MetLife 2018 3. Çeyrek Fon Bülteni · 2018. 11. 12. · Katkı EYF 1,99 Alternatif Katkı EYF 1,37 Likit EYF 2,11 Tahvil Bono Standart E 2,8 Alternatif Standart EYF 2,87 Esnek EYF

Bu Fon Bülteni, DFHG GBB katılımcıları için özel olarak hazırlanmıştır.

MetLife 20183. Çeyrek Fon Bülteni

1/112018 / 3. Çeyrek

Fon BülteniDeğerli Katılımcımız,

Geleceğinizin güvencesi Bireysel Emeklilik Sistemi’nde yatırım aracı seçenekleri olan emeklilik yatırım fonlarımızın performansı ve içeriğiyle ilgili bilgiler bu bültende özet olarak sunulmuştur.

Emeklilik fonları, portföylerindeki varlıkları cari piyasa değerlerine göre değerlemekte olup fon performansları piyasa koşullarını yansıtmaktadır. Birikimlerinizin değeri de günlük olarak piyasa koşullarından etkilenmektedir.

Yatırım yaptığınız fonların risk seviyesine bağlı olarak piyasalardaki yatırım aracı �yat değişimleri nedeniyle hesabınızdaki fon paylarının cari değerinin günden güne değişmesi sistemin doğası gereğidir. Bu değişim bazı günlerde yukarı, bazı günlerdeyse aşağı yönlü olabilecektir. Ödeme tutarınız ve sistemde kalma süreniz de birikim değerlerinizi etkileyen diğer faktörlerdir.

Birikimlerinizi Yönetirken Dikkat Etmeniz Gerekenler Nelerdir?

• Emeklilik fonlarının riskleri birbirinden farklıdır.• Getiriyi sorgularken alınan riskin düzeyini de dikkate almanız gerekir. • Risk kavramından anlaşılması gereken şey “getiri oynaklığıdır”.• Riski düşük fonların getiri oynaklığı düşüktür. Riski yüksek olan fonların getiri oynaklığı yüksektir.• Yatırım alışkanlıklarınıza ve risk pro�linize uygun olan fonları tercih etmenizi tavsiye ederiz.• Uzun vadeli bir sistem olan Bireysel Emeklilik Sistemi’nde birikimlerin değerini ve fon

performanslarını kısa dönemde sorgulamak ve buna göre aksiyona geçmek doğru bir yaklaşım olmayacaktır.

• Bir yılda en fazla 6 kez ile sınırlı olan fon dağılımı değiştirme hakkınızı kullanırken kendi risk seviyenizi ve fonlarımızın risk seviyesini dikkate almanızı öneririz.

• Fon karma değişiklik hakkınızı kullanırken piyasaların yüksek seviyelerde bulunduğu dönemlerde riskinizi azaltmak, piyasaların düşük seviyelerde olduğu dönemlerde de riskinizi artırmak doğru bir strateji olabilir.

• Fon dağılımınızı değiştirme kararını vermeden önce profesyonel destek almak için 0850 222 0 638 (MET) MetLife İletişim Merkezi’ni arayabilirsiniz.

Fon dağılımınızı değiştirme hakkınızı kullanmak istediğinizde her türlü soru ve bilgi için 0850 222 0 638 (MET) numaralı MetLife İletişim Merkezi’ni arayabilirsiniz.

Fonlarımızın strateji, içerik ve performanslarıyla ilgili her türlü detaylı bilgiyi www.metlife.com.tr internet sitemizde emeklilik yatırım fonları sayfasından güncel olarak takip edebilirsiniz.

MetLife e-şube üzerinden birikimlerinizi görüntüleyebilir, sözleşme bilgilerinizi güncelleyebilir, fon değişikliklerinizi anında gerçekleştirebilirsiniz.

