View
0
Download
0
Category
Preview:
Citation preview
OBSAH
1. Spustenie a prihlásenie do programu 5
2. Stiahnutie informácií z banky, ich prehliadanie a tlač 6 2.1 Spusteniekomunikácienapríjemdátzbanky 6 2.2 Prehľadzostatkov 7 2.3 Prehľadvýpisov 8 2.3.1 Tlačniekoľkýchvýpisovsúčasne 9 2.4 Obratyapriebežnépoložky 10 2.4.1 Výberatlačpriebežnýchpoložiek 11 2.5 Zobrazenieatlačinformáciíz„Infopanelu“ 11 2.6 Zobrazenievýsledkovkomunikácie(prenosov) 13
3. Zadanie a odoslanie platobných príkazov 15 3.1 Spustenieplatobnýchmodulov 15 3.2 Manuálnezadanieplatobnýchpríkazov 15 3.2.1 Čísloúčtuprituzemskýchplatobnýchpríkazoch 16 3.2.2 Príjemcaačísloúčtuprizahraničnýchplatobnýchpríkazoch 17 3.3 Importplatobnýchpríkazov 18 3.4 Overenieplatobnýchpríkazov 20 3.4.1 Jednotlivéoverenie 21 3.4.2 Skupinovéoverenie 22 3.4.3 Hromadnéoverenie 23 3.5 Odoslanieplatobnéhosúborudobanky 24 3.5.1 Elektronickýpodpisaautomatickéodoslanie 26
4. História platieb 28
5. Dodatočné podpísanie platobného súboru a jeho odoslanie 30
6. Zmena užívateľských hesiel a generovanie nových kľúčov pre EP 32 6.1 Heslonaprihláseniedoprogramu 32 6.2 Zmenakomunikačnéhohesla 32 6.3 Zmenaheslanaelektronickýpodpis 33 6.4 Generovaniepárukľúčovnaelektronickýpodpis 34
7. Najčastejšie chyby prenosu a ich odstránenie 37 7.1 Chybyspojenésosúborombankovýchparametrov(BPD) 37 7.1.1 Chyba17–Užívateľpotrochpokusochzablokovaný 38 7.1.1.1 ResetzablokovanéhoBPDsúboru 38 7.1.1.2 Zmenakomunikačnéhohesla 40 7.1.1.3 Znovuzadaniekomunikačnéhohesladodávkynastiahnutievýpisovaďalšíchdát 40 7.2 Chybyspojenéselektronickýmpodpisom 41
8. Vymazanie platobného súboru 43
9. Vzdialený elektronický podpis 44
10. Základné informácie o prechode na euro v MultiCash 47 10.1 Odoslaniepríkazovpredkonverziounaeuro 47 10.2 Prevodplatobnýchpríkazov 47 10.3 Prevodvýpisovaúčtovvzákladnommodule 48
3
1. SPuStENiE A PriHláSENiE DO PrOgrAMu
54
TátopríručkaobsahujeopisnajčastejšiepoužívanýchfunkciíprogramuMultiCash.Postupinštalácie,nastaveniesystémovýchparametrov,vstupnéavýstupnéformáty,export–importaostatnéfunkciesúpodrobneopísanévužívateľskommanuálidodávanomspolusprogramomavpomocníkovi.
NaspustenieprogramujenapracovnejplocheWindowsobvyklekdispozíciitátoikona:
–doobrazovky„Prihlásenie“zadajtemenoa„prihlasovacie“hesloužívateľa(užívateľskémenomožnozadaťibabezdiakritiky,menoaheslonesmiebyťdlhšienež8znakov)
–užívateľsprávomkomunikáciemápovinnetriheslá: 1.prihláseniedoprogramu 2.komunikačné(spojeniesbankou) 3.elektronickýpodpis
–pri zadávaní hesla pozor na malé a veľké písmená(tlačidloCapsLock)–písmenámenanaprihlásenieužívateľasaprizadávaníautomaticky menianaveľképísmená
–pokiaľbolomenoaheslozadanésprávne,spustísazákladnáobrazovkaprogramuMultiCash3.2–užívateľbudezablokovaný,pokiaľzadátrikrátposebenesprávneheslo–opätovnéuvoľneniemôžeuskutočniťibaužívateľsadministrátorskýmiprávami,tzn.niebanka
Jednotlivéfunkciemôžetespúšťaťbuďikonami,alebopomocoupoložiekmenu.
