cartilha_-_cartÃ£o_bndes[1]

7/25/2019 cartilha_-_carto_bndes[1]

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Como as micro, pequenas e mdiasempresas podem se beneficiarCARTO BNDES

Braslia

2009


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2009. CNI Confederao Nacional da Indstria.Qualquer parte desta obra poder ser reproduzida, desde que citada a fonte.

CNIConselho Temtico Permanente da Micro e Pequena Empresa COMPEMUnidade de Pesquisa, Avaliao e Desenvolvimento PAD

Unidade de Poltica Econmica PEC

CNI Servio de Atendimento ao Cliente SAC

Confederao Nacional da Indstria Tels.: (61) 3317-9989 / 3317-9992

Setor Bancrio Norte [email protected]

Quadra 1 Bloco C

Edifcio Roberto Simonsen

70040-903 Braslia DF

Tel.: (61) 3317- 9001

Fax: (61) 3317- 9994

http://www.cni.org.br

FICHA CATALOGRFICA

C748c

Confederao Nacional da Indstria.Carto BNDES: como as micro, pequenas e mdias empresas podem

se beneficiar / Confederao Nacional da Indstria. Braslia, 2009.24 p. : il.

1 Micro, Pequenas e Mdias Empresas 2. Carto BNDES I. Ttulo

CDU: 65.07


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445

10

1313

19

2021

1 O que o Carto BNDES?......................................................3

2 Quem pode ter o Carto BNDES? ..........................................3

3 Como funciona o Carto BNDES? ..........................................3

4 Quais so os bancos emissores? ...........................................45 Quais so as condies financeiras?......................................4

6 Como obter um Carto BNDES? ............................................5

7 Como efetuar uma compra com o Carto BNDES? ............10

8 Como o financiamento pago? ...........................................139 O que pode ser financiado? .................................................13

10 Quem pode ser fornecedor no Portal de Operaes

do Carto BNDES? .............................................................19

11 Quais so as vantagens de ser um fornecedor? ...............2012 Como solicitar o credenciamento para ser fornecedor? ...21

SSumrio


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1

O que o Carto BNDES?

O Carto BNDES, criado pelo Banco Nacional deDesenvolvimento Econmico e Social (BNDES),

um instrumento de crdito para as micro, pequenase mdias empresas financiarem bens de capital,insumos e servios selecionados.

1 ?

2Quem pode ter o Carto BNDES?

Empresas com faturamento bruto anual de at

R$ 60 milhes, desde que estejam em dia com o INSS,FGTS, tributos federais e RAIS, alm de no possuirrestries na SERASA, SPC e/ou Banco Central.2

33Como funciona o Carto BNDES?

CARTO BNDES

As compras dos produtos/servios soefetuadas por meio do Portal do CartoBNDES, de fornecedores cadastrados(www.cartaobndes.gov.br).

O Carto BNDESno funciona comoum carto de crditoconvencional.


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5Quais so as condies financeiras?

Limite de crditode at R$ 500 mil por carto, por

banco emissor*;

Prazo de parcelamentode 3 a 48 meses, sendoque para prazo igual ou superior a 4 meses a parcelamnima de R$ 100,00 (O simulador de crditoexistente no Portal j apresenta as opes deparcelamento disponveis para o valor da transaopretendido)*;

Taxa de jurosprefixada informada mensalmente napgina inicial do Portal, sendo de 1,00% a.m. emjulho de 2009; e

Alquota de IOFde 0%.

5 $

* A Caixa Econmica Federal possui limite de R$ 250 mil e

condies de pagamento de 12, 24 ou 36 parcelas.

Quais so os bancos emissores?

Atualmente, os bancos emissores so: Banco doBrasil, Bradesco e Caixa Econmica Federal, por meiodas bandeiras Visa e Mastercard.

$

44


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6Como obter um Carto BNDES?

1 ETAPA: CADASTRO NO SITEDO CARTO BNDES

Acesse o Portal do Carto BNDES1) :(www.cartaobndes.gov.br) e faa seu cadastro,clicando nolinkSolicite seu Carto BNDES.6

Na pgina seguinte, preencha o formulrio com2)as seguintes informaes:

CNPJ da empresa;

Tipo de capital controlador (nacional, nacionalcom participao estrangeira ou nacional comcontrole estrangeiro); e

Cdigo CNAE Fiscal constante do Carto CNPJemitido pela Receita Federal.

Digite apenas os nmeros, sem hifens ou barras.