2/112018 / 3. Çeyrek

Piyasa Değerlendirmesi - Ocak/Eylül Dönemi

Yılın ilk 9 ayı, özellikle nisan ayından itibaren dolar endeksinin (“DXY”) değerlendiği, dolayısıyla Gelişmekte Olan Ülke (“GoÜ”) piyasalarının baskı altında kaldığı bir dönem oldu. FED’in yıl içerisinde kademeli faiz artışlarına devam etmesi, 2018 için öngörülen faiz artışı adedini 3’ten 4’e yükseltmesi ve güçlü seyreden ABD GSYH büyümesi, doların küresel olarak değerlenmesini destekleyen faktörler oldu. 2017 yılıyla birlikte ABD ve Euro Bölgesi ekonomilerinin senkronize bir şekilde büyümeleri küresel olarak riskli varlıkları desteklemişti. 2018 itibarıyla Avrupa’da ivme kaybı gözlenirken ABD güçlü büyümesini koruyor. Büyümenin ABD lehine olması, hisse senetleri üzerinde de kendini gösterdi ve ABD hisse endeksleri Avrupa endekslerinden pozitif yönde ayrıştı. 2018 itibarıyla korumacı politikaların uygulanmaya başlanmasıyla birlikte, özellikle ABD ve Çin arasında uygulanan gümrük vergileri piyasalar için önemli bir risk olarak öne çıkıyor. FED’in önümüzdeki yıl için olan büyüme tahminini yukarı yönlü güncellemiş olması, korumacı politikaların henüz ABD ekonomisi üzerinde negatif bir etkisi olmadığını göstermekte. Buna karşın küresel olarak kuvvetlenen ABD dolarıyla birlikte “ticaret savaşları” konusu özellikle GoÜ riskli varlıkları için negatif bir senaryo oluşturuyor. ABD’de yükselen en�asyonla güçlü büyüyen ekonomi karşısında FED faiz artışlarını sürdürdü. Bu durum, tahvil faizleri üzerinde kendini göstermeye devam ediyor. Yıla %2,4 seviyesinden başlayan ABD 10 yıllık faizleri, eylül sonu itibarıyla %3’ün üzerine geldi. Küresel olarak risksiz faiz oranı olarak görülen ABD 10 yıllık tahvilleri, riskli varlıkların �yatlaması için risk oluşturuyor. Faiz seviyelerinde hızlı bir yükseliş, özellikle hisse senetleri için risk unsuru olmaya devam ediyor. Verim eğrisinin uzun tarafındaki bu yükselişe rağmen, ABD verim eğrisi sene başından beri yataylaşmaya devam etti. Bu durum bazı yatırımcıları ve FED yetkililerini endişelendirmeye devam ediyor Yurtiçine baktığımızda piyasalar nisan ayına kadar nispeten yatay seyir içerisinde kalmıştı. Mayısla birlikte risk priminde yaşanan artışlar, bütün Türk lirası riskli varlıklar üzerinde etkili oldu ve hızlı satışlar yaşandı. İkinci dalgaysa ağustos ayında özellikle Türk lirasında yaşanan çok hızlı değer kaybıyla geldi. Bu değer kaybı 2001’in Mart ayından beri görülen en büyük aylık değer kaybıydı. Kaybın hem boyutu hem de hızı özellikle en�asyon üzerinde etkisini gösterdi. Yılın ilk 4 ayında %10 seviyesinde olan en�asyon, eylül sonu itibarıyla %24,52 seviyesine yükseldi. Kurun daha etkili olduğu Yİ-ÜFE ise sene başından beri yükselirken yılın 3. çeyreğinde hızlanarak %46,15’e ulaştı. Para politikası tarafında en�asyon görünümünde yaşanan bozulmaya karşılık, TCMB yıl içerisinde çeşitli dönemlerde parasal sıkılaştırmaya giderek ağırlıklı ortalama fonlama maliyetini %12,75’ten %24’e kadar yükseltti. Buna ek olarak operasyonel sadeleşmeye gidildi ve haftalık repo faizi politika faizi olarak belirlendi. Mali politikadaysa eylül ayında Hazine ve Maliye Bakanlığı Yeni Ekonomi Programı’nı (“YEP”) açıkladı. 2019-21 dönemlerini kapsayacak programda, ekonomide dengelenme, disiplin ve değişim vurgulandı. Ekonomide istikrar sağlanması adına kısa vadede GSYH büyümesinden bir nebze feragat edilmesi programa verilen önemi göstermekte. Pay (Hisse Senetleri) Piyasası: BIST 100 Endeksi 2018’in ilk 9 ayında 87.000 - 121.000 aralığında işlem gördü. DXY’nin değerlenmeye başladığı nisan ayından itibaren satışlar arttı. Bu dönemde TL’de yaşanan değer kaybıyla birlikte döviz cinsi geliri olan şirketlerin kârlılıklarında önemli artışlar yaşanırken yurtiçi tüketime odaklı şirketlerin karlılıklarında düşüşler yaşandı. Özellikle bankacılık sektörünün kârının, toplam endeks kârının %40’ını oluşturduğu düşünülürse TL’nin değer kaybıyla düşen kârlılıkların endeks üzerinde baskı yaratmasını beklemek mantıklı olacaktır. Tahvil Piyasası: TL’de yaşanan değer kaybıyla birlikte en�asyonda yaşanan artış sonrası TCMB parasal sıkılaştırmaya gitti. Yükselen politika faiziyle birlikte verim eğrisinin hem kısa hem uzun tarafında faizler ciddi biçimde yükseldi. Ürün ve hizmetlerdeki �yat artışlarının genele yayılmış olması ve üretici en�asyonun tüketici en�asyonu üzerinde seyretmeye devam etmesi önümüzdeki dönem için en�asyon tarafında olumlu görünüm oluşmasını engelliyor. Dolayısıyla tahvil piyasasının zayıf kalmaya devam etmesi beklenebilir. Döviz Piyasası: Dolar Endeksi, sene başından bu yana %3,27 değer kazanırken GoÜ kurları %4,46 değer kaybetti. TL, bu dönemde GoÜ kurlarından önemli ölçüde ayrışarak %37’ye yakın bir değer kaybı yaşadı. Regülatör ve piyasa yapıcılarının aldığı aksiyonlarla birlikte TL’nin oynaklığı önemli ölçüde azalsa da halen yüksek seyrediyor. Oynaklığın azalmasıyla TL üzerindeki baskı da azalacaktır.

3/112018 / 3. Çeyrek

Risk, fon birim fiyatının dalgalanma (volatilite) ölçüsüdür. Fonun yatırım yaptığı varlıkların riski ne kadar yüksekse �yatının yukarı ve aşağı yönlü değişim marjı da o kadar fazla olacaktır.

Fon Karması, bir veya birden fazla fondan oluşan bir yatırım sepetidir. Fon karmanızın içeriğini yılda en fazla 6 defa olmak üzere istediğiniz zaman değiştirebilirsiniz.

* Markowitz'in portföy riski ölçüm modeline göre hesaplanmıştır.

