Kommunal finansförvaltningVerktyg att navigera med in i framtiden

2

Agenda

Produkter & Tjänster

Gröna Lån

KI Finans

Utbildning

Utblick

Världen,

Sverige &

kommunsektorn

Aktuellt om Kommuninvest

Året som gått, nyttor, finansiella verktyg

Aktuellt om KommuninvestSiffror, konkurrenskraft, produkter & tjänster

4

Året som gått

2010

245 medlemmar

45 icke-medlemmar

15 kommuner hela sin upplåning hos

Kommuninvest.

2018

277 medlemmar

13 icke-medlemmar

200 kommuner minst 95 % av sin upplåning

hos Kommuninvest.

6

Lösa tidsbrist

Enkelt att

använda

Öka kunskap

i olika sakfrågor

Samsyn mellan

politiker och

tjänstemänStyra utifrån

helhet &

långsiktighet

TID

STRATEGI

KUNSKAP

ENKELHET

SAMSYN”Nyttotrappa”

7

Framtida produkter och tjänster

SKULD-

FÖRVALTNING

KUNSKAPS-

BYGGANDE

NYTTIGT

NÄTVERK

8

På gång

• Nya applikationer för effektiv

utlåning

• Utbildning för förtroendevalda

& tjänstepersoner

• Likviditets- och

kapitalplaneringsverktyg

• Likvärdig relationsprocess

• Systemstöd kunddata

• Kundcentrerad hemsida

• Social hållbarhetsprodukt

• Effektivare ränteriskhantering

• Ny strategisk

upplåningsmarknad

• Digital finanschef

UtblickOmvärlden och Kommunsektorn

Världen & SverigeGlobala risker, politiska utmaningar och svensk ekonomi

11

Globala risker 2019Påverkan och Sannolikhet

Källa:

12

Medelålder 2020 & Politiska utmaningar

Källa:

POLITISKA UTMANINGAR

▪ Miljö

▪ Pensionsavsättning

▪ Färdigheter och utbildning

▪ Ojämlik inkomst

▪ Invandring

Utmaningar enligt Riksbanken (7 mars 2019)

- Styrkan i den europeiska konjunkturen- Handelskonflikten mellan USA och Kina- Brexit

Räntan höjs långsamt framöver

Källa:

14

Svensk kommunsektor

Stark påverkan av det demografiska läget

Utmaningar avseende kompetensförsörjning

Relativt gott ekonomiskt utgångsläge men fortsatt ökande

investeringsvolymer

Lägre självfinansieringsgrad på investeringarna framöver

ökar skuldökningstakten på kort sikt

Ökade driftskostnader

Den kommunala låneskuldenInvesteringar, skuldutveckling & skuldförvaltning

16

Kraftigt ökande investeringsvolymer

0

20

40

60

80

100

120

140

160

180

2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017

Kommuner Kommunala bolag Landstingen/regionerna och deras bolag

+14 %

17

Investeringar per invånare

0

2000

4000

6000

8000

10000

12000

14000

16000

2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017

Investeringar/inv, små Investeringar/inv, stora

18

Investeringarnas fördelning 2017

21%

23%

33%

9%

9%

5%

Infrastruktur Bostäder Fastigheter Energi Vatten och avlopp Övrigt

19

Antal planerade investeringsobjekt inom olika verksamheterAntal objekt 2018–2021

20

Låneskuldens utveckling

0

100

200

300

400

500

600

700

0%

2%

4%

6%

8%

10%

12%

14%

2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017

Låneskuld i mdkr Låneskuld som andel av BNP

Avtagande

skuldökning

21

Låneskuld per invånare

22

Skuldutveckling i olika sektorer 1996-2018

0%

10%

20%

30%

40%

50%

60%

70%

80%

90%

100%

1996 1997 1998 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018Staten Kommuner & regioner Hushållen

23

Kommunsektorns finansiering

43% 42% 45% 48%51% 55%

24% 27%

31%31%

32%32%

33% 30%24% 21%

17% 14%

0%

10%

20%

30%

40%

50%

60%

70%

80%

90%

100%

2013 2014 2015 2016 2017 2018(p)

Kommuninvest Marknadsandel Marknadsprogram Marknadsandel Banker Marknadsandel

24

Genomsnittlig kapitalbindningGenomsnittlig Kapitalbindningstid, utlåning från Kommuninvest, dagar

25

Kommunsektorns genomsnittsränta 2018-2023

1,28% 1,30%1,28% 1,27%

1,30%

1,40%

1,00%

1,20%

1,40%

1,60%

1,80%

2,00%

0

100

200

300

400

500

600

2018 2019 2020 2021 2022 2023

Skuld Refinansiering Nyupplåning Genomsnittsränta*

Produkter och TjänsterGröna lån, KI Finans & Utbildning

Gröna lån och gröna obligationerFinansiering av hållbar omställning

28

Vad handlar det om?