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Escolha o banco que emitir o carto.3)

Leia as clusulas contratuais.4)

Para facilitar a aprovao futura de crdito, d prefernciaao banco com maior movimentao pela empresa ouque j possua histrico de crdito contratado. Caso aindano possua conta no banco, possvel prosseguir coma solicitao do CartoBNDES enquanto suaconta providenciada.


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Aps clicar em aceito, hora de inserir as seguintes5)informaes:

Dados bancrios da empresa agncia e nmero daconta da empresa no banco em questo;

Razo social;

Nome fantasia;

Data de incio de atividade;

Faturamento bruto anual;

Endereo de correspondncia;

Contato para solicitao do carto; e

Nome do usurio master. Ele o responsvel pelasinformaes fornecidas ao BNDES e pelo cadastrode outros usurios que tambm podero comprar emnome da empresa.

Ao finalizar o processo de cadastramento, a solicitao encaminhada automaticamente para o banco indicado. Nocaso do Bradesco, clique em veja a proposta e imprimaesse documento paraapresentao na agnciabancria.


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2 ETAPA: AGNCIA BANCRIA

Dirija-se agncia do banco escolhido portando osdocumentos exigidos, que variam de banco para banco.Disponibilizamos um check listde alguns documentos naspginas 23 e 24. Tenha em mos essa lista quando entrar emcontato com seu gerente.

Caso no possua conta no banco, siga os procedimentosabaixo:

Banco do Brasil: Ligue para 0800-979-0909 e saiba

a qual agncia voc dever se dirigir;Caixa Econmica Federal: A rea de telemarketingdo banco entrar em contato com o representantepara agendar a visita de um gerente. Casonecessrio, ligue para 0800-726-0101 e informe-sesobre qual a agncia mais prxima de sua empresa;

Bradesco: Ligue para 0800-704-8383 e informe-se

sobre qual a agncia mais prxima de sua empresa.

Informe-se com o gerentedo banco escolhido sobreos documentos necessrios contratao do CartoBNDES.


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Em pesquisas com empresrios, percebe-se queno h muito interesse por parte de alguns gerentesem conceder essa linha de crdito, visto que existemoutras linhas que financiam os mesmos produtos ataxas de juros mais altas e, portanto, mais lucrativaspara a instituio.

No entanto, a emisso do carto um direito daempresa desde que aprovado pela anlise de crditodo banco. A exigncia de contratao de outras linhasde crdito com taxas de juros mais altas para que ocarto possa ser emitido entendida como vendacasada, o que proibido pelas normas do BancoCentral. Caso o direito

de sua empresa no sejagarantido, reclame naouvidoria da instituioou no Banco Central(www.bcb.gov.br).

O banco realizar uma anlise de crdito da empresa paraverificar qual sua capacidade de pagamento e calcular o valora ser liberado no carto (o valor mximo de crdito R$ 500 mil).

Aprovado o crdito, o banco emitir o contrato e o carto. O prazomdio para recebimento do carto de 15 dias.


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7Como efetuar uma compracom o Carto BNDES?

7 As compras devem ser feitas pelo usuriomasterou porusurios cadastrados. O usuriomaster quem fez o cadastroda empresa no Portal.A compra pode ser feita de duas maneiras: direta e indireta.A direta o caso em que o preo do produto est disponvel

no Portal. J a indireta o caso em que, no lugar do preo doproduto, consta a informao Contactar Fornecedor.

COMPRA DIRETA

A compra feita exclusivamente por meio do Portal.

Acesse o Portal;

Faa o

logindigitando o CNPJ da empresa, nome do usurioe senha nos locais apontados pela figura ao lado;

Abra a lista de produtos;

Escolha o produto;

Defina o nmero de parcelas do financiamento e a quantidade

do produto;Informe o nmero e a data de

validade do carto;

Conclua a operao.


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A empresa compradora noprecisa entrar em contato com

o fornecedor.

O fornecedor, ao receber o pedido via sistema, emite a notafiscal e providencia a entrega do produto ou a realizao do

servio. Para receber seu pagamento, ele informar os dadosnecessrios no Portal.


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COMPRA INDIRETA

O processo de compra iniciado fora do Portal, por meiodo contato com o fornecedor, permitindo, neste caso, a

negociao de preos. possvel consultar a relao defornecedores e sua forma de contato na guia Rede deFornecedores Credenciados no Portal do Carto.

Quando preo e quantidade estiverem acertados, o compradorpassa seu pedido com as informaes necessrias paraemisso da nota fiscal e para o dbito no carto: CNPJ, nmerodo carto, data de validade do carto, nome do usuriomaster

e nmero de parcelas.O restante do processo realizado pelo fornecedor. Ele iracessar o Portal e informar os dados da empresa compradora,bem como valor, quantidade e prazo negociados.