76
2. StiAHNutiE iNfOrMáCií Z BANky, iCH PrEHliADANiE A tlAč
2.1 Spustenie komunikácie na príjem dát z banky
–ľavýmtlačidlommyšikliknitenaikonu„Stiahnutievýpisovaostatnýchdátzbanky“
2.2 Prehľad zostatkov
–položkoumenu„Vyhodnotenie–Zostatky“aleboprvouikonouzľavejstranyzobrazíterýchlyprehľadvšetkýchúčtov,ichzostatkovasúčtykreditnýchadebetnýchpoložiek
–dátanatejtoobrazovkesavzťahujúkposlednýmvýpisom–nejde teda o aktuálne zostatkynaúčtoch–tiesazobraziapoložkoumenu„Obraty“(„aktuálnosť“zostatkovzávisíodčasuposlednéhostiahnutiapriebežnýchpoložiek)
–naobrazovkemožnoľubovoľnemeniťšírkustĺpcov–akchcetezobraziťzostatkynielennaposlednomvýpise,alecelúhistóriu,zaškrtnitepolíčko
„Zobraziť všetko“
–zobrazísaponukasnázvomdávky,pomocouktorejdátaprijímate
–akmátenadefinovanéajinédávky,môžeteponukurozbaliťazvoliťinú
Ikona„Stiahnutievýpisovaostatnýchdátzbanky“
Ikona„Zostatky“
Zobrazíhistóriuzostatkov
–popotvrdenítlačidlomsaspustíprenos,jehopriebehmôžetesledovaťvkomunikačnejlištevľavomdolnomrohuobrazovky
–týmtospôsobomsazbanky(príp.zviacerýchbánknaraz)sťahujúvoprednadefinovanétypyprenosov
–spravidlaideo: –kurzovýlístok –priebežnépoložky(avíza,aktuálnyzostatok,informácieoneuskutočnených
platobnýchpríkazoch) –dennévýpisy –ľubovoľnýtextovýsúbor(listzbanky)
–poskončeníkomunikáciesaaktuálnyvýpisautomatickyvytlačínaobrazovkupodľanastavenia„Tlačovéhoautomatu“)
98
2.3 Prehľad výpisov
–položkoumenu„Vyhodnotenie–Výpisy“aleboikonouzobrazítejednotlivévýpisy
2.3.1 tlač niekoľkých výpisov súčasne
–najskôrtrebavybraťtlačidlom,čochcemetlačiť(abysanevytlačilivšetkyvýpisyuloženévdatabáze)–vybertečísloúčtuadátumvýpisu,ktorýchcetezobraziť(programponúkavždynajskôrposlednývýpis)
–dvojklikomnaniektorýzobratovzobrazíteďalšiepodrobnostioplatobnompríkaze–vyhľadávaťinformáciemôžetepomocoutlačidlaaleborýchlejšiezadanímhľadanéhoúdajadovyhľadávacejlišty
Ikona„Výpisy“
–ponastavenípodmienok(stačívyplniťjedinýriadok,kdispozíciivšakmátesedemriadkov)potvrďtevýbertlačidlom
–zvoľtevýstupnézariadenie,typzostavy,príp.môžetenastaviťkritériumnatriedenietlačovejzostavy
Výbervýpisupodľadátumu
Možnosťzmenyradeniainformáciípodľastĺpcov
Výberbankyačíslaúčtu
Natlačniekoľkýchvýpisovsúčasne
Tlačvybranéhovýpisunatlačiareňalebonaobrazovku
Vyhľadávaciališta
1110
2.4 Obraty a priebežné položky
–položkoumenu„Vyhodnotenie–Obraty“aleboikonouzobrazítepohybynavybranomúčte
2.4.1 Výber a tlač priebežných položiek
–výbernatlačalebozobrazenienaobrazovkesauskutočnírovnakýmspôsobomakoprivýpisoch,výberovékritériávšaktrebazvoliťiné–nemôžesavyberaťpodľa„číslavýpisu“anipodľa„dátumuvýpisu“,pretožepriebežnépoložkynažiadnomvýpiseešteniesú–trebazvoliťbuďpoložku„Dátum spracovania“,alebo„Dátum splatnosti“
–tlačuskutočnímetiežrovnakýmspôsobomakoprivýpisoch–nakoncitlačovejzostavyjeaktuálnesaldo
–tučným písmomsúoznačenéešteneprečítanéinformácie,ostatnésúuloženévhistórii–jedným kliknutímnavybranýzáznamľavýmtlačidlommyšizobrazítenáhľadvstrednomoknehlavnejobrazovky
2.5 Zobrazenie a tlač informácií z „info panelu“
–„Infopanel“zobrazujerýchlynáhľadnatypyprenosov,ktoréstenastaviliv„Systémovýchparametroch“.
Najčastejšiejenastavenézobrazenietypov: DKU–Kurzovýlístok FTB–Ľubovoľnýtext PTK–Protokolovzdialenomel.podpise
–označtezaškrtávaciepolíčkapodľatoho,ktoréinformáciechcetenaobrazovkezobraziť
Menu (ikona) „Obraty“ má dve funkcie: 1. vyhľadávanievdatabázeuskutočnenýchplatobnýchpríkazov(naštatistikualebonadohľadanie
platby)–rovnakýmspôsobom,akýjeopísanývpredchádzajúcejkapitole 2.zobrazenie priebežných položiek–toznamenáinformácieouskutočnenýchtransakciách
niekoľkokrátdenne
Ikona„Obraty“
Výberbankyačíslaúčtu
Možnosťzmenyradeniainformáciípodľastĺpcov
Výberdruhuzobrazovanýchinformácií
Natlačobratovzviacerýchvýpisovsúčasne
Tlačceléhovýpisu,naktoromjeuvedenýobrat,ktorýmátepráveoznačený
1312
– dvojklikomsaoznačenýsúborotvorív prehliadači programu MultiCash,kdemátemožnostiikonamivľavomhornomrohuzmeniťfont(typpísma),vytlačiťsúbornatlačiarnialebohľadaťvtexte
–pokiaľjetyp(koncovka)súboruasociovanásnejakýmprogramomvoperačnomsystéme(napríklad„Poznámkovýblok“prekoncovkyDKU),otvorísasúborpodvojitomkliknutívpriradenomeditore,kdesnímmôžeteďalejpracovať
2.6 Zobrazenie výsledkov komunikácie (prenosov)
–položkoumenu„Správa–Protokoly–Zobraziťsystémovýprotokol“aleboikonouzobrazítecentrálnyzáznamovšetkýchakciáchuskutočnenýchvprogrameMultiCash
–tlačidlamivspodnejčastioknamátemožnosťobmedziťzobrazenieibanainformácie,ktorévásvdanejchvílinajviaczaujímajú
–prioznačeníniektoréhozozáznamovmyšousazobrazívhornejčastiobrazovkydetailnáinformácia
Tlačtextu
Ikona„Systémovýprotokol“
1514
3. ZADANiE A ODOSlANiE PlAtOBNýCH PríkAZOV
3.1 Spustenie platobných modulov
–modulpretuzemskéalebozahraničnéplatobnépríkazyspustítejednýmkliknutímnaikony„Slovenskýtuzemskýplatobnýstyk“alebo„Slovenskýzahraničnýplatobnýstyk“
