การกำกับดูแลกิจการ · 196รายงานประจำปี 2550. รายงานประจำปี 2550197 5. ระหว่างการประชุม

กลมลกคา 7 กลม เพอตอบสนองความตองการของแตละกลมลกคาอยางมประสทธผลสงสด

การกำกบดแลกจการ • รายงานคณะกรรมการกำกบดแลกจการ • รายงานคณะกรรมการทรพยากรบคคลและกำหนดอตราคาตอบแทน • การกำกบดแลกจการ • นโยบายการจายเงนปนผล • การดำเนนกจกรรมดานความรบผดชอบตอสงคมและสงแวดลอม • ปจจยอนทอาจมผลกระทบตอการตดสนใจลงทน

2 c

รายงานคณะกรรมการกำกบดแลกจการ คณะกรรมการกำกบดแลกจการไดรบมอบหมายจากคณะกรรมการธนาคารใหมหนาทรบผดชอบดานการกำกบดแลกจการของธนาคารตามหลกการกำกบดแลกจการทดและตามแนวปฏบตสากลซงไดถอปฏบตและมการพฒนาสงเสรมการกำกบดแลกจการทดอยางตอเนองคงไวเปนวฒนธรรมขององคกรในป2550คณะกรรมการกำกบดแลกจการไดมการประชมรวม5ครงเพอดำเนนงานตามบทบาทหนาทโดยสรปดงน •ดแลใหองคกรมการดำเนนงานและปฏบตตามหลกการกำกบ ดแลกจการทดตามแนวนโยบายทกำหนด •พจารณาใหความเหนชอบแผนงานและการดำเนนกจกรรม สงเสรมการกำกบดแลกจการทดเพอใหหลกการกำกบดแล กจการมผลทางปฏบตอยางตอเนองและเปนวฒนธรรม ขององคกร •ดแลการปฏบตตามแนวนโยบายและแผนงานการดำเนน กจกรรมดานความรบผดชอบตอสงคมและสงแวดลอม •สอสารขอมลเกยวกบหลกการกำกบดแลกจการทดใหแก ฝายงานและพนกงานและจดพมพหนงสอการกำกบดแล กจการเครอธนาคารกสกรไทยเพอเผยแพรขอมลเกยวกบ การกำกบดแลกจการทดใหแกพนกงานเครอธนาคารกสกรไทย ลกคาผลงทนผถอหนและผทสนใจทวไป •ทบทวนหลกการกำกบดแลกจการของธนาคารขอบงคบ คณะกรรมการจรรยาบรรณในการดำเนนธรกจและ จรรยาบรรณพนกงานเพอใหเปนปจจบนและสอดคลอง กบแนวปฏบตของตลาดหลกทรพยแหงประเทศไทย และหนวยงานทกำกบดแล

จากการทธนาคารไดดแลและพฒนาการกำกบดแลกจการอยางตอเนองในการประเมนคณภาพการประชมสามญผถอหนประจำปของบรษทจดทะเบยนป2550ซงจดโดยสำนกงานคณะกรรมการกำกบหลกทรพยและตลาดหลกทรพยธนาคารไดรบผลการประเมนในระดบดเยยมและไดรบการยกยองใหเปนบรษทตวอยางทมแนวปฏบตท ดในการจดประชมสามญผถอหนเปนปทสองตอเนองกนและไดรบรางวลบรษทจดทะเบยนยอดเยยมดานการดแลผถอหนจากงานShareholderAwards2007จดโดยบรษทศนยรบฝากหลกทรพย(ประเทศไทย)จำกดรวมกบสมาคมสงเสรมผลงทนไทยสมาคมบรษทจดทะเบยนไทยและชมรมนกลงทนสมพนธแหงประเทศไทย

ธนาคารเชอมนวาการดำเนนกจการตามหลกการกำกบดแลกจการทดและพฒนาดานการกำกบดแลกจการอยางตอเนองเปนสวนสำคญในความมนคงและการสรางรากฐานทแขงแกรงใหกบองคกรในระยะยาว

(พล.ต.อ.เภาสารสน)

ประธานกรรมการกำกบดแลกจการ31มกราคม2551

รายงานประจำป 2550194

รายงานคณะกรรมการทรพยากรบคคลและกำหนดอตราคาตอบแทน คณะกรรมการธนาคารกสกรไทยจำกด(มหาชน)แตงตงคณะกรรมการทรพยากรบคคลและกำหนดอตราคาตอบแทนซงประกอบดวยกรรมการธนาคารรวม3ทานโดยมดร.ชวนทธมมนนทกลกรรมการทเปนอสระเปนประธานกรรมการม.ร.ว.ยงสวาสดกฤดากรกรรมการทไมไดเปนผบรหารและนายฉายศกดแสงช-โตกรรมการทเปนอสระในป2550คณะกรรมการทรพยากรบคคลและกำหนดอตราคาตอบแทนไดมการประชมรวม5ครง

คณะกรรมการทรพยากรบคคลและกำหนดอตราคาตอบแทนมหนาทและความรบผดชอบตามขอบงคบคณะกรรมการทรพยากรบคคลและกำหนดอตราคาตอบแทนเกยวกบนโยบายทรพยากรบคคลการสรรหากรรมการนโยบายการกำหนดอตราคาตอบแทนของประธานเจาหนาทบรหารกรรมการผจดการรองกรรมการผจดการและผบรหารระดบสงและใหความเหนเกยวกบแผนการสบทอดตำแหนงผบรหารแผนพฒนาและการหมนเวยนงานผบรหารตลอดจนกลยทธดานทรพยากรบคคลทสอดคลองกบการทำธรกจของธนาคาร

สำหรบการสรรหากรรมการธนาคารและผบรหารระดบสงคณะกรรมการทรพยากรบคคลและกำหนดอตราคาตอบแทนจะดำเนนการสรรหาคดเลอกบคคลทมคณสมบตเหมาะสมตามหลกเกณฑทธนาคารกำหนดหรอในกรณการสรรหาประธานเจาหนาทบรหารหรอกรรมการผจดการจะพจารณาจากบคคลทมความรความสามารถและเหมาะสมจากรายชอในแผนสบทอดตำแหนง(Successionplan)และคำนงถงสดสวนจำนวนและองคประกอบของคณะกรรมการทเหมาะสมในดานตางๆและเปนไปตามขอกำหนดกฎหมายทเปนหลกการเบองตนขอบงคบของธนาคารและหลกการกำกบดแลกจการทด

สวนการกำหนดอตราคาตอบแทนของคณะกรรมการธนาคารและผบรหารระดบสงตามทเปดเผยรายละเอยดในรายงานประจำปหวขอคาตอบแทนของกรรมการและผบรหารนนคณะกรรมการทรพยากรบคคลและกำหนดอตราคาตอบแทนเหนวาเหมาะสมสอดคลองกบหนาทและความรบผดชอบรวมทงเปนไปตามหลกเกณฑของธนาคารและคำนงถงผลประกอบการผลงานสภาพแวดลอมทางธรกจตลอดจนภาวะทางเศรษฐกจโดยรวมดวยแลว

(ดร.ชวนทธมมนนทกล)ประธานคณะกรรมการทรพยากรบคคล

และกำหนดอตราคาตอบแทน15มกราคม2551

รายงานประจำป 2550 195

การกำกบดแลกจการ

1. สทธของผถอหน คณะกรรมการธนาคารตระหนกและใหความสำคญถงสทธของผถอหนของธนาคารซงสทธพนฐานทผถอหนไดรบโดยเทาเทยมตามทกำหนดไวในขอบงคบของธนาคารและกฎหมายทเกยวของไดแกสทธในการเขารวมประชมผถอหนสทธในการมอบฉนทะใหบคคลอนเขาประชมและออกเสยงลงคะแนนแทนสทธในการออกเสยงลงคะแนนเพอแตงตงหรอถอดถอนกรรมการเปนรายบคคลสทธในการออกเสยงลงคะแนนแตงตงและกำหนดสนจางผสอบบญชสทธในการออกเสยงลงคะแนนในกจการตางๆทสำคญสทธในการรบเงนปนผลสทธในการแสดงความคดเหนและซกถามในการประชมผถอหนและสทธทจะไดรบสารสนเทศอยางเพยงพอและทนเวลาเปนตน นอกจากสทธขนพนฐานขางตนแลวธนาคารใหความสำคญในการเปดเผยขอมลขาวสารทถกตองครบถวนทนเวลาและโปรงใสแกผถอหนโดยมการเปดเผยขอมลขาวสารทสำคญบนเวบไซตของธนาคารซงมสามภาษาไดแกภาษาไทยภาษาองกฤษและภาษาจนและผานสอมวลชนอยางสมำเสมอเพอใหผถอหนไดรบทราบขอมลขาวสารอยางทวถงและในป2550คณะกรรมการธนาคารไดดำเนนการเพอเปนการอำนวยความสะดวกและสงเสรมสทธของผถอหนดงน 1.เปดเผยมตทประชมคณะกรรมการธนาคารครงท2/2550เมอวนท22กมภาพนธ2550ซงมมตกำหนดใหจดการประชมสามญผถอหนประจำป2550ในวนท5เมษายน2550ในเวบไซตของตลาดหลกทรพยแหงประเทศไทยตงแตวนทมมตกำหนดวนประชม 2.กอนวนประชมสามญผถอหนธนาคารจดสงหนงสอเชญประชมใหแกผถอหนซงมวนเวลาสถานทจดประชมแผนทของสถานทจดประชมและรายละเอยดระเบยบวาระการประชมอยางครบถวนเพยงพอตามกฎหมายขอกำหนดของตลาดหลกทรพยแหงประเทศไทยและขอบงคบของธนาคารโดยแนบหนงสอมอบฉนทะและเอกสารประกอบวาระการประชมรวมทงขอบงคบของธนาคารในสวนทเกยวของกบการประชมผถอหนใหแกผถอหนไดพจารณาลวงหนากอนการประชมมากกวา14วนโดยมรายละเอยดของวาระการประชมอยางเพยงพอทจะใชประกอบการตดสนใจลงคะแนนในวาระตางๆและในแตละวาระจะระบอยางชดเจนวาเปนเรองเสนอเพอทราบหรอเพอพจารณารวมทงมความเหนของคณะกรรมการเพยงพอและชดเจนทจะใหผถอหนตดสนใจในการใชสทธออกเสยงไดและเปดเผยใน

เวบไซตของธนาคารลวงหนา30วนกอนวนประชมเพอใหผถอหนไดรบทราบขอมลไดโดยสะดวกและรวดเรวซงเปนขอมลเหมอนกบทธนาคารจะสงใหผถอหนในรปแบบเอกสารและยงไดประกาศลงในหนงสอพมพรายวนภาษาไทยเรองคำบอกกลาวเรยกประชมสามญผถอหนตดตอกนไมนอยกวา3วนและกอนวนประชมไมนอยกวา3วนนอกจากนธนาคารไดจดทำหนงสอเชญประชมและเอกสารประกอบการประชมเปนภาษาองกฤษและเผยแพรในเวบไซตของธนาคารเพออำนวยความสะดวกแกผถอหนตางชาตดวย ในการเขารวมการประชมผถอหนธนาคารไดแจงรายละเอยดเอกสารหลกฐานทจำเปนทผถอหนตองนำมาแสดงใหครบถวนเพอรกษาสทธในการเขารวมประชมและแนบหนงสอมอบฉนทะตามแบบทกระทรวงพาณชยกำหนดและรายชอกรรมการทเปนอสระประธานกรรมการประธานเจาหนาทบรหารกรรมการผจดการหรอบคคลใดๆเพอใหผถอหนทประสงคจะมอบฉนทะใหผอนมาประชมแทนไดเลอกทจะมอบฉนทะใหเขาประชมและลงคะแนนเสยงแทนได 3.ในวนประชมผถอหนธนาคารเปดใหผถอหนสามารถลงทะเบยนเขารวมประชมไดลวงหนากอนเวลาประชมอยางนอย1ชวโมงและไดอำนวยความสะดวกแกผถอหนกอนการประชมอาทจดเตรยมสถานทและเจาหนาทตอนรบจดเจาหนาทลงทะเบยนในจำนวนทเหมาะสมมการนำระบบBarcodeมาใชในการลงทะเบยนเพอใหการลงทะเบยนของผถอหนและผรบมอบฉนทะแตละรายทเขารวมประชมเปนไปอยางสะดวกรวดเรวพรอมทงจดพมพบตรลงคะแนนในแตละวาระใหแกผถอหน 4.กอนเรมการประชมผถอหนของธนาคารประธานกรรมการไดชแจงวธการลงคะแนนและวธการนบคะแนนอยางชดเจนซงการลงคะแนนและนบคะแนนเสยงเปนไปอยางเปดเผยโดยการออกเสยงลงคะแนนธนาคารจะนบ1หนเปน1เสยงและถอเสยงขางมากเปนมตยกเวนกรณการลงมตทกำหนดใหถอคะแนนเสยงไมนอยกวาสองในสามของจำนวนเสยงทงหมดของผถอหนซงมาประชมและมสทธออกเสยงลงคะแนนหรอการลงมตทกำหนดใหถอคะแนนเสยงไมนอยกวาสามในสของจำนวนเสยงทงหมดของผถอหนซงมาประชมและมสทธออกเสยงลงคะแนนซงเปนไปตามทระบไวในขอบงคบของธนาคารและตามกฎหมาย



5.ระหวางการประชมประธานกรรมการไดเปดโอกาสใหผถอหนทกรายมสทธอยางเทาเทยมกนในการแสดงความคดเหนและซกถามโดยจดสรรเวลาการประชมอยางเพยงพอและใหกรรมการทเกยวของชแจงและใหขอมลตางๆแกผถอหนอยางครบถวนรวมทงไดเปดโอกาสใหผถอหนสงคำถามทเกยวกบวาระการประชมลวงหนาไดตงแตวนทมคำบอกกลาวเรยกประชมจนถง1สปดาหกอนวนประชมผถอหนโดยธนาคารไดแจงหลกเกณฑดงกลาวผานระบบเผยแพรขอมลของตลาดหลกทรพยแหงประเทศไทยและไดเผยแพรในเวบไซตของธนาคารดวยนอกจากนผถอหนทมารวมประชมผถอหนภายหลงเรมการประชมแลวมสทธออกเสยงหรอลงคะแนนในระเบยบวาระทอยระหวางการพจารณาและยงไมไดลงมต

2. การปฏบตตอผถอหนอยางเทาเทยมกน ธนาคารใหความสำคญในการปฏบตตอผถอหนอยางเทาเทยมกนโดยคณะกรรมการธนาคารไดกำหนดนโยบายการกำกบดแลกจการโดยคำนงถงสทธของผถอหนและปฏบตตอผถอหนทกรายอยางเปนธรรมและเทาเทยมกนโดยไดดำเนนการตางๆดงตอไปน 1.เพอเปนการสงเสรมการกำกบดแลกจการทดกอนการประชมผถอหนธนาคารไดเปดโอกาสใหผถอหนเสนอเรองทผถอหนเหนวาเปนประโยชนแกธนาคารเพอการพจารณาบรรจเปนวาระการประชมสามญผถอหนรวมถงการเสนอชอบคคลทมคณสมบตครบถวนตามขอกำหนดของธนาคารเพอรบการพจารณาเลอกตงเปนกรรมการในการประชมสามญผถอหนคราวเดยวกนโดยธนาคารไดประกาศแจงหลกเกณฑใหผถอหนทราบถงสทธและวธการเสนอผานระบบเผยแพรขอมลของตลาดหลกทรพยแหงประเทศไทยรวมทงเปดเผยในเวบไซตของธนาคารดวยและธนาคารจะแจงผลการพจารณาพรอมเหตผลใหผถอหนทราบซงในป2550ธนาคารไดดำเนนการลวงหนากอนการประชม4เดอนซงไมมเรองทเสนอเพอบรรจเปนวาระและการเสนอชอบคคลเขารบการพจารณาเพอเสนอแตงตงเปนกรรมการ 2.จดใหมกระบวนการประชมผถอหนทโปรงใสและมประสทธภาพเปนไปตามขอบงคบของธนาคารการพจารณาและลงคะแนนเสยงเปนไปตามลำดบวาระการประชมทกำหนดมการพจารณา

ในการประชมสามญผถอหนครงท95ทผานมาประธานกรรมการไดทำหนาทประธานในทประชมและมประธานเจาหนาทบรหารกรรมการผจดการประธานคณะกรรมการชดยอยทกชดและกรรมการเขารวมประชมทงสน14คนคอ 1.นายบรรยงคลำซำ ประธานกรรมการ 2.พล.ต.อ.เภาสารสน รองประธานกรรมการและ ประธานกรรมการกำกบดแลกจการ 3.นายบณฑรลำซำ กรรมการประธานเจาหนาทบรหารและ ประธานกรรมการบรหารความเสยงองคการ 4.ดร.ประสารไตรรตนวรกล กรรมการและกรรมการผจดการ 5.นายศกรยแกวเจรญ กรรมการ 6.ม.ร.ว.สฤษดคณกตยากร กรรมการและประธานกรรมการตรวจสอบ 7.นายสมชายบลสข กรรมการ 8.นางสจตพรรณลำซำ กรรมการ 9.ศาสตราจารยคณหญงสชาดากระนนทน กรรมการ10.Mr.CharlesL.Coltman,III กรรมการ11.ดร.อภชยจนทรเสน กรรมการ12.Ms.ElizabethSam กรรมการ13.นายฉายศกดแสง-ชโต กรรมการ14.ดร.ชวนทธมมนนทกล กรรมการและประธานกรรมการทรพยากรบคคล และกำหนดอตราคาตอบแทน

