Upload
zsuzska76
View
1.281
Download
1
Embed Size (px)
Citation preview
ÜZLETI TERV
Kalmaria Kft. / Farkas László
Vállalkozás/vállalkozó neve
Az Üzleti tervet átvettem.
………………………………….., 201…. ……………………hó ……………nap
………………………………………………. MiFiN munkatárs
I. A vállalkozás adatai
1.1. A vállalkozás/vállalkozó neve
Kalmaria Kft. / Farkas László
1.2. A gazdasági társaság ügyvezetője
1.2.1. Név
Farkas László
1.2.2. Születés helye és ideje
Berettyóújfalu 1978. . Június . 08.
1.2.4. Anyja neve
Mohácsi Anikó
1.3. A vállalkozás tevékenysége
1.3.1. A tevékenység megkezdésének ideje
2010. . Április . 21.
1.3.2. Tevékenységi kör megnevezése, száma
Csomagküldő, internetes kiskereskedelem
47.91
1.4. A cégnyilvántartás száma: 09-09-018973/5 Kiállító: Hajdú-Bihar Megyei Cégbíróság
1.5. Adószám: 2 2 6 7 3 7 1 4-
2-
0 9
1.6. ÁFA alany: Igen Igen Nem
1.7. A könyvvezetés módja
Kettős könyvvitel: IGENBevételi nyilvántartás: IGENEgyéb
1.8. Az adózás módja
Társasági adó: IgenSzemélyi jövedelemadó: IgenEgyszerűsített vállalkozói adó: IgenEgyszerűsített közteherviselési adó: NincsEgyéb
1.9. Számlaszám
Számlavezető hitelintézet SzámlaszámCIB BANK 0014-227275-511
1.10. A vállalkozás székhelye
Irányítószám, település: 4031 DebrecenUtca: Derék utca Házszám, emelet, ajtó: 141. 4. em. 11.Telefonszám/fax: 06 20/ 557-41-66e-mail: [email protected]
1.11. A vállalkozás telephelyének címe
Irányítószám, település: 4031 DebrecenUtca: Derék utcaHázszám, emelet, ajtó: 141. 4. em. 11.Telefonszám/fax: 06 20/ 557-41-66e-mail: [email protected]
1.11. A vállalkozás levelezési címe
Irányítószám, település: 4031 DebrecenUtca: Derék utcaHázszám, emelet, ajtó: 141. 4. em. 11.Telefonszám/fax: 06 20/ 557-41-66e-mail: [email protected]
1.12. A projekt megvalósításának helye
Irányítószám, település: 4031 Debrecen Utca: István út Házszám, emelet, ajtó: 51. sz FöldszintTelefonszám/fax: -e-mail: -
1.13. A vállalkozás jogállása
Egyéni vállalkozóKorlátolt felelősségű társaság
X
Betéti társaság Közkereseti társaság Egyéb
1.14. Vállalkozói tapasztalat
Kezdő Működő Működő
1.15. A település típusa (telephely)
Főváros Város xMegyeszékhely X Falu
1.16. Legmagasabb iskolai végzettség:
Nincs Szakmunkás képesítés FelsőfokúÁltalános Középfokú x Egyéb
1.17 Foglalkoztatottak száma (tény, terv)(db)
Hitelfelvételkori tény
Hitelfelvételkori terv
Terv 1. év Terv 2. év Terv 3. év
1 Fő 2 Fő 2 Fő 3 Fő 3 Fő
II. A hiteligénylés adatai
1. Röviden vázolja hitelfelvételének (beruházás, forgóeszköz finanszírozás) célját.
A hitelfelvétel célja egy olyan élelmiszer és vegyes bolt beindítása és üzemeltetése ami rendhagyó, mivel család és egészségbarát. Az üzletben megtalálhatók lesznek az egészségtudatos táplálkozáshoz, és testápoláshoz szükséges termékek, de itt mindent megtalálnak azok is akik diétáznak, liszt és laktóz érzékenyek, valamint cukorbetegek. Az üzlet figyelmet fordít a mozgássérültekre és az idős emberekre is, ezért 3000 forint feletti vásárlás esetén a bolt vállalja a díjmentes házhoz szállítást, melyet a vásárlók telefonon is megrendelhetnek.
