„Finasta Vitality“ specialusis investavimo į perleidžiamuosius vertybinius popierius investicinio fondo prospektas

2015

1/17

PAGRINDINIAI RIZIKOS VEIKSNIAI: 1. Rizikos veiksniai, susiję su Fondo vienetų išleidimu:

1.1. Veiklos rizika 1.2. Kapitalo rizika 1.3. Infliacijos rizika

2. Specifiniai rizikos veiksniai: 2.1. Rinkos svyravimų rizika 2.2. Užsienio investuotojų įtaka 2.3. Valiutų kursų svyravimo rizika 2.4. Palūkanų normos rizika 2.5. Sandorio šalių ir atsiskaitymų rizika 2.6. Rinkos likvidumo rizika

I. BENDROJI INFORMACIJA APIE KOLEKTYVINIO INVESTAVIMO SUBJEKTĄ 1. Pagrindiniai duomenys apie kolektyvinio investavimo subjektą

Pavadinimas „Finasta Vitality“ specialusis investavimo į perleidžiamuosius vertybinius popierius investicinis fondas, (toliau – Fondas)

Įstatyminė veiklos forma Specialusis investavimo į perleidžiamuosius vertybinius popierius investicinis fondas

Tipas Atviro tipo investicinis fondas

Buveinės adresas Maironio g. 11, LT-01124 Vilnius

Telefonas 1813

Faksas (8~5) 203 22 44

Elektroninis paštas info@invl.lt

Interneto svetainės adresas www.invl.lt

Veiklos pradžios data 2007 m. liepos 26 d.

Veiklos trukmė Neterminuota Valdymo įmonės pavadinimas UAB „INVL Asset Management“, toliau – Valdymo įmonė

Buveinės adresas Maironio g. 11, LT-01124 Vilnius

Telefonas 1813

Faksas (8~5) 203 22 44 Depozitoriumo pavadinimas AB SEB bankas

Buveinės adresas Gedimino pr. 12, LT–01103 Vilnius

Telefonas (8~5) 268 2800

Faksas (8~5) 268 2333 2. Pagrindiniai duomenys apie subjekto siūlomus investicinius vienetus Fondas siūlo investicinius vienetus (toliau – Fondo vienetai), kurių išleidžiamas skaičius nėra ribojamas, o vieno investicinio vieneto vertė Fondo veiklos pradžios dieną buvo lygi 100 (vienas šimtas) litų, t. y. 28,96 eurų. 3. Trumpas investavimo strategijos apibūdinimas Fondo tikslas – siekti subalansuoto Fondo augimo, investuojant į išsivysčiusias bei besivystančias Europos valstybes. Daugiau informacijos apie Fondo investicijų portfelio sudėtį, Fondo tikslus ir investavimo politiką pateikta 27 ir 28 punktuose. 4. Rizikos veiksniai, susiję su Fondo investicinių vienetų įsigijimu ir investavimu Veiklos rizika. Egzistuoja rizika, kad ženkliai padidėjus paraiškų išpirkti Fondo vienetus skaičiui, Valdymo įmonė negalės laiku atsiskaityti su dalyviais už išperkamus Fondo vienetus. Sandorio šalių ir atsiskaitymų rizika. Sudarant sandorius už biržos ribų egzistuoja rizika, kad kita sandorio šalis neįvykdys savo įsipareigojimų. Ši rizika taip pat egzistuoja sudarant biržos sandorius, kurių atsiskaitymo negarantuoja atitinkamos biržos procedūros. Rinkos ir rinkos svyravimo rizika. Fondo turto vertė gali sumažėti esant neigiamiems pokyčiams kapitalo rinkose. Infliacijos rizika. Infliacijos didėjimas ateityje gali įtakoti palūkanų normų didėjimą, kas savo ruožtu gali neigiamai paveikti finansinių priemonių rinkos kainas. Rizikos veiksniai detaliau aprašyti prospekto 30 punkte. 5. Prospekto paskelbimo data ir vieta Prospektas paskelbtas interneto tinklalapyje www.invl.lt 2015 m. balandžio 23 d.

„Finasta Vitality“ specialusis investavimo į perleidžiamuosius vertybinius popierius investicinio fondo prospektas

2015

2/17

6. Informacija apie tai, kur ir kada galima susipažinti su prospektu, pagrindinės informacijos investuotojams dokumentu, steigimo dokumentais, metų ir pusmečio ataskaitomis bei gauti informaciją apie kolektyvinio investavimo subjektą Fondo prospektas, taisyklės, pagrindinės informacijos investuotojams dokumentas, metų ir pusmečio ataskaitos jų pageidaujantiems Fondo investuotojams ir dalyviams pateikiamos nemokamai. Su šiais dokumentais galima susipažinti darbo dienomis Valdymo įmonės buveinėje, Maironio g. 11, Vilniuje (elektroninis paštas info@ invl.lt), interneto tinklalapyje www.invl.lt ir pas visus Fondo Platintojus. 7. Informacija apie Fondo investicinių vienetų Platintojus

UAB „INVL Asset Management“

įmonės kodas 126263073

buveinės adresas Maironio g. 11, LT-01124 Vilnius

telefonas 1813 8. Asmenys, atsakingi už prospekte pateiktą informaciją Už prospektą atsakingas administracijos vadovas ir vyriausiasis finansininkas: Generalinis direktorius Darius Šulnis, tel. (8~5) 236 18 56, faks. (8~5) 203 22 44 Fondų apskaitos skyriaus vadovė Violeta Čirkova, tel. (8~5) 203 22 14, faks. (8~5) 203 22 44 Konsultantų paslaugomis rengiant prospektą, nesinaudota. 9. Informacija apie auditą Finansinių ataskaitų auditą nuo 2012 m. atlieka:

Audito įmonės pavadinimas Uždaroji akcinė bendrovė „PricewaterhouseCoopers“

Buveinės adresas J. Jasinskio g. 16B, LT-03163 Vilnius

Telefonas (8~5) 239 2300

Leidimo verstis audito veikla numeris ir išdavimo data.

Nr. 001273, 2005 m. gruodžio 20 d.

Finansinių ataskaitų auditą iki 2012 m. atliko:

Audito įmonės pavadinimas UŽDAROJI AKCINĖ BENDROVĖ „ERNST & YOUNG BALTIC“

Buveinės adresas Subačiaus g. 7, LT-01302 Vilnius

Telefonas (8~5) 274 2200

Leidimo verstis audito veikla numeris ir išdavimo data.

Nr. 000514, 2004 m. gruodžio 24 d.

10. Valstybinė mokesčių politika kolektyvinio investavimo subjekto atžvilgiu, subjekto dalyvių atžvilgiu Investiciniai fondai, įsteigti pagal Lietuvos Respublikos kolektyvinio investavimo subjektų įstatymą, nėra apmokestinamieji vienetai, t.y. Fondas nėra mokesčių mokėtojas. Fondo dalyvių apmokestinimas.

Toliau pateikiama informacija apie Lietuvos Respublikoje taikomą Dalyvio iš Fondo vienetų pardavimo ar kitokio

perleidimo gautų pajamų apmokestinimą nėra ir negali būti laikoma mokesčių konsultacija. Fondo Dalyviai yra patys

atsakingi už jiems priklausančių mokesčių tinkamą ir savalaikį sumokėjimą. Fondo Dalyviams yra rekomenduojama

atlikti visapusišką galimų mokestinių pasekmių įvertinimą ir, esant neaiškumų dėl apmokestinimo, kreiptis į

kompetentingus mokesčių konsultantus ar mokesčių administratorių.

Nuolatinių Lietuvos gyventojų apmokestinimas.

Gyventojų pajamų iš Fondo vienetų pardavimo ar kitokio perleidimo nuosavybėn ir šių Fondo vienetų įsigijimo kainos

bei kitų su jų pardavimu ar kitokiu perleidimu nuosavybėn susijusių išlaidų skirtumas, viršijantis 2 896,20 EUR per

mokestinį laikotarpį apmokestinamas taikant 15 procentų gyventojų pajamų mokesčio tarifą.

Lietuvos juridinių asmenų apmokestinimas. Pardavus ar kitaip perleidus Fondo vienetus, Lietuvos juridinio asmens

gautos turto vertės padidėjimo pajamos, kurias sudaro turto pardavimo ar kitokio perleidimo nuosavybėn ir įsigijimo

kainų skirtumas, yra apmokestinamos 15 procentų pelno mokesčio tarifu.

Nenuolatinio Lietuvos gyventojo ir užsienio juridinio asmens gautas pelnas iš kapitalo prieaugio nėra Lietuvos

Respublikos gyventojų pajamų mokesčio bei Lietuvos Respublikos pelno mokesčio objektas.

11. Subjekto finansinės ataskaitos sudarymo ir pelno paskirstymo datos, finansiniai metai Fondo finansinių metų pradžia – sausio 1 d., pabaiga – gruodžio 31 d. Fondo metinė finansinė ataskaita sudaroma ir paskelbiama per 4 mėnesius nuo finansinių metų pabaigos. Fondo pelnas nėra paskirstomas dalyviams, juo yra didinama Fondo grynųjų aktyvų, toliau – GA, vertė.

„Finasta Vitality“ specialusis investavimo į perleidžiamuosius vertybinius popierius investicinio fondo prospektas

2015

3/17

12. Dalyvio teisės ir pareigos Fondo dalyviai turi šias teises: 12.1 bet kada pareikalauti, kad Valdymo įmonė išpirktų jų turimus Fondo vienetus Fondo dokumentuose nustatytais terminais ir tvarka; 12.2 gauti likusią naikinamo Fondo dalį. Fondo naikinimo metu visi Fondo dalyviai gauna Fondo turto dalį proporcingą jų turimiems vienetams; 12.3 gauti Lietuvos Respublikos teisės aktų nustatytą informaciją apie Fondą; 12.4 turimus Fondo vienetus parduoti, padovanoti ar kitaip perleisti nuosavybės ar valdymo teisę į juos tretiesiems asmenims, kurie atitinka Fondo dalyviui keliamus reikalavimus pagal Fondo sudarymo dokumentus; 12.5 kitas Kolektyvinio investavimo subjektų įstatyme, Fondo taisyklėse ir Fondo vienetų pirkimo-pardavimo sutartyje ir teisės aktų nustatytas teises. Fondo dalyviai turi šias pareigas: 12.6 pranešti raštu Platintojui apie Fondo vienetų pirkimo – pardavimo sutartyje nurodytų dalyvio duomenų (vardo, pavardės arba pavadinimo, gyvenamosios vietos arba buveinės adreso, atsiskaitomosios sąskaitos, telefono, elektroninio pašto, o taip pat kitų duomenų) pasikeitimą ne vėliau kaip per 10 (dešimt) dienų nuo jų pasikeitimo; 12.7 parduodant, dovanojant ar kitaip perleidžiant nuosavybės ar valdymo teisę į turimus Fondo vienetus, su Fondo vienetų įgijėju sudaryti rašytinę sutartį, kurios vienas egzempliorius per 3 (tris) darbo dienas turi būti pateiktas Platintojui; 12.8 kitas Fondo taisyklėse, Fondo vienetų pirkimo-pardavimo sutartyje ir teisės aktų nustatytas pareigas. 13. Administracijos vadovo, vyriausiojo finansininko, konsultantų, rengusių arba padėjusių rengti prospektą ir atsakingų už jame pateiktos informacijos teisingumą, patvirtinimas, kad prospekte pateikta informacija teisinga ir nėra nutylėtų faktų, galinčių daryti esminę įtaką investuotojų sprendimams Aš, UAB ,,INVL Asset Management“ generalinis direktorius Darius Šulnis, patvirtinu, kad prospekte pateikta informacija teisinga ir nėra nutylėtų faktų, galinčių daryti esminę įtaką investuotojų sprendimams. ______________________________ (parašas) Aš, UAB ,,INVL Asset Management“ Fondų apskaitos skyriaus vadovė Violeta Čirkova, patvirtinu, kad prospekte pateikta informacija teisinga ir nėra nutylėtų faktų, galinčių daryti esminę įtaką investuotojų sprendimams. ______________________________ (parašas) II. DUOMENYS APIE KAPITALĄ, PAJAMŲ IR IŠLAIDŲ PASKIRSTYMĄ 14. Nuosavas kapitalas Fondas neturi įstatinio kapitalo. Fondo nuosavas kapitalas yra lygus Fondo GA ir kinta priklausomai nuo Fondo vienetų išleidimo (pardavimo) ir išpirkimo. Fondo pradinio kapitalo dydis – 100 000 Lt, t. y. 28 962,00 EUR. Leistina didžiausia Fondo vienetų išplatinimo suma, didžiausias leistinas išplatinti Fondo vienetų skaičius nėra nustatyti. Fondo vienetai nominalios vertės neturi. 15. GA įvertinimo metodika Fondo GA vertė skaičiuojama kiekvieną darbo dieną pagal Priežiūros institucijos

