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Juin 2013
La dématérialisation des échanges bancaires SEPA
Normes et formats,
Quels impacts dans les entreprises ? Comment être prêt à temps ?
2
Prologue et son positionnement dans la dématérialisation
L’offre Use It Flow enrichie
Le projet SEPA : évolutions, normes et formats
Les enjeux pour votre entreprise
La migration : Comment s’y prendre ?
Notre offre Use It Flow pour le SEPA
Une affaire type :
L’évolution d’un client Use It Flow
Un nouveau client
Nos références :
Clients
Partenariats
Sommaire
3
Accompagner les entreprises dans leurs projets de changement en leur offrant des solutions de dématérialisation et de traitement des flux d’information
Multicanal
De Bout en Bout (Acquisition, Traitement, Stockage, Diffusion)
Compatibles avec les Standards du Métier
Multifonctions
Le Groupe Prologue
4
Intégrateur et opérateur de
services, Cloud Computing
et télécommunications
Solutions de communication
multicanal
Editeur de solutions de dématérialisation, et Opérateur de SaaS
dans le Cloud
Capital = 12 M€, 230 employés , CA 2012 = 21.5 M€, RN = 2M€
Le Groupe Prologue est éditeur depuis 1986 et Opérateur de SaaS depuis 2009.
Le Groupe Prologue
5
EDI, XML, PDF, Flux métier, Fax, Emails, SMS, Voix
Workflow
Capture, Scan
RAD/LAD, OCR/ICR
Coffre individuel EDI, XML, PDF, Flux métier, Fax, Emails, SMS, Voix
Acquisition - Documents entrants
Documents sortants
Coffre d’Entreprise
Classement collectif
et par rôle
Archivage Numérique
Légal
Traitement collaboratif
Processus métier
et décisionnel
Papier et/ou
Electronique
Archivage Gestion des documents
Prologue peut intégrer, à la demande, des solutions d’autres partenaires
Use It Flow Enrichi - Chaîne de dématérialisation de bout en bout :
Base de la Solution proposée pour le SEPA
Papier et/ou
Electronique
6
Qu'est ce que le SEPA
SEPA (Single European Payment Area) : Projet de la Communauté Bancaire Européenne S’inscrit dans la continuité du passage à l’euro
Objectif : Mettre en œuvre une gamme unique de moyens de paiement pour l'ensemble des pays européens (transactions nationales et internationales)
Date butoir d’adoption de paiement SEPA : 1er Février 2014
Prologue maîtrise les technologies des flux bancaires
et contribue à de nombreux groupes de travail SEPA
7
Un protocole de communication : EBICS Sécurisé avec signature électronique jointe : EBICS TS
Simple qui s’accompagne d’un double papier ou fax : EBICS T
Un format SEPA : norme XML20022
virement SCT – SEPA Credit Transfert
prélèvement SDD – SEPA Direct Debit
La gestion des mandats de prélèvement et des nouvelles mentions obligatoires : identification du créancier (ICS) & Référence unique de mandat (RUM) Concerne tous les échanges bancaires aussi bien Nationaux qu’Internationaux
La Norme SEPA
Prologue : des offres standards et pérennes
8
RIB pour le national
BIC et IBAN pour l’international
BIC et IBAN pour l’international et le national
IBAN pour l’international et le national
Coordonnées
bancaires
CFONB 320
SEPA de banque à banque
SEPA (XML)
Format de
fichier
Etebac3 – Ebics T
Etebac5 – Ebics TS
Ebics T
Ebics TS Protocole de
transport
Autorisation du débiteur à sa banque
Demande, conservation et gestion des mandats par le créancier
Mandat de
prélèvement
Intégration des données ICS et RUM dans le système de gestion
Evolutions des échanges bancaires 5 évolutions majeures avec le SEPA
Après le 1er février 2014,
tout autre format que SEPA
sera rejeté
9
Les enjeux et impacts du SEPA pour votre entreprise
(1/3)
Enjeux Informatiques :
Vérifier que les données obligatoires, nécessaires au SEPA, soient à
jour dans le système d’information (BIC, IBAN, ICS, RUM, etc…)
Assurer des échanges normés et reconnus de tous les partenaires
externes (clients, fournisseurs, banques)
Préserver la validité des échanges pour le service financier
Organiser la gestion des mandats : acheminement, archivage et
consultation
