลผลต ซงจะสงผลใหผทท าธรกจ SMEs ทเปนฐานรากของการผลตใหมความเขมแขง รวมทง เศรษฐกจโดยรวมของประเทศเตบโตอยางยงยน

16. การปฏบตตอลกคา

ธนาคารมงมนตอบสนองความตองการ เพอสรางความพงพอใจแกลกคา โดยการใหบรการดวยความเทยงธรรม และมอธยาศยทด โดยไมเลอกปฏบต และบรการทางการเงนทมคณภาพไดมาตรฐาน และมความหลากหลาย โดยพฒนาระบบงาน และน าเทคโนโลยททนสมยมาใชอยางเหมาะสม จดใหมบคลากรทมความร ความช านาญเปนผใหบรการ เพอใหมนใจวาลกคาไดรบบรการทดทสด รวมทง ไดขยายเครอขายสาขาใหครอบคลมพนททวประเทศอยางตอเนอง ดแลรกษาขอมลความลบของลกคา ตลอดจนจดใหมระบบการรบเรองรองเรยน และด าเนนการแกไขตามความเหมาะสมดวยความใสใจ และ ยตธรรม

17. การปฏบตตอ คณะกรรมการ และ ผบรหาร คณะกรรมการ และ ผบรหารของธนาคาร ไดรบรถงสทธของตนเปนอยางด และพรอมเปนแบบอยางในการใชสทธ และหนาทของตนตามกรอบทก าหนดไวขณะเดยวกน ยงตระหนกถงการดแลสทธของผมสวนไดสวนเสยทกกลมขององคกรอยางเทาเทยม และ เปนธรรม

18. การปฏบตตอพนกงาน

พนกงาน ถอเปนสวนส าคญในการขบเคลอนพนธกจใหบรรลวสยทศนของธนาคาร ซงตองรกษาและสรรหาบคลากรทมความรความสามารถ จดใหมโอกาสกาวหนาในสายทางเดนอาชพทชดเจน จงไดเรงพฒนาศกยภาพพนกงานใหมความร ความสามารถ และทกษะท จ าเปนตอการปฏบตงานใหประสบความส าเรจ สามารถสราง ความพงพอใจสงสดใหแกลกคา มงเนนการพฒนาทชวยใหพนกงานเปนมออาชพในงานทรบผดชอบมากยงขน ตลอดจนไดสราง และพฒนาระบบการเรยนรรปแบบตาง ๆ ใหหลากหลายยงขน เพอเปดโอกาสใหพนกงานไดเรยนรดวยตนเอง และเรยนรดวยกนอยางตอเนอง ซงเปนการพฒนาทยงยน และน าไปสองคกรแหงการเรยนร รวมทงดแลการก าหนดผลตอบแทนทเหมาะสมเปนธรรม และจดใหมสวสดการในดานตาง ๆ เชนการรกษาพยาบาล เงนกเพอทอยอาศย กองทนส ารองเลยงชพ การใหทนการศกษาแกพนกงาน เปนตน ตลอดจนจดใหมการดแลระบบการรกษาความปลอดภยทด สนบสนนการจดสถานทท างานใหเหมาะสมเพอเอออ านวยใหเกดประสทธภาพและประสทธผล ในการท างานอยางเตมท

19. การปฏบตตอคคา

ธนาคารใหความเทาเทยม กบคคาทกราย เพอใหเกดความโปรงใส และเปนธรรมตอผทเกยวของทกฝาย โดยยดหลกผลประโยชนสงสดของธนาคาร ไมค านงถงผลประโยชนสวนตน หรอของพวกพอง ปฏบตหนาทดวยความโปรงใส และสามารถตรวจสอบได ทงน ตองใหขอมลทถกตอง และอยบนพนฐานของความเปนจรง ไมท าใหคคา

เขาใจผดพลาด หรอไดรบขอมลทไมครบถวน และทส าคญควรหลกเลยงการรบของก านล สนน าใจ และบรการทจดขนใหเปนการสวนตว หรอหมคณะอยางเฉพาะเจาะจง เพอหลกเลยงขอครหาตางๆ และปองกนมใหเกดความโนมเอยงในการชวยเหลอตอบแทนฝายใดฝายหนงเปนพเศษ รวมทง ไดจดใหมการทบทวนระบบ และระเบยบวาดวย การจดซอจดจางของธนาคารใหเปนไปตาม ระเบยบส านกนายกรฐมนตร วาดวยการพสด พ.ศ. 2535 และทแกไขเพมเตมและ


ขอบงคบของ ธพว. วาดวยการจดซอจดจาง และการบรหารพสด พ.ศ. 2551 และทแกไขเพมเตม หรอกฏหมายอนทเกยวของกบการจดซอจดจาง

20. การปฏบตตอเจาหน

ธนาคารไดปฏบตตามเงอนไขทตกลงไวกบเจาหนในกลมตาง ๆ เพอรกษาชอเสยง และความนาเชอถอตอเจาหน และผมสวนไดสวนเสยทกกลม

21. การปฏบตตอพนธมตรธรกจธนาคาร

ธนาคารมงมนปฏบตตามขอตกลงทท าไวกบพนธมตรทางธรกจของธนาคาร และใหความชวยเหลอ ในการเอออ านวยผลประโยชนซงกนและกน เชน การใหความรวมมอเกอกล และเปนพนธมตรกนในดานขอมล ดานการใหบรการ ดานเทคโนโลยสารสนเทศ ดานวชาการ และดานอน ๆ เพอใหการด าเนนงานเปนไปอยางมประสทธภาพ และประสทธผล ลดความซ าซอนในการด าเนนธรกจ และสามารถใหบรการทมคณภาพแกลกคาได

22. การบรหารแบบมสวนรวม ธนาคารตระหนกถงการมสวนรวมของทกฝายในองคกร อนจะสงผลใหเกดความส าเรจตามวตถประสงคขององคกรอยางมประสทธภาพ ดงนน ธนาคารจงใหความส าคญตอกระบวนการแรงงานสมพนธ โดยสรางสรรคกระบวนการมสวนรวมผาน คณะกรรมการกจการสมพนธ ซงประกอบดวย กรรมการเปนประธาน มผแทนฝายนายจาง และฝายลกจางในจ านวนเทากน และมอ านาจหนาท 5 ประการ ดงน (1) พจารณาใหความเหนเกยวกบการปรบปรงประสทธภาพในการด าเนนงานของ ธพว. ตลอดจนสงเสรมและพฒนาการแรงงานสมพนธ (2) หาทางปรองดอง และ ระงบขอขดแยงทเกดขนภายใน ธพว. (3) พจารณาปรบปรงระเบยบ ขอบงคบในการท างาน อนจะเปนประโยชนตอนายจาง ลกจาง และ ธพว. (4) ปรกษาหารอ เพอแกปญหาตามค ารองทกขของลกจาง หรอ สหภาพแรงงานรฐวสาหกจ ธพว.รวมถงการรองทกขเกยวกบการลงโทษทางวนย (5) ปรกษาหารอ เพอพจารณาปรบปรงสภาพการจาง


22.1 ใหมการประชมอยางนอยเดอนละ 1 ครง ในกรณมเรองเรงดวนกรรมการกจการสมพนธจ านวนไมนอยกวา 1 ใน 3 สามารถรองขอใหมการประชมเปนกรณพเศษได 22.2 จดใหมคณะท างาน เพอพจารณาหารอรวมกนในเรองท จะน าเสนอกอนน าเขาทประชมคณะกรรมการกจการสมพนธเพอพจารณาตอไป 22.3 น าผลการปรกษาหารอมาปรบปรงแกไขกระบวนการการท างาน ตลอดจนกระบวนการแรงงานสมพนธ เพอประสทธภาพขององคกร 22.4 มการสอสารผลการประชม ใหทกฝายในองคกรไดรบรโดยทวถงกน


หมวดท 5 การเปดเผยขอมลสารสนเทศ และ ความโปรงใส

23. การเปดเผยขอมลสารสนเทศ

ธนาคารดแลใหมการจดท า และ เปดเผยขอมลสารสนเทศ ทส าคญเกยวของกบธนาคาร ทงขอมลสารสนเทศทางการเงน และทไมใชการเงนอยางถกตองเชอถอได ครบถวนเพยงพอ สม าเสมอ และทนเวลาผานชองทางทเขาถงขอมลสารสนเทศไดงาย เพอใหผมสวนไดสวนเสยไดรบทราบขอมลสารสนเทศ อยางเทาเทยมกน รวมถง การด าเนนการตาม พระราชบญญตขอมลขาวสารของทางราชการ พ.ศ. 2540 และ กฎหมายอนทเกยวของ


23.1 การเปดเผยขอมลขาวสารของธนาคาร ทเปนขอมลขาวสารของราชการ โดยการน าขอมลขาวสารของราชการตามทกฎหมายก าหนดไปลงพมพในราชกจจานเบกษา 23.2 การจดการโครงสรางองคกร เปนการจดโครงสรางภายใตกรอบหลกการส าคญ 5 หลกการ ไดแก 1) หลกการแบงงานกนท า 2) หลกการมอบหมายงาน 3) หลกความช านาญเฉพาะงาน 4) หลกอ านาจทชอบธรรม 5) หลกการประสานงาน และรองรบภารกจตามวสยทศนของธนาคาร โดยจดกลมงานทม การด าเนนงานทเชอมโยงกนอยในกลมเดยวกน เพอใหเกดหวงโซคณคาในการเชอมตองานอยางมประสทธภาพ และประสทธผล โดยไดมการเผยแพรโครงสรางองคกรใหพนกงานทราบผานระบบ Intranet ของธนาคาร และบคคล