1 patvirtintą GA vertės skaičiavimo

metodiką ir Valdymo įmonės valdybos patvirtintus Valdymo įmonės valdomų fondų grynųjų aktyvų vertės skaičiavimo reikalavimus. Skaičiuojant fondo GA vertę, yra apskaičiuojama turto vertė, įsipareigojimų (neįtrauktų į GA vertę) vertė ir turto bei įsipareigojimų verčių skirtumas, kuris ir parodo GA vertę. Fondo GA vertė skaičiuojama keturių skaičių po kablelio tikslumu ir apvalinama pagal matematines apvalinimo taisykles. Fondo turto ir įsipareigojimų skaičiavimas yra grindžiamas jų tikrąja verte, kuri atspindi GA vertę, už kurią labiausiai tikėtina šiuos aktyvus parduoti. Einamosios dienos fondo GA vertė yra apskaičiuojama iki kitos darbo dienos 12.00 val.

1 Priežiūros institucija - iki 2012 m. sausio 1 d. Lietuvos Respublikos Vertybinių popierių komisija, o nuo 2012 m. sausio 1 d. Lietuvos bankas,

Lietuvos Respublikos teisės aktų nustatyta tvarka atliekantys valdymo įmonių ir kolektyvinio investavimo subjektų licencijavimo ir veiklos priežiūros funkcijas.

„Finasta Vitality“ specialusis investavimo į perleidžiamuosius vertybinius popierius investicinio fondo prospektas

2015

4/17

Fondo vieneto vertė nustatoma fondo GA vertę padalijus iš visų apyvartoje esančių fondo vienetų skaičiaus. Fondo vieneto vertė skaičiuojama keturių skaičių po kablelio tikslumu ir apvalinama pagal matematines apvalinimo taisykles. Einamosios dienos fondo GA vertė, fondo vieneto vertė, vieneto pardavimo ir išpirkimo kainos yra paskelbiamos iki kitos darbo dienos 12.00 val. Valdymo įmonės interneto tinklalapyje www.invl.lt. Reguliuojamų rinkų, kuriose nustatoma kaina, pagal kurią vykdomi sandoriai už biržos ribų, sąrašas pateikiamas prospekto 27 punkte. Fondų valiuta, kuria apskaičiuojami fondo GA – iki 2015 m. sausio 1 d. – litai, nuo 2015 m. sausio 1 d. - eurai. 15.1. Finansinių priemonių, kuriomis prekiaujama Baltijos šalių reguliuojamose rinkose (NASDAQ OMX Riga, NASDAQ OMX Tallinn ir NASDAQ OMX), tikroji vertė nustatoma pagal rinkos viešai paskelbtą vertinimo dieną vidutinę rinkos kainą. Finansinių priemonių, kuriomis prekiaujama šiame papunktyje nenurodytose reguliuojamose rinkose, tikroji vertė nustatoma pagal uždarymo kainą. Šiame papunktyje nurodyta finansinių priemonių vertinimo tvarka netaikoma šiais atvejais: 15.1.1. Jei finansinės priemonės yra kotiruojamos keliose reguliuojamose rinkose, jų tikrajai vertei nustatyti naudojama tos reguliuojamos rinkos, kurioje vyko intensyvesnė prekyba šiomis finansinėmis priemonėmis, duomenys; 15.1.2. Jei pagal Prospekto 15.1.1 papunktyje pateiktą kriterijų neįmanoma pagrįstai pasirinkti reguliuojamos rinkos, kurios duomenimis remiantis, turi būti nustatoma finansinės priemonės tikroji vertė, jai nustatyti naudojama reguliuojamos rinkos, kurioje yra finansinės priemonės emitento buveinė, duomenys; 15.1.3. Jei per paskutiniąją prekybos sesiją finansine priemone nebuvo prekiaujama, finansinės priemonės tikrosios vertės nustatymui naudojama paskutinė žinoma, tačiau ne daugiau kaip prieš 30 (trisdešimt) dienų buvusi vidutinė rinkos kaina arba uždarymo kaina, jei nuo paskutinės prekybos dienos neįvyko esminių įvykių, dėl kurių dabartinė rinkos kaina yra reikšmingai mažesnė ar didesnė nei paskutinė žinoma; 15.1.4. Jei finansine priemone nebuvo prekiaujama daugiau kaip 30 (trisdešimt) dienų iki vertinimo dienos arba buvo prekiaujama rečiau nei nustatyta Valdymo įmonės valdomų fondų grynųjų aktyvų vertės skaičiavimo reikalavimuose, finansinės priemonės tikroji vertė nustatoma pagal paskutinę vidutinę kainą tarp pasiūlos ir paklausos (mid market); 15.1.5. Jei reguliuojamoje rinkoje nėra finansinės priemonės pasiūlos, tai ši finansinė priemonė apskaitoma už finansinės priemonės paklausos kainą. Jei reguliuojamoje rinkoje nėra finansinės priemonės paklausos, ši finansinė priemonė yra apskaitoma pagal finansinės priemonės pasiūlos kainą padalintą iš dviejų; 15.1.6. Jei atitinkama bendrovė pasitraukia iš prekybos sąrašų reguliuojamoje rinkoje (akcijos yra delistinguojamos) arba reguliuojamoje rinkoje nėra nei finansinės priemonės paklausos, nei pasiūlos kainos, finansinė priemonė vertinama atsižvelgiant į vienos ar kelių panašių bendrovių grynojo pelno, tenkančio vienai akcijai (naudojant vidutinį svertinį paprastųjų akcijų skaičių, buvusį apyvartoje tam tikrą periodą), santykį, padaugintą iš vertinamos bendrovės grynojo pelno, tenkančio vienai akcijai; 15.1.7. Jei finansinės priemonės negalima įvertinti Prospekto 15.1.1-15.1.6. papunkčiuose nurodytais būdais, tai finansinės priemonės vertė nustatoma kaip finansinių priemonių, kuriomis reguliuojamose rinkose neprekiaujama, vertė. 15.2. Finansinės priemonės, kuriomis reguliuojamose rinkose neprekiaujama, vertinamos tokia tvarka: 15.2.1. Akcijos, depozitoriumo pakvitavimai dėl akcijų: 15.2.1.1. Finansinės priemonės tikroji vertė nustatoma pagal nepriklausomo verslo vertintojo, turinčio teisę verstis tokia veikla, įvertinimą, jei nuo vertinimo praėjo ne daugiau nei vieneri metai ir jei po įvertinimo neįvyko esminių įvykių, dėl kurių dabartinė rinkos kaina yra reikšmingai mažesnė ar didesnė nei nustatyta vertintojo; 15.2.1.2. Kai negalima objektyviai nustatyti Finansinės priemonės vertės Taisyklių 15.2.1.1. papunktyje nurodytu būdu, vertinama atsižvelgiant į panašios bendrovės (panašių bendrovių) pelno, tenkančio vienai akcijai (naudojant vidutinį svertinį paprastųjų akcijų skaičių, buvusį apyvartoje tam tikrą periodą), santykį, padaugintą iš vertinamosios bendrovės pelno, tenkančio vienai akcijai. 15.2.1.3. Vertinama pagal tikėtiną pardavimo kainą, nustatytą pagal parinktą vertinimo modelį, nurodytą Valdymo įmonės valdomų fondų grynųjų aktyvų vertės skaičiavimo reikalavimuose, kuris finansų rinkoje yra visuotinai taikomas ir pripažintas. 15.2.2. Obligacijos ir kitų formų ne nuosavybės vertybiniai popieriai vertinami pagal Valdymo įmonės valdomų fondų grynųjų aktyvų skaičiavimo reikalavimus. Siekiant kuo tiksliau įvertinti šių finansinių priemonių vertę, obligacijos ir kitų formų ne nuosavybės vertybiniai popieriai vertinami šiais būdais (prioriteto tvarka): 15.2.2.1. Priemonės, iki kurių išpirkimo liko daugiau nei metai, vertinamos pagal šią formulę:

n

i H

P

i

i

Y

SK

1

1001

kur: K – visa priemonės vertė (skaičiuojama nominaliosios vertės šimtui eurų); Si – i-asis pinigų srautas priemonės nominaliosios vertės šimtui eurų (atkarpos išmoka arba išpirkimo metu mokama suma); Y – priemonės pelningumas (procentais), įvertintas pagal rinkos duomenis; H – atkarpos išmokų skaičius per metus (jei priemonės neturi atkarpų, laikoma, kad šis skaičius sutampa su įprastiniu kitų priemonių atkarpos išmokų skaičiumi);

„Finasta Vitality“ specialusis investavimo į perleidžiamuosius vertybinius popierius investicinio fondo prospektas

2015

5/17

n – iki priemonės išpirkimo likusių atkarpos išmokų skaičius (jei priemonės neturi atkarpų, – sąlygiškas atkarpos išmokų skaičius); Pi – atkarpos periodų skaičius nuo GA vertės skaičiavimo dienos iki i-ojo pinigų srauto mokėjimo dienos (gali būti trupmena). Jeigu priemonė turi nestandartinių atkarpos periodų, skaičiuojama, kiek būtų atkarpos periodų, jeigu visi periodai būtų standartiniai. 15.2.2.2. Priemonės iki kurių išpirkimo liko mažiau nei metai, vertinamos pagal šią formulę:

360*

1001

dY

SK i

kur: K – visa priemonės vertė (skaičiuojama nominaliosios vertės šimtui eurų); Si – i-asis pinigų srautas priemonės nominaliosios vertės šimtui eurų (atkarpos išmoka arba išpirkimo metu mokama suma); Y – priemonės pelningumas (procentais), įvertintas pagal rinkos duomenis; d – dienų skaičius nuo GA vertės skaičiavimo dienos iki išpirkimo dienos (atkarpos mokėjimo dienos). 15.2.2.3. Lietuvos Respublikos finansinių priemonių pajamingumas nustatomas pagal ne mažiau kaip trijų pirminių dilerių (pvz., AB SEB bankas, AB DNB bankas, „Swedbank“, AB, AB bankas „Finasta“) siūlomų konkrečios emisijos tos dienos geriausios pirkimo (mažiausia BID) ir pardavimo (didžiausia ASK) pajamingumų vidurkį; 15.2.2.4. Finansinė priemonė vertinama sukauptų palūkanų metodu (amortizuojant Finansinės priemonės vertę). 15.2.2.5. Užsienio obligacijų ir kitų formų ne nuosavybės vertybinių popierių tikroji vertė nustatoma pagal Valdymo įmonės valdomų fondų grynųjų aktyvų skaičiavimo reikalavimus. 15.2.3. Išvestinės finansinės priemonės vertė nustatoma pagal tikėtiną pardavimo kainą, nustatytą pagal parinktą vertinimo modelį, nurodytą Valdymo įmonės valdomų fondų grynųjų aktyvų vertės skaičiavimo reikalavimuose, kuris finansų rinkoje yra visuotinai taikomas ir pripažintas; 15.2.4. KIS vienetai (akcijos) vertinami pagal paskutinę viešai paskelbtą išpirkimo kainą; 15.2.5. Pinigų rinkos priemonės, kurių išpirkimo terminas arba iki jo likęs laikas ne ilgesnis kaip 397 dienos arba kurių pajamingumas reguliariai tikslinamas pagal pinigų rinkos sąlygas ne rečiau kaip kartą per 397 dienas, arba kurių rizika, įskaitant kredito ir palūkanų normos rizikas, yra labai panaši į riziką finansinių priemonių, kurių išpirkimo terminas ir pajamingumas atitinka anksčiau nurodytus požymius, gali būti vertinamos amortizuotos savikainos metodu; 15.2.6. Terminuotieji indėliai bankuose vertinami pagal amortizuotos savikainos vertę; 15.2.7. Grynieji pinigai ir lėšos kredito įstaigose, išskyrus terminuotuosius indėlius, vertinami pagal nominalią vertę; 15.2.8. Kitas turtas vertinamas pagal labiausiai tikėtiną pardavimo kainą, nustatytą pagal parinktą vertinimo modelį, nurodytą Valdymo įmonės valdomų fondų grynųjų aktyvų vertės skaičiavimo reikalavimuose, kuris finansų rinkoje yra visuotinai taikomas ir pripažintas. 16. Pajamų paskirstymo ir panaudojimo taisyklės Fondo pajamos nėra skirstomos, jomis dengiamos Fondo išlaidos ir didinama Fondo GA vertė. 17. Išlaidos 2014 m. duomenys:

Bendras išlaidų koeficientas (BIK)

Procentinis dydis, kuris parodo, kokia vidutinė Fondo GA dalis skiriama jo valdymo išlaidoms padengti. Šios išlaidos tiesiogiai sumažina investicijų grąžą investuotojui. Skaičiuojant BIK neatsižvelgta į: - sandorių sudarymo išlaidas (0,008 proc. nuo vidutinės metinės GA vertės); - platinimo mokestį, kurį investuotojas sumoka tiesiogiai įsigydamas Fondo vienetus (0,00 proc. nuo vidutinės metinės GA vertės).

0,87proc.

Portfelio apyvartumo rodiklis (PAR)

Rodiklis, apibūdinantis prekybos Fondo portfelį sudarančiomis priemonėmis aktyvumą. Kuo šis rodiklis aukštesnis, tuo daugiau sandorių sudarymo išlaidų Fondas patiria.

41,34proc.

Numatoma išlaidų struktūra: Išlaidos dengiamos iš Fondo lėšų*:

Mokesčio pavadinimas Apskaičiavimo pagrindas, sumokėjimo tvarka

Maksimalus Fondo taisyklėse numatytas dydis

Atlyginimas Valdymo įmonei: - sėkmės mokestis**

Skaičiuojamas kaupimo principu kiekvieną darbo dieną, laikantis vienalaikiškumo principo.

ne didesnis kaip 5 proc. nuo Fondo GA vertės augimo

„Finasta Vitality“ specialusis investavimo į perleidžiamuosius vertybinius popierius investicinio fondo prospektas

2015

6/17

- nekintamas (turto valdymo) mokestis

Skaičiuojant atlyginimą laikoma, kad metuose yra faktinis darbo dienų skaičius Mokamas kas mėnesį iki kito mėnesio 10 (dešimtos) dienos

ne didesnis kaip 0,5 proc. nuo Fondo vidutinės metinės GA vertės

Atlyginimas Depozitoriumui už: ne didesnis kaip 0,5 proc. nuo Fondo vidutinės metinės GA vertės

- Fondo turto saugojimą; Skaičiuojamas kaupimo principu kiekvieną darbo dieną, nuo Fondo GA vertės. Skaičiuojant atlyginimą laikoma, kad metuose yra faktinis darbo dienų skaičius

- judėjimą finansinių priemonių sąskaitose

Skaičiuojamas kiekvieną darbo dieną, kai buvo vykdomos operacijos finansinių priemonių sąskaitose Mokamas už kiekvieną praėjusį metų ketvirtį iki kito ketvirčio 10 (dešimtos) dienos

Atlyginimas finansiniams tarpininkams (sandorių sudarymo išlaidos)

Skaičiuojamas kiekvieną darbo dieną, jei tą dieną buvo sudarytas nors vienas sandoris Mokamas paslaugų teikimo sutartyse numatyta tvarka ir terminais

ne didesnis kaip 1 proc. nuo sudarytų sandorių vertės

Išlaidos Fondo dalyvių bei jiems priklausančių investicinių vienetų sąskaitų tvarkytojui

Mokamas paslaugų teikimo sutartyse numatyta tvarka ir terminais

ne daugiau kaip 0,25 (dvidešimt penkios dešimtosios) procento nuo vidutinės metinės Fondo GA vertės

Atlyginimas audito įmonei ir finansų įstaigoms už suteiktas paslaugas

Mokami paslaugų teikimo sutartyse nustatyta tvarka ir terminais

ne didesnis kaip 1 proc. nuo Fondo vidutinės metinės GA vertės

*Visos kitos nenumatytos arba nustatytas ribas viršijančios išlaidos dengiamos Valdymo įmonės sąskaita. ** Sėkmės mokesčio, kuris skaičiuojamas Fondui remiantis Aukščiausios pasiektos ribos principu (angl. High water mark). Sėkmės mokestis yra apskaitomas kiekvieną darbo dieną nuskaičiuojant iš Fondo vieneto vertės dienos prieaugio sėkmės mokesčio dydį, nustatytą Fondo dokumentuose. Taikant Aukščiausios pasiektos ribos principą, sėkmės mokestis yra nuskaičiuojamas iš Fondo vieneto vertės dienos prieaugio tik tuo atveju, jei vieneto vertė yra didesnė už visas kada nors anksčiau buvusias Fondo vieneto vertes. Pvz., jei Fondo vieneto vertė pradeda kristi, sėkmės mokestis taikant Aukščiausios pasiektos ribos principą nėra nuskaičiuojamas. Taikant šį principą yra užtikrinama, kad svyruojant investicinių vienetų vertei ilgu laikotarpiu, Fondo Dalyviai neturėtų mokėti sėkmės mokesčio kelis kartus. Mokestis yra taikomas Fondo lygiu, o ne kiekvienam Dalyviui atskirai. Tai reiškia, kad vertinant sėkmės mokesčio dydį yra atsižvelgiama į Fondo vieneto vertės prieaugį, o ne kiekvieno Dalyvio investicijų vertės pokytį; Moka tiesiogiai dalyvis:

Mokesčio pavadinimas Apskaičiavimo pagrindas, sumokėjimo tvarka

Maksimalus Fondo taisyklėse numatytas dydis

Platinimo mokestis

Įtrauktas į Fondo vieneto pardavimo kainą Moka Dalyvis pagal Fondo vienetų pirkimo – pardavimo sutartį

ne didesnis kaip 5 proc. nuo Fondo vieneto vertės

Platinimo mokestis netaikomas bendrovėms UAB „INVL Asset Management“, AB FMĮ „FINASTA“, AB bankas „FINASTA“, į Fondą investuojant savo portfelių lėšas. Susitarimų dėl mokesčių pasidalijimo bei paslėptųjų komisinių nėra. Valdymo įmonė turi teisę sumokėti visus ar dalį valdymo, sėkmės, platinimo ir kitų mokesčių, gautų iš Dalyvių, Fondo platintojams, tarpininkams ir (ar) agentams. III. DUOMENYS APIE FONDO INVESTICINIUS VIENETUS 18. Duomenys apie subjekto siūlomus investicinius vienetus: Fondo vienetas – perleidžiamasis vertybinis popierius, kuriuo įrodoma investicinio fondo bendraturčio teisė į investicinį fondą sudarančio turto dalį.

„Finasta Vitality“ specialusis investavimo į perleidžiamuosius vertybinius popierius investicinio fondo prospektas

2015

7/17

Nuosavybės teisės į Fondo vienetus įrodymas yra įrašas asmeninėje vertybinių popierių sąskaitoje. Išleistų Fondo vienetų asmeninių sąskaitų tvarkytojas – Valdymo įmonė ir (ar) AB bankas „FINASTA“ (tuo atveju, kai Valdymo įmonė deleguos Dalyvių bei jiems priklausančių Fondo vienetų asmeninių sąskaitų tvarkymo funkciją AB bankui „FINASTA“). 19. Dividendai Fondas dividendų nemoka. 20. Fondo panaikinimas Fondas gali būti panaikinamas Valdymo įmonės valdybos, Priežiūros institucijos ar Depozitoriumo valdybos sprendimu Jeigu per 6 mėnesius nuo dienos, kai grynieji aktyvai tapo mažesni negu reikalaujama, padėtis nėra ištaisoma, Valdymo įmonė privalo nedelsdama imtis priemonių, kad Fondas būtų panaikintas. Jeigu Valdymo įmonė nepanaikina subfondo per protingą terminą, Priežiūros institucija turi teisę priimti sprendimą panaikinti Fondą. Priėmus sprendimą dėl Fondo panaikinimo, Fondo vienetų išpirkimas ir platinimas nutraukiamas. Fondo naikinimo metu paaiškėjus, kad Fondą sudarančio turto padengti jo sąskaita prisiimtoms prievolėms nepakanka, Valdymo įmonė neprivalo vykdyti likusių prievolių tais atvejais, kai Valdymo įmonės prašymu Priežiūros institucija patvirtina, kad nėra duomenų apie tai, kad Valdymo įmonė netinkamai vykdė Kolektyvinio investavimo subjektų įstatyme ir Fondo taisyklėse jai nustatytas pareigas. Patenkinus kreditorių reikalavimus, piniginės lėšos, gautos už parduotą Fondą sudariusį turtą, padalijamos Fondo Dalyviams proporcingai jų dalims. Jeigu teisme nagrinėjami ieškiniai dėl prievolių, kurios turi būti įvykdytos subfondo sąskaita, subfondas gali būti naikinamas tik įsiteisėjus sprendimams tokiose bylose. 21. Fondo investicinių vienetų išleidimo sąlygos ir spendimų išleisti investicinius vienetus priėmimo procedūros Sudarant Fondą nuspręsta išleisti neribotą ir neterminuotą Fondo vienetų emisiją. Fondo vienetai išleidžiami potencialiam investuotojui pasirašius Fondo vienetų pirkimo-pardavimo sutartį bei apmokėjus šioje sutartyje nurodytą pinigų sumą. 22. Fondo investicinių vienetų platinimo (pardavimo) sąlygos ir tvarka Fondo vienetų galima įsigyti darbo dienomis, darbo valandomis pas Fondo vienetų Platintojus, kurių adresai ir kontaktiniai duomenys pateikti šio prospekto 7 punkte. Sutarties su Platintoju pagrindinės nuostatos Platintojai Fondo vienetus platina sutarties (toliau - Platinimo sutartis), pasirašytos su Valdymo įmone, pagrindu. Platinimo sutartis reglamentuoja Platintojo ir Valdymo įmonės santykius, atsirandančius platinant ir išperkant Fondo vienetus. Platintojo atsakomybės ribos Platinimo sutartimi Platintojas įsipareigoja teikti konsultacines paslaugas potencialiems Valdymo įmonės Fondų dalyviams apie Valdymo įmonės valdomą Fondą, platinti Fondo vienetus, priimti paraiškas išpirkti Fondo dalyvių turimus Fondo vienetus ir laikantis Platinimo sutartyje numatytų terminų, pateikti Valdymo įmonei Platinimo sutartyje nurodytus bei kitus iš dalyvio gautus dokumentus. Platinimo sutartimi Platintojas nėra įpareigojamas išmokėti lėšas už išperkamus Fondo dalyvio turimus Fondo vienetus, taip pat neprisiima jokių įsipareigojimų Fondo dalyvių atžvilgiu, išskyrus aiškiai nurodytus Platinimo sutartyje. Platintojas turi laikytis šio prospekto reikalavimų bei Fondo taisyklių. Platintojas įsipareigoja neperleisti Platinimo sutartimi suteiktų įgaliojimų dėl Platinimo sutarties vykdymo tretiesiems asmenims. Šis draudimas netaikomas teisei reklamuoti Fondą, šį Fondą siūlyti ir skleisti informaciją apie jį suteikimui tretiesiems asmenims, tačiau tokiu atveju Platintojas privalo užtikrinti, kad tretieji asmenys, reklamuodami, siūlydami Fondą ir skleisdami informaciją apie jį, naudotų tik Valdymo įmonės pateiktą reklaminę ir/ar reprezentacinę medžiagą, laikytųsi Lietuvos Respublikos teisės aktų reikalavimų Fondų siūlymui ir informacijos apie Fondus skleidimui. Platintojas atsako Valdymo įmonei už bet kokią Valdymo įmonei padarytą žalą dėl to, kad tretysis asmuo, kuriam Platintojas suteikė teisę reklamuoti Valdymo įmonės valdomą Fondą, šį Fondą siūlyti ir skleisti informaciją apie jį, pažeidė teisės aktų reikalavimus. Fondo vienetų pirkimo – pardavimo sutarčių sudarymo sąlygos ir tvarka, Fondo vienetų apmokėjimo tvarka Dalyvis Fondo vienetų gali įsigyti darbo dienomis platinimo vietose Platintojo darbo metu sudaręs Fondo vienetų pirkimo – pardavimo sutartį. Fondo vienetų apmokėjimo terminas ir tvarka: Apmokėti už Fondo vienetus galima tik piniginėmis lėšomis – litais (nuo 2015 m. sausio 1 d. - tik eurais). Pinigus už įsigyjamus Fondo vienetus investuotojas sumoka į: Sąskaitos Nr. LT28 7044 0600 0608 5497 Gavėjas: „Finasta Vitality“ investavimo į perleidžiamuosius vertybinius popierius investicinis fondas Gavėjo bankas: AB SEB bankas, Banko kodas: 70440