Para o fornecedor, no existe diferena no recebimento

via Carto BNDES ou via carto de crdito convencional. Ofornecedor recebe o valor integral da compra 30 dias aps

efetuar a operao, descontada a taxa de administrao

da bandeira do carto de crdito.

O parcelamento da compra responsabilidade da

instituio financeira e do

BNDES. Como o valor a sercreditado para o fornecedor

integral, a cobrana

diferenciada em funo do

parcelamento indevida.


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8Como o financiamento pago?

Assim como em um carto de crdito convencional, aempresa receber um extrato mensal com o histrico decompras e pagamentos.

Os valores referentes s prestaes sero debitadosautomaticamente na conta da empresa, em datapreviamente estabelecida com a instituio financeira.

8O que pode ser financiado?

O Carto BNDES pode ser utilizado para aquisio deprodutos (desde que tenham ndice de nacionalizaode no mnimo 60%, com a exceo descrita abaixo), eservios autorizados.

Hoje, cerca de 110 mil itens esto disponveis para

compra no Portal.

99Para a indstria de confeces, h a exceo comrelao ao ndice de nacionalizao, visto que algumasmquinas desse setor so importadas. Assim,especificamente para o setor de confeces, existem

equipamentos importadospassveis de financiamento.Consulte os produtos dosetor listados no Portaldo Carto BNDES paraverificar se a mquinadesejada est disponvel.


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Continua...

Mquinas e equipamentos

Agropecurios, mquinas e equipamentos;

Alimentos, mquinas e equipamentos para indstria ecomrcio de;

Automao comercial, equipamentos para;

Bombas, vlvulas e motores;

Cabines para pintura;

Calados (fabricao e reparo), mquinas para;

Combustveis (fabricao, armazenagem e distribuio),equipamentos e acessrios para;

Comunicaes e telecomunicaes, equipamentos para;

Confeco e vesturio, mquinas e equipamentos para a

indstria de;

Construo civil, mquinas, equipamentos e acessriospara;

Couros (beneficiamento e costura), mquinas e aparelhospara;

Embalagem, mquinas e equipamentos para;

Energia eltrica (distribuio e gerao), mquinas eequipamentos para;

Esttica, equipamentos e acessrios para;

Grficas, mquinas e equipamentos para indstrias;

Informtica, equipamentos de;

ITENS QUE PODEM SER FINANCIADOS


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Kit GNV;

Laboratrio, ensaio, pesquisa e medio, mquinas eequipamentos de;

Laboratrios de anlises clnicas, equipamentos para;

Laboratrios fsicos, qumicos e biolgicos, equipamentospara;

Lavagem e limpeza, mquinas e equipamentos para;

Logstica (transporte, movimentao e armazenagem),equipamentos e acessrios de;

Mquinas operatrizes;

Mdico-hospitalares e veterinrios, equipamentos;

Odontolgicos, equipamentos;

Papel e celulose, mquinas e equipamentos para aindstria de;

Plsticos e borrachas, mquinas para;

Reciclagem, equipamentos para;

Refrigerao, ventilao e exausto, equipamentos de;

Radiologia e diagnstico por imagem, equipamentos para;

Segurana, mquinas, equipamentos e acessrios para;

Siderurgia e metalurgia, mquinas e equipamentos para a;

Sistemas de controle de processos;

Txtil, mquinas e equipamentos para a indstria;

Uso geral, mquinas, equipamentos e acessrios de;

Continua...

...Continuao


18/2816

Continua...

...Continuao

Veculos automotores (instalao, converso, reparo emanuteno), equipamentos para; e

Vidro e outros minerais, mquinas e equipamentos paraindstria de.

Insumos

Autopeas para nibus, caminhes, tratores, mquinasagrcolas, industriais e rodovirias;

Construo civil (materiais), desde que qualificados nos

Programas Setoriais da Qualidade (PSQ), no mbito doPrograma Brasileiro da Qualidade e Produtividade doHabitat (PBQP-H) ou que apresentem certificao noSistema Brasileiro de Avaliao da Conformidade (SBAC);

Couro e calados, insumos para o setor de;

Embalagens, insumos para o setor de;

Laminados de ao e outros metais;Moveleiro, insumos para o setor;

Materiais diversos, artefatos e revestimentos de;

Panificao (farinha de trigo), insumos para;

Papel para impresso de livros;

Pneus para nibus, caminhes, tratores, mquinasagrcolas, industriais, rodovirias e de motocicletas,quadriciclos e triciclos at 250cc;

Resinas;

Rochas ornamentais, insumos para o setor de; e

Txtil, insumos para o setor.