Yatırım Önerilerimiz ve Riskleri

Riskmetre*

Riskmetre ve Yatırım Önerilerimiz

Önerilen Fon Karması / Risk: 2,86*



1

2

3

4

5

Standart Fon Karması / Risk: 2,11*

Faizsiz Standart Fon Karması / Risk: 2,80*

Birikim değerinin dalgalanmasından rahatsızlık duymakla birlikte uzun vadede daha iyi getiri elde etme beklentisiyle orta miktarda risk alabilen katılımcılara uygun bir fon karmasıdır. Bu gruptaki katılımcıların ilgi duyduğu yatırım araçları ağırlıklı olarak mevduat, likit fon, ters repo, orta vadeli devlet ve özel sektör tahvili ve bonoları ve %20’yi aşmayacak oranda hisse senedidir.

Birikim değerinin kısa ve orta vadede dalgalanmasından fazla rahatsızlık duymayan, uzun vadede daha yüksek getiri beklentisiyle orta düzeyin üzerinde risk almak isteyen katılımcılara uygun bir fon karmasıdır. Bu gruptaki katılımcıların ilgi duyduğu yatırım araçları her vadedeki devlet ve özel sektör tahvil ve bonoları, %20'yi aşmayacak oranda mevduatla %50'yi aşmayacak oranda hisse senedidir.

Tasarru�arını korumak ve fazla risk almadan düzenli getiri elde etmek isteyen, piyasalarla ilgili risklerden çekinen, az risk alabilen katılımcılara uygun fon karmasıdır. Bu gruptaki katılımcıların ilgi duyduğu yatırım araçları genel olarak mevduat, likit fon, ters repo, orta vadeli devlet ve özel sektör tahvil ve bonolarıyla %10'u aşmayacak oranda hisse senedidir.

Bireysel emeklilik sistemine giriş aşamasında herhangi bir fon tercihinde bulunmayan katılımcılara yönelik olarak sunulmak-tadır. Birikim değerinin kısa ve orta vadede dalgalanmasından pek hoşlanmayan, orta ve uzun vadede fazla risk almadan getiri sağlamak isteyen katılımcılara uygun fon karmasıdır. Bu gruptaki katılımcıların ilgi duyduğu yatırım araçları en az %60 oranında kamu borçlanma araçları, gelir ortaklığı senetleri, borsada işlem gören ve yeterli derecelendirme notuna sahip özel ihraççıların ihraç ettiği borçlanma araçları ve en fazla %20 oranında mevduattır.

Hiçbir şekilde faiz geliri elde etmek istemeyen katılımcılarımız için uygun olan fon karmasıdır. Orta seviyelerde piyasa riski taşıyan bu fon karmasında ağırlıklı yatırım aracı kamu kira serti�kalarıdır. Bu gruptaki katılımcıların ilgi duyduğu yatırım araçları en az %60 oranında kamu kira serti�kaları, ortalama %20 oranında Borsa İstanbul Katılım Endeksi’ne tabi olan seçilmiş hisse senetleri, SPK kaydında bulunan özel sektör kira serti�kaları, en fazla %25 oranında katılım bankalarındaki katılım hesaplarıdır.

%50%40

%10

%60%20

%20

%50%50

%100

%100

%50 Esnek Fon%40 Tahvil Bono Standart Fon%10 Hisse Fon

%60 Esnek Fon%20 Tahvil Bono Standart Fon%20 Hisse Fon

%50 Esnek Fon%50 Tahvil Bono Standart Fon

%100 Tahvil Bono Standart Fon

%100 Alternatif Standart Fon

1,99Katkı EYF

1,99Alternatif Katkı EYF

1,37Likit EYF

2,11Tahvil Bono Standart E

2,8Alternatif Standart

EYF

2,87EsnekEYF

2,98DövizEYF

8,8Hisse

SenediEYF

Minimum Risk Maksimum Risk

4/11

MetLife Fon Karması Performansı

Not: Ay sonu fon birim pay değerleri esas alınarak hazırlanmıştır.

2018 / 3. Çeyrek

* Fon karması içindeki fonlar 18.11.2009 tarihinde halka arz edilmiştir.

** Fon karması içindeki fonlar 13.01.2014 tarihinde halka arz edilmiştir.

*** 13.01.2014 - 31.12.2014 dönemi getirisidir.

Fon İçeriği 2017 2016 2015 2014Halka Arz

30.06.2018

%-1,84 %18,59 %9,17 %0,54 %13,14 %100,68

%-1,46 %23,44 %9,37 %-1,58 %14,82 %112,05

%-1,81 %15,08 %9,07 %2,41 %11,72 %95,12

%-4,60 %7,52 %7,49 %2,43 %9,57 %49,98

%14,97 %5,73 %3,93 10,44*** %43,60%2,92

Önerilen Fon Karması - 1*



Standart Fon Karması*

Faizsiz Standart Fon Karması**

%50 Dengeli Değişen Fon%40 Kamu

Standart Fon%10 Hisse Fon


Standart Fon%20 Hisse Fon


Standart Fon

%100 Kamu Standart Fon

%100 Katılım Standart Fon

2018 3. Çeyrek

Önerilen Fon Karması - 1 Önerilen Fon Karması - 2 Önerilen Fon Karması - 3 Standart Fon Karması Faizsiz Standart Fon Karması

0,00%

10,00%

5,00%

-5,00%

-15,00%

-10,00%

Eylü

l 17

Ekim

17

Kası

m 1

7

Aral

ık 1

7

Oca

k 18

Şuba

t 18

Mar

t 18

Nis

an 1

8

May

ıs 1

8

Haz

iran

18

Tem

muz

18

Ağus

tos

18

Eylü

l 18

Fonlarımız

5/112018 / 3. Çeyrek

1,99Katkı EYF


1,37Likit EYF



EYF

2,87EsnekEYF

2,98DövizEYF

8,8Hisse

SenediEYF


Tasarruflarını korumak ve düzenli getiri elde etmek isteyen katılımcılar için uygundur. Riski yani oynaklığı (volatilite) en düşük fonumuzdur.

