לאומי עסקיםחוברת הדרכה

2

תוכן

34 9

1113 1619212324273032353738404143 444445464647

3

דף הבית – תמונת מצבלפניך דף הבית של אתר לאומי עסקים המאובטח. במסך זה

מוצג המידע העדכני של הפעולות האחרונות בחשבונך ובנוסף תוכל להגיע במהירות ובקלות ל-

1. סרגל פעולות נפוצות – מציע ללקוח (בעל התפקיד) באופן מותאם ופרסונאלי את הפעולות אותן הוא מבצע בתדירות הגבוהה ביותר. לחיצה על אחד משלושת כפתורי הפעולה בצידו

השמאלי העליון של המסך תביא לפעולה המבוקשת.

2. קוביית חתימה על הוראות – ממוקמת בצידו השמאלי של המסך ומותאמת גם היא לבעלי התפקידים הרלוונטיים בחברה. רק החותמים בחברה יראו "הוראות ממתינות לחתימתי".

3. קוביית "תנועות בחשבון" – מאפשרת ללקוח לראות במבט אחד את התנועות שלו בשקלים כולל הרחבת פרטי תנועה, ע"י גלילה פנימית בתנועות, ללא כניסה לדף החשבון המפורט.

בנוסף ישנה אפשרות לעבור ע"י בחירת טאב לתנועות מט"ח לפי סוג המטבע וגם שם לראות את התנועות של אותו המטבע, כולל הרחבת פרטי תנועה.

4. קוביית שיקים – ממוקמת מתחת לקוביית התנועות ומאפשרת צפייה בכל השיקים, לרבות שיקים חוזרים, שיקים שהופקדו ושיקים שנמשכו, כולל סיבת החזרה וצילומי השיקים. המידע

מסייע במניעת בירורים.

5. קוביית הרשאה לחיוב חשבון – ממוקמת באזור תחתית דף הבית (יש לגלול מטה) ומציגה הרשאות לחיוב חשבון שחזרו בחשבון.

6. קוביית כרטיסי אשראי – ממוקמת בתחתית דף הבית (יש לגלול מטה) ומציגה ללקוח את החיוביים האחרונים בכרטיסי אשראי + זיכויים צפויים שמבוצעים ע"י הסולקים לאומי קארד

וויזה כאל.

המשולש הכחול בחלקו הימני העליון של המסך הוא התפריט ממנו תוכל להגיע לנושאים השונים באתר:

4

העברה לחשבונות אחריםלוחצים על התפריט ובוחרים בהעברות > העברה לחשבונות אחרים

בחירה בחשבון לחיוב ובסוג ההעברה המתאים

5

שימו לב – בבחירת סוג העברה "תשלום משכורות":

>> תבוצע ההעברה עם קוד שכר שישתקף בדף חשבון המוטב

>> הנתונים יהיה חסויים לשאר המזינים/ חותמים בחשבון, למעט למזין

הפעולה ולחותמים.

>> בבחירת המוטבים ניתן יהיה לבחור מוטבי משכורת בלבד.

בחירת אופן ההזנה המתאים

>> מוטבים מרשימה – בחירה מתוך המוטבים הקיימים במערכת

>> הוספת מוטב חדש – מוטב מזדמן (ניתן לשמור את המוטב בסוף העברה)

>> טעינת תבנית – תבניות מובנות עם מוטבים בהתאם לסוג העברה

MSV (*.msv ) טעינת קובץ ממערכת הנהלת חשבונות –ניתן לקלוט קבצי <<

ולטעון ברשימה את כל ההעברות.

ביצוע העברה עתידית – ניתן לבצע העברה עתידית לכל אחד

מ-3 סוגי העברה עד שנה קדימה

6

העברה לחשבונות אחרים באמצעות קובץ הנהלת חשבונות

לאחר לחיצה על המשך יקפוץ חלון נוסף ובו נבחר את סוג התוכנה המתאים. במידה והתוכנה שלכם לא נמצאת ברשימה ניתן לבחור – תוכנה אחרת 1/2/3

7

לאחר בחירת התוכנה המתאימה יש ללחוץ על בחר קובץ, לבחור את הקובץ שייצאתם ממערכת הנה"ח וללחוץ על המשך.