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Mveis, acessrios e outros artigos

Bens para o setor cultural;

Brinquedos para construo;

Brinquedos educativos e para playgrounds;

Brinquedos de rodas;

Carrossis, balanos e outros brinquedos;

Cultura fsica e ginstica, artigos e equipamentos para;

Esportivos, equipamentos;

Exposio de mercadorias, acessrios para;

Fins comerciais, mveis e acessrios para;

Grama sinttica;

Lousas e quadros para escrever ou desenhar;

Medicina, cirurgia, odontologia, veterinria e farmcia,mobilirio para;

Softwares; e

Tnis de mesa, artigos e equipamentos para.

Servios autorizados

Acreditao, no caso de hospitais e demais instituiesde sade, desde que sejam servios prestados segundoos padres reconhecidos pela Agncia Nacional de SadeSuplementar ANS; e

Avaliao de conformidade (calibrao, certificaes,ensaios laboratoriais) prestada por entidades acreditadaspelo INMETRO ou por outras instituies federais;

Continua...

...Continuao


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Fabricao de CD udio e DVD gravados, de produonacional; e

Impresso de livros.

Servios de inovao tecnolgica*

Aquisio de conhecimentos tecnolgicos etransferncia de tecnologia, desde que averbados noINPI;

Avaliao de software (CMMI, MEDE-PROS e MPS.BR);

Avaliao de viabilidade e pedido de registro depropriedade intelectual no Instituto Nacional de PropriedadeIntelectual (INPI);

Desenvolvimento de embalagens;

Design, ergonomia e modelagem de produto;

Extenso tecnolgica;

Projeto de experimento;

Prototipagem;

Resposta tcnica de alta complexidade;

Servios tcnico-especializados em eficincia energticae impacto ambiental; e

SIBRATEC extenso tecnolgica.

...Continuao

* Opes adicionadas em julho de 2009, ainda em processo de

credenciamento de fornecedores.


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As empresas de qualquer porte, fabricantes de bens einsumos de setores autorizados pelo BNDES e que tenhamndice de nacionalizao mnimo de 60%;

Distribuidores tambm podem ser fornecedores, desde queindicados por fabricante(s) credenciado(s). Nesse caso, ofabricante se cadastra como fornecedor no Portal e indicaquem autorizado a ser distribuidor. Os distribuidores secadastram no Portal da mesma forma, mas operam osprodutos autorizados pelo fabricante. No h necessidadede exclusividade, podendo haver vrios distribuidores de um

mesmo produto;Instituies que prestam servios de avaliao deconformidade, desde que acreditadas pelo INMETRO ou poroutras instituies federais;

Instituies que prestam servios de acreditao, no caso dehospitais e demais instituies de sade, segundo os padresreconhecidos pela Agncia Nacional de Sade Suplementar

ANS;

Quem pode ser fornecedor no Portalde Operaes do Carto BNDES?

1010

Seja um fornecedorpara compras com oCarto BNDES.


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Fabricantes de materiais para construo civil, desde queseus produtos estejam qualificados nos Programas Setoriaisda Qualidade (PSQ), no mbito do Programa Brasileiro daQualidade e Produtividade do Habitat (PBQP-H), do Ministriodas Cidades (www2.cidades.gov.br/pbqp-h/index.php) oucertificados por um Organismo Certificador de Produtos (OCP)acreditado pelo INMETRO;

No caso especfico dos produtos importados autorizadosa operarem com o carto, o cadastramento do distribuidor operacionalizado de forma diferente, diretamente como BNDES. Para outras informaes, entre em contato pelo

nmero 0800-702-6337 (dias teis, das 8h s 20h); e

Os fornecedores passveis de credenciamento para osservios de inovao sero as Instituies Cientficas eTecnolgicas (ICTs) e as Entidades Tecnolgicas Setoriais(ETS), que atendam critrios pr-estabelecidos pelo BNDES.Para outras informaes, entre em contato pelo nmero0800-702-6337 (dias teis, das 8h s 20h).

Financiamento em at 48 meses, liberado automaticamente para o cliente;

Garantia de recebimento da venda, em 30 dias, com asegurana tpica dos cartes de crdito;

Reduo do comprometimento do capital de giro prprio; e

Exposio gratuita do seu catlogo de produtos no Portal

www.cartaobndes.gov.br.

Quais so as vantagens de ser umfornecedor?1111


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No Portal de Operaes do Carto BNDES(www.cartaobndes.gov.br), clique, no menu esquerda,na opo Seja um Fornecedor Credenciado.

