Владимир Кононов (UCS)

КОМПАНИЯОБЪЕДИНЕННЫХ КРЕДИТНЫХКАРТОЧЕК

Эквайринг – новые возможности

О компании UCS Компания объединённых кредитных

карточек (UCS) – крупнейшая в России процессинговая компания,осуществляет выпуск и обслуживание банковских карт ведущих платёжных систем:

Компания предоставляет услуги по аутсорсингу эквайринга.

ОБЗОР ОСНОВЫХ ПЛАТЕЖНЫХ ТРЕНДОВ

Динамика количества операций по оплате товаров и услуг и получению наличных, млн.

1 162 1 281 1 498 1 472 2 083 2 305 2 420 2 421369 499 738 1 138

1 9703 047

4 503

6 405

2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015

Снятие наличных Оплата картой

Данные: ЦБ РФ

Динамика количества транзакций UCS

Данные: UCS

21 400 737

16 111 640

14 953 298

0

5 000 000

10 000 000

15 000 000

20 000 000

25 000 000

JAN FEB MAR APR MAY JUN JUL AUG SEP OCT NOV DEC

2016 2015 2014

+33%

ЭКОНОМИКА ЭКВАЙРИНГА

От чего зависят условия по эквайрингу?

• типа бизнеса• карточного оборота• устанавливаемого оборудования и его количества• типа подключения• типа карты, по которой совершается транзакция• среднего чека• способа приема карты

Комиссия, удерживаемая за обработку транзакции, устанавливается индивидуально и зависит от:

Из чего складывается комиссия за эквайринг?

IRF (Interchange Reimbursement Fee)Вознаграждение в пользу эмитента, выплачиваемого эквайером (UCS) с каждой транзакции

Сервисные сборы (Assessment Fees)платежных систем (VISA, MasterCard и др.)

Комиссия эквайерана установку и обслуживание терминальной сети, процессинг

%1

2

3Комиссия за

эквайринг

~ 80-90%

~ 5-7%

Прямые затраты

Из чего складывается комиссия эквайера?

Включает в себя:

• Расходы на покупку, установку, сопровождение и амортизацию оборудования

• Процессинг транзакций • Бесперебойная техническая и авторизационная поддержка• Расходы на персонал • Полный перечень надежных и удобных клиентских сервисов:

- Персональный менеджер- Претензионная работа- Обучение сотрудников ТСП- Предоставление отчетности- Взаиморасчёты

ProfixUCS обладает специализированным программным комплексом Profix, который учитывает статистические данные о прямых эквайринговых затратах для определённого типа бизнеса и региона и позволяет рассчитывать себестоимость каждой транзакции для предоставления клиентам экономически обоснованные условия сотрудничества.

Прайс модельучитывает статистические данные о прямых эквайринговых затратах для определённого типа бизнеса и территории

Исходные данные

Введите название клиента ABC

Реферальный клиент Нет

E-commerce Нет

Выберите категорию клиента из списка (MCC) 5661 - Магазины обуви 5661

Описание MCC (если имеется) Магазины обуви

Регион

Город (регион не учитывается, если выбрано)

Выберите регион или городНовосибирск НОВОСИБИРСК

Данные статистикиVI MC ALL

Среднемесячный оборот на одного клиента (по MCC), руб. 1 923 154 866 800

2 789 954

Среднемесячная комиссия предприятия (по MCC), руб. 29 348 13 862 43 210

Средняя ставка комиссии предприятия (по МСС) 1,53% 1,60% 1,55%

Средняя ставка комиссии эмитента (IRF) 1,28% 1,30% 1,28%

Средняя ставка комиссии систем (Assessment fees) 0,06% 0,17% 0,09%

Вознаграждение реферера 0,00% 0,00% 0,00%

Итого себестоимость (эмитенты + система + реферер) 1,33% 1,47% 1,37%

Средняя прибыльность (по MCC) 0,19% 0,13% 0,17%

Введите ожидаемый месячный оборот (на клиента), руб.