Coordonner le projet de migration avec les services fonctionnels et
informatiques de l’entreprise
10
Enjeux Financiers :
Centraliser les échanges avec les banques
Eviter l’interruption des échanges financiers nationaux ou
internationaux
Normaliser les virements et remises en banques
Assurer le débit des comptes clients
Raccourcir les dates de valeurs
Mettre à jour des tables correspondances BIC et IBAN dans le système
comptable
Obtenir son identifiant de créancier (ICS) auprès de la Banque de
France
Suivre avec le service administratif le circuit du mandat et les refus
éventuels de prélèvements
Les enjeux et impacts du SEPA pour votre entreprise
(2/3)
11
Enjeux Administratifs / Juridiques :
Amender les conditions de vente et les contrats pour intégrer la notion
de mandat
Définir les codes RUM
Créer le formulaire de mandat dédié aux clients
Relayer l’information auprès des clients
Suivre avec le service financier le circuit du mandat et les refus
éventuels de prélèvements
Les enjeux et impacts du SEPA pour votre entreprise
(3/3)
12
Rendre vos applications compatibles avec la norme SEPA
Valider l’utilisation du protocole de communication EBICS
Respecter les nouveaux formats d’échange avec vos banques
Convertir vos fichiers existants du format CFONB 320 en format SEPA
(XML 20022)
Tester et valider la nouvelle solution avec vos banques
Mettre à jour les bases d’informations clients avec les coordonnées
communes de l’espace européen (BIC et IBAN)
Organiser la gestion des mandats (détails schema slide 15)
Les étapes de votre projet de migration
Prologue accompagne ses clients dans ce projet de transformation critique en tant que partenaire
technologique , intégrateur et opérateur de la plateforme en mode SaaS
13
Plate-forme de services Cloud au centre des échanges Société / Banques
Adaptation du Système
d’information
Optimisation et
Compétitivité
Aide à la compréhension
des besoins Analyse des
processus en place
Adaptation
de l’organisation
14
Créancier Débiteur 3-Archivage
du mandat 1-Proposition de Mandat
4-Demande de
prélèvement (SSD)
avec données du
mandat
5-Demande de
prélèvement
(SSD) avec données du
mandat
6-D
ébit d
e
Com
pte
2-Mandat complété et signé
Banque du créancier Banque du débiteur
Le circuit du mandat : 6 étapes
15
PR
ES
TA
TIO
NS
DE
CO
NS
EIL
Réussir votre migration
« clés en main »
Des échanges standards et
sécurisés
Etre conforme à la
législation avec un éditeur en
contact permanent avec les
banques
Notre offre / Vos bénéfices (1/4)
Etude de l’existant, analyse des
besoins et des fonctionnalités, des
circuits de validation, etc…,
Conseils
Préparation à la conduite de changement
Vous accompagner pour réussir
votre projet de migration
Notre offre Vos benefices
16
Notre offre / Vos bénéfices (2/4)
La gestion du certificat de
signature CERTINOMIS
jointe à l’ordre d’exécution
pour EBICS TS
Exploiter un certificat délivré
par une autorité de
certification reconnue,
fiable et pérenne (Groupe La
Poste)
Accélérer les temps de
traitement et réduire les
litiges liés aux échanges
bancaires.
Un workflow décisionnel et
paramétrable pour suivre le
circuit de validation des
paiements
TE
CH
NO
LO
GIE
Notre offre Vos benefices
17
Garantir la conservation
des documents selon le
format et la durée
règlementaires
Solution d’archivage numérique
et légal pour conserver les
mandats liés aux prélèvements et
tous autres documents
S’adapter au contexte et
choisir les flux le plus
appropriés
La gestion des flux sortants :
Format électronique via
Use it Flow Digiposte
Format Fax via
Use it Messaging
Format papier via la solution avec
l’Imprimerie Nationale
Notre offre / Vos bénéfices (3/4) T
EC
HN
OL
OG
IE
Notre offre Vos benefices
Une plateforme globale pour tous vos
échanges BtoB :
Format papier et/ou électronique,
Factures, liasses fiscales, bulletins salaires etc…
Gérer tous vos documents
entrants, circulants et sortants
18
Les traductions de nombreux
messages bancaires existants
en bibliothèque.