Como solicitar o credenciamentopara ser fornecedor?

1212

Na sequncia, leia as informaes exibidas nessa tela e,caso a empresa seja passvel de credenciamento comofornecedora no Portal de Operaes, clique no botoAvanar.

Informe o CNPJ da empresa fabricante, digitando apenasos algarismos, o cdigo CNAE Fiscal referente atividadeeconmica da empresa e clique no boto Avanar.

A seguir, so apresentadas as Normas de Utilizao doPortal de Operaes do BNDES. Aps ler o regulamento,

para prosseguir com a solicitao de credenciamento comofornecedor clique no boto Aceito.


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Na nova tela, escolha a(s) Afiliadora(s) (Visanet e/ou Redecard) epreencha o formulrio da Proposta de Afiliao. Em seguida,clique no boto Avanar. Confira os dados preenchidos noformulrio da proposta e, caso estejam corretos, clique no botoAvanar.

Sugerimos a solicitao de afiliao tanto na Visanet como naRedecard, para que a empresa tenha a possibilidade de venderseus produtos aos clientes portadores do Carto BNDES detodos os bancos emissores.

Para tanto, entre em contato diretamente com as afiliadoras:

Visanet: 4002-5600 (Capitais e regies metropolitanas) ou0800-570-4600 (Demais Localidades); e

Redecard: 4001-4433.

Informaes adicionais

Visite o posto de informaes do BNDES na federao dasindstrias de seu estado. Consulte tambm os manuais oficiais eo detalhamento das categorias de produtos no Portal do CartoBNDES (guias Manuais e Categorias de Produtos emwww.cartaobndes.gov.br), ou fale diretamente com o BNDESpelo telefone 0800-702-6337 (dias teis, das 8h s 20h).

Sua opinio importante!Envie sugestes para o aperfeioamento do Carto BNDESao Conselho Temtico Permanente da Micro e PequenaEmpresa - COMPEM ([email protected]). Sua proposta serencaminhada aos responsveis pelo Carto BNDES. Tambm sobem-vindas sugestes para o aperfeioamento desta cartilha.


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Documentos bsicos Exigido Ok

Comprovante de inscrio no CNPJ

Estatuto ou contrato social, acompanhado da ltimaalterao

Atas de eleio da diretoria em exerccio ou conselho deadministrao

Declarao Simplificada para empresa optante SIMPLES

ou DIPJ

Declarao (modelos n 1 e 2 na tela de envio daproposta de solicitao do Carto BNDES) de no estardescumprindo a penalidade de embargo de atividade e noter sido notificado de qualquer sano restritiva de direito

Termo de Adeso ao Regulamento do Carto BNDES(disponvel tambm na tela de envio da proposta)

Balano patrimonial dos dois ltimos exerccios

IRPF ou declarao de isento dos scios

Documento de Identidade e CPF dos scios

Certido Conjunta de Dbitos relativos a TributosFederais e Dvida Ativa da Unio

(www.receita.fazenda.gov.br)

Certido de Regularidade do FGTS (www.caixa.gov.br)

Certido Relativa a Contribuies Previdencirias(www.receita.fazenda.gov.br)

Comprovante de regularidade da RAIS

DARF relativo ao parcelamento PAES

Continua...

Check listde documentos


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Outros documentos Exigido OK

...Continuao


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Confederao Nacional da Indstria CNI

Armando de Queiroz Monteiro NetoPresidente

Conselho Temtico Permanente da Micro e Pequena Empresa COMPEM

Lucas Izoton VieiraPresidente

Diretoria Executiva DIREX

Jos Augusto Coelho FernandesDiretor

Rafael Esmeraldo Lucchesi RamacciottiDiretor de Operaes

Marco Antonio Reis Guarita

Diretor de Relaes Institucionais

CNIUnidade de Pesquisa, Avaliao e Desenvolvimento PAD

Renato da FonsecaGerente-Executivo

Unidade de Poltica Econmica PECFlvio Castelo Branco

Gerente-Executivo

Equipe TcnicaDanilo Csar Cascaldi GarciaRenato da FonsecaSuzana Squeff Peixoto Silveira

Adriana Ribeiro

Ncleo de Editorao da CNIProduo Editorial

Alisson Augusto Costa dos SantosEditorao

SUPERINTENDNCIA DE SERVIOS COMPARTILHADOS SSCrea Compartilhada de Informao e Documentao ACIND

Renata LimaNormalizao

Maria da Penha Oliveira DutraReviso Gramatical

Daniela Rodrigues MoreiraProjeto Grfico


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Confederao Nacional da Indstria

www.cni.org.br

Documents

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