МКК «ВЫРУЧАЙ-ДЕНЬГИ»

ПРЕЗЕНТАЦИЯ ДЛЯ ИНВЕСТОРОВ

МЕЖДУНАРОДНАЯ ГРУППА | ОДИН ИЗ ЛИДЕРОВ РЫНКА

ТОП-15 МИКРОФИНАНСОВЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ В РОССИИ

СВЫШЕ 4.3 МЛРД РУБ. ВЫДАННЫХ ЗАЙМОВ

ОДНА ИЗ НАИБОЛЕЕ ДИНАМИЧНЫХ КОМПАНИЙ НА РЫНКЕ

МЕЖДУНАРОДНАЯ КОМАНДА ПРОФЕССИОНАЛОВ

ООО МКК «Выручай-Деньги» входит в холдинг SAD Capital LTD, Кипр

«ВЫРУЧАЙ-ДЕНЬГИ» В ЦИФРАХ

№1лидер рынка

251 000Обработано кредитных заявок

4 300 000 000За 4.5 года выдано займов более

236 000Обслужено более

Занимает крупнейшую долю рынка среди микро-финансовых компаний на полуострове, ЮФО

свыше

1 384 000 000В 2018 г. выдано займов на сумму более

руб.

ТОП10МФО в России пообъему портфеляпотребительскихмикрозаймов ФЛ

заемщиков

руб.

170Более

сотрудников

Лидер рынка микрофинансированияв Крыму. Выдано займов на сумму более 4,3 млрд руб.

Входит в ТОП-15 МФО в России по общему размеру портфеля микрозаймов

2014 2015 2016 2017 2018 2019

▪ Старт работы в

сегменте

потребительского

кредитования

▪ Лучший бизнес-старт России по

версии

Ассоциации

молодых

предприни-

мателей России

(АМПР)

▪ За год выдано

232 млн руб. займов

▪ В ноябре 2015 г.

компания стала

лауреатом

премии «Золотой

рубль» в

номинации

«Социальный

проект года»

▪ Выдано 557 млн

руб. займов

▪ Международным

рейтинговым

агентсвом

«Эксперт РА»

компании

присвоен

рейтинг

надежности

В+.mfi

▪ Запуск нового

перспек-тивного

бизнес-направления

нецелевых займов

под брендом «VD

Platinum. Займы наличными»

▪ На 01.01.2017, МКК

«Выручай-Деньги»

заняла 15 место в

рэнкинге МФО по

объему общего

портфеля

микрозаймов (по

данным «Экрсперт

РА»; RAEX)

▪ В ноябре 2016 г. МКК

«Выручай-Деньги»

стала победителем

премии «Золотой

рубль» в номинации

«За вклад в развитие

региона»

▪ Выдано 640 млн руб.

займов

▪ По данным «Экрсперт РА»,

МКК «Выручай-Деньги»

занимает 9-е место в

рэнкинге МФО по объему

портфеля потребительских

микрозаймов физлиц в

России (по состоянию на

01.07.2017)

▪ Рост направления займов

наличными – доля в общем

портфеле достигла 21%

▪ Активная экспансия на

материковой части РФ

▪ Внедрение нового гибкого

ПО HES

▪ Внедрение агентской

системы продаж

▪ Повышение эффективности

системы продаж и риск-

менеджмента, привлечение

квалифицированного

персонала

▪ За 2017 г. выдано 1,016 млрд

руб. займов

ИСТОРИЯ РАЗВИТИЯ КОМПАНИИ

▪ По данным «Экрсперт

РА», МКК «Выручай-

Деньги» занимает 8-е

место в рэнкинге МФО

по объему портфеля

потребительских

микрозаймов физлиц в

России (по состоянию

на 01.01.2018)

▪ Внедрено новое гибкое

ПО HES

▪ За 2018 г. выдано более

1,384 млрд руб. займов

▪ Рост направления

займов наличными –

доля в общем портфеле

достигла 39%

▪ Акцент на развитии

направления кросс-

продаж

▪ Портфель займов по

состоянию на 01.01.2019

составил 1 303,3 млн

руб.

▪ В 1 квартале 2019 г. выдано

более 490 млн руб. займов

▪ Портфель займов по

состоянию на 01.04.2019

составил 1 453,2 млн руб.

