Основные законодательные и нормативные акты МФО в области ПОД/ФТ

Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ

"О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Указание Банка России от 05.12.2014 N 3470-У

"О квалификационных требованиях к специальным должностным лицам, ответственным за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в некредитных финансовых организациях"

Положение Банка России от 04.12.2014 N 443-П

"О порядке уведомления организациями, осуществляющими операции с денежными средствами и иным имуществом, уполномоченного органа об открытии счетов, покрытых (депонированных) аккредитивов, о заключении договоров банковского счета, договоров банковского вклада (депозита), приобретении ценных бумаг хозяйственными обществами, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и обществами, находящимися под их прямым или косвенным контролем”

Положение Банка России от 12.12.2014 N 444-П

"Об идентификации некредитными финансовыми организациями клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Положение Банка России от 15.12.2014 N 445-П

"О требованиях к правилам внутреннего контроля некредитных финансовых организаций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Указание Банка России от 05.12.2014 N 3471-У

"О требованиях к подготовке и обучению кадров в некредитных финансовых организациях".

Указание Банка России от 15.12.2014 N 3484-У

"О порядке представления некредитными финансовыми организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Ответственность за нарушение ФЗ от 07.08.2001 №115-ФЗ

Лица, виновные в нарушении Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» несут:•административную, •гражданскую и •уголовную ответственность в соответствии с законодательством РФ.

Меры воздействия, которые могут быть применены к МФО за неисполнение законодательства в части организации и (или)

осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ (1)

В случае, если указанное нарушение НЕ повлекло непредставление в установленные сроки в уполномоченный орган сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, или необычных сделках,  а равно повлекшее представление названных сведений с нарушением установленного срока: 1. Предупреждение или

2. Наложение административного штрафа: на должностных лиц

на юридических лиц

от десяти тысяч до тридцати тысяч рублей; от пятидесяти тысяч до ста тысяч рублей.

Меры воздействия, которые могут быть применены к МФО за неисполнение законодательства в части организации и (или)

осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ (2)В случае, если указанное нарушение повлекло непредставление и (или) представление недостоверных сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, и необычных сделках  в  уполномоченный орган

1. На должностных лиц наложение административного штрафа от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей;

2. На юридических лиц наложение административного штрафа от двухсот тысяч до четырехсот тысяч рублей;административное приостановление деятельности на срок до шестидесяти суток.

Неисполнение законодательства в части блокирования (замораживания) денежных средств или иного имущества

либо приостановления операции с денежными средствами или иным имуществом

1. На должностных лиц наложение административного штрафа в размере от тридцати тысяч до сорока тысяч рублей

2. На юридических лиц наложение административного штрафа от трехсот тысяч до пятисот тысяч рублей;административное приостановление деятельности на срок до шестидесяти суток.

Непредставление в уполномоченный орган по его запросу имеющейся у МФО информации об операциях клиентов и о бенефициарных владельцах клиентов либо информации о

движении средств по счетам (вкладам) своих клиентов

1. На должностных лиц наложение административного штрафа в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей

2. На юридических лиц наложение административного штрафа от трехсот тысяч до пятисот тысяч рублей;административное приостановление деятельности на срок до шестидесяти суток.

Меры воздействия, которые могут быть применены к МФО за воспрепятствование МФО проведению уполномоченным или

соответствующим надзорным органом проверок либо неисполнение предписаний, выносимых этими органами в

целях ПОД/ФТ

1. На должностных лиц наложение административного штрафа от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей или дисквалификация на срок от одного года до двух лет

2. На юридических лиц наложение административного штрафа от семисот тысяч до одного миллиона рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

Меры воздействия, которые могут быть применены к МФО за неисполнение законодательства о ПОД/ФТ, повлекшее

установленные вступившим в законную силу приговором суда легализацию (отмывание) доходов, полученных

преступным путем, или финансирование терроризма, если эти действия (бездействие) не содержат уголовно

наказуемого деяния

1. На должностных лиц

наложение административного штрафа от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей или дисквалификация на срок от одного года до трех лет

2. На юридических лиц

наложение административного штрафа от пятисот тысяч до одного миллиона рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

Предоставление или сбор средств либо оказание финансовых услуг, если они предназначены для

финансирования организации, подготовки или совершения хотя бы одного из преступлений, предусмотренных статьями 205, 205.1, 205.2, 205.3, 205.4, 205.5, 206, 208, 211, 220, 221, 277, 278, 279 и 360 УК РФ, либо для обеспечения организованной

группы, незаконного вооруженного формирования, преступного сообщества (преступной организации),

созданных или создаваемых для совершения хотя бы одного из указанных преступлений

1. На юридических лиц

наложение административного штрафа от десяти миллионов до шестидесяти миллионов рублей.

Предельные значения средней численности работников за предшествующий календарный год.

Микропредприятия до 15 человек.

Малые предприятия

до 100 человек.

Средние предприятия

от 100 до 250 человек.

ст. 4, Федеральный закон от 24.07.2007 N 209-ФЗ (ред. от 28.12.2013) "О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации"

Предельные значения выручки от реализации товаров (работ, услуг) за предшествующий календарный год без учета налога

на добавленную стоимость.

Микропредприятия 120 млн. рублей

Малые предприятия

800 млн. рублей

Средние предприятия

2 млрд. рублей

Постановление Правительства РФ от 13.07.2015 N 702 «О предельных значениях выручки от реализации товаров (работ, услуг) для каждой категории субъектов малого и среднего предпринимательства».

Структура Правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ1. Программа организации системы ПОД/ФТ.

2. Программа идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца (Программа идентификации).

3. Программа управления риском легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма (Программа управления риском).

4. Программа выявления в деятельности клиентов операций (сделок), подлежащих обязательному контролю, и операций (сделок), в отношении которых возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма (Программа выявления операций)

5. Программа, определяющая порядок применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества клиента и порядок проведения проверки наличия среди своих клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества (Программа по замораживанию (блокированию) денежных средств и иного имущества и проведению проверки).

6. Программа, определяющая порядок приостановления операций с денежными средствами или иным имуществом.

7. Программа организации работы по отказу в выполнении распоряжения клиента о совершении операции.

8. Программа подготовки и обучения кадров некредитной финансовой организации в сфере ПОД/ФТ.

9. Программа, определяющая порядок взаимодействия некредитной финансовой организации с лицами, которым поручено проведение идентификации.

Услуги НОЦ «Профтест» по вопросам реализации ФЗ №115-ФЗ1. Обучение и повышение квалификации руководителей и

сотрудников финансовых организаций в области ПОД/ФТ.

2. Индивидуальная комплексная подготовка специального должностного лица (СПДЛ), а также специалистов финансовых компаний в области ПОД/ФТ.

3. Разработка пакета документов по ПОД/ФТ с учетом индивидуального подхода к деятельности каждого клиента. Информационное сопровождение клиента по данным документам.

4. Комплексное информационное обслуживание по ПОД/ФТ.

5. Оперативные консультации с учетом риск – ориентированного подхода при проверке компании надзорным органом.

6. Дистанционная оценка знаний и обучение персонала по ПОД/ФТ.

Бобина Наталья Васильевна

Контактная информация

Тел. 8(343) 379-01-73

e-mail: bnv_proftest@mail.ru

Чащухина Татьяна Борисовна Тел. 8-922-206-21-97 

e-mail: ctb_proftest@mail.ru