ทวไปทราบ ผานชองทางเวบไซต www.smebank.co.th

24. อ านาจหนาททส าคญ และ วธการด าเนนการ

การสรปอ านาจหนาททส าคญ และวธการด าเนนงานตามอ านาจหนาทนนๆ เพอท าใหพนกงาน และประชาชนทวไป สามารถรบรถงบทบาทหนาทของธนาคาร ซงมก าหนดการด าเนนการ ดงน 24.1 บทบาทหนาททส าคญ และกระทบตอลกคาผใชบรการโดยตรง เชน ขนตอนการขอใชบรการ ผมอ านาจอนมตเงนก ผมอ านาจในการรบฝากเงน เปนตน ก าหนดใหสาขาจดท าประกาศตดไวทท าการสาขาใหทราบอยางชดเจน 24.2 บทบาทหนาททส าคญของสวนงานตางๆ ทพนกงานควรทราบพนกงานสามารถสบคนไดจากระบบงานสารบรรณ ระบบคมอการปฏบตงานของธนาคาร และ ระบบจดเกบเอกสารอเลกทรอนกส ตลอดจนเวบไซตของฝายงานตาง ๆ ในระบบ Intranet ของธนาคาร 24.3 สถานทตดตอ เพอขอรบขอมลขาวสาร หรอค าแนะน าในการตดตอกบธนาคาร เพอบอกถงสถานททตดตอขอรบขอมลขาวสาร หรอ ค าแนะน าจงเปนการเพมความสะดวกกบลกคาเพอทราบวาจะไปตดตอทใดจดใด รวมทง ยงเปนหลกประกนทชดแจงวาธนาคารไดจดเจาหนาทไวเปนการประจ า เพอใหขอมลขาวสาร และค าแนะน าในการตดตอ

http://www.smebank.co.th/


24.4 นโยบาย ขอบงคบ ระเบยบ ค าสง ประกาศ หนงสอเวยน หรอ การตความ ทงน ไดจดใหมขน เพอใหผทมสวนเกยวของทราบ 24.5 ขอมลขาวสารอนตามทคณะกรรมการขอมลขาวสารของราชการก าหนดเพอใหสอดคลองเหมาะสมกบการพฒนาของสงคมในอนาคต

24.6 การเปดเผยขอมลขาวสาร โดยตองน าขอมลขาวสารของธนาคาร ตามทกฎหมายก าหนดไปรวมไวใหประชาชนเขาตรวจดได โดยธนาคารไดประมวลขอมลขาวสารทางการเงน และทไมใชทางการเงนทถกตอง ครบถวนทนสมย เพอรวบรวมไวใหประชาชนเขาตรวจดไดตามความตองการ ไดแก (1) ผลการพจารณา หรอ ค าวนจฉยทมผลโดยตรงตอเอกชน รวมทง ความคดเหนแยง และค าสง ทเกยวของในการพจารณาวนจฉยดงกลาว เพอใหประชาชนสามารถตรวจดไดวา การพจารณาเรองใด เรองหนงทเกยวกบเอกชนทผานมา ไดมการพจารณาโดยหลกเกณฑ หรอ ตามกฎหมายซงจะท าใหสามารถไดรบรขอมลขาวสารเปนแนวทางไดวาหากตนจะมการด าเนนการในกรณนน ๆ บาง จะตองเตรยมตวอยางไร และ ธนาคารควรพจารณาอยางไร (2) นโยบาย และการตความทส าคญ รวมทง นโยบายทเกยวของกบการจดการความเสยง ในการด าเนนงานดานการเงน เพอใหประชาชนไดรบร รบทราบ เกดความรวมมอในการปฏบต หรอเพอใหขอแนะน าตอแนวทางนโยบายดงกลาว อนเปนสงส าคญในการสงเสรมการมสวนรวมของประชาชน (3) แผนงานโครงการ และ งบประมาณรายจายประจ าป ทก าลงด าเนนการ ขอมลขาวสารทเกยวกบแผนงานโครงการ และงบประมาณรายจายประจ าป ถอไดวาเปนขอมลขาวสารส าคญ เพอใหผรบเหมา หรอผประกอบการไดรบรขอมลขาวสารเกยวกบงบประมาณประจ าปของหนวยงานภาครฐ ตลอดจนแผนงาน และโครงการตาง ๆ อยางเทาเทยมกน ท าใหกระบวนการจดซอจดจางตาง ๆ มการแขงขนอยางเปนธรรม โปรงใส ซงกอใหเกดประโยชนตอธนาคาร (4) คมอ หรอ ค าสงเกยวกบวธการปฏบตงานของเจาหนาทของรฐ ซงมผลกระทบถงสทธและหนาทของเอกชน ทจะไดรบรขนตอน หลกเกณฑการพจารณา และการปฏบตงานของเจาหนาทในเรองการใหบรการ หรอการด าเนนการในเรองใดเรองหนงกบประชาชน ตามอ านาจหนาท และการขอรบบรการเรองตาง ๆ จากธนาคาร (5) รายงานทางการเงน รายงานผสอบบญช และรายงานผลการด าเนนงานประจ าป เพอใหประชาชนมโอกาสรบรขอเทจจรงในผลการด าเนนของธนาคารในภาคการปฏบตงานจรง อนเปนการสรางความเชอมน และท าใหเกดความไววางใจในการด าเนนงานของธนาคาร และน ามาซงความโปรงใสของหนวยงาน (6) นโยบายการจายคาตอบแทนแกกรรมการ และ ผบรหารสงสดในรายงานประจ าป (Annal Report) รวมทง รปแบบ และลกษณะจ านวนเงนตอบแทน เพอใหประชาชนไดรถงการจายคาตอบแทนแกกรรมการผบรหารสงสด โดยเปดเผยไวในรายงานประจ าป สวนรปแบบ และ ลกษณะจ านวนเงนคาตอบแทนจะด าเนนการตามขอบงคบฯ และอางองราชการเปนส าคญ 24.7 การเปดเผย หรอการจดหาขอมลขาวสารใหกบประชาชนทมาขอเปนการเฉพาะราย ขอมลขาวสารของธนาคารทกอยางทเปดเผยได ธนาคารไดจดใหกบผมาขอไดเปนการเฉพาะรายดวย โดยด าเนนการตามพระราชบญญตขอมลขาวสารของทางราชการ พ.ศ. 2540 24.8 คณะกรรมการ และ ฝายจดการ ไดใหความส าคญตอการเปดเผยขอมลสารสนเทศโดยก าหนดเปนนโยบายการเปดเผยขอมลสารสนเทศ และความโปรงใส มการสอสารอยางทวถง รวมทงเผยแพร แนวทางปฏบตดงกลาวตอสาธารณะผานชองทางการสอสารทเหมาะสมโดยทวถง


24.9 มการจดท าขอมลสารสนเทศ และรายงานของธนาคาร เชน รายงานประจ าป ขอมลทางสถตตวเลข เปนตน ดวยความถกตองเชอถอไดครบถวน โดยใชภาษาทเขาใจงายกะทดรดมสาระส าคญทเพยงพอ และเปนประโยชนตอผใช 24.10 มการเปดเผยขอมลสารสนเทศ รายงาน และระเบยบกฎเกณฑ ทมสาระส าคญอยางครบถวนทนเวลา และเทาเทยมกน ผานชองทางการสอสาร และวธการเผยแพรทสะดวก และเอออ านวยตอการเขาถงของผใช เชน การจดใหมเวบไซต ทงภาษาไทย และภาษาองกฤษ รวมทง จดใหมชองทาง Social Media เพออ านวยความสะดวกใหบคคลภายนอกสามารถตดตอสอสาร กบธนาคารไดสะดวกรวดเรว 24.11 มการจดท ารายงานประจ าป ซงแสดงถงฐานะการเงน และผลการด าเนนงานภายในระยะเวลาทก าหนด คอ 180 วน นบแตวนสนปบญช โดยครอบคลมถงหวขอหลกๆ เชน นโยบายการด าเนนงานของธนาคาร และแผนงานทจะจดท าในปตอไป

25. คณภาพของรายงานทางการเงน

ธนาคารไดก าหนดแนวทางในการจดท า และการรายงานทางการเงนตามมาตรฐานการบญช ทยอมรบทวไป ภายใตการก ากบดแลของ รฐมนตรวาการกระทรวงการคลง ตามพระราชบญญตธนาคารพฒนา วสาหกจขนาดกลางและขนาดยอมแหงประเทศไทย พ.ศ. 2545 มาตรา 43 มาตรา 44 และมาตรา 45 นอกจากนรายงานทางการเงนของธนาคาร ไดผานการตรวจสอบจาก ส านกงานการตรวจเงนแผนดน ซงไดตรวจสอบงบการเงน และทรพยสนอน รวมทง ทะเบยนเอกสาร หรอหลกฐานในการใชจายซงเปนไปตามพระราชบญญตประกอบรฐธรรมนญ วาดวย การตรวจเงนแผนดน พ.ศ. 2540 จงมนใจไดวาขอมลทแสดงในรายงานทางการเงนมความถกตองเปนไปตามมาตรฐานการบญชทยอมรบทวไป

