Пути повышения финансовой устойчивости лизинговых компаний

Пути повышения финансовой устойчивости лизинговых компаний

Ефремова Лариса ВладимировнаПартнер BDO9 декабря 2009

VIII Ежегодная конференция «Лизинг в России-2009»

СОДЕРЖАНИЕ

1. Особенности оценки кредитных рисков в современных условиях

2. Мониторинг работы с лизингополучателями

3. Дальнейшее применение лизингового оборудования при досрочном расторжении лизинговых договоров

Стр. 2


Стр. 3


ОСОБЕННОСТИ ОЦЕНКИ КРЕДИТНЫХ РИСКОВ В СОВРЕМЕННЫХ УСЛОВИЯХ


Практически любое негативное событие может быть нивелировано при достаточной подготовленности, информированности, ресурсной обеспеченности, персональной активности и изобретательности менеджмента компании.

Стр. 4



Кредитный риск – риск того, что лизингополучатель не сможет полностью погасить задолженность в установленный договорными отношениями срок.

Пути повышения финансовой устойчивости лизинговых компанийСтр. 5


КРЕДИТНЫЕ РИСКИ ДЕЛЯТСЯ НА ДВА ВИДА

выявляемые до момента заключения

сделки

проявившиеся в процессе исполнения

сделки


ОСОБЕННОСТИ ОЦЕНКИ КРЕДИТНЫХ РИСКОВ В СОВРЕМЕННЫХ УСЛОВИЯХ Процедура оценки кредитных рисков до заключения сделки

1. Анализ финансового состояния лизингополучателя

2. Изучение клиента силами службы безопасности

3. Анализ бизнеса клиента в части региональных и отраслевых рисков, сезонности и т.д.


ОСОБЕННОСТИ ОЦЕНКИ КРЕДИТНЫХ РИСКОВ В СОВРЕМЕННЫХ УСЛОВИЯХ Процедура оценки кредитных рисков до заключения сделки (продолжение)

4. Статус дебиторской и кредиторской задолженностей

5. Анализ оборотов по банковским счетам

6. Получение рекомендаций от поставщиков и/или других контрагентов


Стр. 9


МОНИТОРИНГ РАБОТЫ С ЛИЗИНГОПОЛУЧАТЕЛЯМИ

МОНИТОРИНГ РАБОТЫ С ЛИЗИНГОПОЛУЧАТЕЛЯМИИнструменты влияния на кредитные риски, появляющиеся в процессе исполнения сделки

Стр. 10

1. Тесный переговорный процесс

2. Анализ дебиторской задолженности3. Анализ деятельности лизингополучателя4. Штрафные санкции по договору лизинга5. Выставление инкассовых поручений


МОНИТОРИНГ РАБОТЫ С ЛИЗИНГОПОЛУЧАТЕЛЯМИИнструменты влияния на кредитные риски, появляющиеся в процессе исполнения сделки (продолжение)6. Добровольное расторжение сделки с

последующей реализацией имущества7. Одностороннее расторжение сделки с

последующей реализацией имущества8. Передача дел в арбитражный суд


Стр. 12


ДАЛЬНЕЙШЕЕ ПРИМЕНЕНИЕ ЛИЗИНГОВОГО ОБОРУДОВАНИЯ ПРИ ДОСРОЧНОМ РАСТОРЖЕНИИ ЛИЗИНГОВЫХ ДОГОВОРОВ

ДАЛЬНЕЙШЕЕ ПРИМЕНЕНИЕ ЛИЗИНГОВОГО ОБОРУДОВАНИЯ ПРИ ДОСРОЧНОМ РАСТОРЖЕНИИ ЛИЗИНГОВЫХ ДОГОВОРОВ Для возможного дальнейшего применения лизингового имущества необходимо:

• Провести мониторинг других лизингополучателей в данном регионе

• Провести анализ возможных покупателей лизингового имущества

• Провести анализ рыночной стоимости имущества, бывшего в употреблении

• Оценить возможность дальнейшей операционной аренды

• Провести мониторинг реализации имущества в других регионахПути повышения финансовой устойчивости лизинговых компанийСтр. 13

ДАЛЬНЕЙШЕЕ ПРИМЕНЕНИЕ ЛИЗИНГОВОГО ОБОРУДОВАНИЯ ПРИ ДОСРОЧНОМ РАСТОРЖЕНИИ ЛИЗИНГОВЫХ ДОГОВОРОВ Для возможного дальнейшего применения лизингового имущества необходимо (продолжение):• Оценить транспортные расходы по дальнейшей

транспортировке имущества в другие регионы• Предусмотреть в договорах возврат имущества

поставщикам в случае, если они являются поручителями или их рекомендуют лизингополучатели

• Рассмотреть возможность создания собственной базы по ремонту полученного лизингового имущества, что может стать преимуществом при развитии операционной арендыПути повышения финансовой устойчивости лизинговых компанийСтр. 14

Спасибо за внимание!

Documents

Пути повышения финансовой устойчивости лизинговых компаний