3.2 Manuálne zadanie platobných príkazov
–vpoložkemenu„Platobnépríkazy–Zadanieplatby“stlačtetlačidlo–naformulárinazadanieplatobnéhopríkazunajskôrzvoľte„typpríkazu“a„formupríkazu“–ďalejvyplňtefarebneodlíšené„povinnépole“–podrobnýpostupvypĺňaniaplatobnéhopríkazuapomocnýchdatabázjeopísanývdokumentáciidodávanejspolusprogramomalebovpomocníkovi
formulár na tuzemské platobné príkazy
Zahraničnýplatobnýstyk
Tuzemskýplatobnýstyk
TypplatobnéhopríkazuFormaplatobnéhopríkazu
–napríkladzáznamyibaovýsledkochkomunikáciezobrazítekliknutímnatlačidlo
1716
formulár na zahraničné platobné príkazy
„Europlatba“Formaplatobnéhopríkazu
–označenímzaškrtávaciehopolíčka„Euro platba“sazmeníoznačeniepovinnýchpolípodľapríslušnýchpredpisov(kapitola3.2.2)
upozornenie–voverzii3.21vydanie003možnopoužiťibaniektoréplatobnétituly
Vspornýchprípadochmôžetevyužiťnarozdeleniečíslaúčtuapredčíslianasledujúcutabuľku:
a)
čísloúčtujebezpomlčiekamáviacnež10číslic
príklad:195654451065 čísloúčtu:predčíslie:
565445106519
b)čísloúčtujebezpomlčiekamámenejnež10číslic
príklad:5651065 čísloúčtu:predčíslie:
56510650
c)čísloúčtujerozdelenédvomapomlčkami(delísavždyzaprvoupomlčkou)
príklad:1011- 0105996 - 123 čísloúčtu:predčíslie:
01059961231011
d)
čísloúčtujerozdelenéjednoupomlčkou,početčíslicje10amenejazapomlčkousú3čísliceamenej
príklad:5996 - 123 čísloúčtu:predčíslie:
59961230
e)
čísloúčtujerozdelenéjednoupomlčkou,zapomlčkousúviacnež3číslice(zadávasarozdelené)
príklad:8010 - 0105996223 čísloúčtu:predčíslie:
01059962238010
3.2.1 číslo účtu pri tuzemských platobných príkazoch
–číslaúčtovmusiazodpovedať„clearingovémuformátu“(kontrolanamodulo11)–tzn.maximálnešesťnumerickýchmiestnapredčíslieamaximálnedesaťnumerickýchmiestnačísloúčtu
–nesmieobsahovaťpomlčky,medzeryapod.
3.2.2 Príjemca a číslo účtu pri zahraničných platobných príkazoch
Prizahraničnýchplatobnýchpríkazochsapovinnépoliameniapodľatoho,čiideobežnýprevodaleboo„Europlatbu“,tzn.osobitneregulovanýprevod.CharakteristikaEuroplatby–Europlatbamusíspĺňaťvšetkynižšieuvedenépodmienky:–vrámcizemíeurópskehohospodárskehopriestoru,–do50000EUR,–vmeneEUR,–metódaspoplatneniaprevodu:SHA(poplatky,ktoréuskutočňujeinštitúciapríkazcu,hradípríkazcaapoplatkyvykonávajúcejinštitúciepríjemcuhradípríjemca),
–správneaúplnevyplnenémenoaadresa platiteľa,–správneaúplnevyplnenémenoaadresa príjemcu,–správnezadanýiBAN(InternationalBankAccountNumber=medzinárodnéčísloúčtu)príjemcu,–správnezadanýBiC(BankIdentifier=SWIFTovýkód)bankypríjemcu,–neobsahovať žiadnu požiadavku na zvláštny spôsob spracovania(kódovéslováuvádzanédopoľa„Informácieprebanku“),
(podmienkysamôžuzmeniťvzávislostiodnariadeníEurópskehoparlamentu),
1918
3.3 import platobných príkazov
Abysanemuseliplatobnépríkazyzadávaťmanuálne,používasaimportzexternýchprogramov(účtovnésystémy).Štruktúraimportovanýchdátmusízodpovedaťpredpísanémuformátuskoncovkami*.skinatuzemsképlatobnépríkazya*.skanazahraničnéplatobnépríkazy.
–funkciuspustítepomocoumenu„Platobnépríkazy–Importplatobnéhosúboru“aleboikonou
–zvoľtetypimportovanéhosúboru,diskaadresár,zktoréhochceteplatobnésúborynačítať– cesta zostane uložená po prvom úspešnom načítaní
–môžeteoznačiťanačítaťajviacero súborovnaraz
–výberpotvrďtetlačidlom
–nanasledujúcejobrazovkeoznačteparameter„Vymazaťsúborypoimporte“,abysazamedzilonačítaniuaodoslaniudobankyjednéhoplatobnéhosúborudvakrátzasebou
–pokračujtetlačidlom
Importplatobnéhosúboru
Jemožnéoznačiťviacerosúborovnaraz
Nastavenácestazostaneuložená
Zvoľtetypimportovanéhosúboru
Označtetentoparameter
–pribežnomprevodeprogramnekontrolujeformátčíslaúčtu(pokiaľneoznačítezaškrtávaciepolíčko„IBAN“),totopolemožnotedavyplniťpresnetak,akojevypísanénafaktúrevrátanepomlčiek,lomiekaďalšíchalfanumerickýchznakovaďalejje nutné povinne vyplniť ulicu a mesto banky.
2120
–zobrazísanáhľadnanačítanéplatobnépríkazysnajdôležitejšímiinformáciami
–dvojklikomnariadoksplatobnýmpríkazommožnozobraziťdetaily
–pouzavretíoknasprehľadomimportovanýchplatobnýchpríkazovmôžetebuďpomocoumenu„Platobnépríkazy–Zadanieplatby“platobnépríkazyupraviť,pridaťďalšie,aleboprejsťna„Overenie“
–nanasledujúcejobrazovke(podobnéakoprizadaníplatby)súrozpísanévšetkyplatobnépríkazy–v„Overení“nemožno príkazy editovať–dvojklikomalebopravýmtlačidlommyšinazvolenomplatobnompríkazezobrazítepodrobnostialebotuhneďschváliteplatobnýpríkazpoložkoumenu„Overiť“
–dobankybudúmôcťbyťprenesenéibapoložky,priktorýchsúhlasípočetnutnýchovereníspočtomaktuálnychoverení(poslednédvastĺpcevprehľade)
–myšoumožnoupraviťšírkujednotlivýchstĺpcov
3.4.1 Jednotlivé overenie
Zvoľtemenu„Platobnépríkazy–Overenie–Jednotlivéoverenie“(aleboikonu„Jednotlivéoverenie“),pokiaľchcetekaždýplatobnýpríkazoverovaťsamostatne.