2. A hitel felhasználásának bemutatása
A hitel kért futamideje 10 évTürelmi idő 2 évA beruházás tervezett kezdési ideje 2011. Január 03.A beruházás tervezett befejezési ideje 2011. Március 01.A beruházás helye Debrecen
Beruházási költségek és forgóeszközök részletezése
III. A hitel biztosítékaként felajánlott eszközök bemutatása
Megnevezés/Azonosító Becsült piaci érték (Ft)*
Zálogjogosultak megnevezése
Terhek (Ft)
Családi ház Komádi/ Hrsz. 2384
20.000.000 Nincs Tehermentes
*értékbecslés, adásvételi szerződés, számla, stb. alapján
IV. A vállalkozói menedzsment és a vállalkozói tevékenység bemutatása
1. Humán erőforrás
Röviden vázolja vállalkozása tulajdonosainak, vezetőinek, kulcsembereinek szakmai pályafutását, sikereit, kudarcait. Mutassa be röviden vállalkozásának munkaerő-gazdálkodását, szervezeti felépítését, információs rendszerét.
A cég tulajdonosa Farkas László az általános és középiskola elvégzése után a Medicor-ban helyezkedett el először, mint szerkezet lakatos majd a cég kezdeményezésére elvégzett egy csoportvezetői tanfolyamot és ezután több mint 13 évig a cég csoportvezetőjeként tevékenykedett. Ezután a nyomdai kereskedelemben helyezkedett el ahol elsajátította a kereskedelem alapjait. 2010. áprilisában úgy döntött, hogy saját vállalkozásba kezd, hogy megvalósíts álmát és egy család és egészségbarát élelmiszer és vegyes boltot hozzon létre, de mivel a saját pénzügyi forrása ehhez túl kicsi volt így egy szolárium szalont hozott létre ami jelenleg is sikeresen működik. A vállalkozás jelenleg 1 fő alkalmazottal dolgozik, aki egyben a cégtulajdonos párja is, aki kereskedelmi és boltvezetői végzettséggel, és 6 éves boltvezetői tapasztalattal rendelkezik. Az élelmiszerbolt beindítása után a cég 2 fővel szeretné bővíteni az alkalmazottai számát. Jelenleg a cég telefonon és az interneten is elérhető, és ez a vállalkozás szolgáltatási körének bővítése kapcsán folyamatos fejlesztése lesz a cél, ami egy új honlap kialakítását is jelenti.
2. Az ágazat és a termék/szolgáltatás rövid ismertetése
Mutassa be vállalkozása „húzó tevékenységét”. Amennyiben van, a bevezetendő új termékét, szolgáltatását, a megszűnő, visszafejlesztendő termékét.
Jelenleg a cég egy szolárium szalon üzemeletetését végzi melyben két EU-s szabványnak megfelelő álló és fekvő barnító gép található. A szolárium szalon üzleti szempontból ideális helyen található, mert a környéken nincs hasonló szolgáltatást nyújtó vállalkozás, így a szolárium gépek kihasználtsága igen magas. A pályázatban szereplő élelmiszer és vegyesbolt hasonló, jó adottságokkal rendelkezne, mert a bérlendő vagy megvásárolandó üzlethelyiség közelében nem található ilyen jellegű és ilyen profilú élelmiszerbolt. Ebben az üzletben megtalálható minden olyan étel és ital mely az egészséges táplálkozáshoz elengedhetetlen, és egyben mindenki számára elérhető mivel a bolt ingyenes házhozszállítást is vállal.
3. A piaci helyzet és várható alakulása, főbb partnerek és versenytársak
Mutassa be vállalkozása piaci részesedését, főbb értékesítési irányait és módjait, a főbb versenytársait és partnereit.