แนวทางปฏบต 25.1 ก าหนดระเบยบวธปฏบต และ นโยบายบญชใหเปนไปตามมาตรฐานการบญช และมาตรฐานการรายงานทางการเงนของไทย ทสอดคลองกบมาตรฐานสากล ตามทสภาวชาชพบญชประกาศก าหนดอยางเครงครด 25.2 มการพฒนาระบบคอมพวเตอร ส าหรบท าบญชใหทนสมยข นสามารถจดท ารายงานทาง การเงนไดอยางรวดเรว มความถกตอง และเปนปจจบน

26. การบรหารความเสยง การควบคมภายใน และการตรวจสอบภายใน

ธนาคารเหนวาการก ากบดแลกจการทด ควรมระบบการบรหารความเสยงการควบคมภายใน และการตรวจสอบภายในทมประสทธภาพ เพยงพอตอการด าเนนธรกจ เพอใหผมสวนไดสวนเสยมนใจ และเชอมนในการด าเนนงานของธนาคาร 26.1 การบรหารความเสยง ธนาคารไดก าหนดขอบเขตนโยบาย และโครงสรางการบรหารความเสยง มคณะกรรมการบรหารความเสยง และ ฝายงานบรหารความเสยง รบผดชอบในการบรหารความเสยงในภาพรวมเปนการเฉพาะ และมการก าหนด แนวทางการระบปจจยเสยง การประเมนความเสยง การจดการความเสยง รวมทง ระบบการตดตามก ากบทชดเจน โดยจดท าเปนคมอการบรหารความเสยงทเปนลายลกษณอกษร



26.1.1 ก าหนดนโยบายเพอเสนอตอคณะกรรมการ ธพว. เพอพจารณาในเรองของ การบรหารความเสยงโดยรวม ซงตองครอบคลมถงความเสยงประเภทตาง ๆ ทส าคญ ไดแก ความเสยงด านเครดต ความเสยงดานการตลาด ความเสยงดานสภาพคลอง ความเสยงดานปฏบตการ ความเสยงดานกลยทธ และความเสยงทมผลกระทบตอชอเสยงของธนาคาร ซงน าไปใชเปนกลยทธทส าคญ ในการสรางมลคาเพมแกองคกร สรางโอกาสทางธรกจ และถอวาเปนความรบผดชอบของคณะกรรมการ ฝายจดการและพนกงาน ใหน าระบบการบรหารความเสยงไปปฏบตเปนสวนหนงของงาน จนเกดเปนวฒนธรรมองคกร มการจดท าและปฏบตตามแผนบรหารความตอเนองทางธรกจ (Business Continuity Plan) รวมทง ก าหนดมาตรฐานและกระบวนการปฏบตงานเพอลดและควบคมความเสยงทเกดขนกบองคกร ใหอยในระดบทยอมรบได 26.1.2 ทกฝายงานมการประเมน และควบคมความเสยงดวยตนเอง โดยมคณะกรรมการบรหารความเสยง และผแทนดานความเสยงแตละฝายงานเปนผก ากบดแล ส าหรบปจจยเสยงทไดประเมนแลวพบวา มผลกระทบอยางมนยส าคญ ฝายบรหารความเสยงจะบรณาการปจจยเสยงดงกลาว เปนแผนทความเสยง (Risk Map) และ จดท าแผนงานบรหารความเสยง มอบหมายใหฝายงานทเกยวของด าเนนการโดยมคณะกรรมการบรหารความเสยงท าหนาทก าหนดนโยบายกลยทธ และกรอบแนวทางในการบรหารความเสยง และการตดตามก ากบทบทวนปจจยเสยงอยางตอเนอง เพอใหความเสยงอยในระดบทธนาคารยอมรบได 26.2 การควบคมภายใน

ก าหนดนโยบายกดารบรหารความเสยงใหสอดคลองกบกลยทธ โดยใหครอบคลมถงการประเมน ตดตาม และดแลปรมาณความเสยงของธนาคารใหอยในระดบทเหมาะสม ทบทวนความเพยงพอของนโยบาย และกระบวนการการบรหารความเสยง ซงรวมถงความมประสทธภาพ และประสทธผลของกระบวนการ และการปฏบตตามนโยบายทก าหนด ซงสามารถลดหรอปองกนความเสยหายทจะเกดขนตอทรพยสนของธนาคาร ลกคา และผลกระทบตอชอเสยง ตลอดจนการปฏบตตามกฎหมายตางๆ ทเกยวของธนาคารมการด าเนนการทส าคญเกยวกบระบบการควบคมภายใน ไดถอปฏบตตามระเบยบ คณะกรรมการตรวจเงนแผนดนวาดวย การก าหนดมาตรฐานการควบคมภายใน พ.ศ. 2544 โดยก าหนดมาตรฐานการควบคมภายใน โดยมองคประกอบ ดงน

26.2.1 สภาพแวดลอมของการควบคม ฝายบรหาร และพนกงาน สรางบรรยากาศของการควบคม เพอใหเกดทศนคตทดตอการควบคมภายใน โดยสงเสรมใหบคลากรทกคนเกดจตส านกทดในการปฏบตงาน ในความรบผดชอบ และตระหนกถงความจ าเปน และความส าคญของการควบคมภายใน รวมทง ด ารงรกษาไว ซงสภาพแวดลอมของการควบคมทด 26.2.2 การประเมนความเสยง ทงจากปจจยภายใน และภายนอกทมผลกระทบตอการบรรลวตถประสงคของธนาคารอยางเพยงพอ และเหมาะสม 26.2.3 กจกรรมการควบคม ฝายบรหารจดใหมกจกรรมการควบคมทมประสทธผล เพอลดความเสยหายความผดพลาดทอาจเกดขน และใหสามารถบรรลผลส าเรจตามวตถประสงคของการควบคมภายใน 26.2.4 สารสนเทศ และการสอสาร ฝายบรหาร ไดจดใหมสารสนเทศอยางเพยงพอ และสอสารใหฝายบรหาร และบคลากรอน ๆ ทเหมาะสม ทงเปนทางการ และไมเปนทางการ ซงจ าเปนตองใชสารสนเทศนนในรปแบบทเหมาะสม และทนเวลา

26.2.5 การตดตามประเมนผล ฝายบรหารไดจดใหมการตดตามประเมนผล โดยการตดตามผลในระหวางการปฏบตงาน และการประเมนผลอยางตอเนอง และสม าเสมอเพอใหความมนใจวา


- ระบบการควบคมภายในทวางไวเพยงพอเหมาะสม มประสทธภาพ และมการปฏบตจรง - การควบคมภายใน ด าเนนไปอยางมประสทธผล - ขอตรวจพบจากการตรวจสอบ และการสอบทานอนๆไดรบการปรบปรงแกไข อยางเหมาะสมและทนเวลา - การควบคมภายในไดรบการปรบปรงแกไขใหสอดคลองกบสถานการณทเปลยนแปลง ไปตลอดเวลา


26.2.6 ก าหนดโครงสรางองคกรสอดคลองกบเปาหมาย และลกษณะการด าเนนธรกจหนาทความรบผดชอบ และสายการบงคบบญชา 26.2.7 ก าหนดอ านาจของผบรหาร และผปฏบตงานไวอยางชดเจน อ านาจอนมตตางๆ มการแบงแยกหนาท ทงในสวนของผปฏบตงาน และผตดตามผล เพอใหมการถวงดลอ านาจ และการตรวจสอบระหวางกน รวมถงจดใหมการดแลการปฏบตงานอยางสม าเสมอ 26.2.8 ก าหนดการควบคมภายในไวเปนสวนประกอบทแทรก หรอแฝงอยในการปฏบตงานตามปกตมใชเฉพาะเหตการณใดเหตการณหนง และฝายบรหารไดน าการควบคมภายในมาใชโดยรวมเปนสวนหนงของกระบวนการบรหารงานดานการวางแผนการด าเนนการ และการตดตามผลโดยก าหนดใหมนโยบาย ระเบยบ วธปฏบต และคมอการปฏบตงานเปนลายลกษณอกษร การวางระบบการควบคมภายในของธนาคารค านงถงผลประโยชนทไดรบจากการควบคมภายในจะคมคากบตนทนทเกดขน 26.2.9 ฝายจดการ และพนกงาน ผปฏบตของธนาคารเปนผก าหนดการควบคมภายใน เพอใหความมนใจอยางสมเหตสมผลวา การด าเนนงานของสวนงานจะบรรลวตถประสงค ดงตอไปน (1) ประสทธผล และประสทธภาพของการด าเนนงาน รวมทงการใชทรพยากรการดแลรกษาทรพยสน การปองกน หรอลดความผดพลาด ความเสยหาย การรวไหล การสนเปลอง หรอการทจรตในหนวยงาน (2) ความเชอถอไดของรายงานทางการเงน คอ การจดท ารายงานทางการเงนทใชภายใน และภายนอกใหเปนไปอยางถกตองเชอถอได และทนเวลา (3) การปฏบตตามกฎหมาย และระเบยบขอบงคบทเกยวของ รวมทงนโยบาย และวธปฏบตทหนวยงานไดก าหนดขน (4) ฝายจดการเปนผรบผดชอบในการจดใหมระบบการควบคมภายในทดโดย การก าหนดวตถประสงควางกลไกการควบคม และการก าหนดกจกรรมตาง ๆ รวมทง การตดตามผลการควบคมภายใน สวนพนกงานผปฏบตของทกสวนงานรบผดชอบตอการปฏบตตามระบบการควบคมภายในทก าหนดขน

