Построение единой Построение единой информационной среды в информационной среды в

страховой компании страховой компании (опыт СГ «КапиталЪ»)(опыт СГ «КапиталЪ»)

Директор департамента ИТОАО «КапиталЪ Страхование»

Н. И. Паращенко

2

Структура Страховой группы «КапиталЪ»*Структура Страховой группы «КапиталЪ»*

Страховая группа «КапиталЪ»

ЗАО «КапиталЪ Перестрахование»

ОАО «КапиталЪ Страхование»

ЗАО «КапиталЪ Медицинское страхование»

ЗАО «КапиталЪ Страхование жизни»

* Без учета сервисных компаний

Всего, примерно, 2500 человек в 90 филиалах

3

Основные пользователи информационной средыОсновные пользователи информационной среды

Департамент Андеррайтинга и Урегулирования Убытков андеррайтингурегулирование убытков разработка новых продуктов

Бухгалтерия прием платежей и осуществление выплатведение бухгалтерского и налогового учета

Финансовый департамент контроль бюджетаподготовка финансовой отчетности

Актуарное управление ведение договороврасчет резервов

Департамент Информационных Технологий эксплуатация и развитие систем

Управление корпоративных служб материально-техническое снабжениеуправление запасами

Правовое управление регресс

Управление по работе с персоналом управление персоналомтабельный учетзарплата

Дирекция корпоративного страхования продажа полисов

4

Общая структура информационной средыОбщая структура информационной среды

Интерфейсы Средства взаимодействия с внешними информационными системами

Информационная безопасностьАутентификация Авторизация Служба каталогов

Интеграция приложенийСредства интеграции разнородных приложений

Шифрование

Основные приложенияBack OfficeОбеспечивающие приложения

Управление финансами

Бюджетирование

Учёт основных средствГлавная книга

Учёт дебиторскойзадолженности

Учёт кредиторскойзадолженности

Управление потоком денежных средств

Управление персоналомУправление подбором

персонала

Выплаты и вознаграждения

Расчёт зарплаты

Управление взаимоотношениями с клиентами (CRM)

Автоматизация маркетинга

Бизнес-отчётностьУправленческая внутренняя

Управление страховой деятельностью

Управление взаимоотношениями с агентами и брокерами

Перестрахование

Поддержка актуарной деятельности

Разработка продуктов

Урегулирование страховых случаев

Андеррайтинг

Средства доступа пользователей компанииСредства взаимодействия с клиентами

Общесистемное программное обеспечение

Системное администрирование

Администрирование приложений

Данные Файлы Хранилище данных

Распределение, обновление ПО

Мониторинг ресурсов

Управление антивирусным ПО

Оперативная база данных

Резервное копирование данных

Автоматизация продаж

Автоматизация обслуживания клиентов

Внешняя страховая Внешняя финансовая

Поддержка юридической службы

Управление корпоративными службами

Нерегламентная аналитическая

Расчет резервов

Обслуживание договоров

Электронная почта

Документооборот

Управление инвестициями

Оценка портфеля

Анализ рынка инвестиций

5

Функциональная архитектура «старых» ИС – Москва

Объединенная страховая БД

БД 1С Автострахование

БД ДМС (Филиалы)

1. К

онв

ерто

р

БД

1С

А

вто

стр

ахо

ван

ие-

> Б

Д О

БД

БД ДМС (Москва)

3. К

онв

ерто

р

БД

ДМ

С A

cces

s->

БД

ОБ

Д

2. К

онв

ерто

р

БД

ДМ

С F

oxP

ro->

Б

Д О

БД

Турбо Бухгалтер БД Перестрахование

4.

Кон

вер

тор

Б

Д О

БД

->

Тур

бо

Б

ухга

лте

р

5.

Кон

вер

тор

Б

Д О

БД

->

БД

П

ерес

трах

ов

ани

е

6. Конвертор Турбо Бухгалтер -> БД ДМС Access в части премий

Первичные документы (договоры страхования, доп. соглашения, заявления, акты о страховом случае, счета, платежные документы и т.п.)

Об

щи

е о

тчет

ы (

вну

трен

ие

и в

неш

ние)

по

все

му

стр

ахов

ом

у по

ртф

елю

Ко

мпа

нии

в ч

асти

пр

ямы

х д

ого

во

ров

стр

ахо

ван

ия

Обработка полученных данных бухгалтерией

Обработка полученных данных перестрахощиками, отделом резервов

7.