การประชมสามญผถอหนณธนาคารกสกรไทยสำนกงานใหญ บรรยากาศงานประชมสามญผถอหน


และลงมตแตงตงกรรมการเปนรายบคคลและพจารณาคาตอบแทนกรรมการรวมทงแตงตงผสอบบญชและอนมตคาสอบบญชและวาระอนตามทกำหนดในหนงสอเชญประชมซงในระหวางการประชมนอกเหนอจากเอกสารประกอบการประชมทผถอหนทกรายไดรบแลวธนาคารยงนำเสนอขอมลในระบบวดทศนและจดใหมระบบแปลเปนภาษาองกฤษเพออำนวยความสะดวกใหผถอหนตางชาตสามารถเขารวมประชมได 3.สำหรบผถอหนทไมสะดวกเขารวมประชมดวยตนเองสามารถมอบฉนทะใหกรรมการทเปนอสระคนใดคนหนงหรอประธานกรรมการหรอประธานเจาหนาทบรหารหรอกรรมการผจดการหรอบคคลใดๆเขาประชมและลงคะแนนเสยงแทนโดยหนงสอมอบฉนทะเปนรปแบบทผถอหนสามารถกำหนดทศทางการลงคะแนนเสยงได 4.ในการลงคะแนนเสยงใหใชบตรลงคะแนนเพอใหกระบวนการนบคะแนนดำเนนการอยางมประสทธภาพและรวดเรวธนาคารจะเกบบตรลงคะแนนเฉพาะกรณทผถอหนคดคานหรองดออกเสยงสำหรบวาระเลอกตงกรรมการเพอใหเปนไปตามแนวปฏบตทดในการจดประชมผถอหนของสำนกงานคณะกรรมการกำกบหลกทรพยและตลาดหลกทรพยธนาคารจะเกบบตรลงคะแนนจากผถอหนและผรบมอบฉนทะทเขารวมประชมทกรายและจดใหมเจาหนาทจากบรษททปรกษากฎหมายตรวจนบและยนยนความถกตองของคะแนนเสยงรวมถงมการเกบบตรลงคะแนนเหลานไวเพอใหสามารถตรวจสอบไดภายหลง 5.มการบนทกรายงานการประชมอยางครบถวนซงประกอบดวยขอมลสาระสำคญไดแกมตทประชมและผลการลงคะแนนเสยงโดยแบงเปนจำนวนเสยงทเหนดวยไมเหนดวยและงดออกเสยงในแตละวาระคำถามคำชแจงและความคดเหนของทประชมและจดสงรายงานการประชมใหแกหนวยงานทางการภายในระยะเวลา14วนนบแตวนประชมผถอหนพรอมทงสงรายงานการประชมใหแกผถอหนและเผยแพรบนเวบไซตของธนาคารดวยนอกจากนธนาคารไดจดใหมการบนทกภาพการประชมในลกษณะสอวดทศนเพอใหเปนขอมลทเปนประโยชนตอไป 6.กำหนดระเบยบการกำกบดแลการใชขอมลภายในระเบยบการซอขายหลกทรพยของกรรมการระเบยบการซอขายหลกทรพยของพนกงานซงสอดคลองกบกฎหมายเกยวกบหลกทรพยและมการทบทวนอยางสมำเสมอโดยไดดำเนนการทสำคญดงน •ใหทกหนวยงานจดระบบงานการเกบรกษาขอมลภายในใหมการกำกบดแลอยางเหมาะสม

•หามพนกงานทำรายการซอขายโอนหรอรบโอนหลกทรพยในประการทนาจะเปนการเอาเปรยบตอบคคลภายนอกโดยอาศยขอมลภายในอนเปนสาระสำคญตอการเปลยนแปลงราคาของหลกทรพยทยงมไดเปดเผยตอสาธารณชนหรอตลาดหลกทรพยแหงประเทศไทยและตนไดลวงรมาในตำแหนงหรอฐานะทสามารถลวงรขอเทจจรงหรอการเปนพนกงานของธนาคารและไมวาการกระทำดงกลาวจะกระทำเพอประโยชนตอตนเองหรอผอนหรอนำขอมลภายในนนออกเปดเผยเพอใหผอนกระทำดงกลาวโดยตนไดรบประโยชน •กำหนดระเบยบปฏบตใหกรรมการพนกงานทดำรงตำแหนงระดบรองกรรมการผจดการขนไปและผดำรงตำแหนงระดบผบรหารฝายหรอเทยบเทาขนไปในสายงานบญชหรอการเงนมหนาทตองรายงานการถอหลกทรพยทออกโดยธนาคารของตนของคสมรสและของบตรทยงไมบรรลนตภาวะและรายงานการเปลยนแปลงการถอหลกทรพยทออกโดยธนาคารทกครงเมอมการซอขายโอนหรอรบโอนหลกทรพยนนตามทสำนกงานคณะกรรมการกำกบหลกทรพยและตลาดหลกทรพยกำหนดและตองรายงานการถอหลกทรพยตอคณะกรรมการธนาคารดวยแลวและกำหนดใหพนกงานทเกยวของกบขอมลภายในทเปนสาระสำคญตามเกณฑทกำหนดตองรายงานการถอหลกทรพยทออกโดยธนาคารของตนของคสมรสและของบตรทยงไมบรรลนตภาวะตอหนวยงานกำกบการปฏบตงานของธนาคารดวย •ในการกำกบดแลการซอขายหลกทรพยและปองกนการใชขอมลภายในธนาคารไดกำหนดชวงระยะเวลาทจำกดการซอขายหลกทรพยทออกโดยธนาคารของกรรมการและพนกงานโดยใหงดเวนการซอขายหลกทรพยทออกโดยธนาคารในชวง1เดอนกอนวนทธนาคารเปดเผยขอมลงบการเงนหรอผลการดำเนนงานรายไตรมาสจนถงวนท2นบแตวนทธนาคารเปดเผยขอมลงบการเงนหรอผลการดำเนนงานรายไตรมาสรวมทงมการแจงระเบยบกฎเกณฑในการปองกนการใชขอมลภายในใหกรรมการพนกงานและผเกยวของไดทราบผานชองทางตางๆของธนาคารและมการตดตามผลการปฏบตอยางสมำเสมอ

3. บทบาทของผมสวนไดเสย ธนาคารใหความสำคญตอสทธของผมสวนไดเสยทกกลมไมวาจะเปนผมสวนไดเสยภายในไดแกผถอหนคณะกรรมการธนาคารพนกงานทงของธนาคารและบรษทยอยและผมสวนไดเสยภายนอกไดแกลกคาคคาคแขงเจาหนภาครฐและหนวยงานอนๆทเกยวของตลอดจนชมชนสงคมและสงแวดลอมโดยรวม ธนาคารไดกำหนดแนวทางเพอใหกรรมการและพนกงานยดถอปฏบตซงถอเปนภาระหนาทรวมกนในการปฏบตตอผมสวนไดเสยกลมตางๆโดยธนาคารไดยดมนแนวทางการปฏบตดงน


199

• ความยตธรรม :ธนาคารเชอมนในการใหความยตธรรมตอทกฝายทมความสมพนธทางธรกจกบธนาคารและพยายามอยางยงในการหลกเลยงความลำเอยงหรอสถานการณททำใหเกดความขดแยงทางผลประโยชน • คณธรรม :ธนาคารยดมนในจรรยาบรรณในการดำเนนธรกจดวยความซอสตยสจรตอยางแนวแนในทกๆดาน • ความสามารถและเชยวชาญในการประกอบการ : ธนาคารดำเนนงานดวยความรบผดชอบเยยงผเชยวชาญในวชาชพและมงมนทจะบรรลผลการดำเนนงานทเปนเลศโดยการผสมผสานวธการและเทคโนโลยใหมๆ • ความพรอมในการตอบสนอง :ธนาคารพรอมใหการตอบสนองตอความตองการของลกคาตอสงคมตอการเปลยนแปลงทางเทคนคและเศรษฐกจและปรบเปลยนตามความตองการของลกคาทงในปจจบนและในอนาคต • วนยและการปฏบตตามกฎขอบงคบ :ธนาคารยดมนในการดำเนนธรกจอยางมหลกการและวนยและรบรองวาการตดสนใจทางธรกจและการดำเนนกจการจะเปนไปตามกฎหมายและระเบยบขอบงคบทเก ยวของโดยปฏบตตามมาตรฐานจรรยาบรรณทดของธนาคารและขอพงปฏบตทดของพนกงาน เพอใหมนใจวาผมสวนไดเสยจะไดรบสทธอนพงไดรบธนาคารไดกำหนดแนวทางการปฏบตไวเปนลายลกษณอกษรในจรรยาบรรณในการดำเนนธรกจของธนาคารและจรรยาบรรณของพนกงานโดยไดมการเผยแพรขอมลดงกลาวผานทางเวบไซตของธนาคารและสอภายในของธนาคารไดแกวารสารกจการสมพนธและกสกรทวเพอใหกรรมการตลอดจนผบรหารและพนกงานทกระดบถอปฏบตอยางเครงครดในการปฏบตงานนอกจากนธนาคารไดกำหนดใหหนวยงานกำกบการปฏบตงานเปนฝายงานทมหนาทตดตามดแลการปฏบตตามหลกเกณฑการกำกบดแลกจการทดและรายงานผลใหคณะกรรมการกำกบดแลกจการทราบซงตอมาธนาคารไดจดตงสวนธรรมาภบาลองคการสงกดสำนกเลขานการบรษทสายงานเลขาธการองคการโดยมผลตงแตวนท1มกราคม2551เพอทำหนาทดแลรบผดชอบงานดานการกำกบดแลกจการของทงองคกรรวมถงไดกำหนดใหฝายงานทกฝายงานเจาของผลตภณฑทกประเภทจะตองปฏบตตามหลกเกณฑดงกลาวอยางเครงครดดวย

ผถอหน :ธนาคารมงมนใหมการดำเนนธรกจซงมผลการดำเนนงานทดมการเจรญเตบโตอยางมนคงมความสามารถในการแขงขนโดยคำนงถงสภาวะความเสยงในปจจบนและอนาคตเพอใหเกดการเพมมลคาใหแกผถอหนในระยะยาวธนาคารมหนาทในการดำเนนงานเปดเผยขอมลใหเกดความโปรงใสเปนธรรมและพยายามอยางเตมทในการปกปองทรพยสนและธำรงไวซงชอเสยงของธนาคาร คณะกรรมการธนาคาร :คณะกรรมการธนาคารไดรบรถงสทธและมการดแลสทธของผมสวนไดเสยทกกลมของธนาคารอยางเทาเทยมและเปนธรรม พนกงาน :พนกงานของธนาคารถอเปนทรพยสนทมคณคาอยางยงธนาคารสรรหาและวาจางบคลากรทมความสามารถและประสบการณเขามาปฏบตงานสมพนธกนกบความเจรญเตบโตและความตองการของธนาคารธนาคารพฒนาพนกงานอยางตอเนองใหมความสามารถในระดบสงและใหคาตอบแทนทเหมาะสมและสามารถเทยบเคยงไดกบบรษทชนนำทวไปนอกจากนนธนาคารมงพฒนาเสรมสรางวฒนธรรมและบรรยากาศในการทำงานทดและปฏบตกบพนกงานอยางเทาเทยมเปนธรรมธนาคารใหความสำคญในดานการดแลสวสดภาพและสวสดการของพนกงานเชนการจดตงกองทนสำรองเลยงชพการใหทนการศกษาแกพนกงานและบตรพนกงานการจดใหมการซอมหนไฟและระบบปองกนภยเปนตน ลกคา :ธนาคารมงมนใหลกคามความพงพอใจโดยการนำเสนอผลตภณฑทางการเงนทมคณภาพและบรการทเปนเลศแกลกคาและพรอมใหการตอบสนองตอความตองการของลกคาโดยมความเอาใจใสความรบผดชอบตอลกคาและใหความสำคญในการรกษาความลบของลกคาธนาคารไดอธบายใหลกคาเขาใจถงความเสยงทเกยวของในการใชบรการทางการเงนตางๆและมการเปดโอกาสใหลกคาแสดงความคดเหนโดยจดใหมผรบผดชอบในการรบขอรองเรยนของลกคา คคา :ธนาคารเลงเหนความสำคญของการปฏบตตอคคาตามเงอนไขทางการคาและปฏบตตามสญญามการประพฤตตามกรอบกตกาการแขงขนทดและไมใชวธการทไมสจรต

คมอการกำกบดแลกจการเครอธนาคารกสกรไทย การออกบธงาน“วนผถอหนไทย”ณศนยการคาดเอสพละนาดถนนรชดาภเษก

รายงานประจำป 2550 199รายงานประจำป 2550

คแขง : ธนาคารมการประพฤตตามกรอบกตกาการแขงขนทดและไมใชวธการทไมสจรตเพอทำลายคแขงทางการคา เจาหน :ธนาคารไดปฏบตตามเงอนไขการกยมเงนตามขอตกลงและหนาททพงมตอเจาหนทงเจาหนทางธรกจผถอหนกและผฝากเงนนอกจากนธนาคารไดใหขอมลแกลกคาเขาใจถงความเสยงทเกยวของในกรณทมการใชบรการทางการเงนอนทมใชการฝากเงน ชมชน สงแวดลอม และสงคม :ธนาคารในฐานะสถาบนการเงนทดำเนนธรกจตามหลกการกำกบดแลกจการทดธนาคารตระหนกดวาความรบผดชอบตอสงคมเปนสวนหนงของการพฒนาทยงยนจงไดกำหนดแนวนโยบายการดำเนนการดานการดแลสงแวดลอมและสงคมดงน •การดำเนนธรกจอยางมคณธรรมควบคกบการมสวนรวมดแลสงแวดลอมและสงคม •บคลากรทกระดบยดถอจรรยาบรรณอยางเครงครดในการปฏบตงานอยางมความรบผดชอบตอสงคมและคำนงถงการอนรกษสงแวดลอม •การดำเนนกจกรรมเพอสาธารณประโยชนสงคมและสงแวดลอมครอบคลมการดแลผมสวนไดเสยกลมตางๆ •การจดการสภาพแวดลอมในสถานทปฏบตงานโดยคำนงถงความปลอดภยอาชวอนามยสงแวดลอมและการอำนวยความสะดวกแกพนกงานและลกคา •การสนบสนนการอนรกษสงแวดลอม •การไมใหการสนบสนนสนเชอแกโครงการทฝาฝนกฎหมายดานสงแวดลอมของประเทศ ธนาคารทำหนาทในฐานะพลเมองทดวางตวเปนกลางโดยไมกระทำการฝกใฝในพรรคการเมองหนงพรรคการเมองใดธนาคารตระหนกในความเปนสวนหนงของสงคมซงมหนาทรบผดชอบในการชวยเหลอสงคมสนบสนนกจกรรมสาธารณประโยชนแกชมชนตลอดจนพฒนาสภาพแวดลอมของชมชนและสงคมเพอชวตความเปนอยทดขนธนาคารใหความสำคญและคำนงถงการรกษาสงแวดลอมโดยจดใหมโครงการรกษาและอนรกษสงแวดลอมอยางตอเนองโดยรายละเอยดการดำเนนการดานความรบผดชอบตอชมชนสงคมและสงแวดลอมมเปดเผยในหวขอการดำเนนกจกรรมดานความรบผดชอบตอสงคมและสงแวดลอม นอกจากนธนาคารตระหนกถงความสำคญของการมสวนรวมของผมสวนไดเสยจงไดจดใหมชองทางใหผมสวนไดเสยสามารถตดตอสอสารเสนอแนะใหขอมลหรอขอรองเรยนในกรณทเปนการกระทำทไมถกตองตอคณะกรรมการธนาคารตามหลกเกณฑทเปดเผยในเวบไซตของธนาคารเพอใหเกดความโปรงใสในการดำเนนงานและเพอเปนการคมครองสทธของผใหขอมลธนาคารไดกำหนดนโยบายการรบแจงขอมลและขอรองเรยนไวเปนลายลกษณอกษรโดยกำหนดกระบวนการจดการ

และการรกษาความลบใหจำกดเฉพาะผทรบผดชอบทมหนาทตรวจสอบประเดนทรองเรยนเทานนและรายงานตอคณะกรรมการธนาคารและในกรณทผมสวนไดเสยไดรบความเสยหายจากการถกละเมดสทธตามกฎหมายธนาคารไดกำหนดมาตรการทเปนธรรมแกผมสวนไดเสยดวย

4. การเปดเผยขอมลและความโปรงใส ธนาคารใหความสำคญในการเปดเผยขอมลขาวสารของธนาคารจงมการกำกบดแลและกำหนดนโยบายทชดเจนเกยวกบการสอสารกบบคคลภายนอกซงไดรบอนมตจากคณะกรรมการธนาคารโดยมวตถประสงคเพอใหการเปดเผยขอมลขาวสารทงขอมลทางการเงนและขอมลทมใชขอมลทางการเงนของธนาคารตอผถอหนนกลงทนนกวเคราะหและภาครฐทเกยวของรวมถงสาธารณชนทวไปเปนไปอยางถกตองครบถวนทวถงเทาเทยมโปรงใสและทนการณรวมทงเปนไปตามกฎหมายและระเบยบตางๆทเกยวของและมการประเมนประสทธภาพของกระบวนการเปดเผยขอมล ธนาคารไดกำหนดใหการเผยแพรขอมลของธนาคารใหแกนกลงทนการตอบขอซกถามของผถอหนนกลงทนและผทสนใจจะถอหนของธนาคารในอนาคตเปนอำนาจของประธานกรรมการประธานเจาหนาทบรหารกรรมการผจดการและผบรหารระดบสงทไดรบมอบหมายใหทำหนาทChiefInvestorRelationsOfficerสายงานเลขาธการองคการและ/หรอผบรหารทไดรบมอบหมายใหรบผดชอบดแลงานดานนกลงทนสมพนธ(HeadofInvestorRelations)โดยวนท18พฤษภาคม2541ธนาคารจดตงสวนนกลงทนสมพนธและบรการผถอหนสงกดสำนกบรหารสายงานเลขาธการองคการขนเปนครงแรกซงตอมาในป2550ไดมการปรบเปลยนโครงสรางและชอหนวยงานเปนสวนนกลงทนสมพนธ(InvestorRelationsUnit)สงกดสำนกเลขานการบรษทโดยมเปาหมายและภารกจในการรบผดชอบงานนกลงทนสมพนธมหนาทจดทำแผนงานนกลงทนสมพนธประจำปเผยแพรขอมลธนาคารใหแกผถอหนนกลงทนนกวเคราะหและบรษทจดอนดบความนาเชอถอทงชาวไทยและชาวตางประเทศไดอยางถกตองเทาเทยมเพอเปนการเสรมสรางภาพลกษณทดและความนาเชอถอของธนาคารใหเกดขนกบนกลงทนและใหบรการแกผถอหนของธนาคารอยางมประสทธภาพ ในป2550ธนาคารมการเปดเผยขอมลทางการเงนทสำคญอยางเพยงพอในงบการเงนโดยการเปดเผยเปนไปตามหลกเกณฑของธนาคารแหงประเทศไทยตลาดหลกทรพยแหงประเทศไทยสำนกงานคณะกรรมการกำกบหลกทรพยและตลาดหลกทรพยและตามมาตรฐานการบญชกำหนดและเผยแพรผานระบบเผยแพรขอมลของตลาดหลกทรพยแหงประเทศไทยและเวบไซตของธนาคารซงงบการเงนดงกลาวไดผานการตรวจสอบและใหความเหนอยางไมมเงอนไขจากผสอบบญช