▪ Рост доли займов наличными

в портфеле компании

СТРАТЕГИЧЕСКИЕ ЦЕЛИ И ЗАДАЧИ

1. Активная географическая экспансия VD Platinum на материковой части России(прежде всего, в ЦФО и ЮФО)

2. Рост объемов выдач займов наличными (планируемый годовой рост – 40%)

3. Активное внедрение агентской схемы продаж для продуктов VD Platinum

4. Фокус на дальнейшем повышении эффективности продаж при жестком контролерасходов

5. Дальнейшее совершенствование системы риск-менеджмента (акцент насокращении времени принятия решения) на основе полученного опыта

6. Фокус на подборе квалифицированного персонала – текущее стабильноесостояние бизнеса позволяет привлекать в команду наиболее талантливыхспециалистов

7. Запуск новых направлений (рефинансирование, онлайн-кредитование и пр.)

8. Повышение доли кросс-продаж в доходах компании

9. Существенное расширение присутствия: открытие новых точек продаж ибрендовых офисов в небольших городах

№ ТОП-20 МФО в РоссииРазмер портфеля,

млн руб.

1 МигКредит 3 814.8

2 ГК MoneyMan 2 494.7

3 Езаём 1 898.8

4 Кредитех Рус 1 570.2

5 Столичный Залоговый Дом (CarMoney) 1 534.3

6 ГК Eqvanta (бывш. Быстроденьги и Турбозайм)** 1 501.7

7 ГК «СМСФИНАНС» (в том числе 4финанс (vivus))*** 1 468.6

8 ВиваДеньги (Центр Финансовой Поддержки) 1 208.1

9 Лига Денег 946.8

10 Займер 942.2

11 Выручай-Деньги 833.8

12МКК «Удмуртский фонд развития предпринимательства» 821.6

13 Конга 808.4

14АНО «МФК «Ростовское региональное агентство поддержки предпринимательства» 805.5

15 Webbankir 686.4

16 Форвард 648.4

17МКК Фонд микрофинансирования Краснодарского края 622.5

18Фонд «Югорская региональная микрокредитная компания» 593.7

19 МКК ФПП Республики Мордовия 517.2

20 Срочноденьги 514.2

Источник: RAEX (Эксперт РА)

По состоянию на 01.01.2018,

компания «Выручай-Деньги»

заняла 11 место в рэнкинге

МФО по объему общего

портфеля микрозаймов (по

данным «Экрсперт РА»; RAEX)

По данным «Экрсперт РА», МКК

«Выручай-Деньги» зани-мает 8-еместо в рэнкинге МФО по объему

портфеля потребительских микро-

займов физлиц в России (по

состоянию на 01.01.2018)

ВЫРУЧАЙ-ДЕНЬГИ – В ТОП-15 КРУПНЕЙШИХ

На 01.01.18 г. компания «Выручай-Деньги» вошла в ТОП-15

крупнейших МФО в России и заняла 8 место по объему портфеля

потребительских микрозаймов физлицам

№ Наименование МФО

Объем портфеля потреб.

займов Темп

прироста,

%На

01.01.2018,

млн руб.

На

01.01.2017,

млн руб.

1 МигКредит 3 461.3 2 607.8 33

2ВиваДеньги (Центр Финансовой Поддержки)

1 196.0 923.8 29

3 Лига Денег 946.8 614.4 54

4 MoneyMan 742.2 265.6 179

5 Форвард 648.4 287.9 125

6 Профиреал 440.3 207.3 112

7 Саммит 305.0 376.8 -19

8 Выручай-Деньги 203.9 43.4 369

9 СМСФИНАНС 138.9 133.6 4

10 ЭйрЛоанс 109.6 21.7 406

Источник: RAEX (Эксперт РА)

РЕГИОНАЛЬНАЯ ЭКСПАНСИЯ

В 2016 г. «Выручай-Деньги» осуществила выход на материковую часть России

В 2017 г. материковая экспансия усилилась – были открыты 7 новых филиалов

В 2016 г. Компания осуществила выход

на материковую часть России с

бизнес-направленим «займы

наличными»