Para Piyasası Fon (Risk: Düşük)Hangi Katılımcılara Uygun

* 30.09.2013 - 30.09.2018 dönemi getirisidir.

Portföy Dağılımı Gra�ği Karşılaştırmalı Getiriler Gra�ği

Fon Kodu

MHL %1,09 %1,02

Fon Büyüklüğü131.349.146 TL

Katılımcı Sayısı22.649

Fon Büyüklüğü veKatılımcı Sayısı Portföy Dağılımı

Fon Toplam Gider Kesintisi(Yıllık)

Fon İşletim Gider Kesintisi(Yıllık)

Para Piyasası Fon

Fon Standart Sapma

Benchmark

Benchmark Standart Sapma

BİST KYD-DİPS 91

Mevduat (Aylık Net)

%11,16

0,22

%11,26

0,22

%9,38

%8,79

%11,15

0,12

%11,55

0,11

%10,00

%8,97

%8,72

0,07

%9,37

0,07

%9,79

%8,26

%9,37

0,07

%10,18

0,06

%9,43

%8,05

%8,56

0,09

%9,45

0,09

%9,12

%7,57

%61,88

0,22

%66,43

0,20

%60,52

%51,58

20183. Çeyrek

Kamu borçlanma araçlarından faiz geliri elde etmek suretiyle reel bazda tatminkâr getiri sağlamayı hede�eyen katılımcılara hitap eder.

Kamu Standart Fon (Risk: Orta)Hangi Katılımcılara Uygun

Fon Kodu

MHK %1,91 %1,86








Kamu Standart Fon

Fon Standart Sapma

Benchmark


BİST KYD-DİBS 547

KYD-Tüm Bono Endeksi

%-4,60

3,31

%-7,45

4,70

%-2,80

%-9,29

2017 2016 2015 2014

%7,52

0,99

%8,12

1,18

%7,31

%7,84

%7,49

1,45

%9,47

1,53

%10,68

%9,43

%2,43

1,32

%6,00

1,04

%5,64

%0,98

%9,57

0,83

%12,13

0,98

%12,27

%16,85

Son 5 Yıl*

%23,87

1,72

%30,25

2,20

%37,07

%25,33

20162017 2015 2014 Son 5 Yıl*

20183. Çeyrek

Ters Repo

Vadeli Mevduat

Özel Sektör Tahvili

Devlet Tahvili

Takasbank Para Piyasası

16,15%

10,52%

24,52%

39,55%

9,26%

Eylü

l 17

Ekim

17

Kas

ım 17

Ara

lık 17

Oca

k 18

Şuba

t 18

Mar

t 18

Nis

an 18

Haz

iran

18

May

ıs 18

Tem

muz

18

Ağu

stos

18

Eylü

l 18

%0,00 %10,00 %20,00 %30,00 %40,00 %50,00 %60,00 %70,00 %80,00 %90,00

%100,00


TL Mevduat


Ters Repo

Devlet Tahvili

Ters Repo

Devlet Tahvili


Vadeli Mevduat

1,71%

79,38%

17,72%

1,19%

%0,00

%10,00

%20,00

%30,00

%40,00

%50,00

%60,00

%70,00

%80,00

%90,00

%100,00


TL Mevduat


Ters Repo

Devlet Tahvili

Eylü

l 17

Ekim

17

Kas

ım 17

Ara

lık 17

Oca

k 18

Şuba

t 18

Mar

t 18

Nis

an 18

Haz

iran

18

May

ıs 18

Tem

muz

18

Ağu

stos

18

Eylü

l 18

6/112018 / 3. Çeyrek

Fonlarımız

1,99Katkı EYF


1,37Likit EYF



EYF

2,87EsnekEYF

2,98DövizEYF

8,8Hisse

SenediEYF


* 30.09.2013 - 30.09.2018 dönemi getirisidir.** 01.01.2016-28.01.2016 dönemi için BİST KYD A Tipi Fon Endeksi, 28.01.2016-30.09.2016 döneminde ise BİST KYD Hisse Senedi Fon Endeksi’nin toplam getirisi olarak hesaplanmıştır.


Fon Kodu

MHY %1,28 %1,00






Dengeli Değişken Grup Fon

Fon Standart Sapma

Benchmark


BİST KYD Hisse Senedi Fon Endeksi **

BİST KYD-DİBS 547

2017 2016 2015 2014

%0,23

1,68

%-2,35

2,26

%0,95

%-2,80

Son 5 Yıl*

%54,60

1,48

%49,53

1,79

%103,94

%37,07

20183. Çeyrek

Yatırım tercihini belirlemek yerine birikimlerin yatırıma ne şekilde yönlendirileceği konusunda kararı portföy yöneticisine bırakan ve piyasa koşullarına göre portföy yöneticisinin en uygun portföy dağılımını gerçekleştireceğini düşünen katılımcılara uygundur.