รบอนญาตและผานความเหนชอบจากคณะกรรมการตรวจสอบกอนเปดเผยตอผถอหนโดยคณะกรรมการธนาคารไดเปดเผยรายงานความรบผดชอบของคณะกรรมการตอรายงานทางการเงนในรายงานประจำปดวยนอกจากนธนาคารไดเปดเผยงบการเงนรายไตรมาสกอนตรวจสอบ/สอบทานและงบการเงนผานการสอบทาน/ตรวจสอบรวมถงขอมลทมใชขอมลทางการเงนอนไดแกคำอธบายและการวเคราะหของฝายจดการการกำกบดแลกจการซงเปนประโยชนตอผถอหนนกลงทนและนกวเคราะหและไดมการประเมนประสทธภาพของกระบวนการเปดเผยขอมลอยางสมำเสมอ นอกจากนนสวนลงทนสมพนธไดจดใหมชวงเวลาสำรอง7วนกอนทธนาคารจะทำการรายงานผลประกอบการรายไตรมาสตอตลาดหลกทรพย(SilentPeriod)โดยในระหวางชวงเวลาดงกลาวจะงดการเปดเผยขอมลทเกยวของกบผลประกอบการของธนาคารใหแกผถอหนนกลงทนและนกวเคราะหหลกทรพยตลอดจนไมมการรบนดพบปะใหขอมลแบบตวตอตว(CompanyVisit/One-on-OneMeeting)หรอจดประชมแบบเปนกลมหรอตอบขอซกถามทเกยวของกบผลประกอบการของธนาคารโดยนโยบายนถอเปนหนงในนโยบายภายในทสำคญของสวนนกลงทนสมพนธทมงมนใหการดำเนนงานของสวนนกลงทนสมพนธสอดคลองเเละเปนไปตามแนวทางของธนาคารทมการดำเนนงานภายใตหลกการกำกบดแลกจการทดและสามารถเชอมนไดวามการเปดเผยขอมลททวถงเทาเทยมและโปรงใสโดยเฉพาะในชวงกอนการรายงานผลประกอบการรายไตรมาสตอตลาดหลกทรพยแหงประเทศไทย

สำหรบการเปดเผยขอมลขาวสารของธนาคารท สำคญธนาคารไดดำเนนการผานชองทางตางๆและผานสอมวลชนอยางสมำเสมอเพอใหผถอหนและผมสวนไดเสยไดรบทราบขอมลขาวสารอยางทวถงโดยมการเผยแพรผานชองทางตางๆดงน 1.ตลาดหลกทรพยแหงประเทศไทย 1)รายงานประจำป 2)งบการเงนของธนาคาร 3)เอกสารแจงมตคณะกรรมการธนาคารและอนๆ 2.สำนกงานคณะกรรมการกำกบหลกทรพยและ ตลาดหลกทรพย 3.กระทรวงพาณชย 4.หนงสอพมพ 5.นตยสารและวารสาร 6.โทรทศน 7.ขาวประชาสมพนธธนาคาร 8.เวบไซตธนาคาร(www.kasikornbankgroup.com) ซงมสามภาษาไดแกภาษาไทยภาษาองกฤษ และภาษาจน 9.การพบปะใหขอมลแบบตวตอตว(CompanyVisit/ One-on-OneMeeting) 10.การเดนทางไปใหขอมลแกนกลงทนทงในประเทศและ ตางประเทศ(Non-dealRoadshow) 11.การจดประชมนกวเคราะหหลกทรพย(AnalystMeeting) 12.การจดประชมใหขอมลแกสอมวลชน 13.การจดสงหนงสอแจงผถอหนทางไปรษณย

การจดประชมนกวเคราะหหลกทรพยณธนาคารกสกรไทยสำนกงานใหญ การจดประชมใหขอมลกบผจดการกองทน


ทงนนกลงทนสามารถตดตอสวนนกลงทนสมพนธของธนาคารไดท สวนนกลงทนสมพนธ : บมจ.ธนาคารกสกรไทยสำนกงานใหญชน33สวนนกลงทนสมพนธ สำนกเลขานการบรษทสายงานเลขาธการองคการ เลขท1ซอยกสกรไทยถนนราษฎรบรณะกรงเทพมหานคร รหสไปรษณย10140 อเมล:[email protected] ChiefInvestorRelationsOfficer : โทรศพท024702673-024702674 โทรสาร024702680 นกลงทนไทยและงานทะเบยนหน : โทรศพท024702663-024702667 โทรสาร024702747 นกลงทนตางประเทศ : โทรศพท024706900-024706901 โทรสาร024702690 024702659-024702662

ในรอบป2550ทผานมาเจาหนาทบรหารระดบสงของธนาคารรวมถงสวนนกลงทนสมพนธไดพบปะและใหขอมลตอผเกยวของในโอกาสตางๆดงน

โดยในจำนวนขางตนนเปนการเขาพบประธานเจาหนาทบรหารหรอกรรมการผจดการจำนวน18ครงหรอ146บรษทหรอ193รายและมบางบรษททเขาพบมากกวา1รปแบบหรอมากกวา1ครงในแตละรปแบบ จากการดำเนนงานในรอบป2550ทผานมางานนกลงทนสมพนธของธนาคารไดรบการยอมรบจากนกลงทนอยางกวางขวางและไดรบรางวลนกลงทนสมพนธยอดเยยม(BestInvestorRelations)และรางวลเจาหนาทนกลงทนสมพนธยอดเยยม(BestInvestorRelationsOfficers)จากผลการสำรวจจากนตยสารตางๆตามรายละเอยดในหวขอรางวลเกยรตคณ

รปแบบการเขาพบ จำนวนครง จำนวนบรษท จำนวนราย

การเขาพบสมภาษณตวตอตว(One-on-oneMeeting) 194 412 518

การประชมทางโทรศพท(ConferenceCall) 24 25 29

การจดพบนกวเคราะหหลกทรพยกลมยอย

(GroupAnalystMeeting) 13 162 187

การเขารวมประชมนกลงทน(InvestorConference) 1 28 34

การเดนทางไปพบผถอหนและนกลงทน(Roadshow) 3 68 92

รวม 235 695 860


5. ความรบผดชอบของคณะกรรมการ 5.1 โครงสรางของคณะกรรมการ องคประกอบของคณะกรรมการธนาคาร คณะกรรมการธนาคารประกอบดวยผทรงคณวฒทมความรความสามารถและประสบการณทเปนประโยชนตอธนาคารซงตามหนงสอรบรองกระทรวงพาณชยลงวนท10ตลาคม2550ประกอบดวยกรรมการจำนวนทงสน16คนการเลอกตงกรรมการเปนไปตามมตทประชมผถอหนตามหลกเกณฑและวธการตามกฎหมายและขอบงคบของธนาคารซงเปนจำนวนทเหมาะสมกบธรกจของธนาคารโดยมองคประกอบสอดคลองกบประกาศธนาคารแหงประเทศไทยเรองโครงสรางคณะกรรมการเพอสงเสรมธรรมาภบาลของธนาคารพาณชยปจจบนประกอบดวย -กรรมการทเปนผบรหาร 2คน -กรรมการทไมเปนผบรหาร 6คน -กรรมการทเปนอสระ 8คนซงคดเปนรอยละ50ของกรรมการทงคณะ โดยมกรรมการผมอำนาจลงนามผกพนธนาคารคอนายบรรยงคลำซำหรอนายบณฑรลำซำหรอดร.ประสารไตรรตนวรกลหรอนางสจตพรรณลำซำคนใดคนหนงลงนามรวมกบพล.ต.อ.เภาสารสนหรอนายศกรยแกวเจรญหรอม.ร.ว.ยงสวาสดกฤดากรหรอดร.อภชยจนทรเสนรวมเปนสองคนและประทบตราสำคญของธนาคาร

การกำหนดคณสมบตของกรรมการอสระ ธนาคารไดกำหนดความหมายของ“กรรมการอสระ”ใหสอดคลองตามหลกการกำกบดแลกจการทดของตลาดหลกทรพยแหงประเทศไทยขอกำหนดธนาคารแหงประเทศไทยเรองโครงสรางคณะกรรมการเพอสงเสรมธรรมาภบาลของธนาคารพาณชยและแนวปฏบตของสำนกงานคณะกรรมการกำกบหลกทรพยและตลาดหลกทรพยเพอสรางความเชอมนแกนกลงทนและรกษาสมดลของการบรหารจดการทดธนาคารจงกำหนดใหคำวา“กรรมการอสระ”หมายความถงกรรมการทไมทำหนาทจดการของธนาคารบรษทในเครอบรษทรวมเปนกรรมการทเปนอสระจากฝายจดการและผถอหนทมอำนาจควบคมและเปนผซงไมมความสมพนธทางธรกจกบธนาคารในลกษณะทจะทำใหมขอจำกดในการแสดงความเหนทเปนอสระและกำหนดคณสมบตของ“กรรมการอสระ”ทเขมงวดกวาหลกเกณฑทกำหนดโดยสำนกงานคณะกรรมการกำกบหลกทรพยและตลาดหลกทรพยและตลาดหลกทรพยแหงประเทศไทยดงน

1.เปนบคคลทถอหนไมเกนรอยละ0.5ของจำนวนหนทมสทธออกเสยงทงหมดในธนาคารบรษทในเครอบรษทรวม 2.ไมมสวนรวมในการบรหารงานไมเปนลกจางพนกงานทปรกษาทไดรบเงนเดอนประจำหรอไมไดเปนผใหบรการดานวชาชพผสอบบญชทนายความหรอวชาชพททำใหมขอจำกดในการแสดงความเหนทเปนอสระแกธนาคารบรษทในเครอบรษทรวมหรอไมเปนผมอำนาจควบคมของธนาคารบรษทในเครอบรษทรวมหรอไมเปนบคคลทอาจมความขดแยงทางผลประโยชนและตองพนจากสถานะหรอตำแหนงทอาจเกดความขดแยงดงกลาวแลวเปนเวลา1ปขนไป 3.ไมมความสมพนธทางธรกจในลกษณะทเปนการจำกดความเปนอสระในการปฏบตหนาทตำแหนงกรรมการซงมจำนวนเงนหรอมมลคาทมนยสำคญเปนสดสวนกบรายไดธนาคารตามเกณฑทกำหนดและไมมผลประโยชนหรอสวนไดเสยไมวาทางตรงหรอทางออมทงในดานการเงนและการบรหารงานของธนาคารบรษทในเครอบรษทรวมหรอบคคลทอาจมความขดแยงทางผลประโยชนในลกษณะทจะทำใหขาดความเปนอสระ 4.ไมเปนญาตสนทกบผบรหารระดบสงผถอหนรายใหญของธนาคารบรษทในเครอบรษทรวมหรอบคคลทอาจมความขดแยงทางผลประโยชนและไมไดรบการแตงตงใหเปนตวแทนเพอรกษาผลประโยชนของกรรมการผถอหนรายใหญ

การกำหนดวาระการดำรงตำแหนง คณะกรรมการธนาคารไดกำหนดวาระการดำรงตำแหนงของกรรมการไวอยางชดเจนในขอบงคบของธนาคารและในนโยบายการกำกบดแลกจการโดยในการประชมสามญผถอหนประจำปของธนาคารทกๆคราวใหกรรมการออกจากตำแหนงจำนวนหนงในสามของจำนวนกรรมการถาจำนวนกรรมการทจะออกแบงเปนสามสวนไมไดใหออกโดยจำนวนใกลเคยงทสดกบสวนหนงในสามทงนใหกรรมการซงอยในตำแหนงนานทสดนนออกจากตำแหนงกอนและถาตกลงกนในเรองของการออกจากตำแหนงไมไดใหใชวธจบสลากโดยกรรมการซงพนจากตำแหนงอาจไดรบเลอกตงใหมไดสำหรบวาระการดำรงตำแหนงของกรรมการชดยอยไดแกคณะกรรมการตรวจสอบคณะกรรมการทรพยากรบคคลและกำหนดอตราคาตอบแทนและคณะกรรมการกำกบดแลกจการมวาระการดำรงตำแหนงคราวละ3ปและคณะกรรมการบรหารความเสยงองคการมวาระการดำรงตำแหนงคราวละ2ป


การดำรงตำแหนงกรรมการในบรษทอนของกรรมการ และผบรหารระดบสง เพอใหสอดคลองกบหลกการกำกบดแลกจการทดทประชมคณะกรรมการธนาคารครงท11/2549เมอวนท30พฤศจกายน2549ไดกำหนดแนวปฏบตเกยวกบจำนวนบรษททกรรมการและผบรหารระดบสงจะดำรงตำแหนงกรรมการในบรษทจดทะเบยนอนไดไมเกน5บรษทและเปนประธานกรรมการกรรมการบรหารหรอกรรมการผมอำนาจลงนามในบรษทอนไดไมเกน3กลมธรกจซงสอดคลองกบเกณฑของธนาคารแหงประเทศไทยและตลาดหลกทรพยแหงประเทศไทยโดยรายละเอยดขอมลการดำรงตำแหนงกรรมการในบรษทอนของกรรมการและผบรหารระดบสงแตละคนเปดเผยไวในหวขอคณะกรรมการและผบรหารและการดำรงตำแหนงของผบรหารในบรษทยอย บรษทรวมและบรษททเกยวของปจจบนไมมกรรมการและผบรหารระดบสงของธนาคารคนใดทดำรงตำแหนงกรรมการในบรษทจดทะเบยนเกน5บรษทและไมมกรรมการและผบรหารระดบสงของธนาคารคนใดทเปนประธานกรรมการกรรมการบรหารหรอกรรมการผมอำนาจลงนามในบรษทอนเกน3กลมธรกจ

การแยกตำแหนงประธานกรรมการ และประธานเจาหนาทบรหาร ประธานกรรมการไมเปนบคคลเดยวกนกบประธานเจาหนาทบรหารและไมไดเปนพนกงานหรอเจาหนาทบรหารของธนาคารโดยธนาคารไดกำหนดขอบเขตอำนาจหนาทการกำกบดแลกจการไวอยางชดเจนในขอบงคบคณะกรรมการธนาคารในกรณทประธานกรรมการหรอประธานเจาหนาทบรหารมความเกยวของกนในดานใดกตามคณะกรรมการธนาคารจะแตงตงกรรมการธนาคารทมอาวโสคนหนงซงเปนกรรมการทเปนอสระทำหนาทแทนประธานกรรมการธนาคารเพอรบผดชอบในการปฏบตงานเฉพาะเรองทตองดำเนนการโดยประธานกรรมการทเปนอสระ

เลขานการบรษท ธนาคารไดแตงตงนางธดาสมะลาภาซงเปนผทมคณวฒและประสบการณทเหมาะสมเปนเลขานการบรษทและทำหนาทเลขานการคณะกรรมการดวยและมสำนกเลขานการบรษทสายงานเลขาธการองคการเปนหนวยงานสนบสนนงานเลขานการบรษทเพอใหเปนไปตามหลกการกำกบดแลกจการทดของธนาคารและเพอใหการบรหารงานของธนาคารเปนไปอยางมประสทธผลยงขนโดยเลขานการบรษทมหนาทและความรบผดชอบหลกดงน

1.ใหคำแนะนำเบองตนแกกรรมการในขอกฎหมายระเบยบและขอบงคบตางๆของธนาคารทคณะกรรมการตองทราบและตดตามใหมการปฏบตตามอยางถกตองและสมำเสมอรวมถงรายงานการเปลยนแปลงในขอกำหนดกฎหมายทมนยสำคญแกกรรมการ 2.จดการประชมผถอหนและการประชมคณะกรรมการใหเปนไปตามกฎหมายขอบงคบของธนาคารและขอพงปฏบตตางๆ 3.บนทกรายงานการประชมผถอหนและการประชมคณะกรรมการธนาคารรวมทงตดตามใหมการปฏบตตามมตทประชมผถอหนและทประชมคณะกรรมการธนาคาร 4.ดแลใหมการเปดเผยขอมลและรายงานสารสนเทศในสวนทรบผดชอบตอหนวยงานทกำกบธนาคารตามระเบยบและขอกำหนดของหนวยงานทางการ 5.ตดตอและสอสารกบผถอหนทวไปใหไดรบทราบสทธตางๆของผถอหนและขาวสารของธนาคาร 6.ดแลกจกรรมของคณะกรรมการธนาคาร

5.2 คณะกรรมการธนาคาร คณะกรรมการธนาคารประกอบดวยผทรงคณวฒทมความรความสามารถและประสบการณทเปนประโยชนตอธนาคารดงรายชอตอไปน 1.นายบรรยงคลำซำ ประธานกรรมการ 2.พล.ต.อ.เภาสารสน รองประธานกรรมการ 3.นายบณฑรลำซำ กรรมการบรหาร 4.ดร.ประสารไตรรตนวรกล กรรมการบรหาร 5.นายศกรยแกวเจรญ กรรมการ 6.ม.ร.ว.สฤษดคณกตยากร* กรรมการ 7.ม.ร.ว.ยงสวาสดกฤดากร กรรมการ 8.นายสมชายบลสข* กรรมการ 9.นางสจตพรรณลำซำ กรรมการ10.ศ.คณหญงสชาดากระนนทน*กรรมการ11.Mr.CharlesL.Coltman,III* กรรมการ12.ดร.อภชยจนทรเสน กรรมการ13.Ms.ElizabethSam* กรรมการ14.นายฉายศกดแสง-ชโต* กรรมการ15.ดร.ชวนทธมมนนทกล* กรรมการ16.ศ.ดร.ไพรชธชยพงษ* กรรมการ *กรรมการทเปนอสระ


