NGHIỆP VỤ THANH TOÁN QUỐC TẾƯU NHƯỢC ĐIỂM CỦA

PHƯƠNG THỨC THANH TOÁN CHUYỂN TIỀNGVHD: TS. Phạm Văn Tài

DANH SÁCH NHÓM

• Lê Thị Quỳnh Đào• Nguyễn Tấn Trọng• Đặng Thị Giàu• Phạm Hồng Tuyết Trâm• Lê Thị Hương• Tào Diệu Phương Liên• Nguyễn Thị Giang Thanh• Nguyễn Hoàng Anh• Huỳnh Thị Thiên Hương• Phan Thị Kim Anh• Nguyễn Thị Hoa• Biện Thị Kim Lộc• Trần Thị Kim Yến

Ưu - nhược điểm

Nội dung

Các bên liên quan

Quy trình và nghiệp vụ

Cách chuyển tiền

Các hình thức chuyển tiền

Định nghĩa phương thức thanh toán chuyển tiền

Biện pháp khắc phục

I. ĐỊNH NGHĨA PHƯƠNG THỨC THANH TOÁN CHUYỂN TIỀN

Chuyển tiền là phương thức thanh toán mà theo đó người trả tiền yêu cầu Ngân hàng phục vụ mình chuyển một số tiền nhất định cho người thụ hưởng tại một địa điểm được xác định bằng phương tiện thanh toán thích hợp (chuyển tiền điện – telegraphic transfer; chuyển tiền thư – mail transfer ).

II. CÁC BÊN LIÊN QUAN

Người thụ

hưởng

Ngân hàng đại lý của ngân

hàng của người thụ

hưởng

Ngân hàng ra lệnh chuyển

tiền

Người yêu cầu chuyển

tiền

Ngân hàng đại lý của ngân hàng

chuyển tiền

Ngân hàng của người thụ hưởng

CÁC NGÂN HÀNG QUỐC TẾ

Là một trong những NHTM hàng đầu Việt Nam, VIB đang nỗ lực để trở thành: Ngân hàng luôn sáng tạo và hướng tới khách hàng nhất tại Việt Nam

HSBC là một trong những tổ chức dịch vụ tài chính ngân hàng lớn nhất trên thế giới.ngân hàng Hồng Kông và Thượng Hải là sáng lập viên và là thành viên chủ chốt của Tập đoàn HSBC

Tập đoàn tài chính Shinhan là tập đoàn tiên phong về tài chính tại Hàn Quốc, được thành lập trên nền tảng của Ngân hàng Shinhan, Quỹ đầu tư Shinhan và Công ty Quản lý đầu tư Shinhan.

VIB BANK SHINHAN

BANKHSBC BANK

ANZ BANK

Là một trong số các doanh nghiệp lớn nhất và thành công nhất tại Úc

III. QUY TRÌNH VÀ NGHIỆP VỤ

Người chuyển tiền

Ngân hàng ra lệnh

Ngân hàng đại lý

Trung tâm thanh toán bù trừ ngoại

tệ tương ứngNgân hàng đại lý

Ngân hàng thụ hưởng

Người nhận tiền

IV. CÁCH CHUYỂN TIỀN

Chuyển tiền bằng

thư (M/T)

Chuyển tiền bằng

thư (M/T)

Chuyển tiền bằng

điện (T/T)

Chuyển tiền bằng

điện (T/T)

Ngân hàng của người thụ hưởng

Ngân hàng ra lệnh

chuyển tiền

V. CÁC HÌNH THỨC CHUYỂN TIỀN

Chuyển tiền trả trước (T/T advance)

• NNK thanh toán một phần hoặc toàn bộ trước khi nhận hàng

• Có thể gây rủi ro cho nhà nhập khẩu

Chuyển tiền trả ngay (T/T at sight)

Chuyển tiền trả sau (T/T at x days)

• NNK chuyển tiền ngay khi:

• NXK giao hàng

• Nhận bộ chứng từ

• Nhận hàng

• Có thể cả 2 đều gặp rủi ro

• NNK chuyển tiền sau một thời gian kể từ khi:

• Nhận bộ chứng từ

• Nhận hàng

• Thời gian bảo hành

• Số ngày người bán và mua thỏa thuận

• Có thể gây rủi ro cho nhà xuất khẩu

ƯU

ĐIỂM

NHƯỢC

ĐIỂM

Đơn giản, dễ thực hiện

Bên NK không bị đọng vốn ký quỹ

Đối với trả trước:

NXK không gặp rủi ro

VI. ƯU VÀ NHƯỢC ĐIỂM

Thanh toán nhanh nhưng phí thấp

Đối với trả sau:

NNK không gặp rủi ro

Không có bên thứ 3 can thiệp khi giao

dịch không thành công

Đối với trả trước:

Rủi ro cho NNK vì có thể không nhận

được hàng.

Đối với trả sau:

Rủi ro cho NXK vì có thể không nhận

được tiền.

Đối với trả ngay:

Cả 2 đều có thể gặp rủi ro

Cần độ tin cậy cao.

NH chỉ là trung gian thanh toán,

không bị ràng buộc

BIỆN PHÁP KHẮC PHỤC (BỔ SUNG)

VII. BIỆN PHÁP KHẮC PHỤC

Cần có hướng giải quyết kịp thời khi bên mua thanh toán chậm.

Quy định cụ thể về định kỳ thanh toán.

Thống nhất đồng tiền ghi trên tài khoản.

Có thể giao dịch khi độ tin cậy cao hoặc có quan hệ mua bán thường xuyên.

Thỏa thuận việc bồi thường khi hh không được giao đúng thời hạn, quy cách,…

Cần có sự can thiệp của bên thứ 3 (Ngân hàng)

Game show

Trong phương thức thanh toán chuyển tiền NH đóng vai trò gì?

Hình thức chuyển tiền trả sau và trả ngay khác nhau như thế nào?

Nhược điểm của hình thức thanh toán chuyển tiền trả trước?

Câu hỏi trắc nghiệm

Câu hỏi trắc nghiệm

1 4

2 5

3Câu hỏi trắc nghiệm

6