Dengeli Değişken Grup Fon (Risk: Orta)Hangi Katılımcılara Uygun

%9,59

1,48

%10,71

1,33

%15,46

%9,43

%9,59

1,48

%10,71

1,33

%15,46

%9,43

%21,79

1,49

%19,12

1,63

%41,34

%7,31

%1,19

1,24

%1,97

1,29

%-6,60

%5,64

%12,99

0,89

%15,42

1,74

%20,00

%12,27



Ağırlıklı olarak tüm vadelerdeki eurobond’lara yatırım yaparken ortalama portföy vadesini 3-4 yıl civarında tutmak suretiyle döviz sepetinin hareketine paralel getiri sağlamak isteyen katılımcılara uygundur. Hem USD hem de EURO bazında yatırım yaparak parite riskini de dengeleyen bir fondur.

Döviz Fonu (Risk: Orta)Hangi Katılımcılara Uygun

Fon Kodu

MHD %1,91 %1,86






Döviz Fonu

Fon Standart Sapma

Benchmark


Euro

Amerikan Doları

%44,78

6,97

%41,18

6,34

%53,92

%58,81

%17,26

3,00

%21,24

2,85

%21,72

%7,18

2017 2016 2015 2014

%15,57

2,44

%16,85

1,26

%16,52

%20,60

%18,85

1,80

%17,45

1,68

%12,62

%25,40

%13,77

1,91

%15,90

1,67

%-3,65

%9,22

Son 5 Yıl*

%174,61

3,61

%185,18

3,19

%152,73

%194,14

20183. Çeyrek


Vadeli MevduatEurobond - EURO

Eurobond - USD

Devlet Tahvili

Ters Repo4,93% 1,73%

7,16%

0,11%

30,66%55,41%

Eylü

l 17

Ekim

17

Kas

ım 17

Ara

lık 17

Oca

k 18

Şuba

t 18

Mar

t 18

Nis

an 18

Haz

iran

18

May

ıs 18

Tem

muz

18

Ağu

stos

18

Eylü

l 18

TL Mevduat


Ters Repo

Döviz Mevduat

Eurobond

%0,00

%10,00

%20,00

%30,00

%40,00

%50,00

%60,00

%70,00

%80,00

%90,00

%100,00

0,07%

52,53%

7,57%

27,26%

8,87%

3,70%

Devlet TahviliYatırım fonu

Vadeli MevduatPay (Hisse Senedi)Özel Sektör TahviliTakasbank ParaPiyasası

Pay


Yatırım Fonu


TL Mevduat

Ters Repo

Devlet Tahvili

%0,00 % 10,00 %20,00 %30,00 %40,00 %50,00 %60,00 %70,00 %80,00 %90,00

%100,00

Eylü

l 17

Ekim

17

Kas

ım 17

Ara

lık 17

Oca

k 18

Şuba

t 18

Mar

t 18

Nis

an 18

Haz

iran

18

May

ıs 18

Tem

muz

18

Ağu

stos

18

Eylü

l 18

7/112018 / 3. Çeyrek

Fonlarımız

1,99Katkı EYF


1,37Likit EYF



EYF

2,87EsnekEYF

2,98DövizEYF

8,8Hisse

SenediEYF


Ağırlıklı olarak kira serti�kalarına ilgi duyan, çok fazla riske girmeksizin yüksek getiri beklentisi olan seçilmiş hisse senetlerinden de kazanç elde etmek isteyen ve hiçbir şekilde faiz geliri elde etmek istemeyen katılımcılar içim uygun bir fondur. Katılımcılar uzun vadede tatminkâr bir gelir elde etmeyi hede�emekle birlikte piyasa �yat hareketleri doğrultusunda belli dönemlerde negatif getiririnin de oluşabileceğini dikkate almalıdırlar.

Katılım Standart Fon (Risk: Orta)Hangi Katılımcılara Uygun

Fon Kodu

MHS %1,91 %1,86


Katılımcı Sayısı823




** Fonun halka arz tarihi 13.01.2014 tarihidir.

Katkı paylarının bir kısmını veya tamamını hisse senetlerine yatırarak sermaye kazancı ve temettü geliri elde etmek isteyen katılımcılara hitap eder. Uzun vadede yüksek getiri sağlamak için ara dönemlerde tasarru�arının değer kaybetme ihtimalini göze alabilen katılımcılar için uygundur. Bir başka deyişle agresif yatırım karakteri olan, hisse senetlerine ilgi duyan katılımcılar için emeklilik fon alternati�dir.

Hisse Fonu (Risk: Yüksek)Hangi Katılımcılara Uygun


Fon Kodu

MHH %2,28 %2,21






* 30.09.2013 - 30.09.2018 dönemi getirisidir.** 01.01.2016-28.01.2016 dönemi için BİST KYD A Tipi Fon Endeksi, 28.01.2016-30.09.2016 döneminde ise BİST KYD Hisse Senedi Fon Endeksi’nin toplam getirisi olarak hesaplanmıştır.