A jelenleg a cég üzemeltetése alatt működő szolárium szalon Debrecen azon részén található ahol kevésbé elterjedt a hasonló jellegű szolgáltatás, de az igény viszont jelentős. A szolárium szalon nagyfokú kihasználtsága nagy részben annak köszönhető, hogy a környéken a szolárium szalont reklámozó és folyamatos akciókat biztosító szórólapokat terjeszt a Kft. a meglévő és újonnan csatlakozó vendégei részére. A legközelebbi versenytárs kb. 5 km található a szalontól és teljesen más stílusú szolgáltatási rendszerben üzemel. A létrehozandó élelmiszer és vegyesbolt szintén a szolárium szalon közvetlen közelében található, és ezen a környéken hasonló jellegű üzlet eddig nem létesült, így versenytárs ezen a környéken nincs. A vállalkozás arra építi az élelmiszer és vegyesbolt sikerét, hogy egyre nagyobb érdeklődés és igény van az egészséges ételek és a tudatos táplálkozás iránt, amit az üzlet teljes mértékben kielégít. A cég az élelmiszer és vegyesbolt köztudatba való bevezetését szintén szórólapok terjesztésével, internetes hirdetésekkel és egyedi akciókkal kívánja a vásárlók körében népszerűsíteni. A Kft. azon leendő partnereit részesíti előnyben, akik magyar és minőségi termékeket forgalmaznak ezzel elősegítve a magyar gazdaság fejlődését is.
4. Eszközgazdálkodás
Mutassa be röviden vállalkozása eszközgazdálkodását, ezen belül immateriális javait, tárgyi eszközeit (korszerűségi szint, kapacitás kihasználtság, tulajdonlás), befektetett pénzügyi eszközök (jelentősebb tételek hatása a vállalkozás pénzügyi helyzetére). Amennyiben jellemző, mutassa be vállalkozása készletgazdálkodását, készletei összetételének alakulását, készletek forgási sebességét.
A vállalkozás immateriális javai között szerepel a vendég és vásárló centrikusság, valamint a széles körű üzleti kapcsolatok melyek a vállalkozás rövid és hosszútávon működését biztosítják. A jelenleg is a Kft. üzemeltetése alatt álló szolárium szalon, korszerűségi szintje a jelenlegi igényeket teljes mértékben kielégíti és egy meghitt családias hangulatot is biztosít egyszerre. A szalon kiváló elhelyezkedése és korszerűségi szintje miatt a kihasználtság 80% feletti. A szoláriumban lévő gépek és berendezések a Kft. tulajdonát képezik ami egyedüli kiadást jelent azaz üzlethelyiség bérleti díja, amit a szalon gond nélkül havi szinten kitermel.
5. Pénzügyi helyzet
Mutassa be röviden vállalkozása költséggazdálkodását, jelentősebb költségtételei alakulását, banki, költségvetési kapcsolatait.
A jelenleg a vállalkozás bevételeit a szolárium szalon biztosítja. A vállalkozás teljesen hitelmentes. A vállalkozás jelenlegi költségei a szolárium szalon üzlethelyiségének bérleti díjából és a villanyszámlából tevődik össze melynek havi összege 32.000 Forint/hó. A szalon működéséből befolyó összeg a vállalkozás fejlesztésére fordítódik, hogy a szolárium szalon egyre magasabb szolgáltatást tudjon nyújtani meglévő és leendő vendégei részére.
6. Jövőbeni kilátások, tervekRöviden mutassa be vállalkozása jövőben kilátásait, terveit.
A Kft. jövőbeni tervei a szolárium szalon szolgáltatási körének bővítése, mely magába foglalja a kozmetikát, manikűrt és pedikűrt. A cél pedig a család és egészségbarát élelmiszer és vegyesbolt kialakítása és üzemeltetése, mely kapcsolódik a szolárium szalonhoz, mivel mind a két üzlet az egészséges életmód kialakítását célozza meg.