„Finasta Vitality“ specialusis investavimo į perleidžiamuosius vertybinius popierius investicinio fondo prospektas

2015

8/17

Minimali dalyvio investuojama suma yra nustatoma Valdymo įmonės valdybos sprendimu ir nurodoma Valdymo įmonės interneto svetainėje www.invl.lt. Apmokėjimas į nurodytą Fondo sąskaitą turi būti atliktas:

- sudarius vienkartinę Fondo vienetų pirkimo – pardavimo sutartį – ne vėliau kaip trečią darbo dieną po sutarties sudarymo. Laiku neapmokėjus, sutartis neįsigalioja;

- sudarius Fondo vienetų pirkimo – pardavimo sutartį dėl periodinio Fondo vienetų įsigijimo – sutartyje nurodytais terminais ir sąlygomis.

Piniginės lėšos į Fondo vienetus konvertuojamos piniginių lėšų gavimo į Fondo sąskaitą dienos kaina, jeigu piniginės lėšos į Fondo sąskaitą įskaitytos iki darbo dienos 24.00 val. ir Fondo vienetų pirkimo – pardavimo sutartis sudaryta arba paraiška įsigyti Fondo vienetų (pagal periodinio Fondo vienetų pirkimo – pardavimo sutartį) Platintojo gauta darbo valandomis. Nuosavybės teisę į Fondo vienetus dalyvis įgyja nuo įrašo padarymo asmeninėje investicinių vienetų sąskaitoje. Įrašas dalyvio asmeninėje investicinių vienetų sąskaitoje padaromas ne vėliau kaip per 1 darbo dieną nuo pinigų gavimo į Fondo sąskaitą. 23. Fondo investicinių vienetų išpirkimo sąlygos ir tvarka, išpirkimo sustabdymo sąlygos ir tvarka

- Fondo vienetai išperkami darbo dienomis, darbo valandomis pas Fondo vienetų Platintojus, kurių adresai ir kontaktiniai duomenys pateikti šio prospekto 7 punkte.

Fondo vienetų išpirkimo sąlygos ir paraiškos išpirkti Fondo vienetus padavimo tvarka Dalyvis norintis parduoti Fondui vienetus, Valdymo įmonei ar Platintojui jų darbo dienomis ir darbo valandomis pateikia nustatytos formos paraišką išpirkti Fondo vienetus (toliau - Paraiška). Fondo vienetai išperkami Paraiškos išpirkti Fondo vienetus gavimo dienos kaina, jeigu paraišką Platintojas gauna darbo valandomis. Atsiskaitymo sąlygos ir tvarka Valdymo įmonė už išpirktus Fondo vienetus su dalyviu atsiskaito ne vėliau kaip per 7 kalendorines dienas nuo Paraiškos išpirkti Fondo vienetus gavimo dienos, jei nėra sustabdomas Fondo vienetų išpirkimas. Pinigai už išpirktus Fondo vienetus pervedami į Paraiškoje išpirkti Fondo vienetus nurodytą dalyvio sąskaitą. Dalyvis netenka visų Fondo vienetų suteikiamų teisių (tame tarpe ir nuosavybės teisės), išskyrus teisę gauti pinigus už išperkamus Fondo vienetus, nuo Paraiškos išpirkti Fondo vienetus pateikimo Platintojui momento. Nuo paraiškos išpirkti Fondo vienetus gavimo dienos, Valdymo įmonė įgyja pareigą atsiskaityti su dalyviu už pareikalautus išpirkti Fondo vienetus. Fondo vienetų išpirkimo sustabdymo pagrindai ir tvarka Teisę sustabdyti Fondo vienetų išpirkimą ne ilgiau kaip 3 mėnesiams per metus turi Valdymo įmonė ir Priežiūros institucija. Fondo vienetų išpirkimas gali būti sustabdomas, jei:

- tai būtina siekiant apsaugoti visuomenės, o kartu ir dalyvių interesus nuo galimo Fondo nemokumo ar išpirkimo kainos kritimo esant nepalankiai finansinių priemonių rinkos padėčiai ir sumažėjus Fondo investicijų portfelio vertei;

- nepakanka pinigų išmokėti už išperkamus Fondo vienetus, o turimų finansinių priemonių pardavimas (realizavimas) būtų nuostolingas;

- tokią poveikio priemonę Kolektyvinio investavimo subjektų įstatymo nustatyta tvarka pritaiko Priežiūros institucija.

Nuo sprendimo sustabdyti Fondo vienetų išpirkimą priėmimo momento draudžiama priimti Fondo vienetų išpirkimo paraiškas, atsiskaityti už Fondo vienetus, kuriuos išpirkti buvo pareikalauta iki sprendimo sustabdyti išpirkimą priėmimo. Apie Fondo vienetų išpirkimo sustabdymą nedelsiant raštu turi būti pranešama Priežiūros institucijai, Platintojams, per kuriuos vykdomas išpirkimas,, o tuo atveju, kai investiciniai vienetai platinami užsienio valstybėse – ir užsienio priežiūros institucijoms, taip pat apie tai turi būti paskelbiama dienraštyje „Verslo žinios“, o investuotojams, ketinantiems pateikti paraišką įsigyti tokio Fondo investicinių vienetų ar akcijų, Valdymo įmonė privalo apie išpirkimo sustabdymą pranešti raštu. Jei sprendimą sustabdyti Fondo vienetų išpirkimą priėmė Priežiūros institucija, teisę jį atnaujinti turi tik Priežiūros institucija ar teismas. Kitais atvejais tokią teisę turi ir Valdymo įmonė. Apie sprendimą atnaujinti Fondo vienetų išpirkimą turi būti pranešama tokia pačia tvarka kaip ir apie išpirkimo sustabdymą. Jei sprendimą sustabdyti Fondo vienetų išpirkimą, keitimą priėmė Priežiūros institucija, teisę jį atnaujinti turi tik Priežiūros institucija, teismas ar administracinių ginčų komisija, panaikinę tokį sprendimą. Kitais atvejais tokią teisę turi ir Valdymo įmonė. Apie sprendimą atnaujinti Fondo vienetų išpirkimą, keitimą turi būti pranešama tokia pačia tvarka kaip ir apie išpirkimo, keitimo sustabdymą.

„Finasta Vitality“ specialusis investavimo į perleidžiamuosius vertybinius popierius investicinio fondo prospektas

2015

9/17

24. Fondo investicinių vienetų pardavimo ir išpirkimo kainos nustatymo taisyklės Fondo GA vertė skaičiuojama kiekvieną darbo dieną pagal Priežiūros institucijos patvirtintą grynųjų aktyvų vertės skaičiavimo metodiką ir Valdymo įmonės valdybos patvirtintus Valdymo įmonės valdomų fondų grynųjų aktyvų vertės skaičiavimo reikalavimus. Einamosios dienos Fondo GA vertė yra apskaičiuojama iki kitos darbo dienos 12.00 val. Fondo vieneto vertė nustatoma Fondo GA vertę padalijus iš visų apyvartoje esančių Fondo vienetų skaičiaus. Fondo vieneto vertė skaičiuojama keturių skaičių po kablelio tikslumu ir apvalinama pagal matematines apvalinimo taisykles. Fondo vieneto pardavimo kaina yra lygi Fondo vieneto vertės ir taikomo platinimo mokesčio, kuris yra ne didesnis kaip 5 proc. nuo Fondo vieneto vertės, sumai. Platinimo mokestis yra skirtas Fondo vienetų platinimo išlaidoms padengti. Jis į GA vertės skaičiavimus nėra įtraukiamas. Fondo vieneto išpirkimo kaina yra lygi Fondo vieneto vertei. Išpirkimo kaina išpirkimo sąnaudomis nėra mažinama. Einamosios dienos Fondo GA vertė, Fondo vieneto vertė, pardavimo ir išpirkimo kainos yra paskelbiamos iki kitos darbo dienos 12.00 val. interneto tinklalapyje www.invl.lt. Visi kiti atskaitymai iš Fondo turto nurodyti prospekto 17 punkte. 25. Veiksniai, galintys turėti įtakos platinimui Fondo vienetų platinimui įtakos gali turėti kolektyvinio investavimo subjektų veiklą reglamentuojančių teisės aktų pasikeitimai, o taip pat nenugalima jėga (force majeure), kaip apibrėžta teisės aktuose. IV. INFORMACIJA APIE INVESTICIJAS 26. Subjekto veiklos istorija

GA vertė,

gruodžio 31 d.

GA vertė, tenkanti vienam Fondo vienetui, gruodžio 31 d.

Metinė grynoji investicijų grąža

Lyginamojo indekso grąža

(pradėtas skaičiuoti

2008.04.14)

Bendrosios investicijų

grąžos standartinis nuokrypis*

2014m

5 706 777,66 Lt 59,7045 Lt -4,55 proc. -25,92 proc. 9,98 proc

2013 m. 5 216 778,51 Lt 54,5781 Lt 15,19 proc. -0,8 proc. 11,68 proc.