Hisse Fonu

Fon Standart Sapma

Benchmark


BİST-100

BİST KYD Hisse Senedi Fon Endeksi**

%-4,13

4,54

%-8,34

3,92

%-13,33

%0,95

%43,43

4,49

%43,73

4,70

%47,60

%41,34

2017 2016 2015 2014

%9,52

4,21

%9,18

4,28

%8,94

%15,46

%-15,11

3,82

%-13,79

3,63

%-16,33

%-6,60

%24,67

5,41

%24,98

5,33

%26,43

%20,00

%24,67

5,41

%24,98

5,33

%26,43

%20,00

Son 5 Yıl*

%44,51

4,92

%42,78

4,84

%34,19

%103,94


Katılım Standart Fon

Fon Standart Sapma

Benchmark


Katılım Pay (Hisse) Endeksi

BİST KYD Kar Payı TL Endeksi

BİST KYD-Kamu Kira Serti�ka Endeksi

20183. Çeyrek 2016

%2,92

0,77

%5,08

1,03

%-5,55

%7,68

%6,12

2017

%14,97

1,50

%13,72

1,02

%37,36

%8,43

%7,85

%5,73

1,20

%8,91

1,01

%9,27

%7,72

%8,48

2015 Halka Arz30.09.2018**

%3,93

0,82

%5,12

0,81

%-8,50

%7,12

%8,54

%43,60

1,12

%53,26

0,97

%56,78

%44,49

%48,65

20183. Çeyrek

Pay (Hisse Senedi)


Ters Repo

6,00%

87,94%

6,06%

Eylü

l 17

Ekim

17

Kas

ım 17

Ara

lık 17

Oca

k 18

Şuba

t 18

Mar

t 18

Nis

an 18

Haz

iran

18

May

ıs 18

Tem

muz

18

Ağu

stos

18

Eylü

l 18

Pay

Takasbank ParaPiyasası

Ters Repo

TL Mevduat

Devlet Tahvili Türev

%0,00 %10,00 %20,00%30,00 %40,00 %50,00 %60,00 %70,00%80,00 %90,00

%100,00

Eylü

l 17

Ekim

17

Kas

ım 17

Ara

lık 17

Oca

k 18

Şuba

t 18

Mar

t 18

Nis

an 18

Haz

iran

18

May

ıs 18

Tem

muz

18

Ağu

stos

18

Eylü

l 18

(Pay) Katılım Hisse Senedi

Kamu Kira Serti�kası

Özel Kira Serti�kası

%0,00

%10,00

%20,00

%30,00

%40,00

%50,00

%60,00

%70,00

%80,00

%90,00

%100,00

Pay (Hisse Senedi)

Kamu Kira Sertifikası

Özel SektörTahvili

18,27%

6,64%

75,09%

8/112018 / 3. Çeyrek

Fonlarımız

1,99Katkı EYF


1,37Likit EYF



EYF

2,87EsnekEYF

2,98DövizEYF

8,8Hisse

SenediEYF


Sadece devlet katkılarının değerlendirildiği bu fon, devlet katkılarını yüksek riskten uzak tutmaya çalışırken yüksek getiri beklentisi olan yatırım araçlarının getirilerinden de belli ölçüde faydalanmaya çalışan bir yönetim yaklaşımıyla hiçbir şekilde faiz geliri elde etmek istemeyen katılımcılar için uygun bir fondur.

Katılım Katkı Fon (Risk: Orta)Hangi Katılımcılara Uygun

**Fonun halka arz tarihi 28.02.2014 tarihidir.

Karşılaştırmalı Getiriler Gra�ği

Fon Kodu

MHA %0,37 %0,35


Katılımcı Sayısı801




Portföy Dağılımı Gra�ği

Sadece devlet katkılarının değerlendirildiği bu fon, devlet katkılarını yüksek riskten uzak tutmaya çalışırken yüksek getiri beklentisi olan yatırım araçlarının getirilerinden de belli ölçüde faydalanmaya çalışan bir yönetim yaklaşımıyla tüm katılımcılar için uygun bir fondur.

Katkı Fon (Risk: Orta)Hangi Katılımcılara Uygun

**Fonun halka arz tarihi 02.05.2013 tarihidir.


Fon Kodu

MHT %0,37 %0,35






Katkı Fon

Fon Standart Sapma

Benchmark


BİST KYD-DİBS 547

BİST KYD-Tüm Bono Endeksi

Katılım Katkı Fon

Fon Standart Sapma

Benchmark


Katılım Pay (Hisse) Endeksi

BİST KYD Kar Payı TL Endeksi

BİST KYD-Kamu Kira Serti�ka Endeksi

20183. Çeyrek 2016

%4,73

0,74

%5,83

0,94

%-5,55

%7,68

%6,12

2017

%7,75

0,59

%10,96

0,62

%37,36

%8,43

%7,85

%6,69

0,56

%8,66

0,38

%9,27

%7,72

%8,48

2015 Halka Arz30.09.2018**

%5,63

0,41

%8,03

0,27

%-8,50

%7,12

%8,54

%38,77

0,57

%50,60

0,56

%65,01

%43,26

%46,84

%-6,62

4,60

%-13,85

7,54

%-2,80

%-9,29

%9,53

1,13

%10,04

1,21

%7,31

%7,84

2017 2016 2015 2014

%8,86

1,52

%9,57

1,54

%10,68

%9,43

%2,76

1,60

%7,02

0,69

%5,64

%0,98

%11,14

0,90

%11,30

0,80

%12,27

%16,85

%11,14

0,90

%11,30

0,80

%12,27

%16,85

Son 5 Yıl*

%27,84

2,21

%24,56

3,19

%37,07

%25,33

20183. Çeyrek

Devlet Tahvili

Pay (Hisse Senedi)

Vadeli Mevduat

Özel Sektör Tahvili82,77%

13,43%

3,15% 0,65%

TL Mevduat

Pay (Hisse Senedi)

Ters Repo

Devlet Tahvili

Ö. S. T / F. B.