3.4 Overenie platobných príkazov
Aknemátenastavenépríslušnéprístupovéprávaalebomátenastavenýpočetoverení0,ikonyapoložkymenupretútofunkciunebudúaktívne!
Platobnépríkazymôžubyťpredodoslanímdobankyoverené(schválené).Početnutnýchoverenímožnonastaviťparametrom„Početpožadovanýchoverení“vsystémovýchparametrochplatobnéhomodulu.Trvaléatermínovanépríkazymusiabyťoverenévždy,nezávisleodnastavenéhopočtuotvorení.
Pokiaľjevparametrochplatobnéhomodulu[„Správa–ParametreSKI(SKA)“]nastavenýpočetoverenína„jedno“alebo„dve“,jenutnépredodoslanímdobankyplatobnépríkazytoutofunkciouschváliť.
Kdispozíciimátepomocoumenu„Platobnépríkazy–Overenie“trimožnosti:
–Jednotlivéoverenie –Skupinovéoverenie –Hromadnéoverenie
Šírkustĺpcovmožnoľubovoľneupraviť
Ikona„Jednotlivéoverenie“
Dvojklikomalebopravýmtlačidlommyšinazvolenom
záznamezobrazítepodrobnostiPočetpotrebnýchovereníaaktuálnypočetoverení
2322
3.4.2 Skupinové overenie
Pokiaľchceteoveriťviaceropríkazovnaraz,zvoľtemenu„Platobnépríkazy–Overenie–Skupinovéoverenie“(aleboikonu„Skupinovéoverenie“).
3.4.3 Hromadné overenie
Ibapoložkoumenu„Platobnépríkazy–Overenie–Hromadnéoverenie“zobrazítesúhrnnýprehľadpríkazovčakajúcichnaschválenie.
–pokiaľmátepripravenéplatobnépríkazyzviacerýchúčtov,zobrazísasúčetpríkazovprekaždýúčetzvlášť
–označenériadkysosúčtomplatobnýchpríkazovschválitetlačidlom
Pokiaľsúnutnédve overenia,prihlásisadoprogramuďalšíužívateľ,ktorýmánastavenépríslušnéprístupovéprávaarovnakýmspôsobomuskutočnídruhéoverenieplatobnýchpríkazov.
–myšoumožnoupraviťšírkujednotlivýchstĺpcov–vhornejčastiobrazovkysazobrazujeúčetpríkazcu,kuktorémusavzťahujúplatobnépríkazyvspodnejčastiprehľadu
–kdispozíciisúpolíčkasosúčtamioverenýchaneoverenýchpríkazov,apokiaľjedanýúčetpreviazanýsúčtomvzákladnommodule,ajzostatoknaúčtepoodoslanípríkazovdobanky(podrobnýpostupspárovaniaúčtovjeopísanývdokumentáciidodávanejspolusprogramomalebovpomocníkovi)
–dvojklikomnaniektorýzpríkazovzobrazítepodrobnosti–v„Overení“nemožnopríkazyeditovať–tlačidlomschválitecelústranuokrempríkazov,priktorýchstezrušilioznačenienaľavejstrane()
Ikona„Skupinovéoverenie“
Dvojklikomnavybranomzáznamezobrazítedetaily
2524
3.5 Odoslanie platobného súboru do banky
Poradienasledujúcichkrokovavzhľadobrazovieksalíšiapodľanastaveniasystémovýchparametrovplatobnéhomodulu[„Správa–ParametreSKI(SKA)“].
Postupavzhľadobrazoviekvtejtopríručkezodpovedápôvodnémunastaveniusystémovýchparametrov:
–otvortemenu„Platobnépríkazy–Vytvorenieplatobnéhosúboru“alebokliknitenaikonu„Vytvoriťplatobnýsúbor“
Všetkypríkazystermínomuskutočneniadozadanéhodátumumôžubyťzaradenédoplatobnéhosúboru.Prednastavenýjedátumsozahrnutoulehotoumaximálnejdoprednejvaluty,ktorájenastavenávpomocnejdatabázebánk.Pokiaľnemátezadanéaoverenépríkazysrôznymdátumomsplatnosti,niejepotrebnéponúkanýdátummeniť.
Ďalejtumátemožnosťnastaviťtlačsúpisky(prehľadodosielanýchplatobnýchpríkazov),sprievodky(formulárspočtompríkazovvsúbore,celkovásuma,miestoprepodpisy)adruhtlačovéhovýstupu.
–pokračujtetlačidlom
–zobrazísaprehľadpríkazov,ktoréodosielatedobanky–myšoumožnoupraviťšírkujednotlivýchstĺpcov–dvojklikommožnozobraziťdetailyplatobnéhopríkazu
Kliknutímmyšoumožnozponúkanéhozoznamuvyradiťpríkazyzrušením.Taktovyradenépríkazyzostávajúďalejoverenévdatabázepríkazovaponúknusanaodoslaniepribudúcomvytváraníplatobnéhosúboru.Tlačidlomvyradítevšetkypríkazyzďalšiehospracovania,tlačidlom,naopak,všetkypríkazyoznačíte.
–tlačidlompotvrdítevýberplatobnýchpríkazovnaodoslaniedobanky
–zobrazísaúvodnáobrazovka:
Vytvoriťplatobnýsúbor
Kalendár
Formátadruhtlačovéhovýstupu
Dvojklikomnavybranomzáznamezobrazítedetaily
2726
–pokračujtetlačidlom
3.5.1 Elektronický podpis a automatické odoslanie
–naďalšejobrazovkezadajtekomunikačnéhesloužívateľa,ktorýjeprihlásenýdoprogramu–menoahesloužívateľanaelektronickýpodpis(pokiaľniejevtejtochvílikdispozíciiužívateľsprávomEP,zrušteoznačenieparametra„Podpísať teraz?“–súborsapodpíšeneskoršiezo„Správcu“vzákladnommodule)
–pole„Selektronickýmpodpisom?“musí zostať vždy označené!