(5) ฝายจดการ สรางบรรยากาศเพอใหเกดสภาพแวดลอมของการควบคมทด ก าหนดบทบาทในการปฏบตตนใหเปนตวอยางทดในเรองความซอสตย ความมคณธรรม และจรยธรรมของผบรหาร โดยจดใหมการตรวจสอบภายใน เพอท าหนาทสอบทาน หรอประเมนผลการควบคมภายในของทกหนวยงานอยางเปนอสระเพอใหความมนใจวาทกหนวยงานมการควบคมภายในอยางเพยงพอท จะบรหารความเสยงใหอยในระดบทยอมรบได และมประสทธภาพประสทธผลเปนทนาพอใจ (6) ผบรหารระดบรองลงมาทกระดบ มหนาทรบผดชอบการควบคมภายในของหนวยงานทตนรบผดชอบ และสอบทานการปฏบตตามระบบการควบคมทใชบงคบในสวนงาน โดยใชกระบวนการ


ประเมนการควบคมดวยตนเอง (Control Self Assessment) รวมทง ปรบปรงเปลยนแปลงการควบคมภายในใหมความรดกม ตลอดจนปลกฝงใหผใตบงคบบญชามวนย และจตส านกทดในสวนทเกยวกบการควบคมภายใน (7) ธนาคารจดท า ค าสง วาดวยหลกเกณฑการปฏบตงานเกยวกบความขดแยงทางผลประโยชน (Conflict of Interest) เพอใหพนกงานถอปฏบต และจดท าจรรยาบรรณของพนกงานทมตอลกคา ตอตนเอง ตอผรวมงาน ตอสงคม และตอองคกร รวมทง จดโครงการรณรงคตาง ๆ เพอสรางจตส านกทดแกพนกงาน

26.3. การตรวจสอบภายใน การตรวจสอบภายในของธนาคาร ปฏบตตามระเบยบคณะกรรมการตรวจเงนแผนดนวาดวยการปฏบตหนาทของผตรวจสอบภายใน พ.ศ. 2546 และระเบยบกระทรวงการคลงวาดวย คณะกรรมการตรวจสอบ และหนวยตรวจสอบภายในของรฐวสาหกจ พ.ศ. 2555 ซงสอดคลองกบมาตรฐานการปฏบตงานวชาชพตรวจสอบภายในทสากลยอมรบ แนวทางปฏบต 26.3.1 คณะกรรมการแตงตงคณะกรรมการตรวจสอบไมเกนหาคน เพอก ากบดแลงานตรวจสอบภายในของธนาคาร และการปฏบตหนาทของกรรมการผจดการ และรบผดชอบความเพยงพอของการบรหารความเสยง และระบบการควบคมภายใน ความเชอถอไดของรายงานทางการเงน และการตดตามการปฏบตตามกฎหมาย ระเบยบ คณะกรรมการตรวจสอบมความเปนอสระ สามารถใชดลยพนจในการปฏบตหนาทตามทไดรบมอบหมายดวยความเปนอสระ และเทยงธรรม ซงกรรมการตรวจสอบอยางนอย 1 คน มความรความเขาใจหรอมประสบการณดานบญชหรอการเงน ทงน ไดก าหนดวตถประสงคองคประกอบ คณสมบต วาระการด ารงต าแหนง และหนาทความรบผดชอบของคณะกรรมการตรวจสอบอยางเปนลายลกษณอกษรไวในกฎบตรคณะกรรมการตรวจสอบ ซงไดรบการอนมตจากคณะกรรมการ และไดเผยแพรไวในเวบไซตของธนาคาร 26.3.2 คณะกรรมการตรวจสอบรายงานความเพยงพอของระบบการบรหารความเสยง และระบบการควบคมภายในความเชอถอไดของรายงานทางการเงนการตดตามการปฏบตตามกฎหมาย ระเบยบ รวมทงการสอบทานความขดแยงทางผลประโยชนไวในรายงานประจ าปของธนาคาร 26.3.3 คณะกรรมการตรวจสอบ จดใหมการประเมนผลการปฏบตงานของคณะกรรมการตรวจสอบ เพอใหมนใจไดวา การปฏบตงานของคณะกรรมการตรวจสอบเปนไปตามขอบเขตทก าหนดไวในกฎบตร และเปนไปตามความคาดหวงผมสวนไดสวนเสย โดยประเมนผลการปฎบตงานในทกรปแบบ 26.3.4 เพอใหการด าเนนการดานการตรวจสอบมความเปนอสระปราศจากการแทรกแซงธนาคารจงไดก าหนดโครงสรางการบงคบบญชาของสายงานก ากบและตรวจสอบใหขนตรงตอคณะกรรมการตรวจสอบ โดยคณะกรรมการไดมอบอ านาจใหคณะกรรมการตรวจสอบท าการแทนในการอนมตกฎบตรแผนการตรวจสอบ และแผนกลยทธในการปรบปรงงานตรวจสอบภายใน แลวรายงานผลการพจารณาใหคณะกรรมการทราบ 26.3.5 ฝายตรวจสอบภายในไดก าหนดวตถประสงคขอบเขตอ านาจหนาทความรบผดชอบและมาตรฐานการปฏบตงานของฝายตรวจสอบภายใน อยางเปนลายลกษณอกษรไวในกฎบตรฝายตรวจสอบภายในเพอใหผบรหาร และพนกงานทกระดบไดรบทราบ และเขาใจในบทบาทงานตรวจสอบภายในโดยไดใหทกหนวยงานมสวนรวมในการใหขอเสนอแนะ นอกจากนน ฝายตรวจสอบภายใน ไดก าหนดจรรยาบรรณของพนกงานตรวจสอบ 4 ประการไดแก ความซอสตย ความเทยงธรรม ความรความสามารถ และการเกบรกษาความลบ ทงน ไดเผยแพร กฎบตรและ จรรยาบรรณฝายตรวจสอบไวในเวบไซตของธนาคาร


26.3.6 ฝายตรวจสอบภายใน มบทบาทหลกในการชวยคณะกรรมการตรวจสอบในการปฏบตหนาทตดตามดแลการควบคมภายใน โดยตรวจสอบการปฏบตงานรายงานทางการเงน และการปฏบตตามกฎหมาย ระเบยบ และสอบทานความขดแยงทางผลประโยชน ดวยความระมดระวงรอบคอบโดยไมมหนาท ในดานการปฏบตงานในการด าเนนธรกจ จงท าใหฝายตรวจสอบธนาคารมความเปนอสระจากการบรหารงาน 26.3.7 ฝายตรวจสอบภายใน สามารถหารอกบคณะกรรมการตรวจสอบเปนการเฉพาะโดยไมมฝายบรหาร รวมทงประสานงานกบส านกงานการตรวจเงนแผนดน ธนาคารแหงประเทศไทย เพอความมประสทธภาพของการควบคมภายใน 26.3.8 ฝายตรวจสอบภายใน จดใหมการประเมนคณภาพงานตรวจสอบภายใน ภายหลงการปฏบตงานตรวจสอบโดยการประเมนความพงพอใจของหนวยรบตรวจ เพอน ามาปรบปรงการปฏบตงานอยางตอเนอง 26.3.9 ฝายตรวจสอบภายใน มการประเมนความเพยงพอ และมการประเมนประสทธผล การควบคมอยางเปนอสระ ( Independent Assessment : IA ) ของทกหนวยงานในธนาคาร

หมวดท 6 จรยธรรม และจรรยาบรรณ

ความหมายของจรยธรรม และจรรยาบรรณ “จรยธรรม” หมายถง คณความดทใชเปนขอปฏบตในการประพฤตทดทชอบ โดยมพนฐานมาจากกฎหมาย

หรอศลธรรม หรอจากประเพณวฒนธรรมของคนในแตละสงคม “จรรยาบรรณ” หมายถง หลกความประพฤตปฏบตอนเหมาะสมแสดงถงคณธรรมและจรยธรรมทพงปฏบตใน

การประกอบวชาชพทบคคลในแตละวชาชพไดประมวลขนเปนหลก เพอใหสมาชกในสาขาวชาชพนนๆยดถอปฏบต โดยมงเนนถงจรยธรรมปลกฝง และเสรมสรางใหสมาชกมจตส านกบงเกดขนในตนเองเกยวกบการประพฤตปฏบตในทางทถกทควร และมงหวงใหสมาชกไดยดถอ เพอรกษาชอเสยงและสงเสรมเกยรตคณของสมาชก และสาขาวชาชพของตน