2012 m. 5 994 514,56Lt 62,7148 Lt 19,24 proc. 12,96 proc. 15,89 proc.

2011 m. 4 380 897,96 Lt 45,8331 Lt 20,39 proc. -38,67 proc. 28,50 proc.

2010 m. 5 143 693,37 Lt 53,8135 Lt 22,51 proc. 37,15 proc. -

2009 m. 4 028 933 Lt 42,1509 Lt 65,16 proc. 70,8 proc. -

2008 m. 2 438 080 Lt 25,3218 Lt -73,75 proc. - -

2007 m. 10 950 078 Lt 97,5155 Lt -3,04 proc. - -

*Bendrosios investicijų grąžos standartinis nuokrypis – tai statistinis rizikos rodiklis, apibūdinantis investicijų portfelio grąžos kintamumą. Jei investicijų grąžos standartinis nuokrypis yra lygus nuliui, vadinasi, investicijų portfelis turi pastovią nekintamą investicijų grąžą.

Istorinė Fondo vidutinė investicijų grąža:

Per paskutinius 3 metus

2012.01.01-2014.12.31

Per paskutinius 5 metus

20010-01-01-2014.12.31

Per paskutinius 10 metų

Nuo veiklos pradžios

2007.07.27-2014.12.31

Vidutinė grynoji investicijų grąža

9,45proc. 41,46 - -6,90proc.

Atkreipiame dėmesį, kad Fondo praeities rezultatai negarantuoja ateities rezultatų. Fondo veiklos rezultatų palyginimas su lyginamojo indekso reikšmės kitimu:

Fondo investicinio vieneto vertės pokytis (GAV, tenkančių

vienam Fondo investiciniam vienetui, pokytis), proc.

Lyginamojo Indekso pokytis (lyginamasis indeksas pradėtas

skaičiuoti 2008.04.14), proc.

2014.12.31

-4,80 -25,92

2013.12.31 14,91 -0,8

„Finasta Vitality“ specialusis investavimo į perleidžiamuosius vertybinius popierius investicinio fondo prospektas

2015

10/17

2012.12.31 19,08 12,96

2011.12.31 -14,83 -38,67

2010.12.31 27,67 37,15

2009.12.31 66,46 70,8

Įsigydamas Fondo vienetų Dalyvis moka platinimo mokestį, į kurį nėra atsižvelgiama skaičiuojant investicijų grąžą, todėl reali Dalyviui tenkanti grąža dėl šio mokesčio yra mažesnė. Pavyzdys iliustruojantis mokesčių įtaką galutinei Fondo Dalyviui tenkančiai investicijų grąžai Pavyzdyje pateikti skaičiavimai, kiek būtų atskaityta (eurais) nuo fondo dalyvio įmokų esant dabartiniam atskaitymų dydžiui ir kokią sumą jis gautų po 1,3,5,10 metų, jei būtų investuota 10 000 EUR. Darome prielaidą, kad aukščiausia vertė nebuvo pasiekta, o metinė investicijų grąža buvo 5,00 proc. Tokiu atveju investuotojui tektų tokia mokesčių dalis*: Po 1 metų Po 3 metų Po 5 metų Po 10 metų

Sumokėta atskaitymų, Lt

611,33 861,87 1 153,80 2 102,70

Sukaupta suma, jei nebūtų atskaitymų, Lt

10 500,00 11 576,25 12 762,82 16 288,95

Sukaupta suma, esant dabartiniam atskaitymų dydžiui, Lt

9 888,67 10 714,38 11 609,02 14 186,25

*Mokesčiai kinta priklausomai nuo Fondo valdymo aktyvumo, tačiau negali būti didesni nei nurodyti Fondo taisyklėse. 27. Investicijų portfelio sudėtis Fondo lėšos iki 100 procentų investuojamos į šias subjektų, kurie veikia išsivysčiusiose arba besivystančiose Europos valstybėse, finansines priemones:

- akcijas, depozitoriumo pakvitavimus dėl akcijų; - KIS investicinius vienetus (akcijas), kurių pagrindinė investavimo kryptis – akcijos, depozitoriumo pakvitavimai

dėl akcijų. Siekiant turėti likvidžių lėšų Fondo investicijoms, dalis lėšų gali būti investuojama į indėlius ne ilgesniam kaip 12 mėnesių terminui, kuriuos pareikalavus galima atsiimti kredito įstaigoje, kurios buveinė yra Europos Sąjungos valstybėje narėje, taip pat Europos ekonominei erdvei priklausančioje valstybėje ar kitoje valstybėje, kurioje riziką ribojanti priežiūra yra ne mažiau griežta nei Europos Sąjungoje, ir pinigų rinkos priemones. Situacijai rinkoje negalint pasiūlyti geresnių investavimo galimybių, krizių atvejais, Valdymo įmonės investicinio komiteto sprendimu laikinai Fondo lėšos iki 100 procentų gali būti investuojamos ir į šias finansines priemones, neapsiribojant subjektais, veikiančiais ar ketinančias plėtoti veiklą išsivysčiusiose arba besivystančiose Europos valstybėse:

- obligacijas ir kitų formų ne nuosavybės vertybinius popierius; - KIS investicinius vienetus (akcijas), kurių pagrindinė investavimo kryptis – obligacijos ir kitų formų ne

nuosavybės vertybiniai popieriai; - pinigų rinkos priemones; - KIS investicinius vienetus (akcijas), kurių pagrindinė investavimo kryptis – pinigų rinkos priemones.

Fondo lėšos taip pat gali būti investuojamos į išvestines finansines priemones, kurios yra susietos su aukščiau nurodytomis finansinėmis priemonėmis, finansiniais indeksais, palūkanų normomis, valiutomis ar valiutos kursais, jei jos naudojamos rizikai valdyti. Fondo turtą sudarančios finansinės priemonės turi atitikti Lietuvos Respublikos kolektyvinio investavimo subjektų įstatyme numatytas sąlygas ir reikalavimus, galimi šie investavimo objektai: 27.1. perleidžiamieji vertybiniai popieriai ir pinigų rinkos priemonės, įtraukti į rinkos, pagal Finansinių priemonių rinkų įstatymą laikomos reguliuojama ir veikiančia Lietuvos Respublikoje ar kitoje Europos Sąjungos valstybėje narėje, prekybos sąrašą ir (arba); 27.2. perleidžiamieji vertybiniai popieriai ir pinigų rinkos priemonės, įtraukti į prekybą kitoje valstybėje narėje pagal nustatytas taisykles veikiančioje, pripažintoje, prižiūrimoje ir visuomenei prieinamoje rinkoje, ir (arba); 27.3. perleidžiamieji vertybiniai popieriai ir pinigų rinkos priemonės, įtraukti į prekybą kitoje valstybėje (išskyrus Europos Sąjungos valstybes nares) pagal nustatytas taisykles veikiančioje, pripažintoje, prižiūrimoje ir visuomenei prieinamoje rinkoje, jei ši rinka yra nurodyta steigimo dokumentuose; 27.4. išleidžiami nauji perleidžiamieji vertybiniai popieriai, jeigu emisijos sąlygose numatytas įsipareigojimas įtraukti šiuos vertybinius popierius į prekybą reguliuojamoje rinkoje ir jeigu bus įtraukta į prekybą ne vėliau kaip per vienus metus nuo išleidimo (jei tokia rinka yra šios dalies 27.3 punkte nurodytoje valstybėje, ji turi būti nurodyta steigimo dokumentuose);

„Finasta Vitality“ specialusis investavimo į perleidžiamuosius vertybinius popierius investicinio fondo prospektas

2015

11/17

27.5. Kolektyvinio investavimo subjektų, kaip jie apibrėžti šiame prospekte, investiciniai vienetai (akcijos) ir (arba); 27.6. indėliai ne ilgesniam kaip 12 mėnesių terminui, kuriuos pareikalavus galima atsiimti kredito įstaigoje, kurios buveinė yra Europos Sąjungos valstybėje narėje arba kitoje valstybėje, kurioje riziką ribojanti priežiūra yra ne mažiau griežta nei Europos Sąjungoje; 27.7. šio prospekto 28.15 papunktyje nurodytos išvestinės finansinės priemonės; 27.8. pinigų rinkos priemones, kurios nėra įtrauktos į prekybą reguliuojamoje rinkoje, ir į kurias investuojama tik tuo atveju, jei šių priemonių emisija ar emitentas yra reguliuojami siekiant saugoti investuotojus ir jų santaupas, o šios priemonės: 27.8.1. išleistos arba garantuotos Europos Sąjungos valstybės narės vyriausybės, regioninės valdžios, savivaldybės ar centrinio banko, Europos centrinio banko, Europos Sąjungos ar Europos investicijų banko, trečiosios šalies vyriausybės ar vieno iš federacinę valstybę sudarančių subjektų, ar tarptautinės organizacijos, kuriai priklauso bent viena valstybė narė, arba 27.8.2. išleistos subjekto, kurio vertybiniai popieriai įtraukti į prekybą 27.1 – 27.3 papunkčiuose nurodytose reguliuojamose rinkose, arba 27.8.3. išleistos ar garantuotos subjekto, kurio veiklos rizika yra prižiūrima pagal Europos Sąjungos teisės reikalavimus ar tokius reikalavimus, kurie yra ne mažiau griežti už nustatytus Europos Sąjungoje, arba 27.8.4. išleistos Priežiūros institucijos patvirtintus kriterijus atitinkančios įmonės, kurios kapitalas ir rezervai sudaro bent 10 milijonų eurų ir kuri rengia konsoliduotą finansinę ataskaitą bei atlieka įmonių grupės finansavimo funkciją, kai bent vienos iš jos grupei priklausančių įmonių perleidžiamieji vertybiniai popieriai yra įtraukti į prekybą reguliuojamoje rinkoje, arba kuri naudojama banko paskolomis finansuojamiems vertybiniams popieriams išleisti, o investicijos į tokias pinigų rinkos priemones apsaugotos ne mažiau, negu nurodyta 27.8.1., 27.8.2. ir 27.8.3. papunkčiuose. 27.9. Į 27.1 – 27.8 papunkčiuose nenumatytus perleidžiamuosius vertybinius popierius ir pinigų rinkos priemones investuojama daugiau kaip 10 procentų grynųjų aktyvų. 27.10. Kolektyvinio investavimo subjekto turtas neinvestuojamas į tauriuosius metalus arba į vertybinius popierius, suteikiančius į juos teises, bet gali būti investuojamas į pinigus.