На сегодня на материке Компания

представлена в Москве, Брянске,

Смоленске, и Курске

В планах компании – открытие

филиалов МКК «Выручай-Деньги» в

Туле, Липецке и др. городах

Севастополь

ТулаКурск

Брянск

СмоленскМосква

Липецк

НАША КОМАНДА

МЕЖДУНАРОДНОЕ РУКОВОДСТВО КОМПАНИИ ПРЕДСТАВЛЕНО ЛУЧШИМИ СПЕЦИАЛИСТАМИ В ОТРАСЛИ

Председатель Совета директоров

Операционный директор

Генеральный

директор

АндрианГажу

Карел Лахман

Петр Расоха

Финансовыйдиректор

ЕленаЗубрицкая

Директор по рискам

Ксения Головачева

Многолетнийопыт в управлениифинансами и финансовом менеджменте

Более 5 лет стажа в сфере риск-менеджмента с опытом работы в ведущем международном розничном банке, специализирующемся на микрокредитовании

Многолетнийопыт в управлении проектами (Operations & IT, Real Estate Investments)

Получил высшее экономическое образование по специальности «Международные экономические отношения». Ранее работал в банке ProCredit, рекрутинговой компании Pedersen & Partners. Стаж работы в финансовой сфере – 11 лет.

Опытный топ-менеджер и банкир с более чем 20-летним опытом работы, от финансов и операций до позиции председателя правления в крупных международных банках

ПОЗИЦИОНИРОВАНИЕ

В средине 2017 г. МКК «Выручай-Деньги» успешно провела репозиционирование 2 –х бизнес-направлений в связи с существенным

расширением продуктовой линейки. Все коммуникации объединены общим позиционированием «Супермаркет займов. Подберем

заем для каждого»

ПРОДУКТОВАЯ ЛИНЕЙКА

Основные бизнес-направления компании – дальнейший рост в 2-х ключевых сегментах: потребительские займы и займы наличными

КредитныйПродукт (заем)

Первоначальныйвзнос

Срок займа

Сумма займа, руб.

Единовременная комиссия за выдачу займа

Процентная ставка (годовых)*

Потребительские займы (Sales Finance)

Акционный 20-90% 2-4 мес.от 2 000

до 100 000От 3,00% 0,001%

Удобный 0% 6-11 мес.от 2 000

до 100 000От 3,00% 43,5-53,5%

Займы наличными (Cash Loans)

Экспресс Займ-

2-8 мес.от 10 000до 50 000

-75%

Доступный-

1-3 годаот 30 000

до 300 000

-42,45%-57,9%

Стандартный - 1-3,5 годаот 30 000

до 500 000 - 42,45%

Под залог ПТС-

1-3,5 годаот 30 000

до 500 000

-42,45%

Под залогнедвижимости

-1-4 года

от 100 000до 3 000 000

-32,9%

*Процентные ставки по займам актуальны на 14.05.2019

Текущий портфель займов «Выручай-Деньги» на 01.04.2019 составил 1 453,2 млн руб.*

Темп роста портфеля за последние 12 месяцев составил 38%

РОСТ ПОРТФЕЛЯ ЗАЙМОВм

лн

руб

.

* Размер портфеля по полному долгу (тело + штрафы + проценты)

+34%

0,9 69,1 175,4 232,4 288,3 347,7 404,2 429,1 459,0 541,4 617,2 708,5 804 917,2 972,4 1007,9 1071,1 1242,9 1303,3 1453,2

0,975,3

155,5120,2 137,8 158,2 150,5

118,4 129,6177,8

260,5

175,0234,2

300,2 307,2248,2 255,6

372,2

507 490,5

0

200

400

600

800

1000

1200

1400

1600

2 кв.

2014

3 кв.

2014

4 кв.

2014

1 кв.

2015

2 кв.

2015

3 кв.

2015

4 кв.

2015

1 кв.

2016

2 кв.

2016

3 кв.

2016

4 кв.

2016

1 кв.

2017

2 кв.

2017

3 кв.

2017

4 кв.

2017

1 кв.

2018

2 кв.

2018

3 кв.

2018

4 кв.

2018

1 кв.

2019

портфель выдано

+38%

0

50 000 000

100 000 000

150 000 000

200 000 000

january february march april may june july august september october november december

2014 2015 2016 2017 2018 2019 Линейная (2019)

ЕЖЕГОДНЫЙ РОСТ ОБЪЕМОВ КРЕДИТОВАНИЯ

руб

.