27. จรยธรรม และจรรยาบรรณของธนาคารทมตอผถอหน คอ 27.1 ธนาคาร จะปฏบตตอผถอหนทกรายอยางเทาเทยมกนในดานการเปดเผยขอมลสารสนเทศของ

ธนาคารอยางครบถวน เพยงพอ ยตธรรมและโปรงใส ก าหนดสทธการออกเสยงในการเขาประชมของ ผถอหนอยางชดเจน 27.2 ธนาคารจะบรหารงานดวยความรความสามารถทดมประสทธภาพ เพอใหกจการมความ

เจรญเตบโตกอใหเกดผลตอบแทนทเหมาะสมตอผถอหน 27.3 ธนาคารจะจดกระบวนการประชมผถอหนในลกษณะทสนบสนนใหมการปฏบตตอ ผถอหนทกราย

อยางเทาเทยมกน 27.4 ธนาคาร จะสงเสรมใหผถอหนทกรายมโอกาสเทาเทยมกน ในการแสดงความคดเหน

ขอเสนอแนะ รวมทงใหความส าคญตอขอเสนอแนะของผถอหน และน าขอเสนอแนะทดไปปฏบตใหบงเกดผล

28. จรยธรรม และจรรยาบรรณของธนาคารทมตอลกคา คอ 28.1 ธนาคาร จะปฏบตตอลกคาและประชาชนดวยความซอสตยสจรต เปนธรรม และรกษา

ประโยชนของลกคาทกคนดวยความเสมอภาค 28.2 ธนาคาร จะสรางสรรคและใหบรการดวยคณภาพ เพอใหลกคามความพงพอใจ


28.3 ธนาคาร จะรกษาค ามนสญญาทใหไวตอลกคา ไมน าขอมลลกคาไปแสวงหาผลประโยชนและไมสรางความหวงใหแกลกคาในสงทธนาคารไมสามารถกระท าใหได

28.4 ธนาคาร จะรกษาผลประโยชนของลกคา ใหขอมลขาวสารทถกตองสมบรณ และเปนประโยชนตอลกคาอยางสม าเสมอ

29. จรยธรรม และจรรยาบรรณของธนาคารทมตอพนกงานธนาคาร คอ 29.1 ธนาคาร จะใหผลตอบแทนทเหมาะสมกบหนาท ผลงานและความรบผดชอบ 29.2 ธนาคาร จะจดใหมสวสดการทเหมาะสมแกพนกงาน 29.3 ธนาคาร จะจดสถานทท างาน และสภาพการท างานทถกสขลกษณะ มความปลอดภยตอ

พนกงาน 29.4 ธนาคาร จะใหความเปนธรรมและสงเสรมสนบสนนใหพนกงานมความเจรญกาวหนาในหนาท

การงาน 29.5 ธนาคาร จะสงเสรมและพฒนาความร ความสามารถของพนกงานอยางตอเนอง

30. จรยธรรมและจรรยาบรรณของธนาคารทมตอสถาบนการเงนอน และคแขง คอ 30.1 ธนาคาร จะด าเนนธรกจอยบนพนฐานของการแขงขนทเปนธรรม 30.2 ธนาคาร จะใหความรวมมอในการใหขอมลทสามารถเปดเผยได เพอปองกนความเสยหายใด ๆ ท

อาจจะเกดขนตอระบบสถาบนการเงน 30.3 ธนาคาร จะสงเสรมการกระท าหรอกจกรรมใด ๆ ทน ามาซงความเขาใจอนดระหวางกน

31. จรยธรรม และจรรยาบรรณของธนาคารทมตอสงคม และประเทศชาต คอ 31.1 ธนาคาร จะรบผดชอบตอสงคม ประเทศชาต และสนบสนนการระดมเงนเพอพฒนาประเทศ

31.2 ธนาคาร จะไมฝกใฝการเมอง และจะวางตวเปนกลางอยางเครงครด เพอสรางสรรคประโยชนใหสงคมและประเทศชาต

31.3 ธนาคาร จะไมใหความรวมมอหรอสนบสนนลกคาใด ๆ ทท าธรกจอนไมชอบดวยกฎหมาย หรอเปนภยตอสงคมและความมนคงของประเทศชาต

31.4 ธนาคาร จะด าเนนธรกจตามกฎหมาย และปฏบตตามกฎหมายอยางเครงครด 31.5 ธนาคาร จะใหความรวมมอและสนบสนนนโยบายของรฐบาล และกจกรรมทางสงคมตามความ

เหมาะสม 31.6 ธนาคาร จะมความรบผดชอบตอทองถนทสาขาธนาคารตงอย โดยจะสรางสงคมผประกอบการ

แกทองถนนนๆ ใหสอดคลองกบนโยบายของรฐบาลในการพฒนาประเทศ

32. คานยมหลกของมาตรฐานจรยธรรมและจรรยาบรรณ 32.1 ผบรหารและพนกงานทกคน มหนาทด าเนนการใหเปนไปตามกฎหมายเพอรกษาประโยชน

สวนรวม อ านวยความสะดวก และใหบรการแกลกคาตามหลกธรรมาภบาลและการก ากบดแลกจการทด โดยจะตองยดมนในคานยมหลก 9 ประการ ดงน

(1) ยดมนในคณธรรมและจรยธรรม


(2) การมจตส านกทด ซอสตย และรบผดชอบ (3) การยดถอประโยชนของประเทศชาตเหนอกวาประโยชนสวนตน และไมมผลประโยชนทบซอน (4) การยนหยดท าในสงทถกตอง เปนธรรม และถกกฎหมาย (5) การใหบรการแกประชาชนดวยความรวดเรว มอธยาศย และไมเลอกปฏบต (6) การใหขอมลขาวสารแกประชาชนอยางครบถวน ถกตอง และไมบดเบอนขอเทจจรง (7) การมงผลสมฤทธของงาน รกษามาตรฐาน มคณภาพ โปรงใส และตรวจสอบได (8) การยดมนในระบอบประชาธปไตยอนมพระมหากษตรยทรงเปนประมข (9) การยดมนในหลกจรรยาวชาชพขององคกร

33. ขอปฏบตจรยธรรม และจรรยาบรรณ ส าหรบผบรหารและพนกงานทตองปฏบต เพอรกษาและสงเสรมเกยรตคณชอเสยงทดขององคกร มงมนในเรองความยตธรรม ความถกตอง ความซอสตย ความนาเชอถอ และไดรบความไววางใจจากลกคา ผมสวนไดสวนเสย หนวยงานทเกยวของทงภาครฐ และภาคเอกชน มดงนคอ 33.1 ขอปฏบตตอลกคา คอ ใหบรการแกลกคา ดวยความเทยงธรรม และมอธยาศยทด โดยไมเลอกปฏบต

33.2 ขอปฏบตตอคคา คอ 1) ยดหลกผลประโยชนของธนาคารโดยไมค านงถงประโยชนสวนตนหรอของพวกพอง 2) ปฏบตหนาทดวยความโปรงใส และสามารถตรวจสอบได

33.3 ขอปฏบตตอสงคมและสงแวดลอม คอ 1) ปฏบตตนเปนพลเมองด และสามารถอยรวมกบผอนในสงคมไดอยางมเกยรต 2) ประพฤตตนโดยค านงถงหนาท ความรบผดชอบตอสงคม และประเทศชาต 3) สงเสรมการสรางทนทางปญญา รวมพฒนาสงคมชมชน สงแวดลอม ตลอดจนมง

สรางสรรคและอนรกษทรพยากรธรรมชาต 4) ใหความรวมมอสนบสนนนโยบายของรฐบาลเพอผลประโยชนของประเทศ

33.4 ขอปฏบตในฐานะผบรหาร คอ 1) เปนผน าและเปนแบบอยางทด 2) สงเสรมและสนบสนนใหผอยใตบงคบบญชาปฏบตงานดวยความซอสตยสจรต มความคด

รเรมสรางสรรค 3) สอนงาน แนะน างาน ถายทอดความรและประสบการณแกผอยใตบงคบบญชา 4) บรหารงานดวยความซอสตยสจรต เพอประโยชนสงสดของธนาคาร 5) ปฏบตหนาทโดยประยกตความร และทกษะการบรหารจดการอยางสดความสามารถในทก

กรณ และไมบรหารจดการธนาคารอยางขาดความระมดระวงหรอขาดการไตรตรอง 6) บรหารงานดวยความระมดระวง รอบคอบ และไมสรางขอผกมดทอาจขดแยงกบหนาทของ

ตนในภายหลง

7) รบผดชอบตอการตดสนใจและการกระท าของตนเอง ตลอดจนสามารถชแจงหรออธบายได 8) ไมแสวงหาผลประโยชนใหตนเองและผทเกยวของโดยใชขอมลใด ๆ ของธนาคาร ซงยง

ไมไดเปดเผยตอสาธารณะ และไมด าเนนการใด ๆ ในลกษณะทอาจกอใหเกดความขดแยงทางผลประโยชนของธนาคาร