המערכת תציג בפניכם את כל המידע הקיים בקובץ – שמות מוטבים, פרטי בנק, סכומים ותיאור העברה / מס' חשבונית.

עליכם לבדוק ולאשר.לאחר אישורכם תעבור ההוראה לסבב החתימות.

8

העברה לחשבונות אחריםבחירת מוטבים מרשימה

הזנת המוטבים והסכום להעברה

אישור פרטי הוראה

1. קרא בעיון את כל פרטי ההוראה וודא נכונות הפרטים טרם העברת ההוראה לחתימה.

2. תוכל לתקן/לעדכן במידת הצורך את פרטי ההוראה, לצורך כך לחץ על "חזור".

3. לאחר שבדקת ומצאת כי כל פרטי ההוראה שהוזנו נכונים, לחץ על "אישור" כדי שההוראה תעבור לסטטוס: "ממתין לחתימה".

חתימה על ההוראה

אם הנך מוגדר כבעל הרשאה להזנה וחתימה, תוכל לעבור למסך החתימה מתוך מסך זה.לחץ על הכפתור ”מעבר לחתימות“ ותועבר למסכי החתימה

9

לתשומת ליבך: ניתן לחתום במרוכז על עד 25 הוראות על ידי סימונן

10

>> אם בחרת לחתום על הוראה אחת מתוך הרשימה, הקלק על המשבצת לצד ההוראה ולחץ על הקישור "המשך" בצדה השמאלי

של שורת ההוראה. >> במידה ובחרת לחתום על מספר הוראות במרוכז,

סמן את ההוראות המיועדות לחתימה במשבצות לצד כל הוראה ולחץ על כפתור "המשך" בתחתית המסך.

>> לחיצה על קישור "למסך ריכוז הוראות" תעביר אותך למסך הקודם בו מרוכזות כל הוראות הביצוע ע"פ סטטוס ההוראה.

יש לענות על שאלת זיהוי שהמערכת בוחרת כדי לבצע את החתימה הדיגיטלית:

ניהול חתימותלוחצים על התפריט ובוחרים בניהול חתימות > ריכוז הוראות

11

המסך המתקבל הוא מסך "ריכוז הוראות", המספק מידע ברמת החשבון המוצג על סטטוסההוראות לפי הפירוט הבא:

>> הוראות הממתינות לחתימתי - במסך זה תוכל לצפות ברשימת הוראות הממתינות לחתימתך. באפשרותך לחתום על ההוראה או לדחות אותה.

>> מעקב הוראות לחתימה - במסך זה יכול לצפות:

1. מזין ההוראה (לאחר הזנתה).

2. מי שחתם בפועל על ההוראה שעדיין ממתינה לחתימה נוספת.

3. חותם פוטנציאלי- מי שיכול היה לחתום על ההוראה אך לא חתם עליה בפועל וההוראה עדיין ממתינה לחתימה נוספת.

4. חותם שרשאי לחתום על ההוראה בחתימה הבאה ואינו רשאי לחתום עליה כעת.

>> הוראות ממתינות לשליחה מחדש - הוראות שסיימו את סבב החתימות, נשלחו לביצוע ונכשלו מסיבות טכניות. ממסך זה ניתן לשלוח מחדש את ההוראה, בלי צורך לחתום עליה שוב.

>> נדחה/פג תוקף - במסך זה ניתן לצפות בהוראות בסטאטוס הבא:

1. אחד החותמים דחה אותן.

2. לא נחתמו עד תאריך תפוגה (חודש מיום ההזנה).

>> הוראות שנשלחו לבנק בשבוע האחרון- סטטוס הוראות שנשלחו לבנק בשבוע האחרון.

>> הוראות שנשלחו לבנק ביממה האחרונה- סטטוס הוראות שנשלחו לבנק ב-24 שעות האחרונות

12

ניהול מוטביםלוחצים על התפריט ובוחרים בהעברות > ניהול מוטבים

במסך ניהול המוטבים נצפה בפרטי כל המוטבים שהוקמו בחשבון באמצעות הסניף או הלקוח.