За 1 квартал 2019 года прирост выданных займов составил 98% по сравнению с аналогичным периодом 2018 года

Линия тренда выданных займов в 2019 году

0

20 000 000

40 000 000

60 000 000

80 000 000

100 000 000

120 000 000

140 000 000

Jan Feb Mar Apr May Jun Jul Aug Sep Oct Nov Dec

2016 2017 2018 2019

20 000 000

40 000 000

60 000 000

80 000 000

100 000 000

120 000 000

Jan Feb Mar Apr May Jun Jul Aug Sep Oct Nov Dec

2016 2017 2018 2019

ЗА 2018 Г. ВЫДАНО БОЛЕЕ 1,384 МЛРД РУБ.

В 2017 г. МКК «Выручай-Деньги» выдала более 1,016 млрд руб. займов – на 48% больше, чем в 2016 г.

В 2018 г. МКК «Выручай-Деньги» выдала более 1,384 млрд руб. займов – на 36% больше, чем в 2017 г.

руб

.

руб

.

Стратегия фондирования ООО МКК «Выручай-Деньги» предусматривает, что финансирование основной деятельности компании должно осуществляться какза счет собственных средств, так и за счет привлеченных заемных средств и инвестиций.

Доля собственных средств предполагается в размере 30-35%, а заемных 65-70%.

В работе с инвесторами применяются индивидуальный подход и принцип взаимовыгодного сотрудничества.

Условия инвестирования разрабатываются и обсуждаются для каждого инвестора индивидуально, исходя из суммы, сроков инвестирования и капитализации, а также целей, которые преследует инвестор.

Сегодня компания сотрудничает с рядом российских банков, в которых одобрены кредитные линии на общую сумму более 270 млн руб., а также с международной группой Fairdip Group, которая инвестировала в развитие МКК "Выручай-Деньги" свыше 200 млн руб.

СТРАТЕГИЯ ФОНДИРОВАНИЯ

35%

65%

Условия инвестирования разрабатываются для каждого инвестора индивидуально, исходя из целей инвестора, суммы, сроков

инвестирования и капитализации процентов

Для реализации планов компании по увеличению объема кредитного портфеля в 2018 г. компании требуется дополнительно 850 млн руб., которые компания готова привлекать на выгодных для кредиторов условиях.

ПОТРЕБНОСТИ В ФОНДИРОВАНИИ

НАШИ ПАРТНЕРЫ

«Выручай-Деньги» сотрудничает с 24 компаниями-партнерами

и другие...

ЧЛЕНСТВО В АССОЦИАЦИЯХ И ДОСТИЖЕНИЯ

В ТОП-10 МФО РФ ПО ПОТРЕБ. ЗАЙМАМ

По оценке международного

рейтингового агентства «Эксперт

РА», компания занимает 8 место

среди российских МФО по объему

портфеля потребительских

микрозаймов ФЛ на 01.01.2018

Компания является членом СРО

«Микрофинансирование и

Развитие», которая объединяет

наиболее крупные и успешные

микрофинансовые организации

России

ЧЛЕНСТВО В СРО «МиР»

По итогам 2014 года Ассоциацией

молодых предпринимателей

России (АМПР) компания

«Выручай-Деньги» признана

лучшим бизнес-стартом России

ЛУЧШИЙ БИЗНЕС-СТАРТАП

РЕКОМЕНДАТЕЛЬНЫЕ ПИСЬМА

ООО «Выручай-Деньги» является

надежным партнером для

полусотни компанний, частных и

институциональных инвесторов, о

чем свидетельствуют

рекомендательные письма

ПРЕМИЯ «ЗОЛОТОЙ РУБЛЬ 2016»

В ноябре 2016 г. МКК «Выручай-Деньги»

стала победителем Премии «Золотой

рубль 2016» в номинации «За вклад в

развитие региона». Организатор

Премии – Национальное партнерство

участников микрофинансового рынка

(НАУМИР).

+38% ПРИРОСТ ПОРТФЕЛЯ

За последние 12 месяцев темп

прироста портфеля займов

составил 38%, что является

одним из лучших показателей

среди лидеров по динамике

БЛАГОДАРИМ ЗА проявленный интерес!

Надеемся на взаимовыгодное сотрудничество

www.vyruchaidengi.ru

www.vdplatinum.ru