%0,00

%10,00

%20,00

%30,00

%40,00

%50,00

%60,00

%70,00

%80,00

%90,00

%100,00

Eylü

l 17

Ekim

17

Kas

ım 17

Ara

lık 17

Oca

k 18

Şuba

t 18

Mar

t 18

Nis

an 18

Haz

iran

18

May

ıs 18

Tem

muz

18

Ağu

stos

18

Eylü

l 18

Eylü

l 17

Ekim

17

Kas

ım 17

Ara

lık 17

Oca

k 18

Şuba

t 18

Mar

t 18

Nis

an 18

Haz

iran

18

May

ıs 18

Tem

muz

18

Ağu

stos

18

Eylü

l 18

(Pay) Katılım Hisse Senedi

Kamu Kira Serti�kası

Ö. S. T. / F. B.

%0,00

%10,00

%20,00

%30,00

%40,00

%50,00

%60,00

%70,00

%80,00

%90,00

%100,00

Pay (Hisse Senedi)

Kamu Kira Sertifikası

4,15%

95,85%

9/112018 / 3. Çeyrek

Fonlarımız

1,99Katkı EYF


1,37Likit EYF



EYF

2,87EsnekEYF

2,98DövizEYF

8,8Hisse

SenediEYF


Kamu borçlanma araçlarından faiz geliri elde etmek suretiyle reel bazda tatminkâr getiri sağlamayı hede�eyen katılımcılara hitap eder.

Tahvil Bono Grup Fonu (Risk: Yüksek)Hangi Katılımcılara Uygun


Fon Kodu

MHG %1,28 %1,00






Tahvil Bono Grup Fon

Fon Standart Sapma

BENCHMARK


BİST KYD-DİBS 547

BİST KYD-Tüm Bono Endeksi


%-3,86

3,55

%-6,41

4,44

%-2,80

%-9,29

%8,37

0,99

%8,39

1,12

%7,31

%7,84

2017 2016 2015 2014

%8,56

1,38

%9,45

1,45

%10,68

%9,43

%3,62

1,31

%6,31

0,96

%5,64

%0,98

%10,45

0,82

%11,94

0,91

%12,27

%16,85

%10,45

0,82

%11,94

0,91

%12,27

%16,85

Son 5 Yıl*

%29,88

1,78

%32,22

2,07

%37,07

%25,33

20183. Çeyrek

Devlet Tahvili

Vadeli Mevduat

Özel SektörTahvili


82,41%

13,19%

4,22% 0,18%

Eylü

l 17

Ekim

17

Kas

ım 17

Ara

lık 17

Oca

k 18

Şuba

t 18

Mar

t 18

Nis

an 18

Haz

iran

18

May

ıs 18

Tem

muz

18

Ağu

stos

18

Eylü

l 18


Takasbank ParaPiyasası

Ters Repo

TL Mevduat

Devlet Tahvili

%0,00

%10,00

%20,00

%30,00

%40,00

%50,00

%60,00

%70,00

%80,00

%90,00

%100,00

2018 / 3. Çeyrek 10/11

Fonlarımızın Son 1 Yıldaki Performansı

Bu rapor MetLife ve Hayat A.Ş. tarafından müşterilerini bilgilendirmek amacıyla hazırlanmıştır. MetLife’ın bünyesindeki bütün fonlar belirtilmiş olup satış kanalı ve plan ayrımı gözetilmemiştir. Emeklilik yatırım fonlarının geçmiş getirileri gelecek dönem performansı için gösterge sayılmaz. Bu rapordaki bilgiler, güvenil-irliğine inanılan kaynaklardan derlenmiştir. Burada yer alan bilgiler ışığında yapılan ve yapılacak olan ileriye dönük yatırımların sonuçlarından şirketimiz hiçbir şekilde sorumlu tutulamaz. Bu raporda yer alan bilgilerin bir kısmı ya da tamamı izin alınmak suretiyle kullanılabilir. Burada yer alan yatırım bilgi, yorum ve tavsiyeleri yatırım danışmanlığı kapsamında değildir. Yatırım danışmanlığı hizmeti; aracı kurumlar, portföy yönetim şirketleri, mevduat kabul etmeyen bankalar-la müşteri arasında imzalanacak yatırım danışmanlığı sözleşmesi çerçevesinde sunulmaktadır. Burada yer alan yorum ve tavsiyeler, yorum ve tavsiyede bulunanların kişisel görüşlerine dayanmaktadır. Bu görüşler mali durumunuzla risk ve getiri tercihlerinize uygun olmayabilir. Bu nedenle sadece burada yer alan bilgilere dayanılarak yatırım kararı verilmesi beklentilerinize uygun sonuçlar doğurmayabilir.

Emeklilik yatırım fonlarının geçmiş dönem performansı, gelecek dönem için bir garanti unsuru olarak algılanmamalıdır.

* Fon 02.05.2013 tarihinde halka arz edilmiştir. ** Fon 13.01.2014 tarihinde halka arz edilmiştir. *** Fon 28.02.2014 tarihinde halka arz edilmiştir.