Кон

вер

тор

Т

урб

о

Бух

гал

тер

->

БД

ОБ

Д,

БД

ДМ

С

Acc

ess

в

част

и

вы

плат

БД Вх/Исх документы

БД Платежный баланс

БД Учет основных средств и материалов МТО

ИС Клиент-Банк

Программа Расчета резервов

Результат расчета резервов

БД Кадры

Ручные потоки данных: ОШС, приказы

Москва

Загрузка ф-лов картотеки

ОШС

ОШС

ОШС

6

Функциональная архитектура «старых» ИС –Филиал

Объединенная БД БД 1С Автострахование БД ДМС

Турбо Бухгалтер

Первичные документы (договоры страхования, доп. соглашения, заявления, акты о страховом случае, счета, платежные документы и т.п.)О

бщ

ие

отч

еты

(в

нут

рен

ие

и в

неш

ни

е) п

о в

сем

у ст

рах

ов

ом

у п

ор

тфел

ю К

ом

пан

ии

в ч

асти

п

рям

ых

до

гов

ор

ов

стр

ахо

ван

ия

Обработка полученных данных бухгалтерией филиала

БД Платежный баланс

ИС Клиент-Банк

Пермь

Загрузка ф-лов картотеки

Репликация каждой из БД с соответствующей БД в Москве

БД Платежный баланс в Москве

Турбо Бухгалтер в Москве

7

Укрупненная архитектура ИС Страхового Бизнеса

Хранилище данных

Наследуемые системы

Финансовая система

Система страхования

Система страхования жизни

Система перестрахования

8

Формирование ЕИС: Программа Формирование ЕИС: Программа TORTOR и другие и другие проекты внедренияпроекты внедрения

Программа TOR:страховой системы TIA (Разработчик TIA Technology, Дания) - для основных

страховых функций и процессовфинансовой системы Oracle e-Business Suite (OeBS) – модули управления

финансами, МТС и запасами, персоналомстраховой системы Life Factory (Разработчик FJA Feilmeier & Junker GmbH,

Германия)– для страхования жизнисистемы Synergy (Разработчик Eurobase, Англия) – для поддержки перестрахованияхранилища данных (технологической базы данных (ТБД)) - для обеспечения

консолидированной отчетности, построения интерфейсов и упрощения конвертации данных из наследуемых информационных систем

Другие проекты:Внедрение системы бюджетирования Cognos Enterprise PlanningФормирование системы платежного баланса и управления ликвидностьюВнедрение корпоративной почтовой система на базе Lotus Domino (Notes)Создание Call Center на базе Simposium Call Center Server 4.2Внедрение методологии ITIL в области управления инцидентами. Создание единой

службы поддержки пользователей и внедрение соответствующего программного обеспечения (HP SD).

Создание Data Center на основе кластерного решения на базе 2-х RISC серверов IBM p670, организация IP VPN, объединяющая офисы в различных регионах.

9

Ориентация на аутсорсинг

розницы

Этапы программы Этапы программы TORTOR

июль 2004

ВнедрениеФункциональный дизайн

Анализ требований и бизнес-процессов

Построение прототипа

Обучение пользователей

Создание технической среды

Тестирование

Разработка

ОПЭ

Бизнес-анализ для Сверхпилота

Начало опытно-промышленной эксплуатации

Разработка новых продуктов

Пилотное тиражирование в 5 филиалах

Доработка и исправление ошибок

Изменение должностных инструкций

Устав Проекта

Формирование Проектной команды

Казначейство

Отчет по форме 2С

Система для перестрахования

апрель 2005

февраль 2005май 2004Январь

2004

Подготовка к отказу от наследуемых систем

июнь 2006

Продукт ДМС для корпоративного клиента

Новое хранилище данных

Система проверочной отчетности

Вторая половина

2007Ориентация на корпоративный рынок

Декабрь 2005

Тиражирование

Система для страхования жизни Сострахование

Новая система расчета резервов

Ориентация на розницу

10

Функциональность страховой системы

TIA – страховая системаTIA – страховая система

WebForce

Учет БСО

Работа с агентами

Разработка продуктов

Урегулирование убытков

Бухгалтерский учет страховых операций

Исходящее перестрахование

Ведение договоров

WebForceWebForce

11

Функциональность финансовой системы

OeBS – финансовая системаOeBS – финансовая система

Управление финансами

Материально-техническое снабжение и управление запасами Персонал

Управление закупками

Управление материальными

запасами

Управление персоналом

Зарплата

Табельный учет

Главная книга

Расчеты с поставщиками

Расчеты с заказчиками

Управление денежными средствами

Казначейство

Основные средства

12

Функциональность хранилища данных (TBD)

