MEĐUNARODNO “PRANJE NOVCA” I PREVARE SA

INSTRUMENTIMA PRVOKLASNIH BANAKA

1. DEFINICIJA I FAZE “PRANJA NOVCA”

• “pranje novca” se definiše kao pokušaj da se prikrije prihod iz ileg. izvora i da se uključi u legalne fin. tokove

• tri su faze “pn”: ( 500 mlrd usd godišnje - 25% cena trans.)• polaganje novca - na redovan račun (uz dnevni pazar)• raslojavanje - odvajanje “opr. novca” na druge račune• integracija - obav.legalnih trans.- npr. kup.nekretnina• (opran novac se može preneti i u of šor zemlje - por.raj)

2. DELATNOSTI U KOJIMA SE NOVAC PERE

Delatnosti kroz koje se novac pere su:

• naftne kompanije, elektroprivreda• igre na sreću, kockarnice, šou biznis, bordeli• velike sportske manifestacije• kroz proces privatizacije (novac stiže iz ostvr. zemalja)• poseban hit “sektor osiguranja”- osig. uz velike premije• negativni efekti za bonitet zemlje u njenu reputaciju

3. MEĐUNARODNA REGULATIVA ZA SPREČAVANJE PRANJA NOVCA

• bečka konvencija - 1988.(konv.un protiv nez.tg.nar. i psihotrop.supst.)

• grupa fatf - radna grupa za finan.postupke - 1989.-40 preporuka• konvencija o pranju novca-strazbur 1990.- doneo savet evrope• direk. eu za spreč. kor.fin sist. u cilju pranja novca-1991.• mere koje se predlažu zemljama su: a)konfisk. imovine od krim,

b)mere za pronalaž.imovine c) davanje potreb. ovlašć. sudovima d) primena nove istražne tehnike e)kvalifik.kriv. dela f)međunarodna saradnja

4. DOMAĆA REGULATIVA I INSTITUCIJE ZA SPREČAVANJE PRANJA NOVCA

• Zakon o spreč. pranja novca i finans. terorizma – iz 2009.• usaglašen sa međunarodnim standardima (i eu)• sankcion. su radnje “pn” a oduzima se imovina steč.krim.• uprava za spr. “pn”-pri min. finan.i finan. obav. služba (fos)• banke, revizori, račun, advokati... su obavezni da prijave• uspostavljena je međunarodna saradnja• bankama se prep. oprez (15.000 € prijava) - compl.officer

5. ULOGA MTK U SPREČAVANJU PREVARNIH RADNJI SA IPB

• MTK osn.1919. ima biro za borbu protiv komerc.kriminala• godišnje prev. radnje sa “ipb”- 5.000 usd (faks, bež.modem...)• prevar. koriste leg. fin.instr. - sert.o dep.,obv, dok akred.• razlozi širenja prevar. radnji:

teško se otkrivaju (mejdof...), naročito na međunarodnim relacijama

žrtve su a) investitori koji traž plasman bioni kojima treba kredit prevarama podležu: naivni i pohlepni (kredibilitet-ključ uspeha)

6.PREVARNE ŠEME

• obavezno su u njima zvanična lica iz banaka• koriste se zvan. legalni instr. - garancije, akreditivi...• ni jedna instititucija nije imuna...un, wb, mmf...• koriste se atr. izrazi “gar.prvokl.banke”, “novac

nekrim.porekla”...• nast. sa adv. kod otvar. žiro rač. “pakovanje” (zlat.poluge)• lažiraju finan. izveštaje o poslovanju, kupuju rejting• nepravilno pozivanje na mtk pravila...icc 3032, icc 3034...

7. DEJSTVO PREVARA NA NEVINA LICA,PREPORUKE MTK BANKAMA

• najviše stradaju naivni i pohlepni• banke moraju obr. pažnju na zem. sa “crvenom zastavicom”• važno je razlikovati investicono od komerc. bankarstva• oprez kod nog klijenta - ”upoznaj svog klijenta”• poštovati bank. procedure-sve proveriti-bank. tajna ?• ne budite suviše servilni-reći “ne”, ne davati vizit karte• ne oklevati sa prijavom sumnjivih lica