Me fit for MiFID?

Beleggingsadvisering voor het intermediair anno 2009

2

Dr. R. de Korte

Ex minister Economische Zaken

Bron: Financieel Dagblad 3 Maart 2009

3

Dutch Securities Institute

10 jaar succesvolle zelfregulering effectenbranche

DSI is de norm in de beleggingsbranche

4

Wat doet DSI?

• Toetsen, bewaken en bevorderen van integriteit en deskundigheid

• Opgericht door de branche

• Stichting zonder winstoogmerk

• Convenant met AFM en De Nederlandsche Bank

5

Wat onderscheidt DSI

• Succesfactor van DSI is het gesloten systeem• Screening op integriteit en deskundigheid• Gedragscode, naleving en handhaving• Referentieverklaringen• Correctie• Tucht en klachtencommissie• KIFID Ombudsman en Beleggingskamer• Club van 100

6

Wie (er)kent DSI?

• Convenant 2003 met AFM

• AFM bevestigt werkwijze van zelfregulering DSI

• DSI geregistreerde voldoet aan Wft eisen van gescreend, integer en deskundig persoon

• De Nederlandsche Bank heeft convenant ook onderschreven

7

DSI raakvlak met intermediair

• Vanaf 1998 groeiende tendens van complexe producten aangeboden door financieel adviseurs, zonder gespecialiseerde beleggingskennis en ervaring.

8

DSI en WFD, Wft en MiFID

• 2004 WFD Beleggen A

• 2006 van WFD - Beleggen A- naar Wft

• 2007 Wft en MiFID

• 2008 MiFID en Nationaal Regime

9

DSI en WFD, WFT, MIFID

• 2004 ontwikkeling register Financieel Adviseur

• 2005 introductie Financieel Adviseur

• 2006 introductie integriteittoets

• 2006 eigen examen Financieel Adviseur

• DSI Register Financieel Adviseur toetst deskundigheid en integriteit. Het voldoet aan alle eisen Wft.

10

MiFID en DSI Financieel Adviseur

• MiFID vereist basisniveau integriteit, beleggingskennis en proceskennis voor het uitbrengen van een passend beleggingsadvies.

• DSI Register Financieel Adviseur was in 2006 de voortrekker van deze eisen.

• Minister Bos en dhr. Kockelkoren zien registers en zelfregulering DSI als de Standaard.

11

Conclusie

• DSI Register Financieel Adviseur voor het intermediair at vermogensopbouw met beleggingscomponenten als integraal onderdeel van financial planning ziet.

12

En anderen met ons….

Bron: AFM Theodor Kockelkoren

13

DSI Bouwwerk

14

Zoom bouwwerk Financieel Adviseur

15

Alternatief voor uw businessmodel

16

DSI PES & Integriteittoets

Pre Employment Screening• Met VIS-toets op ID, diplomacontrole,

faillissementcontrole, VOG en referentiecontrole

Toets Integriteit voor Financiële Dienstverlener

• Met wetgeving, regelgeving, ethiek en praktijkdilemma’s

17

Uitbreiding DSI Registers

DSI integriteittoets en personeelscreening maakt de entree naar de registratie van uw deskundigheid op het gebied van:

• DSI Adviseur Hypotheken Wft• DSI Adviseur Consumptief krediet Wft• DSI Adviseur Verzekeren leven Wft• DSI Adviseur Verzekeren schade Wft

eenvoudig, uniform en communiceerbaar!

18

One Stop Shop

• Vergunning en Assessment

• Stichting Financiële Dienstverlening (StFD)

• Toetsing, bevordering, bewaking van deskundigheid en integriteit

• Dutch Securities Institute (DSI)

19

Integriteit als kernwaarde

• Integriteit als kernwaarde benadrukken voor het terugwinnen van het vertrouwen in kennis en kunde van het intermediair.

• Tegenoffensief voor de media?

20

7 Mifidness Tips voor 2009

Oude Chinese beleggingswijsheid

Begin eenvoudig, het wordt vanzelf ingewikkeld

21

Beleggingstips 2009

Als je niet hoeft te beleggen, dan moet je het vooral niet doen..

22

Beleggingstip 2009

Teaching is selling

Uitleggen aan de klant waarom het voor een goed beleggingsadvies belangrijk is een goed risicoprofiel te maken

(Als je het nu niet goed uitlegt, dan heb je straks wat uit te leggen...)

23

..Ik wil met jou gelukkig worden..….Ik ook met jou schat…

24

Beleggingstips 2009: Denk mee!

Haarlem, 22-02-2009

Geachte heer Zeef,

Met de dagrente onder de 2,5% weet u een ding zeker.....

Haarlem, 22-02-2009

Geachte heer Zeef,

Met de dagrente onder de 2,5% weet u een ding zeker.....

25

Lange rente sinds 1540

Lange rente Nederland 1540 - heden

01234567

8

9101112

131415161718

Instappen tegen het laagste

niveau !

10-jaars rente

februari 20093,1%

26

7,5% Staatslening per 2023

MET HET GROOTSTE RISICO....

27

Beleggingstips 2009: Mens & Machine

28

Beleggingstips 2009: Chinees Herbalanceren

29

Beleggingstips 2009 : Dubbel rendement

• Rendement op de rekening

• Rendement op de relatie

30

31

Stelling en uitdaging

Als uw klant nog niets heeft opgebouwddan heeft hij ook niets verloren....

Wat heb je dan als intermediair te verliezen?

32

Stelling en uitdaging

De aansluiting op de nieuwe groeimarkt !!!

33

Feiten & verwachtingen• Het aantal 40-59 jarigen groeit met 10% per

decennium naar 4,7 miljoen in 2010.

• Deze groep is in staat geld opzij te leggen tussen het 40e en 50e levensjaar.

• Het segment 60 jaar en ouder met vermogens afbouw, groeit tot 3,9 miljoen in 2030.

• Beide groepen samen representeren honderden miljarden aan vermogen.

Bron: McKinsey

34

Uitdaging & Conclusie• Welkom in de nieuwe wereld van vermogensopbouw

en consolidatie van 8,6 miljoen consumenten

• Kies aanbieder met tools voor Intake, Asset Allocatie, Rebalancing en Monitoring

• Definieer risico als noodzakelijke bewegelijkheid

• Communiceer eerst vertrouwen, dan kennis!

35

Etaleer en Registreer..

Welkom in onze registers!

36

• Registratietijd 10 minuten

• Download handouts en formulier op www.dsi.nl