V. Pénzforgalmi terv a futamidő első 3 évéreKitöltése csak egyéni vállalkozók esetén szükséges
VI. Eredményterv a gazdálkodás első 3 évéreKitöltése csak kezdő vállalkozás (gazdasági társaságok) esetén szükséges.
VII. Mérlegterv a gazdálkodás első 3 évéreKitöltése csak kezdő vállalkozás (gazdasági társaságok) esetén szükséges.
NYILATKOZAT
Alulírott Farkas László (an.:Mohácsi Anikó szül.: Berettyóújfalu…1978. Június 08.) a MiFiN Mikrofinanszírozó Pénzügyi Szolgáltató Zrt. adatkezelésére és a pénzmosás megelőzésére vonatkozó előírásait megismerve, a jelen nyilatkozat aláírásával hozzájárulok ahhoz, hogy a MiFiN Mikrofinanszírozó Zrt. a (cégnév)…Kalmaria Kft. hitel kérelmével kapcsolatos ügyintézéséhez a személyi igazolványomról és lakcímkártyámról fénymásolatot készítsen, személyes adataimat a vonatkozó törvényi előírásoknak megfelelően kezelje. Azokat hitelszerződés fennállása alatt, illetőleg a hitelszerződés megszűnését követő 10 évig nyilvántartsa és kezelje.
Kelt: Debrecen, 2010. december 9.
Farkas László
aláírás
NYILATKOZAT
Alulírott (vállalkozás):..Kalmaria Kft. vezetőjeként: .....................Farkas
László.................................................................. kijelentem, hogy
az Új Magyarország Mikrohitel Programban való részvétel jogosultsági feltételeit megismertem.
Tudomással bírok arról, hogy az Új Magyarország Mikrohitel Programban való részvételre az a
vállalkozás jogosult, amelynél
a.) az alkalmazottak száma nem több mint 9 fő;
b.) a vállalkozás éves nettó árbevétele nem haladja meg a 200 millió forintot;
c.) és nem több mint 25 % a tulajdonosi részaránya egy vagy több olyan szervezetnek, amely az a-b
pontokban leírt feltételeknek nem felel meg.
d.) a vállalkozásnak, a hiteligénylés benyújtását megelőző 1 hónapban más hitelintézet felé nem
lehet fennálló hiteltartozása, beruházási hitel esetén a vállalkozásnak forgóeszköz hitel
kivételével nem lehet hitelintézet felé fennálló hiteltartozása a hiteligénylés benyújtását
megelőző egy hónapban. Az Országos Mikrohitel Alapból a vállalkozásnak folyósított hitel
tőkeösszege, az Új Magyarország Mikrohitel Programból folyósított hitelek tőkeösszege, illetve
a Magyar Vállalkozásfinanszírozási Zrt. bármely egyéb támogatási programja keretében
kihelyezett hitel tőkeösszege nem haladhatja meg a 10.000.000,- forintot.
e.) a vállalkozásnak nem lehet lejárt és át nem ütemezett köztartozása.
f.) a vállalkozás nem áll sem csőd, sem felszámolás, sem végelszámolás hatálya alatt.
g.) az Európai Bizottságnak valamely támogatás visszafizetésére kötelező határozata van
érvényben, továbbá aki vagy amely a hitelkérelem benyújtását megelőző három éven belül az
államháztartás alrendszereiből, az Európai Unió előcsatlakozási eszközeiből, vagy a strukturális
alapokból juttatott valamely támogatással összefüggésben támogatási szerződésben vállalt
kötelezettségét nem teljesítette.
A hitelfelvételre való alkalmasság további feltételei: a cégnyilvántartásba bejegyzett/regisztrált vállalkozás, amely rendelkezik életképes üzleti tervvel;
Büntetőjogi felelősségem teljes tudatában kijelentem, hogy vállalkozásom megfelel a fent leírt
feltételeknek.
Kelt. Debrecen, 2010. december 9.
Ph.:
Farkas László
hiteligénylő cégszerű aláírása
NYILATKOZAT
Alulírott (vállalkozás):........Kalmaria Kft...felelős vezetőjeként: Farkas
László........................................... kijelentem, hogy
1. Csődeljárás, felszámolási eljárás, illetve végelszámolás a vállalkozásom ellen nem indult
és az eljárás megindítása iránti kérelem nincs előterjesztve.
