Upload
others
View
1
Download
0
Embed Size (px)
Citation preview
How digital can you go?
Alex Schipper & Frank Heijster
Een financieel plan voor elke Private Banking klant van ING
Rotterdam, 5 maart 2020
2
Alex Schipper
Frank Heijster
Digitaal beleggingsadvies
• Start samenwerking in 2012
• Introductie digitaal beleggingsadvies in 2014
• Introductie Forward planning in 2016
ING en Ortec
4
• Goal-based beleggen
• Veel gebruik van prognoses
• Korte termijn (12 maanden) voor risicobereidheid
• Lange termijn (beleggingshorizon) voor beleggingsprofiel
• Doelkans als hulpmiddel
• Dialoog tussen banker en klant
Digitaal beleggingsadvies
5
Doel
6
Risicobereidheid
7
Beleggingsprofiel
8
Extra inzicht voor inkomensdoelen
9
• Uitgebreide financiële situatie
• Eén doel per beleggingsrekening
• Een vaste periodiek over de hele periode
Feedback van gebruikers
10
De vervolgstap
12
• Het worden van de primaire private bank van onze klanten.
• Voor elke private banking klant een financieel plan.
• De beste financiële planningssoftware bouwen van de wereld.
Doelstelling
13
• State-of-the-art techniek en presentatie
• Modelleren samenspel vermogen, inkomen én BV
• Huidige situatie én toekomst
• Vertalen van dromen naar doelen
• Optimalisaties vertalen naar producten
Uitgangspunten
14
15
Agile werken
Ivoren toren
18
Foto slingerweg de berg op
19
Iteraties
Iteratie 1
22
Iteratie 1
Iteratie 2
24
25
26
Iteratie 3
28
29
30
31
Iteratie 4
33
Iteratie 4
34
35
36
37
38
39
40
De toekomst van digitaal advies
• Andere doelgroepen
• Volledige journey richting productadvies
• Klantinformatie vooraf online invullen
• Online component voor overzicht en inzicht
• Moeten we Forward planning verkopen? (white label)
En wat nu?
42
• It depends!
Personal or digital?
43
Personal or digital?
It depends!