Хранилище данных TBDХранилище данных TBD

Межсистемные интерфейсы

Межсистемные интерфейсы

Загрузка данных

Загрузка данных

Расчет резервов

Расчет резервов

Страховая отчетность

TIA

Отчетность по законода-

тельству

ОтчетностьОтчетность

Финансовая отчетность

OeBS

OeBSTIA

ОБД

ДШОтчетность по бизнес

требованиям

Отчетность по законода-

тельству

Отчетность по бизнес

требованиям

Расчет резервов

Отчетность по расчету резервов

ТБFinProg

Внешние системы

(Клиент-банк, Cognos, Lotus Notes и т.д.) Synergy

IT – жизнь (FJA)

Трансформация данных

(формирование Data sets, витрин данных, бизнес-

области)

Трансформация данных

(формирование Data sets, витрин данных, бизнес-

области)

13

Общая структура единой информационной среды СГ «КапиталЪ»

Система Oracle e-Business Suite

Бухгалтерский учетУправленческий учет

Налоговый учетУчет основных средствУправление персоналом

Учет материальных Ценностей

Казначейство

Обслуживание клиентовПродажаУрегулирование убытковРазработка и поддержка страховых продуктовРасчет комиссионныхУправление полисами

Система TIA

Хранилище данных

Обеспечение текущего функционирования компании

Lotus NotesКлиент Банк

ФинПрогВнешние реестры

Текущие системыØ ПО "Автострахование"Ø ПО "ДМС" головная"Ø ПО "Объединенная база данных по cтрахованию"Ø ПО "Турбо-бухгалтер", БЕСТ

Система Synergy Перестрахование

Система Life Factoty

Страхование жизни

Обслуживание клиентовПродажаУрегулирование убытковРазработка и поддержка страховых продуктовРасчет комиссионныхУправление полисами

АндеррайтингВедение факультативных договоровВедение входящих и исходящих убытковВедение облигаторовРасчет курсовых/суммовых разниц

Сводная отчетностьИнтерфейсыМиграция и конвертация данныхРасчет резервов

Подсистема формирования отчетной формы 2С и РСА отчетов

Формирование печатной формы 2СФормирование формы 2С в формате

программы для годовой статистической отчетности (ОСТ)

14

Интеграция систем на примере Интеграция систем на примере IT-LifeIT-Life. . Функциональность модулейФункциональность модулей

FJA Life Factory ведение договоров страхования жизни учет и урегулирование страховых случаев учет агентов и расчет комиссионного вознаграждения печать полисов

TIA страховой учет учет БСО отчет агента ведение договоров страхования, заключенных до начала ПЭ

OeBS учет хозяйственных операций консолидированная бухгалтерская отчетность налоговая отчетность МСФО

ТБД хранилище данных отчетность по страховой деятельности компании

15

IT-LifeIT-Life - - Основные модулиОсновные модули

Клиенты (CPA)

Платежи и счета

Главная книга

Клиенты

Комиссионные и агенты (CAA)

Налоги (TAX)

Ведение договоров (ACA)

Напоминания

Счета

Банк

Закупки

Трудовые ресурсы

Движение денежных средств

Главная книга

Life Factory TIA OeBS

ТБД

Клиенты Валютные курсыХранилище баз

данных

16

Интерес к опыту СГ «КапиталЪ»

Работы по созданию единой информационной среды в СГ «КапиталЪ» вызвали интерес на российском рынке.

С референс-визитами побывали представители компаний:-Росгосстрах;-Ингосстрах;-РОСНО;-СОГАЗ;-Региональный Альянс;-Ренессанс-Жизнь;-Фортис-Жизнь;-Московская перестраховочная компания;-Страховой брокер «Малакут»;-РосБанк;-Базовый элемент.