หนาทและความรบผดชอบของคณะกรรมการธนาคาร คณะกรรมการธนาคารมความรบผดชอบตอผถอหนทงหมดของธนาคารกรรมการแตละคนเปนตวแทนของผถอหนทงหมดและมสวนรวมในการกำกบดแลกจการของธนาคารดวยความเปนอสระและเปนกลางเพอประโยชนของผถอหนและผมสวนไดเสยอนทงนหนาทและความรบผดชอบของคณะกรรมการธนาคารถกกำหนดอยางชดเจนในขอบงคบคณะกรรมการธนาคาร คณะกรรมการธนาคารมหนาทและความรบผดชอบโดยสรปดงน 1.ดแลและจดการธนาคารใหเปนไปตามกฎหมายวตถประสงคและขอบงคบของธนาคารรวมทงมตของทประชมผถอหน 2.ใหความเหนชอบวสยทศนภารกจคณคาทธนาคารมงหวงและจรรยาบรรณในการดำเนนธรกจ 3.พจารณาและหารอเกยวกบกลยทธทเสนอโดยฝายจดการและอนมตในประเดนสำคญทเกยวกบทศทางและนโยบายของธนาคารรวมทงพจารณาและอนมตแผนธรกจงบประมาณและเปาหมายการปฏบตงานทเสนอโดยฝายจดการ 4.ตดตามผลการดำเนนงานของธนาคารและความคบหนาในการบรรลวตถประสงคและการปฏบตตามกฎหมายระเบยบและนโยบายทเกยวของ 5.ดแลและพจารณาความสมดลของวตถประสงคในระยะสนและระยะยาว 6.พจารณามอบอำนาจใหประธานเจาหนาทบรหารและกรรมการผจดการมอำนาจดำเนนการในธรกจธนาคารภายใตงบประมาณคาใชจายประเภททนและงบประมาณคาใชจายทคณะกรรมการไดอนมตใหดำเนนการในโครงการตางๆนอกจากนคณะกรรมการจะพจารณาอนมตสนเชอทเกนกวาอำนาจดำเนนการทไดกำหนดไว 7.พจารณาใหความเหนชอบนโยบายการบรหารทรพยากรบคคลและแผนพฒนาผบรหารรวมถงการกำหนดคาตอบแทนสรรหาและกำหนดผสบทอดตำแหนงประธานเจาหนาทบรหารกรรมการผจดการและประเมนผลการปฏบตงานของประธานเจาหนาทบรหารกรรมการผจดการรวมทงดแลใหธนาคารมกระบวนการทมประสทธผลในการประเมนผลงานของผบรหารระดบสง 8.ดแลกำกบใหมระบบการควบคมภายในทมประสทธผลและการบรหารความเสยงทเหมาะสม 9.ดแลใหมการกำกบตรวจสอบทงจากผตรวจสอบภายในและผสอบบญชภายนอกใหทำหนาทอยางมประสทธผล 10.อนมตงบการเงนประจำไตรมาสรายงวดและประจำปและดแลใหมการจดทำงบการเงนเปนไปตามหลกการบญชทรบรองทวไป

11.ดแลใหมการสอสารในเรองตางๆกบผมสวนไดเสยของธนาคารและสาธารณชน

การสรรหากรรมการ ธนาคารไดแตงตงคณะกรรมการทรพยากรบคคลและกำหนดอตราคาตอบแทนทำหนาทคณะกรรมการสรรหาพจารณาคดเลอกและกลนกรองบคคลทไดรบการเสนอชอเพอการคดเลอกและเสนอแตงตงใหดำรงตำแหนงกรรมการประธานเจาหนาทบรหารและกรรมการผจดการโดยคำนงถงสดสวนจำนวนและองคประกอบของคณะกรรมการทเหมาะสมและเปนไปตามขอกำหนดกฎหมายทเปนหลกการเบองตนขอบงคบของธนาคารและหลกการกำกบดแลกจการทดดงน 1.พจารณาจากบคคลทมคณสมบตเบองตนตามทธนาคารกำหนดและไมมลกษณะตองหามในการแตงตงใหเปนกรรมการธนาคารพาณชยหรอบรษทหลกทรพยตามหลกเกณฑของธนาคารแหงประเทศไทยสำนกงานคณะกรรมการกำกบหลกทรพยและตลาดหลกทรพยและหนวยงานทางการทเกยวของ 2.สอบทานตามแบบสอบถามคณสมบตของกรรมการของธนาคารพาณชยตามกฎหมายทเกยวของ 3.ตองมคณสมบตทกษะความรความสามารถประสบการณเบองตนทธนาคารกำหนด ทงนธนาคารเปดโอกาสใหผถอหนสามารถเสนอชอบคคลเพอรบการพจารณาคดเลอกเพอเสนอแตงตงเปนกรรมการในการประชมสามญผถอหนไดตามหลกเกณฑทธนาคารกำหนดโดยคณะกรรมการทรพยากรบคคลและกำหนดอตราคาตอบแทนอาจเสนอใหคณะกรรมการธนาคารจดตงคณะกรรมการเฉพาะกจซงประกอบดวยกรรมการธนาคารหรอบคคลภายนอกเพอทำหนาทสรรหากรรมการไดและในกรณทผลการคดเลอกไมมบคคลทเหมาะสมจะดำเนนกระบวนการสรรหารบการเสนอชอบคคลทมคณสมบตใหม สำหรบการคดเลอกกรรมการอสระคณะกรรมการทรพยากรบคคลและกำหนดอตราคาตอบแทนจะพจารณาคดเลอกบคคลทมคณสมบตและไมมลกษณะตองหามตามขอกำหนดของธนาคารแหงประเทศไทยและหนวยงานทางการอนทกำกบดแลธนาคารโดยมคณสมบตเปนกรรมการอสระตามทธนาคารกำหนดและเสนอแนะตอคณะกรรมการธนาคารเพอนำชอเสนอตอทประชมสามญผถอหนเลอกตงเปนรายบคคล ภายหลงจากทประชมผถอหนไดอนมตแตงตงกรรมการแลวหนวยงานทรบผดชอบจะดำเนนการจดทะเบยนเปลยนแปลงกรรมการและ/หรอรายงานตอหนวยงานทางการทเกยวของภายในเวลาทกำหนด


การแตงตงและถอดถอนกรรมการ 1. ทประชมผถอหนเลอกตงกรรมการโดยมจำนวนไมนอยกวาเจดคนและไมเกนสบแปดคนโดยกรรมการไมนอยกวากงหนงของจำนวนกรรมการทงหมดตองมถนทอยในราชอาณาจกรและเปนกรรมการทมสญชาตไทยไมนอยกวาสามในสของจำนวนกรรมการทงหมดซงจะเปนผถอหนของธนาคารหรอไมกไดในการลงคะแนนเสยงเลอกตงกรรมการใหทประชมผถอหนเลอกตงตามหลกเกณฑดงตอไปน 1) การเลอกตงกรรมการจะกำหนดใหเลอกเปนรายบคคล 2) ผถอหนแตละรายมคะแนนเสยงเทากบจำนวนหนทถอ โดยถอวาหนหนงมหนงเสยง 3) ผถอหนแตละรายจะตองใชคะแนนเสยงของตนทมอย ทงหมดออกเสยงเลอกตงกรรมการ 4) บคคลทไดรบคะแนนเสยงเหนชอบสงสดตามลำดบลงมา แตไมเกนจำนวนตำแหนงทเลอกตงคราวนนเปนผไดรบ เลอกตงเปนกรรมการ 5) ในกรณทบคคลซงไดรบการเลอกตงมคะแนนเสยงเทากน สำหรบลำดบสดทายใหประธานของทประชมลงคะแนน เสยงชขาด 2.ในการประชมสามญผถอหนประจำปของธนาคารทกๆคราวใหกรรมการออกจากตำแหนงจำนวนหนงในสามของจำนวนกรรมการถาจำนวนกรรมการทจะออกแบงเปนสามสวนไมไดใหออกโดยจำนวนใกลเคยงทสดกบสวนหนงในสามทงนใหกรรมการซงอยในตำแหนงนานทสดนนออกจากตำแหนงกอนและถาตกลงกนในเรองของการออกจากตำแหนงไมไดใหใชวธจบสลากโดยกรรมการซงพนจากตำแหนงอาจไดรบเลอกตงใหมได 3.กรรมการยอมพนจากตำแหนงเมอถงแกกรรมยนใบลาออกจากตำแหนงกอนถงกำหนดศาลมคำสงใหออกหรอทประชมลงมตใหถอดถอนจากตำแหนงหรอขาดคณสมบตตามทธนาคารกำหนด 4.หากตำแหนงกรรมการวางลงเพราะเหตอนนอกจากถงคราวออกตามวาระใหคณะกรรมการทเหลออยเลอกบคคลซงมคณสมบตและไมมลกษณะตองหามตามทกำหนดไวเขาเปนกรรมการแทนในการประชมคณะกรรมการคราวถดไปเวนแตวาระของกรรมการจะเหลอนอยกวาสองเดอนดวยคะแนนเสยงไมนอยกวาสามในสของจำนวนกรรมการทเหลออยและบคคลซงเขาเปนกรรมการแทนนจะอยในตำแหนงเพยงเทาวาระทยงเหลออยของกรรมการซงตนดำรงตำแหนงแทน

การมอบอำนาจโดยคณะกรรมการธนาคาร ธนาคารโดยประธานกรรมการและรองประธานกรรมการไดทำหนงสอมอบอำนาจใหประธานเจาหนาทบรหารหรอกรรมการผจดการคนใดคนหนงเปนผมอำนาจกระทำการแทนหรอในนามธนาคารเพอการดำเนนกจการใดๆทงปวงของธนาคารภายในวงเงนครงละไมเกน3,000ลานบาทโดยแตละคนสามารถมอบอำนาจชวงใหผปฏบตงานของหนวยงานตางๆภายในธนาคารเปนผมอำนาจกระทำการแทนหรอในนามธนาคารไดภายในขอบเขตความรบผดชอบของแตละบคคลและในกรณทตองทำธรกรรมใดสงกวาวงเงนดงกลาวใหนำเสนอเรองใหคณะกรรมการธนาคารพจารณาอนมตวงเงนเปนการเฉพาะสำหรบธรกรรมนน อำนาจดำเนนการของธนาคาร นอกเหนอจากการมอบอำนาจใหผปฏบตงานกระทำการแทนหรอในนามธนาคารดงกลาวขางตนแลวธนาคารไดจดทำหลกเกณฑและตารางการใชอำนาจดำเนนการภายในธนาคารเพอกระจายอำนาจใหผปฏบตงานทดำรงตำแหนงและหนาทตางๆสามารถปฏบตงานและตดสนใจในงานภายในธนาคารไดอยางมประสทธภาพมความคลองตวภายใตระบบการควบคมทเหมาะสมซงไดแยกอำนาจดำเนนการภายในธนาคารไว3ประเภทคอ 1.อำนาจดำเนนการทมผใชหลายสงกด 2.อำนาจดำเนนการภายในฝาย/สำนก 3.อำนาจดำเนนการของสาขา

หลกการ การกำหนดรปแบบและเนอหาของการจดทำอำนาจดำเนนการภายในธนาคารมสาระสำคญดงน 1.เปนการกระจายอำนาจของประธานเจาหนาทบรหารและ/หรอกรรมการผจดการในการบรหารและดำเนนกจการตางๆภายในธนาคารใหกบผบรหารในลำดบถดไปตามความเหมาะสม 2.ประธานเจาหนาทบรหารและ/หรอกรรมการผจดการไดรบมอบหมายจากคณะกรรมการธนาคารใหเปนผลงนามในหลกเกณฑและตารางแสดงการใชอำนาจดำเนนการภายในธนาคาร 3. อำนาจดำเนนการภายในธนาคารในทนหมายรวมถง 1)อำนาจดำเนนการทเกยวกบการอนมตและสงการ ซงมทงกำหนดเปนวงเงนและไมกำหนดวงเงน เพอการบรหารงานภายในฝาย/หนวยงาน ตามภารกจทไดรบมอบหมาย


2)อำนาจดำเนนการทเกยวกบการเบกคาใชจาย จะตองเปนไปภายในวงเงนงบประมาณของธนาคาร ทผานการพจารณาและไดรบอนมตแลวเทานน 4. เพอใหครอบคลมและมความสมบรณครบถวนจงจำแนกอำนาจดำเนนการภายในธนาคารตามลกษณะงานดงน 1) อำนาจดำเนนการทมผใชหลายสงกดเปนอำนาจ ดำเนนการทไมระบเฉพาะฝายงานใดฝายงานหนง แตจะระบตามลกษณะของงานซงผใชอำนาจดงกลาว จะอยตามฝายงาน/หนวยงานตางๆประกอบดวย (1)อำนาจดำเนนการเกยวกบทรพยากรบคคล (2)อำนาจดำเนนการเกยวกบคาใชจาย (3)อำนาจดำเนนการในการกำหนดอตราแลก เปลยน/ลดคาธรรมเนยม/ลดอตราดอกเบย ของธรกจในประเทศและตางประเทศ (4)อำนาจดำเนนการเพอบรการลกคาดานสนคา ขาเขาและสนคาขาออก (5)อำนาจคณะอนกรรมการบรหารสนทรพยและ หนสน (6)อำนาจดำเนนการดานเครดตและอำนาจดำเนน การในการแกไข/ปรบปรงโครงสรางหน (7)อำนาจดำเนนการเกยวกบเรองอนๆ 2) อำนาจดำเนนการภายในฝายเปนอำนาจดำเนนการ ทกำหนดใหเฉพาะแตละฝายงานเฉพาะเรองทเกยวของ กบธรกรรมทผบรหารสายงานผบรหารฝายงานและ ผปฏบตงานในระดบตำแหนงตางๆภายในฝายนนๆ ไดรบมอบหมายใหดแลรบผดชอบ 3) อำนาจดำเนนการของสาขาเปนอำนาจดำเนนการ ทกำหนดใหเฉพาะสาขาสำนก/สาขาของธนาคาร เฉพาะเรองทเกยวของกบธรกรรมทผบรหารเครอขายฯ ผจดการเขตผจดการสาขาและผปฏบตงานในระดบ ตำแหนงตางๆภายในสาขาสำนก/สาขาไดรบ มอบหมายใหดแลรบผดชอบ 5. การใชอำนาจดำเนนการภายในธนาคารดงกลาวธนาคารไดกำหนดไวเปนหลกเกณฑและตารางแสดงการใชอำนาจดำเนนการเพอใหผบรหารและผปฏบตงานถอปฏบตตามภายใตกรอบอำนาจและขอบเขตของการบรหารความเสยงทไดรบอนมต

การประชมคณะกรรมการธนาคาร คณะกรรมการธนาคารมกำหนดวนประชมเปนการลวงหนาในแตละปโดยปกตจะกำหนดทกวนพฤหสบดสดทายของเดอนโดยแจงกำหนดวนประชมทงปใหกรรมการทราบตงแต

ตนปและอาจมการประชมคณะกรรมการเพมเตมตามความเหมาะสมโดยเลขานการคณะกรรมการจะสงหนงสอเชญประชมพรอมระเบยบวาระการประชมและเอกสารประกอบทมสารสนเทศสำคญครบถวนไปยงกรรมการเปนการลวงหนาไมนอยกวา7วนกอนการประชมเสมอเวนแตในกรณมเหตจำเปนเรงดวนเพอใหคณะกรรมการไดมเวลาศกษาขอมลอยางเพยงพอโดยกรรมการแตละคนมความเปนอสระทจะเสนอเรองเขาสวาระการประชมไดทงนวาระการประชมคณะกรรมการจะแบงเปนหมวดหมชดเจนและมวาระพจารณาตดตามผลการดำเนนงานเปนประจำซงการกำหนดวาระจะผานการพจารณาของประธานกรรมการประธานเจาหนาทบรหารและกรรมการผจดการ ในระหวางการประชมประธานกรรมการจะจดสรรเวลาในการประชมอยางเพยงพอและสงเสรมใหกรรมการแสดงความคดเหนอยางอสระและมการเชญผบรหารระดบสงเขารวมประชมเพอใหขอมลเพมเตมทเกยวของกบวาระการประชมและเพอรบทราบนโยบายโดยตรงสามารถนำไปปฏบตอยางมประสทธภาพนอกจากนไดจดใหมการจดบนทกการประชมเปนลายลกษณอกษรครอบคลมสาระสำคญอยางครบถวนแลวเสรจในเวลาทเหมาะสมและจดเกบรายงานการประชมทผานการรบรองจากคณะกรรมการและเอกสารประกอบอยางเปนระบบพรอมใหคณะกรรมการและผทเกยวของตรวจสอบและสะดวกในการสบคนอางองได นอกจากนคณะกรรมการไดมนโยบายใหมการประชมระหวางกนเองเฉพาะกรรรมการทไมเปนผบรหารโดยไมมกรรมการทเปนผบรหารเขารวมอยในการประชมเพอเปดโอกาสใหอภปรายปญหาตางๆรวมถงประเมนผลงานประธานเจาหนาทบรหารและกรรมการผจดการและแจงผลการประชมใหประธานเจาหนาทบรหารและกรรมการผจดการทราบดวย ในป2550ธนาคารไดจดใหมการประชมคณะกรรมการธนาคารรวม13ครงและประชมกรรมการทไมเปนผบรหาร1ครงโดยมรายละเอยดการเขารวมประชมของกรรมการเปดเผยไวในหวขอการเขาประชมของกรรมการแตละคณะในป2550

ทปรกษาคณะกรรมการธนาคาร คณะกรรมการธนาคารไดแตงตงผทรงคณวฒจำนวนหนงเปนทปรกษาคณะกรรมการธนาคารปจจบนประกอบดวย 1. นายไพโรจนลำซำ 2. นายเฉลยวอยวทยา 3. Mr.WilliamMarkEvans 4. Dr.TianSuning


หนาทและความรบผดชอบของทปรกษา คณะกรรมการธนาคาร ใหคำปรกษาและคำแนะนำแกคณะกรรมการธนาคารในเรองทเกยวของและอยในอำนาจหนาทของคณะกรรมการอาทนโยบายของธนาคารเรองทตองปฏบตตามกฎหมายและระเบยบทวางไวรวมทงกจการสำคญอนๆทหากทำไปแลวจะเกดการเปลยนแปลงหรอสงผลกระทบอยางมสาระสำคญตอการดำเนนธรกจของธนาคาร

5.3 คณะกรรมการชดยอย คณะกรรมการธนาคารไดแตงตงกรรมการทมความรความชำนาญทเหมาะสมเปนคณะกรรมการชดยอยเพอชวยปฏบตงานในการศกษาและกลนกรองเรองสำคญทตองการการดแลอยางใกลชดในแตละดานและเสนอความเหนตอคณะกรรมการธนาคารคณะกรรมการชดยอยของธนาคารประกอบดวยคณะกรรมการตรวจสอบคณะกรรมการกำกบดแลกจการคณะกรรมการทรพยากรบคคลและกำหนดอตราคาตอบแทนและคณะกรรมการบรหารความเสยงองคการทงนคณะกรรมการธนาคารไดตงคณะจดการคณะหนงประกอบดวยประธานเจาหนาทบรหารกรรมการผจดการและผบรหารจำนวนหนงเพอจดการงานและดำเนนกจการของธนาคารตามทคณะกรรมการกำหนดและไดแตงตงกรรมการจำนวนหนงเปนกรรมการทปรกษาแกคณะจดการมหนาทใหคำปรกษาแนะนำตามทคณะกรรมการเหนสมควร นอกจากนธนาคารยงไดแตงตงคณะอนกรรมการจำนวน9คณะเพอพจารณาและกลนกรองงานในขอบขายทคณะอนกรรมการคณะตางๆรบผดชอบ 1. คณะกรรมการตรวจสอบ คณะกรรมการธนาคารไดอนมตจดตงคณะกรรมการตรวจสอบตงแตป2541มวาระการดำรงตำแหนงคราวละ3ปประกอบดวยกรรมการทเปนอสระไมนอยกวา3คนปจจบนมจำนวน4คนโดยกรรมการอยางนอย1คนเปนผมความรความเขาใจหรอมประสบการณดานบญชหรอการเงนดงรายชอตอไปน 1. ม.ร.ว.สฤษดคณกตยากร ประธานกรรมการ 2. นายสมชายบลสข กรรมการ 3. ศ.คณหญงสชาดากระนนทนกรรมการ 4. Ms.ElizabethSam กรรมการ คณะกรรมการตรวจสอบมการประชมไมนอยกวาปละ6ครงและทบทวนการปฏบตงานตามขอบงคบคณะกรรมการตรวจสอบอยางสมำเสมอโดยในป2550ไดประชมทงสน11ครงและมการรายงานตอคณะกรรมการธนาคาร