Označteparameter„Odoslaťsúbor(y)teraz?“,pokiaľchceteodoslaťplatobnýsúborautomaticky.Naopak,tentoparameterneoznačujte,pokiaľnie je možnévtejtochvílipridaťďalšiepožadovanéelektronicképodpisy.
Platobnýsúborpotomčakánapridaniedodatočnýchpodpisov(alebododatočnéhopodpisu)v„Správcovi“vzákladnommoduleprogramuMultiCash(menu„Komunikácia–Správca“).
Pokiaľsteoznačiliparameter„Odoslaťsúbor(y)teraz?“,zobrazísapokontroleheslaprvéhopodpisuotázka,čichcetevložiťďalšípodpis.Pokiaľpotrebujeteplatobnýsúborautorizovaťdvomapodpismiadruhýužívateľsprávompodpisujeprivašompočítači,zvoľte.Vostatnýchprípadochstlačteasúborbudenaďalšípodpisčakaťv„Správcovi“základnéhomodulu.
Pokiaľjenastavenátlačsprievodkyalebosúpisky,spustísavtomtookamihutlač.Úspešná tlač súpisky a sprievodky však neznamená, že platobné príkazy boli prenesené do banky!
–vprípade,žejeoznačenýparameter„Odoslaťsúbor(y)teraz?“abolpridanýelektronickýpodpis,rozbehnesaautomatickykomunikácia(prenosdobanky)vzákladnommodule
Výsledokposlednéhoprenosuzostávazobrazenývkomunikačnejlište.Podrobnývýpisprotokolujemožnézobraziťvzákladnommodulepomocoumenu„Správa–Protokoly“(akojeopísanévkapitole2.6).
Nanasledujúcejobrazovkejezobrazenýcelýplatobnýsúbor.Dvojklikomopäťmôžetezobraziťdetailnýrozpisdonejzaradenýchplatobnýchpríkazov.
2928
4. HiStóriA PlAtiEB
Okremprotokoluokomunikáciivzákladnommodulejekdispozíciiešteprehľadovšetkýchplatobnýchpríkazochvjednotlivýchplatobnýchmoduloch.
Pokiaľjevsystémovýchparametrochplatobnéhomoduluoznačenápoložka„Viesť históriu platieb“,sútuuloženépodrobnostiovšetkýchplatobnýchpríkazochspätneaždočasu,ktorýjenastavenýparametrom„Pokoľkýchdňochmazaťhistóriuplatieb?“.
–otvortemenu„Platobnépríkazy–Históriaplatieb“alebokliknitenaikonu„Históriaplatieb“
–zobrazísaprehľadvšetkýchpríkazov,ktoréužbolizaradenédoplatobnéhosúborusnajdôležitejšímiinformáciami
–dvojklikomalebopravýmtlačidlommyšinazvolenomplatobnompríkazezobrazítepodrobnosti
Tlačidlommožnozužodoslanéhopríkazuvytvoriťnovýjednotlivýpríkaz,ktorýsaautomatickyzobrazívdatabázeplatobnýchpríkazov(menu„Platobnépríkazy–Zadanieplatby“),kdehomožnoupraviť,prípadnecezďalšiefunkcieoveriťaodoslaťdobanky.
Ikona„Históriaplatieb“
Nazáložke„Súbor“súzobrazenéinformácieoužívateľoch,ktorízasiahlidospracovaniaplatobnéhopríkazu,
avýsledokkomunikácie.
Týmtotlačidlomjemožnézužodoslanéhopríkazuvytvoriťnový.
–informácienajednotlivýchzáložkáchzodpovedajúformuláromakoprizadávaníplatobnéhopríkazu–okremzáložky„Súbor“,kdesúzobrazenéinformácieoužívateľoch,ktorízasiahlidospracovaniaplatobnéhopríkazu,avýsledokkomunikácie
3130
5. DODAtOčNé PODPíSANiE PlAtOBNéHO SÚBOru A JEHO ODOSlANiE
–doprogramusaprihlásiužívateľsprávomelektronickéhopodpisu–vzákladnommodulezvoľtemenu„Komunikácia–Správca“aleboikonu„Správca“
–otvorísaprehľadvšetkýchprenosovzadobanky
Náhľadnavybranýzáznam(riadoksplatobnýmpríkazom)sazobrazívhornejčastiobrazovky.Kompletnúsprievodkuavýstupnatlačiareňmožnouskutočniťtlačidlom.
–tlačidlommožnopridaťjedenaleboviaceropotrebnýchpodpisov–tlačidlom,naopak,podpisprivybranomsúborezrušíte–vybranýsúborodošletedobankytlačidlomalebovprípade,žemátepripravenénaodoslanieviaceroplatobnýchsúborov,spustíteprenostlačidlom
–poskončeníprenosuskontrolujtejehovýsledok(kapitola2.6alebo3.5.1) upozornenie!
Pokiaľniejetlačidlonauskutočneniepožadovanejakcieaktívne,skústenariadoksoznačenýmsúboromkliknúťpravýmtlačidlommyši,čisazobrazíponukaďalšíchmožnýchakcií.Viacpodrobnostíjeopísanýchvdokumentáciidodávanejspolusprogramomalebovpomocníkovi.
Označenýriadoksvybranýmplatobnýmsúborom
Súčetpríkazovvoznačenomplatobnomsúbore
Kliknutímpravýmtlačidlommyšizobrazíteďalšiemožnosti.
Ikona„Správca“
3332
6. ZMENA užíVAtEľSkýCH HESiEl A gENErOVANiE NOVýCH kľÚčOV PrE EP
Každýužívateľsimôže(pokiaľmánastavenépríslušnéprístupovépráva)ľubovoľnemeniťsvojeheslá.
6.1 Heslo na prihlásenie do programu
–vzákladnom modulezvoľtemenu„Užívateľ–Novéheslo“–najskôrzadajteplatnésúčasnéheslo–ďalejzadajtenovéheslo–max. 8 znakovazopakujteho–prizadávaníheslapozornamaléaveľképísmená(tlačidloCapsLock)
6.2 Zmena komunikačného hesla
–doprogramumusí byť prihlásenýužívateľ,ktoréhokomunikačnéheslochcetezmeniť–zvoľtemenu„Komunikácia–Zmenakomunikačnéhohesla“
PokiaľpoužívateprogramMultiCashpreviacerobánk,označtebanku,prektorúuskutočňujetezmenu.Viacerobánkmôžetezvoliťvprípade,žepôvodnékomunikačnéheslojeprevšetkyoznačenébankyrovnaké.