13

>> ניתן לערוך מוטב על ידי לחיצה על כפתור "עריכה" בשורת המוטב>> ניתן להוסיף מוטב חדש על ידי לחיצה על "הוספת מוטב" בצד שמאל למעלה

לאחר לחיצה נגיע למסך הבא

נבחר במוטב עם תקרה ונזין את פרטי המוטב כולל סכום התקרה הרצוי (סכום תקרה מקסימלי 5,000,000 ₪)

14

יש לוודא שהנתונים נכונים וללחוץ על אישור כדי להעביר את ההוראה לסבב חתימותניתן להזין עד 50 מוטבים בפעולה אחת על ידי לחיצה על מוטב נוסף בתחתית העמוד

15

הלוואות זמן קצרלוחצים על התפריט ובוחרים בהלוואות > הלוואה לזמן קצר

במסך הזנת הנתונים נזין את הפרטים הבאים:

>> סכום הלוואה – החל מ- 100 ₪

>> תאריך סיום הלוואה – עד 93 יום

>> תאריך תשלום קרן ראשון

>> תאריך תשלום ריבית ראשון

16

לאחר מכן יש ללחוץ על המשך

17

מסך אישור ההזנה

במסך זה יש פירוט מלא של ההוראה – יש לוודא שהפרטים נכונים וללחוץ על אישורכדי שההוראה תעבור לסבב חתימות.

שים לב – יש לסיים סבב חתימות על ההוראה באותו יום עסקים עד השעה 18:30

ביטול העמדה: ניתן לבטל את העמדה באותו יום עסקים במסך פירוט ביטול הוראות, בכפוף ליתרה בחשבון.

18

הלוואות און קוללוחצים על התפריט ובוחרים הלוואות > הלוואות און קול

העמדת הלוואה באתר המאובטח

>> ניתן להעמיד און-קול לתקופה של עד 7 ימים ובסכום מינימאלי של 25,000₪

19

פירעון הלוואה באתר המאובטח

לוחצים על התפריט ובוחרים הלוואות > פירעון הלוואות און קול

יש לבחור חשבון לחיוב, את ההלוואה אותה מבקשים לפרוע, ובמסך הבא את סוג הפירעון ופרטי הפירעון.

20

ביטול שיקיםלוחצים על התפריט ובוחרים בשיקים > ביטול שיקים

21

22

Dummy Text

הפקת פלט לשיק שחזר (חלף שיק פיזי)לוחצים על התפריט ובוחרים בשיקים > הפקדת פלט לשיק שחזר

23

שליפת שיקים דחוייםמאפשר שליפה של שיקים דחויים השמורים בבנק וקבלתם בחזרה

לוחצים על התפריט ובוחרים בשיקים > שליפת שיקים דחויים

24

שלב 1- הזנת נתונים (חיפוש שיק דחוי שמעוניינים לשלוף)

ניתן לשלוף באתר שיקים עד שלושה ימים טרם יום הפירעון.

25

חשוב לדעת: פעולת המשיכה שמבצע הלקוח באתר הינה בקשה בלבד.

26

שלב 2- אישור לקוח (הצגת כל השיקים המיועדים לשליפה + עמלות)

שלב 3- אישור הבנק / מעבר לתהליך חתימות

לאחר החותם האחרון, מקבל הלקוח חיווי באתר (במסך פירוט/ ביטול הוראות)שהבקשה עוברת לאישור פקיד וטרם אושרה.

סוגי שיקים למשיכה: שיקים לגבייה, מס"ן, שיקים לביטחון.

PAY תשלום חשבונות לאומיPAY לוחצים על התפריט ובוחרים בתשלומים > תשלום חשבונות – לאומי

במסך תשלום חשבונות נבחר את הרשות ואת סוג התשלום המבוקש ונלחץ על "המשך"

27

בשלב זה נגיע לעמוד הדיווח והתשלום באתר הרשות ונמלא את כל הפרטים הנדרשים.בסיום התהליך עלינו לבחור שיטת תשלום. נבחר ב"תשלום דרך הבנק".

לאחר מילוי כתובת המייל והטלפון ואישור הפרטים, נבחר בסמל לאומי להמשך תשלום מקוון

נגיע חזרה לעמוד התשלום באתר הבנק, נאשר את פרטי ההוראה ולאחר מכן נחתום עלההוראה בהתאם להרכב החתימות הנדרש.

אילו חשבונות ניתן לשלם?