9) ไมเปดเผยขอมลของธนาคารตอบคคลภายนอก 10) ไมผลกภาระและความรบผดชอบแกผใตบงคบบญชาตามสายงาน รวมถงระหวางสายงาน ควรรบผดอยางสงาผาเผย 11) ใหความส าคญตอการพฒนาความร ความสามารถของพนกงาน โดยใหโอกาสพนกงานอยางทวถงกนและสม าเสมอ 12) ปฏบตตามกฎหมายและขอบงคบตางๆทเกยวของกบพนกงานอยางเครงครดและรบฟงขอเสนอแนะของพนกงาน 13) ปฏบตตอพนกงานดวยความสภาพ และใหความเคารพตอความเปนปจเจกบคคลและศกดศรของความเปนมนษย และหลกเลยงการด าเนนการใด ๆ ทไมเปนธรรม ซงอาจคกคามและสรางความกดดนตอสภาพจตใจของพนกงาน 14) เนนย าใหพนกงานเขาใจในเรองจรรยาบรรณและบทบาทซงพนกงานปฏบตได เพอสงเสรมใหเกดพฤตกรรมทอยในกรอบของจรรยาบรรณทวทงธนาคาร

15) ใหความมนใจกบพนกงานในเรองสวสดการผลตอบแทนและสวสดการทเปนธรรมแกพนกงาน

16) ไมฝกใฝการเมอง แตสามารถใชสทธทางการเมองเพอสนบสนนระบอบประชาธปไตยในทางทถกตอง

17) สนใจใหบรการลกคาดวยความเตมใจและสภาพ โดยการแนะน าใหขอมลทเปนประโยชนตอลกคา เมอลกคาตองการหรอเมอลกคามปญหา

18) มความจรงใจตอลกคาและรกษาค ามนสญญาทใหไวกบลกคา ไมสรางความหวงใหแกลกคาในสงทธนาคารไมสามารถท าใหได

19) รกษาความลบ โดยพนกงานตองรกษาขอมลของธนาคารและของลกคาไวเปนความลบ โดยไมเปดเผยขอมลหรอขาวสารของธนาคารทยงไมควรเปดเผย และไมใหขาวสารหรอขอมลใดๆ ทผมอ านาจสงการยงไมอนญาต

20) ปลกฝงจตส านกใหพนกงานทกระดบมความรบผดชอบตอสงคม โดยไมกระท าการใดทจะมผลเสยหายตอทรพยากรธรรมชาตและสภาพแวดลอม

21) ปฏบตหรอควบคมใหพนกงานปฏบตตามกฎหมาย และกฎระเบยบอยางเครงครด 22) ปฏบตตามเงอนไขตาง ๆ ทมตอลกคาอยางเครงครด หากไมสามารถปฏบตตามเงอนไขขอ

ใดได ควรรบแจงใหลกคาเกดความพงพอใจสงสด

33.5 ขอปฏบตในฐานะพนกงาน คอ

1) ใหเกยรตผบงคบบญชา รบผดชอบตอหนาท มจตส านกทด และเสยสละ 2) เสนอความคดเหนเพอปรบปรงระบบงานดวยความสจรตใจ และยอมรบฟงความคดเหน

ของผอน 3) ปฏบตงานดวยความซอสตยสจรต ทงตอธนาคารและตอตนเอง ไมเบยดบงหรอแสวงหา

ผลประโยชนอนมชอบจากการท างาน หรอเหนแกอามสสนจางใด ๆ อนสอเจตนาไปในทางทจรตไมวาจะเปนทางตรงหรอทางออม


4) ประพฤตตนเหมาะสมกบการเปนพนกงานธนาคาร ทงดานกรยา มารยาท การวางตว และการแตงกาย เพอสรางความเชอถอใหแกตนเองและธนาคาร

5) รกษาชอเสยงของตนเอง สรางความสามคคในหมคณะ และตองอยในศลธรรมอนดงาม 6) รกษาผลประโยชนของธนาคาร โดยไมกระท าการใด ๆ ทจะท าใหธนาคารสญเสยประโยชน

ไมเบยดบงประโยชนของธนาคารไปเปนประโยชนสวนตนหรอลกคา 7) รกษาทรพยสนของธนาคาร โดยพนกงานมหนาทและความรบผดชอบในการใชทรพยสน

ของธนาคารใหเกดประโยชนสงสด และดแลมใหทรพยสนของธนาคารตองเสยหาย ตลอดจนอนรกษทรพยากรและสงแวดลอมอนเปนจดมงหมายทส าคญของธนาคาร

8) รกษาชอเสยงอนดงามของธนาคาร โดยไมใหรายหรอใหขอมลขาวสารอนจะกอใหเกดความเสอมเสยแกธนาคาร

9) สนใจใหบรการลกคาดวยความเตมใจและสภาพ โดยการแนะน าใหขอมลทเปนประโยชนตอลกคา เมอลกคาตองการหรอเมอลกคามปญหา

10) มความจรงใจตอลกคาและรกษาค ามนสญญาทใหไวกบลกคา ไมสรางความหวงใหแกลกคาในสงทธนาคารไมสามารถท าใหได

11) พงรกษาความลบ โดยพนกงานตองรกษาขอมลของธนาคารและของลกคาไวเปนความลบ โดยไมเปดเผยขอมลหรอขาวสารของธนาคารทยงไมควรเปดเผย และไมใหขาวสารหรอขอมลใดๆ ทผมอ านาจสงการยงไมอนญาต

12) ไมใชอปกรณหรอบคลากรของธนาคาร เพอประโยชนแหงตนหรอประโยชนเชงธรกจของตน 13) ไมกระท าการใหและรบของขวญซงมมลคาเกนกวาปกตทวญญชนพงใหกน ระหวาง

ผบงคบบญชา และผใตบงคบบญชา ไมวาโอกาสใดๆ กตาม 14) ไมรบของหรออามสสนจางจากผอนจากลกคาหรอผอนทท าธรกจกบธนาคาร และควร

รายงานใหผบงคบบญชาทราบ 15) ไมฝกใฝการเมอง แตสามารถใชสทธทางการเมองเพอสนบสนนระบอบประชาธปไตย

ในทางทถกตอง 16) ไมท าธรกจโดยอาศยชอของธนาคาร โดยพนกงานไมพงประกอบธรกจใดๆ ทมสวนไดสวน

เสยกบกจการของธนาคาร หรอแอบอางชอเสยงของธนาคารไปใชในกจกรรมของตนเองไมวาจะเปนทางตรงหรอทางออม

33.6 ขอปฏบตในฐานะเพอนรวมงาน คอใหความชวยเหลอเพอนรวมงานอยางเตมใจ และรบฟงความคดเหนของผอน

33.7 ขอปฏบตในการท างานและความประพฤตสวนตว คอ 1) ทมเทก าลงกาย ก าลงใจใหกบงานในหนาทและความรบผดชอบ อทศตนและมงมนในการ

ท างานดวยความซอสตยสจรตและมงผลสมฤทธของงาน 2) หมนฝกฝนพฒนาตนเอง เพมพนความร ความสามารถ เพอน ามาพฒนางานใหดยงขน 3) ประพฤตตนใหเหมาะสมกบการเปนผปฏบตงานของธนาคาร และไมประพฤตตนในทาง

เสอมเสยชอเสยงทงตอตนเองและธนาคาร


4) รวมมอกนท างานเปนทม และสรางความสามคค กลมเกลยวในองคกร 5) ประพฤตปฏบตตนเปนแบบอยางทดแกเพอนรวมงาน และผใตบงคบบญชา 6) ปฏบตงานอยางตงใจ เสยสละ และมประสทธภาพมงมนไปสความส าเรจของงานเพอ

ประโยชนแกธนาคารเปนสวนรวม ไมเกยงงานกนหรอคดวาเปนธระไมใชทงทมผลกระทบตอองคกร 7) ปฏบตตามค าสงโดยชอบของผบงคบบญชา ไมกระท าการใด ๆ ทเปนการฝาฝนระเบยบ

หรอการกระท าใดๆ อนเปนการสอเจตนาไมสจรต 8) ใหค าแนะน าและความชวยเหลอทเปนประโยชนในการปฏบตงานแกเพอนรวมงานและลกคา 9) ใหเกยรตซงกนและกน ประพฤตปฏบตตอกนดวยความสภาพ รจกเสยสละ อดทนอดกลน

และใหอภยซงกนและกน 10) ไมแบงแยกหรอยกตนขมผอน ไมวาจะเปนฐานะ ต าแหนงหรอดวยคณคาทางวตถ

นยมใด และตองเปนมตรทดตอกน 11) รวมมอรวมใจกนท างานเดยวกนหรอขามหนวยงาน เพอใหงานส าเรจลลวงไปดวยด 12) มความเอออาทรตอกน เออเฟอเผอแผ และรจกเอาใจเขามาใสใจเรา เพอจะไมท าใหมอง

กนในแงราย 13) รจกกาลเทศะและประนประนอม ใหขอคดเหนขอเสนอแนะแกผบงคบบญชาในการ

ปรบปรงงานอยางบรสทธใจ เพอใหองคกรโดยสวนรวมดขน 14) ถายทอด และสอนงาน ในความรบผดชอบใหแกผใตบงคบบญชา หรอเพอนรวมงานอยาง

ตรงไปตรงมา ไมปดบง และดวยความปรารถนาด 15) ควบคมดแลและพฒนาผใตบงคบบญชา ใหปฏบตงานตามทไดรบมอบหมายใหส าเรจ