–zadaniepotvrďtetlačidlom–aksaobjavíchybovéhlásenie,žestaréheslojeneplatnéalebožeopakovanienovéhoheslaniejezhodné,zadaniezopakujte
Označtebanku,viacerobánkmôžeteoznačiťibavprípade,žepôvodnékomunikačnéheslojeprevybranébankyrovnaké.
–pokračujtetlačidlomariaďtesapokynminaobrazovke
–prenosdobankyspustítetlačidlomnanasledujúcejobrazovke
upozornenie!
Heslojezmenené,ibaakprebeholúspešne prenosdobanky(bánk).Nezabudnite skontrolovať výsledok komunikácie (kapitola 2.6 alebo 3.5.1).
6.3 Zmena hesla na elektronický podpis
–doprogramumusíbyťprihlásenýužívateľ,ktoréhohesloelektronickéhopodpisuchcetezmeniť–zvoľtemenu„Komunikácia–ZmenaheslapreEP“–najskôrzadajteplatnésúčasnéheslo–ďalejzadajtenovéheslo–max. 8 znakovazopakujteho–pripísaníheslapozornamaléaveľképísmená(tlačidloCapsLock)
Novéheslo–max.8znakov
3534
–zadaniepotvrďtetlačidlom–aksaobjavíchybovéhlásenie,žeopakovanienovéhoheslaniejezhodné,zadaniezopakujte–aktreba,vložtemédiumselektronickýmpodpisom–pokiaľbolostaréheslozadanésprávne,objavísapotvrdenie,žeheslobolozmenené
6.4 generovanie páru kľúčov na elektronický podpis
Uskutočňujesapripoškodenímédia,naktoromjeuloženýtajnýkľúčelektronickéhopodpisu,alebopripravidelnejzmenekľúčovpodľapožiadaviekbanky.
–vzákladnommodulezvoľtemenu„Komunikácia–Generovaniepárukľúčov“–nanasledujúcichobrazovkáchpostupujtepozornepodľapokynovsprievodcu
Neoznačujte–bankanepovoľujepodpísaťnovýkľúčEPstarýmkľúčom!
3736
–nazáversanovýpárkľúčovprenesiedobankyanaplnohodnotnýprístupjeokremúspešnéhoprenosunutnédoručiťdobankyINIlistpodpísanýužívateľomaštatutárnymzástupcom
7. NAJčAStEJšiE CHyBy PrENOSu A iCH ODStráNENiE
Pokiaľsaprenosdobankyskončilinýmkódomnež„Prenos bol úspešne dokončený (1)“,trebachybunájsť,odstrániťaopakovaťprenos.
Všetkychybovékódysúpodrobneopísanévpomocníkovialebopríručkedodávanejspolusprogramomvkapitole„Komunikácia“.
7.1 Chyby spojené so súborom bankových parametrov (BPD)
Najfrekventovanejšiechybypriprenose,napr.:
(11)Prenosprerušený (19)Prenoszrušenýužívateľom (23)Chybnezadanékomunikačnéheslo
odstránitejednoduchotak,ževzákladnom modulepomocoumenu„Komunikácia–Správca“označíteriadoksosúborom,ktoréhoprenossaskončilchybou,atlačidlombuďznovuspustítekomunikáciusbankou,aleboprogramnajskôrpožiadaoopätovnézadaniekomunikačnéhohesla(záležínadruhuchyby).
Kurzoromoznačtezáznam,ktorýchceteodoslať
Pokračujtetlačidlom„Odoslaťsúbor“
3938
–zadaniepotvrďtetlačidlom–spustísaprenos,poktoréhoskončeníopäťovertevprotokolealebovsprávcovivýsledok
–pokračujtetlačidlomariaďtesapokynminaobrazovke
7.1.1 Chyba 17 – užívateľ po troch pokusoch zablokovaný
Pokiaľužívateľzadátrikrátposebechybnékomunikačnéheslo,bankovýpočítačhozablokuje.Nauvoľnenietrebauskutočniťnasledujúcetrikroky:
7.1.1.1 reset zablokovaného BPD súboru
–vzákladnommodulepomocoumenu„Komunikácia–Resetkomunikačnéhohesla“postupujtepodľapokynovsprievodcu
Označtebanku(komunikačnýsúbor),doktorejresetodosielate.
Prizadávaníkomunikačnéhoheslaoverte,činiejezapnutétlačidlo„Caps lock“ačijedoprogramuskutočneprihlásený užívateľ,ktoréhokomunikačnéheslozadávate.
Obvyklenasledujeobrazovka,naktorejibapotvrdíte,žechcetevytlačiťRESETlist.Vprípade,žeuskutočňujeteresetprekomunikačnýsúbor,ktorýeštenebolvbankeinicializovaný(nebolauskutočnenáprváinicializáciasbankou),jenutnézadať–vždymalýmipísmenami„start“!
Pokiaľbolprenosúspešneukončený,trebapodpísanýsprievodnýlistdoručiť do banky,atobuďosobne,alebodoporučenouzásielkou.
Hesloje„start“
4140
7.1.1.2 Zmena komunikačného hesla
Pokiaľzbankyprišlopotvrdenie,žeužívateľbolnazákladesprievodnéholistuodblokovaný,môžesapokračovaťdruhýmkrokom–zmenoukomunikačnéhohesla(zhesla„start“nakomunikačnéhesloužívateľa).
Postupzmenyjerovnakýakovkapitole6.2.Nezabudnite,že„Súčasné komunikačné heslo“je„start“!
Poodoslanínovéhohesladobankyopäťskontrolujte,čibolprenosúspešnedokončený.
7.1.1.3 Znovuzadanie komunikačného hesla do dávky na stiahnutie výpisov a ďalších dát
Pokiaľužívateľ,ktorémuboloresetovanéazmenenékomunikačnéheslo,vytvorilpodsebouajdávkypresťahovaniedátzbanky,trebazmeniťkomunikačnéhesloajvnich.