หนาทและความรบผดชอบของคณะกรรมการตรวจสอบ คณะกรรมการตรวจสอบมหนาทและความรบผดชอบตามขอบงคบคณะกรรมการตรวจสอบซงไดรบอนมตจากคณะกรรมการธนาคารดงน 1.สอบทานรายงานทางการเงนประจำไตรมาสงวดหกเดอนและประจำปกบสายงานการเงนและควบคมของธนาคารและสอบทานรวมกบผสอบบญชของธนาคารเพอใหมนใจเทาทจะทำไดวารายงานทางการเงนแสดงถงฐานะทางการเงนอยางถกตองและนาเชอถอและปฏบตตามมาตรฐานการบญชกฎหมายและมาตรฐานทเกยวของกบการธนาคาร 2.สอบทานประสทธผลและความพอเพยงของกระบวนการบรหารความเสยงกบหนวยงานบรหารความเสยงของธนาคารและหารอรวมกบผตรวจสอบภายในและผสอบบญชของธนาคาร 3.ดแลการทบทวนสนทรพยเสยงใหมประสทธภาพและมการดำเนนการอยางเปนอสระ 4.สอบทานการดำเนนงานของธนาคารในการปฏบตตามพระราชบญญตหลกทรพยและตลาดหลกทรพยขอกำหนดและมาตรฐานของตลาดหลกทรพยแหงประเทศไทยหรอกฎหมายทเกยวของกบธรกจการธนาคาร 5.สอบทานประสทธผลและความพอเพยงของการตรวจสอบภายในและระบบการควบคมภายในโดยการหารอและประเมนผลการปฏบตงานรวมกบผตรวจสอบภายในและผสอบบญชของธนาคาร 6.ทบทวนผลการปฏบตงานของผสอบบญชของธนาคารพจารณาและเสนอแนะตอคณะกรรมการธนาคารในการแตงตงผสอบบญชของธนาคารในแตละปรวมถงคาตอบแทนของผสอบบญช 7.สอบทานรายการทเกยวโยงกนหรอรายการทมความขดแยงทางผลประโยชนและดำเนนการใหเกดความโปรงใสและถกตอง 8.พจารณาการเปดเผยขอมลในกรณทเกดรายการทเกยวโยงกนหรอรายการทอาจมความขดแยงทางผลประโยชนหรอการปฏบตการอนของธนาคารทมผลกระทบอยางมนยสำคญใหมความโปรงใสและถกตอง 9.ดแลและรบเรองรองเรยนหรอแจงขอมลจากผมสวนไดเสยทสงถงคณะกรรมการธนาคาร 10.ปฏบตหนาทอนตามทคณะกรรมการธนาคารมอบหมายและคณะกรรมการตรวจสอบเหนชอบดวย


11.จดทำรายงานของคณะกรรมการตรวจสอบเสนอตอคณะกรรมการธนาคารหลงจากการประชมแตละครงและจดทำรายงานสรปกจกรรมของคณะกรรมการตรวจสอบประจำปลงนามโดยประธานกรรมการตรวจสอบเพอรวมไวในรายงานประจำปของธนาคาร 12.ปรกษาและหารอกบผบรหารหรอผเชยวชาญภายนอกในสงหรอกจกรรมใดๆทคณะกรรมการธนาคารเหนวามความเกยวของกบหนาทการกำกบดแลความครบถวนบรบรณของธนาคาร 13.ทบทวนขอบงคบและผลการปฏบตงานในปทผานมาอยางนอยปละหนงครงโดยนำคาประเมนหรอขอคดเหนของประธานกรรมการธนาคารมาประกอบการพจารณา

2. คณะกรรมการกำกบดแลกจการ คณะกรรมการธนาคารไดอนมตจดตงคณะกรรมการกำกบดแลกจการตงแตป2545มวาระดำรงตำแหนงคราวละ3ปประกอบดวยกรรมการจำนวนไมนอยกวา3คนปจจบนมจำนวน3คนโดยเปนกรรมการทไมไดเปนผบรหาร2คนและกรรมการทเปนอสระ1คนดงรายชอตอไปน 1. พล.ต.อ.เภาสารสน ประธานกรรมการ 2. นายศกรยแกวเจรญ กรรมการ 3. นายฉายศกดแสง-ชโต กรรมการ คณะกรรมการกำกบดแลกจการมการประชมไมนอยกวาปละ4ครงโดยในป2550คณะกรรมการกำกบดแลกจการไดประชมทงสน5ครงและมการรายงานตอคณะกรรมการธนาคาร

หนาทและความรบผดชอบของคณะกรรมการ กำกบดแลกจการ คณะกรรมการกำกบดแลกจการมหนาทและความรบผดชอบตามขอบงคบคณะกรรมการกำกบดแลกจการซงไดรบอนมตจากคณะกรรมการธนาคารดงน 1. กำหนดหลกการและขอพงปฏบตทสำคญของกระบวนการกำกบดแลกจการทมประสทธผลทเหมาะสมสำหรบธนาคาร 2. พฒนาและประกาศกำหนดหลกการกำกบดแลกจการทเปนเลศ 3. จดทำจรรยาบรรณในการดำเนนธรกจและจรรยาบรรณของพนกงานธนาคารและจดพมพเผยแพรหรอสอตอผทเกยวของเพอใชเปนแนวทางปฏบตและเพอใหเปนททราบโดยทวกน 4.พฒนาและจดทำแผนการกำกบดแลการปฏบตตามหลกการกำกบดแลกจการทประกาศกำหนด

5.ทบทวนขอความประกาศเกยวกบการกำกบดแลกจการทดเพอการจดทำและเสนอรายงานของธนาคาร 6.พจารณาเสนอขอพงปฏบตทดสำหรบคณะกรรมการธนาคารหรอเสนอการกำหนดขอบงคบคณะกรรมการธนาคารและคณะกรรมการทธนาคารแตงตงทกชด 7.เสนอแนะขอกำหนดเกยวกบจรรยาบรรณในการดำเนนธรกจของธนาคารและขอพงปฏบตของผบรหารและพนกงานของธนาคาร 8.พจารณาทบทวนแนวปฏบตและหลกการกำกบดแลกจการทใชปฏบตใหมความตอเนองและเหมาะสมกบธรกจของธนาคาร 9.ทบทวนและเสนอประกาศขอความเกยวกบการกำกบดแลกจการทดของธนาคารทออกสสาธารณะ 10.ทบทวนและรายงานตอคณะกรรมการธนาคารเกยวกบการกำกบดแลกจการทดของธนาคารและใหความเหนในแนวปฏบตและเสนอแนะเพอแกไขปรบปรงตามความเหมาะสม 11.ดแลใหหลกการกำกบดแลกจการทดมผลในทางปฏบต

3. คณะกรรมการทรพยากรบคคลและกำหนด อตราคาตอบแทน คณะกรรมการธนาคารไดอนมตแตงตงคณะกรรมการทรพยากรบคคลและกำหนดอตราคาตอบแทนตงแตป2545มวาระดำรงตำแหนงคราวละ3ปประกอบดวยกรรมการทไมไดทำหนาทบรหารจำนวนไมนอยกวา3คนปจจบนมกรรมการ3คนโดยเปนกรรมการทเปนอสระ2คนซงรวมประธานกรรมการทรพยากรบคคลและกำหนดอตราคาตอบแทนและกรรมการทไมไดเปนผบรหาร1คนดงรายชอตอไปน 1. ดร.ชวนทธมมนนทกล ประธานกรรมการ 2. ม.ร.ว.ยงสวาสดกฤดากร กรรมการ 3. นายฉายศกดแสง-ชโต กรรมการ คณะกรรมการทรพยากรบคคลและกำหนดอตราคาตอบแทนมการประชมไมนอยกวาปละ3ครงโดยในป2550คณะกรรมการทรพยากรบคคลและกำหนดอตราคาตอบแทนไดประชมรวม5ครงและมการรายงานตอคณะกรรมการธนาคาร

หนาทและความรบผดชอบของคณะกรรมการ ทรพยากรบคคลและกำหนดอตราคาตอบแทน คณะกรรมการทรพยากรบคคลและกำหนดอตราคาตอบแทนมหนาทและความรบผดชอบตามขอบงคบคณะกรรมการทรพยากรบคคลและกำหนดอตราคาตอบแทนซงไดรบอนมตจากคณะกรรมการธนาคารดงน


1. พจารณาและใหความเหนตอขอเสนอของประธานเจาหนาทบรหารและ/หรอกรรมการผจดการเพอนำเสนอคณะกรรมการธนาคารเกยวกบนโยบายดานทรพยากรบคคลเพอใหสอดคลองกบกลยทธในการทำธรกจของธนาคาร 2. สรางความมนใจวาแผนการสบทอดตำแหนงผบรหารระดบสงในตำแหนงทสำคญและรายชอผทอยในเกณฑทจะไดรบการพจารณาไดรบการทบทวนอยเสมอเปนระยะๆ 3. ทบทวนกลยทธในการใหผลประโยชนตอบแทนและเสนอคณะกรรมการธนาคารเพอรบรองและจดการใหมสงจงใจดำรงไวซงพนกงานทมศกยภาพรวมถงใหคำเสนอแนะถงการพจารณาเงนเดอนหรอผลประโยชนตางๆแกผบรหารระดบสงของธนาคาร 4. กำหนดระยะเวลาและเงอนไขตางๆในการวาจางประธานเจาหนาทบรหารและกรรมการผจดการรวมถงผลประโยชนตอบแทนการสรรหาและเสนอแนะแกคณะกรรมการธนาคารเพอพจารณาผสบทอดตำแหนงประธานเจาหนาทบรหารและกรรมการผจดการเมอถงคราวจำเปน 5. ทบทวนสดสวนจำนวนและประสบการณของคณะกรรมการธนาคารรวมถงผลประโยชนตอบแทนของคณะกรรมการธนาคารและใหขอเสนอแนะในการคดเลอกผท มคณสมบตเหมาะสมทจะไดรบการเสนอใหเปนกรรมการธนาคารเพอเสนอขออนมตจากทประชมผถอหน

4. คณะกรรมการบรหารความเสยงองคการ คณะกรรมการธนาคารไดอนมตใหเปลยนสถานะของคณะอนกรรมการบรหารความเสยงองคการเปนคณะกรรมการบรหารความเสยงองคการเมอวนท29เมษายน2547มวาระดำรงตำแหนงคราวละ2ปประกอบดวยกรรมการธนาคารและผบรหารทเหมาะสมไมนอยกวา7คนโดยในป2550มสมาชกจำนวน11คนเปนกรรมการทเปนผบรหาร2คนกรรมการทไมเปนผบรหาร1คนและผบรหารธนาคาร8คนดงรายชอตอไปน 1. นายบณฑรลำซำ ประธาน 2. ดร.ประสารไตรรตนวรกล สมาชก 3. นางสจตพรรณลำซำ สมาชก 4. ดร.เพยงใจพกกะคปต สมาชก 5. นายบญทกษหวงเจรญ* สมาชก 6. นายศาศวตวระปรย สมาชก 7. นายธรนนทศรหงส สมาชก 8. นายกฤษฎาลำซำ สมาชก

9.นายสรศกดดษฎเมธา สมาชก 10.นายชาตชายสนทรเกยรต สมาชก 11.นายประสพสขดำรงชตานนท สมาชก * นายบญทกษ หวงเจรญ ลาออกจากการเปนพนกงาน มผลวนท 1 มกราคม 2551

คณะกรรมการบรหารความเสยงองคการมการประชมไมนอยกวาเดอนละ1ครงโดยในป2550คณะกรรมการบรหารความเสยงองคการไดประชมรวม13ครงและมการรายงานตอคณะกรรมการธนาคารตามภาระหนาททไดรบมอบหมายเพอใหมนใจวาธนาคารมระบบการบรหารความเสยงการเตอนภยลวงหนาและมการกำหนดมาตรการปองกนและจดการความเสยงซงรวมถงความเสยงทมผลตอการดำเนนงานและมการกำกบดแลการปฏบตตามมาตรการทวางไวตลอดจนการจดทำรายงานบรหารความเสยง

หนาทและความรบผดชอบของคณะกรรมการบรหาร ความเสยงองคการ คณะกรรมการบรหารความเสยงองคการมหนาทและความรบผดชอบตามขอบงคบคณะกรรมการบรหารความเสยงองคการซงไดรบอนมตจากคณะกรรมการธนาคารดงน 1. มอำนาจตดสนใจในการดำเนนการทเกยวของภายใตขอบเขตความรบผดชอบทกำหนดไวในขอบงคบคณะกรรมการบรหารความเสยงองคการและมอำนาจในการเขาถงขอมลเพอการปฏบตหนาททไดรบมอบหมาย 2. กำหนดนโยบายการบรหารความเสยงของกลมธรกจทางการเงนเสนอตอคณะกรรมการธนาคารเพอพจารณาในเรองการบรหารความเสยงโดยรวมทงนตองครอบคลมความเสยงในเรองตางๆเชนความเสยงดานกลยทธความเสยงดานสภาพคลองความเสยงดานเครดตความเสยงดานตลาดความเสยงดานปฏบตการหรอความเสยงอนๆทมนยสำคญตอกลมธรกจทางการเงน 3. กำหนดกลยทธโครงสรางองคการและทรพยากรทใชในการบรหารความเสยงใหสอดคลองกบนโยบายการบรหารความเสยงของกลมธรกจทางการเงนโดยสามารถวเคราะหประเมนวดผลและตดตามกระบวนการบรหารความเสยงไดอยางมประสทธผล 4. กำหนดวงเงนสงสดตามความเสยงทกำหนด(RiskLimit)ในมตตางๆทมความสำคญเสนอตอคณะกรรมการธนาคารเพอพจารณา


5. กำกบดแลทบทวนและใหขอเสนอแนะตอคณะกรรมการธนาคารเกยวกบนโยบายการบรหารความเสยงวธปฏบตทเปนมาตรฐานกลยทธและการวดความเสยงโดยรวมเพอใหมนใจไดวากลยทธการบรหารความเสยงไดนำไปปฏบตอยางเหมาะสม

5. กรรมการทปรกษาแกคณะจดการ ท ประชมคณะกรรมการธนาคารและทประชมสามญผถอหนครงท88เมอวนท4เมษายน2543ไดอนมตใหแตงตงกรรมการทปรกษาแกคณะจดการปจจบนประกอบดวยกรรมการ5คนดงรายชอตอไปน 1. นายบรรยงคลำซำ 2. พล.ต.อ.เภาสารสน 3. นายศกรยแกวเจรญ 4. ม.ร.ว.ยงสวาสดกฤดากร 5. ดร.อภชยจนทรเสน

หนาทและความรบผดชอบของกรรมการทปรกษา แกคณะจดการ 1. ใหคำปรกษาแนะนำแกคณะจดการตามทคณะกรรมการธนาคารเหนสมควร 2. ดแลใหธนาคารมการจดการและดำเนนกจการตางๆอยางมประสทธภาพ

6. คณะจดการ ทประชมคณะกรรมการธนาคารและโดยมตทประชมสามญผถอหนครงท88เมอวนท4เมษายน2543ไดอนมตจดตงคณะจดการโดยในป2550ประกอบไปดวยสมาชก8คนดงรายชอตอไปน 1.นายบณฑรลำซำ ประธาน 2.ดร.ประสารไตรรตนวรกล สมาชก 3.ดร.เพยงใจพกกะคปต สมาชก 4.นายบญทกษหวงเจรญ* สมาชก 5.นายสมเกยรตศรชาตไชย สมาชก 6.นายกฤษฎาลำซำ สมาชก 7.นายธรนนทศรหงส สมาชก 8.นายศาศวตวระปรย สมาชก * นายบญทกษ หวงเจรญ ลาออกจากการเปนพนกงาน มผลวนท 1 มกราคม 2551

คณะจดการมการประชมสปดาหละ1ครงโดยในป2550คณะจดการไดประชมรวมทงสน49ครงและรายงานตอคณะกรรมการธนาคาร

หนาทและความรบผดชอบของคณะจดการ คณะจดการมหนาทและความรบผดชอบตามขอบงคบคณะจดการซงไดรบอนมตจากคณะกรรมการธนาคารดงน 1. จดการงานและดำเนนกจการของธนาคารตามทคณะกรรมการธนาคารกำหนดหรอไดรบอนมตจากคณะกรรมการธนาคารใหดำเนนการเฉพาะกรณ 2. บรหารธรกจของธนาคารตามนโยบายและแผนงานทกำหนดไว 3. ดำเนนการตามทคณะกรรมการธนาคารมอบอำนาจและตามทกำหนดในอำนาจดำเนนการของธนาคาร 4. ประธานคณะจดการตองจดสงรายงานการประชมคณะจดการใหทประชมคณะกรรมการธนาคารเพอรบทราบถงกจการทคณะจดการไดทำไปแลวอยางไรกดเรองเกยวกบนโยบายของธนาคารเรองทหากทำไปแลวจะเกดการเปลยนแปลงอยางสำคญแกกจการของธนาคารเรองทจะตองปฏบตตามกฎหมายโดยคณะกรรมการธนาคารเองหรอจะตองปฏบตตามระเบยบของธนาคารและเรองทคณะจดการเหนสมควรเสนอเพออนมตเปนรายเรองหรอตามหลกเกณฑทคณะกรรมการธนาคารกำหนดใหเสนอเพอรบอนมตจากคณะกรรมการธนาคารกอน 5. ดำเนนกจกรรมตามทกำหนดเพอบรหารธนาคารให ประสบความสำเรจบรรลเปาหมายของธนาคารซงรวมถง 1)จดทำและสอบทานวตถประสงคเชงกลยทธแผน ทางการเงนและนโยบายทสำคญของธนาคารและ นำเสนอตอคณะกรรมการธนาคารเพอพจารณาอนมต 2)พจารณากลนกรองแผนธรกจประจำปงบประมาณ คาใชจายประเภททนเปาหมายการปฏบตงานรวมถง สงทตองรเรมตางๆทสำคญเพอใหบรรลเปาหมาย รวมถงโครงการทมคาใชจายประเภททนทเกนวงเงน ทคณะกรรมการธนาคารกำหนดและนำเสนอตอ คณะกรรมการธนาคารเพอพจารณาอนมต 3)พจารณาและอนมตในเรองตางๆตามทกำหนดไว ในอำนาจดำเนนการหรอไดรบมอบอำนาจจาก คณะกรรมการธนาคาร 4)พจารณาทบทวนอำนาจดำเนนการในเรองตางๆ ตามทกำหนดไวในตารางการมอบอำนาจและ นำเสนอตอคณะกรรมการธนาคารเพอพจารณาอนมต 5)จดการและสรางสมดลระหวางวตถประสงคในระยะ สนและวตถประสงคในระยะยาว 6)พฒนาและดแลทรพยากรบคคลใหดำเนนไปตาม กลยทธดานทรพยากรบคคลทคณะกรรมการ ทรพยากรบคคลและกำหนดอตราคาตอบแทน ไดใหความเหนชอบไว