>> תשלומים לרשויות מקומיות: התשלום מתבצע באמצעות כרטיס אשראי שהונפק על ידי הבנק, תוך בחירת הכרטיס הרצוי מרשימת הכרטיסים המשויכים לחשבון,

וללא צורך בהקלדת פרטי הכרטיס.

>> תשלומי חשבון בזק וחשמל: התשלום מתבצע ישירות מהחשבון.

>> תשלומים לרשויות ממשלתיות: (משרד התחבורה, רשות המיסים, ביטוח לאומי ועוד) - התשלום מתבצע באמצעות שירות התשלומים הממשלתי והחיוב מתבצע ישירות

מחשבון הבנק.

>> עבור רשויות ממשלתיות בלבד ניתן לבצע גם תשלום עתידי.

28

למעקב ובקרה ניתן לקבל מידע על תשלומים שבוצעו בעבר על ידי כניסה לפירוט תשלומים שבוצעו.

29

24/7 - הצהרת מזומן באתרלוחצים על התפריט ובוחרים עובר ושב > הצהרה על הפקדה

>> יש לבחור את החשבון להפקדה

>> למלא מספר ברקוד (הקיים על מעטפת המזומנים)

>> למלא את כמות השטרות וסכום ההפקדה בשטרות ובמטבעות

>> למלא את כמות המטבעות וסכום ההפקדה במטבעות וללחוץ על המשך

>> לאחר אישור הפעולה יש להפקיד את המעטפה בכספת ייעודית

30

המערכת תחשב לבד את סכום ההפקדה הכולל

>> ההצהרה בדבר הפקדת מזומנים היא באתר ובאפליקציה.

>> המעטפות ניתנות בסניף והינן חד פעמיות (כדאי להחזיק מלאי בעסק).

>> קיימים שני סוגי מעטפות: 1. מעטפת מזומנים

2. מעטפת שיקים והוראות תשלום.

>> לכל מעטפה קוד ייחודי - חשוב להקליד את קוד המעטפה במדויק כדי למנוע עיכובים ותקלות בזיכוי.

>> יש לשמור על הפתקית שמתקבלת לאחר הפקדת המעטפה בכספת "לאומי 24/7 ".

31

24/7 - מורשה מיוחדלוחצים על התפריט ובוחרים עובר ושב > רשימת מצהירים

32

33

34

פירוט וביטול הוראותלוחצים על התפריט ובחלק התחתון שלו בוחרים > פירוט וביטול הוראות

באפשרותך לקבל את פירוט הפעולות האחרונות שהתבצעו בחשבון העו"ש שלך במהלך החודשיים

האחרונים, כולל תנועות שבוצעו במהלך יום העסקיםהנוכחי. בנוסף, השירות מאפשר לך לבטל פעולות

שביצעת במהלך יום העסקים הנוכחי באחד מערוצי הבנקאות הישירה.

הפעולות שניתן לבטל הן:

>> העברות לצד ג', שטרם אושרו על ידי פקיד בסניפך

>> הזמנת פנקסי שיקים

>> הפקדה לפיקדון שקלי

>> הוראת אי חידוש פיקדון

>> הפקדה לחסכון

>> העברה בהוראת קבע

>> העברה עתידית

>> הלוואות ז"ק

לתשומת לבך: תנועות היום אינן סופיות ועשויות

35

להשתנות או לא להתבצע.

במסך פירוט וביטול הוראות נראה את כל הפעולות ואת הסטטוס העדכני:

>> ממתין לאישור בנקאי

>> ניתן לביטול

>> לא ניתן לביטול

במידה וההוראה ניתנת לביטול, יופיע בטור השמאלי ביותר של שורת ההוראה כפתור "בטל".

36

הודעות דוארלוחצים על התפריט ובוחרים תיבת הדואר שלי > תיבת הדואר שלי

בתיבת הדואר יתקבלו הודעות מהבנק על פעילות בחשבונך. ההודעות נשמרות בתיבה למשך שנתיים.

