Правовое регулирование рынка FOREX 2015

Правовое регулирование рынка форекс

Артем ТолкачевЮридическая фирма «Толкачев и Партнеры»

B2B Forex-форум 2015

Сочи, 27 августа 2015 года

© ООО «Толкачев и Партнеры», 2015

О чем будем говорить?


1. Каким требованиям должна соответствовать деятельность форекс-дилера с 1 октября 2015 года?

2. Каким образом проводить идентификацию и уведомлять клиента о рисках?

3. Какие действия необходимо предпринять для осуществления деятельности форекс-дилера?

4. Можно ли продолжать использовать иностранную компанию?

27 августа 2015 года

Каким требованиям должна соответствовать деятельность форекс-дилера с 1 октября 2015 года?

© ООО «Толкачев и Партнеры», 201527 августа 2015 года

Требования к организации деятельности форекс-дилеров


– Наличие лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг;

– Осуществление деятельности исключительно российским юридическим лицом, либо аккредитованным представительством иностранного юрлица;

– Запрет на наличие прямого или косвенного контроля офшорным юридическим лицом;

– Членство в СРО форекс-дилеров;– Запрет на осуществление иной деятельности;– Наличие собственных средств в размере не менее 100 млн.

рублей + 5 % от суммы средств граждан на номинальном счете, которая превышает 150 млн. рублей;

– Специальные требования к лицам, входящим в состав органов управления, а также к отдельным категориям работников.

Требования к осуществлению деятельности форекс-дилеров


– Наличие сайта и прав на доменное имя;– Раскрытие информации о деятельности;– Использование основного и резервного ЦОДов, расположенных

в России, логирование действий и хранение информации;– Наличие номинального банковского счета;– Соблюдение ограничений на соотношения обеспечения,

предоставляемого физическим лицом, и размером его обязательств;

– Соблюдение требований «антиотмывочного» законодательства;– Специальные требования к рекламе.

Требования к договору, заключаемому с физическим лицом


– Использование только российского законодательства;– Соответствие договора требованиям закона и примерным

условиям, утверждаемым СРО;– Регистрация рамочного договора и изменений к нему в СРО;– Запрет на ограничение ответственности;– Ограничения по изменению подсудности, невозможность

использования третейских судов;– Уведомление клиента о рисках, возникающих при заключении,

исполнении и прекращении договора;– Обязательное получение подтверждения ознакомления клиента

с условиями договора и иными документами.

Уведомление о рисках


«Форекс-дилер до заключения рамочного договора с физическим лицом обязан получить от него подтверждение того, что указанное физическое лицо ознакомилось с рисками, связанными с заключением, исполнением и прекращением обязательств по рамочному договору и отдельным договорам, и принимает такие риски»

см. п.7 ст. 4.1 Федерального закона от 22.04.1996 N 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг»

Порядок получения подтверждения


1. Путем оформления документа на бумажном носителе с собственноручной подписью клиента;

2. В форме электронного документа, подписанного электронной подписью, при наличии соглашения об электронном документообороте.

см. Проект Указания Банка России «Об отдельных требованиях к деятельности форекс-дилера» (по состоянию на 16.07.2015)

Идентификация клиента


Организации, осуществляющие операции с денежными средствами, обязаны до приема на обслуживание идентифицировать клиента … установив следующие сведения:– фамилию, имя, а также отчество, – гражданство, – дату рождения, – реквизиты документа, удостоверяющего личность, – адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, – идентификационный номер налогоплательщика.

см. ст.7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов,

полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

При этом проведение идентификации может быть на основании договора поручено кредитной организации.

Порядок заключения договора online


1. Заключение пользовательского соглашения и соглашения об ЭДО

2. Идентификация клиента

3. Уведомление о рисках

4. Заключение рамочного договора

5. Заключение отдельного договора

Какие юридические документы необходимы для осуществления деятельности на рынке форекс?


1. Зарегистрированный в СРО рамочный договор;

2. Правила определения котировок;

3. Правила подачи заявок на заключение отдельных договоров;

4. Уведомление о рисках;

5. Политика конфиденциальности;

6. Пользовательское соглашение;

7. AML и KYC политика, иные документы в соответствии с «антиотмывочным» законом;

8. Иные документы в соответствии с требованиями законодательства.


Можно ли продолжать использовать иностранные компании?


При анализе деятельности сайта с точки зрения его направленности на территорию России, будут учитываются:– использование доменного имени, связанного с Российской

Федерацией или субъектом РФ (.ru, .рф., .su, .москва., moscow и т.п.);– наличие русскоязычной версии сайта;– наличие возможности осуществления расчетов в российских рублях;– наличие возможности исполнения заключенного на таком сайте

договора на территории Российской Федерации;– использование рекламы на русском языке, отсылающей к

соответствующему сайту;– наличие иных обстоятельств, явно свидетельствующих о намерении

владельца сайта включить российский рынок в свою бизнес-стратегию.

Последствия: возможные блокировки, административная и уголовная ответственность.

Какие действия необходимо предпринять?


До 1 октября 2015 года:– Создание российских юридических лиц исключительно для ведения

деятельности форекс-дилера или аккредитация представительства иностранной организации на территории и РФ;

– Приведение в соответствие с законом организационной структуры;– Приведение в соответствие с законом сайта и программно-технического

обеспечения (передача прав на домен и регистрация товарного знака);– Вступление в СРО;– Разработка юридических документов, необходимых для осуществления

деятельности;– Определение порядка проведения идентификации;– Открытие номинального счета в банке.

До 1 января 2016 года, получение лицензии на осуществление деятельности профессионального участника рынка ценных бумаг.


Вопросы?

Буду рад обсудитьКонтакты для связи и запроса презентации

Артем Толкачев[email protected]

+7 (495)540-58-56

Спасибо за внимание!


mailto:[email protected]





Law

Правовое регулирование рынка FOREX 2015