Convertir rapidement tous
vos échanges bancaires :
livraison à temps et sans risque
Vous appuyer sur une équipe
d’experts en prestations de
services
Gestion de projet, MOM, VA,
VSR, conduite de changement
Garantir le suivi de votre
projet à tous les niveaux
Gouvernance
Notre offre / Vos bénéfices (4/4) G
ES
TIO
N D
E P
RO
JE
T
Notre offre Vos benefices
Prologue livre une
solution complète SEPA
Etre prêt à l’échéance SEPA du
1er février 2014
19
Notre Proposition de valeur
Une réponse fonctionnelle, conforme aux normes SEPA et adaptée à votre
contexte
Une solution unique d’échanges avec toutes vos banques
Une mise en œuvre éprouvée : solution technique Prologue testée auprès des
banques
Une solution intégrée à votre système d’information et interopérable avec vos
applications de gestion
Un modèle économique souple : mode SaaS, évolutif en fonction des volumes de
transactions réalisées (mode licence à la demande)
L’accompagnement dans chaque phase du projet
L’appui d’une gouvernance intervenant à tous les niveaux
Le respect des délais et des budgets alloués
Vous permettre de fonctionner conformément aux normes SEPA à
l’échéance du 1er février 2014
Vous accompagner dans un projet de changement sans risque
20
Rôle de Prologue
Cas pratique d’un Groupe International du
secteur du Bâtiment (1/4)
- Traductions CFONB 320 vers SEPA XML 20022
- Documentation technique
- Coordination avec les banques : Banque Palatine, BNP Paribas, Bred, CA CIB-
Calyon, CDN, CIC, Dexia, HSBC, Natixis Banques Pop, SG, LCL, CA Nord de France,
CE Loire Centre
- Mise en œuvre des nouveaux flux
- Pilote réalisé sur une entité et une banque
- Déploiement réalisé par entité et par banque
- Déploiement général
Entité 5 Entité 4 Entité 3 Entité 2 Entité1
Use it Flow
3
Use it Flow
2
Use it Flow
1
10 Banques 13 Banques
38 Flux SEPA - SCT 23 Flux SEPA - SCT
APRES
EBICS
TS
Virements
Nationaux
et Internationaux
= 83 Flux
13 Banques
EB
ICS
TS
Fic
hie
rs C
FO
NB
32
0
AVANT
Objectifs : Mettre en place les virements Nationaux et Internationaux en format SEPA
Transformer les virements CFONB en SEPA Credit transfert (SCT)
Maintenir la continuité des échanges, sans rupture
21
Le périmètre de Prologue en complément de la réalisation technique concerne l’offre d’accompagnement suivante :
Aide à la compréhension des enjeux et à l’analyse des processus en place
Adaptation du Système
d’infiormation
Adaptation de l’organisation
Optimisation et
Compétitivité
Ingénierie de Processus
Projet
SEPA
Favoriser une interprétation
cohérente de la réglementation à
mettre en œuvre
Conduite du changement
Faciliter l’échange d’expérience
permettant la réussite de la migration
Cas pratique d’un Groupe International du
secteur du Bâtiment (2/3)
22
Les prestations de service
Transformation du message virement du format CFONB 320 vers SEPA
XML200222
Mise en service par Prologue comprenant : initialisation du projet, mise en
place du mapping, création des 38 flux, installation, configuration, validation
des liens avec les banques concernées, duplication des flux sur serveur de
backup
Mise en place des 20 flux internationaux
Coordination des distants par Prologue
Coordination projet et qualité
Extension SEPA de la licence Use it Flow
Cas pratique d’un Groupe International du
secteur du Bâtiment (3/3)
23
Un parc d’une centaine de clients, effectuant des échanges bancaires.
Une offre présente dans tous les secteurs d’activités :
L’industrie – le Commerce : Eiffage, Martine Spécialités, Modulo,
Métropolight, IDP Home Vidéo, ECCE, …
La santé : des Centres Hospitaliers, des cliniques, des mutuelles,…
Fondation Hopale, Institut Camille Miret, Union Mutuelle des Cheminots,…
L’habitat social : Emmaüs Habitat - Immobilière 3F Logiseine -
Promocil– UNICIL, de nombreux Opac, des OPH,…
Les Services : Alptis Assurances, CER France Ille & Vilaine, KPMG,
SOGECAP (filiale Société Générale), …des Experts-comptables, des
cabinets d’assurances, …
Nos clients
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Immobilière 3F : « En tant que bailleur social multi-sites le Groupe I3F gère chaque jour une
centaine d’échanges dématérialisés avec de nombreux partenaires : une
vingtaine de banques, la CAF, la MSA et EDF … Immobilière 3F utilise les
solutions Prologue depuis une dizaine d’années et a été séduit par une solution
unique… »
Ils témoignent
25
Nos partenariats et certifications
26
Nous sommes à votre disposition pour tout
complément d’information au
01.69.29.40.01
Notre site web : www.prologue.fr
Nous vous rappelons immédiatement ici
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