ลลวงไปดวยด พรอมทงใหค าแนะน า ชแนะแนวทางปฏบต ตลอดจนใหค าปรกษาดวยความเปนมตรหรอเปนพเลยงในการแกไขปญหาและอปสรรคตาง ๆ รบฟงความคดเหนของผใตบงคบบญชา

16) ผบงคบบญชาทดตองเปนแบบอยางทดทงในดานการงานและสวนตวใหแกผใตบงคบบญชาสงเสรมใหผใตบงคบบญชามความคดรเรมสรางสรรค

17) มความยตธรรม ไมปฏบตตอผใตบงคบบญชาเพอสนองประโยชน หรอความตองการของตนทงทางตรงและทางออม

18) ไมบงคบ ขมเหง หรอฝนใจผใตบงคบบญชา เพอสนองประโยชนหรอความตองการของตนทงทางตรงและทางออม

19) ผบงคบบญชาตองค านงถงความรกสามคคในหมคณะ ไมกอใหเกดความแตกแยก หรอแบงพรรคแบงฝายในธนาคาร

20) ตอนรบลกคาดวยความสภาพ ยมแยมแจมใส และแสดงใหลกคาเหนวาพนกงานเอาใจใสและยนดชวยเหลอลกคาดวยความจรงใจ ปฏบตตอลกคาทกคนดวยความเสมอภาค ไมเลอกชนวรรณะ และสรางความประทบใจทดใหแกลกคา

21) หลกเลยงการโตแยง หรอโตเถยงกบลกคา ตองระลกอยเสมอวาลกคาเปนฝายถก หากลกคาเขาใจผดจะตองชแจงจนเปนทพอใจ และเมอพบวาค าขอ ของลกคาไมอยในกรอบ และระเบยบทธนาคารจะใหบรการไดใหแสดงความเหนใจ และปฏเสธอยางนมนวล


22) สนใจใหบรการลกคาดวยความเตมใจ แนะน าใหขอมลทเปนประโยชนตอลกคา หรอเมอลกคามปญหา

23) ไมรบอามสสนจางจากลกคาไมวาจะในสถานทใดและโอกาสใด เมอลกคาขอใหท าในสงทผดระเบยบของธนาคาร จะตองปฏเสธและบายเบยงอยางสภาพ นอกจากนนตองไมแนะน าหรอชชองทางใหลกคากระท าการใด ๆ ทจะเปนการเอาเปรยบธนาคาร หรอน าชอธนาคารไปแอบอางเพอประโยชนนนจะเกยวของกบธนาคารโดยทางตรงหรอทางออม

24) มความจรงใจตอลกคา รกษาค ามนสญญาทใหไวตอลกคา และไมสรางความหวงใหแกลกคาในสงทธนาคารไมสามารถกระท าใหได

25) ใหบรการแกลกคาดวยความรวดเรว และตรงเวลาทกครงทมการนดหมาย อยาปลอยใหลกคารอคอยโดยไมบอกเหตผลใหลกคาทราบ

34. วนยของพนกงาน ธนาคารตระหนกถงความส าคญตอวนยของพนกงานจงก าหนดแบบแผนความประพฤตหรอขอปฏบตส าหรบพนกงาน และลกจาง เพอใหธนาคารด าเนนงานไปไดดวยด มประสทธภาพในการท างานท าใหเกดความยงยน และสรางภาพลกษณทดแกธนาคารโดยก าหนดวนยของพนกงานไวในขอบงคบธนาคารพฒนาวสาหกจขนาดกลางและขนาดยอมแหงประเทศไทย วาดวย วนยพนกงาน พ.ศ. 2558 และทแกไขเพมเตม

แนวทางปฏบต ในการด าเนนการทางวนยธนาคารไดก าหนดแนวปฏบตไว ดงน 1) ก าหนดเปนขอบงคบวาดวยวนยพนกงาน พ.ศ. 2558 และทแกไขเพมเตม 2) จดท าคมอวนยของพนกงานใหพนกงานทกคนทราบและถอปฏบต 3) จดท าคมอ หรอแนวทางการลงโทษพนกงานเพอใหเปนมาตรฐานเดยวกน 4) แตงตงคณะกรรมการสอบขอเทจจรงและคณะกรรมการสอบสวนเพอใหความเปนธรรมกบพนกงาน 5) มการน ากรณศกษาเรองการกระท าผดวนยทเกดขน มาเผยแพรไวในเวบไซตของธนาคารใหกบพนกงานไดรบทราบเพอเปนการปองปรามการกระท าผดวนย 6) จดใหมการอบรมใหความรดานวนย จรยธรรม และจรรยาบรรณสม าเสมอทกป 7) มอบอ านาจใหผบรหารระดบตงแต ผอ านวยการฝายขนไป มอ านาจด าเนนการทางวนยกบพนกงานทกระท าผดวนย หรอพนกงานทถกกลาวหาวากระท าผดวนย มโทษไมถงขนพนสภาพจากการเปนพนกงานเพอใหการพจารณาเกดความรวดเรวและเปนธรรมแกพนกงานดวย

35. การบรหารความขดแยงทางผลประโยชน

ธนาคารไดใหความส าคญกบการพจารณา เรองทเกด หรออาจเกดความขดแยงผลประโยชน โดยจดใหมการควบคมดแล และปองกนเกยวกบรายการทอาจมความขดแยงทางผลประโยชน โดยก าหนดแนวทางทขจดความขดแยงทางผลประโยชนอยางรอบคอบดวยความซอสตย สจรตมเหตผลภายใตกรอบจรยธรรมทดตลอดจนมการเปดเผยขอมลอยางครบถวน เพอเปนทเชอถอ และไววางใจของลกคา และผมสวนไดสวนเสย ทกฝาย



เพอใหการปองกนความขดแยงทางผลประโยชนของผปฏบตงานธนาคารเปนผลในทางปฏบตอยางเปนรปธรรมธนาคารไดด าเนนการ ดงน 1) คณะกรรมการมมตเหนชอบแนวทางการปองกนความขดแยงทางผลประโยชน 2) จดท าค าสง ธพว.วาดวยหลกเกณฑการปฏบตงานเกยวกบความขดแยงทางผลประโยชน (Conflict of Interest) 3) ก าหนดใหมการรายงานทนท ทเกดความขดแยงทางผลประโยชน และในกรณทไมมความขดแยงทางผลประโยชนใหมการรายงานเปนประจ าทกสนปบญช 4) ยดถอประโยชนของธนาคารเหนอกวาประโยชนสวนตน และไมมผลประโยชนทบซอน 5) ใหมการสอบทานและก าหนดมาตรการปองกนความขดแยงทางผลประโยชนของแตละฝายงานเปนประจ าทกป 6) ส าหรบคณะกรรมการและกรรมการผจดการ ใหมการแสดงรายการบญชทรพยสนและหนสนตามแบบพมพของคณะกรรมการปองกนและปราบปรามการทจรตแหงชาต (ปปช.) 7) ใหผทท าหนาท ในกระบวนการจดซอจดจาง และคณะกรรมการ/คณะอนกรรมการ/คณะท างานทธนาคารแตงตงตองตรวจสอบตนเอง (Declare) กอนท าหนาทนน ๆ

36. ความรบผดชอบของธนาคารตอสงคม และสงแวดลอม ธนาคารตระหนกถงความรบผดชอบตอสงคมและสงแวดลอม ในฐานะเปนสถาบนการเงน เพอการพฒนาผประกอบการ SMEs โดยธนาคารม งบรหารจดการองคกรตามหลกปรชญาของเศรษฐกจพอเพยง มความรบผดชอบตอสงคมและสงแวดลอม ภายใตกระบวนการมสวนรวม เพอใหเกดการพฒนาทสมดลมนคงและยงยน ธนาคารยดแนวปฏบตตามหลกมาตรฐานวาดวยความรบผดชอบตอสงคม (ISO 26000) ขององคการระหวางประเทศวาดวยการมาตรฐาน (International Organization for Standardization : ISO) ตามหวขอหลก (Core Subjects) รวม 7 ประการ โดยก าหนดปณธานนโยบาย กลยทธ เปาหมาย แผนการด าเนนงานระยะสน และระยะยาว อยางชดเจน เพอใหเกดการพฒนาทมนคง และยงยนอยางสมดลทงดานสงคม ดานพนกงานและดานองคกร ตามความมงหวงใหเปนธนาคาร เพอความยงยนแหงอนาคต จงมงเนนสรางกระบวนการมสวนรวม และสรางความตระหนกตงแตระดบคณะกรรมการธนาคาร ผบรหารรวมทงพนกงาน และขยายความรวมมอไปยงผประกอบการ ชมชน และประชาชนทวไปโดยมการปฏบตจรงทกโครงการเพอสะทอนถงผลลพธของการด าเนนงานตามนโยบายเพอสงคมและสงแวดลอมขององคกรอยางแทจรง