7) พจารณาแตงตงตดตามและประเมนผลการปฏบต งานของผบรหารฝายงานลงมาถงพนกงานระดบกลาง และจดหาผสบทอดการดำรงตำแหนง 8) ตดตามและรายงานตอคณะกรรมการธนาคารเกยวกบ ผลการดำเนนงานของธนาคารและความกาวหนา ในการดำเนนการเพอใหบรรลวตถประสงคของธนาคาร 9) ตดตามการปฏบตงานของพนกงานทกระดบเกยวกบ การบรหารจดการความเสยงตามแนวทางทธนาคาร กำหนดรวมทงประสทธผลของการควบคมภายใน และการปฏบตตามกฎหมายระเบยบและนโยบาย ทเกยวของ 10) สอบทานกจกรรมหรอผลตภณฑทรเรมใหมทสำคญ และนำเสนอตอคณะกรรมการธนาคารเพอพจารณา ตดตามและอนมต 11) ตดตอสอสารกบผมสวนไดเสยภายนอกองคการ ตามความจำเปนในแตละครงตามอำนาจทไดรบ มอบหมาย

การสรรหาผบรหาร ฝายจดการทำหนาทพจารณาคดเลอกและกลนกรองบคคลทมคณสมบตเหมาะสมทจะไดรบการแตงตงใหดำรงตำแหนงผบรหารในระดบผชวยกรรมการผจดการขนไปเพอเสนอตอคณะกรรมการทรพยากรบคคลและกำหนดอตราคาตอบแทนและขออนมตตอคณะกรรมการธนาคารสำหรบการแตงตงผบรหารในระดบตำกวาผชวยกรรมการผจดการผบรหารสายงานรวมกบฝายบรหารงานทรพยากรบคคลจะพจารณาคดเลอกกลนกรองและอนมตโดยกรรมการผจดการหรอประธานเจาหนาทบรหาร

7. คณะอนกรรมการธนาคาร คณะอนกรรมการธนาคารมหนาทในการพจารณาและจดการในเรองตางๆภายในธนาคารใหเปนไปดวยความถกตองเหมาะสมมประสทธภาพและประสทธผลสงสดตอธนาคาร ธนาคารไดพจารณาทบทวนและไดอนมตใหมคณะอนกรรมการคณะตางๆซงปจจบนประกอบไปดวย9คณะดงน 1. คณะอนกรรมการเทคโนโลยสารสนเทศ 2. คณะอนกรรมการบรหารสนทรพยและหนสน 3. คณะอนกรรมการแกไขและปรบปรงโครงสรางหนบรรษทและผประกอบการขนาดกลาง 4. คณะอนกรรมการแกไขและปรบปรงโครงสรางหนลกคาบคคลและผประกอบการ 5. คณะอนกรรมการพจารณาจำหนายทรพยสนรอการขาย 6. คณะอนกรรมการโครงสรางพนฐานขอมล 7. คณะอนกรรมการพจารณากำหนดราคาผลตภณฑลกคาธรกจ 8. คณะอนกรรมการพจารณากำหนดราคาผลตภณฑลกคาบคคลและเครอขายบรการ 9. คณะอนกรรมการนโยบายเครดต


การเขารวมประชมของกรรมการแตละคณะ ในป 2550หนวย : ครง

รายนามคณะกรรมการธนาคาร

คณะกรรมการ

(ประชมทงหมด13 ครง)

กรรมการทไมเปนผบรหาร


คณะกรรมการทรพยากรบคคล

และกำหนดอตราคาตอบแทน


คณะกรรมการบรหารความ

เสยงองคการ


คณะกรรมการตรวจสอบ


คณะกรรมการกำกบดแล

กจการ


•จำนวนคณะกรรมการแตละคณะ: คณะกรรมการธนาคาร จำนวน 16คน(ณวนท31ธนวาคม2550) คณะกรรมการกำกบดแลกจการ จำนวน 3คน คณะกรรมการบรหารความเสยงองคการ จำนวน 11คน(เปนกรรมการธนาคาร3คน) คณะกรรมการตรวจสอบ จำนวน 4คน คณะกรรมการทรพยากรบคคล จำนวน 3คน และกำหนดอตราคาตอบแทน

•รายละเอยดการเขารวมประชมผานระบบTeleconferenceของแตละคณะ:คณะกรรมการธนาคาร นายบณฑรลำซำ จำนวน 1ครง นางสจตพรรณลำซำ จำนวน 6ครง Mr.CharlesL.Coltman,III จำนวน 10ครง Ms.ElizabethSam จำนวน 4ครงกรรมการทไมเปนผบรหาร นางสจตพรรณลำซำ จำนวน 1ครง Mr.CharlesL.Coltman,III จำนวน 1ครงคณะกรรมการบรหารความเสยงองคการ นางสจตพรรณลำซำ จำนวน 8ครงคณะกรรมการตรวจสอบ Ms.ElizabethSam จำนวน 9ครง ศ.คณหญงสชาดากระนนทน จำนวน 1ครง

•กรรมการ3คนไดแกMr.CharlesL.Coltman,III,Ms.ElizabethSamและนางสจตพรรณลำซำเปนกรรมการทมไดมถนพำนกในประเทศไทย

นายบรรยงคลำซำ 13 1

พล.ต.อ.เภาสารสน 12 1 5

นายบณฑรลำซำ 13 8

ดร.ประสารไตรรตนวรกล 13 12

นายศกรยแกวเจรญ 13 1 5

ม.ร.ว.สฤษดคณกตยากร 13 1 11

ม.ร.ว.ยงสวาสดกฤดากร 11 1 4

นายสมชายบลสข 13 1 11

นางสจตพรรณลำซำ 13 1 10

ศ.คณหญงสชาดากระนนทน 10 1 9

Mr.CharlesL.Coltman,III 13 1

ดร.อภชยจนทรเสน 13 1

Ms.ElizabethSam 12 1 10

นายฉายศกดแสง-ชโต 13 1 5 5

ดร.ชวนทธมมนนทกล 13 1 5

ศ.ดร.ไพรชธชยพงษ* 6 1

หมายเหต*ไดรบแตงตงเปนกรรมการธนาคารเมอวนท28มถนายน2550


5.4 บทบาทหนาทและความรบผดชอบของ คณะกรรมการธนาคาร คณะกรรมการธนาคารประกอบดวยบคคลทมความรความสามารถและประสบการณการทำงานเปนผใหความเหนชอบวสยทศนภารกจกลยทธและอนมตในประเดนสำคญเกยวกบทศทางและนโยบายการดำเนนงานของธนาคารรวมถงแผนธรกจและงบประมาณประจำปและกำกบดแลใหการบรหารงานของฝายจดการเปนไปตามนโยบายและแผนธรกจทกำหนดอยางมประสทธผลและถกตองตามกฎหมายขอบงคบตางๆของหนวยงานทางการทเกยวของและตามมตทประชมผถอหนมความเปนอสระในการตดสนใจเพอประโยชนสงสดของธนาคารและของผรวมมสวนไดเสยเพอเพมมลคาทางเศรษฐกจของธนาคาร นอกจากนคณะกรรมการธนาคารไดจดใหมกระบวนการตรวจสอบภายในและกระบวนการบรหารความเสยงทเหมาะสมและรวมกบฝายจดการดำเนนธรกจของธนาคารเพอกาวไปสการมผลการดำเนนงานทเปนเลศอยางตอเนองโดยคำนงถงสภาวะความเสยงในปจจบนและทอาจเกดขนสอดคลองกบวสยทศนภารกจและจรรยาบรรณทางธรกจและเปนไปตามหลกการกำกบดแลกจการทด

นโยบายการกำกบดแลกจการ ธนาคารไดตระหนกถงความสำคญของการกำกบดแลกจการทดเพอใหการดำเนนธรกจของธนาคารมความเจรญเตบโตอยางยงยนโดยคณะกรรมการธนาคารไดกำหนดหลกการกำกบดแลกจการของธนาคารเปนลายลกษณอกษรซงไดอนมตประกาศใชและมการทบทวนนโยบายและการปฏบตตามนโยบายดงกลาวใหมความเหมาะสมอยางสมำเสมอรวมถงสงเสรมใหเครอธนาคารกสกรไทยมหลกการกำกบดแลกจการทดเชนกนโดยมจดมงหมายอนสำคญเพอใหใชเปนหลกในการกำกบดแลกจการและไดสอความผานกจกรรมสงเสรมการกำกบดแลกจการไปยงพนกงานผถอหนตลอดจนผมสวนไดเสยอนถงความยดมนของคณะกรรมการในการปฏบตตามคณลกษณะหลกของกระบวนการกำกบดแลกจการทด7ประการอนประกอบดวย •ความซอสตย •ความโปรงใส •ความเปนอสระ •ความรบผดรบชอบ •ความรบผดชอบตอภาระหนาท •ความเปนธรรม •ความรบผดชอบตอสงคม

โดยหลกการกำกบดแลกจการของธนาคารมเนอหาครอบคลมถงโครงสรางคณะกรรมการธนาคารองคประกอบคณะกรรมการธนาคารบทบาทหนาทและความรบผดชอบของคณะกรรมการธนาคารและคณะกรรมการชดยอยการบรหารความเสยงและการควบคมภายในนโยบายในการกำกบดแลการใชขอมลภายในแนวปฏบตในกรณทมหรออาจมความขดแยงทางผลประโยชนและสมพนธภาพของผถอหน(รายละเอยดของหลกการกำกบดแลกจการของธนาคารสามารถดไดจากเวบไซตของธนาคารwww.kasikornbankgroup.com) นโยบายการกำกบดแลกจการของธนาคารดงกลาวยงครอบคลมถงภารกจคณคาทธนาคารมงหวงวสยทศนจรรยาบรรณในการดำเนนธรกจและจรรยาบรรณของพนกงานนอกจากนยงครอบคลมถงการปกปองสทธของผถอหนและการสงเสรมใหผถอหนใชสทธซงครอบคลมสทธพนฐานตามกฎหมายโดยสะทอนถงแนวทางทใชปฏบตภายในของธนาคารทจะทำใหมนใจไดวาธนาคารไดดำเนนการตามแนวทางของการกำกบดแลกจการทดโดยในป2550ธนาคารไดมการประเมนผลการปฏบตตามนโยบายการกำกบดแลกจการและไดมการทบทวนนโยบายดงกลาวแลวนอกจากนธนาคารไดจดทำหนงสอการกำกบดแลกจการทดเครอธนาคารกสกรไทยซงไดรวบรวมสรปสาระสำคญและหลกปฏบตตางๆในการเสรมสรางการกำกบดแลกจการเพอเผยแพรแกผมสวนไดเสยกลมตางๆ กรรมการทกคนตระหนกในหนาทความรบผดชอบในการดำเนนงานเพอประโยชนสงสดของธนาคารคณะกรรมการธนาคารมการดแลการเปดเผยขอมลและความโปรงใสในการดำเนนงานการตดสนใจและการปฏบตตอผมสวนไดเสยอยางเปนธรรมนอกจากนนธนาคารยงยดมนในการดำเนนธรกจอยางมคณธรรมควบคกบการมสวนรวมดแลสงแวดลอมและสงคมธนาคารและพนกงานตองยดถอจรรยาบรรณอยางเครงครดในการปฏบตงานอยางมความรบผดชอบตอสงคมและคำนงถงการอนรกษสงแวดลอมธนาคารใหความสำคญในการมสวนรวมชวยเหลอและสนบสนนการดำเนนโครงการเพอสาธารณประโยชนสงคมและสงแวดลอมและดแลผมสวนไดเสยกลมตางๆอยางตอเนอง สำหรบกจกรรมสงเสรมการกำกบดแลกจการในป2550ทไดดำเนนการมดงน •การใหพนกงานลงนามรบทราบจรรยาบรรณพนกงาน เปนประจำทกป •การปฐมนเทศพนกงานใหมในหวขอเกยวกบหลกการ กำกบดแลกจการและจรรยาบรรณของพนกงานเพอ ความเขาใจและเปนแนวปฏบต


1. มงมนใหลกคามความพงพอใจโดยการนำเสนอสนคา ทมคณภาพและใหบรการทเปนเลศกบลกคา 2. มงมนใหมผลการดำเนนงานทดเลศอยางตอเนอง 3. พนกงานของธนาคารถอเปนทรพยสนทมคณคา อยางยงธนาคารสรรหาและวาจางบคลากรทมความ สามารถและประสบการณมการพฒนาพนกงานอยาง ตอเนองและใหผลตอบแทนทเทยบเคยงไดกบบรษท ชนนำทวไป 4. ยดมนและปฏบตตนในฐานะพลเมองทดวางตวเปนกลาง มงสรางความเจรญใหสงคมและอนรกษสงแวดลอม 5. เชอมนในการใหความยตธรรมตอทกฝาย 6. ยดมนจรรยาบรรณในการดำเนนธรกจดวยความซอสตย สจรตอยางแนวแนในทกๆดาน 7. สรางความเชอมนใหแกลกคาในการปกปองรกษา ความลบขอมลของลกคาภายใตมาตรฐานจรรยาบรรณ แหงวชาชพ 8. ดำเนนงานดวยความรบผดชอบเยยงผเชยวชาญใน วชาชพและมงมนทจะบรรลผลการดำเนนงานทเปนเลศ โดยการผสมผสานวธการและนวตกรรมทางเทคโนโลย 9. คำนงถงสทธของผมสวนไดเสยอน10. ยดมนในการดำเนนธรกจอยางมหลกการและวนยและ รบรองวาการตดสนใจทางธรกจและการดำเนนกจการ จะเปนไปตามกฎหมายและระเบยบขอบงคบทเกยวของ โดยปฏบตตามมาตรฐานจรรยาบรรณทดของธนาคาร และขอพงปฏบตทดของพนกงาน

จรรยาบรรณพนกงานประกอบดวยสาระสำคญไดแก1)หลกการและคณคาหลกทธนาคารมงหวง2)การเคารพกฎหมายบานเมองและรกษากฎระเบยบของธนาคาร3)สมพนธภาพกบลกคา4)สมพนธภาพกบสงคม5)สมพนธภาพกบพนกงาน6)นโยบายการโฆษณาประชาสมพนธ7)การรกษาความลบ8)ความครบถวนและความถกตองของขอมลของธนาคาร9)การใชขอมลภายในเพอการซอขายหลกทรพย10)ความขดแยงทางผลประโยชน11)สนบนและสงจงใจ12)กจกรรมและการมสวนรวมทางการเมอง13)ของขวญและผลประโยชน14)การรายงานการละเมดจรรยาบรรณของพนกงานในจรรยาบรรณดงกลาวธนาคารไดกำหนดถงหลกการพนฐานเกยวกบการปฏบตงานในหนาทและการปฏบตงานตามวชาชพของกรรมการและพนกงานซงสามารถศกษารายละเอยดไดจากจรรยาบรรณของพนกงานและทางเวบไซตของธนาคาร

•การสอใหพนกงานรบทราบแนวปฏบตตามจรรยาบรรณ พนกงานและหลกการกำกบดแลกจการทางระบบ จดหมายอเลกทรอนกส •การสอใหกรรมการพนกงานและเผยแพรใหกบลกคา ทราบถงการกำกบดแลกจการของธนาคารผานทาง นตยสารKConnect •การจดทำสอใหพนกงานรบทราบเพอสงเสรมใหมการ ปฏบตตามจรรยาบรรณพนกงานเผยแพรผานระบบ สอสารโทรทศนวงจรปดภายในองคกรเพอใหมความ เขาใจและปฏบตตามหลกการกำกบดแลกจการ •การจดทำกจกรรมผานสอ“กจการสมพนธ”ซงเปน จดหมายขาวเวยนภายในองคกรในรปบทความหรอ คำอธบายเกยวกบหลกการกำกบดแลกจการและ จรรยาบรรณพนกงาน •การจดทำกจกรรมผานสอในระบบเครอขายอเลกทรอนกส ภายในองคการเพอประชาสมพนธเกยวกบจรรยาบรรณ และหลกการกำกบดแลกจการในหนาแรก (WelcomePage)และคำคมประจำสปดาหเกยวกบ จรรยาบรรณพนกงาน •การสอใหกรรมการและพนกงานไดรบทราบถงหลกเกณฑ การใชขอมลภายในเกยวกบการซอขายหลกทรพย •การสอความใหพนกงานรบทราบแนวปฏบตในการรบ ของขวญของพนกงานตามจรรยาบรรณ •ดำเนนการประเมนผลการจดทำกจกรรมสงเสรม จรรยาบรรณพนกงานในระบบอเลกทรอนกสโดยการ จดทำแบบทดสอบเปนประจำทกปเพอเปนขอมลใน การกำกบดแลดานการปฏบตตามหลกการกำกบดแล กจการใหเหมาะสมและมผลในทางปฏบต