1 200 000

Введите предполагаемое количество POS-терминалов 4

Ожидаемый месячный оборот (на 1 POS-терминал), руб. 206 794 93 206 300 000

Рекомендуемые ставки

Минимальная наценка для указанного оборота 0,25%Visa MasterCard Total

Минимальная комиссия предприятия 1,58% 1,72% 1,62%Максимальная комиссия предприятия 2,38% 2,52% 2,42%

Введите ожидаемую комиссию предприятия из диапазона 2,20% 2,20% 2,20%OK OK OK

Ожидаемая чистая выручка на 1 POS-терминал (за месяц, руб.) 1 795 681 2 476

Доходность (за вычетом IRF и assessments) 0,87% 0,73% 0,83%

Коэффициент R

Средняя ставка комиссии предприятия 2,20% OK

Оборот, обеспечивающий чистый доход 1000 руб., при указанной ставке комиссии (на 1 терминал) 121 000

Использование коэффициента R НЕОБЯЗАТЕЛЬНО

Коэффициент R, для формулы в п.1.1 договора 1000-Vфакт*R, где R= 0,0083

Средняя доходность (за вычетом IRF и assessments) 0,83%

Личный кабинет

Личный кабинет

Кастомизированная отчетностьPosition Column Name Data Type and Length Comments1 File ID 9 numeric Unique report ID2 File Creation Date dd.mm.yyyy Report Creation Date3 File Creation Time hh:mm:ss Report Creation Time4 Reporting Period – From Date dd.mm.yyyy Payments Creation Date5 Reporting Period – To Date dd.mm.yyyy Payments Creation Date6 Acquirer alphanumeric constant United Card Services = Constant7 Acquirer ID alphanumeric constant UCS123 = Constant8 Co Name alphanumeric constant Company Name (for examle ROSASKI) = Constant9 SAP (or 1C) CoCode alphanumeric constant for example RU10=Constant10 Merchant Submission ID 10 numeric Terminal ID11 Merchant – Submission Name 90 alphanumeric Terminal Name12 SAP (or 1C) Store Number 4 alphanumeric Merchant Outlet SAP Number or Merchant Contract SAP ID13 Acquirer Reference 23 alphanumeric Acquirer Reference Number (UCS ARN)14 Merchant Reference 12 alphanumeric Transaction Slip Number15 Authorisation Code 6 alphanumeric Transaction Authorisation Code

16 Transaction Type alphanumeric constants

SaleRefundReversal of SaleReversal of creditChargebackFinancial Adjustment

17 Card Scheme alphanumeric constants Visa, MasterCard, JCB, CUP18 Card Scheme Variant empty Constant19 Settled (S) vs Conveyed (C) alphanumeric constant S20 Charge Date dd.mm.yyyy Transaction Date21 Gross Charge Amount 17.2 numeric Transaction Amount22 Tax Amount 17.2 numeric If exist, if not it is constant (0.00)23 Tax Rate 17.2 numeric If exist, if not it is constant (0.00)24 Service Fee Amount 17.2 numeric If exist, if not it is constant (0.00)25 Adjustment Amount 17.2 numeric If exist, if not it is constant (0.00)26 Net Charge Amount 17.2 numeric If exist, if not it is constant (0.00)27 Transaction Currency 3 alphanumeric Constant (RUB)28 Equivalent Net Charge Amount 17.2 numeric If exist, if not it is constant (0.00)29 Settlement Currency 3 alphanumeric Constant (RUB)30 Exchange Rate 17.2 numeric If exist, if not it is constant (1.00)31 Chargeback/Adjustment Reason 4 alphanumeric If exist, if not it is constant (LRJ)32 Settlement Merchant ID 10 numeric Merchant Outlet Number or Merchant Contract ID33 Settlement Merchant Name 90 alphanumeric Merchant Outlet Number or Merchant Contract ID34 Settlement Date dd.mm.yyyy Bank Settlement Date35 Settlement Gross Amount numeric 17.2 Bank Settlement Gross Amount36 Settlement Adjustment Amount numeric 17.2 If exist, if not it is constant (0.00)37 Settlement Net Amount numeric 17.2 Settlement Gross Amount - Settlement Adjustment Amount38 Settlement Currency Code 3 alphanumeric Constant (RUB)39 Settlement Reference 9 numeriс Settlement Bank Reference40 Specification Number 160 CHAR 99PUIDxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx

Пример отчета

FILE_ID FILE_CREATION_DATE

FILE_CREATION_TIM

E

REPORTING_PERIOD_FRO

M_DATE

REPORTING_PERIOD_TO_D

ATE

ACQUIRER

ACQUIRER_ID CO_NAME

SAP_CO_COD

E

MERCHANT_SUBMISSION

_ID

SAP_STORE_NUM

BER

ACQUIRER_REFERENCE_N

UMBER

MERCHANT_REFERE

NCE

AUTHORISATION_C

ODE

TRANSACTION_TYP

E

CARD_SCHEME

CARD_SCHEME_VA

RIANTSETTLED CHARGE_D

ATE

23712 25.03.2015 16:07:59 25.03.2015 25.03.2015UCSUCS-CardClear

TEST COMPANY RU10 19182 12345 8,54E+22 5185 47561Sale MAST NULL S 06.02.2015












TEST COMPANY RU10 19182 12345 7,46E+22 7951 0Credit VISA NULL S 09.02.2015







ЭКВАЙРИНГ КАРТ МИР

АО «Национальная система платежных карт». Платежная система «Мир»

UCS обеспечила в установленные сроки перевод процессинга локальных операций сетей и банков-клиентов на процессинг НСПК

Все ТСП подключены

к процессингу

НСПК

Перевод банков-

партнеров на процессинг

НСПК

Эквайрингкарт «Мир» во всей сети

UCS

Май2015

Апр.2015

Апр.2016

Миграция транзакций по картам международных платежных систем

Фев.2016

Межбанковская комиссии по картам «Мир»

Дебетовая, предоплаченная карта

Классическая дебетовая карта

Классическая кредитная карта

Премиальная карта

3,00р. 0,800% 1,300% 2,000%

ПРОГРАММЫ ЛОЯЛЬНОСТИ НА ОСНОВЕ КАРТОЧНЫХ

ТЕХНОЛОГИЙ

Преимущества подарочных карт Эффективный инструмент

привлечения новых клиентов и увеличения продаж (половина обладателей подарочных карт тратят ~на 40 % больше средств, чем было на карте)

Возможность гибкой настройки параметров подарочных карт

Предоплаченный продукт позволяет учитывать авансовые средства, перечисленные за будущие покупки

Объёмы платежей по подарочным картам в праздничные дни превышают объёмы платежей по банковским картам международных платёжных систем

Услуги по подарочным картам

Предоставление широкого выбора видов и шаблонов отчётов

Возможность для клиента ТСП следить за историей совершённых по карте операций и контролировать остаток средств на карте на выбранном веб-ресурсе

Техническая поддержка

Возможность интеграции с кассовыми системами, установленными в ТСП

Обучение сотрудников в учебном центре UCS

Дизайн, изготовление и персонализация карт в соответствии с технологическими стандартами международных платёжных систем

Онлайн активации – услуга позволяет активировать карты в режиме онлайн. Денежные средства доступны к использованию сразу же после активации.

Поддержка операции «Запрос баланса карты» в POS-терминале

Возможность управлениякартами удалённо при помощи файлового обмена

https://www.google.ru/url?sa=i&rct=j&q=&esrc=s&frm=1&source=images&cd=&cad=rja&uact=8&ved=0CAcQjRw&url=https://internetcreditunion.org/special-posts/business-debit-card/&ei=TwcRVemcEKHQygO3koLwDA&bvm=bv.89184060,d.bGQ&psig=AFQjCNEdfnDGOK2oaCtPecT_WQ5gAFJrew&ust=1427265739083430

Личный кабинет по программам лояльностиОсновные функциональные возможности Личного кабинета

Оповещение о важных событиях, технических сбоях, регламентных работах

Получение аналитической информации и отчетов

Возможность оперативногополучения счетов и актов -приема передачи выполненных услуг

Возможность получения информации о наличии задолженности за последние 3 месяца

Удаленное управление картами и проектом в целом

Обратная связь по интересующим вопросам

Доля оборота по подарочным картам в сравнении с оборотом по эквайрингу*

* Например, оборот по подарочным картам на парфюмерную продукцию, составляет ~ 16% от оборота по эквайрингу банковских карт.

Тип бизнеса Оборот по эквайрингу, в %

Парфюмерия 16%

Бельё 6%

Ювелирные изделия 7%

Одежда и обувь 3%

Спортивные товары 6%

Техника 7%

Нам доверяют

Спасибо за внимание! Владимир Кононов,

Руководитель блока продажи и маркетингwww.ucsсards.ru

Business

Владимир Кононов (UCS)