2.Grönt lån

1.Grönt

projekt

Kan vara både

nya, pågående

och

färdigställda

projekt

29

Gröna lån för investeringar med miljö- & klimatnytta

Ramverk

Ni får:

✓ Mycket enkel ansökningsprocess och

återrapportering.

✓ Färdigt ramverk.

✓ Vi sköter all administration, som att

sammanställa och återrapportera alla projekt

till investerare.

✓ Publicitet i samband med att era projekt

godkänns, när vi emitterar gröna obligationer

och när vi publicerar investerarrapport.

✓ Information om ert projekt på vår hemsida.

✓ Bättre pris på lån med löptid över tre år.

Fördelar med att låna grönt genom Kommuninvest

30

✓ Information om ert projekt på vår hemsida.

✓ Bättre pris på lån med löptid över tre år.

✓ Pengarna som kommer från placerare som vill

att deras förvaltade medel ska göra skillnad

för miljö

31

Så här enkelt är det att låna grönt

Ansök digitaltAnvänd det enkla

ansökningsformuläret på vår

webbplats. Ansökan görs för

ett helt projekt och innehåller

enbart de nödvändigaste

uppgifterna. Det viktigaste i

ansökan är att beskriva

projektets miljönytta.

Ansökan

godkännsProjekten bedöms och

godkänns av vår

miljökommitté med

miljöexperter från kommuner,

landsting/regioner och SKL.

Koppla lånTill det godkända projektet

kan ni koppla både befintliga

och nya lån. Dessa lån

märks som gröna.

ÅterrapporteraEn gång per år ska projektet

återrapporteras. Ni får en

länk med alla uppgifter som

låg till grund för projektet.

Har något ändrats så

uppdaterar ni detta och väljer

sedan att skicka in.

32

Stort intresse runt om i landet

33

Gröna projekt som finansieras av Kommuninvest

Åre kommun Vadstena kommun Torsby kommun Malå kommun

Vingåker kommun Karlsborg kommun

34

Effektrapportering 31 dec 2018

₂

KI Finans

36

KI Finans – tjänstens innehåll

KI Finans Skuld (sedan våren 2014)

- Skuldförvaltning med transaktionshantering, analys och rapportering

av lån och derivat

KI Finans Tillgång (sedan hösten 2016)

- Hantering av finansiella tillgångar såsom analysera avkastning och

risk, ta ut rapporter och bokföringsunderlag

KI Finans Likviditet (kommande)

- Likviditets- och investeringsplanering för såväl koncernen som

enskilda enheter

- Kommer att tas fram under 2019, förhoppningar finns att det kommer

släppas till kund i början av 2020.

37

Nyckeltal för kommunsektorns skuldförvaltning

Nyckeltal Exklusive derivat Inklusive derivat

Ränta 0,46 % (0,45 %) 1,24 % (1,34 %)

Kapitalbindning 2,74 -

Räntebindning 1,32 2,82

Förfall inom ett år 27 % -

Räntebindning < 1 år 68 % 39 %

Siffrorna baseras på 207 kommunkoncerners användning av KI Finans.

Underlaget kvartal 4 2018 består av lån motsvarande 426 mdkr och

derivatkontrakt vars underliggande lånebelopp motsvarar 181 mdkr.

38

KI SKULD

•

•

KI FINANS framtiden

•

➢

•

➢

•

➢

•

➢

•

➢

42

Förenkla tillvaron för kunderna

43

Koncept för automatiserat systemstöd och LIM

3 års

löptid/rörli

g ränta

3 års

löptid/fast

ränta

5 års

löptid/rörli

g ränta

5 års

löptid/fast

ränta

7 års

löptid/rörl

ig ränta

7 års

löptid/fas

t ränta

Kapitalbindning

i år2 2 2,2 2,2 2,4 2,4

Räntebindning i

år1,15 1,51 1,15 1,71 1,15 1,91

Genomsnittsrän

ta0,35% 0,43% 0,37% 0,47% 0,39% 0,50%

Förfall inom 12

mån29% 29% 29% 29% 29% 29%

Andel rörligt 33% 17% 33% 17% 33% 17%

Utbildning

45

46

Kursens särdrag

Förtroendevalda

och tjänstepersoner

Investeringsperspektiv Case-baserad

undervisning

Tillsammans med

liknande kommuner

47

Kommuninvests dag

Styrning och

samordning

Finansierings-

alternativ

Analys av ekonomi

och skuldförvaltning

48

Smakprov 1 - Finansieringsalternativ

SJÄLVFINANSIERING

LÅN

FÖRSÄLJ-

NINGAR

HYRA

OPS

49

Smakprov 2 - genomsnittsräntan

50

Smakprov 3 - kapital- och räntebindning

www.kommuninvest.se

Kommuninvest

Kommuninvest