จรรยาบรรณในการดำเนนธรกจ คณะกรรมการธนาคารสงเสรมใหจดทำจรรยาบรรณในการดำเนนธรกจ(CodeofBusinessConduct)และจรรยาบรรณพนกงาน(CodeofConduct)สำหรบกรรมการและพนกงานยดถอปฏบตโดยถอเปนภาระหนาทรวมกนในการปฏบตหนาทตามขอบเขตความรบผดชอบตอธนาคารและผมสวนไดเสยดวยความซอสตยสจรตภายใตกรอบกฎหมายและกฎระเบยบของธนาคารบนพนฐานของการมจรรยาบรรณเยยงมออาชพตลอดจนธำรงไวซงแนวทางการดำเนนธรกจทโปรงใสสจรตและเปนธรรมเพอพฒนาองคกรสระดบมาตรฐานสากลและเผยแพรในเวบไซตและฐานขอมลกลางธนาคารยดมนใน จรรยาบรรณการดำเนนธรกจดงน


นอกจากนธนาคารกำหนดระเบยบและแนวปฏบตตางๆทสำคญสอดคลองกบจรรยาบรรณพนกงานโดยมรายละเอยดวธปฏบตงานเผยแพรแกพนกงานผปฏบตงานและสนบสนนใหเครอธนาคารกสกรไทยจดทำจรรยาบรรณและกำหนดระเบยบปฏบตตางๆโดยสอดคลองกบลกษณะธรกจและขอกำหนดทางการทกำกบดแลบรษทดวย ธนาคารไดจดใหหนวยงานกำกบการปฏบตงานตดตามดแลการปฏบตตามจรรยาบรรณของพนกงานตามทกำหนดในจรรยาบรรณพนกงานเพอประเมนประสทธผลของการปฏบตและดำเนนกจกรรมเพอสงเสรมใหพนกงานปฏบตตามจรรยาบรรณและวฒนธรรมในการกำกบดแลกจการทดและการสอแนวปฏบตตามจรรยาบรรณแกพนกงานทกคนอยางมประสทธภาพสมำเสมอและตอเนองและรายงานผลตอคณะกรรมการกำกบดแลกจการของธนาคาร

การปองกนความขดแยงทางผลประโยชน ธนาคารดำเนนงานโดยยดมนและใหความสำคญในการปฏบตตามหลกการกำกบดแลกจการทดจงจดใหมการควบคมดแลและปองกนเกยวกบการทำรายการทอาจมความขดแยงทางผลประโยชนหรอรายการทเกยวโยงกนหรอรายการระหวางกนอยางเหมาะสมภายใตกรอบจรยธรรมทดโดยถอเปนหนงในจรรยาบรรณสำคญทกรรมการและพนกงานตองยดถอปฏบตโดยเครงครดเพอเปนทเชอถอและไววางใจของผมสวนไดเสยทกฝายซงมหลกเกณฑสำคญดงน •คณะกรรมการธนาคารไดกำหนดนโยบายและระเบยบ ในการขจดความขดแยงทางผลประโยชนและกำหนด แนวทางการพจารณาความเหมาะสมในการทำรายการท ตองผานการกลนกรองจากคณะกรรมการตรวจสอบและ ดแลใหมการปฏบตเปนไปตามเกณฑของตลาดหลกทรพย แหงประเทศไทยสำนกงานคณะกรรมการกำกบหลกทรพย และตลาดหลกทรพยและธนาคารแหงประเทศไทย •หามกรรมการพนกงานหรอบคคลทเกยวโยงกนทม ผลประโยชนเกยวของไมวาทางตรงหรอทางออมในการ ทำรายการกบธนาคารมสวนรวมในการอนมตการทำ รายการและใหการกำหนดราคาเปนไปอยางเหมาะสม ยตธรรมตามเงอนไขการคาโดยทวไปเสมอนการทำ รายการกบบคคลทวไป •กำหนดใหมการนำเสนอรายการทเกยวโยงกนตอคณะ กรรมการตรวจสอบเพอพจารณาใหความเหนกอนเสนอ ขออนมตตอคณะกรรมการธนาคารตามหลกการกำกบ ดแลกจการทดและตามหลกเกณฑทตลาดหลกทรพย แหงประเทศไทยกำหนด

•การลงทนในหรอใหสนเชอแกกจการทธนาคาร หรอกรรมการหรอผบรหารระดบสงของธนาคารม ผลประโยชนเกยวของหรอใหสนเชอแกผถอหนรายใหญ หรอผบรหารระดบสงของธนาคารใหดำเนนการไดตอเมอ ไดรบการอนมตจากทประชมคณะกรรมการดวยมตเอกฉนท ซงจะตองไมมกรรมการหรอผบรหารระดบสงทมผล ประโยชนเกยวของเขารวมพจารณาอนมตสนเชอหรอ การลงทนนนทงนจะตองไมมการใหสนเชอแกหรอ ลงทนในกจการทมผลประโยชนเกยวของดงกลาวใน ปรมาณเกนสมควรและตองไมมเงอนไขหรอขอกำหนด พเศษผดไปจากปกตตามเกณฑทธนาคารแหงประเทศไทย กำหนด •กำหนดใหกรรมการผบรหารระดบสงและผเกยวของ เปดเผยขอมลการถอหนในกจการตางๆและการเขาไป เปนกรรมการหรอมอำนาจในการจดการหรอมอำนาจ ควบคมคะแนนเสยงสวนใหญในทประชมผถอหนหรอ มอำนาจในการควบคมการแตงตง/ถอดถอนกรรมการได หรอมอบหมายใหบคคลอนเปนตวแทนในการถอหนหรอ การบรหารงานหรอมอำนาจควบคมในกจการตางๆ ในระบบฐานขอมลของธนาคารซงรบผดชอบโดย หนวยงานบรหารงานขอมลสารสนเทศและมการ ปรบปรงขอมลใหเปนปจจบนอยางสมำเสมอและหนวย งานนโยบายเครดตนำขอมลไปใชสำหรบการควบคมด แลการใหสนเชอและลงทนใหเปนไปตามขอกำหนดของ หนวยงานทางการทเกยวของและรายงานใหคณะกรรมการ ธนาคารทราบขอมลสวนไดเสยของกรรมการผบรหาร ระดบสงหรอผเกยวของเมอตองมการพจารณาการ ทำธรกรรมระหวางธนาคารกบบคคลทกรรมการหรอ ผบรหารระดบสงของธนาคารมสวนไดเสยหรอมสวน เกยวของลวงหนาไมนอยกวา7วนกอนการประชม คณะกรรมการธนาคารเสมอ •ธนาคารมการเปดเผยขอมลการทำรายการทอาจมความ ขดแยงทางผลประโยชนหรอรายการทเกยวโยงกนหรอ รายการระหวางกนตามหลกเกณฑทสำนกงานคณะ กรรมการกำกบหลกทรพยและตลาดหลกทรพยกำหนด โดยเปดเผยไวในแบบแสดงรายการขอมลประจำปและ รายงานประจำปหรอแบบรายงานอนใดตามแตกรณ และมการเปดเผยขอมลรายการทเกยวโยงกนตอตลาด หลกทรพยแหงประเทศไทยตามหลกเกณฑของตลาด หลกทรพยแหงประเทศไทยตลอดจนรายการทเกยวของ กนกบธนาคารตามหลกเกณฑมาตรฐานการบญชและ


ธนาคารแหงประเทศไทยการเปดเผยขอมลรายการ ระหวางกนปรากฏตามหมายเหตประกอบงบการเงน เรองรายการทเกยวของกนโดยการพจารณาการทำ รายการทเกยวโยงกนธนาคารใชเกณฑเชนเดยวกบ ลกคาทวไปและเปนไปตามกระบวนการทกำหนดอยาง เหมาะสมตามความจำเปนเพอสนบสนนการดำเนน กจการและสอดคลองกบยทธศาสตรของธนาคารโดย คำนงถงผลประโยชนสงสดทผถอหนจะไดรบเปนสำคญ ซงในการพจารณารายการทเกยวโยงกนป2550คณะ กรรมการตรวจสอบไดพจารณาแลวเหนวาเปนธรรมและ สมเหตสมผลและไดเปดเผยขอมลผานระบบสารสนเทศ ตามหลกเกณฑการทำรายการทเกยวโยงกนของตลาด หลกทรพยแหงประเทศไทยแลว •ธนาคารมการสอบทานการทำรายการทเกยวโยงกน ตามแผนงานตรวจสอบซงตองรายงานตอคณะกรรมการ ตรวจสอบหากธนาคารมการทำรายการระหวางกน กรรมการและพนกงานธนาคารตองปฏบตใหเปนไปตาม นโยบายทกำหนดขางตนและสอดคลองกบหลกเกณฑ ททางการกำหนด

ระบบการควบคมภายในและการตรวจสอบภายใน คณะกรรมการธนาคารและผบรหารของธนาคารใหความสำคญตอการควบคมภายในทดและผกพนในการดำรงไวซงวฒนธรรมทตระหนกถงความสำคญของการจดการความเสยงและความเพยงพอของการควบคมภายในสำหรบการดำเนนงานทกดานของธนาคารโดยกำหนดใหทกหนวยงานของธนาคารยดถอแนวปฏบตทดเกยวกบการควบคมภายในเพอเปนหลกในการดำเนนธรกจและเพอเปนหลกปฏบตของพนกงานรวมถงจดใหมหนวยงานททำหนาทบรหารความเสยงและกำหนดนโยบายการบรหารความเสยงทชดเจนนอกจากนธนาคารยงกำหนดใหมการสอบทานประสทธผลและความพอเพยงของกระบวนการบรหารความเสยงและระบบการควบคมภายในโดยคณะกรรมการตรวจสอบผานการหารอและประเมนผลจากการปฏบตงานของสายงานกำกบและตรวจสอบอยางสมำเสมอซงสาระสำคญประกอบดวยการพจารณาความเหมาะสมของขอบเขตภาระความรบผดชอบแผนการปฏบตงานรวมถงผลการประเมนความเพยงพอและคณภาพของระบบการควบคมภายในการกำกบดแลการปฏบตตามกฎระเบยบขอบงคบของทางการและของธนาคารและรายงานตอคณะกรรมการธนาคารในกรณทมขอเสนอแนะหรอพบขอบกพรองทเปนสาระสำคญเพอใหมการปรบปรงแกไขตอไป

ธนาคารใหความสำคญกบการกำกบดแลและการกำหนดวฒนธรรมของการควบคมโดยจดทำนโยบายและระเบยบวธปฏบตงานไวเปนลายลกษณอกษรรวมถงจดใหมการฝกอบรมและใหความรเพอพฒนาทกษะการปฏบตงานแกพนกงานอนเปนการสงเสรมใหพนกงานปฏบตงานไดอยางถกตองและมประสทธภาพและยงจดใหมคมอพนกงานซงกำหนดระเบยบวนยจรรยาบรรณในวชาชพรวมถงกำหนดบทลงโทษการกระทำความผดระเบยบวนยและความผดขนรายแรงไวเพอใหการปฏบตงานของพนกงานมประสทธภาพโปรงใสและเปนธรรมตอผมสวนไดเสยนอกจากนยงไดจดใหมการสอบทานการปฏบตงานและการควบคมภายในโดยผปฏบตงานเปนประจำเพอเสรมสรางใหผปฏบตงานเกดความรอบคอบและความระมดระวงในการปฏบตงาน ธนาคารกำหนดใหกจกรรมการควบคมเปนสวนหนงของกระบวนการปฏบตงานและจดโครงสรางการควบคมทเหมาะสมในทกสวนงานโดยกำหนดใหมการแบงแยกหนาทระหวางผปฏบตงานและผตดตามควบคมและประเมนผลเพอกอใหเกดการถวงดลและการตรวจสอบระหวางกนอยางเหมาะสมสำหรบกจกรรมทอาจกอใหเกดความขดแยงทางผลประโยชนจะไดรบการระบและดำเนนการใหตรงตามระเบยบและขอบงคบตางๆทเกยวของของธนาคาร ระบบสารสนเทศของธนาคารไดรบการพฒนาอยางตอเนองรวมถงระบบขอมลทางการเงนการปฏบตงานและการปฏบตตามระเบยบขอบงคบตางๆเพอใหมการตดตามประเมนผลของระบบการควบคมภายในและดำเนนการแกไขขอบกพรองทมนยสำคญไดอยางทนทวงทรวมถงเพอใหขอมลทเปนประโยชนมความถกตองสมบรณและเปนปจจบนตอการตดสนใจของคณะกรรมการและผบรหารของธนาคารรวมทงการจดชองทางการสอสารทมคณภาพเพอใหมนใจวาผบรหารและพนกงานทกคนเขาใจนโยบายและกระบวนการปฏบตงานทเกยวของกบหนาทความรบผดชอบของตนอยางแทจรง การตรวจสอบและการตดตามดแลการดำเนนงานของกลมธรกจทางการเงนธนาคารกสกรไทยโดยสายงานกำกบและตรวจสอบซงมความเปนอสระในการปฏบตงานและรายงานตรงตอคณะกรรมการตรวจสอบใชเกณฑความเสยงทสอดคลองกบวตถประสงคของธนาคารและของหนวยงานผรบการตรวจสอบและการกำกบดแลและครอบคลมการปฏบตตามกฎหมายและระเบยบขอบงคบของทางราชการนโยบายระเบยบปฏบตและจรรยาบรรณในการปฏบตงานการประเมนความเพยงพอของระบบการควบคมภายในและการจดการความเสยงทเหมาะสมการประเมนประสทธภาพของการบรหารทรพยากรและการประเมนความถกตองและความนาเชอถอของขอมลนอกจากน


ในรอบป2550คาตอบแทนของผสอบบญชประกอบดวย 1.คาตอบแทนจากการสอบบญช(Auditfee) ธนาคารและบรษทยอยจายคาตอบแทนการสอบบญช ใหแก -ผสอบบญชของธนาคารในรอบปทผานมามจำนวน เงนรวม13,350,000บาท -สำนกงานสอบบญชทผสอบบญชสงกดบคคลหรอ กจการทเกยวของกบผสอบบญชและสำนกงานสอบ บญชทผสอบบญชสงกดในรอบปบญชทผานมาม จำนวนเงนรวม5,935,000บาท 2.คาบรการอน(Non-auditfee) ธนาคารและบรษทยอยจายคาตอบแทนของงานบรการ อนซงไดแกการตรวจสอบเพอวตถประสงคเฉพาะ (SpecialPurposeAuditEngagement)การใหบรการ ดานกฎหมายและภาษการตรวจสอบตามวธทตกลง รวมกน(EngagementtoPerformAgree-Upon Procedures)และการเปนทปรกษาธรกจในดานตางๆ ทไมเกยวกบงานสอบบญชใหแก -ผสอบบญชของธนาคารในรอบปบญชทผานมาม จำนวนเงนรวม760,000บาทและจะตองจายใน อนาคตอนเกดจากการตกลงทยงใหบรการไมแลว เสรจในรอบปบญชทผานมามจำนวนเงนรวม0บาท -สำนกงานสอบบญชทผสอบบญชสงกดบคคลหรอ กจการทเกยวของกบผสอบบญชและสำนกงานสอบ บญชดงกลาวในรอบปบญชทผานมามจำนวนเงน รวม1,200,000บาทและจะตองจายในอนาคตอน เกดจากการตกลงทยงใหบรการไมแลวเสรจในรอบป บญชทผานมามจำนวนเงนรวม0บาท

5.5การประเมนผลการปฏบตงานโดยตนเองของคณะกรรมการ ธนาคารจดใหมการประเมนผลการปฏบตงานโดยตนเองของคณะกรรมการธนาคารเปนประจำทกปเพอชวยใหคณะกรรมการธนาคารไดมการพจารณาทบทวนผลงานประเดนและอปสรรคตางๆในระหวางปทผานมาและเพมประสทธผลการทำงานของคณะกรรมการโดยการประเมนผลการปฏบตงานของคณะกรรมการจดทำเปน2ลกษณะคอการประเมนผลการปฏบตงานตนเองของคณะกรรมการธนาคารโดยรวมและการประเมนผลการปฏบตงานตนเองของกรรมการรายบคคลซงแบบประเมนผลการปฏบตงานทกำหนดจะสอดคลองกบหลกการกำกบดแลกจการและหนาทความรบผดชอบของคณะกรรมการธนาคารคณะกรรมการดำเนนการประเมนผลการปฏบตงานของตนเอง

สายงานกำกบและตรวจสอบยงไดใหคำปรกษาเกยวกบการดำเนนงานแกหนวยงานผรบการตรวจสอบและการกำกบดแลตามลกษณะและขอบเขตของงานทเปนไปตามความตกลงรวมกนโดยมวตถประสงคเพอเพมคณคาและปรบปรงการปฏบตงานของกลมธรกจทางการเงนธนาคารกสกรไทย ธนาคารตระหนกเสมอวาการควบคมภายในเปนกระบวนการทสำคญของการดำเนนธรกจของธนาคารทำใหการปฏบตงานมประสทธภาพและเกดความมนใจอยางสมเหตสมผลวาการดำเนนงานของธนาคารสามารถบรรลวตถประสงคสรางผลประโยชนตอบแทนในระยะยาวการรายงานขอมลทางการเงนและการดำเนนงานนาเชอถอการปฏบตงานเปนไปตามกฎหมายระเบยบและขอบงคบตางๆและปองกนมใหเกดการกระทำอนอาจกอความเสยหายตอทรพยสนและชอเสยงของธนาคารจงจดใหมการตดตามประเมนผลของการควบคมภายในทงระหวางการปฏบตงานและการตดตามประเมนผลเปนรายครงซงขอบกพรองของการควบคมภายในทพบจะรายงานตอผบรหารทกำกบดแลทนทและขอบกพรองทมนยสำคญจะรายงานตอคณะกรรมการธนาคารและผบรหารระดบสง

การบรหารความเสยง คณะกรรมการบรหารความเสยงองคการทำหนาทกำหนดนโยบายการบรหารความเสยงครอบคลมทงองคกรภายใตแนวทางทคณะกรรมการธนาคารกำหนดและรายงานตอคณะกรรมการธนาคารเปนประจำโดยกระบวนการบรหารความเสยงประกอบดวยขนตอนหลกๆคอการระบความเสยงการประเมนความเสยงการตดตามและควบคมความเสยงและการรายงานความเสยงนอกจากนธนาคารใหความสำคญกบสญญาณเตอนภยลวงหนา(EarlyWarning)และรายการผดปกตรวมถงมการพจารณาทบทวนความเพยงพอของระบบการบรหารความเสยงและประสทธผลของการจดการความเสยงอยางสมำเสมอโดยรายละเอยดการบรหารความเสยงเปดเผยไวในหวขอการบรหารความเสยงและปจจยความเสยง