Fondo lėšos į finansines priemones investuojamos šiose užsienio reguliuojamose rinkose:

Nr. Šalis Pavadinimas Biržos puslapis

1. Airija Irish Stock Exchange http://www.ise.ie/

2. Australija Australia Stock Exchange http://www.asx.com.au/

3. Austrija Vienna Stock Exchange http://en.wienerborse.at/

4. Belgija Euronext https://www.euronext.com/en/markets/nyse-euronext/brussels

5. Bosnija ir Hercegovina Banja Luka Stock Exchange http://www.blberza.com/Pages/Default.aspx

Sarajevo Stock Exchange http://195.222.43.81/sase-final/language/en-US/Home.aspx

6. Bulgarija Bulgarian Stock Exchange http://www.bse-sofia.bg/

7. Čekijos Respublika Prague Stock Exchange http://www.pse.cz/

8. Čilė Santiago Stock Exchange http://www.bolsadesantiago.com/index.aspx

9. Danija Nasdaq OMX Nordic http://www.nasdaqomxnordic.com/

10. Didžioji Britanija London Stock Exchange http://www.londonstockexchange.com/home/homepage.htm

11. Estija Nasdaq OMX Baltic http://www.nasdaqomxbaltic.com/market/?lang=en

12. Graikija Athens Exchange Group http://www.helex.gr/

13. Italija Borsa Italiana http://www.borsaitaliana.it/homepage/homepage.en.htm

14. Islandija Nasdaq OMX Nordic http://www.omxgroup.com/nordicexchange/

15. Ispanija Bolsa de Bilbao http://www.bolsabilbao.es/esp/aspx/Portada/Portada.aspx

16. Izraelis Tel Aviv Stock Exchange http://www.tase.co.il/eng/pages/homepage.aspx

17. Japonija Tokyo Stock Exchanges http://www.tse.or.jp/english/

18. JAV Chicago Board Options Exchange http://www.cboe.com/

Chicago Mercantile Exchange http://www.cmegroup.com/

NASDAQ OMX http://www.nasdaqomx.com/

NASDAQ http://www.nasdaq.com/

New York Stock Exchange https://www.nyse.com/index

19. Kanada Toronto Stock Exchange http://www.tmx.com/en/index.html

Canadian Securities Exchange http://www.cnsx.ca/CNSX/Home.aspx

20. Kazachstanas Kazakhstan Stock Exchange http://www.kase.kz/en

21. Kipras Cyprus Stock Exchange http://www.cse.com.cy/en-GB/home/

22. Kroatija Zagreb Stock Exchange http://www.zse.hr/default.aspx?id=122

23. Latvija Nasdaq OMX Baltic http://www.nasdaqomxbaltic.com/market/?lang=en

24. Lenkija Warsaw Stock Exchange http://www.gpw.pl/

25. Lietuva Nasdaq OMX Baltic http://www.nasdaqomxbaltic.com/market/?lang=en

26. Liuksemburgas Luxembourg Stock Exchange https://www.bourse.lu/home

27. Suomija Nasdaq OMX Nordic http://www.nasdaqomxnordic.com/

28. Vengrija Budapest Stock Exchange http://bse.hu/

29. Malta Malta Stock Exchange http://www.borzamalta.com.mt/

30. Meksika Bolsa Mexicana de Valores http://www.bmv.com.mx/

31. Naujoji Zelandija New Zealand Exchange https://www.nzx.com/

32. Nyderlandai Euronext http://www.aex.nl/

33. Norvegija Oslo Stock Exchange http://www.oslobors.no/

34. Rumunija Bucharest Stock Exchange http://www.bvb.ro/

35. Rusija Moscow Stock Exchange http://moex.com/

Internet Exchange http://www.indx.ru/Default.aspx

Saint-Petersburg Stock Exchange http://www.spbex.ru/

36. Serbija Belgrad Stock Exchange http://www.belex.rs/eng/

„Finasta Vitality“ specialusis investavimo į perleidžiamuosius vertybinius popierius investicinio fondo prospektas

2015

12/17

37. Slovakija Bratislava Stock Exchange http://www.bsse.sk/bcpben/MainPage/tabid/104/language/en-US/Default.aspx

38. Slovėnija Ljubljana Stock Exchange http://www.ljse.si/

Bolsa de Madrid http://www.bolsamadrid.es/ing/aspx/Portada/Portada.aspx

Bolsa de Barcelona http://www.borsabcn.es/esp/aspx/Portada/Portada.aspx

39. Švedija Nasdaq OMX Nordic http://www.nasdaqomxnordic.com/

40. Šveicarija Swiss Exchange http://www.six-swiss-exchange.com/index.html

Bern Exchange https://www.berne-x.com/

41. Pietų Korėja Korea Exchange http://eng.krx.co.kr/

42. Portugalija Euronext https://www.euronext.com/en/markets/nyse-euronext/lisbon

43. Prancūzija Euronext http://www.boursedeparis.fr/

44. Turkija Borsa Istanbul http://www.borsaistanbul.com/en

Borsa Istanbul Precious Metals and Diamond Market

http://www.iab.gov.tr/main.asp

45. Vokietija Berlin Stock Exchange http://www.boerse-berlin.de/index.php

Munich Stock Exchange http://www.boerse-muenchen.de/

Stuttgart Stock Exchage https://www.boerse-stuttgart.de/

Hamburg and Hannover Stock Exchange http://www.boersenag.de/

Eurex http://www.eurexchange.com/exchange-en/

Frankfurt Stock Exchange http://www.boerse-frankfurt.de/en/

46. Ukraina PFTS http://www.pfts.ua/

Ukrainian Exchange http://www.ux.ua/en/

28. Subjekto tikslai ir investavimo politika Fondo tikslas – siekti subalansuoto Fondo augimo, investuojant į išsivysčiusias bei besivystančias Europos valstybes. Fondo investavimas pagrįstas tiek strateginiu, tiek taktiniu turto paskirstymo metodais ir dažnu portfelio koregavimu, siekiant didesnio portfelio vertės prieaugio. Fondo investavimo politika Finansinės priemonės, į kurias Fondas investuoja / gali investuoti, nurodytos prospekto 27 punkte. Situacijai rinkoje negalint pasiūlyti geresnių investavimo galimybių, krizių atvejais Fondo lėšos gali būti investuojamos į obligacijas ir kitų formų ne nuosavybės vertybinius popierius (vyriausybių ir įmonių). Fondas gali investuoti į įvairaus laikotarpio ir kredito reitingo obligacijas. Fondas į perleidžiamuosius vertybinius popierius ar pinigų rinkos priemones, išleistas ar garantuotas Lietuvos Respublikos arba Europos Sąjungos valstybių, jų savivaldybių, kitų valstybių ar tarptautinių organizacijų, kurioms priklauso bent viena Europos Sąjungos valstybė investuoja ne daugiau kaip 35 procentus GA. Fondo lėšos gali būti investuojamos į išvestines finansines priemones, jei jos naudojamos rizikai valdyti. Investicijų portfelio diversifikavimas Fondo investicijų portfelio sudėtis atitinka Lietuvos Respublikos kolektyvinio investavimo subjektų įstatyme numatytus investicijų portfelio diversifikavimo reikalavimus ir investavimo apribojimus: 28.1 Į vieno asmens išleistus perleidžiamuosius vertybinius popierius ar pinigų rinkos priemones Fondas investuoja ne daugiau kaip 20 procentų Fondo GA, išskyrus 28.4 ir 28.5 papunkčiuose nustatytus atvejus. 28.2. Investicijos į indėlius vienoje kredito įstaigoje negali sudaryti daugiau kaip 20 procentų Fondo GA vertės. 28.3. Bendra investicijų į vieno asmens išleistus perleidžiamuosius vertybinius popierius, pinigų rinkos priemones, indėlius ir įsipareigojimų, atsirandančių iš išvestinių finansinių priemonių sandorių su tuo asmeniu, suma negali būti didesnė kaip 20 procentų Fondo GA vertės. 28.4. Investicijos į valstybės narės ar jos savivaldybės, kitos valstybės, tarptautinės organizacijos, kuriai priklauso bent viena valstybė narė, išleistus arba garantuotus vieno emitento perleidžiamuosius vertybinius popierius ar pinigų rinkos priemones negali būti didesnės kaip 35 procentai Fondo GA vertės. 28.5. Investicijos į obligacijas, išleistas tokios valstybėje narėje registruotą buveinę turinčios kredito įstaigos, kuri, siekiant apsaugoti obligacijų savininkų interesus, yra tos valstybės specialiai prižiūrima pagal teisės aktus, o iš obligacijų leidimo gauta suma visam obligacijų galiojimo laikui investuojama į tokį turtą, kurio pakaktų obligacijų savininkų reikalavimams patenkinti ir iš kurio – emitento nemokumo atveju – obligacijų savininkų reikalavimai išmokėti pagrindinę sumą ir palūkanas būtų patenkinti pirmumo teise, negali būti didesnės kaip 25 procentai Fondo GA. Kai į tokias vieno emitento obligacijas investuojama daugiau kaip 5 procentai, bet ne daugiau kaip 25 procentai Fondo GA, bendra tokių investicijų suma negali būti didesnė kaip 80 procentų GA. 28.6. papunkčiuose 28.1 – 28.5 nustatytos ribos negali būti sudedamos, todėl investicijų į vieno asmens išleistus perleidžiamuosius vertybinius popierius, pinigų rinkos priemones, indėlius ir įsipareigojimus, atsirandančius iš išvestinių finansinių priemonių sandorių su tuo asmeniu, suma negali būti didesnė kaip 35 procentai Fondo GA. 28.7. Į įmonių, priklausančių grupei, kuri turi sudaryti konsoliduotą finansinę ataskaitą, išleistus perleidžiamuosius vertybinius popierius ir pinigų rinkos priemones gali būti investuota ne daugiau kaip 20 procentų Fondo GA. 28.8. Fondui kartu su Valdymo įmone ir kitais Valdymo įmonės valdomais suderintaisiais kolektyvinio investavimo subjektais priklausančios kurio nors asmens akcijos negali suteikti daugiau kaip 1/10 visų balsavimo teisių akcijas išleidžiančio asmens visuotiniame akcininkų susirinkime. 28.9. Fondas gali įsigyti ne daugiau kaip: 28.9.1. 10 procentų visų balso teisių nesuteikiančių akcijas išleidžiančio asmens akcijų; 28.9.2. 10 procentų visų vertybinius popierius išleidžiančio asmens obligacijų ir kitų formų ne nuosavybės vertybinių popierių; 28.9.3. 25 procentus kito kolektyvinio investavimo subjekto investicinių vienetų arba akcijų;

„Finasta Vitality“ specialusis investavimo į perleidžiamuosius vertybinius popierius investicinio fondo prospektas