לאחר פתיחת ההודעה הרלוונטית ניתן להדפיס/ לשמור/ למחוק את ההודעה

37

שליפת מסמכים מהבנקלוחצים על התפריט ובוחרים תיבת הדואר שלי > הודעות ודואר

לוחצים על תיבת מסמכים

38

ניתן לסנן את החיפוש לפי סוג חשבון, מס' חשבון, תחום ותאריך

39

פתיחת הרשאה לחיוב חשבון

חיובים עפ"י הרשאה הינה שיטה לביצוע תשלומים, על פיה מוטב גובה כספים מהמשלםבאמצעות הבנקים. חשבון הבנק של המשלם מחויב וחשבונו של המוטב מזוכה,

על פי תנאי כתב הרשאה שנתן המשלם לבנק.

איך זה עובד:

>> פנה למוסד נותן השירות וקבל ממנו קוד מוסד, שם מוסד, ואסמכתא (אם קיימת).

>> לאחר קבלת הפרטים, היכנס לחשבונך באתר או באפליקציית לאומי, בחר בנושא "העברות", בחר ב"פתיחת הרשאה לחיוב חשבון" והקם את ההרשאה. יש לציין תקרת סכום חיוב (שדה חובה) ותאריך תום תוקף להרשאה (אופציונאלי).

>> בסיום הקמת ההרשאה תקבל חיווי מיידי האם ההרשאה הוקמה כראוי.

>> לידיעתך, תוכל לצפות בפירוט כל ההרשאות הקיימות בחשבונך באתר ובאפליקציה. בנוסף, תוכל לבטל באתר ובאפליקציה הרשאות קיימות בחשבונך.

לוחצים על התפריט ובוחרים העברות > פתיחת הרשאה לחיוב חשבון

>> יש למלא את הפרטים וללחוץ על המשך ולאשר את הנתונים.

40

>> לאחר אישור הנתונים תעבור ההוראה לסבב חתימות.

41

ביטול הרשאה לחיוב חשבוןלוחצים על התפריט ובוחרים העברות > ריכוז הוראות קבע

�

>> הצגת רשימת ההרשאות לחיוב חשבון/ הוראות קבע

>> לחיצה על ביטול מביאה לאישור הלקוח ומעבירה לסבב חתימות.

42

דואר ירוק

באמצעות השירות תוכל לקבל מלאומי דואר לתיבת דואר אישית באתרחלף תיבת הדואר הרגילה.

שירות מייל ירוק יאפשר לך:

>> זמינות מלאה לדברי הדואר שלך 24/7

>> שמירת ההודעות בתיבה אישית מאובטחת ומוצפנת

>> קבלת הודעות מהירה לאחר ביצוע פעולה בחשבון

>> וכמובן, השירות חוסך בנייר והינו ידידותי לסביבה.

השירות אינו כרוך בתשלום ומצריך חתימה ברמת ח.פ ולא ברמת חשבון.כמו כן אין צורך בהחלטת תאגיד להצטרפות לשירות.

****הצטרפות לשירות דרך הסניף בלבד****

43

דוחות ואישורים

ריכוז יתרותלוחצים על התפריט ובוחרים דוחות ואישורים > ריכוז יתרות

HTML / PDF ניתן להדפיס, לייצא לקובץ אקסל או לשמור כקובץ

44

אישור יתרותלוחצים על התפריט ובוחרים דוחות ואישורים > אישור יתרות לסוף שנה

>> ניתן להוציא אישור יתרות חודשי/ רבעוני ע"י הצטרפות לשירות בסניף>> בשלב זה ניתן להוציא אישור יתרות בעברית בלבד

יש לבחור במספר הלקוח הרלוונטי ולאחר מכן ניתן להדפיס / לשמור את האישור

45

דוחות שנתיים - ת"ז בנקאיתלוחצים על התפריט ובוחרים דוחות ואישורים > דוחות שנתיים - ת"ז בנקאית

בוחרים את השנה רצויה וניתן להוריד קובץ מקוצר/ מפורט

דוחות שנתיים – אישור ניכוי מסלוחצים על התפריט ובוחרים דוחות ואישורים > אישור ניכוי מס

בוחרים את החשבון הרלוונטי ולאחר מכן את שנת הניכוי ולוחצים על הצג

46

דוחות שנתיים – אישור בעלות חשבוןלוחצים על התפריט ובוחרים דוחות ואישורים > אישור בעלות חשבון

יש לבחור את החשבון הרלוונטי ולאחר מכן ללחוץ על הדפס

47

Confirmation of Account OwnershipGo to Reports > Confirmation of Account Ownership

>> You can print \ save the confirmation

48