การแตงตงและพจารณาคาตอบแทนของผสอบบญช คณะกรรมการตรวจสอบพจารณาคณสมบตและการปฏบตงานของผสอบบญชและเสนอตอคณะกรรมการธนาคารในการแตงตงผสอบบญชของธนาคารในแตละปรวมถงคาตอบแทนของผสอบบญชเพอเสนอขออนมตจากทประชมผถอหนทงนรายชอผสอบบญชทจะเสนอเพอพจารณาแตงตงเปนผสอบบญชของธนาคารจะตองเปนผสอบบญชทไดรบความเหนชอบจากธนาคารแหงประเทศไทย


ปละ1ครงโดยมการสรปผลและนำผลการประเมนมาพจารณาเพอใหบรรลวตถประสงคทกลาวขางตน สำหรบการประเมนผลการปฏบตงานโดยตนเองของคณะกรรมการชดยอยไดแกคณะกรรมการตรวจสอบคณะกรรมการกำกบดแลกจการคณะกรรมการทรพยากรบคคลและกำหนดอตราคาตอบแทนและคณะกรรมการบรหารความเสยงองคการธนาคารจดใหมการประเมนผลการปฏบตงานตนเองเปนประจำทกปดวยเชนกนโดยใหมการเสนอผลการประเมนตอประธานกรรมการ นอกจากนธนาคารไดกำหนดใหมการประเมนผลการปฏบตงานตนเองของประธานเจาหนาทบรหารและกรรมการผจดการเพอประเมนการปฏบตงานเปรยบเทยบกบเปาหมายและแผนงานประจำปตามทรวมกนกำหนดไวโดยคณะกรรมการทรพยากรบคคลและกำหนดอตราคาตอบแทนจะนำผลการประเมนเสนอตอทประชมคณะกรรมการธนาคารการประเมนตนเองนเปนสวนหนงของการประเมนผลการปฏบตงานของประธานเจาหนาทบรหารและกรรมการผจดการทกำหนดในขอบงคบคณะกรรมการธนาคารและประธานกรรมการทรพยากรบคคลและกำหนดอตราคาตอบแทนจะเปนผแจงผลการประเมนและความคดเหนของกรรมการใหประธานเจาหนาทบรหารและกรรมการผจดการทราบ

5.6คาตอบแทนของกรรมการและผบรหาร ธนาคารไดกำหนดนโยบายคาตอบแทนกรรมการไวอยางชดเจนและโปรงใสมคณะกรรมการทรพยากรบคคลและกำหนดอตราคาตอบแทนทำหนาททบทวนโดยพจารณาถงความเหมาะสมและสอดคลองกบภาระและความรบผดชอบของกรรมการสถานะทางการเงนของธนาคารและอยในระดบทเทยบเคยงกบอตราคาตอบแทนของธนาคารพาณชยอน

คาตอบแทนผบรหารเปนไปตามนโยบายและหลกเกณฑทคณะกรรมการธนาคารกำหนดซงเชอมโยงกบผลการดำเนนงานของธนาคารและผลการปฏบตงานรายบคคลโดยคณะกรรมการทรพยากรบคคลและกำหนดอตราคาตอบแทนเปนผพจารณาและนำเสนอจำนวนคาตอบแทนทเหมาะสมตอคณะกรรมการธนาคารเพอพจารณา ทประชมสามญผถอหนครงท95เมอวนท5เมษายน2550ไดอนมตอตราคาตอบแทนกรรมการและเงนบำเหนจโดยกรรมการทไดรบมอบหมายใหเปนกรรมการในคณะกรรมการชดยอยไดรบคาตอบแทนเพมตามภาระหนาทความรบผดชอบทเพมขนในอตราเทากบคาตอบแทนป2549โดยรายละเอยดคาตอบแทนของกรรมการและผบรหารประกอบดวย 1.คาตอบแทนทเปนตวเงน 1)คาตอบแทนกรรมการ:ในรอบป2550คณะกรรมการรวม17คนไดรบคาตอบแทนในฐานะกรรมการธนาคารกรรมการทปรกษาแกคณะจดการกรรมการตรวจสอบกรรมการกำกบดแลกจการกรรมการทรพยากรบคคลและกำหนดอตราคาตอบแทนทปรกษากฎหมายของธนาคารรวมถงเงนบำเหนจในอตรารอยละ0.5ของเงนปนผลเปนจำนวนเงนรวมทงสน57,396,310บาท 2)คาตอบแทนของทปรกษาคณะกรรมการ:เปนจำนวนเงนทงสน1,689,600บาท 3)คาตอบแทนผบรหาร:ผบรหารระดบรองกรรมการผจดการขนไปรวมทงสน9คนไดรบผลประโยชนตอบแทนรวมเงนเดอนคาครองชพบำเหนจพเศษและโบนสจากธนาคารในรอบป2550เปนจำนวนเงนรวมทงสน128,711,900บาท


นายบรรยงคลำซำ มผลประโยชนตอบแทนในฐานะประธานกรรมการและกรรมการทปรกษาแกคณะจดการ เปนจำนวนเงน7,128,000บาทและเงนบำเหนจจำนวน2,480,730บาท

พล.ต.อ.เภาสารสน มผลประโยชนตอบแทนในฐานะรองประธานกรรมการและกรรมการทปรกษาแกคณะจดการ เปนจำนวนเงน5,322,000บาทประธานกรรมการกำกบดแลกจการ เปนจำนวนเงน396,000บาทบาทและเงนบำเหนจจำนวน1,860,545บาท

นายบณฑรลำซำ มผลประโยชนตอบแทนในฐานะกรรมการเปนจำนวนเงน924,000บาทและเงนบำเหนจ จำนวน1,240,360บาท

ดร.ประสารไตรรตนวรกล มผลประโยชนตอบแทนในฐานะกรรมการเปนจำนวนเงน924,000บาท และเงนบำเหนจจำนวน1,240,360บาท

นายศกรยแกวเจรญ มผลประโยชนตอบแทนในฐานะกรรมการและกรรมการทปรกษาแกคณะจดการ เปนจำนวนเงน2,124,000บาทกรรมการกำกบดแลกจการ เปนจำนวนเงน264,000บาทและเงนบำเหนจจำนวน1,240,360บาท

ม.ร.ว.สฤษดคณกตยากร มผลประโยชนตอบแทนในฐานะกรรมการเปนจำนวนเงน924,000บาท ประธานกรรมการตรวจสอบเปนจำนวนเงน792,000บาท และเงนบำเหนจจำนวน1,240,360บาท

ม.ร.ว.ยงสวาสดกฤดากร มผลประโยชนตอบแทนในฐานะกรรมการและกรรมการทปรกษาแกคณะจดการ เปนจำนวนเงน2,724,000บาทกรรมการทรพยากรบคคลและกำหนดอตราคาตอบแทน เปนจำนวนเงน264,000บาทและเงนบำเหนจจำนวน1,240,360บาท

นายสมชายบลสข มผลประโยชนตอบแทนในฐานะกรรมการเปนจำนวนเงน924,000บาทกรรมการตรวจสอบ เปนจำนวนเงน660,000บาทและเงนบำเหนจจำนวน1,240,360บาท

นางสจตพรรณลำซำ มผลประโยชนตอบแทนในฐานะกรรมการเปนจำนวนเงน924,000บาท และเงนบำเหนจจำนวน1,240,360บาท

ผลประโยชนตอบแทนทกรรมการไดรบจากธนาคารในรอบปบญช2550


หมายเหต(1)

ศ.ดร.ยงยทธยทธวงศลาออกจากการเปนกรรมการเมอวนท8ตลาคม2549และไดรบเงนบำเหนจจากการจายเงนปนผลสำหรบผลการดำเนนงาน งวดหลงของป2549ตามระยะเวลาการดำรงตำแหนงกรรมการ

(2)ศ.ดร.ไพรชธชยพงษไดรบแตงตงเปนกรรมการธนาคารเมอวนท28มถนายน2550

ศ.คณหญงสชาดากระนนทน มผลประโยชนตอบแทนในฐานะกรรมการเปนจำนวนเงน924,000บาทกรรมการตรวจสอบ เปนจำนวนเงน660,000บาทและเงนบำเหนจจำนวน1,240,360บาท

ศ.ดร.ยงยทธยทธวงศ(1) มผลประโยชนตอบแทนเปนเงนบำเหนจจำนวน426,355บาท

Mr.CharlesL.Coltman,lll มผลประโยชนตอบแทนในฐานะกรรมการเปนจำนวนเงน924,000บาท และเงนบำเหนจจำนวน1,240,360บาท

ดร.อภชยจนทรเสน มผลประโยชนตอบแทนในฐานะกรรมการและทปรกษากฎหมาย เปนจำนวนเงน4,884,000บาทและเงนบำเหนจจำนวน1,240,360บาท

Ms.ElizabethSam มผลประโยชนตอบแทนในฐานะกรรมการเปนจำนวนเงน924,000บาทกรรมการตรวจสอบ เปนจำนวนเงน660,000บาทและเงนบำเหนจจำนวน1,240,360บาท

นายฉายศกดแสง-ชโต มผลประโยชนตอบแทนในฐานะกรรมการเปนจำนวนเงน924,000บาท กรรมการทรพยากรบคคลและกำหนดอตราคาตอบแทนเปนจำนวนเงน264,000บาท กรรมการกำกบดแลกจการเปนจำนวนเงน264,000บาท และเงนบำเหนจจำนวน1,240,360บาท

ดร.ชวนทธมมนนทกล มผลประโยชนตอบแทนในฐานะกรรมการเปนจำนวนเงน924,000บาท ประธานกรรมการทรพยากรบคคลและกำหนดอตราคาตอบแทนเปนจำนวนเงน396,000บาท และเงนบำเหนจจำนวน1,240,360บาท

ศ.ดร.ไพรชธชยพงษ(2) มผลประโยชนตอบแทนในฐานะกรรมการเปนจำนวนเงน462,000บาท


2.คาตอบแทนอน 1) คาตอบแทนกรรมการ:ไมม 2) คาตอบแทนของทปรกษาคณะกรรมการ:ไมม 3) คาตอบแทนผบรหาร:ทประชมวสามญผถอหนครงท1/2542ของธนาคารไดมมตอนมตใหธนาคารออกและเสนอขายใบสำคญแสดงสทธทจะซอหนสามญของธนาคารจำนวน50,000,000หนวยใหแกพนกงานของธนาคารยกเวนพนกงานทเปนกรรมการภายในระยะเวลาโครงการ3ปโดยคณะผรบมอบอำนาจจากผถอหนหรอบคคลทไดรบมอบหมายจากคณะผรบมอบอำนาจจากผถอหนจะเปนผพจารณาจดสรรจำนวนใบสำคญแสดงสทธในแตละโครงการใหกบพนกงานโดยพจารณาตามความสามารถและศกยภาพของพนกงานแตละรายและพจารณาจดสรรจำนวนใบสำคญแสดงสทธในแตละโครงการ ใบสำคญแสดงสทธดงกลาวเปนชนดระบชอผถอและหามเปลยนมอมราคาเสนอขายหนวยละ0บาท(ศนยบาท)ใบสำคญแสดงสทธ1หนวยมสทธซอหนสามญได1หนในราคา30บาทมลคาทตราไวหนละ10บาทธนาคารไดขออนมตเสนอขายใบสำคญแสดงสทธในโครงการท1จำนวน18,500,000หนวยโครงการท2จำนวน5,000,000หนวยโดยมผถอใบสำคญแสดงสทธซอหนสามญทใชสทธแลวในโครงการท1จำนวน12,848,720หนวยและโครงการท2จำนวน2,911,580หนวย ธนาคารไดขออนมตเสนอขายใบสำคญแสดงสทธในโครงการท3ซงเปนครงสดทายของโครงการจำนวน26,500,000หนวยโดยจดสรรใหแกพนกงานในเดอนธนวาคม2545จำนวน26,490,560หนวยซงสามารถใชสทธไดครงแรกในวนท30ธนวาคม2546และครงสดทายในวนท30ธนวาคม2550โดยการเสนอขายใบสำคญแสดงสทธในโครงการท3นไดมการเปลยนแปลงขอกำหนดและเงอนไขของโครงการตามมตทประชมผถอหนครงท90เมอวนพธท3เมษายน2545ทผานมา2ประการคอ 1.ปรบราคาการใชสทธจากเดมหนละ30บาทเปนราคาตลาดเฉลยถวงนำหนก5วนทำการกอนวนเสนอขายซงเทากบ27.82บาทตอหน 2.ปรบกำหนดการใชสทธจากเดมปละ2ครงเปนปละ4ครงในระหวางอายของใบสำคญแสดงสทธฯณวนทำการสดทายของเดอนมนาคมมถนายนกนยายนและธนวาคม

ผบรหารของธนาคารไดรบการจดสรรใบสำคญแสดงสทธฯโครงการท3คดเปนรอยละ11.28ของจำนวนใบสำคญแสดงสทธฯทจดสรรโดยณวนท31ธนวาคม2550มผถอใบสำคญแสดงสทธซอหนสามญทใชสทธแลวในโครงการท3จำนวน24,405,176หนวยรวมใบสำคญแสดงสทธซอหนสามญทใชสทธแลวทง3โครงการจำนวนทงสน40,165,476หนวย นอกจากนนในป2550ธนาคารไดจายเงนสมทบกองทนสำรองเลยงชพทสมทบใหผบรหารระดบรองกรรมการผจดการขนไปรวมทงสน9คนเปนเงนรวมทงสน3,402,000บาท

5.7การพฒนากรรมการและผบรหาร เพอเพมประสทธภาพในการปฏบตหนาทของคณะกรรมการธนาคารมนโยบายสนบสนนใหกรรมการผบรหารและผปฏบตดานการกำกบดแลกจการของธนาคารเขารวมสมมนาและอบรมหลกสตรทเปนประโยชนตอการปฏบตหนาทตามแผนทกำหนดไวกบสถาบนสงเสรมกรรมการบรษทไทย(IOD)ตลาดหลกทรพยแหงประเทศไทยหรอสถาบนอสระอนๆเพอใหมการปรบปรงการปฏบตงานอยางตอเนองและนำความรมาใชประโยชนกบธนาคารตอไป สำหรบกรรมการทไดรบแตงตงใหมธนาคารจดใหมการปฐมนเทศหรอใหขอมลเพอไดรบทราบบทบาทหนาทและความรบผดชอบรวมทงขอมลเกยวกบธนาคารคำชแจงเกยวกบพนธะทางกฎหมายและระเบยบขอบงคบทเกยวของในฐานะกรรมการบรษทจดทะเบยนขอบงคบของคณะกรรมการคณะตางๆนโยบายทสำคญของธนาคารและคมอกรรมการสถาบนการเงนซงเปนกระบวนการเพอสรางความเขาใจแกกรรมการเกยวกบบทบาทหนาทของกรรมการและการประกอบธรกจของธนาคาร นอกจากนคณะกรรมการธนาคารไดพจารณาใหความเหนชอบแผนพฒนาผบรหารและแผนการสบทอดตำแหนงประธานเจาหนาทบรหารกรรมการผจดการและผบรหารระดบสงเมอถงคราวจำเปนและใหมการทบทวนรายชอผทอยในเกณฑทจะไดรบการพจารณาอยเสมอ


นโยบายการจายเงนปนผล

ในการพจารณาจายเงนปนผลธนาคารจะคำนงถงผลประกอบการและผลตอบแทนของผถอหนในระยะยาวทงนการจายเงนปนผลจะเปนไปตามขอบงคบของธนาคารขอ32ซงสรปสาระสำคญคอหามจายเงนปนผลจากเงนประเภทอนนอกจากเงนกำไรในกรณทธนาคารมยอดขาดทนสะสมอยหามมใหจายเงนปนผล เงนปนผลใหแบงตามจำนวนหนหนละเทาๆกนโดยการจายเงนปนผลตองไดรบอนมตจากทประชมผถอหนคณะกรรมการอาจจายเงนปนผลระหวางกาลใหแกผถอหนเปนครงคราวไดเมอเหนวาธนาคารมผลกำไรสมควรพอทจะทำเชนนนและรายงานใหทประชมผถอหนทราบในการประชมคราวตอไป การจายเงนปนผลตองเปนไปตามทกฎหมายกำหนดกลาวคอผถอหนทถอหนหรอมหนของธนาคารไมวาทางตรงหรอทางออมเกนกวาอตราทกฎหมายกำหนดธนาคารจะจายเงนปนผลหรอผลตอบแทนอนใดใหแกผถอหนดงกลาวตามจำนวนหนสวนทเกนไมไดนอกจากนตามประกาศธนาคารแหงประเทศไทยเรองสนทรพยทไมมราคาหรอเรยกคนไมไดและสนทรพยทสงสยวาจะไมมราคาหรอเรยกคนไมไดของธนาคารพาณชยกำหนดวาในระหวางทธนาคารยงไมไดตดสนทรพยทไมมราคาหรอเรยกคนไมไดออกจากบญชหรอยงกนเงนสำรองสำหรบสนทรพยทสงสยวาจะไมมราคาหรอเรยกคนไมไดครบจำนวนธนาคารจะจายเงนปนผลหรอเงนตอบแทนอนใดแกผถอหนมไดและหนงสอธปท.สนส.(31)ว.1729/2546เรองนโยบายการจายเงนปนผลของธนาคารพาณชยลงวนท28กรกฎาคม2546ซงกำหนดวาธนาคารไมควรนำกำไรทยงไมเกดขนจรงหรอไมมกระแสเงนสดรบจรงมาใชในการจายเงนปนผลและไมควรนำกำไรทเกดจากการขายทรพยสนทมไดมการซอขายจรงซงมผลทำใหธนาคารมกำไรสงกวาหรอขาดทนตำกวากรณปกตมาใชในการจายเงนปนผล

• นโยบายการจายเงนปนผลของธนาคาร • นโยบายการจายเงนปนผลของบรษทยอย ธนาคารไมไดกำหนดอตราสวนในการจายเงนปนผลของบรษทยอยใหธนาคารไวแตอยางใดโดยขนอยกบผลประกอบการของแตละบรษท การจายเงนปนผลของบรษทยอยใหกบธนาคารเปนไปตามขอบงคบของบรษทเรองการจายเงนปนผลซงตองไดรบมตจากทประชมใหญผถอหนและสามารถจายเปนการเฉพาะคราวไดโดยการจายเงนปนผลบรษทตองมกำไรพอสมควรกรณขาดทนหามมใหจายเงนปนผลจนกวาจะแกไขจนไมขาดทนแลวนอกจากนการจายเงนปนผลจะตองมการกนเงนสำรองไวอยางนอยหนงในยสบ(1/20)ของกำไรจนกวาทนสำรองจะมจำนวนหนงในสบ(1/10)ของจำนวนทนของบรษท


Documents

การกำกับดูแลกิจการ · 196รายงานประจำปี 2550. รายงานประจำปี 2550197 5. ระหว่างการประชุม