2. A biztosítékként felajánlott, illetve lekötött fedezetek a vállalkozás rendelkezésére állnak, a
MiFiN Mikrofinanszírozó Pénzügyi Szolgáltató Zrt. által ismert terhelésen kívül harmadik
személynek nincs olyan jogosultsága, amely a MiFiN Mikrofinanszírozó Pénzügyi
Szolgáltató Zrt. követelésének a fedezetekből történő kielégítését akadályozná. A
biztosítékokkal kapcsolatos polgári jogi és büntetőjogi előírásokat ismerem. Tartózkodom
minden olyan magatartástól, amely - szerződéskötés esetén - fedezetelvonásnak minősül
vagy a fedezet értékét csökkenti.
3. A hitelkérelem a vállalkozás valamennyi fennálló kötelezettségét bemutatja.
Büntetőjogi felelősségem teljes tudatában kijelentem és igazolom, hogy az előbbiekben,
valamint a hitelkérelemben (és annak mellékleteiben) közölt adatok tényadatokon alapulnak, a
valóságnak, a számvitelre vonatkozó, valamint egyéb jogszabályi előírásoknak megfelelnek,
és ezek szerint kerültek összeállításra.
Tudomásul veszem, hogy amennyiben a benyújtott anyagok valótlan adatokat tartalmaznak, a
MiFiN Mikrofinanszírozó Pénzügyi Szolgáltató Zrt. a hitelkérelmet elutasítja.
Kelt: Debrecen, 2010. december 9.
P.H Farkas László
hiteligénylő cégszerű aláírása
A hiteligénylés kötelező mellékletei
I. A vállalkozás létét igazoló dokumentumok
1.1. Egyéni vállalkozók esetén
Vállalkozói igazolvány másolata, Személyi igazolvány és lakcímkártya másolata
1.2. Társas vállalkozás esetén
Eredeti cégbírósági cégkivonat (30 napnál nem régebbi) Eredeti aláírási címpéldány A képviseletre jogosult személyi igazolvány és lakcímkártya másolata az ügyfél által aláírva, a termékmenedzser által
hitelesítve
II. A vállalkozás eddigi működését igazoló dokumentumok
1.1. Egyéni vállalkozók esetén
SZJA vagy EVA bevallás a tárgyévet megelőző két évre 15 napnál nem régebbi banki igazolás arról, hogy nem áll sorban azonnali beszedési megbízás az ügyfél számláján Általános (részletes) APEH igazolás (30 napnál nem régebbi) Önkormányzati igazolás (30 napnál nem régebbi). Budapesti székhelyű vállalkozó esetén a Fővárosi Önkormányzattól
kell kikérni. vám- és pénzügyőrség igazolása
2.2. Társas vállalkozás esetén
Pénzügyi beszámoló, illetve kiegészítő melléklet a tárgyévet megelőző két évre Főkönyvi kivonat az utolsó negyedévre 15 napnál nem régebbi banki igazolás arról, hogy nem áll sorban azonnali beszedési megbízás az ügyfél számláján Általános (részletes) APEH igazolás (30 napnál nem régebbi) Önkormányzati igazolás (30 napnál nem régebbi). Budapesti székhelyű vállalkozás esetén a Fővárosi Önkormányzattól
kell kikérni. vám- és pénzügyőrség igazolása
III. Az igényelt hitelre vonatkozó dokumentumok
Üzleti terv
IV. Az igényelt hitel fedezeteként felajánlott jogi biztosítékok dokumentumai
1. Ingatlan fedezet esetén
Tulajdoni lap (10 napnál nem régebbi) Értékbecslés vagy Adó- és értékbizonyítvány és biztosítási kötvény a fedezet értékének megállapításához, valamint
külső és belső képek a fedezetül felajánlott ingatlanról Ingatlanon meglévő terhelésről banki igazolás Zálogkötelezett személyi igazolvány és lakcímkártya másolata illetve cégkivonata, aláírási címpéldánya
A hitelbírálat függvényében további dokumentumok bekérése lehetséges.Kezdő vállalkozások esetén (amennyiben 30 napon belül alakult a vállalkozás) nem szükséges az igazolások beszerzése. Az ügyvezetőre vonatkozóan viszont szükségünk van egy SZJA bevallásra vagy jövedelem igazolásra.
2. Ingó fedezet esetén
Ingó fedezet értékének igazolása (számla, adásvételi szerz.)
3. Kezes esetén
Kezes jövedelemigazolása