–vmenu„Komunikácia–Správca“zobrazítedávkynasťahovaniedátbuďvýberom„Zobraziťvšetko“,alebo„Zobraziťprijímanéprenosy“
– pravým tlačidlomkliknitenariadokzodpovedajúcejdávkyazvoľtepoložku„Zmeniť komunikačné heslo“
Navšetkytypyprenosovzvolenejdávkytrebapokliknutípravýmtlačidlommyšinazáznamzvoliť„Zmeniťkomunikačnéheslo“
Zvoľte„Zobraziťvšetko“alebo„Zobraziťprijímanéprenosy“
–zadajtekomunikačnéhesloužívateľa,ktorýjeprihlásenýdoprogramu
–zadanieheslapotvrďtetlačidlom,obrazovkuzavrietetlačidlom–postupopakujteprevšetkytypyprenosovtejtodávky
7.2 Chyby spojené s elektronickým podpisom
Idenajčastejšieochybovékódy:
(28)Podpisyniesúkompletné (31)Neplatnýelektronickýpodpis (34)Nedostatočnýpočetpodpisovnaúčet
Príčinoujespravidlachybnáalebopoškodenádisketa(médium)sEPaleboužívateľ(užívatelia),ktorý(-í)platobnýsúborpodpísal(-li),nemá(-majú)dostatočnépodpisovéprávo.
–vzákladnommoduleotvortemenu„Komunikácia–Správca“(aleboikonu„Správca“)–kurzoromoznačtezáznam,ktorýchceteopraviť
Zoznampodpisov
Vybranýzáznam
8. VyMAZANiE PlAtOBNéHO SÚBOru
4342
–tlačidlommožnovybranýzáznamzobraziťnaobrazovke,prípadnevytlačiťnatlačiarni
–tlačidlommožnovymazaťpodpisužívateľa prihláseného do programu
–tlačidlommožnopridaťjedenaleboviaceropotrebnýchpodpisov(podpisujúciužívateľnemusíbyťdoprogramuprihlásený,ibazadásvojemenodoobrazovkysheslom)
–tlačidlomaspravidlanáslednýmzadanímkomunikačného heslaužívateľa,ktorýje prihlásenýdoprogramu,saspustíkomunikácia
–pokiaľsanespustíprenoskliknutímnatlačidloalebotototlačidloniejeaktívne,kliknitenavybranýzáznampravým tlačidlommyši–zobrazísaponukadostupnýchakcií,ktorémožnosozáznamomuskutočniť
Akchcetezmazaťužvytvorenýplatobnýsúborčakajúcinaprenosaleboktoréhoprenossteprerušili,zvoľtemenu„Komunikácia–Správca“(aleboikonu„Správca“).
–pravýmtlačidlommyšikliknitenazáznam,ktorýchcetevymazať,azvoľtepoložku„Zmazaťzáznam“
–potvrďte,žezáznammábyťskutočnezmazaný
–pokiaľstezvolili,bolplatobnýsúborvymazanýzkomunikačnejdatabázyanemôžebyťtedaznovuodoslaný,pokiaľsaneuskutočníimport,overenie,vytvoreniesúboruaznovuzadaniehesiel
–akchceteplatobnýsúborúplnevymazať–to znamená, že ho už nemáte v úmysle znovu importovať a odoslať,potvrďtenanasledujúcejobrazovkenavymazaniesúboruajzdisku
Pravýmtlačidlomkliknitenavybranýzáznamazvoľte
„Zmazaťzáznam“
4544
9. VZDiAlENý ElEktrONiCký PODPiS
Slúžinaautorizáciuplatobnýchsúborovzinéhomiesta(krajiny),nežkdesauskutočňujú.Abymoholužívateľtentospôsobautorizácieplatobnýchpríkazovvyužívať,musísanajskôruskutočniťpríslušnénastavenienastranebanky.
–prvýpočítačbežnýmspôsobomzadáplatobnépríkazy,alepridáneúplnýelektronickýpodpis(skupinyA,B,T,FaleboG)asúborodošlebežnýmspôsobomdobanky
–komunikáciasakončísprávou(samozrejme,pokiaľjesprávnezadanékomunikačnéhesloaplatnýEP):„Prenosbolúspešnedokončený.Smerovanýprevzdialenýpodpis“
–pokiaľbolsúbornavzdialenýpodpisúspešneodoslaný,zobrazísaupozorneniev„Infopaneli“
–zvoľtesúbortypu„ESP”(odoslaťplatbynavzdialenýpodpis)
–nastranebankysatakýtoplatobnýsúbornezaradíhneďdoďalšiehospracovania,alečakánaďalší(vzdialený)podpis
–druhýpočítač(vzdialený)mánastavenésťahovanieplatobnýchsúborovnadodatočnúautorizáciu(ESG)vkomunikačnejdávkespolusvýpismiaďalšímiinformáciamizbanky(menu„Komunikácia–Stiahnutievýpisovaostatnýchdát“)
Upozornenienaprijatúplatbunavzdialenýelektronickýpodpis
ESP–odoslaťplatbynavzdialenýpodpis
Tlačidlonadokončeniepodpisusúboručakajúceho
navzdialenýEP
4746
–tlačidlommožnovybranýzáznamzobraziťnaobrazovke,prípadnevytlačiťnatlačiarni–tlačidlommožnosúborautorizovať–tlačidlomanáslednýmzadanímkomunikačného heslaužívateľa,ktorýje prihlásenýdoprogramu,saspustíkomunikácia
–poúspešnomodoslanísúborusovzdialenýmpodpisomjenabankovejstranevygenerovanýprotokoloúspešnomspracovanípreobidvapočítače,ktorésiichpriďalšom„Stiahnutívýpisovaďalšíchdát“môžustiahnuťazobraziťv„Infopaneli“
upozornenie:
BankováčasťprogramuMultiCashjevanglickomjazyku,pretoajprotokolovzdialenomEPjevangličtine.