18.11.2009

18.11.2009

18.11.2009

18.11.2009

18.11.2009

18.11.2009

18.11.2009

02.05.2013

13.01.2014

28.02.2014

%11,15

%7,52

%17,26

%20,28

%43,43

%8,37

%21,79

%9,53

%14,97

%7,75

%11,16

%-4,60

%44,78

%-0,80

%-4,13

%-3,86

%0,23

%-6,62

%2,92

%4,73

%8,72

%7,49

%1,.57

%8,29

%9,52

%8,56

%9,59

%8,86

%5,73

%6,69

%9,37

%2,43

%18,85

%-0,01

%-15,11

%3,62

%1,19

%2,76

%3,93

%5,63

%8,56

%9,57

%13,77

%11,87

%24,67

%10,45

%12,99

%11,14

-

-

%99,57

%49,98

%268,47

%98,47

%121,79

%66,14

%124,10

%25,37

%43,60

%38,77

Halka arz tarihi 20162017

20183. Çeyrek 2015 2014

Halka arz 30.09.2018

Para Piyasası Fon

Kamu Standart Fon

Döviz Fon

Dengeli Değişken Fon

Hisse Fon



Katkı Fon*

Katılım Standart Fon**

Katılım Katkı Fon***

Para Piyasası Fon

Kamu Standart Fon

Döviz Fon

Dengeli Değişken Fon

Hisse Fon



Katılım Standart Fon**

Katkı Fon*

Katılım Katkı Fon***

-5,00%

-10,00%

0,00%

5,00%

10,00%

15,00%

20,00%

25,00%

30,00%

35,00%

40,00%

Eylü

l 17

Ekim

17

Kası

m 1

7

Aral

ık 1

7

Oca

k 18

Şuba

t 18

Mar

t 18

Nis

an 1

8

May

ıs 1

8

Haz

iran

18

Tem

muz

18

Ağus

tos

18

Eylü

l 18

Sisteme katılmak için 18 yaşından büyük; devlet katkısından faydalanabilmek için T.C. vatandaşı veya mavi kart sahibi olmanız gerekir.

Katılım Şartları

18

Bir takvim yılında hak kazanabileceğiniz maksimum devlet katkısı tutarı, yıllık toplam brüt asgari ücretin %25'i kadardır. Bu fırsattan maksimum seviyede faydalanabilmek için katkı payı tutarınızı aylık brüt asgari ücret olarak belirleyebilir veya düzenli olarak katkı payı tutarınızı artırabilirsiniz.

MaksimumDevlet Katkısı

Bireysel emeklilik planları kapsamında yönetim gider kesintisi ve giriş aidatı kesintilerinin toplam tutarı sözleşmenin ilk 5 yılında, her yıl için aylık brüt asgari ücretin %8,5’ine karşılık gelen tutarı aşmayacaktır. Sözleşmenin 6. yılından itibaren giriş aidatı ve yönetim gideri kesintisi adı altında hiçbir kesinti yapılmayacaktır.

Yılı aşan sözleşmelerde

%0 kesinti avantajı

5+

Bireysel emeklilik sisteminde en az 10 yıl kalıp 56 yaşınızı doldurduğunuzda devlet katkısının tamamını almaya hak kazanarak emekli olabilirsiniz.

Hakediş

56 YAŞ10 YIL

MetLife E-şube üzerinden birikimlerinizi takip edebilir, katkı payı tutarınızı ve kişisel bilgilerinizi değiştirebilir, tüm işlemlerinizi anında gerçekleştirebilirsiniz.

E-şube

Bireysel emeklilik hesabınıza yapacağınız her katkı payının %25’i oranındaki tutar, devlet tarafından emeklilik hesabınıza ödenir.

Devlet Katkısı

%25

Devlet Katkısı

Hakediş Süresi %100 %60 %35 %15 %0

Sistemde Kalış Süresi

Hakediş Oranı

10 yıldan fazla, 56 yaşından sonra

10 yıldan fazla, 56 yaşından önce 6-10 yıl 3-6 yıl 0-3 yıl

Bireysel Emeklilik Sistemi ile İlgili Bunları Biliyor musunuz?

MetLife, Inc (NYSE: MET), kendisine bağlı ortaklıkları ve iştirakleri ("MetLife") aracılığıyla, bireysel ve kurumsal müşterilerinin değişen dünyalarına yön vermelerine yardım etmek üzere sigorta, yıllık gelir sigortaları, çalışan yan hakları ve varlık yönetimi alanlarında hizmet veren, dünyanın önde gelen finansal hizmet şirketlerinden biridir. 1868 yılında kurulmuş olan ve 40'tan fazla ülkede faaliyet gösteren MetLife; Amerika Birleşik Devletleri, Japonya, Latin Amerika, Asya, Avrupa ve Ortadoğu'da pazar lideri konumundadır. Daha fazla bilgi için www.metlife.com adresini ziyaret ediniz.

MetLife Emeklilik ve Hayat A.Ş.Kavacık Ticaret Merkezi

Rüzgârlıbahçe Mahallesi Kavak SokakB Blok No.: 18 Kavacık - Beykoz 34805 İstanbul

Sicil No.: 388669Mersis No.: 0854006902900014

(0850) 222 0 638 (MET)Faks: (0216) 538 94 94

metlife.com.tr / /

Documents

MetLife 2018 3. Çeyrek Fon Bülteni · 2018. 11. 12. · Katkı EYF 1,99 Alternatif Katkı EYF 1,37 Likit EYF 2,11 Tahvil Bono Standart E 2,8 Alternatif Standart EYF 2,87 Esnek EYF