Банк России - Презентация по РФМ

Действующая система регулирования деятельности ломбардов в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

Кытманова Наталия Владимировназаведующий сектором финансового мониторинга некредитных финансовых организаций отдела финансового мониторинга банковской деятельности, финансовых рынков и валютного контроля Отделения Красноярск

2Действующая система регулирования деятельности ломбардов в области противодействия

легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

Наличие разработанных

правил внутреннего контроля (ПВК по

ПОД/ФТ)

Реализация процедур внутреннего

контроля в сфере ПОД/ФТ

Назначение специального

должностного лица, ответственного за

реализацию ПВК по ПОД/ФТ

Система внутреннего контроля в целях противодействия

легализации (отмыванию) доходов,

полученных преступным путем, и финансирования

терроризма (ПОД/ФТ)

Положение Банка России от 15.12.2014 № 445-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных

финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным

путем, и финансированию терроризма»


4

Федеральный закон от 24.07.2007 № 209-ФЗ «О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации»

Критерии отнесения к субъектам малого предпринимательства:

- доля участия в капитале предприятия Российской Федерации, субъектов Российской Федерации, муниципалитетов, иностранных юридических лиц, общественных и религиозных организаций, благотворительных и иных фондов, а также других юридических лиц, не являющихся субъектами малого и среднего предпринимательства, - не должна превышать 25%

- численность работников (до 100 – малое предприятие, до 15-микропредприятие)

- доход за предшествующий календарный год (микропредприятия – не более 60 млн. руб., малые предприятия – не более 400 млн. руб.)


5

Сроки приведения правил внутреннего контроля в соответствие

-

(пункт 1.10 Положения № 445-П)


- с требованиями законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ не позднее трех месяцев после даты вступления в силу федерального закона, вносящего изменения в Федеральный закон № 115-ФЗ, если иное прямо не установлено соответствующим федеральным законом

- с требованиями нормативного акта в сфере ПОД/ФТ не позднее трех месяцев после даты вступления его в силу, если иное прямо не установлено соответствующим нормативным актом



Информирование директора Общества о выявлении операций,

подлежащих обязательному контролю, и подозрительных

операций осуществляется ответственным сотрудником не

позднее следующего рабочего дня с даты выявления операции

посредством передачи внутреннего сообщения на

бумажном носителе

Общество информирует директора о выявленной

операции

Пример:Порядок информирования руководителя некредитной финансовой организации о выявлении операции,

подлежащей обязательному контролю, и подозрительной операции (абзац 7 пункта 5.2 Положения Банка России № 445-П)

Положение Банка России от 12.12.2014 № 444-П «Об идентификации некредитными финансовыми организациями

клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации

(отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»


Источники информации, используемые для проверки сведений, полученных при идентификации

Официальный сайт Федеральной службы по финансовому мониторингу: www.fedsfm.ru (Личный кабинет НФО)

• Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму

Официальный сайт Федеральной налоговой службы (ФНС) www.nalog.ru• Сведения о юридических лицах, связь с которыми по указанному ими адресу (месту нахождения), внесенному в Единый

государственный реестр юридических лиц, отсутствует• Выписка из ЕГРЮЛ• Информационный сервис «Проверь себя и контрагента»• Информационный сервис «Юридические лица, в состав исполнительных органов которых входят дисквалифицированные

лица»Официальный сайт Федеральной миграционной службы (ФМС): www.fms.gov.ru

• Сведения об утерянных, недействительных паспортах, о паспортах умерших физических лиц, об утерянных бланках паспортов





1. Риск совершения клиентом операций (заключения сделок) в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма (риск клиента)

Оценка риска проводится по критериям (по типу клиента; страновой риск; связанный с проведением клиентом определенного

вида операций)

Методика выявления и оценки заключается в установлении соответствия одному или нескольким критериям

Фиксируется в анкете (досье) клиента

Программа управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма

(глава 4 Положения № 445-П)

Положение Банка России от 15.12.2014 № 3484-У«О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган

сведений, предусмотренных Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны не реже чем один раз в три месяца проверять наличие среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, и информировать о результатах такой проверки уполномоченный орган в порядке, установленном Правительством Российской Федерации, а для ломбардов в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации по согласованию с уполномоченным органом.

(подпункт 7 пункта 1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ)


11

Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны в целях предотвращения легализации (отмывания) доходов, полученных преступным

путем, и финансирования терроризма назначать специальных должностных лиц, ответственных за реализацию правил внутреннего контроля

(пункт 2 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ)

Указание Банка России от 05.12.2014 № 3470-У «О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за

реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в некредитных

финансовых организациях»

Указание Банка России от 05.12.2014 № 3471-У «О требованиях к подготовке и обучению кадров в некредитных финансовых организациях»


Некредитная финансовая организация информирует в письменной форме территориальное учреждение Банка России, осуществляющее контроль и надзор за деятельностью некредитных финансовых организаций в сфере ПОД/ФТ, или уполномоченное структурное подразделение центрального аппарата Банка России, осуществляющее надзор за ее деятельностью, о назначении ответственного сотрудника, а также о назначении (освобождении) другого сотрудника некредитной финансовой организации исполняющим обязанности ответственного сотрудника в период нахождения ответственного сотрудника в отпуске по беременности и родам или в отпуске по уходу за ребенком в течение трех рабочих дней со дня назначения (освобождения) таких сотрудников с указанием их фамилий, имен, отчеств (если имеются), должности и контактных данных (адреса электронной почты (при наличии) и рабочего телефона).

(пункт 2.6 Положения № 445-П)


13

1 шаг: пересмотреть правила внутреннего контроля, оценить на

предмет их соответствия требованиям действующего

законодательства

3 шаг: ознакомить сотрудников с изменениями

законодательства в сфере ПОД/ФТ, нормативными актами Банка России и

последней редакций правил внутреннего контроля.

Построение и оценка действующей в организации системы внутреннего контроля:


Прием корреспонденции: 660049, г. Красноярск, ул. Дубровинского, 70

Контактный телефон: (391) 259-07-53, (391) 259-07-59

Факс: (391) 259-07-51

Электронная почта: [email protected]



Business

Банк России - Презентация по РФМ