VaplikáciiMultiCashjeprevodsúčasnejmenySKKnamenuEURzabezpečenýautomaticky.Inapriektomuodporúčamezoznámeniesnižšieuvedenýmibodmi.Všeobecné odporúčanie:
VposlednýbankovýdeňpredprechodomnaeurozazálohujtecelýprogramMultiCash.ZálohoumyslímevytvoreniekópieceléhoadresáraMultiCashnabezpečnémiestovsietialebonaCD(DVD).
10.1 Odoslanie príkazov pred konverziou na euro
PlatobnésúborySKI,SKA,ktorésúužv„Správcovi“,musiabyťodoslanédobankyeštepredprechodomnamenueuro.Poprechodenaeuroichnebude možné odoslať!
Pokiaľpoužívatevzdialenýelektronickýpodpis,príkazymusiabyťúplnepodpísanéeštepredkonverziounaeuro.Po konverzii ich nebude možné spracovať, banka ich automaticky deaktivuje.
Pripríkazochzaslanýchdobankypredrokom2009,sosplatnosťouvroku2009,kdesumabolauvedenávSKKmene,dôjdekprepočtusumyvkurzedanomNBSaplatbabudespracovanávEUR.
10.2 Prevod platobných príkazov
KonverziapríkazovaúčtovvmodulochSKIaSKAsavykonáautomatickyapojejskončeníprogramponúkneužívateľovináhľadnaprotokolovýsledkukonverzie.VtomtojemožnéskontrolovaťúspešnéprekonvertovaniemenySKKnamenuEURvovšetkýchúčtochaplatobnýchpríkazoch.
upozornenie:
Inapriektomuodporúčamevobidvochplatobnýchmodulochskontrolovaťdatabázuzadanýchplatobnýchpríkazovaskontrolovaťichbezchybnúkonverziu(nikdesaneobjavujemenaSKKasúhlasiasumypoprepočtenamenuEUR).
Pokiaľsapriimporteplatobnýchsúborov*.skia*.skavyskytnevzdrojovomsúboremenaSKK,budeautomatickyprekonvertovanánaEURvrátanekonverziesumydanejplatby.
10. ZáklADNé iNfOrMáCiE O PrECHODE NA EurO V MultiCASH
4948
10.3 Prevod výpisov a účtov v základnom module
Prevodvýpisovzúčtov(účtovvzákladnommodule)budevykonanýautomaticky,poúspešnomstiahnutínovéhovýpisuzúčtu(výpisusdátumompo31.12.2008)užvedenéhovmeneEUR.
Výpisy v mene Eur sa vám teda zobrazia najskôr druhý bankový pracovný deň po zavedení eura.
Prevodúčtov:všetkyúčtyvdatabázeúčtovpríkazcovvmoduleSKIsazmeniazmenySKKnamenuEUR.OkremtohodotejtodatabázyúčtovvSKIpribudnúajúčtypríkazcov,ktorébolipôvodnevmeneEURavmoduleSKA.VmoduleSKAajostanú.
V praxi to môže prebiehať takto:
Prvýbankovýpracovnýdeň–5.1.2009sibudetemôcťstiahnuťvýpiszposlednéhopracovnéhodňaroku2008,ktorýjeeštevedenývmeneSKK.Kukonverziivýpisovzobrazovanýchvprogramevtejtochvílitedanedôjde.
Nasledujúcipracovnýdeň–napr.6.1.2009,pokiaľbolnavašomúčte(účtoch)pohybvroku2009,stiahnetenový(é)výpis(y).Až v tejto chvíli, keď si z banky stiahnete nový výpis s menou Eur, dôjde ku konverzii výpisov.
upozornenie:
Oúspešnejkonverziisamôžetepresvedčiťvmenu„Pomocnédatabázy–účty“.Pokiaľstálenemátenovývýpis,budepriúčteuvedenámenaSKK.
ZákladnýmodulMultiCash–obrazovka„Vyhodnotenie–Výpisy“predkonverziou:
ZákladnýmodulMultiCash–obrazovka„Pomocnédatabázy–Účty“pokonverzii:
Príklady obrazoviek:
ZákladnýmodulMultiCash–obrazovka„Pomocnédatabázy–Účty“predkonverziou:
5150
ZákladnýmodulMultiCash–obrazovka„Výpisy“pokonverzii(výpisstiahnutýnajskôrdruhýbankovýpracovnýdeňpokonverziinaEUR):
VýpiszdátumupredkonverziounaEUR:
Poznámka:Prikonverziibolpoužitýkurz1EUR=25SKK
10.4 upozornenia a odporúčania
užívateľ programu nesmie meniť systémový dátum počítača!Pokiaľdôjdekposunusystémovéhodátumu„dopredu“,pričomzvolenýdátumbudeväčšíako31.12.2008anáslednesaspustíMultiCash(alebobudeMultiCashspustený),vykonásakonverziamenySKKnaEUR.Cesta späť nie je možná bez zásahu špecializovaného technika.
Jevhodné,aleniebezpodmienečnenutné,zaistiťúpravuúčtovnéhoprogramu(konverznéhoprogramu),abypodátumeprechodunaeuroužnegenerovaldoplatobnýchsúborovurčenýchpreimportdoMultiCashmenuSKK.
upozornenie:
užívatelia, ktorí využívajú v aplikácii Multicash tzv. „Priamu komunikáciu“, musia zaistiť úpravu.
Pri vykonaní konverzie na euro(prvéspusteniemoduluSKIaSKApo31.12.2008)užívateľ nesmie moduly predčasne ukončiť(nekorektneukončiť),musívyčkaťnakorektnédokončeniekonverzie–zobrazeniedialógovéhooknasinformáciououkončeníkonverzieazobrazenieprotokoluokonverziinaeuro.
Pokiaľmalužívateľpredkonverzioupripravenýplatobnýsúbornaodoslaniev„Správcovi“vmeneSKK–nesmie už taký súbor po konverzii do banky odosielať,jepotrebnésúborvsprávcovi„Stornovať“alebovymazaťanásledneznovuimportovaťdopríslušnéhoplatobnéhomodulu,čímsamenaautomatickyprevedienaEUR.
československá obchodná banka, a. s.,Michalská 18815 63 Bratislava
Recommended