2015

13/17

28.9.4. 10 procentų vieno pinigų rinkos priemones išleidžiančio asmens išleistų pinigų rinkos priemonių. 28.10 Draudimo, nustatyto 28.9.2, 28.9.3 ir 28.9.4 papunkčiuose, galima nesilaikyti įsigijimo momentu, jeigu bendra tų perleidžiamųjų vertybinių popierių ar pinigų rinkos priemonių vertė negali būti apskaičiuojama. 28.11. 28.9.2. ir 28.9.4. papunkčiuose nustatytos ribos netaikomos perleidžiamiesiems vertybiniams popieriams ir pinigų rinkos priemonėms, kurias išleido ar garantavo valstybė ar savivaldybės. 28.12. Fondas investuoja į suderintųjų kolektyvinio investavimo subjektų investicinius vienetus ir akcijas bei į tokių kolektyvinio investavimo subjektų investicinius vienetus ir akcijas, kurie atitinka šias sąlygas: 28.12.1. subjektų vienintelis tikslas – viešai siūlant investicinius vienetus ar akcijas kaupti asmenų lėšas ir padalijant jas kolektyviai investuoti į perleidžiamuosius vertybinius popierius ir (ar) kitą šiame skirsnyje numatytą likvidų turtą ir kurių investiciniai vienetai ar akcijos turi būti išperkami bet kada jų turėtojui pareikalavus, šie subjektai yra licencijuot i Lietuvos Respublikoje ir jų priežiūra yra ne mažiau griežta negu nustatyta Europos Sąjungoje ar licencijuoti tokioje valstybėje, kurioje priežiūra yra ne mažiau griežta negu nustatyta Europos Sąjungoje, o priežiūros institucija bendradarbiauja su atitinkama kitos valstybės narės ar trečiosios šalies priežiūros institucija; 28.12.2. subjektų dalyvių teisių apsauga, įskaitant turto atskyrimo, skolinimosi, skolinimo ir turto neatlygintino perdavimo reglamentavimą, yra ne mažiau griežta, negu pagal Lietuvos Respublikos kolektyvinio investavimo subjektų įstatymą nustatyta suderintiesiems kolektyvinio investavimo subjektams; 28.12.3. subjektai apie savo veiklą teikia pusmečio ir metų ataskaitas, leidžiančias įvertinti jų turtą ir įsipareigojimus, pelną ir veiklą per ataskaitinį laikotarpį; 28.12.4. ne daugiau kaip 10 procentų jų grynųjų aktyvų, vadovaujantis jų steigimo dokumentais, gali būti investuota į kitų kolektyvinio investavimo subjektų investicinius vienetus ar akcijas. 28.13. Į kiekvieną iš 28.12 papunktyje numatytų subjektų gali būti investuojama ne daugiau kaip 10 procentų kolektyvinio investavimo subjekto grynųjų aktyvų. Bendra investicijų į kitus negu suderintieji kolektyvinio investavimo subjektus, suma negali būti didesnė kaip 30 procentų Fondo GA. 28.14. Susijusiais laikomi tokie kolektyvinio investavimo subjektai, kuriuos valdo ta pati valdymo įmonė ar tokios valdymo įmonės, kurių daugiau negu pusė valdymo organų narių yra tie patys asmenys arba kurias kontroliuoja tas pats asmuo, arba kurių viena turi daugiau kaip 10 procentų balsų kitos valdymo įmonės visuotiniame akcininkų susirinkime. Susijusių kolektyvinio investavimo subjektų investiciniai vienetai arba akcijos gali būti įsigyjami tik už grynųjų aktyvų vertę. 28.15. Leidžiama investuoti tik į išvestines finansines priemones (įskaitant ir tas, kurios suteikia teisę tik gauti pinigus), kurios atitinka šias sąlygas: 28.15.1. jos yra įtrauktos į prekybą 27.1 – 27.3 papunkčiuose nustatytose rinkose arba jomis prekiaujama už šių rinkų ribų; 28.15.2. jos susietos su 27.1 – 27.8 papunkčiuose nurodytomis investicinėmis priemonėmis, finansiniais indeksais, palūkanų normomis, valiutomis ar valiutos kursais; 28.15.3. kita šalis sandoriuose, sudarytuose už 27.1 – 27.3 papunkčiuose nurodytų rinkų ribų, atitinka Priežiūros institucijos nustatytus kriterijus ir jai yra taikoma rizika ribojanti priežiūra; 28.15.4. finansines priemones, kuriomis prekiaujama už 27.1 – 27.3 papunkčiuose nurodytų rinkų ribų, kiekvieną dieną galima patikrinti, patikimai įvertinti ir bet kuriuo metu parduoti ar kitaip atlyginamai realizuoti jų tikrąja verte. 28.16. Pagal sandorius dėl išvestinių finansinių priemonių prisiimta rizikos apimtis negali būti didesnė už Fondo GA vertę. Skaičiuojant rizikos apimtį, atsižvelgiama į išvestinės finansinės priemonės vertę skaičiavimo metu, į sandorio šalies riziką, į būsimus rinkos pasikeitimus ir laiką, kurio reikia įsipareigojimams įvykdyti, ir į tai, kad išvestinė finansinė priemonė įeina į perleidžiamojo vertybinio popieriaus ar pinigų rinkos priemonės sudėtį. Į išvestines finansines priemones gali būti investuota iki 35 procentų Fondo GA vertės, bet tik tuo atveju, jei nebus viršytos 28.1 – 28.7 papunkčiuose nustatytos ribos. Nustatant, ar neviršytos 28.1 – 28.7 papunkčiuose nustatytos ribos, investicijos į su indeksu susietas išvestines finansines priemones skaičiuojamos atskirai. 28.17. Rizikos apimtis sandoriuose dėl išvestinių finansinių priemonių, sudarytuose už 27.1 – 27.3 papunkčiuose nurodytų rinkų ribų, negali būti didesnė kaip 5 procentai Fondo GA vertės, o tuo atveju, jei kita sandorio šalis yra 28.6 papunktyje nurodyta kredito įstaiga, – ne didesnė kaip 10 procentų GA vertės. Laikinas investavimo taisyklių nesilaikymas Fondas gali nesilaikyti šiame skyriuje nustatytų investavimo apribojimų, jeigu jis pasinaudoja turimų perleidžiamųjų vertybinių popierių ar pinigų rinkos priemonių suteikiama pirmumo teise. Tokiu atveju, taip pat tada, kai investavimo taisyklių reikalavimai pažeidžiami dėl priežasčių, nepriklausančių nuo valdymo įmonės, neatitiktis turi būti pašalinta kiek įmanoma greičiau, bet ne vėliau kaip per 6 mėnesius. Fondo investicijų portfelis 6 mėnesius nuo dienos, kai Priežiūros institucija išdavė leidimą patvirtinti naujo specialiojo kolektyvinio investavimo subjekto steigimo dokumentus ir pasirinkti depozitoriumą, gali neatitikti 28.1 – 28.7 ir 28.12 – 28.14 papunkčiuose nustatytų reikalavimų. Nepaisant to, kad Fondo investicijų portfelio sudėtis atitinka bendras teisės aktų nustatytas taisykles ir apribojimus, Fondo rizika vis tiek gali padidėti turto klasių, pramonės šakų ar geografinių sektorių, į kuriuos investuoja Fondas, atžvilgiu. Investavimas į Fondą yra susijęs su aukštesne nei vidutine investicine rizika. Fondas turi lyginamąjį indeksą. Fondo lyginamasis indeksas - Msci Eastern Europe small cap index

„Finasta Vitality“ specialusis investavimo į perleidžiamuosius vertybinius popierius investicinio fondo prospektas

2015

14/17

Fondo turtas investuojamas į likvidžias finansines priemones, kuriomis nuolat prekiaujama reguliuojamose rinkose. Tikimybė, kad Fondo GA vertės pokyčiai gali būti reikšmingi, egzistuoja tik esant didesniems visos rinkos svyravimams. Valdymo įmonė Fondo sąskaita negali skolintis Fondo naudai, išskyrus paskolas iki 10 procentų GA vertės iki trijų mėnesių terminui, kurios būtinos likvidumui palaikyti. Tai nereiškia draudimo skolintis užsienio valiutą, už kurią perkamos finansinės priemonės, jei paskolos grąžinimui užtikrinti paskolos davėjui perduodama ne mažesnė suma kita valiuta. 29. Subjekto tipinio investuotojo apibūdinimas Fondas orientuotas į nedidelę investavimo patirtį turinčius investuotojus, linkusius prisiimti aukštesnę nei vidutinę investavimo riziką. Rekomenduojama investicijų į Fondą trukmė – trys – penkeri metai. 30. Investicinė rizika ir jos valdymas Palūkanų normos rizika. Palūkanų normų pasikeitimas gali tiesiogiai įtakoti Fondo investicijų portfelyje esančių finansinių priemonių vertę. Palūkanų normos rizika gali būti draudžiama išvestinėmis finansinėmis priemonėmis arba taikant investicijų portfelio imunizavimą. Rinkos likvidumo rizika. Dėl sąlyginio Lietuvos bei kai kurių šalių kapitalo rinkos mažumo, iškilus būtinybei skubiai parduoti įsigytas finansines priemones, Fondas gali patirti nuostolių. Likvidumo riziką bus minimizuojama investuojant į likvidžias finansines priemones. Valiutų kursų svyravimo rizika. Tai rizika patirti nuostolius dėl nepalankaus užsienio valiutų kurso pokyčio euro atžvilgiu. Valiutų kursų rizika gali būti draudžiama išvestinėmis finansinėmis priemonėmis. Rinkos svyravimų rizika. Rinkos svyravimo rizika yra pagrindinė rizika, įtakojanti šios ekonominės veiklos rūšies įmones, tiesiogiai veikianti Fondo investicijų portfelio verčių pokyčius. Finansinių priemonių rinkoje galimi kritimai ir kilimai. Apsisaugant nuo staigių rinkos svyravimų bus siekiama Fondo lėšas investuoti ilgesniam laikotarpiui bei investuoti į geras ateities perspektyvas turinčias finansines priemones. Nepaisant to, egzistuoja galimybė neigiamų makroekonominių pokyčių, kurie gali turėti įtakos visai finansinių priemonių rinkai. Užsienio investuotojų įtaka. Užsienio investuotojai gali daryti žymią įtaką Lietuvos, kitų valstybių finansinių priemonių rinkai dėl pastarųjų sąlyginio mažumo. Mažesnėse rinkose veikiantis stambus tarptautinis kapitalas yra labai jautrus pokyčiams rinkose, todėl jų atėjimas ar pasitraukimas gali smarkiai įtakoti situaciją kapitalo rinkose. Specifinė rizika. Fondo investicijų portfelis bus diversifikuotas, siekiant sumažinti vienos pozicijos ženklią įtaką visam investicijų portfeliui, tačiau garantijos, kad Fondo investicijų portfelio vertė didės, nėra. Infliacijos rizika. Infliacijos didėjimas ateityje gali įtakoti palūkanų normų didėjimą, kas savo ruožtu gali neigiamai paveikti finansinių priemonių rinkos kainas. Sandorio šalių ir atsiskaitymų rizika. Dauguma Fondo lėšomis sudaromų sandorių vykdoma laikantis atsiskaitymo vienalaikiškumo principo. Egzistuoja sandorio šalių ir atsiskaitymų rizika sudarant ne biržos sandorius. Šią rizika bus stengiamasi minimizuoti sudarant sandorius su patikimomis, gerą reputaciją turinčiomis finansų institucijomis Fondo veiklos rizika. Egzistuoja rizika, kad esant staigiam paraiškų išpirkti Fondo vienetus padidėjimui, Fondas negalės laiku atsiskaityti su dalyviais už išperkamus investicinius vienetus. Siekiant sumažinti šią riziką fondo lėšos bus investuojamos į likvidžias bei mažai rizikingas finansines priemones. Siekdama veiksmingai valdyti aukščiau nurodytas rizikas, Valdymo įmonė naudosis visuotinai priimtais rizikos valdymo metodais (investicijų portfelio diversifikavimas, išvestinių finansinių priemonių naudojimas, portfelio imunizavimas ir kt.). Naudojant išvestines finansines priemones bus siekiama tam tikram laikui apsidrausti nuo neigiamų rinkos pokyčių bei sumažinti nepageidaujamų rizikos veiksnių įtaką Fondo investicijų portfelio vertei. Priklausomai nuo valdytojo kompetencijos ir situacijos rinkose, šie veiksniai gali turėti neigiamos įtakos fondo rezultatams. Informacija apie rizikas jų pageidaujantiems investuotojams pateikiama nemokamai darbo dienomis AB banko „Finasta“ klientų aptarnavimo padaliniuose, kreipiantis telefonu +370 5 203 22 33 ar el. paštu info@invl.lt, interneto svetainėje www.invl.lt ir pas visus Fondo platintojus. 31. Investicijų konsultantai ----- V. VALDYMAS 32. Valdymo schema ----- 33. Valdymo organų, stebėtojų tarybos teisės ir pareigos -----

„Finasta Vitality“ specialusis investavimo į perleidžiamuosius vertybinius popierius investicinio fondo prospektas

2015

15/17

34. Visuotinis akcininkų susirinkimas ----- 35. Valdymo organų, stebėtojų tarybos nariai ----- 36. Informacija apie Valdymo įmonę Valdymo įmonės duomenys Valdymo įmonės pavadinimas UAB „INVL Asset Management“