การด าเนนงานดานความรบผดชอบตอสงคมและสงแวดลอมของธนาคารมจดมงหมายเพอสรางความสมดลมนคง และยงยน ขององคประกอบหลก 4 ประการ 1) การประพฤตตนเปนพลเมองด และสามารถอยรวมกบผอนในสงคมไดอยางมเกยรต 2) ประพฤตตนโดยค านงถงหนาท ความรบผดชอบตอสงคม และประเทศชาต 3) สงเสรมการสรางทนทางปญญา รวมพฒนาสงคมชมชน สงแวดลอม ตลอดจนมงสรางสรรค และอนรกษทรพยากรธรรมชาต 4) ใหความรวมมอสนบสนนนโยบายของรฐบาลเพอผลประโยชนของประเทศ


37. การก ากบการปฏบตตามกฎเกณฑของผปฏบตงาน การจดใหมการก ากบดแลกจการทดเปนปจจยพนฐานท ส าคญในการยกระดบมาตรฐานการด าเนนงานของธนาคารใหมประสทธภาพโปรงใส และนาเชอถออนจะน าไปสการเพมขดความสามารถในการแขงขนการเพมมลคาในกจการ และความมนคงของธนาคารในระยะยาว ตลอดจนการเจรญเตบโตอยางมเสถยรภาพ ธนาคารจงก าหนดใหมการก ากบการปฏบตตามกฎเกณฑของผปฏบตงาน และเปนสวนหนงของระบบการก ากบดแลกจการทด โดยจดใหมการควบคมก ากบการปฏบตตาม ระเบยบ ขอบงคบ และกฎเกณฑ ตลอดจนมาตรการตางๆ ททางการหรอธนาคารก าหนด “กฎเกณฑ”หมายความวากฎหมาย พระราชกฤษฎกากฎกระทรวงประกาศกระทรวง ขอบญญต ระเบยบ ขอบงคบ หรอบทบญญตอน ทมผลบงคบเปนการทวไปโดยไมมงหมายใหใชบงคบแกกรณใด หรอบคคลใดเปนการเฉพาะค าสง ประกาศ วธปฏบต และมาตรการตางๆ ททางการหรอธนาคารก าหนด “การก ากบการปฏบตตามกฎเกณฑ” หมายความวา กระบวนการในการระบประเมน แนะน าตดตาม และรายงานเกยวกบความเสยงดานการปฏบตตามกฎเกณฑอยางเปนอสระ เพอปองกนไมใหเกดการปฏบตทไมถกตองตามกฎเกณฑทบงคบใชในปจจบนและทจะมขน หรอเปลยนแปลงในอนาคต “ความเสยงดานการปฏบตตามกฎเกณฑ (Compliance risk)”หมายความวา ความเสยงอนเนองมาจากการไมปฏบตตามกฎเกณฑซงอาจกอใหเกดความเสยหายทางการเงนจ านวนสงความเสยหายตอชอเสยงของธนาคาร อนมผลตอความเชอมนของสาธารณชนโดยรวม ตลอดถงสภาพบงคบตามกฎหมาย ทงทางแพง และอาญา

แนวทางปฏบต นโยบายการก ากบการปฏบตตามกฎเกณฑ

1) จดใหมการควบคมก ากบการปฏบตตามกฎเกณฑ 2) ปองกนความเสยหายอนเนองจากการไมปฏบตตามกฎเกณฑ และ จากการขาดการก ากบดแลกจการทด (Corporate Governance) เพอใหสามารถแขงขนไดในสภาวะปจจบน 3) ก าหนดผรบผดชอบ และอ านาจหนาท ในการก ากบการปฏบตตามกฎเกณฑ 4) พฒนาการก ากบการปฏบตตามกฎเกณฑทมประสทธภาพ อนเปนการสรางความเชอมนเกยวกบการปฏบตตามกฎเกณฑ 5) ใหผปฏบตงานทกระดบ ตระหนกถงความส าคญ และรบผดชอบตอการปฏบตตามกฎเกณฑ โดยถอวาการปฏบตตามกฎเกณฑเปนหนาทของผปฏบตงานทกคน หนาทความรบผดชอบของผปฏบตงาน ผปฏบตงานตองปฏบตตามกฎเกณฑโดยเครงครด กรณผปฏบตงานพบปญหาการฝาฝนการปฏบตตามกฎเกณฑใหแจงผบงคบบญชาตามล าดบชน หรอหนวยงานก ากบดแลการปฏบตตามกฎเกณฑ


สวนท สวนท 33 การรบขอรองเรยนการรบขอรองเรยน หรอแจงเบาะแสหรอแจงเบาะแส

ธนาคารไดจดใหมชองทางการรองเรยน เพอรบเรองรองเรยน ซงครอบคลมตงแตการรบเรองรองเรยน การสอบสวนขอเทจจรงและการสรปผล รวมถงการคมครองผแจงเรอง และบคคลทเกยวของ ทไดรบผลกระทบจากการปฏบตหนาทของกรรมการธนาคาร กรรมการผจดการ ผบรหาร และพนกงานของธนาคาร เกยวกบการกระท า ทฝาฝน หรอไมปฏบตตามกฎหมาย กฎระเบยบของรฐ จรรยาบรรณ ระเบยบ ขอบงคบ ค าาสง แบบแผน และ วธปฏบตของธนาคาร ตลอดจนระเบยบปฏบตของสวนราชการหรอหนวยงานอนทเกยวของกบกจการของธนาคาร

บคคลทสามารถแจงเรองรองเรยน บคคลภายนอก พนกงานธนาคาร ทพบเหน หรอทราบเบาะแส รวมถงบคคลทไดรบผลกระทบจากการปฏบตหนาทของกรรมการธนาคาร กรรมการผจดการ ผบรหาร และพนกงาน รวมถงลกจางของธนาคาร ทมการกระท า ทอาจสอถงการทจรตตอธนาคาร

กระบวนการเรองทไดรบการรองเรยน เมอพบเหนเหตการณทมการฝาฝน หรอไมปฏบตตามกฎหมาย กฎระเบยบของรฐ จรรยาบรรณ ระเบยบ ขอบงคบ ค าสง แบบแผน และวธปฏบตของธนาคาร รวมถงการกระท าทอาจสงถงการทจรตของกรรมการธนาคาร กรรมการผจดการ ผบรหาร และพนกงาน รวมถงลกจางของธนาคาร ผรองเรยนสามารถแจ งเรองผานชองทางการรองเรยน หรอสงเรองให หนวยงานทเกยวของ เพอด าเนนการตรวจสอบหาขอเทจจรง และด าเนนการตามขอบงคบ วาดวย วนยพนกงาน พ.ศ. 2558 และทแกไขเพมเตม หรอกฏหมายอนทเกยวของ

การใหความคมครองผรองเรยน ผแจงเรองรองเรยนจะไดรบการคมครองจากธนาคาร ในการเกบขอมลไวเปนความลบ ไมเปดเผยตอบคคลอน หรอผไมเกยวของ เวนแตจ าเปนตองเปดเผยตามขอก าหนดของกฎหมาย โดยธนาคารจะด าเนนการดงน (1) ไมเปดเผยชอ หรอขอมลใด ๆ ทจะท าใหทราบวาผใดเปนผใหขอมลหรอใหถอยค าเวนแตกฎหมายบญญตไวเปนอยางอน (2) ปองกนไมใหมการใชอ านาจไมวาในทางใด หรอกระท าการอนใดอนเปนการกลนแกลง หรอไมเปนธรรม ซงอาจมผลท าใหกระทบสทธหรอหนาทของพยานในทางเสยหาย (3) ธนาคารก าาหนดมาตรฐานทางจรยธรรมของผปฏบตงาน ในการเกบรกษาความลบของลกคาและของธนาคาร รวมถงไมน าความลบไปใชเพอประโยชนของตนเองหรอผอน (4) ธนาคารถอปฏบตในการเปดเผยขอมลตามพระราชบญญตขอมลขาวสารของราชการ พ.ศ. 2540

ชองทางการรองเรยน

ธนาคารมการรบเรองรองเรยนผานชองทาง ดงน - ประธานกรรมการ กรรมการ ธพว. กรรมการผจดการ ตนสงกดของพนกงานผถกรองเรยน


- อน ๆ เชน จดหมาย โทรศพท โทรสาร Social Media Call Center หรอศนยรบเรองของหนวยงานราชการ เปนตน

ภาคผนวก

ลงนามรบทราบ และถอปฏบต

ขาพเจา ไดรบและอาน คมอธรรมาภบาล จรยธรรม และจรรยาบรรณ ของกรรมการผบรหาร และพนกงาน ของธนาคารพฒนาวสาหกจขนาดกลางและขนาดยอมแหงประเทศไทย แลวขาพเจาจะยดถอแนวทางคมอน ไปเปนพนฐานในการท างานทกกรณ จนเกดเปนคณธรรมประจ าใจ

ลงชอ ....................................................

(...................................................)

ต าแหนง .............................................................................

รหสพนกงาน ......................... สวน .........................................................ฝาย..........................................................

สายงาน / กลมงาน ................................................................................

วนท .......... /.................... /.............

สวนสงเสรมธรรมาภบาล ฝายก ากบการปฏบตงานและสงเสรมธรรมาภบาล โทร : 0 2265 3000 ตอ 4999 3789 4069

Documents

คู่มือ - SMEBank · 2018-06-15 · คู่มือธรรมาภิบาล จริยธรรม จรรยาบรรณ ของกรรมการ