Buveinės adresas Maironio g. 11, LT-01124 Vilnius

Įmonės kodas 126263073

Įmonės rūšis uždaroji akcinė bendrovė

Leidimo verstis valdymo veikla numeris 2004 m. sausio 15 d. Lietuvos Respublikos vertybinių popierių komisijos išduota licencija Nr. VĮK–005

Atlyginimo apskaičiavimo būdai nurodyti prospekto 17 punkte. Valdymo įmonės vadovai, jų dalyvavimas kitose įmonėse, įstaigose, organizacijose Darius Šulnis – generalinis direktorius, valdybos pirmininkas AB bankas „Finasta“, Stebėtojų tarybos narys IPAS „Finasta Asset Management“ (Latvija), Stebėtojų tarybos pirmininko pavaduotojas AB „Finasta atklātais pensiju fonds“ (Latvija), Stebėtojų tarybos pirmininko pavaduotojas UAB „MP Pension Funds Baltic“, Valdybos pirmininkas Akcinė bendrovė „INVL Baltic Farmland“, Direktorius, Valdybos narys UAB „Invalda LT Investments“, Direktorius, Valdybos narys Akcinė bendrovė „Invalda LT“, Prezidentas, Valdybos narys UAB „Litagra“, Valdybos narys Nerijus Drobavičius – valdybos narys, Finansų ir IT departamento vadovas IPAS „Finasta Asset Management“ (Latvija), Stebėtojų tarybos narys AB „Finasta atklātais pensiju fonds“ (Latvija), Stebėtojų tarybos narys AB Bankas Finasta, Stebėtojų tarybos pirmininkas AB „INVL Technology“ (ankstesnis pavadinimas AB BAIP grupė), Valdybos narys UAB „MP Pension Funds Baltic“, Valdybos narys UAB „INVL fondai“, Direktorius UAB „Invalda LT Investments“, Vyr. finansininkas UAB „Inservis“, Valdybos narys UAB įmonių grupė „Inservis“, Valdybos narys Vytautas Plunksnis – valdybos narys IPAS „Finasta Asset Management“ (Latvija), Stebėtojų tarybos pirmininkas AB „Finasta atklātais pensiju fonds“ (Latvija), Stebėtojų tarybos pirmininkas UAB “Finasta Asset Management”, Valdybos narys AB bankas “Finasta”, Stebėtojų tarybos narys Akcinė bendrovė “INVL Technology” (ankstesnis pavadinimas AB BAIP grupė), Valdybos narys UAB “MP Pension Funds Baltic”, Valdybos narys UAB „Consult Invalda“, Direktorius UAB „Kelio ženklai“, Valdybos narys AB „Invaldos nekilnojamojo turto fondas“ , Valdybos narys UAB „NRD“ , Valdybos narys AB „Vernitas“ , Stebėtojų tarybos narys Norway Registers Development AS (Norvegija) , Valdybos narys UAB įmonių grupė „Inservis“ , Valdybos pirmininkas UAB „Inservis“ , Valdybos pirmininkas UAB „Jurita“ , Valdybos pirmininkas AB „Invalda LT“ , Investicijų valdytojas

Investuotojų asociacija , Valdybos pirmininkas Petras Kudaras – valdybos narys, Produktų plėtros departamento vadovas Dalyvavimas kitų įmonių, įstaigų ir organizacijų veikloje bei kapitale: ---- Kiti valdymo įmonės valdomi subjektai ir jų investavimo strategija

„Finasta Vitality“ specialusis investavimo į perleidžiamuosius vertybinius popierius investicinio fondo prospektas

2015

16/17

UAB „INVL Asset Management“ šiuo metu valdo 1 (vieną) suderintąjį investicinį fondą, 1 (vieną) suderintąjį sudėtinį investicinį fondą, kurį sudaro 4 subfondai, 2 (du) specialiuosius investicinius fondus, 4 (keturis) II pakopos pensijų fondus bei 2 (du) III pakopos pensijų fondus. Žemiau pateikiamas detalesnis valdomų produktų aprašymas. SUDERINTIEJI INVESTICINIAI FONDAI: „Finasta Baltic Fund“ atviro tipo suderintasis investicinis fondas – orientuotas į nedidelę investavimo patirtį turinčius investuotojus. Fondo lėšos investuojamos į Baltijos šalių rinkose kotiruojamas arba Baltijos šalyse aktyviai veikiančių įmonių akcijas, siekdamas maksimalaus turto prieaugio bei prisiimdamas aukštą rizikos lygį. Fondas orientuotas į ilgalaikes investicijas, identifikuojant patrauklius ekonomikos sektorius bei konkrečias įmones. „Finasta sudėtinis fondas“ – suderintasis sudėtinis investicinis fondas, kurį sudaro 4 subfondai:

- „Finasta“ lanksčiosios strategijos subfondas („Finasta sudėtinis fondas“) - aktyviai valdomas subfondas, kurio turtas plačiai paskirstomas tarp skirtingų regionų ir turto klasių: akcijų, skolos vertybinių popierių ir kitų fiksuoto pajamingumo finansinių priemonių, apribotos rizikos investicijų, žaliavų ir valiutų. Subfondo tikslas - siekti kuo didesnės investicijų grąžos, prisiimant mažesnę nei akcijų riziką. - „Finasta“ besivystančios Europos obligacijų subfondas („Finasta sudėtinis fondas“) – lėšos investuojamos į pagal kredito analizę perspektyviausių besivystančios Europos vyriausybių ir įmonių skolos vertybinius popierius. Subfonde valdytojai derina rizikingesnes (įmonių obligacijos) ir saugesnes (vyriausybių obligacijos) investicijas siekiant užtikrinti tolygią investicijų grąžą. Subfondo tikslas - užtikrinti subalansuotą subfondo turto augimą. - „Finasta“ naujosios Europos TOP20 subfondas („Finasta sudėtinis fondas“) – investicijos koncentruotai pasiskirsčiusios tarp 15 - 25 naujosios Europos (be Rusijos) regiono subfondo valdytojų patraukliausiai įvertintų bendrovių akcijų. Siekiant užtikrinti didžiausią dėmesį kiekvienai turimai investicijai, subfondo turtas yra paskirstomas tarp kuo mažesnio akcijų skaičiaus, leidžiamo suderintiesiems investiciniams fondams. Subfondo tikslas - siekti maksimalios investicijų į akcijas grąžos Naujosios Europos regione. - „Finasta“ Rusijos TOP20 subfondas („Finasta sudėtinis fondas“) – investicijos koncentruotai pasiskirsčiusios tarp 15 - 25 Rusijos patraukliausiai subfondo valdytojų įvertintų bendrovių akcijų. Siekiant užtikrinti didžiausią dėmesį kiekvienai turimai investicijai, Subfondo turtas yra paskirstomas tarp kuo mažesnio akcijų skaičiaus, leidžiamo suderintiesiems investiciniams fondams. Fondo tikslas - siekti maksimalios investicijų į akcijas grąžos Rusijoje.

SPECIALIEJI INVESTICINIAI FONDAI:

„Finasta Vitality“ investavimo į perleidžiamuosius vertybinius popierius investicinis fondas – stambiems investuotojams skirtas akcijų fondas, investuojantis į išsivysčiusių bei besivystančių Europos valstybių bendroves.

„My Residence” uždaro tipo specialusis nekilnojamojo turto investicinis fondas – skirtas tik profesionaliems investuotojams. Fondas jį sudarančias lėšas tiesiogiai investuoja į nekilnojamo turto objektus. Investuodamas Fondas didžiausią dėmesį skiria tiesioginėms investicijoms į gyvenamosios ir komercinės paskirties žemės sklypus ir (arba) statinius, kuriuos siekia įsigyti pradiniuose jų plėtros etapuose.

II PAKOPOS PENSIJŲ FONDAI: - „Finasta“ konservatyvaus investavimo pensijų fondo turtas investuojamas į Lietuvos, Europos Sąjungos ar Ekonominio bendradarbiavimo ir plėtros organizacijos valstybių vyriausybių, centrinių bankų ir Europos centrinio banko išleistus arba į jų garantuotus ne nuosavybės vertybinius popierius. - „Finasta“ augančio pajamingumo pensijų fondo strategija – ne mažiau kaip 70 proc. fondo turto investuoti į Lietuvos, Europos Sąjungos ar Ekonominio bendradarbiavimo ir plėtros organizacijos valstybių vyriausybių, centrinių bankų ir Europos centrinio banko išleistus arba į jų garantuotus ne nuosavybės vertybinius popierius, o iki 30 proc. investuoti į šių valstybių įmonių akcijas. - „Finasta“ aktyvaus investavimo pensijų fondo strategija – ne mažiau kaip 50 proc. fondo turto investuoti į Lietuvos, Europos Sąjungos ar Ekonominio bendradarbiavimo ir plėtros organizacijos valstybių vyriausybių, centrinių bankų ir Europos centrinio banko išleistus arba į jų garantuotus ne nuosavybės vertybinius popierius, o iki 50 proc. investuoti į šių valstybių įmonių akcijas. - „Finasta“ racionalios rizikos pensijų fondo strategija – iki 100 proc. fondo turto investuoti į Lietuvos, Europos Sąjungos ar Ekonominio bendradarbiavimo ir plėtros organizacijos valstybių įmonių akcijas. III PAKOPOS PENSIJŲ FONDAI „Finasta“ akcijų pensija plius fondas investuoja į bendrovių akcijas, neapsiribojant investavimo regionais ar sektoriais. „Finasta“ obligacijų pensija plius fondas investuoja į valstybių ar savivaldybių išleistas ar garantuotas obligacijas bei įmonių obligacijas. Valdymo įmonės įstatinis kapitalas

„Finasta Vitality“ specialusis investavimo į perleidžiamuosius vertybinius popierius investicinio fondo prospektas

2015

17/17

UAB „INVL Asset Management“ pasirašytas ir pilnai apmokėtas įstatinis kapitalas 565 500 eurų, jis padalintas į 1 950 000 paprastųjų vardinių 0,29 euro nominalios vertės akcijų. 37. Depozitoriumas Depozitoriumo pavadinimas AB SEB bankas

Įmonės kodas 1202123

Buveinės adresas Gedimino pr. 12, LT–01103 Vilnius

Įmonės rūšis akcinė bendrovė

Pagrindinė veikla finansinių paslaugų teikimas

Vadovas prezidentas Raimondas Kvedaras 38. Finansų tarpininkai Finansų tarpininko įmonės pavadinimas AB bankas „FINASTA“

Įmonės kodas 301502699

Buveinės adresas Maironio g. 11, LT- 01124 Vilnius

Pagrindinė veikla Investicinis bankas

Sutarties su Valdymo įmone pobūdis AB bankas „FINASTA“ pasirenkamas kaip pagrindinis tarpininkas sandoriams su VP

Atlyginimo apskaičiavimo būdai atlyginimas už tarpininkavimą yra ne didesnis kaip 1 procentas nuo sudarytų sandorių vertės

39. Administravimo funkcijų delegavimas Valdymo įmonė numato pavesti Dalyvių bei jiems priklausančių investicinių vienetų sąskaitų tvarkymą AB bankui „FINASTA“. Valdymo įmonė tretiesiems asmenims, turintiems teisę teikti atitinkamas paslaugas, taip pat gali deleguoti ir k itas funkcijas. Valdymo įmonė neturi teisės pavesti kitai įmonei atlikti tiek savo valdymo funkcijų, kad iš esmės jų nebeturėtų. Tai, kad dalis funkcijų pavesta atlikti kitai įmonei, neatleidžia Valdymo įmonės nuo atsakomybės. 40. Kita, vadovų nuomone, svarbi informacija, galinti turėti įtakos dalyviams priimant sprendimą -----